Ping An Bank Co., Ltd. (000001.SZ) Bundle
نبذة تاريخية عن شركة Ping An Bank Co., Ltd.
تأسست شركة Ping An Bank Co., Ltd. في عام 1987، ونمت لتصبح واحدة من البنوك التجارية الرائدة في الصين. تم تأسيسه في الأصل باسم "بنك شنتشن التجاري"، وتمت إعادة هيكلته وإعادة تسميته في عام 2012 بعد استحواذ مجموعة بينج آن للتأمين عليه، والتي تمتلك ما يقرب من 39.4% من أسهمها حسب آخر التقارير.
اعتبارًا من ديسمبر 2022، أبلغ بنك Ping An عن إجمالي أصول تبلغ تقريبًا 3.15 تريليون ين (تقريبا 439 مليار دولار)، مما يمثل زيادة سنوية قدرها 12.6%. وبلغ صافي ربح البنك خلال نفس العام 54.1 مليار ين، مع عائد على حقوق الملكية (ROE) قدره 12.1%.
يعمل بنك Ping An 1,100 فرع في جميع أنحاء الصين، مع قوة عاملة تزيد عن 50.000 موظف. اعتبارًا من الربع الثاني من عام 2023، تم الإبلاغ عن نسبة القروض المتعثرة (NPL) عند 1.48%، مما يشير إلى جودة أصول صحية مقارنة بمتوسط الصناعة الأوسع البالغ 1.8%.
| سنة | إجمالي الأصول (¥ تريليون) | صافي الربح (مليار ين) | العائد على حقوق المساهمين (٪) | نسبة القروض المتعثرة (%) |
|---|---|---|---|---|
| 2020 | 2.69 | 45.1 | 11.8 | 1.55 |
| 2021 | 2.84 | 49.2 | 11.9 | 1.50 |
| 2022 | 3.15 | 54.1 | 12.1 | 1.48 |
وفي عام 2021، أطلق بنك Ping An منصة مصرفية رقمية، مما عزز عروض خدماته. بحلول منتصف عام 2023، انتهى 30 مليون مستخدم تم تسجيلهم على هذه المنصة، مما يدل على نمو كبير في المشاركة الرقمية. كما ركز البنك أيضًا على زيادة قطاع الخدمات المصرفية للأفراد، والذي يمثل حوالي 55% من إجمالي إيراداتها في عام 2022.
اعتبارًا من سبتمبر 2023، كانت نسبة كفاية رأس المال من المستوى الأول لبنك Ping An تقريبًا 12.6%، أعلى بكثير من الحد الأدنى التنظيمي البالغ 9.5%. ويواصل البنك إقامة شراكات استراتيجية لتعزيز خدماته المالية، بما في ذلك التعاون في مجال التكنولوجيا المالية لزيادة رقمنة عروضه.
فيما يتعلق بأداء السهم، تم إدراج بنك Ping An في بورصة شنتشن للأوراق المالية في عام 2011. واعتبارًا من أكتوبر 2023، أظهر سعر سهمه زيادة منذ بداية العام حتى تاريخه بحوالي 15% على الرغم من البيئة المصرفية الصعبة المتأثرة بتغيرات أسعار الفائدة والظروف الاقتصادية.
من يملك شركة Ping An Bank Co., Ltd.
بنك Ping An Bank Co., Ltd.، وهو بنك تجاري بارز في الصين، هو شركة تابعة لشركة Ping An Insurance (Group) الصينية المحدودة. وفقًا لأحدث التقارير، تمتلك Ping An Insurance ما يقرب من 58.7% من أسهم البنك، مما يجعله المساهم الأكبر.
بالإضافة إلى شركة بينج آن للتأمين، فإن هيكل المساهمة في بنك بينج آن متنوع بين مختلف المستثمرين من المؤسسات والأفراد. ويلخص الجدول التالي إحصاءات الملكية الرئيسية:
| المساهم | نسبة الملكية (%) | نوع المساهم |
|---|---|---|
| شركة بينغ آن للتأمين (المجموعة). | 58.7 | مؤسسة |
| المستثمرون المؤسسيون الآخرون | 30.0 | مؤسسة |
| المساهمين الأفراد | 11.3 | فردي |
اعتبارًا من ديسمبر 2022، بلغ إجمالي أصول بنك Ping An تقريبًا 3.72 تريليون يوان (حول 530 مليار دولار). وقد حقق البنك صافي ربح قدره 38.75 مليار يوان للعام المالي 2022، مما يعكس زيادة كبيرة على أساس سنوي.
كما بلغت نسبة كفاية رأس مال البنك 12.8%، أعلى بكثير من الحد الأدنى التنظيمي البالغ 8%مما يشير إلى مركز رأسمالي قوي يدعم نموها وعملياتها. وبلغت نسبة القروض المتعثرة 1.47%مما يشير إلى مستوى يمكن التحكم فيه من مخاطر الائتمان.
يشارك بنك Ping An بنشاط في مختلف مجالات الخدمات المصرفية، بما في ذلك الخدمات المصرفية للأفراد والخدمات المصرفية للشركات وخدمات إدارة الثروات. ويؤدي اندماجها ضمن مجموعة Ping An إلى تعزيز قدراتها من خلال البيع المتبادل للمنتجات المالية والاستفادة من التكنولوجيا.
ويركز البنك أيضًا على التكنولوجيا المالية، والاستثمار في الحلول المصرفية الرقمية لتعزيز مشاركة العملاء وتبسيط العمليات. تشير البيانات الأخيرة إلى أن المعاملات المصرفية عبر الإنترنت تمثل أكثر من ذلك 70% من إجمالي المعاملات، مما يدل على تحول كبير نحو القنوات الرقمية.
بشكل عام، فإن ملكية بنك بينج آن واستراتيجياته التشغيلية تضعه بقوة ضمن المشهد التنافسي للقطاع المصرفي الصيني، مدعومًا بالموارد الواسعة والدعم من شركته الأم، بينج آن للتأمين.
بيان مهمة شركة Ping An Bank Co., Ltd
تهدف شركة Ping An Bank Co., Ltd. إلى أن تكون مزودًا للخدمات المالية الشاملة من الدرجة الأولى من خلال الابتكار والتنمية المستدامة. وتسلط مهمتها الضوء على الالتزام بتوفير حلول تتمحور حول العملاء والاستفادة من التكنولوجيا لتحسين جودة الخدمة وكفاءتها. ويؤكد البنك التزامه بالمسؤولية الاجتماعية، بهدف دعم النمو الاقتصادي في الصين مع تعزيز تجارب العملاء وقيمة المساهمين.
وتشمل رؤية البنك أن يصبح مؤسسة رائدة في مجال التكنولوجيا المالية، ودمج الخدمات المالية مع الابتكارات التكنولوجية لتعزيز القدرات التشغيلية. اعتبارًا من عام 2022، أعلن البنك عن إجمالي أصول بقيمة 3.24 تريليون يوان.
| سنة | إجمالي الأصول (تريليون يوان صيني) | صافي الربح (مليار يوان صيني) | العائد على الأصول (%) | نسبة رأس المال الأساسي من المستوى 1 (%) |
|---|---|---|---|---|
| 2020 | 2.98 | 37.56 | 1.22 | 11.74 |
| 2021 | 3.05 | 40.42 | 1.29 | 12.15 |
| 2022 | 3.24 | 45.30 | 1.40 | 12.60 |
| 2023 (الربع الأول) | 3.28 | 12.00 | 1.45 | 12.70 |
تعطي شركة Ping An Bank Co., Ltd. الأولوية لمبادرات المسؤولية الاجتماعية للشركات (CSR) في مهمتها. وقد استثمر البنك بشكل كبير في التمويل الأخضر، مع التزامات لدعم مشاريع الطاقة المتجددة تصل إلى ما يقرب من 50 مليار يوان في العام الماضي. وهذا يتماشى مع استراتيجيتها لتعزيز التنمية المستدامة مع ضمان الأداء الاقتصادي.
ومن حيث خدمة العملاء، قام البنك بتنفيذ أكثر من ذلك 500 تحسينات على الخدمة الرقمية منذ عام 2020. وقد أدت هذه الابتكارات إلى زيادة 20% في تقييمات رضا العملاء كما تم قياسها من خلال استطلاع آراء العملاء السنوي. شهدت المنصات الرقمية للبنك زيادة كبيرة في مشاركة المستخدمين، بأكثر من 30 مليون المستخدمون النشطون شهريًا اعتبارًا من أحدث تقرير.
بشكل عام، تسعى شركة Ping An Bank Co., Ltd. جاهدة للحفاظ على قيمها الأساسية المتمثلة في النزاهة والابتكار والاستدامة في مهمتها. وينعكس هذا الالتزام في أدائها المالي القوي ونهجها الذي يركز على العملاء مع استمرارها في التطور ضمن المشهد المالي التنافسي في الصين.
كيف تعمل شركة Ping An Bank Co., Ltd
تعمل شركة Ping An Bank Co., Ltd.، وهي شركة تابعة لشركة Ping An Insurance (Group) الصينية المحدودة، كبنك تجاري في الصين بشكل أساسي. اعتبارًا من آخر التقارير لعام 2023، انتهى البنك 1,000 فروع في جميع أنحاء البلاد، مع التركيز على الخدمات المالية المختلفة بما في ذلك الخدمات المصرفية للشركات والأفراد، وإدارة الثروات، والتأجير المالي.
في السنة المالية المنتهية في 31 ديسمبر 2022، أبلغ بنك Ping An عن إجمالي أصول تبلغ حوالي 4.2 تريليون يوان صيني (حول 634 مليار دولار). كما تم تسجيل صافي الربح العائد للمساهمين بمبلغ 55.3 مليار يوان صيني (حوالي 8.3 مليار دولار أمريكي)، مما يعكس نموًا سنويًا قدره 8.4%.
المقاييس المالية الرئيسية
| متري | 2022 | 2021 |
|---|---|---|
| إجمالي الأصول | 4.2 تريليون يوان صيني | 3.9 تريليون يوان صيني |
| صافي الربح | 55.3 مليار يوان صيني | 51.0 مليار يوان صيني |
| العائد على الأصول (ROA) | 1.32% | 1.30% |
| العائد على حقوق الملكية (ROE) | 13.48% | 13.80% |
| نسبة القروض المتعثرة (NPL). | 1.45% | 1.50% |
يعمل بنك Ping An وفقًا لنموذج أعمال متنوع يشمل الخدمات المصرفية للأفراد، والخدمات المصرفية للشركات، والخدمات المصرفية الاستثمارية. تمثل الوظائف المصرفية للأفراد حوالي 60% من إجمالي الإيرادات، مدفوعة بالقروض الشخصية والرهون العقارية وبطاقات الائتمان. اعتبارًا من عام 2022، أصدر البنك تقريبًا 1 تريليون يوان صيني في القروض الشخصية.
يساهم قطاع الخدمات المصرفية للشركات في البنك بشكل كبير في صحته المالية. وقدمت قروضا للشركات يبلغ مجموعها حوالي 2 تريليون يوان صيني في عام 2022، مع التركيز على الشركات الصغيرة والمتوسطة الحجم، التي تعتبر بالغة الأهمية للاقتصاد الصيني. شهدت محفظة قروض الشركات معدل نمو قدره 9% سنة بعد سنة.
استراتيجية الاستثمار وإدارة الأصول
يدير بنك Ping An بنشاط محفظة استثمارية متنوعة تشمل السندات الحكومية والأسهم والعقارات. كما بلغ الدخل الاستثماري للبنك في عام 2022 20 مليار يوان صيني، أ 6.5% زيادة عن العام السابق. وقد شهد ذراع إدارة الأصول في البنك 15% نمو في إجمالي الأصول تحت الإدارة ليصل إلى حوالي 1.5 تريليون يوان صيني.
التكامل التكنولوجي
لقد استثمر البنك بكثافة في التكنولوجيا، وأنشأ منصة قوية للخدمات المصرفية عبر الإنترنت. وفي عام 2022 وصل البنك 25 مليون مستخدمو الخدمات المصرفية عبر الإنترنت النشطون، الذين يمثلون أ 30% زيادة اعتبارًا من عام 2021. تم احتساب المعاملات المصرفية عبر الهاتف المحمول 70% من إجمالي المعاملات المصرفية في نفس العام.
ومن خلال مبادرات التحول الرقمي، يهدف بنك Ping An إلى تعزيز تجربة العملاء مع تقليل التكاليف التشغيلية. تحسنت نسبة التكلفة إلى الدخل للبنك إلى 36%، أسفل من 38% في عام 2021، مما يشير إلى كفاءة أفضل في العمليات.
الامتثال التنظيمي وإدارة المخاطر
يعمل بنك Ping An ضمن الإطار التنظيمي الذي وضعه بنك الشعب الصيني ولجنة تنظيم الأعمال المصرفية والتأمين الصينية. ويحافظ البنك على نسبة قوية لكفاية رأس المال تبلغ 13.5%، أعلى بكثير من الحد الأدنى التنظيمي البالغ 10.5%. يستخدم البنك استراتيجيات متطورة لإدارة المخاطر ساعدت في الحفاظ على نسبة مستقرة من القروض المتعثرة 1.45%.
بشكل عام، تُظهر شركة Ping An Bank Co., Ltd. نموذجًا قويًا للنمو والابتكار والمرونة، مدفوعًا بفهمها الشامل لاحتياجات العملاء وديناميكيات السوق ضمن المشهد المالي سريع التطور في الصين.
كيف تجني شركة Ping An Bank Co., Ltd. المال
تحقق شركة Ping An Bank Co., Ltd. إيرادات من خلال العديد من الخدمات المالية، بما في ذلك في المقام الأول دخل الفوائد والدخل من غير الفوائد وخدمات إدارة الأصول. وفيما يلي تحليل مفصل لتدفقات الإيرادات هذه.
دخل الفوائد
يأتي الجزء الأكبر من إيرادات بنك Ping An من إيرادات الفوائد، والتي تمثل تقريبًا 70% من إجمالي إيراداتها. يتم توليد هذا الدخل من القروض والرهون العقارية والمنتجات الائتمانية المختلفة المقدمة للأفراد والشركات. اعتبارًا من النصف الأول من عام 2023، أعلن البنك عن صافي إيرادات الفوائد بحوالي 46.7 مليار يوان، مما يعكس زيادة سنوية قدرها 10.5%.
| نوع المنتج | دخل الفوائد (مليار يوان صيني) | النمو على أساس سنوي (%) |
|---|---|---|
| قروض الشركات | 30.2 | 8.3 |
| قروض التجزئة | 15.8 | 12.7 |
| الرهون العقارية | 12.4 | 11.1 |
الدخل من غير الفوائد
يلعب الدخل من غير الفوائد دورًا حاسمًا في نموذج إيرادات بنك Ping An، حيث يساهم في ذلك 30% إلى إجمالي إيرادات البنك. يأتي هذا الدخل من رسوم الخدمات مثل إدارة الثروات وخدمات بطاقات الائتمان ورسوم المعاملات. في عام 2023، أعلن البنك عن دخل من غير الفوائد يبلغ حوالي 20 مليار يوان، بمناسبة نمو 15% من العام السابق.
| مصدر الدخل من غير الفوائد | الدخل (مليار يوان) | النمو على أساس سنوي (%) |
|---|---|---|
| رسوم إدارة الثروات | 10.5 | 20.0 |
| رسوم بطاقة الائتمان | 4.2 | 10.5 |
| رسوم المعاملات | 5.3 | 15.0 |
الاستثمار وإدارة الأصول
يعمل بنك Ping An في مجال الاستثمار وإدارة الأصول، ويدير محفظة استثمارية متنوعة تشمل الأسهم والدخل الثابت والاستثمارات البديلة. اعتبارًا من يونيو 2023، تم تقييم إجمالي أصول البنك بحوالي 3.5 تريليون يوان، وبلغ الدخل الاستثماري للنصف الأول من العام 8.6 مليار يوان، أعلى 9.8% سنة بعد سنة.
| نوع الاستثمار | دخل الاستثمار (مليار يوان صيني) | النمو على أساس سنوي (%) |
|---|---|---|
| الأسهم | 4.0 | 8.0 |
| الدخل الثابت | 2.5 | 10.0 |
| الاستثمارات البديلة | 2.1 | 12.5 |
إدارة التكاليف
يركز بنك Ping An على إدارة التكاليف بشكل فعال للحفاظ على الربحية. وفي النصف الأول من عام 2023، بلغت نسبة التكلفة إلى الدخل 36%، انخفاضا من 38% في العام السابق، مما يشير إلى تحسن الكفاءة التشغيلية.
ويستفيد البنك أيضًا من التكنولوجيا، وخاصة ابتكارات التكنولوجيا المالية، لتعزيز تجربة العملاء وخفض التكاليف التشغيلية. شهدت الخدمات المصرفية الرقمية زيادة في اعتماد العملاء عليها، مما ساهم في ارتفاع رسوم الخدمة والربحية الإجمالية. وفي عام 2023، شكلت المعاملات المصرفية الرقمية ما يقرب من 45% من إجمالي المعاملات التي تمت من قبل البنك.
باختصار، تكسب شركة Ping An Bank Co., Ltd. الأموال من خلال مجموعة قوية من دخل الفوائد من القروض، ومصادر الدخل المتنوعة من غير الفوائد، والأنشطة الاستثمارية الاستراتيجية، وممارسات إدارة التكاليف المنضبطة التي تهدف إلى الحفاظ على الربحية وتعزيزها.
Ping An Bank Co., Ltd. (000001.SZ) DCF Excel Template
5-Year Financial Model
40+ Charts & Metrics
DCF & Multiple Valuation
Free Email Support
Disclaimer
All information, articles, and product details provided on this website are for general informational and educational purposes only. We do not claim any ownership over, nor do we intend to infringe upon, any trademarks, copyrights, logos, brand names, or other intellectual property mentioned or depicted on this site. Such intellectual property remains the property of its respective owners, and any references here are made solely for identification or informational purposes, without implying any affiliation, endorsement, or partnership.
We make no representations or warranties, express or implied, regarding the accuracy, completeness, or suitability of any content or products presented. Nothing on this website should be construed as legal, tax, investment, financial, medical, or other professional advice. In addition, no part of this site—including articles or product references—constitutes a solicitation, recommendation, endorsement, advertisement, or offer to buy or sell any securities, franchises, or other financial instruments, particularly in jurisdictions where such activity would be unlawful.
All content is of a general nature and may not address the specific circumstances of any individual or entity. It is not a substitute for professional advice or services. Any actions you take based on the information provided here are strictly at your own risk. You accept full responsibility for any decisions or outcomes arising from your use of this website and agree to release us from any liability in connection with your use of, or reliance upon, the content or products found herein.