Hang Seng Bank Limited (0011.HK) Bundle
تاريخ موجز لبنك هانج سنج المحدود
تأسس بنك هانج سينج المحدود في عام 1933، وقد تطور ليصبح أحد البنوك الرائدة في هونغ كونغ. تم تأسيس البنك من قبل مجموعة من رجال الأعمال المحليين، وركز البنك في البداية على تقديم خدمات الادخار والقروض للمجتمع الصيني المتنامي. وبمرور الوقت، قامت بتوسيع عروضها وقاعدة عملائها، وبحلول أواخر القرن العشرين، كانت قد وضعت نفسها بقوة ضمن المشهد المالي الأكبر في هونغ كونغ.
في عام 1965، أطلق بنك هانغ سينغ أول بطاقة ائتمانية له، مما يمثل خطوة مهمة نحو الخدمات المصرفية الحديثة. واصل البنك الابتكار، ليصبح أول بنك في هونغ كونغ يقدم أجهزة الصراف الآلي (ATMs) في عام 1978، مما عزز راحة العملاء.
في عام 2000، استحوذت شركة HSBC Holdings plc على بنك Hang Seng، وهي إحدى أكبر مؤسسات الخدمات المصرفية والمالية في العالم. وقد أتاح هذا الاستحواذ لشركة Hang Seng إمكانية الوصول إلى الموارد العالمية لبنك HSBC، وبالتالي تعزيز مكانتها التنافسية في السوق المحلية.
على مر السنين، قام البنك بتنويع خدماته بما يتجاوز الخدمات المصرفية التقليدية، بما في ذلك إدارة الثروات والتأمين والمنتجات الاستثمارية. اعتبارًا من 30 يونيو 2023، أبلغ بنك Hang Seng عن إجمالي أصول تبلغ حوالي 1,269.3 مليار دولار هونج كونج وقاعدة ودائع العملاء 936.4 مليار دولار هونج كونج.
وعلى صعيد الأداء المالي، فقد بلغ صافي أرباح البنك للنصف الأول من عام 2023 مبلغاً قدره 10.4 مليار دولار هونج كونج، مما يعكس نموا 3.1% مقارنة بالعام السابق. بلغت نسبة التكلفة إلى الدخل للبنك 32.8%، مع عرض كفاءتها التشغيلية.
| سنة | إجمالي الأصول (مليار دولار هونج كونج) | صافي الربح (مليار دولار هونج كونج) | نسبة التكلفة إلى الدخل (%) | ودائع العملاء (مليار دولار هونج كونج) |
|---|---|---|---|---|
| 2020 | 1,162.5 | 9.8 | 34.1 | 874.2 |
| 2021 | 1,208.7 | 10.1 | 33.5 | 896.3 |
| 2022 | 1,258.4 | 10.1 | 32.7 | 925.0 |
| 2023 (النصف الأول) | 1,269.3 | 10.4 | 32.8 | 936.4 |
كجزء من استراتيجية النمو الخاصة به، استثمر بنك Hang Seng بشكل كبير في مبادرات الخدمات المصرفية الرقمية. وفي عام 2022، أنفقت ما يقرب من 1.5 مليار دولار هونج كونج على التحسينات التقنية، وتمكين خدمات جديدة عبر الإنترنت وتحسين تجربة المستخدم.
في عام 2023، عزز بنك Hang Seng التزامه بالاستدامة من خلال إطلاق منتجات تمويل خضراء تهدف إلى تخصيص 20 مليار دولار هونج كونج للمشاريع المستدامة على مدى السنوات الخمس المقبلة.
وقد أظهر سهم البنك، المدرج في بورصة هونج كونج تحت الرمز "0011"، مرونة على الرغم من تقلبات السوق. اعتبارًا من 30 سبتمبر 2023، كان سعر السهم تقريبًا 152.80 دولار هونج كونج، مما يعكس زيادة سنوية قدرها 12.5%.
يواصل بنك Hang Seng مواجهة التحديات في القطاع المصرفي، بما في ذلك التغييرات التنظيمية وتقلب أسعار الفائدة، مع التركيز على الابتكارات التي تركز على العملاء واستراتيجيات النمو المستدام.
من يملك بنك هانج سنج المحدود
بنك هانغ سنغ المحدود، مؤسسة مصرفية بارزة في هونغ كونغ، مملوك بشكل أساسي لمجموعة HSBC. وفقًا لأحدث البيانات، تمتلك شركة HSBC Holdings plc حصة أغلبية كبيرة في بنك Hang Seng.
هيكل الملكية على النحو التالي:
| المساهم | نسبة الملكية | عدد الأسهم |
|---|---|---|
| إتش إس بي سي هولدنجز بي إل سي | 62.14% | 1,657,829,055 |
| عقد علنا | 37.86% | 1,007,154,061 |
ووفقاً للتقرير السنوي لعام 2022، أعلن البنك عن إجمالي حقوق المساهمين بحوالي 107.8 مليار دولار هونج كونج. إن بنك Hang Seng مدرج في بورصة هونج كونج تحت رمز المؤشر 0011.هونج كونج.
وبالإضافة إلى حصة بنك HSBC الكبيرة، يساهم مستثمرون مؤسسيون آخرون ومساهمون من القطاع العام أيضًا في هيكل ملكية البنك. والجدير بالذكر أنه اعتبارًا من ديسمبر 2022، كان المستثمرون المؤسسيون التاليون يشغلون مناصب مهمة:
| مؤسسة | نسبة الملكية |
|---|---|
| شركات مجموعة كابيتال، وشركة | 5.03% |
| شركة بلاك روك | 4.97% |
| مجموعة الطليعة، وشركة | 3.95% |
| حكومة النرويج | 2.23% |
ومن حيث الأداء، حقق بنك هانج سينج ربحًا صافيًا قدره 19.2 مليار دولار هونج كونج للسنة المنتهية في ديسمبر 2022، مما يدل على زيادة سنوية قدرها 12%. وقد تم تسجيل العائد على حقوق المساهمين (ROE) للبنك عند 16.5%.
علاوة على ذلك، اعتبارًا من يونيو 2023، كان سعر سهم بنك Hang Seng تقريبًا هونج كونج 117مما يعكس القيمة السوقية البالغة حوالي 253.5 مليار دولار هونج كونج.
وبلغ الدخل الشامل للبنك لعام 2022 حوالي 21.3 مليار دولار هونج كونجمما يدل على نمو قوي وتعزيز ثقة المستثمرين.
لقد تم الاعتراف ببنك Hang Seng باستمرار بسبب صحته المالية القوية وأهميته الإستراتيجية في القطاع المصرفي في هونغ كونغ، ويعزى ذلك إلى حد كبير إلى دعم شركته الأم، HSBC.
بيان مهمة بنك هانج سينج المحدود
يعد بنك Hang Seng Limited مؤسسة مصرفية رائدة في هونغ كونغ، تركز على تقديم خدمات مالية شاملة. يؤكد بيان مهمة البنك على الالتزام برضا العملاء وتنمية المجتمع والنمو المستدام.
يمكن تلخيص بيان المهمة في المجالات الرئيسية: التركيز على العملاء والنزاهة والابتكار والمشاركة المجتمعية.
- التركيز على العملاء: يهدف بنك Hang Seng إلى تجاوز توقعات العملاء من خلال توفير حلول مالية مخصصة وخدمة متميزة.
- النزاهة: ويؤكد البنك على أسس الصدق والشفافية في جميع العمليات، وتعزيز الثقة بين العملاء وأصحاب المصلحة.
- الابتكار: نظرًا لحرصه على الاستفادة من التكنولوجيا، يستثمر بنك Hang Seng باستمرار في التحول الرقمي لتعزيز تجربة العملاء وكفاءتهم.
- المشاركة المجتمعية: ويلتزم البنك بالمسؤولية الاجتماعية للشركات، والمشاركة بنشاط في المبادرات المجتمعية ودعم الجمعيات الخيرية المحلية.
اعتبارًا من ديسمبر 2022، حقق بنك Hang Seng صافي ربح قدره 12 مليار دولار هونج كونج (حوالي 1.54 مليار دولار أمريكي)، أ زيادة 5% من العام السابق. وبلغ إجمالي موجودات البنك 1.03 تريليون دولار هونج كونج (حوالي 132 مليار دولار أمريكي)، مما يعكس مكانتها القوية في السوق واستراتيجية النمو.
| المقاييس المالية | 2022 | 2021 |
|---|---|---|
| صافي الربح (دولار هونج كونج) | 12 مليار | 11.4 مليار |
| إجمالي الأصول (دولار هونج كونج) | 1.03 تريليون | 978 مليار |
| العائد على حقوق الملكية (%) | 13.5% | 12.8% |
| نسبة التكلفة إلى الدخل (%) | 34.2% | 35.0% |
| نسبة توزيع الأرباح (٪) | 50% | 50% |
علاوة على ذلك، ينعكس التزام بنك هانج سنج بالابتكار في استثماراته التي تبلغ حوالي 1 مليار دولار هونج كونج في تحديث التكنولوجيا وجهود التحول الرقمي في عام 2022. ويهدف هذا الاستثمار إلى تعزيز الخدمات المصرفية عبر الهاتف المحمول، وتبسيط العمليات، وتحسين تدابير الأمن السيبراني.
تتضمن استراتيجية المسؤولية الاجتماعية للبنك مبادرات مثل "مدرسة هانج سينج للتعليم المهني والمستمر" التي تدعم أكثر من 10,000 الطلاب سنويًا، ودورها الفعال في الاستدامة البيئية، واستهداف الحياد الكربوني من خلال 2030.
بشكل عام، لا يعكس بيان مهمة Hang Seng Bank Limited قيم الشركة فحسب، بل يوضح أيضًا تركيزه الاستراتيجي على النمو ورضا العملاء والمساهمة المجتمعية وسط مشهد مالي متغير.
كيف يعمل بنك هانج سينج المحدود
يقدم بنك Hang Seng Limited، وهو مؤسسة مصرفية بارزة في هونغ كونغ، في المقام الأول مجموعة من الخدمات المالية بما في ذلك الخدمات المصرفية للأفراد والخدمات المصرفية التجارية وإدارة الثروات. ومع شبكة قوية تضم أكثر من 280 فرعًا في جميع أنحاء هونغ كونغ وماكاو، فإنها تخدم ما يقرب من 3.6 مليون عميل.
تتضمن الإستراتيجية التشغيلية للبنك مزيجًا من الحلول المصرفية الرقمية المبتكرة والخدمات المصرفية التقليدية. على سبيل المثال، اعتبارًا من النصف الأول من عام 2023، أبلغت Hang Seng عن إجمالي ودائع العملاء تصل إلى 1.341 مليار دولار هونج كونج، مما يعرض النمو في ثقة العملاء والاستقرار المالي.
الأداء المالي
ومن حيث الأداء المالي، فقد بلغ صافي أرباح بنك هانج سينج للنصف الأول من عام 2023 11.8 مليار دولار هونج كونج، يعكس أ 6.1% زيادة عن العام السابق. وبلغت ربحية السهم للبنك (EPS) 6.88 دولار هونج كونج،مقارنة ب 6.45 دولار هونج كونج في عام 2022.
| المقياس المالي | 2023 (النصف الأول) | 2022 (النصف الأول) | التغيير (%) |
|---|---|---|---|
| صافي الربح | 11.8 مليار دولار هونج كونج | 11.1 مليار دولار هونج كونج | 6.1% |
| ربحية السهم | 6.88 دولار هونج كونج | 6.45 دولار هونج كونج | 6.7% |
| إجمالي ودائع العملاء | 1.341 مليار دولار هونج كونج | 1,268 مليار دولار هونج كونج | 5.7% |
| إجمالي القروض | 826 مليار دولار هونج كونج | 780 مليار دولار هونج كونج | 5.9% |
القطاعات التشغيلية
يعمل بنك Hang Seng من خلال قطاعات مختلفة بما في ذلك الخدمات المصرفية الشخصية والخدمات المصرفية التجارية والخدمات المصرفية العالمية والأسواق. اعتبارًا من منتصف عام 2023، ساهم قطاع الخدمات المصرفية الشخصية 6.1 مليار دولار هونج كونج إلى أرباح البنك، المحاسبة 51.5% من إجمالي الأرباح.
يستخدم البنك التكنولوجيا لتحسين خدماته. تشمل التطورات الملحوظة تقديم برنامج chatbot لخدمة العملاء يعتمد على الذكاء الاصطناعي وتحسينات على تطبيق الخدمات المصرفية عبر الهاتف المحمول، والذي شهد زيادة في عدد المستخدمين النشطين من خلال 25% في العام الماضي.
إدارة الأصول
تلعب إدارة الأصول دورًا حاسمًا في إيرادات بنك Hang Seng profile. وصلت أصول البنك تحت الإدارة (AUM). 260 مليار دولار هونج كونج بحلول يونيو 2023، زيادة كبيرة من 240 مليار دولار هونج كونج في يونيو 2022.
وتتنوع المحفظة الاستثمارية عبر فئات الأصول المختلفة، بما في ذلك الأسهم والسندات والاستثمارات البديلة. وبلغ متوسط العائد على الاستثمار للصناديق التي تديرها 7.2%، وهو ما يتجاوز أداء المؤشر القياسي 6.8%.
إدارة المخاطر
تعتبر إدارة المخاطر أولوية بالنسبة لبنك Hang Seng. وظلت نسبة القروض المتعثرة (NPL) لدى البنك مستقرة عند 0.33% اعتبارًا من يونيو 2023، وهو أقل بكثير من متوسط الصناعة البالغ 0.75%.
تعتبر كفاية رأس المال أيضًا محور التركيز، مع نسبة رأس مال من الطبقة 1 للأسهم العادية (CET1) تبلغ 15.3%، بشكل مريح أعلى من الحد الأدنى التنظيمي 4.5%.
تحديات السوق والاستجابات لها
ويواجه البنك تحديات ناجمة عن ظروف السوق الخارجية، بما في ذلك انخفاض أسعار الفائدة وزيادة المنافسة من شركات التكنولوجيا المالية. وردا على ذلك، استثمر بنك هانغ سنغ 1 مليار دولار هونج كونج في التكنولوجيا على مدى ثلاث سنوات لتعزيز تجربة العملاء والكفاءة التشغيلية.
بالإضافة إلى ذلك، قدم البنك منتجات قروض تنافسية وحسابات توفير، مما أدى إلى 10% زيادة في فتح الحسابات الجديدة على أساس سنوي.
اعتبارًا من أكتوبر 2023، يواصل Hang Seng Bank Limited ترسيخ مكانته كمؤسسة مالية رائدة في هونغ كونغ، مع التركيز على التكيف مع ديناميكيات السوق المتغيرة مع تحقيق النمو المستدام.
كيف يجني بنك Hang Seng Limited المال
يحقق بنك Hang Seng Bank Limited إيرادات من خلال العديد من الخدمات المالية، والتي يتم تصنيفها بشكل أساسي إلى الخدمات المصرفية للأفراد والخدمات المصرفية التجارية وإدارة الثروات. يعمل البنك في الغالب في هونغ كونغ بينما له أيضًا وجود في الصين القارية وخارجها.
1. الخدمات المصرفية للأفراد
في قطاع الخدمات المصرفية للأفراد، يركز بنك Hang Seng على تقديم الخدمات المصرفية الشخصية بما في ذلك حسابات التوفير والحسابات الجارية والقروض الشخصية والرهون العقارية وبطاقات الائتمان. في عام 2022، أعلن البنك عن إجمالي دخل من الخدمات المصرفية للأفراد قدره 10.4 مليار دولار هونج كونج، وهو ما يمثل حوالي 40% من إجمالي إيراداتها التشغيلية.
2. الخدمات المصرفية التجارية
يقدم قسم الخدمات المصرفية التجارية الخدمات للشركات الصغيرة والمتوسطة والعملاء من الشركات. وبلغ الدخل من الخدمات المصرفية التجارية 9.1 مليار دولار هونج كونج في عام 2022، تمثل حوالي 35% من الدخل الإجمالي. وتشمل الخدمات القروض التجارية، والتمويل التجاري، وحلول إدارة النقد.
| شريحة | دخل 2022 (مليار دولار هونج كونج) | النسبة من إجمالي الدخل |
|---|---|---|
| الخدمات المصرفية للأفراد | 10.4 | 40% |
| الخدمات المصرفية التجارية | 9.1 | 35% |
| إدارة الثروات | 6.5 | 25% |
3. إدارة الثروات
كما أصبحت خدمات إدارة الثروات، بما في ذلك استشارات الاستثمار والتأمين والتخطيط للتقاعد، مصدرًا مهمًا للدخل. لعام 2022، بلغ دخل إدارة الثروات 6.5 مليار دولار هونج كونج، الذي يشكل 25% من إجمالي الدخل. وتركز استراتيجية إدارة الثروات لدى البنك على الأفراد ذوي الثروات العالية، والاستفادة من المنتجات الاستثمارية المختلفة.
4. دخل الفوائد
يأتي جزء كبير من إيرادات بنك Hang Seng من إيرادات الفوائد المستمدة من القروض والسلفيات. في عام 2022، أعلن البنك عن إجمالي إيرادات الفوائد بقيمة 28.3 مليار دولار هونج كونج، مما يعكس زيادة سنوية قدرها 3.2%. وبلغ صافي هامش الفائدة 1.6%، متأثرة ببيئة أسعار الفائدة واستراتيجيات إدارة الأصول والخصوم.
5. الدخل من غير الفوائد
ويمثل الدخل من غير الفوائد، والذي يشمل الرسوم والعمولات ودخل التداول، عنصرًا حيويًا في الإيرادات. وبلغ الدخل من غير الفوائد للبنك لعام 2022 12.2 مليار دولار هونج كونج، ينمو بنسبة 5% مقارنة بعام 2021. ويتم تعزيز هذه الفئة من خلال زيادة أحجام المعاملات وارتفاع الأنشطة الاستثمارية من عملاء الأفراد والشركات.
6. السياق الاقتصادي والسوقي
يعمل بنك Hang Seng في بيئة اقتصادية صعبة تتأثر بتعديلات أسعار الفائدة والتغييرات التنظيمية. تم تحديد السعر الأساسي لسلطة النقد في هونج كونج عند 5.25% في عام 2023، للمساهمة في استراتيجيات البنك لإيرادات الفوائد. بالإضافة إلى ذلك، تحسنت نسبة التكلفة إلى الدخل للبنك إلى 41% في عام 2022، سيتم عرض الإدارة الفعالة لنفقات التشغيل.
7. الأداء المالي الأخير
للعام 2022 بأكمله، أعلن بنك هانج سينج عن تحقيق صافي ربح قدره 24.5 مليار دولار هونج كونج، أعلى 12% من العام السابق. تم تسجيل العائد على حقوق المساهمين (ROE) عند 11.5%مما يشير إلى توليد قيمة قوية للمساهمين. وبلغ إجمالي موجودات البنك 1.25 تريليون دولار هونج كونج بحلول نهاية عام 2022، مما يعكس مكانتها القوية في السوق.
بشكل عام، يستخدم بنك Hang Seng Limited إستراتيجية دخل متنوعة، مستفيدًا من حضوره القوي في السوق في هونغ كونغ وتوسيع الخدمات في الصين القارية لتعزيز الربحية وعوائد المساهمين.
Hang Seng Bank Limited (0011.HK) DCF Excel Template
5-Year Financial Model
40+ Charts & Metrics
DCF & Multiple Valuation
Free Email Support
Disclaimer
All information, articles, and product details provided on this website are for general informational and educational purposes only. We do not claim any ownership over, nor do we intend to infringe upon, any trademarks, copyrights, logos, brand names, or other intellectual property mentioned or depicted on this site. Such intellectual property remains the property of its respective owners, and any references here are made solely for identification or informational purposes, without implying any affiliation, endorsement, or partnership.
We make no representations or warranties, express or implied, regarding the accuracy, completeness, or suitability of any content or products presented. Nothing on this website should be construed as legal, tax, investment, financial, medical, or other professional advice. In addition, no part of this site—including articles or product references—constitutes a solicitation, recommendation, endorsement, advertisement, or offer to buy or sell any securities, franchises, or other financial instruments, particularly in jurisdictions where such activity would be unlawful.
All content is of a general nature and may not address the specific circumstances of any individual or entity. It is not a substitute for professional advice or services. Any actions you take based on the information provided here are strictly at your own risk. You accept full responsibility for any decisions or outcomes arising from your use of this website and agree to release us from any liability in connection with your use of, or reliance upon, the content or products found herein.