China Construction Bank Corporation (0939.HK) Bundle
تاريخ موجز لمؤسسة بنك التعمير الصيني
تأسست شركة بنك التعمير الصيني (CCB) في 1954 مثل بنك التعمير الشعبي الصيني، الذي يخدم في المقام الأول لتمويل مشاريع البنية التحتية في البلاد. في 1996تمت إعادة هيكلته وأصبح رسميًا بنك التعمير الصيني.
خلال تاريخه، شهد بنك التعمير الصينى تحولات كبيرة، وخاصة بما يتماشى مع الإصلاحات الاقتصادية في الصين. في 2005، أصبح بنك التعمير الصينى شركة مساهمة عامة، مدرجة في بورصة هونج كونج، مما أدى إلى جمع ما يقرب من 9.2 مليار دولار في طرحها العام الأولي. كان هذا الإنجاز هو أكبر طرح عام أولي على مستوى العالم في ذلك الوقت.
بواسطة 2016، قام بنك التعمير الصينى بتوسيع بصمته العالمية، حيث أنشأ فروعًا وشركات تابعة في أكثر من 30 البلدان. لقد طورت حضورًا قويًا في المراكز المالية الكبرى مثل نيويورك ولندن وسيدني. اعتبارا من 2022، كان بنك التعمير الصينى ثاني أكبر بنك في العالم من حيث إجمالي الأصول، والذي بلغ تقريبًا 4 تريليون دولار.
من حيث الأداء للسنة المالية 2022، حقق بنك التعمير الصينى أرباحًا صافية بلغت تقريبًا 303.2 مليار ين (حول 43.2 مليار دولار) ، وهو ما يمثل نموًا سنويًا قدره 4.4%. وبلغ العائد على متوسط الأصول (ROA) للبنك 0.84%مما يعكس كفاءتها في استغلال الأصول لتحقيق الأرباح.
| سنة | صافي الربح (مليار ين) | إجمالي الأصول (¥ تريليون) | القيمة السوقية (مليار دولار) | العائد على الأصول (%) |
|---|---|---|---|---|
| 2020 | 241.3 | 25.4 | 196.5 | 0.77 |
| 2021 | 290.6 | 27.5 | 221.0 | 0.85 |
| 2022 | 303.2 | 30.0 | 245.0 | 0.84 |
اعتبارا من نهاية مارس 2023، كان لدى بنك التعمير الصينى نسبة كفاية رأس مال قدرها 16.56%، متجاوزًا المتطلبات التنظيمية التي حددتها لجنة تنظيم البنوك والتأمين الصينية. واصل البنك تعزيز أطر إدارة المخاطر وسط الظروف الاقتصادية الصعبة.
وبالنظر إلى أداء السوق، شهد سعر سهم بنك التعمير الصينى تقلبات في عام 2023، مع نطاق تداول بين ¥5.60 و ¥6.80 للسهم الواحد خلال النصف الأول من العام. ويعكس تركيز البنك على التحول الرقمي ومبادرات التمويل الأخضر، بما في ذلك تمويل مشاريع الطاقة المتجددة، التزامه بالاستدامة.
في 2022، أفاد بنك التعمير الصينى أنه قد قدم أكثر من ذلك 1 تريليون ين في القروض لدعم التنمية الريفية في الصين ومشاريع البنية التحتية، وإظهار دورها كلاعب حاسم في التنمية الاقتصادية الوطنية.
بشكل عام، وضعت شركة بنك التعمير الصيني نفسها كشركة رائدة في الصناعة المصرفية العالمية، مع تركيز قوي على الابتكار وإدارة المخاطر والنمو المستدام. وتوضح رحلتها التاريخية تكيفها مع ديناميكيات السوق والبيئات التنظيمية المتغيرة، مما يضمن مكانتها البارزة في القطاع المالي.
من يملك شركة بنك التعمير الصيني
تعد شركة بنك التعمير الصيني (CCB) واحدة من أكبر البنوك في الصين وتعمل كمؤسسة مملوكة للدولة. وفقًا لآخر التقارير، فإن المساهم الرئيسي هو حكومة جمهورية الصين الشعبية، وتحديدًا من خلال وزارة المالية، التي تمتلك حصة كبيرة.
هيكل ملكية بنك التعمير الصينى اعتبارًا من عام 2023 هو كما يلي:
| المساهم | نسبة الملكية |
|---|---|
| وزارة المالية في جمهورية الصين الشعبية | 57.19% |
| H المساهمين (المدرجة في بورصة هونج كونج) | 29.50% |
| المساهمين المحليين | 13.31% |
اعتبارًا من 30 يونيو 2023، أبلغ بنك التعمير الصينى عن قاعدة أصول إجمالية تبلغ تقريبًا 34.5 تريليون ين (حوالي 5.3 تريليون دولار). وبلغ صافي أرباح البنك خلال النصف الأول من عام 2023، 173.1 مليار ين (حوالي 27 مليار دولار)، مما يعكس نموًا سنويًا قدره 8.5%.
وكانت القيمة السوقية للبنك اعتبارًا من منتصف عام 2023 موجودة 189 مليار دولارمما يجعله أحد أكبر البنوك في العالم من حيث القيمة السوقية. يتم تداول أسهم بنك التعمير الصينى في بورصة شنغهاي (SSE) تحت رمز المؤشر 601939 وفي بورصة هونج كونج (HKEX) تحت رمز المؤشر 0939.HK.
وفي عام 2022، تم تصنيف بنك التعمير الصينى كثاني أكبر بنك على مستوى العالم من حيث إجمالي الأصول. المؤسسة تخدم أكثر 600 مليون العملاء مع أكثر من 14,000 فروع في جميع أنحاء الصين والخارج. يشمل التركيز الاستراتيجي لبنك التعمير الصينى الخدمات المصرفية للشركات، والخدمات المصرفية الشخصية، وعمليات الخزانة.
وفقًا للتقرير السنوي للبنك لعام 2022، بلغت نسبة القروض المتعثرة لبنك التعمير الصينى (NPL) 1.37%وهو مستقر نسبيا مقارنة بالسنوات السابقة. كما تم الإبلاغ عن نسبة كفاية رأس المال للبنك 15.88%، وتلبية المتطلبات التنظيمية التي وضعتها لجنة تنظيم البنوك والتأمين الصينية (CBIRC).
كان بنك التعمير الصينى أيضًا استباقيًا في استكشاف الحلول المصرفية الرقمية، والاستثمار تقريبًا 30 مليار ين (حوالي 4.6 مليار دولار) في ترقيات التكنولوجيا في عام 2023 لتعزيز منصات الخدمات المصرفية عبر الإنترنت والهاتف المحمول.
بيان مهمة شركة بنك التعمير الصيني
تركز شركة بنك التعمير الصيني (CCB) على أن تصبح بنكًا عالمي المستوى، وتتمحور مهمتها حول تقديم خدمات مالية شاملة لعملائها. يهدف بنك التعمير الصينى إلى تلبية احتياجات الأفراد والشركات والمؤسسات الحكومية من خلال الاستفادة من الابتكار والتكنولوجيا في القطاع المصرفي.
اعتبارًا من عام 2022، أبلغ بنك التعمير الصينى عن إجمالي أصول تبلغ تقريبًا 28.4 تريليون ين (تقريبا 4.5 تريليون دولار)، مما يجعله أحد أكبر البنوك في العالم من حيث الأصول. تركز المهمة الأساسية للبنك على التنمية المستدامة وإدارة المخاطر والخدمات الموجهة للعملاء.
وتماشيًا مع مهمته، يشارك بنك التعمير الصينى بنشاط في مختلف القطاعات، بما في ذلك الخدمات المصرفية للشركات، والخدمات المصرفية الشخصية، وعمليات الخزانة. وفي عام 2022، حقق البنك صافي ربح قدره 310.4 مليار ين (حول 48.7 مليار دولار)، مما يعكس أدائها القوي والتزامها بقيمة المساهمين.
| المقاييس المالية الرئيسية | 2022 | 2021 | التغيير (%) |
|---|---|---|---|
| إجمالي الأصول (¥ تريليون) | 28.4 | 25.9 | 9.66 |
| صافي الربح (مليار ين) | 310.4 | 304.3 | 2.06 |
| العائد على حقوق الملكية (ROE) (٪) | 12.04 | 12.19 | -1.23 |
| نسبة القروض المتعثرة (%) | 1.39 | 1.47 | -5.44 |
ويتجلى التزام بنك التعمير الصينى بالابتكار في استثماراته في الخدمات المصرفية الرقمية وحلول التكنولوجيا المالية. اعتبارًا من عام 2023، انتهى البنك 300 مليون عملاء الخدمات المصرفية الشخصية وعمليات المعاملات اليومية التي تتجاوز 10 تريليون ين من خلال منصات الخدمات المصرفية عبر الإنترنت والهاتف المحمول.
علاوة على ذلك، تتضمن مهمة بنك التعمير الصينى تركيزًا قويًا على الاستدامة البيئية. في عام 2022، أصدر البنك 350 مليار ين قيمة السندات الخضراء المخصصة لتمويل المشاريع التي تعزز التنمية المستدامة وحماية البيئة.
ومن خلال الشراكات والمبادرات الإستراتيجية، تواصل شركة بنك التعمير الصيني تعزيز حضورها العالمي، حيث تخدم العملاء في أكثر من مكان 30 دولة. وفي عام 2022 وحده، وصل الدخل التشغيلي الدولي لبنك التعمير الصينى تقريبًا 80 مليار ين، مما يعرض انتشارها المتزايد في الأسواق الدولية.
كيف تعمل شركة بنك التعمير الصيني
تعد شركة بنك التعمير الصيني (CCB) واحدة من أكبر البنوك في العالم من حيث إجمالي الأصول، وتعمل بشكل أساسي في الخدمات المصرفية التجارية والخدمات المصرفية الاستثمارية وإدارة الثروات. اعتبارًا من نهاية عام 2022، أبلغ بنك التعمير الصينى عن إجمالي أصول تبلغ حوالي 30.08 تريليون ين (حوالي 4.48 تريليون دولار)، مما يجعله ثاني أكبر بنك على مستوى العالم.
يحقق بنك التعمير الصينى إيرادات من خلال قنوات مختلفة، بما في ذلك دخل الفوائد من القروض، والرسوم من الخدمات المصرفية، ودخل الاستثمار. وفي عام 2022، أعلن البنك عن صافي إيرادات الفوائد بقيمة 640 مليار ين (حوالي 95 مليار دولار أمريكي)، مما يعكس مسار النمو المطرد المدعوم بمحفظة الإقراض الواسعة.
تشمل قطاعات الأعمال الرئيسية للبنك ما يلي:
- الخدمات المصرفية للشركات
- الخدمات المصرفية للأفراد
- الخدمات المصرفية الاستثمارية
- إدارة الأصول
في الخدمات المصرفية للشركات، يقدم بنك التعمير الصينى خدمات مثل القروض والتمويل التجاري وإدارة النقد. وفي عام 2022، بلغ رصيد قروض الشركات 17.2 تريليون ين. يخدم قطاع الخدمات المصرفية للأفراد العملاء الأفراد والشركات الصغيرة. اعتبارًا من ديسمبر 2022، ارتفعت ودائع التجزئة إلى 10.6 تريليون ين.
| المقاييس المالية الرئيسية | 2022 | 2021 | التغيير على أساس سنوي |
|---|---|---|---|
| إجمالي الأصول | 30.08 تريليون ين | 27.81 تريليون ين | 8.2% |
| صافي دخل الفوائد | 640 مليار ين | 585 مليار ين | 9.4% |
| صافي الربح | 263 مليار ين | 251 مليار ين | 4.8% |
| العائد على الأصول (ROA) | 0.86% | 0.90% | -0.04% |
يحتفظ بنك التعمير الصينى أيضًا بحضور كبير في مجال الخدمات المصرفية الاستثمارية، وتسهيل عمليات الدمج والاستحواذ بالإضافة إلى الاكتتاب في سندات الدين والأسهم. في عام 2022، شارك بنك التعمير الصينى في أكثر من 200 صفقات الاكتتاب الكبرى، مما عزز مكانتها في المشهد المصرفي الاستثماري الصيني.
ويتجلى التزام البنك بالتوسع الدولي في شبكته الواسعة من الفروع الخارجية، والتي يبلغ مجموعها أكثر من 30 مكاتب دولية بحلول نهاية عام 2022. وتعزز هذه البصمة العالمية قدرتها على خدمة الشركات متعددة الجنسيات وتسهيل التجارة عبر الحدود.
تعد إدارة المخاطر جانبًا حاسمًا في عمليات بنك التعمير الصينى. وبلغت نسبة القروض المتعثرة (NPL) 1.47% في نهاية عام 2022، مما يعكس تركيز البنك على الحفاظ على جودة الأصول على الرغم من الضغوط الاقتصادية. كما تم الإبلاغ عن نسبة كفاية رأس المال لبنك التعمير الصينى عند 15.25%، متجاوزة المتطلبات التنظيمية.
علاوة على ذلك، يستثمر بنك التعمير الصينى بكثافة في التكنولوجيا، ورقمنة الخدمات لتعزيز تجربة العملاء والكفاءة التشغيلية. في عام 2022، خصص البنك حوالي 50 مليار ين للاستثمارات في مجال التكنولوجيا، مع التركيز على الخدمات المصرفية الرقمية والتعاون في مجال التكنولوجيا المالية.
باختصار، تعمل مؤسسة بنك التعمير الصيني من خلال قطاعات خدمات متنوعة، وتدر إيرادات كبيرة من أنشطة الإقراض الواسعة مع الحفاظ على مركز رأسمالي قوي ونهج استباقي لإدارة المخاطر والاستثمار في التكنولوجيا.
كيف تجني شركة بنك التعمير الصيني المال
تعد شركة بنك التعمير الصيني (CCB) واحدة من أكبر البنوك في العالم من حيث إجمالي الأصول، وتعمل بشكل أساسي في الخدمات المصرفية التجارية والخدمات المالية. يحقق البنك إيرادات من خلال عدة قطاعات رئيسية، في المقام الأول إيرادات الفوائد والرسوم والعمولات وإيرادات الاستثمار.
دخل الفوائد
ويشكل دخل الفوائد الجزء الأكبر من إيرادات بنك التعمير الصينى. في عام 2022، أعلن بنك التعمير الصينى عن إجمالي إيرادات الفوائد بحوالي 604.1 مليار يوان، من 546.1 مليار يوان في عام 2021، وهو ما يمثل نموًا قدره 10.6%.
يأتي دخل الفوائد للبنك إلى حد كبير من:
- القروض للأفراد والشركات
- الإقراض بين البنوك
- الاستثمار في السندات الحكومية وسندات الشركات
دخل الرسوم والعمولات
كما أثبت دخل الرسوم والعمولات أنه مصدر دخل مهم لبنك التعمير الصينى. في عام 2022، حصل البنك 81.4 مليار يوان من هذا القطاع، مما يعرض زيادة سنوية قدرها 5.5% مقارنة ب 77.2 مليار يوان في عام 2021.
ويأتي هذا الدخل من:
- خدمات إدارة الثروات
- الخدمات الاستشارية لعمليات الاندماج والاستحواذ
- تمويل التجارة
- خدمات البطاقات المصرفية
دخل الاستثمار
يعد دخل الاستثمار مساهمًا حيويًا آخر في إجمالي إيرادات بنك التعمير الصينى. وفي عام 2022، أعلن البنك عن دخل استثماري قدره 36.5 مليار يوان، وهي زيادة من 32.3 مليار يوان في عام 2021، مما يعكس نموًا قدره 13.0%.
يتكون دخل الاستثمار من:
- أرباح بيع الأوراق المالية
- أرباح الأسهم من الاستثمارات في الأوراق المالية
- الدخل من خدمات إدارة الأصول
محفظة القروض
اعتبارًا من ديسمبر 2022، بلغ إجمالي محفظة قروض بنك التعمير الصينى حوالي 18.5 تريليون يوان، مع نسبة القروض المتعثرة (NPL) البالغة 1.37%. يشمل تفصيل محفظة القروض ما يلي:
| نوع القرض | المبلغ (تريليون يوان صيني) | نسبة إجمالي القروض |
|---|---|---|
| قروض الشركات | 12.0 | 64.9% |
| القروض الشخصية | 4.5 | 24.3% |
| ضمانات القروض | 1.5 | 8.1% |
| القروض الأخرى | 0.5 | 2.7% |
التوزيع الإقليمي
يدير بنك التعمير الصينى شبكة واسعة في جميع أنحاء العالم. اعتبارًا من عام 2022، كانت قد أسست وجودًا لها في أكثر من 30 دولة والمناطق، مما يساهم في تنويع إيراداتها:
| المنطقة | مساهمة الإيرادات (مليار يوان صيني) | النسبة المئوية لإجمالي الإيرادات |
|---|---|---|
| آسيا والمحيط الهادئ | 520 | 67.5% |
| أوروبا | 120 | 15.5% |
| أمريكا الشمالية | 60 | 7.8% |
| مناطق أخرى | 80 | 9.2% |
بشكل عام، تستفيد مؤسسة بنك التعمير الصيني من عمليات الإقراض الواسعة، والخدمات المدرة للرسوم، والأنشطة الاستثمارية للحفاظ على نموذج قوي مدر للربح في المشهد المصرفي العالمي.
China Construction Bank Corporation (0939.HK) DCF Excel Template
5-Year Financial Model
40+ Charts & Metrics
DCF & Multiple Valuation
Free Email Support
Disclaimer
All information, articles, and product details provided on this website are for general informational and educational purposes only. We do not claim any ownership over, nor do we intend to infringe upon, any trademarks, copyrights, logos, brand names, or other intellectual property mentioned or depicted on this site. Such intellectual property remains the property of its respective owners, and any references here are made solely for identification or informational purposes, without implying any affiliation, endorsement, or partnership.
We make no representations or warranties, express or implied, regarding the accuracy, completeness, or suitability of any content or products presented. Nothing on this website should be construed as legal, tax, investment, financial, medical, or other professional advice. In addition, no part of this site—including articles or product references—constitutes a solicitation, recommendation, endorsement, advertisement, or offer to buy or sell any securities, franchises, or other financial instruments, particularly in jurisdictions where such activity would be unlawful.
All content is of a general nature and may not address the specific circumstances of any individual or entity. It is not a substitute for professional advice or services. Any actions you take based on the information provided here are strictly at your own risk. You accept full responsibility for any decisions or outcomes arising from your use of this website and agree to release us from any liability in connection with your use of, or reliance upon, the content or products found herein.