Agricultural Bank of China Limited (1288.HK) Bundle
تاريخ موجز للبنك الزراعي الصيني المحدود
تأسس البنك الزراعي الصيني المحدود (ABC) في عام 1951، وقد تطور ليصبح أحد البنوك "الأربعة الكبار" في الصين. وتعود أصوله إلى إنشاء البنك الزراعي الذي يهدف في المقام الأول إلى خدمة المناطق الريفية ودعم التنمية الزراعية.
في عام 2009، أصبحت ABC شركة مساهمة، وتحولت من بنك مملوك للدولة إلى كيان للتداول العام. أطلق البنك طرحه العام الأولي (IPO) في يوليو 2010، مما جمع ما يقرب من 22.1 مليار دولار أمريكيمما يجعلها واحدة من أكبر الاكتتابات العامة الأولية في التاريخ في ذلك الوقت.
ركزت استراتيجية أعمال ABC في المقام الأول على التمويل الريفي، وتقديم الطعام للمؤسسات الزراعية، وتوفير الخدمات المالية لسكان الريف. ويتم التأكيد على هذا التركيز من خلال عروض المنتجات المتنوعة، بدءًا من الخدمات المصرفية الشخصية وحتى تمويل الشركات. وبحلول نهاية عام 2021، كان لدى البنك أصول يبلغ مجموعها حوالي 28.06 تريليون ين (تقريبا 4.4 تريليون دولار أمريكي) مما جعله ضمن أكبر البنوك على مستوى العالم.
وتنعكس الكفاءة التشغيلية للبنك على أدائه المالي. في عام 2022، أعلن البنك الزراعي الصيني عن صافي ربح قدره 206.4 مليار ين (تقريبا 32.5 مليار دولار أمريكي)، مع عائد على حقوق الملكية (ROE) قدره 12.74%. اعتبارًا من الربع الثالث من عام 2023، واصل البنك إظهار نمو قوي، مع زيادة إجمالي الأصول بنسبة 6.1% سنة بعد سنة.
| سنة | الأصول (¥ تريليون) | صافي الربح (مليار ين) | العائد على حقوق الملكية (%) | مبلغ الطرح العام الأولي (مليار دولار أمريكي) |
|---|---|---|---|---|
| 2010 | 15.0 | 78.8 | 15.3 | 22.1 |
| 2021 | 28.06 | 202.5 | 12.32 | لا يوجد |
| 2022 | 29.5 | 206.4 | 12.74 | لا يوجد |
| 2023 (الربع الثالث) | 30.0 | لا يوجد | لا يوجد | لا يوجد |
قامت ABC بتوسيع تواجدها العالمي بشكل كبير، وتعمل حاليًا في أكثر من 40 دولة. كما اعتمد البنك استراتيجيات التحول الرقمي، والتي تشمل تعزيز خدماته المصرفية عبر الإنترنت والاستثمار في حلول التكنولوجيا المالية. وبحلول نهاية عام 2022، تجاوز عدد مستخدمي الخدمات المصرفية عبر الهاتف المحمول في البنك 500 مليون، مما يسلط الضوء على التحول نحو الخدمات المالية الرقمية.
اعتبارًا من عام 2023، استمر البنك الزراعي الصيني في مواجهة التحديات، بما في ذلك تقلب أسعار الفائدة والمنافسة من شركات التكنولوجيا المالية الناشئة. ومع ذلك، فإنها تحافظ على نسبة رسملة قوية، مع نسبة رأس مال من المستوى الأول تبلغ 13.5% اعتبارًا من نهاية الربع الثاني من عام 2023، مما يضمن مرونتها وسط ضغوط السوق.
علاوة على ذلك، كان التزامها بالمسؤولية الاجتماعية للشركات ودعم مشاريع التنمية الريفية بمثابة حجر الزاوية في روحها التشغيلية. قامت مؤسسة ABC بتمويل العديد من المشاريع الزراعية، مما ساهم في تحقيق الأمن الغذائي والاستقرار الاقتصادي الريفي بما يتماشى مع الأهداف الاقتصادية الأوسع للصين.
من يملك البنك الزراعي الصيني المحدود
يعد البنك الزراعي الصيني المحدود (ABC) أحد أكبر البنوك التجارية في الصين، وقد تأسس عام 1951. وتتكون ملكية البنك الزراعي الصيني بشكل أساسي من الكيانات المملوكة للدولة والمستثمرين المؤسسيين. اعتبارًا من ديسمبر 2022، أبلغت ABC عن المساهمين الرئيسيين التاليين:
| المساهم | نسبة الملكية | مبلغ الحصة (بمليارات اليوان الصيني) |
|---|---|---|
| وزارة المالية في جمهورية الصين الشعبية | 40.00% | 689.6 |
| شركة الصين للاستثمار | 12.67% | 218.7 |
| المجلس الوطني لصندوق الضمان الاجتماعي | 7.93% | 136.4 |
| المستثمرون المؤسسيون الآخرون | 20.62% | 355.7 |
| المساهمين الأفراد | 18.78% | 323.2 |
اعتبارًا من نهاية عام 2022، كان لدى البنك الزراعي الصيني المحدود إجمالي أصول يبلغ حوالي 34.06 تريليون يوان صيني وحققت ربحا صافيا قدره حوالي 313.7 مليار يوان صيني للسنة. وقد تم تقدير حقوق الملكية العائدة للمساهمين بمبلغ 1.72 تريليون يوان صيني.
يتم تداول أسهم البنك في بورصة شنغهاي وبورصة هونج كونج، تحت رموز المؤشر 601288.SS و 1288.هونج كونجعلى التوالي. اعتبارًا من أكتوبر 2023، بلغت القيمة السوقية لشركة ABC تقريبًا 1.65 تريليون يوان صيني.
وفي تقريرها السنوي الأخير، أشارت ABC إلى أن نسبة القروض إلى الودائع بلغت 66.57%مما يدل على وضع سيولة قوي. كما حافظ البنك أيضًا على نسبة القروض المتعثرة (NPL) البالغة 1.42%، مما يعكس جودة الأصول واستراتيجيات إدارة المخاطر.
علاوة على ذلك، شارك البنك الزراعي الصيني في العديد من الشراكات الإستراتيجية والمشاريع التعاونية التي تهدف إلى تعزيز عروض خدماته، لا سيما في تمويل الأعمال الزراعية والحلول المصرفية الرقمية. وقد ساهمت هذه المبادرات في تعزيز مكانتها كشركة مالية رائدة في القطاعين الريفي والزراعي.
ومن حيث التواجد الدولي، أنشأت ABC فروعًا ومكاتب تمثيلية في أكثر من 20 دولة، ودعم هدفها المتمثل في توسيع نطاق وجودها العالمي.
بشكل عام، يوضح هيكل الملكية والأداء المالي للبنك الزراعي الصيني المحدود أهميته داخل القطاع المصرفي الصيني ودوره الحاسم في دعم الاقتصاد الوطني.
بيان مهمة البنك الزراعي الصيني المحدود
البنك الزراعي الصيني المحدود (ABC) مدفوع بمهمته المتمثلة في تقديم خدمات مالية شاملة وتعزيز التنمية الاقتصادية الريفية وتحسين مستويات معيشة المزارعين والشركات الزراعية والمجتمعات الريفية. ويركز البنك بقوة على دوره في تعزيز الشمول المالي والنمو المستدام.
ويهدف بنك ABC إلى تعزيز مكانته كبنك رائد في الصين وتوسيع خدماته على مستوى العالم. وينعكس الالتزام بخدمة عملائها وأصحاب المصلحة في أهدافها الاستراتيجية، مع التركيز على الابتكار والتميز في الخدمة.
الجوانب الرئيسية لبيان المهمة
- خدمات مالية شاملة: تقدم ABC مجموعة واسعة من الخدمات بما في ذلك الخدمات المصرفية الشخصية، والخدمات المصرفية للشركات، والخدمات المصرفية الاستثمارية، وإدارة الأصول.
- دعم الزراعة: ويهدف البنك إلى تمويل المشاريع الزراعية ودعم التنمية الريفية.
- الشمول المالي: تهدف ABC إلى تقديم الخدمات المالية للسكان المحرومين، وتعزيز آفاقهم الاقتصادية.
الأداء المالي
اعتبارًا من نهاية عام 2022، أعلن البنك الزراعي الصيني عن الأرقام المالية التالية:
| المقاييس المالية | المبلغ لعام 2021 (مليار يوان صيني) | المبلغ 2022 (مليار يوان صيني) | النمو على أساس سنوي (%) |
|---|---|---|---|
| إجمالي الأصول | 30,000 | 33,000 | 10% |
| إجمالي الالتزامات | 27,000 | 29,700 | 9.9% |
| صافي الدخل | 186.6 | 203.1 | 8.8% |
| العائد على الأصول (ROA) | 0.62% | 0.61% | -1.6% |
| العائد على حقوق الملكية (ROE) | 10.86% | 10.50% | -3.3% |
الأهداف الاستراتيجية
تعمل ABC على تحقيق العديد من الأهداف الإستراتيجية التي تتماشى مع مهمتها:
- الابتكار: ويركز البنك على مبادرات التحول الرقمي لتعزيز تجربة العملاء وتحسين الكفاءة التشغيلية.
- التوسع العالمي: تسعى ABC إلى زيادة تواجدها في الأسواق الدولية، مستهدفة الاستثمارات في الاقتصادات الناشئة.
- النهج الذي يركز على العملاء: ويلتزم البنك بالاستماع إلى آراء العملاء وتكييف خدماته لتلبية الاحتياجات المتغيرة.
مبادرات الاستدامة
ويستثمر البنك الزراعي الصيني أيضًا في التمويل المستدام كجزء من مهمته. في عام 2022، خصص البنك 1.2 تريليون يوان صيني لتمويل مشاريع التمويل الأخضر، والمساهمة في حماية البيئة والتنمية المستدامة.
ومن خلال استراتيجيته التي تركز على المهمة، يهدف البنك الزراعي الصيني إلى أن يكون رائدًا في القطاع المصرفي مع إحداث فرق كبير في حياة الأفراد والمجتمعات في جميع أنحاء الصين.
كيف يعمل البنك الزراعي الصيني المحدود
يعد البنك الزراعي الصيني المحدود (ABC) أحد أكبر البنوك التجارية في الصين، ويركز في المقام الأول على تقديم الخدمات المصرفية والمالية للقطاعات الزراعية. اعتبارًا من 30 يونيو 2023، أبلغت ABC عن إجمالي أصول تبلغ تقريبًا 38.45 تريليون ين (حول 5.55 تريليون دولار)، مما يجعله أحد أكبر البنوك في العالم من حيث الأصول.
تعمل ABC من خلال قطاعات الأعمال المختلفة، بما في ذلك الخدمات المصرفية للشركات، والخدمات المصرفية الشخصية، وعمليات الخزانة. وفي النصف الأول من عام 2023 بلغ صافي أرباح البنك العائدة للمساهمين 104.23 مليار ين (تقريبا 14.92 مليار دولار)، مما يعكس نموًا سنويًا قدره 12.1%.
باعتبارها مؤسسة مملوكة للدولة، تلعب مؤسسة ABC دورًا حاسمًا في دعم التنمية الاقتصادية الريفية. ويقدم مجموعة من المنتجات مثل القروض للاحتياجات الزراعية والرهون العقارية والخدمات الاستثمارية المختلفة. اعتبارًا من منتصف عام 2023، أعلن البنك عن إجمالي رصيد القرض قدره 25.6 تريليون ين، مع القروض الزراعية التي تشكل ما يقرب من 12% من المجموع.
| المقاييس المالية | المبلغ |
|---|---|
| إجمالي الأصول | 38.45 تريليون ين |
| صافي الربح (النصف الأول 2023) | 104.23 مليار ين |
| إجمالي القروض | 25.6 تريليون ين |
| القروض الزراعية (% من إجمالي القروض) | 12% |
| العائد على متوسط الأصول (ROA) | 0.54% |
| العائد على متوسط حقوق الملكية (ROE) | 12.25% |
يدمج النموذج التشغيلي لـ ABC التكنولوجيا في خدماتها المصرفية. يقوم البنك بتوسيع عروضه المصرفية الرقمية، والتي تمثل الآن أكثر من ذلك 40% من معاملات عملائها. ومن خلال الاستفادة من التكنولوجيا المالية، تهدف ABC إلى تعزيز تجربة العملاء والكفاءة التشغيلية.
ومن حيث التواجد في السوق، فقد انتهت ABC 23000 فرع في جميع أنحاء الصين اعتبارًا من منتصف عام 2023، إلى جانب عدد متزايد من المكاتب الدولية، ذات المواقع الاستراتيجية لتعزيز التجارة والاستثمار عبر الحدود.
لإدارة المخاطر المرتبطة بممارسات الإقراض، تستخدم ABC إطارًا شاملاً لإدارة المخاطر. أعلن البنك عن نسبة القروض المتعثرة (NPL) البالغة 1.45% اعتبارًا من 30 يونيو 2023، مما يشير إلى إدارة قوية لجودة الأصول وسط التقلبات الاقتصادية.
علاوة على ذلك، لا يزال وضع رأس مال بنك ABC قويًا، حيث بلغت نسبة كفاية رأس المال 14.6%وهو أعلى بشكل مريح من المتطلبات التنظيمية التي حددتها لجنة تنظيم البنوك والتأمين الصينية (CBIRC). تتيح قاعدة رأس المال القوية هذه لـ ABC دعم مبادرات النمو المستقبلية وتعزيز عروض خدماتها.
ويركز البنك أيضًا على الاستدامة. وذكرت تمويل ما يقرب من 200 مليار ين في مشاريع التمويل الأخضر عام 2022، مؤكداً التزامه بالممارسات المستدامة بيئياً في الزراعة والتنمية الريفية.
باختصار، يعمل البنك الزراعي الصيني المحدود كمؤسسة محورية داخل النظام المصرفي الصيني، ليس فقط في تسهيل التمويل الزراعي ولكن أيضًا التطور في الفضاء الرقمي، والحفاظ على صحة مالية قوية، وإظهار الالتزام بالتنمية المستدامة.
كيف يجني البنك الزراعي الصيني المحدود الأموال
يعمل البنك الزراعي الصيني المحدود (ABC) كواحد من أكبر البنوك التجارية في الصين، مع التركيز على تقديم خدمات مالية شاملة. تحقق ABC إيراداتها في المقام الأول من خلال إيرادات الفوائد والرسوم والعمولات المرتبطة بالأنشطة المصرفية المختلفة.
دخل الفوائد: يمثل دخل الفوائد جزءًا كبيرًا من إيرادات ABC. في عام 2022، أعلنت ABC عن دخل فوائد يبلغ تقريبًا 582.1 مليار ين (حوالي 83.6 مليار دولار) بنمو 6.8% مقارنة بعام 2021. ويعود هذا النمو في المقام الأول إلى زيادة أنشطة الإقراض وتحسين هوامش صافي الفائدة.
صافي هامش الفائدة (NIM): بلغ صافي هامش الفائدة لدى ABC لعام 2022 2.28%وهو ما يعكس الفرق بين إيرادات الفوائد المكتسبة والفوائد المدفوعة على الودائع. يمثل NIM هذا تحسنا من 2.17% في عام 2021، مما يشير إلى كفاءة إدارة الأصول المدرة للفائدة.
محفظة القروض: أحد المساهمين الرئيسيين في إيرادات البنك من الفوائد هو محفظة القروض الخاصة به. اعتبارًا من ديسمبر 2022، أبلغت ABC عن إجمالي القروض بحوالي 13.1 تريليون ين (حوالي 1.9 تريليون دولار)، مع نسبة القروض المتعثرة (NPL) البالغة 1.40%. ويكشف هذا أن ABC تحافظ على استراتيجية إقراض قوية مع إدارة مخاطر الائتمان بشكل فعال.
الرسوم والعمولات: إلى جانب إيرادات الفوائد، تحقق ABC أيضًا إيرادات من الرسوم والعمولات. في عام 2022، أعلن البنك عن دخل الرسوم والعمولات بحوالي 129.5 مليار ين (حوالي 18.6 مليار دولار)، وهو ما يمثل زيادة سنوية قدرها 7.2%. ويأتي هذا الدخل من خدمات مختلفة، بما في ذلك إدارة الثروات، وتمويل التجارة، وخدمات البطاقات.
| مصدر الإيرادات | دخل 2022 (مليار ين) | دخل 2021 (مليار ين) | التغير على أساس سنوي (%) |
|---|---|---|---|
| دخل الفوائد | 582.1 | 544.1 | 6.8 |
| دخل الرسوم والعمولات | 129.5 | 120.7 | 7.2 |
| إجمالي الإيرادات | 711.6 | 664.8 | 7.0 |
الخدمات المصرفية الاستثمارية: تشارك ABC أيضًا في الأنشطة المصرفية الاستثمارية، والتي تشمل الاكتتاب والخدمات الاستشارية. وفي عام 2022 بلغت إيرادات هذه الخدمات ما يقارب 18.4 مليار ين (حوالي 2.6 مليار دولار)، مما ساهم بشكل إيجابي في الربحية الإجمالية.
إدارة الأصول: وقد أظهر قسم إدارة الأصول في البنك نمواً ملحوظاً. تمكنت من إدارة الأصول بقيمة تقريبية 3.6 تريليون ين (حوالي 515 مليار دولار) في عام 2022، مما أدى إلى زيادة الرسوم الإدارية تقريبًا 23.2 مليار ين (حوالي 3.3 مليار دولار) إلى إيرادات البنك.
الخدمات المصرفية الرقمية: ومن خلال الاستفادة من التكنولوجيا، قامت ABC بتوسيع خدماتها المصرفية الرقمية، والتي تساهم أيضًا في الإيرادات من خلال رسوم الاشتراك والمعاملات. في عام 2022، حقق قطاع الخدمات المصرفية الرقمية حوالي 18.5 مليار ين (حوالي 2.7 مليار دولار)، مما يدل على اعتماد العملاء القوي.
النفقات التشغيلية: في إدارة الربحية، حافظت ABC على نفقات تشغيل تبلغ حوالي 280 مليار ين (حوالي 40.1 مليار دولار) في عام 2022، أي ما يعادل نسبة كفاءة قدرها 39.2%، مما يسمح بهوامش ربح صحية.
ومن خلال تنويع مصادر دخله عبر الخدمات المصرفية التقليدية، والخدمات المصرفية الاستثمارية، وإدارة الأصول، والخدمات الرقمية، أنشأ البنك الزراعي الصيني المحدود نموذجًا مرنًا لتحقيق الربح في مشهد مالي ديناميكي.
Agricultural Bank of China Limited (1288.HK) DCF Excel Template
5-Year Financial Model
40+ Charts & Metrics
DCF & Multiple Valuation
Free Email Support
Disclaimer
All information, articles, and product details provided on this website are for general informational and educational purposes only. We do not claim any ownership over, nor do we intend to infringe upon, any trademarks, copyrights, logos, brand names, or other intellectual property mentioned or depicted on this site. Such intellectual property remains the property of its respective owners, and any references here are made solely for identification or informational purposes, without implying any affiliation, endorsement, or partnership.
We make no representations or warranties, express or implied, regarding the accuracy, completeness, or suitability of any content or products presented. Nothing on this website should be construed as legal, tax, investment, financial, medical, or other professional advice. In addition, no part of this site—including articles or product references—constitutes a solicitation, recommendation, endorsement, advertisement, or offer to buy or sell any securities, franchises, or other financial instruments, particularly in jurisdictions where such activity would be unlawful.
All content is of a general nature and may not address the specific circumstances of any individual or entity. It is not a substitute for professional advice or services. Any actions you take based on the information provided here are strictly at your own risk. You accept full responsibility for any decisions or outcomes arising from your use of this website and agree to release us from any liability in connection with your use of, or reliance upon, the content or products found herein.