New China Life Insurance Company Ltd. (1336.HK) Bundle
تاريخ موجز لشركة الصين الجديدة للتأمين على الحياة المحدودة
شركة الصين الجديدة للتأمين على الحياة المحدودة، تأسست في 1996، هي واحدة من الشركات الرائدة في مجال التأمين على الحياة في الصين. تأسست الشركة بهدف تقديم خدمات التأمين الشامل على الحياة للأفراد والشركات.
في 2001، أصبحت شركة New China Life واحدة من أولى شركات التأمين على الحياة في الصين التي تم إدراجها في البورصة، حيث أطلقت طرحها العام الأولي في بورصة شنغهاي. ارتفع العرض تقريبا 1.5 مليار يوان (حول 230 مليون دولار في ذلك الوقت). وسمحت هذه الخطوة للشركة بتوسيع عملياتها وتحسين كفاية رأس المال.
بواسطة 2004، قامت شركة New China Life بتوسيع عروض منتجاتها لتشمل التأمين الصحي والتأمين ضد الحوادث، وتنويع محفظتها استجابة لطلب السوق. أعلنت الشركة عن إجمالي دخل الأقساط بحوالي 40.5 مليار يوان في هذا العام.
في 2011، شهدت شركة New China Life تغييرًا كبيرًا من خلال الاستحواذ على حصة مسيطرة في شركة التأمين التي يقع مقرها في هونغ كونغ، مما عزز وجودها في السوق الدولية. حفز الاستحواذ على زيادة كبيرة في دخل الأقساط الذي وصل إلى حوالي 76 مليار يوان.
في 2015، عززت شركة New China Life مكانتها في السوق من خلال إطلاق خدمات التأمين عبر الإنترنت، مما أدى إلى نمو قاعدة العملاء. وبحلول نهاية عام 2016، أعلنت الشركة عن إجمالي أصول تبلغ قيمتها حوالي 830 مليار يوان ونسبة الملاءة المالية 220%، أعلى بكثير من الحد الأدنى التنظيمي.
الفترة من 2016 إلى 2020 يمثل تحولًا نحو الحلول القائمة على التكنولوجيا. أدى استثمار الشركة في المنتجات الرقمية إلى تحقيق دخل ممتاز قدره حوالي 101.6 مليار يوان في 2020. كما سجلت شركة New China Life أرباحًا صافية بلغت تقريبًا 13.76 مليار يوان لنفس العام.
اعتبارا من 2021، واصلت New China Life التطور مع التركيز على الخدمات المالية المتكاملة. النصف الأول من 2021 شهد إجمالي دخل الأقساط ينمو إلى 55.9 مليار يوان، أ 14.2% زيادة على أساس سنوي. وسجلت الشركة صافي ربح قدره 5.08 مليار يوان لتلك الفترة نفسها.
| سنة | إجمالي دخل الأقساط (يوان) | صافي الربح (يوان) | إجمالي الأصول (يوان) |
|---|---|---|---|
| 2001 | 1.5 مليار | لا يوجد | لا يوجد |
| 2004 | 40.5 مليار | لا يوجد | لا يوجد |
| 2011 | 76 مليار | لا يوجد | لا يوجد |
| 2015 | لا يوجد | لا يوجد | 830 مليار |
| 2020 | 101.6 مليار | 13.76 مليار | لا يوجد |
| 2021 (النصف الأول) | 55.9 مليار | 5.08 مليار | لا يوجد |
في 2022، واصلت New China Life التركيز على الابتكار، حيث قدمت العديد من المنتجات الجديدة المصممة خصيصًا لتلبية الاحتياجات المتطورة للعملاء. أعلنت الشركة عن إجمالي إيرادات تبلغ حوالي 120 مليار يوان.
اعتبارًا من أحدث البيانات من 2023، تبلغ القيمة السوقية لشركة New China Life حوالي 20 مليار دولارمما يعكس مكانتها القوية في قطاع التأمين على الحياة في الصين.
من يملك شركة الصين الجديدة للتأمين على الحياة المحدودة؟
تعد شركة الصين الجديدة للتأمين على الحياة المحدودة لاعبًا بارزًا في صناعة التأمين الصينية، وهي معروفة بأدائها المالي القوي وانتشارها الواسع في الأسواق. وفقًا لأحدث التقارير المالية، يتكون هيكل الملكية من مزيج من الشركات المملوكة للدولة، ومستثمري القطاع الخاص، والمساهمين من المؤسسات.
أكبر مساهم هو شركة التبغ الوطنية الصينية، والتي تمتلك حصة كبيرة تقريبًا 25.00%. وتعكس هذه الملكية مشاركة الحكومة في القطاعات الاستراتيجية للاقتصاد، مما يعزز شركة التأمين لتتماشى مع المصالح الوطنية.
حصة كبيرة أخرى مملوكة من قبل شركة الصين للتأمين على الحياة (المجموعة).التي تمتلك حولها 23.79%. يعزز هذا الموقع فرص التعاون بين اثنين من أكبر مقدمي خدمات التأمين في الصين.
ويلعب المستثمرون المؤسسيون أيضًا دورًا حيويًا في ملكية الشركة. اعتبارًا من سبتمبر 2023، كان أكبر خمسة مساهمين مؤسسيين هم:
| مؤسسة | نسبة الملكية | اكتب |
|---|---|---|
| شركة الصين للتأمين على الحياة (المجموعة). | 23.79% | مملوكة للدولة |
| شركة التبغ الوطنية الصينية | 25.00% | مملوكة للدولة |
| شركة بلاك روك | 3.56% | المستثمر المؤسسي |
| جي بي مورجان تشيس وشركاه | 2.79% | المستثمر المؤسسي |
| مجموعة الطليعة، وشركة | 3.10% | المستثمر المؤسسي |
وبالإضافة إلى الملكية المؤسسية، يلعب مستثمرو التجزئة أيضًا دورًا، على الرغم من أن نسبتهم التراكمية ضئيلة نسبيًا مقارنة بأصحاب المصلحة الرئيسيين. اعتبارًا من التقرير الأخير، يمتلك مستثمرو التجزئة بشكل جماعي تقريبًا 10.90% من أسهم الشركة.
أظهرت New China Life نموًا ثابتًا في بياناتها المالية، حيث أبلغت عن إجمالي أصول تزيد عن 670 مليار ين (تقريبا 100 مليار دولار) في آخر سنة مالية. وكان صافي ربح الشركة لعام 2022 يقارب 19 مليار ين (حول 2.8 مليار دولار)، مما يعكس زيادة سنوية قدرها 12%.
وبلغت الإيرادات التشغيلية لشركة التأمين لنفس الفترة تقريبا 186 مليار ين (حوالي 27.5 مليار دولار)، مما يدل على الطلب القوي على منتجات التأمين وسط الطبقة المتوسطة المتنامية في الصين.
وبشكل عام، تشير ديناميكيات ملكية شركة الصين الجديدة للتأمين على الحياة المحدودة إلى تكوين متنوع من أصحاب المصلحة، يتأثر في المقام الأول بالمؤسسات المملوكة للدولة والمستثمرين المؤسسيين الرئيسيين، وهو ما يؤكد التعاون الكبير بين القطاعين العام والخاص في المشهد المالي في الصين.
شركة الصين الجديدة للتأمين على الحياة المحدودة. بيان المهمة
تعد شركة الصين الجديدة للتأمين على الحياة المحدودة واحدة من أكبر شركات التأمين على الحياة في الصين، حيث تركز مهمتها على توفير الحماية المالية الشاملة وخدمات إدارة المخاطر لعملائها. تهدف الشركة إلى خلق قيمة ليس فقط لحاملي وثائق التأمين ولكن أيضًا للمساهمين والمجتمع ككل.
يؤكد بيان المهمة على الالتزام بالابتكار والخدمات التي تركز على العملاء والنمو المستدام. تضع شركة New China Life نفسها كشريك موثوق به في تأمين المستقبل المالي لعملائها، وتعزيز نهج متوازن لمنتجات التأمين التي تلبي الاحتياجات المختلفة.
اعتبارًا من ديسمبر 2022، أعلنت شركة New China Life عن إجمالي دخل أقساط التأمين بقيمة 180.5 مليار يوانمما يدل على اتجاه النمو المطرد في سوق التأمين على الحياة التنافسي. لقد كان تركيز الشركة على تعزيز تجربة العملاء وتوسيع عروض منتجاتها أمرًا محوريًا في هذا النمو.
| المقياس المالي | 2021 | 2022 | النمو على أساس سنوي (%) |
|---|---|---|---|
| إجمالي إجمالي دخل الأقساط | 171.2 مليار يوان | 180.5 مليار يوان | 7.6% |
| صافي الربح العائد للمساهمين | 10.2 مليار يوان | 11.5 مليار يوان | 12.7% |
| إجمالي الأصول | 1.3 تريليون يوان | 1.4 تريليون يوان | 7.7% |
| العائد على حقوق الملكية (ROE) | 8.5% | 9.0% | 0.5% |
| الحصة السوقية في قطاع التأمين على الحياة | 7.5% | 7.3% | -2.7% |
تشمل مجموعة منتجات الشركة التأمين على الحياة الفردية، والتأمين الجماعي، والتأمين الصحي، والمعاشات التقاعدية، وكلها مصممة لتلبية الاحتياجات المتنوعة لقاعدة عملائها. ونتيجة لمبادراتها الإستراتيجية، قامت شركة New China Life بتوسيع قنوات التوزيع الخاصة بها، مما أدى إلى زيادة تواجدها عبر الإنترنت وتعزيز الخدمات الرقمية.
علاوة على ذلك، نفذت الشركة ممارسات قوية لإدارة المخاطر تتوافق مع مهمتها للحماية من الظروف غير المتوقعة مع تعزيز الممارسات المالية المستدامة. ينعكس التزام الشركة بالمعايير البيئية والاجتماعية والحوكمة (ESG) في استراتيجياتها التشغيلية وجهود المشاركة المجتمعية.
تسلط مهمة New China Life الضوء أيضًا على أهمية الابتكار التكنولوجي. ومن خلال الاستثمار في التحول الرقمي، تهدف الشركة إلى تحسين الكفاءة التشغيلية ورضا العملاء والقيمة الإجمالية لأصحاب المصلحة. ومع نهاية عام 2022، وصل عدد العناصر النشطة إلى ما يقارب 700,000، مما يدل على التفاني في توسيع قوة مبيعاتها.
باختصار، تُظهر شركة الصين الجديدة للتأمين على الحياة المحدودة التزامًا بمهمتها من خلال الأداء المالي الكبير والنهج الاستراتيجي لتطوير المنتجات وإشراك العملاء. إن التركيز على النمو المستدام والابتكار يضع الشركة كلاعب رائد في سوق التأمين في الصين.
كيف تعمل شركة الصين الجديدة للتأمين على الحياة المحدودة
تأسست شركة الصين الجديدة للتأمين على الحياة المحدودة في عام 1996، وتعمل بشكل أساسي في قطاع التأمين على الحياة في الصين. وتقدم الشركة مجموعة متنوعة من منتجات التأمين، بما في ذلك التأمين على الحياة الفردية، والتأمين على الحياة الجماعي، والتأمين ضد الحوادث. باعتبارها واحدة من أكبر شركات التأمين على الحياة في الصين، قامت شركة New China Life باستمرار بتوسيع تواجدها في السوق وأدائها المالي.
في عام 2022، أعلنت شركة New China Life عن إجمالي دخل أقساط التأمين قدره تقريبًا 250.5 مليار يوان، مما يمثل زيادة من الرنمينبي 233.1 مليار في عام 2021. وبلغ صافي أرباح الشركة لنفس العام 10.6 مليار يوان،مقارنة ب 7.8 مليار يوان في عام 2021، مما يعكس نموًا قويًا على أساس سنوي قدره 35.9%.
يعتمد نموذج عمل الشركة بشكل أساسي على توزيع منتجات التأمين من خلال قنوات مختلفة مثل مبيعات الوكالات والتأمين المصرفي والمبيعات عبر الإنترنت. ومع نهاية عام 2022، انتهت الحياة الصينية الجديدة 300,000 وكلاء وشراكات مع أكثر من 50 البنوك للتأمين المصرفي. يتيح هذا النهج متعدد القنوات للشركة الوصول إلى قاعدة عملاء أوسع بشكل فعال.
| سنة | إجمالي دخل الأقساط (مليار يوان صيني) | صافي الربح (مليار يوان صيني) | أرقام الوكيل |
|---|---|---|---|
| 2020 | 198.3 | 6.3 | 250,000 |
| 2021 | 233.1 | 7.8 | 280,000 |
| 2022 | 250.5 | 10.6 | 300,000 |
يلعب دخل الاستثمار دورًا حاسمًا في الصحة المالية لـ New China Life. أعلنت الشركة عن إجمالي دخل استثماري قدره حوالي 62 مليار يوان في عام 2022، بعائد استثماري قدره 4.4%. وتتنوع المحفظة الاستثمارية لتشمل الأوراق المالية ذات الدخل الثابت والأسهم والعقارات، مما يساعد على تخفيف المخاطر المرتبطة بتقلبات السوق.
علاوة على ذلك، ركزت الشركة على تعزيز قدراتها الرقمية. وفي عام 2022، شكلت القنوات الرقمية أكثر من 20% من إجمالي مبيعات البوليصة الجديدة، ارتفاعًا من 15% في العام السابق. ويتماشى هذا التحول الرقمي مع التفضيلات المتطورة للمستهلكين الشباب الذين يفضلون الوصول إلى الخدمات المالية عبر الإنترنت.
تحظى ملاءة New China Life وقوتها المالية بتقدير كبير في الصناعة. تم الإبلاغ عن نسبة الملاءة المالية للشركة، وهي مقياس رئيسي للصحة المالية 220% في عام 2022، أعلى بكثير من الحد الأدنى التنظيمي البالغ 100%. ويوفر هذا الوضع القوي للملاءة المالية وسادة قوية لحاملي وثائق التأمين والمستثمرين على حد سواء.
وتلتزم الشركة أيضًا بالمسؤولية الاجتماعية للشركات. في عام 2022، ساهمت New China Life تقريبًا 1 مليار يوان لمختلف المبادرات الخيرية، مع التركيز على جهود التعليم والإغاثة في حالات الكوارث، وتسليط الضوء على دورها كشركة مواطنة مسؤولة اجتماعيا.
باختصار، تعمل شركة الصين الجديدة للتأمين على الحياة المحدودة وفق نهج شامل ومتنوع للتأمين على الحياة والخدمات المالية، وتستفيد من التكنولوجيا لتلبية احتياجات المستهلكين مع الحفاظ على أساس مالي قوي.
كيف تجني شركة الصين الجديدة للتأمين على الحياة المحدودة الأموال
تحقق شركة الصين الجديدة للتأمين على الحياة المحدودة إيرادات من خلال منتجات وخدمات التأمين المختلفة، مع التركيز في المقام الأول على التأمين على الحياة والتأمين الصحي والمنتجات الاستثمارية. وفي العام المالي 2022، أعلنت الشركة عن إجمالي دخل أقساط التأمين قدره تقريبًا 322.9 مليار يوان، مما يعكس زيادة سنوية قدرها 9.4%.
يعرض توزيع الدخل المتميز محفظة متنوعة:
| نوع التأمين | دخل الأقساط (مليار يوان صيني) | نسبة إجمالي الأقساط |
|---|---|---|
| التأمين على الحياة | 235.6 | 73.0% |
| التأمين الصحي | 52.0 | 16.1% |
| التأمين ضد الحوادث | 23.4 | 7.3% |
| المنتجات الاستثمارية | 11.9 | 3.6% |
يعد دخل الاستثمار مصدرًا مهمًا آخر للإيرادات. في عام 2022، وصل دخل الاستثمار في New China Life 40.5 مليار يوان، مع عائد استثماري قدره 4.9%. تتنوع المحفظة الاستثمارية للشركة عبر الأوراق المالية ذات الدخل الثابت والأسهم والاستثمارات البديلة. التخصيص هو كما يلي:
| فئة الأصول | مبلغ الاستثمار (مليار يوان صيني) | نسبة إجمالي الاستثمارات |
|---|---|---|
| الأوراق المالية ذات الدخل الثابت | 580.0 | 73.0% |
| الأسهم | 130.0 | 16.0% |
| الاستثمارات البديلة | 60.0 | 7.5% |
| النقد والنقد المعادل | 30.0 | 3.5% |
بالإضافة إلى ذلك، تستفيد الشركة من قوة الوكالة القوية وشبكة التوزيع. اعتبارًا من ديسمبر 2022، انتهت الحياة الصينية الجديدة 1.4 مليون وكلاء، والمساهمة في اختراق السوق بشكل كبير. وكان متوسط القسط السنوي لكل وكيل حوالي 230,000 يوان صيني.
تم احتساب مصاريف التشغيل، بما في ذلك العمولات والتكاليف الإدارية ومدفوعات المطالبات 60% من إجمالي الإيرادات في عام 2022، مع الحفاظ على نسبة النفقات منخفضة نسبيًا عند 14.5%.
تم الإبلاغ عن صافي الربح لشركة New China Life في عام 2022 بمبلغ 18.7 مليار يوان، مما يترجم إلى هامش ربح صافي قدره 5.8%. تواصل الشركة التركيز على تعزيز الكفاءة التشغيلية والاستفادة من التكنولوجيا لدفع النمو وإشراك العملاء.
New China Life Insurance Company Ltd. (1336.HK) DCF Excel Template
5-Year Financial Model
40+ Charts & Metrics
DCF & Multiple Valuation
Free Email Support
Disclaimer
All information, articles, and product details provided on this website are for general informational and educational purposes only. We do not claim any ownership over, nor do we intend to infringe upon, any trademarks, copyrights, logos, brand names, or other intellectual property mentioned or depicted on this site. Such intellectual property remains the property of its respective owners, and any references here are made solely for identification or informational purposes, without implying any affiliation, endorsement, or partnership.
We make no representations or warranties, express or implied, regarding the accuracy, completeness, or suitability of any content or products presented. Nothing on this website should be construed as legal, tax, investment, financial, medical, or other professional advice. In addition, no part of this site—including articles or product references—constitutes a solicitation, recommendation, endorsement, advertisement, or offer to buy or sell any securities, franchises, or other financial instruments, particularly in jurisdictions where such activity would be unlawful.
All content is of a general nature and may not address the specific circumstances of any individual or entity. It is not a substitute for professional advice or services. Any actions you take based on the information provided here are strictly at your own risk. You accept full responsibility for any decisions or outcomes arising from your use of this website and agree to release us from any liability in connection with your use of, or reliance upon, the content or products found herein.