The People's Insurance Company (Group) of China Limited (1339.HK) Bundle
نبذة تاريخية عن شركة التأمين الشعبية (مجموعة) الصينية المحدودة
تأسست شركة التأمين الشعبية (المجموعة) التابعة لشركة الصين المحدودة (PICC) في 1949مما يجعلها واحدة من أقدم شركات التأمين المملوكة للدولة في الصين. تم إنشاء PICC في البداية لتقديم خدمات التأمين للشركات المملوكة للدولة ثم توسعت فيما بعد في عروضها للعملاء الأفراد، وقد تطورت PICC بشكل ملحوظ على مر العقود.
في 1996، تمت إعادة هيكلة PICC لتصبح شركة مساهمة، ثم أدرجت أسهمها لاحقًا في بورصة شنغهاي تحت المؤشر "601319" في 2003. يمثل هذا التحول علامة بارزة في تطور الشركة، مما يعزز الشفافية والوصول إلى رأس المال.
تشمل قطاعات الأعمال الأساسية لشركة PICC التأمين على الممتلكات والتأمين ضد الحوادث، والتأمين على الحياة، وإعادة التأمين. اعتبارا من نهاية 2022، أبلغت PICC عن إجمالي أقساط التأمين المكتتبة بحوالي 702 مليار يوان صيني، مما يعكس معدل نمو سنوي مركب (CAGR) يبلغ حوالي 7.5% على مدى السنوات الخمس الماضية.
في 2023، بلغ إجمالي أصول PICC تقريبًا 2.5 تريليون يوان صيني، مع نسبة ملاءة قدرها 222%مما يشير إلى الصحة المالية القوية والامتثال التنظيمي.
على مر السنين، قامت شركة PICC بتوسيع حضورها الدولي، والانخراط في مشاريع مشتركة مع العديد من شركات التأمين العالمية. في 2022، أعلنت الشركة عن دخل أقساط دولية يبلغ حوالي 26.8 مليار يوان صيني.
من حيث حصة السوق، اعتبارا من 2022، عقدت PICC تقريبًا 14.5% من إجمالي سوق التأمين على الممتلكات والتأمين ضد الحوادث في الصين، مما يجعلها أكبر شركة تأمين في هذا القطاع. في قطاع التأمين على الحياة، سيطرت شركة PICC 6.9% من حصة السوق.
| سنة | إجمالي الأصول (مليار يوان صيني) | إجمالي الأقساط المكتتبة (مليار يوان صيني) | نسبة الملاءة المالية (%) |
|---|---|---|---|
| 2018 | 1,900 | 615 | 215 |
| 2019 | 2,000 | 650 | 210 |
| 2020 | 2,150 | 680 | 220 |
| 2021 | 2,300 | 690 | 225 |
| 2022 | 2,500 | 702 | 222 |
يتم التأكيد على الأداء المالي القوي لشركة PICC من خلال مبادراتها الإستراتيجية في مجال الابتكار التكنولوجي. واستثمرت الشركة بشكل كبير في التحول الرقمي، حيث أطلقت منصة PICC Online التي تخدم ملايين المستخدمين وتدعم منتجات التأمين المختلفة.
وتظل الشركة ملتزمة بالمسؤولية الاجتماعية للشركات، وتشارك في العديد من المبادرات التي تهدف إلى حماية البيئة، وتخفيف حدة الفقر، والإغاثة من الكوارث. اعتبارا من 2023، أبلغت PICC عن مساهمات تزيد عن 1.2 مليار يوان صيني نحو مشاريع الرعاية الاجتماعية التي تهدف إلى تحسين نوعية الحياة للفئات المحرومة في الصين.
ومع استمرار شركة PICC في الاستجابة لتغيرات السوق واحتياجات العملاء، من المتوقع أن تركز توسعاتها المستقبلية على القطاعات الناشئة مثل التأمين الصحي وإدارة الأصول، بما يتماشى مع المشهد التنظيمي المتطور في الصين وتفضيلات المستهلكين.
من يملك شركة التأمين الشعبية (المجموعة) الصينية المحدودة
تعد شركة التأمين الشعبية (المجموعة) الصينية المحدودة (PICC) واحدة من أكبر شركات التأمين في الصين، وتتمتع بحضور كبير في السوق. اعتبارًا من عام 2023، يعكس هيكل ملكية شركة PICC مزيجًا من سيطرة الدولة والتجارة العامة، مما يدل على مكانتها في الصناعة.
إن شركة PICC مملوكة في المقام الأول لكيانات ذات صلة بالدولة، مما يسلط الضوء على أهميتها في الاقتصاد الوطني. أكبر مساهم هو مجلس الدولة لجمهورية الصين الشعبية، مع حيازات كبيرة. اعتبارًا من أحدث التقارير، يوضح ما يلي المساهمين الرئيسيين في PICC:
| المساهم | نسبة الملكية | اكتب |
|---|---|---|
| شركة الصين للاستثمار | 35% | صندوق الثروة السيادية للدولة |
| مجموعة بي آي سي سي | 25% | مؤسسة مملوكة للدولة |
| المستثمرون من القطاعين العام والمؤسساتي | 40% | الأسهم المتداولة علناً |
اعتبارًا من نهاية عام 2022، أبلغت شركة PICC عن إجمالي أصول تبلغ حوالي 1.78 تريليون يوان، حيث يبلغ إجمالي حقوق الملكية حوالي 264 مليار يوان. لقد حققت الشركة باستمرار نموًا في أقساط التأمين، حيث بلغ إجمالي أقساط التأمين المكتتبة حوالي 520 مليار يوان في عام 2022، مما يمثل زيادة قدرها تقريبًا 5.6% سنة بعد سنة.
يتم تداول أسهم PICC علنًا في بورصة شنغهاي للأوراق المالية تحت رمز المؤشر 601319. اعتبارًا من أكتوبر 2023، بلغت القيمة السوقية لشركة PICC تقريبًا 385 مليار يوانمما يعكس مكانتها القوية في سوق التأمين.
يشرف على إدارة شركة PICC مجلس إدارة يضم ممثلين عن الكيانات الاستثمارية الكبرى المملوكة للدولة. ويضمن هذا الهيكل التوافق مع السياسات والأهداف الوطنية، وخاصة في تلبية احتياجات التأمين للشعب الصيني.
علاوة على ذلك، تهدف شركة PICC إلى توسيع عملياتها على المستوى الدولي، مما يشير إلى موقعها الاستراتيجي في السوق العالمية. ويتضمن نهجها الشراكات وعمليات الاستحواذ التي تعزز قدرتها التنافسية وعروض الخدمات.
بيان مهمة شركة التأمين الشعبية (المجموعة) الصينية المحدودة
لدى شركة التأمين الشعبية (المجموعة) التابعة لشركة الصين المحدودة (PICC) مهمة تؤكد على الالتزام بتوفير حلول تأمينية شاملة مع إعطاء الأولوية لرضا العملاء. يعكس بيان مهمتهم طموحهم للقيادة في قطاع التأمين من خلال الالتزام بمبادئ النزاهة والابتكار والمسؤولية.
تهدف PICC إلى تعزيز عروض خدماتها ومجموعة منتجاتها لتلبية الاحتياجات المتطورة لعملائها. وهي تركز على دمج التكنولوجيا في عملياتها لتبسيط الخدمات وتحسين تجارب العملاء. ويشمل ذلك توفير منتجات في فئات التأمين المختلفة مثل التأمين على الحياة والممتلكات والتأمين الزراعي.
المالية الحالية Overview
| المقياس المالي | أرقام 2022 | أرقام 2021 | التغيير (%) |
|---|---|---|---|
| إجمالي الإيرادات (مليار يوان صيني) | 654.40 | 620.50 | 5.47 |
| صافي الربح (مليار يوان صيني) | 32.00 | 30.50 | 4.92 |
| إجمالي الأصول (مليار يوان صيني) | 2,635.00 | 2,486.00 | 5.98 |
| إجمالي الأقساط (مليار يوان صيني) | 514.60 | 485.70 | 5.94 |
تتماشى المبادرات الإستراتيجية لشركة PICC مع السياسات الوطنية التي تهدف إلى توسيع سوق التأمين داخل الصين. إن النهج المتكامل لإدارة المخاطر الذي تتبعه الشركة يمكّنها من التكيف مع تقلبات السوق مع حماية أصولها وضمان النمو المستدام.
الابتكار والتكامل التكنولوجي
تتضمن مهمة PICC الاستفادة من التكنولوجيا المتقدمة لتعزيز الكفاءة التشغيلية. لقد أدى الاستثمار في المنصات الرقمية إلى إحداث تحول كبير في تفاعلات العملاء، مما يسمح بإدارة السياسات ومعالجة المطالبات بشكل سلس. اعتبارًا من عام 2022، أبلغت الشركة عن ذلك 70% يتم الآن تقديم خدمات التأمين الخاصة بها من خلال القنوات الرقمية.
وتشمل المبادرات الأخيرة تطوير تطبيقات الهاتف المحمول وحلول خدمة العملاء القائمة على الذكاء الاصطناعي، والتي ساهمت في تحقيق 15% زيادة في درجات مشاركة العملاء على أساس سنوي. إن تركيز الشركة على الابتكار يوضح تفانيها في التكيف مع توقعات المستهلكين المتغيرة.
الالتزام بالاستدامة
تماشيًا مع أهداف الاستدامة العالمية، قامت شركة PICC بدمج الاعتبارات البيئية في مهمتها. وتهدف الشركة إلى تقديم منتجات تأمينية تعزز الاستدامة، مثل تغطية مشاريع الطاقة المتجددة والممارسات الصديقة للبيئة في الزراعة. في عام 2022، ذكرت ذلك 20% من منتجاتها التأمينية الجديدة كانت مرتبطة بالمبادرات الخضراء.
تلتزم PICC أيضًا بالمسؤولية الاجتماعية للشركات، والمشاركة في العديد من مشاريع تنمية المجتمع التي تركز على الوصول إلى التعليم والرعاية الصحية. وفي عام 2022، استثمرت الشركة أكثر من ذلك 1 مليار يوان صيني في البرامج الاجتماعية في جميع أنحاء الصين.
موقف السوق والمشهد التنافسي
تمتلك شركة PICC حصة سوقية كبيرة في صناعة التأمين الصينية، بجزء يبلغ حوالي 16%. وهي تتنافس مع لاعبين رئيسيين آخرين بما في ذلك شركة الصين للتأمين على الحياة، ومجموعة بينج آن للتأمين، وشركة تشاينا باسيفيك للتأمين.
تساهم القوة المالية للشركة وعروض المنتجات المتنوعة في تعزيز قدرتها التنافسية، مما يسمح لها بتلبية مجموعة واسعة من التركيبة السكانية للمستهلكين بشكل فعال. في عام 2022، تمت معالجتها 15 مليون المطالبات، مما يعزز سمعتها كشركة تأمين موثوقة.
كيف تعمل شركة التأمين الشعبية (المجموعة) الصينية المحدودة
تعمل شركة التأمين الشعبية (المجموعة) التابعة لشركة الصين المحدودة (PIC) في المقام الأول في قطاع التأمين، حيث تقدم مجموعة من منتجات وخدمات التأمين عبر خطوط مختلفة، بما في ذلك التأمين على الممتلكات والحياة والصحة والمعاشات التقاعدية. في عام 2023، أنتجت شركة صناعة الكيماويات البترولية أكثر من 500 مليار يوان (تقريبا 77 مليار دولار) في الإيرادات، مما يوضح مكانتها كواحدة من شركات التأمين الرائدة في الصين.
اعتبارًا من ديسمبر 2022، بلغ إجمالي أصول شركة صناعة الكيماويات البترولية حوالي 2.5 تريليون يوان (حول 385 مليار دولار)، مما يعكس مسار النمو المطرد على مدى السنوات الخمس الماضية. نجحت الشركة في الحفاظ على هامش ملاءة قوي، عادة ما يكون حوالي 200%، متجاوزة المتطلبات التنظيمية.
| المقياس المالي | 2022 القيمة | 2021 القيمة | 2020 القيمة |
|---|---|---|---|
| إجمالي الإيرادات (رنمينبي) | 500 مليار | 450 مليار | 400 مليار |
| إجمالي الأصول (يوان) | 2.5 تريليون | 2.3 تريليون | 2.1 تريليون |
| صافي الربح (يوان) | 50 مليار | 45 مليار | 40 مليار |
| نسبة الملاءة المالية (%) | 200 | 190 | 185 |
من الناحية التشغيلية، تستفيد شركة التأمين الشعبية من استراتيجية توزيع متعددة القنوات تشمل المبيعات المباشرة والوسطاء والمنصات عبر الإنترنت. في عام 2023، شكل قطاع مبيعات التأمين عبر الإنترنت ما يقرب من 25% من إجمالي المبيعات، مما يعكس الاتجاه المتزايد نحو التحول الرقمي في قطاع التأمين.
علاوة على ذلك، قامت شركة صناعة الكيماويات البترولية بتوسيع بصمتها الدولية بشكل نشط. اعتبارًا من نهاية عام 2022، شملت عملياتها فروعًا أو شركات تابعة في أكثر من 10 البلدان، بما في ذلك الولايات المتحدة والمملكة المتحدة والعديد من دول جنوب شرق آسيا. وقد تم دعم استراتيجية التوسع هذه من خلال شراكات مع شركات التأمين وإعادة التأمين العالمية.
تحتفظ الشركة بمحفظة استثمارية متنوعة، مع تخصيص جزء كبير منها للأوراق المالية ذات الدخل الثابت والعقارات والأسهم. اعتبارًا من عام 2022 تقريبًا 60% من أصولها الاستثمارية كانت في الدخل الثابت، 25% في الأسهم، والباقي 15% في الاستثمارات البديلة.
ومن حيث الربحية، سجلت الشركة هامش ربح صافي قدره 10% في عام 2022، وهي زيادة طفيفة من 9.5% في عام 2021. وهذا يعكس استراتيجيات إدارة التكلفة الفعالة والنمو الناجح للأقساط عبر خطوط أعمالها.
إن إطار إدارة المخاطر في شركة صناعة الكيماويات البترولية معروف بنهجه الشامل. تستخدم الشركة التقنيات الاكتوارية المتقدمة وتحليلات البيانات لتقييم المخاطر وتحديد الأقساط المناسبة. اعتبارًا من عام 2023، بلغت النسبة المجمعة، التي تقيس ربحية الاكتتاب، 95%مما يدل على الأداء القوي في عمليات الاكتتاب.
بشكل عام، تواصل شركة التأمين الشعبية (المجموعة) التابعة لشركة الصين المحدودة التطور ضمن مشهد التأمين التنافسي، مع التركيز على الابتكار والتحول الرقمي والنمو الدولي لتعزيز مكانتها في السوق وتقديم القيمة لمساهميها.
كيف تجني شركة التأمين الشعبية (المجموعة) التابعة لشركة الصين المحدودة الأموال
تستمد شركة التأمين الشعبية (المجموعة) التابعة لشركة الصين المحدودة (PICC) إيراداتها بشكل أساسي من مجموعتها المتنوعة من منتجات التأمين وخدمات إدارة الأصول. اعتبارًا من النصف الأول من عام 2023، أعلنت شركة PICC عن إجمالي دخل تشغيلي يبلغ تقريبًا 346.3 مليار يوان، مما يعكس زيادة سنوية قدرها 8.4%.
يمكن تصنيف تدفقات إيرادات PICC إلى عدة قطاعات:
- التأمين على الممتلكات والحوادث
- التأمين على الحياة
- التأمين الصحي
- دخل الاستثمار
- خدمات إدارة الأصول
في قطاع التأمين على الممتلكات والحوادث، حققت شركة PICC أرباحًا تقريبًا 265.4 مليار يوان في أقساط التأمين، وهو ما يمثل نموا قدره 9.5% مقارنة بالعام السابق. يشمل هذا القطاع التأمين على السيارات، والتأمين على الممتلكات التجارية، والتأمين على المسؤولية.
ساهم قطاع التأمين على الحياة تقريبًا 68.7 مليار يوان في أقساط التأمين خلال نفس الفترة، مما يمثل زيادة قدرها 7.2% سنة بعد سنة. وقد ركزت شركة PICC على تطوير المنتجات التي تستهدف المستهلكين من ذوي الدخل المتوسط، مما ساهم في استجابة السوق المواتية هذه.
شهدت وحدة التأمين الصحي في PICC نموًا كبيرًا، مع وصول أقساط التأمين 12.2 مليار يوان، مما يشير إلى زيادة سنوية قدرها 15.3%. وكان هذا النمو مدفوعًا بزيادة الوعي بالرعاية الصحية بين السكان الصينيين.
يعد دخل الاستثمار عنصرًا حاسمًا آخر في الإيرادات بالنسبة لـ PICC. وسجلت الشركة للنصف الأول من عام 2023 دخلاً استثمارياً بلغ حوالي 30.1 مليار يوان، مما يعرض زيادة مستقرة عن العام السابق. تشمل المحفظة الاستثمارية للشركة السندات الحكومية وسندات الشركات والأسهم والاستثمارات البديلة.
| شريحة الإيرادات | أقساط التأمين لعام 2023 (مليار يوان صيني) | النمو على أساس سنوي (%) |
|---|---|---|
| التأمين على الممتلكات والحوادث | 265.4 | 9.5 |
| التأمين على الحياة | 68.7 | 7.2 |
| التأمين الصحي | 12.2 | 15.3 |
| دخل الاستثمار | 30.1 | لا يوجد |
علاوة على ذلك، نفذت شركة PICC تركيزًا استراتيجيًا على التحول الرقمي، مما أدى إلى تحسين الكفاءة التشغيلية وإشراك العملاء. استثمرت الشركة بكثافة في التكنولوجيا، وتخصيصها 5.2 مليار يوان في التقدم التكنولوجي في عام 2023.
تتضمن استراتيجية إدارة الأصول الشاملة لشركة PICC ممارسات فعالة لإدارة المخاطر، مما يضمن عوائد ثابتة على الاستثمارات. وبلغ إجمالي الأصول تحت الإدارة حتى يونيو 2023 حوالي 3.2 تريليون يوان، بمعدل نمو سنوي قدره 6.7%.
بشكل عام، تستفيد شركة التأمين الشعبية (المجموعة) التابعة لشركة الصين المحدودة من منتجات التأمين المتنوعة والاستثمارات الإستراتيجية والتكنولوجيا المتقدمة لدفع نمو الإيرادات والربحية، مما يعزز مكانتها في سوق التأمين التنافسي في الصين.
The People's Insurance Company (Group) of China Limited (1339.HK) DCF Excel Template
5-Year Financial Model
40+ Charts & Metrics
DCF & Multiple Valuation
Free Email Support
Disclaimer
All information, articles, and product details provided on this website are for general informational and educational purposes only. We do not claim any ownership over, nor do we intend to infringe upon, any trademarks, copyrights, logos, brand names, or other intellectual property mentioned or depicted on this site. Such intellectual property remains the property of its respective owners, and any references here are made solely for identification or informational purposes, without implying any affiliation, endorsement, or partnership.
We make no representations or warranties, express or implied, regarding the accuracy, completeness, or suitability of any content or products presented. Nothing on this website should be construed as legal, tax, investment, financial, medical, or other professional advice. In addition, no part of this site—including articles or product references—constitutes a solicitation, recommendation, endorsement, advertisement, or offer to buy or sell any securities, franchises, or other financial instruments, particularly in jurisdictions where such activity would be unlawful.
All content is of a general nature and may not address the specific circumstances of any individual or entity. It is not a substitute for professional advice or services. Any actions you take based on the information provided here are strictly at your own risk. You accept full responsibility for any decisions or outcomes arising from your use of this website and agree to release us from any liability in connection with your use of, or reliance upon, the content or products found herein.