Bank of Tianjin Co., Ltd. (1578.HK) Bundle
تاريخ موجز لبنك تيانجين المحدودة
تأسس بنك تيانجين المحدودة في عام 1996، في الأصل كبنك تجاري في مدينة تيانجين، الصين. لقد تطور البنك بشكل مطرد منذ إنشائه، ليصبح لاعباً رئيسياً في المشهد المصرفي البلدي.
في 2010، أطلق بنك تيانجين طرحه العام الأولي (IPO) في بورصة شنتشن للأوراق المالية، مما جمع ما يقرب من 2.2 مليار يوان (حول 322 مليون دولار) لتعزيز قاعدتها الرأسمالية وتوسيع عروض خدماتها.
بحلول نهاية 2019، أعلن البنك عن إجمالي الأصول البالغة 448.5 مليار يوان (حوالي 64.1 مليار دولار أمريكي). وقد تم تسجيل صافي أرباحها لتلك السنة المالية بمبلغ 4.36 مليار يوان (تقريبا 628 مليون دولار) مما يعكس مسار نمو ثابت.
في 2020، قام بنك تيانجين بتوسيع عملياته من خلال فتح العديد من الفروع الجديدة في المناطق الحضرية الرئيسية، مما أدى إلى زيادة إجمالي عدد فروعه إلى 105 على الصعيد الوطني.
اعتبارا من يونيو 2023، أبلغ بنك تيانجين عن إجمالي أصول 522.5 مليار يوان (حول 76.7 مليار دولار أمريكي)، مع **نسبة القروض المتعثرة (NPL)** **1.8%**، وهي أقل من متوسط الصناعة في ذلك الوقت.
فيما يلي ملخص للمقاييس المالية الرئيسية خلال السنوات القليلة الماضية:
| سنة | إجمالي الأصول (مليار يوان صيني) | صافي الربح (مليار يوان صيني) | نسبة القروض المتعثرة (%) |
|---|---|---|---|
| 2019 | 448.5 | 4.36 | 1.6 |
| 2020 | 460.0 | 4.55 | 1.7 |
| 2021 | 485.0 | 4.75 | 1.9 |
| 2022 | 500.0 | 5.00 | 1.8 |
| 2023 (يونيو) | 522.5 | 5.25 | 1.8 |
في السنوات الأخيرة، استفاد البنك من مبادرات الخدمات المصرفية الرقمية، مع الإبلاغ عن ذلك 30% زيادة في المعاملات المصرفية عبر الإنترنت في 2022 مقارنة بالعام السابق. ويواصل البنك الاستثمار في التكنولوجيا، مع وجود خطط لتخصيصها 1 مليار يوان (تقريبا 146 مليون دولار) نحو التحول الرقمي في 2023.
إن تركيز بنك تيانجين على المؤسسات الصغيرة والمتوسطة الحجم قد وضعه في مكانة إيجابية في السوق، حيث تساهم الشركات الصغيرة والمتوسطة بشكل كبير في الاقتصاد المحلي. في 2023، أفاد البنك أن القروض المقدمة للشركات الصغيرة والمتوسطة تمثل 40% من إجمالي محفظة القروض.
وبالنظر إلى المستقبل، يهدف بنك تيانجين إلى الحفاظ على استراتيجية منضبطة لإدارة المخاطر مع توسيع نطاق وجوده في منطقة الخليج الكبرى، مما يعكس التزامه بالنمو المستدام في المشهد المالي المتطور.
من يملك بنك Tianjin Co., Ltd.
بنك تيانجين المحدودة هو بنك تجاري للتداول العام ومقره في تيانجين، الصين. ويعمل البنك في المقام الأول في مختلف الخدمات المصرفية بما في ذلك الخدمات المصرفية للأفراد والخدمات المصرفية للشركات وعمليات الخزينة. البنك مدرج في بورصة شنغهاي تحت رمز السهم 601157.
اعتبارًا من أحدث الإفصاحات المالية، يتكون هيكل ملكية بنك تيانجين من المساهمين المؤسسيين والأفراد. وتشمل المساهمين الرئيسيين الكيانات المملوكة للدولة، فضلا عن المستثمرين من القطاع الخاص. يوضح الجدول التالي المساهمين الرئيسيين وحصص ملكيتهم كما في نهاية عام 2022:
| اسم المساهم | نسبة الملكية | نوع الملكية |
|---|---|---|
| شركة إدارة الأصول المملوكة للدولة في تيانجين المحدودة | 40.51% | مؤسسة مملوكة للدولة |
| المستثمرون المؤسسيون الآخرون | 35.87% | المؤسسية |
| المستثمرون الأفراد | 21.62% | المستثمرين من القطاع الخاص |
| المستثمرون المؤسسيون الأجانب | 2.00% | أجنبي |
واستنادًا إلى أحدث التقارير المالية، سجل بنك تيانجين إجمالي أصول تبلغ حوالي 658.49 مليار يوان اعتباراً من ديسمبر 2022. وفي نفس الفترة بلغ صافي ربح البنك حوالي 8.72 مليار يوان، مما يعرض زيادة سنوية قدرها 6.3%.
علاوة على ذلك، بلغت نسبة رأس المال من المستوى الأول للبنك 11.57%مما يشير إلى قاعدة رأسمالية قوية مقارنة بأصولها المرجحة بالمخاطر. وتعتبر هذه النسبة حاسمة للحفاظ على الملاءة المالية وتدعم استراتيجية نمو البنك وسط المنافسة المتزايدة في القطاع المصرفي الصيني.
وفيما يتعلق بالتوجه الاستراتيجي، يركز بنك تيانجين على توسيع خدماته المصرفية الرقمية لجذب العملاء الشباب وزيادة الكفاءة التشغيلية. وأفاد البنك أن المعاملات الرقمية تمثل 60% من إجمالي التعاملات بنهاية عام 2022.
بشكل عام، يعكس هيكل ملكية بنك تيانجين مزيجًا من مشاركة الدولة والاستثمار الخاص، مما يخلق بيئة متنوعة لأصحاب المصلحة تؤثر على حوكمة الشركات والقرارات الإستراتيجية.
بيان مهمة بنك تيانجين المحدودة
يؤكد بيان مهمة بنك تيانجين المحدودة على التزامه بتقديم خدمات مالية عالية الجودة مع السعي لتحقيق التنمية المستدامة وتعزيز النمو الاقتصادي. ويهدف البنك إلى أن يصبح مؤسسة مالية رائدة تعطي الأولوية لرضا العملاء والابتكار.
اعتبارًا من عام 2022، أعلن بنك تيانجين عن صافي ربح قدره تقريبًا 4.5 مليار يوان، مما يعكس زيادة 5.3% مقارنة بالعام السابق. ويسلط هذا النمو الضوء على الكفاءة التشغيلية للبنك واستراتيجيات الإدارة الفعالة.
توسعت قاعدة عملاء البنك بشكل كبير، حيث بلغ إجمالي ما تم الإبلاغ عنه أكثر من 10 مليون عملاء التجزئة و 200,000 العملاء من الشركات بحلول نهاية عام 2022. ويؤكد هذا التوسع على مهمتهم المتمثلة في تعزيز العلاقات مع العملاء وبناء الثقة.
من حيث الأصول، كان لدى بنك تيانجين قيمة إجمالية للأصول تقريبًا 680 مليار يوان في عام 2022، مع نمو سنوي قدره 7.8%. ويواصل البنك تعزيز قاعدته الرأسمالية، حيث بلغت نسبة كفاية رأس المال 14.5%، أعلى بكثير من المتطلبات التنظيمية.
كما أعطى بنك تيانجين الأولوية للممارسات المصرفية المسؤولة، والاستثمار في مبادرات التمويل الأخضر. وفي عام 2022، خصص البنك أكثر من 50 مليار يوان نحو مشاريع مستدامة بيئيا، بما يتماشى مع مهمتها المتمثلة في تعزيز التنمية المستدامة.
| المقياس المالي | 2022 القيمة | التغيير على أساس سنوي |
|---|---|---|
| صافي الربح | 4.5 مليار يوان | +5.3% |
| إجمالي الأصول | 680 مليار يوان | +7.8% |
| نسبة كفاية رأس المال | 14.5% | لا يوجد |
| الاستثمار في التمويل الأخضر | 50 مليار يوان | لا يوجد |
| إجمالي العملاء | 10 ملايين (التجزئة)، 200000 (الشركات) | لا يوجد |
وتنعكس مهمة البنك أيضًا على استراتيجية التحول الرقمي الخاصة به. ويهدف بحلول عام 2023 إلى زيادة اعتماد الخدمات المصرفية الرقمية، مستهدفًا نموًا قدره 30% في المعاملات الرقمية، والتي تمثل حاليا ما يقرب من 40% من جميع المعاملات.
تتضمن رؤية بنك تيانجين توسيع تواجده في الأسواق الدولية، مستهدفًا أ 15% زيادة في الخدمات المالية عبر الحدود بحلول عام 2024. وهذا يتماشى مع مهمتهم لدعم جهود العولمة لعملائهم.
بشكل عام، يجسد بنك تيانجين المحدودة مهمته من خلال الأداء المالي والأهداف الإستراتيجية التي تهدف إلى تعزيز تجارب العملاء مع الالتزام بمبادئ الاستدامة والابتكار.
كيف يعمل بنك تيانجين المحدودة
يعمل بنك تيانجين المحدودة في المقام الأول في قطاع الخدمات المصرفية التجارية، مع التركيز على تقديم مجموعة واسعة من الخدمات المالية بما في ذلك الخدمات المصرفية للشركات والخدمات المصرفية الشخصية وعمليات الخزانة. اعتبارًا من يونيو 2023، أبلغ البنك عن إجمالي حجم الأصول تقريبًا 755.4 مليار يوانمما يعكس حضورها الكبير في السوق المالية.
هيكل إيرادات البنك متنوع عبر مختلف القطاعات. وفي النصف الأول من عام 2023، حقق البنك صافي دخل فوائد قدره حوالي 15.3 مليار يوان، في حين بلغ الدخل من غير الفوائد حوالي 4.8 مليار يوانمما يدل على قدرة البنك على موازنة مصادر دخله بشكل فعال.
وفيما يتعلق بتوزيع القروض، يركز بنك تيانجين على الإقراض للشركات الصغيرة والمتوسطة والمستهلكين الأفراد. وفي نهاية الربع الثاني من عام 2023، بلغ إجمالي القروض الصادرة عن البنك ما يقارب 411.8 مليار يوان، مع تعويض قروض الشركات 70% من هذا المجموع بينما شكلت القروض الشخصية الباقي 30%.
والجدول التالي يوضح الأداء المالي لبنك تيانجين للنصف الأول من عام 2023:
| المقاييس المالية | اعتبارًا من 30 يونيو 2023 |
|---|---|
| إجمالي الأصول | 755.4 مليار يوان |
| صافي دخل الفوائد | 15.3 مليار يوان |
| الدخل من غير الفوائد | 4.8 مليار يوان |
| إجمالي القروض | 411.8 مليار يوان |
| قروض الشركات (% من إجمالي القروض) | 70% |
| القروض الشخصية (% من إجمالي القروض) | 30% |
يحافظ بنك تيانجين على التركيز على إدارة المخاطر وجودة الأصول. اعتبارًا من الربع الثاني من عام 2023، أعلن البنك عن نسبة القروض المتعثرة (NPL) البالغة 1.66%، وهو مستقر نسبيًا مقارنة بمتوسط الصناعة. وهذا يسلط الضوء على ممارسات البنك الفعالة لإدارة مخاطر الائتمان.
كما يعطي البنك الأولوية للتحول الرقمي لتعزيز الكفاءة التشغيلية. لقد استثمرت بشكل كبير في حلول التكنولوجيا المالية، مما أدى إلى ارتفاع 30% في قاعدة مستخدمي الخدمات المصرفية عبر الهاتف المحمول في عام 2023 مقارنة بالعام السابق. ويتماشى هذا التحول مع التوجهات الأوسع في القطاع المصرفي نحو الخدمات المالية الرقمية.
وفي مجال تمويل الأسهم، أصدر بنك تيانجين أدوات مالية مختلفة لتعزيز قاعدة رأسماله. وفي منتصف عام 2023، بلغ إجمالي حقوق المساهمين في البنك ما يقارب 64.5 مليار يوانمع نسبة كفاية رأس المال (CAR) تبلغ حوالي 12.5%والحفاظ على رأس مال كافٍ لاستيعاب الخسائر المحتملة والامتثال للمتطلبات التنظيمية.
وتشمل الأهداف الإستراتيجية للبنك توسيع شبكة فروعه وتعزيز عروض الخدمات. وبنهاية عام 2023، يهدف البنك إلى زيادة عدد فروعه بمقدار 15%، مع التركيز على الأسواق التي تعاني من نقص الخدمات للحصول على حصة أكبر في السوق.
بشكل عام، يُظهر بنك تيانجين المحدودة نهجًا متوازنًا للنمو وإدارة المخاطر والابتكار، مما يضع نفسه كلاعب رئيسي في المشهد المصرفي الصيني.
كيف يجني بنك Tianjin Co., Ltd. الأموال
يحقق بنك Tianjin Co., Ltd. (BoT) إيراداته بشكل أساسي من خلال إيرادات الفوائد والرسوم والعمولات. اعتبارًا من النصف الأول من عام 2023، أعلن بنك طن عن صافي دخل فوائد قوي يبلغ حوالي 9.5 مليار يوان، مما يعكس نموًا سنويًا قدره 8%.
يأتي دخل الفوائد للبنك إلى حد كبير من القروض المقدمة للأفراد والشركات. وفي عام 2022 بلغ إجمالي القروض المستحقة 370 مليار يوان، بالتوزيع التالي:
| فئة القرض | القروض القائمة (مليار يوان صيني) | نسبة إجمالي القروض |
|---|---|---|
| قروض الشركات | 220 | 59.5% |
| القروض الشخصية | 120 | 32.4% |
| أخرى (بما في ذلك الرهون العقارية) | 30 | 8.1% |
بالإضافة إلى ذلك، يحصل بنك BoT على دخل كبير من غير الفوائد من الخدمات المختلفة. بالنسبة للسنة المالية 2022، أعلن البنك عن دخل من غير الفوائد قدره 2.3 مليار يوان، يمثل حوالي 19% من إجمالي الإيرادات. يشمل توزيع الدخل من غير الفوائد ما يلي:
- رسوم خدمات إدارة الثروات: 1.0 مليار يوان صيني
- رسوم المعاملات: 0.8 مليار يوان
- رسوم الخدمة: 0.5 مليار يوان
قام بنك تيانجين بزيادة تواجده في السوق بشكل استراتيجي، مع التركيز على الخدمات المصرفية للأفراد والمؤسسات الصغيرة والمتوسطة الحجم. وكان نمو البنك في ودائع العملاء كبيرا، حيث وصل إلى 420 مليار يوان بحلول نهاية عام 2022، وهو ما يدعم قدراتها الإقراضية. تشمل قاعدة الودائع ما يلي:
| فئة الودائع | الودائع القائمة (مليار يوان صيني) | النسبة من إجمالي الودائع |
|---|---|---|
| الودائع تحت الطلب | 180 | 42.9% |
| الودائع لأجل | 240 | 57.1% |
وفيما يتعلق بإدارة التكاليف، أعلن بنك تونس عن تحسن في نسبة التكلفة إلى الدخل، والتي انخفضت إلى 38% في عام 2022، مقارنة بـ 40% في العام السابق. ويعكس هذا التحسن التحسينات في الكفاءة التشغيلية وتدابير مراقبة النفقات. وكانت المصاريف التشغيلية لعام 2022 تقريبًا 4.9 مليار يوان.
علاوة على ذلك، ركز البنك بشكل كبير على الخدمات المصرفية الرقمية، وهو ما ينعكس في أ 30% زيادة في المعاملات عبر الإنترنت خلال العامين الماضيين. ولم تعمل استراتيجية التحول الرقمي على تحسين مشاركة العملاء فحسب، بل خفضت أيضًا التكاليف المرتبطة بالعمليات المصرفية التقليدية.
وبالنظر إلى المستقبل، يهدف بنك BoT إلى زيادة مصادر إيراداته من خلال تنويع محفظته الاستثمارية، مع خطط لتعزيز قسم الخدمات المصرفية الاستثمارية والتوسع في خدمات إدارة الثروات للأفراد ذوي الثروات العالية. الهدف لعام 2024 هو تحقيق دخل صافي قدره 10.5 مليار يوان، مدفوعًا بنمو الدخل من الفوائد وغير الفائدة.
Bank of Tianjin Co., Ltd. (1578.HK) DCF Excel Template
5-Year Financial Model
40+ Charts & Metrics
DCF & Multiple Valuation
Free Email Support
Disclaimer
All information, articles, and product details provided on this website are for general informational and educational purposes only. We do not claim any ownership over, nor do we intend to infringe upon, any trademarks, copyrights, logos, brand names, or other intellectual property mentioned or depicted on this site. Such intellectual property remains the property of its respective owners, and any references here are made solely for identification or informational purposes, without implying any affiliation, endorsement, or partnership.
We make no representations or warranties, express or implied, regarding the accuracy, completeness, or suitability of any content or products presented. Nothing on this website should be construed as legal, tax, investment, financial, medical, or other professional advice. In addition, no part of this site—including articles or product references—constitutes a solicitation, recommendation, endorsement, advertisement, or offer to buy or sell any securities, franchises, or other financial instruments, particularly in jurisdictions where such activity would be unlawful.
All content is of a general nature and may not address the specific circumstances of any individual or entity. It is not a substitute for professional advice or services. Any actions you take based on the information provided here are strictly at your own risk. You accept full responsibility for any decisions or outcomes arising from your use of this website and agree to release us from any liability in connection with your use of, or reliance upon, the content or products found herein.