China Minsheng Banking Corp., Ltd. (1988.HK) Bundle
نبذة تاريخية عن شركة مينشنغ الصينية المصرفية المحدودة
تأسست شركة China Minsheng Banking Corp., Ltd. (CMBC) في عام 1996 كأول بنك تجاري وطني تموله شركات غير مملوكة للدولة في الصين. ويقع مقرها الرئيسي في بكين. على مر السنين، تطورت CMBC لتصبح واحدة من أكبر المؤسسات المصرفية في الصين.
في عام 2000، خضع البنك لأول زيادة كبيرة في رأس ماله، حيث جمع ما يقرب من 1 مليار يوان من مساهميها. وبحلول نهاية عام 2003، كان بنك CMBC قد طور قاعدة أصول قوية وافتتح فروعًا إضافية في جميع أنحاء البلاد، مما أظهر التزامه بتوسيع نطاق انتشاره.
اكتسبت شركة CMBC اعترافًا كبيرًا في عام 2011 عندما أطلقت بنجاح طرحها العام الأولي (IPO) في بورصة هونج كونج، مما أدى إلى زيادة 20.7 مليار يوان. وقد وضعته هذه الخطوة كلاعب رئيسي في القطاع المصرفي التنافسي، مما سمح للبنك بتعزيز رأسماله وتعزيز عروض خدماته.
في عام 2015، أعلن البنك عن إجمالي أصول قدرها 5.53 تريليون يوان وصافي ربح قدره 86.67 مليار يوانمسلطاً الضوء على أدائه المالي القوي خلال تلك الفترة. وكان مسار النمو هذا مدعومًا بزيادة في القروض الاستهلاكية وودائع الشركات والخدمات المالية المتنوعة.
وبحلول نهاية عام 2020، بلغ إجمالي أصول CMBC 7.3 تريليون يوان، بصافي ربح قدره 114.5 مليار يوان. بلغت نسبة القروض المتعثرة (NPL) لدى البنك 1.56%، مما يدل على استراتيجيات فعالة لإدارة المخاطر وسط الضغوط الاقتصادية.
| سنة | إجمالي الأصول (تريليون يوان صيني) | صافي الربح (مليار يوان صيني) | نسبة القروض المتعثرة (%) |
|---|---|---|---|
| 2015 | 5.53 | 86.67 | 1.58 |
| 2016 | 6.14 | 94.32 | 1.63 |
| 2017 | 6.63 | 105.12 | 1.66 |
| 2018 | 6.94 | 108.58 | 1.55 |
| 2019 | 7.1 | 111.3 | 1.54 |
| 2020 | 7.3 | 114.5 | 1.56 |
في السنوات الأخيرة، قام CMBC بتوسيع مبادراته المصرفية الرقمية، واستثمر بكثافة في التكنولوجيا لتعزيز تجربة عملائه وتبسيط العمليات. اعتبارًا من منتصف عام 2023، أعلن البنك عن متوسط حجم المعاملات اليومية الذي يتجاوز 2 تريليون يوان من خلال منصة الخدمات المصرفية عبر الهاتف المحمول.
في عام 2022، أطلقت CMBC مبادرة التمويل الأخضر، متعهدة بتوفيرها 500 مليار يوان في قروض لمشاريع تركز على الاستدامة البيئية وكفاءة الطاقة، مما يعكس التزامها بالمسؤولية الاجتماعية والتنمية المستدامة.
بشكل عام، تواصل شركة China Minsheng Banking Corp., Ltd. التكيف مع المشهد المصرفي المتطور، مع التركيز على الابتكار وخدمة العملاء والممارسات المستدامة، وتضع نفسها كشركة رائدة في القطاع المالي في الصين.
من يملك شركة مينشنغ الصينية المصرفية المحدودة؟
تشتهر شركة China Minsheng Banking Corp., Ltd. (CMBC) بكونها واحدة من البنوك القليلة المملوكة للقطاع الخاص في الصين. تأسست في عام 1996، ووسعت تدريجياً نطاق وجودها في القطاع المالي. يعكس هيكل ملكية CMBC المساهمين المؤسسيين والأفراد.
يتكون أكبر المساهمين في شركة China Minsheng Banking Corp عادة من مزيج من المؤسسات الخاصة والشركات المملوكة للدولة وصناديق الاستثمار المختلفة. وفقًا لأحدث البيانات المتاحة، يشمل كبار أصحاب المصلحة ما يلي:
- شركة مجموعة مينشنغ الصناعية المحدودة - يحمل تقريبا 19.82% من الاسهم.
- مؤسسة الاستثمار الصينية (CIC) - يمتلك حوالي 8.29%.
- شركة الصين مينميتالز - يمتلك حولها 3.58%.
- المستثمرين المؤسسيين الآخرين - الاحتفاظ بالباقي بشكل جماعي 68.31%.
فيما يلي جدول تفصيلي يعرض توزيع ملكية شركة China Minsheng Banking Corp., Ltd:
| المساهم | نسبة الملكية | نوع الملكية |
|---|---|---|
| شركة مجموعة مينشنغ الصناعية المحدودة | 19.82% | مؤسسة خاصة |
| مؤسسة الاستثمار الصينية (CIC) | 8.29% | صندوق الثروة السيادية للدولة |
| شركة الصين مينميتالز | 3.58% | مؤسسة مملوكة للدولة |
| المستثمرون المؤسسيون الآخرون | 68.31% | مختلف |
اعتبارًا من 30 يونيو 2023، أبلغت شركة China Minsheng Banking Corp عن قيمة إجمالية للأصول تبلغ حوالي 7.1 تريليون ين (حوالي 1.1 تريليون دولار)، مما يؤكد وجودها الكبير في الصناعة المصرفية.
ويبلغ رأس المال المسجل للبنك 100 مليار ين (حول 15.4 مليار دولار)، ولديها شبكة شاملة من 2,000 فروع في جميع أنحاء الصين، مما يعزز إمكانية الوصول إلى مجموعة واسعة من العملاء.
وفي عام 2022، حققت CMBC صافي ربح قدره 50.5 مليار ين (تقريبا. 7.8 مليار دولار)، مع عائد على حقوق الملكية (ROE) قدره 12.73%مما يعكس كفاءتها التشغيلية وربحيتها في سوق تنافسية.
كما شاركت CMBC بنشاط في العديد من الشراكات والتحالفات الإستراتيجية، والتي ساهمت بشكل كبير في استراتيجية النمو الخاصة بها. ويركز البنك على الخدمات المصرفية للشركات، والخدمات المصرفية للأفراد، وإدارة الثروات، وتقديم الطعام للعملاء من الأفراد والشركات.
في سوق الأوراق المالية، يتم إدراج CMBC في بورصة شنغهاي تحت رمز المؤشر 600016، مما يعرض نشاطًا تجاريًا قويًا. وكان سعر سهمها في جلسة التداول الأخيرة تقريبًا ¥6.79 لكل سهم.
بشكل عام، يوضح مشهد الملكية لشركة China Minsheng Banking Corp. مزيجًا من المصالح الخاصة والعامة، مع ما يترتب على ذلك من آثار كبيرة على اتجاهها الاستراتيجي وأدائها داخل القطاع المصرفي الصيني.
بيان مهمة شركة مينشنغ الصينية المصرفية المحدودة
تشتهر شركة China Minsheng Banking Corp., Ltd. (CMBC) بالتزامها بتوفير خدمات مالية شاملة مع دعم تنمية القطاع الخاص في الصين. يؤكد بيان مهمة البنك على تركيزه على الابتكار ورضا العملاء والتنمية المستدامة. وتشمل أهدافها الاستراتيجية تعزيز قيمة العملاء، وتعزيز قدرتها التنافسية في القطاع المصرفي، والمساهمة في النمو الاقتصادي الشامل للصين.
اعتبارًا من يونيو 2023، أبلغت CMBC عن إجمالي قيمة الأصول تقريبًا 9.15 تريليون ين (حول 1.52 تريليون دولار)، ووضعه كواحد من أكبر البنوك التجارية في الصين.
تسلط مقاييس أداء البنك اعتبارًا من النصف الأول من عام 2023 الضوء على قوته التشغيلية:
| متري | القيمة |
|---|---|
| إجمالي الأصول | 9.15 تريليون ين |
| صافي الربح | 51.67 مليار ين |
| العائد على الأصول (ROA) | 0.67% |
| العائد على حقوق الملكية (ROE) | 9.52% |
| نسبة القروض المتعثرة (NPL). | 1.48% |
تعطي الشركة الأولوية للتقدم التكنولوجي. في السنوات الأخيرة، استثمر CMBC بشكل كبير في الحلول المصرفية الرقمية، مما أدى إلى زيادة كبيرة في المعاملات عبر الإنترنت، والتي ارتفعت بنسبة 35% عامًا بعد عام في عام 2022. ويتماشى هذا مع مهمتها المتمثلة في الابتكار والتكيف مع احتياجات العملاء المتغيرة.
تؤكد CMBC أيضًا على المسؤولية الاجتماعية. وفي عام 2022 ساهم البنك 1.2 مليار ين لمختلف مبادرات تنمية المجتمع، وإظهار التزامها بالنمو المستدام ودعم الأسواق المحرومة.
يسلط بيان مهمة البنك الضوء على رؤية لتحقيق النمو المستدام مع الحفاظ على القيم الأساسية مثل النزاهة والتفاني والابتكار. يهدف CMBC إلى تعزيز أطر إدارة المخاطر والامتثال لضمان الاستقرار والثقة على المدى الطويل من أصحاب المصلحة.
بالإضافة إلى ذلك، دخلت CMBC في شراكات مع العديد من شركات التكنولوجيا المالية، واستثمرت تقريبًا 5 مليار ين إلى الحلول المالية القائمة على التكنولوجيا في عام 2023. وتعكس هذه الخطوة الإستراتيجية هدف البنك المتمثل في تعزيز عروض خدماته وكفاءته التشغيلية.
بشكل عام، يتوافق بيان مهمة CMBC مع إنجازاته التشغيلية، مما يعكس تفانيه في تعزيز الابتكار ورضا العملاء والتنمية المستدامة داخل القطاع المصرفي.
كيف تعمل شركة China Minsheng Banking Corp., Ltd
تعمل شركة China Minsheng Banking Corp., Ltd. (CMBC) كبنك تجاري في جمهورية الصين الشعبية، مع التركيز على تقديم مختلف المنتجات والخدمات المصرفية. تأسس بنك CMBC في عام 1996، ويتميز بكونه أول بنك تجاري وطني يتم تأسيسه برأس مال خاص. لقد نما البنك بشكل ملحوظ على مر السنين وأصبح الآن أحد اللاعبين الرئيسيين في القطاع المصرفي الصيني.
اعتبارًا من نهاية عام 2022، أبلغت CMBC عن إجمالي أصول تبلغ حوالي 7.6 تريليون ين (حول 1.1 تريليون دولار دولار أمريكي). يخدم البنك العملاء من الشركات والأفراد من خلال مجموعة متنوعة من الخدمات المالية التي تشمل القروض والودائع وإدارة الثروات والخدمات المصرفية الاستثمارية.
قطاعات الأعمال
تعمل CMBC من خلال عدة قطاعات أعمال رئيسية:
- الخدمات المصرفية للشركات: يقدم القروض والتمويل التجاري والخدمات الاستشارية المالية للعملاء من الشركات.
- الخدمات المصرفية للأفراد: تقدم القروض الشخصية وبطاقات الائتمان وحلول إدارة الثروات للعملاء الأفراد.
- الخدمات المصرفية الاستثمارية: يشمل الاكتتاب والخدمات الاستشارية وإدارة الأصول.
- عمليات الخزينة: إدارة سيولة البنك والعملات الأجنبية والاستثمارات.
الأداء المالي
بالنسبة للسنة المالية المنتهية في 31 ديسمبر 2022، أبلغت CMBC عن المقاييس المالية التالية:
| متري | المبلغ (مليار ين) | المبلغ (مليار دولار أمريكي) |
|---|---|---|
| إجمالي الإيرادات | 204.8 | 29.5 |
| إجمالي صافي الدخل | 54.8 | 7.9 |
| إجمالي حقوق الملكية | 562.3 | 81.2 |
| العائد على الأصول (ROA) | 0.72% | |
| العائد على حقوق الملكية (ROE) | 10.3% |
وفيما يتعلق بالقروض، شهد بنك CMBC نموًا مطردًا، حيث وصل إجمالي القروض المستحقة إلى ما يقرب من ذلك 4.4 تريليون ين (حول 629 مليار دولار بالدولار الأمريكي) بحلول نهاية عام 2022. وحافظ البنك أيضًا على محفظة قروض متنوعة، مع تخصيص نسب كبيرة للشركات الصغيرة والمتوسطة (الشركات الصغيرة والمتوسطة)، التي تعتبر بالغة الأهمية لاقتصاد الصين.
موقف السوق والاستراتيجية
تم تصنيف CMBC من بين أفضل 10 بنوك تجارية في الصين من حيث إجمالي الأصول. وبلغت القيمة السوقية للبنك اعتبارًا من منتصف عام 2023 تقريبًا 440 مليار ين (حوالي 64 مليار دولار دولار أمريكي). تركز استراتيجية نمو CMBC على توسيع خدماتها المصرفية للأفراد، وتعزيز القدرات المصرفية الرقمية، وتحسين خدمة العملاء الشاملة للتنافس بشكل أفضل مع البنوك الكبرى المملوكة للدولة.
كما استثمر البنك أيضًا في التكنولوجيا لتبسيط العمليات وتحسين تقديم الخدمات. وفي عام 2022، خصصت حوالي 10 مليار ين (تقريبا 1.4 مليار دولار USD) نحو مبادرات التحول الرقمي.
البيئة التنظيمية
باعتبارها كيانًا للتداول العام، تعمل CMBC ضمن الإطار التنظيمي للجنة تنظيم البنوك والتأمين الصينية (CBIRC). يلتزم البنك بمتطلبات كفاية رأس المال وفقًا لمعايير بازل 3، مع الحفاظ على نسبة كفاية رأس المال تقريبًا 13.5% اعتبارًا من ديسمبر 2022، وهو ما يتجاوز الحد الأدنى من المتطلبات التنظيمية وهو 10.5%.
الاستنتاج
تواصل شركة China Minsheng Banking Corp., Ltd. التكيف مع تغيرات السوق مع الحفاظ على ميزة تنافسية من خلال الخدمات المتنوعة والتقدم التكنولوجي. إن أداءه المالي القوي، إلى جانب المبادرات الإستراتيجية التي تهدف إلى النمو، يضع CMBC في مكانة إيجابية ضمن المشهد المصرفي سريع التطور في الصين.
كيف تقوم شركة China Minsheng Banking Corp., Ltd. بجني الأموال
تحقق شركة China Minsheng Banking Corp., Ltd. (CMBC) إيرادات من خلال قنوات مختلفة، بما في ذلك في المقام الأول دخل الفوائد والدخل من غير الفوائد والاستثمارات. يرتبط الأداء المالي للبنك ارتباطًا وثيقًا بأنشطة الإقراض والخدمات القائمة على الرسوم وإدارة الأصول.
دخل الفوائد يشكل الجزء الأكبر من إيرادات CMBC، المستمدة من القروض المقدمة للأفراد والشركات. اعتبارًا من النصف الأول من عام 2023، أعلن بنك CMBC عن إجمالي رصيد القرض بحوالي 7.04 تريليون ين (حوالي 1.06 تريليون دولار)، وهو ما يمثل معدل نمو سنوي قدره 10.6%.
وكان دخل الفوائد الناتج عن هذه القروض حوالي 185.4 مليار ين (حول 28.81 مليار دولار) في النصف الأول من عام 2023، وهو ما يمثل حوالي 83% من إجمالي الدخل التشغيلي.
مصدر مهم آخر للدخل هو الدخل من غير الفوائدوالتي تشمل الرسوم من الخدمات المصرفية وإدارة الثروات ومنتجات التأمين. وفي عام 2022، وصل الدخل من غير الفوائد 32.7 مليار ين (حول 5 مليارات دولار)، مما يشير إلى زيادة 14% من عام 2021. يساهم هذا الجزء تقريبًا 16% إلى إجمالي إيرادات البنك.
يلخص الجدول التالي تدفقات إيرادات CMBC بناءً على البيانات المالية من أحدث تقرير أرباح ربع سنوي:
| تدفق الإيرادات | المبلغ (مليار ين) | المبلغ (مليار دولار) | النسبة من إجمالي الدخل |
|---|---|---|---|
| دخل الفوائد | 185.4 | 28.81 | 83% |
| الدخل من غير الفوائد | 32.7 | 5.00 | 16% |
| إجمالي الدخل | 218.1 | 33.81 | 100% |
علاوة على ذلك، قامت CMBC بتوسيع نطاق عملها محفظة استثماريةبما في ذلك السندات الحكومية وسندات الشركات والأسهم. اعتبارًا من منتصف عام 2023، تم تقييم إجمالي الأوراق المالية الاستثمارية بحوالي 2.56 تريليون ين (حول 389.15 مليار دولار) مما يوفر السيولة وتنويع مصادر الدخل.
وفيما يتعلق بالكفاءة التشغيلية، ذكرت CMBC أ نسبة التكلفة إلى الدخل من 33.1% في النصف الأول من عام 2023، مما يعكس الإدارة الفعالة للتكاليف. تعتبر هذه النسبة حاسمة لأنها تشير إلى مقدار دخل البنك الذي يتم تناوله من خلال التكاليف التشغيلية.
كما استثمر البنك بشكل كبير في مبادرات الخدمات المصرفية الرقمية لزيادة إيراداتها المحتملة. وقد ساهم إطلاق الخدمات المصرفية عبر الهاتف المحمول في زيادة عدد الحسابات الشخصية، والتي بلغت حوالي 225 مليون بحلول منتصف عام 2023، تعزيز دخل الرسوم من خلال المعاملات واستخدام الخدمات.
بالإضافة إلى ذلك، برزت CMBC كلاعب مهم في إدارة الثروات، تقدم منتجات تستهدف الأفراد ذوي الثروات العالية. بلغت الأصول تحت الإدارة (AUM) في إدارة الثروات حوالي 1.1 تريليون ين (حول 167 مليار دولار) اعتبارًا من يوليو 2023.
في الختام، فإن استراتيجيات CMBC المتنوعة لتوليد الدخل من خلال قنوات الفائدة وغير الفائدة، والتي يكملها التحول الرقمي وإدارة الأصول، تُظهر نموذج أعمالها القوي في المشهد المصرفي التنافسي في الصين.
China Minsheng Banking Corp., Ltd. (1988.HK) DCF Excel Template
5-Year Financial Model
40+ Charts & Metrics
DCF & Multiple Valuation
Free Email Support
Disclaimer
All information, articles, and product details provided on this website are for general informational and educational purposes only. We do not claim any ownership over, nor do we intend to infringe upon, any trademarks, copyrights, logos, brand names, or other intellectual property mentioned or depicted on this site. Such intellectual property remains the property of its respective owners, and any references here are made solely for identification or informational purposes, without implying any affiliation, endorsement, or partnership.
We make no representations or warranties, express or implied, regarding the accuracy, completeness, or suitability of any content or products presented. Nothing on this website should be construed as legal, tax, investment, financial, medical, or other professional advice. In addition, no part of this site—including articles or product references—constitutes a solicitation, recommendation, endorsement, advertisement, or offer to buy or sell any securities, franchises, or other financial instruments, particularly in jurisdictions where such activity would be unlawful.
All content is of a general nature and may not address the specific circumstances of any individual or entity. It is not a substitute for professional advice or services. Any actions you take based on the information provided here are strictly at your own risk. You accept full responsibility for any decisions or outcomes arising from your use of this website and agree to release us from any liability in connection with your use of, or reliance upon, the content or products found herein.