Shengjing Bank Co., Ltd. (2066.HK) Bundle
تاريخ موجز لشركة Shengjing Bank Co., Ltd.
لعبت شركة Shengjing Bank Co., Ltd.، التي تأسست عام 1997، دورًا مهمًا في المشهد المصرفي في شمال شرق الصين. بدأ البنك، الذي يقع مقره في شنيانغ بمقاطعة لياونينغ، كبنك تجاري في المدينة وقام بتوسيع عملياته تدريجياً في مختلف المقاطعات.
وفي عام 2005، حقق بنك شينغجينغ إنجازاً حيوياً بحصوله على موافقة لجنة تنظيم البنوك الصينية للتحول إلى بنك تجاري مساهم. وقد مكن هذا التحول البنك من تعزيز قاعدته الرأسمالية وتوسيع خدماته.
بحلول عام 2011، تم إدراج بنك Shengjing في بورصة شنغهاي للأوراق المالية تحت رمز السهم 2006.HK. ارتفع الطرح العام الأولي (IPO) تقريبًا 6.4 مليار يوان (أي ما يعادل حوالي 1 مليار دولار أمريكي)، الأمر الذي عزز بشكل كبير نسبة كفاية رأس المال.
طوال العقد الأول من القرن الحادي والعشرين، ركز بنك Shengjing على التوسعات الإستراتيجية واعتمد تقنيات مصرفية مبتكرة لتعزيز خدمة العملاء والكفاءة التشغيلية. وبحلول نهاية عام 2020، وصل إجمالي أصول بنك Shengjing إلى ما يقرب من 601.5 مليار يوان، بصافي ربح قدره 5.7 مليار يوان لنفس العام.
في عام 2021، أعلن بنك Shengjing عن نسبة القروض المتعثرة (NPL) البالغة 1.5%مما يشير إلى جودة أصول مستقرة نسبيًا مقارنة بمتوسط نسبة القروض المتعثرة في القطاع المصرفي الصيني والتي تبلغ تقريبًا 1.8%.
اعتبارًا من النصف الأول من عام 2023، سجل بنك Shengjing صافي ربح قدره تقريبًا 3.2 مليار يوان، وهو ما يمثل زيادة سنوية قدرها 9%. كما ارتفع إجمالي أصول البنك إلى حوالي 670 مليار يوان.
| سنة | إجمالي الأصول (مليار يوان صيني) | صافي الربح (مليار يوان صيني) | نسبة القروض المتعثرة (%) |
|---|---|---|---|
| 2011 | 150.2 | 1.1 | 1.8 |
| 2015 | 380.5 | 3.5 | 1.5 |
| 2020 | 601.5 | 5.7 | 1.5 |
| 2023 (النصف الأول) | 670.0 | 3.2 | 1.6 |
شارك بنك Shengjing أيضًا في العديد من المبادرات المجتمعية وشدد على المسؤولية الاجتماعية للشركات (CSR) من خلال تمويل المشاريع التي تساهم في التنمية الاقتصادية المحلية.
في السنوات الأخيرة، ركز البنك بشدة على الخدمات المصرفية الرقمية، ودمج التقنيات المتقدمة مثل الذكاء الاصطناعي وتقنية blockchain في عملياته. وتهدف هذه الخطوة الإستراتيجية إلى تحسين تجربة العملاء وتبسيط العمليات المصرفية.
وبالنظر إلى المستقبل، يقوم بنك Shengjing بوضع نفسه استراتيجيًا للتكيف مع المشهد المالي المتطور في الصين، مع التركيز على النمو المستدام وتعزيز الخدمات المالية لعملائه. ومن خلال هيكل رأس المال القوي وممارسات الإدارة الاستباقية، يهدف البنك إلى تعزيز تواجده في السوق ضمن القطاع المصرفي التنافسي.
من يملك شركة Shengjing Bank Co., Ltd.
يعد بنك Shengjing Co., Ltd. بنكًا تجاريًا بارزًا مقره في الصين، ويتمتع بحضور كبير في القطاع المالي. هيكل ملكية بنك Shengjing متنوع تمامًا، ويضم العديد من أصحاب المصلحة بما في ذلك الشركات المملوكة للدولة والمستثمرين من القطاع الخاص وأصحاب المؤسسات.
وفقا لأحدث البيانات المتاحة من عام 2023، فإن أكبر مساهم هو مجموعة الاستثمار في مقاطعة لياونينغ، التي تمتلك حصة تبلغ حوالي 47.07%. وهذا يعكس النفوذ الحكومي القوي في إدارة البنك.
المساهم البارز الآخر هو بنك التعمير الصيني، الذي يمتلك أ 6.73% الفائدة. وتعزز هذه الشراكة الاستراتيجية وصول البنك إلى أسواق رأس المال وتسهيل الخدمات المصرفية المختلفة.
بالإضافة إلى ذلك، يمتلك فريق الإدارة والمديرين بشكل جماعي 2.56% من أسهم بنك شينغجينغ، مما يسلط الضوء على المصلحة الراسخة لقيادة البنك في أدائه.
يوجد أدناه جدول يلخص المساهمين الرئيسيين في شركة Shengjing Bank Co., Ltd. بالإضافة إلى نسب ملكيتهم:
| المساهم | نسبة الملكية |
|---|---|
| مجموعة الاستثمار بمقاطعة لياونينغ | 47.07% |
| بنك التعمير الصيني | 6.73% |
| الإدارة والمديرين | 2.56% |
| المستثمرون المؤسسيون الآخرون | 18.00% |
| المساهمين العامين | 25.64% |
نسبة كفاية رأس مال البنك، والتي تبلغ 12.5% اعتبارًا من أحدث تقرير ربع سنوي في الربع الثاني من عام 2023، يعكس أساسها المالي القوي، ويلبي المتطلبات التنظيمية التي حددتها السلطات المالية في الصين.
تم الإبلاغ عن إجمالي أصول بنك Shengjing بحوالي 1.1 تريليون يوان (حوالي دولار أمريكي 160 مليار) اعتبارًا من نهاية عام 2022، مما يشير إلى نمو كبير في عمليات البنك ومكانته في السوق.
من حيث أداء السوق، كان سعر سهم بنك Shengjing موجودًا يوان 6.3 للسهم الواحد في أكتوبر 2023، بقيمة سوقية تبلغ حوالي 68 مليار يوان (حوالي دولار أمريكي 10 مليار)، مما يعكس ثقة المستثمرين والطلب المستمر على أسهمها.
ويشير الهيكل العام للمساهمين والبيانات المالية إلى الدعم القوي من كل من الهيئات الحكومية والمستثمرين المؤسسيين، مما يضع بنك Shengjing كلاعب قوي في المشهد المصرفي التنافسي في الصين.
بيان مهمة شركة Shengjing Bank Co., Ltd
تعمل شركة Shengjing Bank Co., Ltd.، التي تأسست في عام 1997، على تقديم خدمات مالية شاملة وفعالة لتعزيز النمو الاقتصادي في المناطق التي تخدمها. ويهدف البنك إلى الحفاظ على التنمية المستدامة مع ضمان رضا العملاء وقيمة المساهمين. وفقًا لتقريره السنوي لعام 2022، يسعى بنك Shengjing جاهداً للاستفادة من التكنولوجيا لتحسين الخدمات المالية وتحسين الكفاءة التشغيلية.
في السنة المالية المنتهية في 31 ديسمبر 2022، أبلغ بنك Shengjing عن إجمالي أصول تبلغ حوالي 1,037.56 مليار ين، مما يعرض نموًا سنويًا قدره 11.52%. وسجل صافي ربح البنك خلال نفس الفترة 15.29 مليار ين، يعكس أ 8.34% مقارنة بعام 2021. بالإضافة إلى ذلك، بلغ العائد على حقوق المساهمين للبنك 10.87%.
يركز بنك Shengjing بشكل كبير على الخدمات التي تركز على العملاء. خدماتهم المصرفية للأفراد تلبي احتياجات أكثر من ذلك 6 مليون العملاء الأفراد، بينما تشمل خدماتهم المصرفية للشركات أكثر من 200,000 العملاء من الشركات، وتقديم القروض والحلول التمويلية التي تدعم الشركات الإقليمية.
لتوضيح الصحة المالية ومسار النمو لبنك Shengjing، يلخص الجدول التالي المقاييس المالية الرئيسية خلال السنوات الأخيرة:
| سنة | إجمالي الأصول (مليار ين) | صافي الربح (مليار ين) | العائد على حقوق المساهمين (٪) | نمو القروض (%) |
|---|---|---|---|---|
| 2020 | ¥891.45 | ¥14.09 | 10.56 | 8.44 |
| 2021 | ¥930.80 | ¥14.12 | 10.75 | 9.12 |
| 2022 | ¥1,037.56 | ¥15.29 | 10.87 | 12.34 |
ينعكس التزام بنك Shengjing بالابتكار في مبادرات التحول الرقمي. اعتبارًا من عام 2022، كان البنك قد استثمر 2 مليار ين في التحسينات التقنية، مما أدى إلى زيادة بنسبة 30% في المعاملات المصرفية الرقمية مقارنة بالعام السابق. لقد انتهى تطبيق الخدمات المصرفية عبر الهاتف المحمول الخاص بالبنك 2 مليون المستخدمين النشطين، مما يدل على تركيزها على تلبية احتياجات المستهلكين الحديثة.
في مجال المسؤولية الاجتماعية للشركات، يكرس بنك Shengjing جهوده للممارسات المستدامة. في عام 2022، قام البنك بتمويل أكثر من 5 مليار ين في المشاريع الخضراء، والمساهمة في الاستدامة البيئية والمواءمة مع الأهداف الوطنية للحد من انبعاثات الكربون.
بشكل عام، تلتزم شركة Shengjing Bank Co., Ltd. ببيان مهمتها من خلال النمو المستدام ورضا العملاء والابتكار، مما يجعلها لاعبًا رئيسيًا في القطاع المصرفي الصيني.
كيف يعمل بنك Shengjing Co., Ltd
تعمل شركة Shengjing Bank Co., Ltd. بشكل أساسي في قطاع الخدمات المالية، مع التركيز على الخدمات المصرفية التجارية. اعتبارًا من ديسمبر 2022، أعلن البنك عن إجمالي أصول تبلغ حوالي 1.30 تريليون ين (حوالي 198 مليار دولار). وبلغت ودائع عملائها حوالي 1.06 تريليون ين (حوالي 160 مليار دولار)، مما يدل على قاعدة عملاء قوية وثقة.
ومن حيث الربحية، للسنة المالية المنتهية في ديسمبر 2022، سجل بنك شينغجينغ صافي ربح قدره 19.5 مليار ين (حوالي 2.95 مليار دولار)، مما يدل على نمو قدره 10% من العام السابق. وقد تم الإبلاغ عن العائد على حقوق المساهمين (ROE) للبنك عند 12.5%مما يعكس الاستخدام الفعال لرأس المال السهمي.
| المقاييس المالية | 2022 | 2021 |
|---|---|---|
| إجمالي الأصول (مليار ين) | 1,300 | 1,200 |
| ودائع العملاء (مليار ين) | 1,060 | 950 |
| صافي الربح (مليار ين) | 19.5 | 17.7 |
| العائد على حقوق الملكية (ROE) | 12.5% | 12.0% |
يقدم بنك Shengjing مجموعة متنوعة من المنتجات والخدمات المالية بما في ذلك الخدمات المصرفية الشخصية وقروض الشركات وحلول إدارة الثروات. تم الإبلاغ عن نسبة رأس مال البنك من المستوى الأول عند 11.8%، وهو ما يتجاوز المتطلبات التنظيمية، مما يدل على هيكل رأس المال السليم.
ومن حيث جودة الائتمان، بلغت القروض المتعثرة مستوى 1.5% من إجمالي القروض، مما يشير إلى مستوى يمكن التحكم فيه من المخاطر ضمن محفظة القروض الخاصة بها. قام البنك بتنفيذ إجراءات قوية لإدارة المخاطر للتخفيف من حالات التخلف عن السداد المحتملة، وتعزيز استقراره العام.
يعمل البنك من خلال شبكة واسعة تضم أكثر من 200 فرع عبر مقاطعات مختلفة في الصين، مما يسهل وصولها إلى العملاء من الأفراد والشركات. يركز بنك Shengjing أيضًا على الحلول المصرفية الرقمية، التي تلبي تفضيلات العملاء المتطورة وتعزز الكفاءة التشغيلية.
تركز المبادرات الإستراتيجية لبنك Shengjing على توسيع قطاع الخدمات المصرفية للأفراد، بهدف تحقيق أ 15% نمو سنوي في القروض الشخصية بحلول عام 2023. بالإضافة إلى ذلك، يستثمر البنك بكثافة في التكنولوجيا، ويخصص حوالي 1 مليار ين (حوالي 150 مليون دولار) نحو مبادرات التحول الرقمي لتحسين تجربة العملاء وتبسيط العمليات.
اعتبارًا من منتصف عام 2023، تم تداول سهم البنك بحوالي ¥7.50 للسهم الواحد، مما يعكس القيمة السوقية البالغة حوالي 50 مليار ين (حوالي 7.5 مليار دولار). وقد أظهر السهم مرونة وحافظ على أداء مستقر وسط ظروف السوق المتقلبة.
يتضمن التزام بنك Shengjing بالمسؤولية الاجتماعية للشركات والتمويل المستدام مبادرات تهدف إلى تعزيز المشاريع الصديقة للبيئة، بهدف تخصيص 5% من إجمالي قروضها للتمويل الأخضر بحلول عام 2025.
كيف تجني شركة Shengjing Bank Co., Ltd. الأموال
يعمل بنك Shengjing Co., Ltd.، الذي يقع مقره الرئيسي في شنيانغ، الصين، بشكل أساسي في القطاع المصرفي، ويقدم مجموعة من المنتجات والخدمات المالية. يحقق البنك إيرادات من خلال عدة قنوات رئيسية، أبرزها دخل الفوائد ورسوم الخدمات ودخل الاستثمار.
دخل الفوائد
ويأتي الجزء الأكبر من إيرادات بنك شينغجينغ من إيرادات الفوائد، المستمدة في المقام الأول من القروض المقدمة للشركات والمستهلكين. اعتبارًا من عام 2022، أعلن البنك عن إجمالي قروض تبلغ حوالي 746.5 مليار ين. وبلغ صافي هامش الفائدة، وهو مقياس أساسي للربحية، حوالي 2.84% لنفس العام.
رسوم الخدمة
تشمل رسوم الخدمة الرسوم المفروضة على الخدمات المختلفة، بما في ذلك صيانة الحساب ومعالجة المعاملات والخدمات الاستشارية. في عام 2022، شكلت إيرادات رسوم الخدمة ما يقرب من 1.3 مليار ين، مما يعكس زيادة سنوية قدرها حوالي 8.5%.
| سنة | إجمالي القروض (مليار ين ياباني) | صافي هامش الفائدة (%) | دخل رسوم الخدمة (مليون ين ياباني) |
|---|---|---|---|
| 2021 | ¥685.3 | 2.82% | ¥1,200 |
| 2022 | ¥746.5 | 2.84% | ¥1,300 |
| 2023 (متوقع) | ¥800.0 | 2.85% | ¥1,400 |
دخل الاستثمار
ويحصل بنك Shengjing أيضًا على دخل من الاستثمارات في الأوراق المالية، بما في ذلك السندات الحكومية وسندات الشركات. وبالنسبة للسنة المالية 2022، أعلن البنك عن دخل استثماري يقارب 2.2 مليار ين، مما ساهم بشكل كبير في ربحيتها الإجمالية. وبلغ إجمالي المحفظة الاستثمارية حوالي 150 مليار ين في عام 2022، مما يدل على التركيز على الحفاظ على استراتيجية استثمارية متنوعة.
مصادر الدخل الأخرى
بالإضافة إلى مصادر الإيرادات الأولية، يستفيد بنك Shengjing من مصادر الدخل الأخرى، مثل خدمات الصرف الأجنبي ومنتجات إدارة الثروات. يقدم البنك خدمات إدارة الثروات بإجمالي أصول تحت الإدارة (AUM) تبلغ حوالي 350 مليار ين اعتبارًا من عام 2022، مما سيؤدي إلى فرض رسوم إضافية.
كفاءة التشغيل
وتنعكس الكفاءة التشغيلية للبنك في نسبة التكلفة إلى الدخل، والتي تم الإبلاغ عنها 26.9% لعام 2022. وتشير هذه النسبة إلى الإدارة الفعالة للمصروفات التشغيلية مقارنة بمستويات دخلها.
الاستنتاج
إن مصادر الإيرادات المتنوعة لبنك Shengjing تضعه في موقع جيد ضمن المشهد المصرفي التنافسي. ومع النمو القوي في القروض ورسوم الخدمات، إلى جانب الأنشطة الاستثمارية الاستراتيجية، يواصل البنك تعزيز ربحيته واستقراره المالي.
Shengjing Bank Co., Ltd. (2066.HK) DCF Excel Template
5-Year Financial Model
40+ Charts & Metrics
DCF & Multiple Valuation
Free Email Support
Disclaimer
All information, articles, and product details provided on this website are for general informational and educational purposes only. We do not claim any ownership over, nor do we intend to infringe upon, any trademarks, copyrights, logos, brand names, or other intellectual property mentioned or depicted on this site. Such intellectual property remains the property of its respective owners, and any references here are made solely for identification or informational purposes, without implying any affiliation, endorsement, or partnership.
We make no representations or warranties, express or implied, regarding the accuracy, completeness, or suitability of any content or products presented. Nothing on this website should be construed as legal, tax, investment, financial, medical, or other professional advice. In addition, no part of this site—including articles or product references—constitutes a solicitation, recommendation, endorsement, advertisement, or offer to buy or sell any securities, franchises, or other financial instruments, particularly in jurisdictions where such activity would be unlawful.
All content is of a general nature and may not address the specific circumstances of any individual or entity. It is not a substitute for professional advice or services. Any actions you take based on the information provided here are strictly at your own risk. You accept full responsibility for any decisions or outcomes arising from your use of this website and agree to release us from any liability in connection with your use of, or reliance upon, the content or products found herein.