Bank of Beijing Co., Ltd. (601169.SS) Bundle
تاريخ موجز لبنك بكين المحدودة
تأسس بنك بكين المحدودة في 8 أبريل 1996. ويقع مقره الرئيسي في بكين، الصين، وأصبح أحد البنوك التجارية الحضرية الرائدة في البلاد. اعتبارًا من عام 2023، يدير البنك أكثر من 600 فرعًا في مختلف المقاطعات، مع التركيز بشكل كبير على منطقة بكين.
في عام 2005، خضع بنك بكين لعملية تحول واسعة النطاق، حيث تحول إلى شركة مساهمة محدودة. تم إجراء الطرح العام الأولي (IPO) في بورصة شنغهاي للأوراق المالية في 28 أبريل 2010، مما أدى إلى جمع ما يقرب من 10 مليار يوان في رأس المال. ويشكل هذا الاكتتاب العام علامة بارزة في استراتيجية التوسع التي ينتهجها البنك.
وبلغ إجمالي موجودات البنك حوالي 2.79 تريليون يوان بنهاية عام 2022. وسجل صافي أرباحها لعام 2022 نحو 30.6 مليار يوان، عرض معدل نمو يزيد عن 10% سنة بعد سنة. وبلغ العائد على حقوق المساهمين (ROE) حوالي 12.1%مما يعكس الإدارة الفعالة والربحية.
| سنة | إجمالي الأصول (تريليون يوان صيني) | صافي الربح (مليار يوان صيني) | العائد على حقوق الملكية (ROE) (٪) |
|---|---|---|---|
| 2018 | 2.22 | 25.5 | 11.8 |
| 2019 | 2.44 | 28.1 | 12.0 |
| 2020 | 2.54 | 29.2 | 11.7 |
| 2021 | 2.65 | 28.0 | 11.4 |
| 2022 | 2.79 | 30.6 | 12.1 |
وقد ركز بنك بكين بقوة على الابتكار والتكنولوجيا، وخاصة في الخدمات المصرفية الرقمية. بحلول عام 2023، حقق البنك ما يقرب من 700,000 مستخدمو الخدمات المصرفية عبر الهاتف المحمول النشطون، إلى جانب زيادة في حجم المعاملات عبر الإنترنت 15% مقارنة بالعام السابق.
وفي عام 2021، أطلق البنك خدمة المحفظة الرقمية الخاصة به، والتي اجتذبت قاعدة كبيرة من العملاء. تهدف الخدمة إلى تسهيل المعاملات السلسة وتحسين تجربة العملاء بشكل عام. اعتبارًا من منتصف عام 2023، مثلت الخدمات المصرفية الرقمية ما يقرب من 35% من إجمالي تعاملات البنك.
وفيما يتعلق بحوكمة الشركات، يلتزم بنك بكين بمعايير عالية من الشفافية والامتثال. تم الاعتراف بالبنك كأحد البنوك الأعلى تصنيفًا في مجال حوكمة الشركات في منطقة آسيا والمحيط الهادئ في عام 2022، مما يعكس تفانيه في تطبيق معايير تشغيلية ممتازة.
وبالنظر إلى أداء أسهم البنك، اعتبارًا من أكتوبر 2023، يتم تداول أسهم بنك بكين بسعر تقريبي يوان 5.32 للسهم الواحد، بقيمة سوقية تبلغ حوالي 148 مليار يوان. وقد أظهر سهم البنك مرونة مع 5% ارتفعت منذ بداية العام، متفوقة على العديد من أقرانها في قطاع الخدمات المصرفية التجارية في المناطق الحضرية.
علاوة على ذلك، يشارك بنك بكين بنشاط في مختلف المبادرات المجتمعية والبيئية. وفي عام 2022، خصص البنك ما يقرب من 1.2 مليار يوان نحو مشاريع التنمية المستدامة، مع التركيز على أهداف المسؤولية الاجتماعية للشركات.
بشكل عام، وضع بنك بكين المحدودة مكانته كلاعب رئيسي في القطاع المصرفي الصيني، حيث يتطور باستمرار من خلال التوسعات الإستراتيجية والاستثمارات التكنولوجية والمبادرات المجتمعية.
من يملك بنك بكين المحدودة
يعد بنك بكين المحدودة أحد البنوك التجارية الكبرى في الصين. تأسس البنك في عام 1996، وتطور ليصبح لاعباً مهماً في القطاع المالي. اعتبارًا من 31 ديسمبر 2022، أعلن بنك بكين عن إجمالي أصول تبلغ حوالي 3.04 تريليون ين (حول 484 مليار دولار) مما يدل على حجمها وتأثيرها الكبير.
يتميز هيكل ملكية بنك بكين بمزيج من الملكية المؤسسية والحكومية. المساهمين الرئيسيين اعتبارًا من أحدث التقارير هم:
| المساهم | نسبة الملكية | نوع الملكية |
|---|---|---|
| شركة إدارة الأصول المملوكة لدولة بكين المحدودة | 37.00% | مؤسسة مملوكة للدولة |
| المجلس الوطني لصندوق الضمان الاجتماعي | 10.00% | الصندوق الحكومي |
| بنك الصين مجموعة الاستثمار المحدودة | 6.00% | المستثمر المؤسسي |
| شركة سيتي جروب | 4.90% | المستثمر المؤسسي الأجنبي |
| التعويم العام | 42.10% | المساهمين العامين |
اعتبارًا من النصف الأول من عام 2023، أعلن بنك بكين عن صافي ربح قدره حوالي 20.4 مليار ين (حول 3.2 مليار دولار)، مع زيادة 15% سنة بعد سنة. وبلغت نسبة القروض المتعثرة لدى البنك 1.46%، مما يسلط الضوء على جودة أصولها وسط بيئة اقتصادية مليئة بالتحديات.
بالإضافة إلى الملكية المحلية، شارك بنك بكين في العديد من الشراكات والتعاون، مما أدى إلى زيادة قاعدة رأسماله. وفي عام 2022، رفع البنك 20 مليار ين من خلال طرح خاص لتعزيز نسبة كفاية رأس المال، والتي تم الإبلاغ عنها عند 13.55% بحلول نهاية عام 2022، بما يتجاوز المتطلبات التنظيمية.
إن تأثير شركة إدارة الأصول المحدودة المملوكة لدولة بكين كبير لأنها تعمل كمساهم مؤسسي رئيسي، مما يعكس توافق البنك مع السياسات المالية والاقتصادية للحكومة. ويشير وجود مستثمرين أجانب مثل سيتي جروب إلى انفتاح بنك بكين واستراتيجيته لجذب رؤوس الأموال الدولية وتعزيز قدراته التشغيلية.
وبشكل عام، فإن هيكل ملكية بنك بكين هو مزيج من المصالح الحكومية والأسهم العامة، مما يوفر رؤية فريدة لكيفية تعايش نفوذ الدولة والاستثمارات الخاصة في المشهد المصرفي في الصين.
بيان مهمة بنك بكين المحدودة
يهدف بنك بكين المحدودة إلى تقديم خدمات مالية شاملة مع الالتزام بمهمته المتمثلة في تعزيز التنمية المالية الشاملة والابتكار. تأسس البنك في عام 1996، وقد نما ليصبح أحد أكبر البنوك التجارية البلدية في الصين، مع التركيز على الخدمات المصرفية للأفراد، والخدمات المصرفية للشركات، وإدارة الثروات.
اعتبارًا من عام 2023، أعلن بنك بكين عن إجمالي أصول تبلغ حوالي 3.09 تريليون ين (حوالي 472 مليار دولار)، مما يجعلها لاعباً مهماً في القطاع المالي في الصين. وتؤكد رؤية البنك على الالتزام بالتمويل المستدام والتقدم التكنولوجي، بهدف توفير منتجات مالية متنوعة وعالية الجودة لعملائه.
وفي عام 2022 حقق البنك صافي ربح قدره 39.9 مليار ين (حوالي 6.1 مليار دولار)، مما يدل على نمو قدره 11% على أساس سنوي. ويعكس هذا الأداء المالي القوي التركيز الاستراتيجي للبنك على توسيع قاعدة عملائه وتعزيز كفاءة الخدمة.
| المقياس المالي | 2022 | 2021 | معدل النمو (%) |
|---|---|---|---|
| إجمالي الأصول | 3.09 تريليون ين | 2.80 تريليون ين | 10.36 |
| صافي الربح | 39.9 مليار ين | 35.9 مليار ين | 11.13 |
| العائد على الأصول (ROA) | 1.30% | 1.25% | 0.05 |
| العائد على حقوق الملكية (ROE) | 15.65% | 14.90% | 0.75 |
تتضمن مهمة بنك بكين تعزيز الشمول المالي ودعم المؤسسات الصغيرة والمتوسطة الحجم. وفي عام 2022 قدم البنك قروضا تجاوزت 300 مليار ين (46 مليار دولار) للشركات الصغيرة والمتوسطة، مما يشكل جزءًا مهمًا من محفظة الإقراض ويساهم في الحيوية الاقتصادية.
علاوة على ذلك، يركز بنك بكين على الحلول المصرفية القائمة على التكنولوجيا لتعزيز تجربة العملاء. ارتفع اعتماد الخدمات المصرفية الرقمية، مع وصول عدد مستخدمي الخدمات المصرفية عبر الهاتف المحمول 30 مليون في عام 2023، زيادة كبيرة من 25 مليون في عام 2022.
في بيان مهمته، يركز البنك أيضًا على الاستدامة البيئية، متعهدًا بزيادة التمويل للمشاريع الخضراء من خلال 25% بحلول نهاية عام 2025. ويدرك البنك دوره في تعزيز النمو المستدام من خلال ممارسات الإقراض المسؤولة.
بفضل قاعدة رأس المال المزدهرة والتركيز الاستراتيجي على الابتكار، يواصل بنك بكين وضع نفسه كشركة رائدة في صناعة الخدمات المالية، بهدف خلق قيمة لعملائه وأصحاب المصلحة على حد سواء من خلال مهمته المحددة جيدًا والتزامه بالممارسات المستدامة.
كيف يعمل بنك بكين المحدودة
يعمل بنك بكين المحدودة كبنك تجاري في الصين، ويقدم مجموعة واسعة من الخدمات المالية للعملاء من الأفراد والشركات. كما في 31 ديسمبر 2022، أعلن البنك عن إجمالي أصول بلغت حوالي 3.04 تريليون ين (حوالي 430 مليار دولار). تشمل الوظائف الأساسية للبنك الخدمات المصرفية للشركات، والخدمات المصرفية الشخصية، وإدارة الخزانة، وخدمات إدارة الثروات.
ومن حيث الأداء المالي، أعلن بنك بكين عن تحقيق أرباح صافية قدرها 36.5 مليار ين للعام المالي 2022، بزيادة قدرها 5.5%. وبلغ العائد على حقوق المساهمين (ROE) للبنك 12.5%بينما بلغ صافي هامش الفائدة (NIM) 2.1%.
| المقياس المالي | 2021 | 2022 | التغير على أساس سنوي (%) |
|---|---|---|---|
| إجمالي الأصول | 2.87 تريليون ين | 3.04 تريليون ين | 5.9% |
| صافي الربح | 34.5 مليار ين | 36.5 مليار ين | 5.8% |
| العائد على حقوق الملكية (ROE) | 12.2% | 12.5% | 0.3% |
| صافي هامش الفائدة (NIM) | 2.0% | 2.1% | 0.1% |
ويتمتع البنك بشبكة قوية تضم أكثر من 1500 فرع في جميع أنحاء الصين، مما يمكنه من خدمة مجموعة واسعة من العملاء بفعالية. يساهم قسم الخدمات المصرفية للشركات بشكل كبير في إيراداته، حيث يقدم القروض والتمويل التجاري وخدمات إدارة النقد للشركات. وصلت القروض المستحقة للعملاء 1.84 تريليون ين بحلول نهاية عام 2022.
في مجال الخدمات المصرفية الشخصية، يقدم بنك بكين حسابات التوفير والقروض الشخصية ومنتجات إدارة الثروات وبطاقات الائتمان. بلغت محفظة قروض التجزئة للبنك حوالي 700 مليار ين في عام 2022، مما يعكس أ 6.2% زيادة عن العام السابق.
تلعب إدارة الخزانة دورًا حاسمًا في عمليات البنك، حيث تشارك في الإقراض بين البنوك، ومعاملات الصرف الأجنبي، والمشتقات المالية لتعزيز السيولة وإدارة المخاطر. وبلغت نسبة كفاية رأس مال البنك 13.5%، فوق المتطلبات التنظيمية ل 10.5%.
ويركز بنك بكين أيضًا على التحول الرقمي لتعزيز عروض خدماته. وصل عدد مستخدمي الخدمات المصرفية عبر الهاتف المحمول 35 مليون في عام 2022، يمثل أ 15% زيادة مقارنة بعام 2021.
بشكل عام، يعمل بنك بكين المحدودة من خلال الاستفادة من شبكته الواسعة ومنتجاته المالية المتنوعة والمبادرات الرقمية لدفع النمو وتعظيم قيمة المساهمين، مع الحفاظ على أساس مالي قوي.
كيف يجني بنك بكين المحدودة الأموال
يحقق بنك بكين المحدودة (BoB) إيرادات من خلال العديد من الخدمات المالية، مع التركيز في المقام الأول على العمليات المصرفية التقليدية. يستمد البنك دخله من الفوائد على القروض ورسوم الخدمات والعمولات من المنتجات المالية المختلفة. اعتبارًا من عام 2023، حقق بنك بوب صافي ربح قدره 39.09 مليار يوان (تقريبا 5.7 مليار دولار) ، مما يعرض زيادة سنوية قدرها 10.4%.
تدفقات الإيرادات
- دخل الفوائد: تأتي غالبية إيرادات بنك البحرين من الفوائد على القروض. في عام 2022، أعلن البنك عن إجمالي إيرادات الفوائد بقيمة 80.5 مليار يوان.
- دخل الرسوم والعمولات: يمثل هذا الجزء ما يقرب من 17.3 مليار يوان من إجمالي إيرادات البنك، مدفوعة برسوم المعاملات والخدمات الاستشارية.
- دخل الاستثمار: ساهم دخل استثمار بنك البحرين من الأوراق المالية والأدوات المالية الأخرى 8 مليارات يوان إلى إجمالي الأرباح.
محفظة القروض
تتنوع محفظة القروض التي يقدمها البنك، حيث تشمل قروض الشركات، والقروض الشخصية، والرهون العقارية. وحتى منتصف عام 2023، بلغ إجمالي القروض المقدمة 1.84 تريليون يوان، مع بقاء القروض المتعثرة (NPL) ثابتة عند 1.5% من إجمالي المحفظة.
إدارة التكاليف
تعتبر الإدارة الفعالة للتكاليف أمرًا حيويًا بالنسبة لبنك بكين. وبلغت نسبة التكلفة إلى الدخل 37.2%مما يعكس قدرة البنك على الحفاظ على الكفاءة التشغيلية مع تحقيق الإيرادات.
مبادرات الخدمات المصرفية الرقمية
استثمر بنك بكين في منصات الخدمات المصرفية الرقمية لتعزيز مشاركة العملاء. ويشمل ذلك تطبيقات الخدمات المصرفية عبر الهاتف المحمول والخدمات عبر الإنترنت، والتي أدت إلى زيادة اعتماد العملاء عليها 25% في عام 2023.
الأداء المالي الأخير
| المقياس المالي | 2023 (الربع الثاني) | 2022 (الربع الثاني) | التغيير (%) |
|---|---|---|---|
| إجمالي الأصول | 2.76 تريليون يوان | 2.54 تريليون يوان | 8.7% |
| صافي الربح | 39.09 مليار يوان | 35.4 مليار يوان | 10.4% |
| العائد على حقوق الملكية (ROE) | 12.5% | 11.8% | 0.7% |
| نسبة القروض إلى الودائع | 65% | 68% | -3% |
موقف السوق
يعد بنك بكين أحد أكبر البنوك التجارية البلدية في الصين. مع القيمة السوقية ما يقرب من 30 مليار دولاروهي تحتل مكانة هامة في المشهد التنافسي للخدمات المصرفية الصينية.
الآفاق المستقبلية
وبالنظر إلى المستقبل، يخطط بنك البحرين لمواصلة تعزيز خدماته المصرفية للأفراد، بهدف تحقيق نمو مستهدف 15% في ودائع التجزئة خلال العام المقبل. بالإضافة إلى ذلك، يركز البنك على تحسين خدمات إدارة الثروات لجذب الأفراد من ذوي الثروات العالية.
البيئة التنظيمية
يعمل بنك BB تحت إشراف لجنة تنظيم البنوك والتأمين الصينية (CBIRC). يلتزم البنك بمتطلبات كفاية رأس المال، ويحافظ على نسبة رأس المال من المستوى الأول البالغة 13.1% اعتبارًا من الربع الثاني من عام 2023، أعلى من الحد الأدنى التنظيمي البالغ 10.5%.
Bank of Beijing Co., Ltd. (601169.SS) DCF Excel Template
5-Year Financial Model
40+ Charts & Metrics
DCF & Multiple Valuation
Free Email Support
Disclaimer
All information, articles, and product details provided on this website are for general informational and educational purposes only. We do not claim any ownership over, nor do we intend to infringe upon, any trademarks, copyrights, logos, brand names, or other intellectual property mentioned or depicted on this site. Such intellectual property remains the property of its respective owners, and any references here are made solely for identification or informational purposes, without implying any affiliation, endorsement, or partnership.
We make no representations or warranties, express or implied, regarding the accuracy, completeness, or suitability of any content or products presented. Nothing on this website should be construed as legal, tax, investment, financial, medical, or other professional advice. In addition, no part of this site—including articles or product references—constitutes a solicitation, recommendation, endorsement, advertisement, or offer to buy or sell any securities, franchises, or other financial instruments, particularly in jurisdictions where such activity would be unlawful.
All content is of a general nature and may not address the specific circumstances of any individual or entity. It is not a substitute for professional advice or services. Any actions you take based on the information provided here are strictly at your own risk. You accept full responsibility for any decisions or outcomes arising from your use of this website and agree to release us from any liability in connection with your use of, or reliance upon, the content or products found herein.