Tokyo Kiraboshi Financial Group, Inc. (7173.T) Bundle
تاريخ موجز لمجموعة طوكيو كيرابوشي المالية، Inc.
بدأت مجموعة طوكيو كيرابوشي المالية، Inc. رحلتها في عام 2001، والتي تشكلت من خلال اندماج العديد من البنوك الإقليمية، بما في ذلك بنك كيرابوشي وبنك طوكيو. ويهدف هذا الدمج إلى تعزيز موقعها في السوق ضمن المشهد المالي التنافسي في اليابان.
بحلول مارس 2023، أبلغت المجموعة عن إجمالي أصول تبلغ حوالي 3.2 تريليون ين (حوالي 22.8 مليار دولار)، مما يجعلها واحدة من المؤسسات المالية البارزة في اليابان. تركز المجموعة المالية في المقام الأول على الخدمات المصرفية التجارية والخدمات المصرفية الاستئمانية وخدمات الأوراق المالية.
وفي السنة المالية الأولى بعد الاندماج، حققت الشركة صافي دخل يقارب 21.5 مليار ين (155 مليون دولار) في عام 2002، مما يشير إلى بداية مطردة داخل القطاع المصرفي الياباني.
مقاييس الأداء المالي الرئيسية
| سنة | إجمالي الأصول (¥ تريليون) | صافي الدخل (مليار ين) | العائد على حقوق الملكية (%) | نسبة التكلفة إلى الدخل (%) |
|---|---|---|---|---|
| 2020 | 3.1 | 18.7 | 5.5 | 62.3 |
| 2021 | 3.15 | 19.2 | 5.8 | 61.5 |
| 2022 | 3.2 | 20.1 | 6.0 | 60.7 |
| 2023 | 3.2 | 21.5 | 6.2 | 59.0 |
اعتبارًا من السنة المالية المنتهية في مارس 2023، أظهرت مجموعة طوكيو كيرابوشي المالية نموًا ثابتًا تميز بزيادة في صافي الدخل بنسبة 6.93% سنة بعد سنة. حافظت المجموعة على نسبة ثابتة من التكلفة إلى الدخل، مما يشير إلى استراتيجيات فعالة لإدارة التكاليف.
طوكيو كيرابوشي تعمل حولها 150 فرعا في جميع أنحاء اليابان، مع التركيز على تقديم الخدمات المصرفية الشخصية وتمويل الشركات. تلبي عملياته المصرفية للأفراد العملاء الأفراد، بينما تستهدف الخدمات المصرفية التجارية الشركات الصغيرة والمتوسطة.
وفي قطاع الاستثمار، أقامت مجموعة طوكيو كيرابوشي المالية شراكات استراتيجية مع المؤسسات المالية الدولية لتعزيز عروض خدماتها، لا سيما في مجال إدارة الثروات والخدمات الاستشارية الاستثمارية.
طوال تاريخها، ركزت الشركة على التقدم التكنولوجي، والاستثمار بكثافة في الحلول المصرفية الرقمية لتحسين تجربة العملاء والكفاءة التشغيلية. بحلول نهاية عام 2022 تقريبًا 40% تمت معالجة المعاملات عبر المنصات الرقمية.
وتشارك المجموعة أيضًا بنشاط في مبادرات المسؤولية الاجتماعية للشركات، مع التركيز على الممارسات المالية المستدامة ومشاريع تنمية المجتمع، مما يعزز سمعتها في الصناعة المالية.
من يملك مجموعة طوكيو كيرابوشي المالية، Inc.
تتمتع مجموعة طوكيو كيرابوشي المالية، وهي لاعب بارز في قطاع الخدمات المالية الياباني، بهيكل ملكية متعدد الأوجه يتميز في المقام الأول بالمستثمرين المؤسسيين والمساهمين الأفراد. اعتبارًا من سبتمبر 2023، أبلغت الشركة عن إجمالي القيمة السوقية بحوالي 351 مليار ين (حول 2.4 مليار دولار)، مما يعكس مكانتها في السوق.
يشمل المساهمين الرئيسيين في مجموعة طوكيو كيرابوشي المالية العديد من المؤسسات المالية وصناديق الاستثمار. يوضح الجدول التالي أصحاب المصلحة الرئيسيين ونسب ملكيتهم:
| المساهم | نسبة الملكية |
|---|---|
| بنك كيرابوشي المحدودة | 32.5% |
| Japan Trustee Services Bank, Ltd. (حساب ائتماني) | 15.4% |
| شركة سوميتومو ميتسوي ترست هولدنجز | 9.8% |
| شركة اليابان للتأمين البريدي المحدودة | 6.7% |
| شركة نومورا لإدارة الأصول المحدودة | 5.1% |
| المستثمرون الأفراد والمؤسسات الأخرى | 30.5% |
يلعب بنك كيرابوشي، أكبر مساهم، دورًا محوريًا في الحوكمة والتوجه الاستراتيجي للمجموعة المالية. تدعم نسبة الملكية هذه تأثيرًا كبيرًا في القرارات التشغيلية ومهمة الشركة الشاملة.
وعلى صعيد الأداء المالي، سجلت مجموعة طوكيو كيرابوشي المالية للسنة المالية المنتهية في مارس 2023، صافي دخل قدره 15.2 مليار ين، وهو ما يسلط الضوء على زيادة سنوية قدرها 12% من 13.5 مليار ين في العام السابق. كما أعلنت المجموعة عن إجمالي الأصول البالغة 3.9 تريليون ينمما يدل على قاعدة أصولها القوية وحجمها التشغيلي.
أظهر أداء أسهم الشركة مرونة على الرغم من تقلبات السوق، حيث أغلق عند ¥1,200 للسهم الواحد اعتبارًا من سبتمبر 2023، وهو ما يمثل زيادة تداول قدرها 18% خلال الأشهر الستة الماضية.
بالإضافة إلى ذلك، تحتفظ مجموعة طوكيو كيرابوشي المالية بمحفظة متنوعة تشمل الخدمات المصرفية وإدارة الأصول وعمليات التأمين، مما يعزز استقرارها المالي ومكانتها في السوق. ويتوافق التزامهم بتوسيع الحلول المصرفية الرقمية مع اتجاهات التمويل الاستهلاكي، التي تهدف إلى تحسين عروض الخدمات وتعزيز مشاركة العملاء.
بيان مهمة مجموعة طوكيو كيرابوشي المالية
تهدف شركة Tokyo Kiraboshi Financial Group, Inc. إلى إنشاء نظام بيئي مالي يركز على العملاء ويعزز النمو المستدام والمنفعة المتبادلة لعملائها والمجتمع الأوسع. تركز مهمتهم على تقديم خدمات مالية شاملة مع الالتزام بمبادئ الثقة والموثوقية والابتكار.
وتؤكد الشركة التزامها بدعم الشركات والأفراد من خلال تعزيز قدراتهم المالية وتسهيل المعاملات السلسة من خلال التخصيص الفعال للموارد. إنهم يسعون جاهدين ليكونوا نقطة انطلاق للتنمية في المناطق التي يخدمونها، مما يدفع التقدم الاقتصادي.
أبلغت مجموعة طوكيو كيرابوشي المالية، اعتبارًا من السنة المالية 2023، عن إجمالي أصول تبلغ حوالي 3.5 تريليون ين وصافي الدخل 25 مليار ين، مما يعكس زيادة سنوية قدرها 4%. نمت قاعدة ودائع العملاء الخاصة بهم إلى حوالي 2.5 تريليون ين، مما يوضح ثقة العملاء في خدماتهم.
وتمشيا مع مهمتهم، تركز المجموعة بشكل كبير على الاستدامة. لقد كرسوا أكثر 10 مليار ين إلى المبادرات الرامية إلى الحد من بصمتها الكربونية ودعم مشاريع الطاقة المتجددة. وهذا يتماشى مع هدفهم المتمثل في المساهمة بشكل إيجابي في المجتمع مع تعزيز الاقتصاد الأخضر.
| المقياس المالي | السنة المالية 2022 | السنة المالية 2023 | التغيير (%) |
|---|---|---|---|
| إجمالي الأصول | 3.4 تريليون ين | 3.5 تريليون ين | 2.94% |
| صافي الدخل | 24 مليار ين | 25 مليار ين | 4.17% |
| ودائع العملاء | 2.4 تريليون ين | 2.5 تريليون ين | 4.17% |
| استثمارات الاستدامة | 8 مليار ين | 10 مليار ين | 25% |
الجانب الرئيسي الآخر لمهمة طوكيو كيرابوشي هو الاستفادة من التكنولوجيا لتعزيز تجربة العملاء والكفاءة التشغيلية. استثمرت المجموعة بشكل كبير في منصات الخدمات المصرفية الرقمية، حيث سجلت أ 30% زيادة في عدد مستخدمي الخدمات المصرفية عبر الهاتف المحمول خلال العام الماضي، حيث وصلت إلى 1.5 مليون المستخدمين النشطين.
علاوة على ذلك، تلتزم الشركة بتعزيز ثقافة الابتكار. ومن خلال التعاون مع الشركات الناشئة في مجال التكنولوجيا المالية، أطلقت طوكيو كيرابوشي العديد من المنتجات الجديدة المصممة لتلبية الاحتياجات المتطورة لعملائها، بما في ذلك حلول الدفع عبر الهاتف المحمول والخدمات الاستشارية الاستثمارية القائمة على الذكاء الاصطناعي.
بشكل عام، يلخص بيان مهمة مجموعة طوكيو كيرابوشي المالية تفانيهم في خلق قيمة لعملائهم مع المساهمة في الرفاهية المجتمعية والتنمية المستدامة. إن تركيزهم الاستراتيجي على تعزيز تفاعلات العملاء من خلال التكنولوجيا، إلى جانب مقاييسهم المالية الهامة، يضعهم كلاعب مرن في القطاع المالي في اليابان.
كيف تعمل مجموعة طوكيو كيرابوشي المالية
تعمل شركة Tokyo Kiraboshi Financial Group, Inc. في المقام الأول كشركة خدمات مالية في اليابان، تشمل مجموعة متنوعة من الأنشطة المالية. تشمل المجموعة العمليات المصرفية والأوراق المالية والتأجير وإدارة الأصول. وتركز استراتيجيتها التشغيلية على تعزيز خدمة العملاء من خلال التكامل التكنولوجي وتوسيع عروض منتجاتها.
اعتبارًا من 31 مارس 2023، بلغ إجمالي أصول مجموعة طوكيو كيرابوشي المالية تقريبًا 3.5 تريليون ين. سجلت الشركة صافي دخل موحد قدره 34.5 مليار ين للسنة المالية 2023، مما يترجم إلى عائد على حقوق المساهمين قدره 5.2%.
وأعلن بنك كيرابوشي، الذراع المصرفي للمجموعة، عن صافي إيرادات الفوائد بقيمة 54.6 مليار ين في نفس السنة المالية. وبلغت نسبة القروض المتعثرة 0.88%مما يعكس جودة ائتمانية قوية وسط حالة من عدم اليقين الاقتصادي.
حققت شركة كيرابوشي للأوراق المالية التابعة لمجموعة طوكيو كيرابوشي المالية إيرادات قدرها 12.4 مليار ين في السنة المالية 2023، ويرجع ذلك في المقام الأول إلى زيادة عمولات الوساطة ورسوم إدارة الأصول. وبلغ حجم تداول الأسهم حوالي 1.8 تريليون ين.
يلخص الجدول التالي المقاييس المالية الرئيسية لشركة Tokyo Kiraboshi Financial Group, Inc. للسنة المالية المنتهية في 31 مارس 2023:
| المقياس المالي | المبلغ |
|---|---|
| إجمالي الأصول | 3.5 تريليون ين |
| صافي الدخل | 34.5 مليار ين |
| العائد على حقوق الملكية (ROE) | 5.2% |
| صافي دخل الفوائد | 54.6 مليار ين |
| نسبة القروض المتعثرة | 0.88% |
| إيرادات الأوراق المالية | 12.4 مليار ين |
| حجم تداول الأسهم | 1.8 تريليون ين |
تهدف مجموعة طوكيو كيرابوشي المالية إلى الاستفادة من التحول الرقمي لتبسيط العمليات وتعزيز مشاركة العملاء وتحسين تقديم الخدمات. كما حرصت المجموعة على توسيع خدمات إدارة الثروات، استجابة لطلب السوق المتزايد على الاستشارات المالية الشخصية وإدارة الاستثمار.
وكجزء من استراتيجية النمو الخاصة بها، تستثمر المجموعة في الشركات الناشئة في مجال التكنولوجيا وحلول التكنولوجيا المالية لتظل قادرة على المنافسة في المشهد المالي المتطور. ومن المتوقع أن يؤدي هذا التركيز على الابتكار إلى تعزيز مكانتها في السوق ودفع نمو الإيرادات في المستقبل.
وتحتفظ الشركة بمحفظة متنوعة بشكل جيد، مع وجود كبير في الخدمات المصرفية للأفراد، والخدمات المصرفية للشركات، والخدمات الاستثمارية. تقريبا 45% من إجمالي إيراداتها يتم توليدها من العمليات المصرفية للأفراد، في حين تساهم الخدمات المصرفية للشركات في ذلك 30%.
بالإضافة إلى ذلك، تلتزم المجموعة بالتمويل المستدام، ودمج العوامل البيئية والاجتماعية والحوكمة (ESG) في عملياتها التجارية. تعمل هذه المبادرة على تعزيز سمعة علامتها التجارية وتتوافق مع الاتجاهات العالمية نحو ممارسات الاستثمار المسؤولة.
كيف تجني شركة Tokyo Kiraboshi Financial Group، Inc. الأموال
تحقق شركة Tokyo Kiraboshi Financial Group, Inc. إيراداتها في المقام الأول من خلال خدماتها المالية المتنوعة، والتي تشمل الخدمات المصرفية والتأجير والاستشارات المالية. وفي العام المالي 2023، أعلنت المجموعة عن إجمالي إيرادات بلغت حوالي 107.7 مليار ين، مما يعكس زيادة 3.5% من العام السابق. يسلط تفصيل مصادر إيراداتها الضوء على المجالات الرئيسية التي تساهم في دخلها.
| مصدر الإيرادات | إيرادات السنة المالية 2023 (مليار ين) | النسبة المئوية لإجمالي الإيرادات |
|---|---|---|
| العمليات المصرفية | 65.3 | 60.6% |
| خدمات التأجير | 24.5 | 22.8% |
| الاستشارات المالية | 13.2 | 12.3% |
| الخدمات المصرفية الاستثمارية | 4.7 | 4.3% |
يظل القطاع المصرفي هو حجر الزاوية في إيرادات طوكيو كيرابوشي، مدفوعًا بدخل الفوائد من القروض والرسوم من مختلف الخدمات المصرفية. تمتلك المجموعة محفظة قروض كبيرة، حيث يصل إجمالي القروض المستحقة إلى ما يقرب من 3.2 تريليون ين. تم الإبلاغ عن صافي هامش الفائدة للسنة المالية 2023 عند 1.2%مما يدل على الاستخدام الفعال للأصول.
خدمات التأجير التي تساهم 22.8% من إجمالي الإيرادات، أظهرت نموًا مطردًا، مدعومًا بقاعدة عملاء موسعة. خلال السنة المالية 2023، حقق قسم التأجير إيرادات تبلغ حوالي 24.5 مليار ين مع متوسط محفظة الإيجار بقيمة 1.5 تريليون ين.
كما نمت خدمات الاستشارات المالية، حيث بلغت إيراداتها 13.2 مليار ين في السنة المالية 2023. يركز هذا القطاع على الخدمات الاستشارية وزيادة رأس المال ومساعدة الشركات على تحسين استراتيجياتها المالية. بلغ معدل نمو إيرادات الاستشارات 5.8% سنة بعد سنة.
تعتبر الخدمات المصرفية الاستثمارية، على الرغم من كونها قطاعًا أصغر، أمرًا بالغ الأهمية للنمو على المدى الطويل. وفي السنة المالية 2023، ولدت العمليات المصرفية الاستثمارية 4.7 مليار ين، المحاسبة 4.3% من إجمالي الإيرادات. ومن المتوقع أن يؤدي تركيز المجموعة على الخدمات الاستشارية لعمليات الاندماج والاستحواذ (M&A) إلى تعزيز الربحية المستقبلية، نظرًا لزيادة نشاط الاندماج والاستحواذ في السوق اليابانية.
وفيما يتعلق بالتنويع الجغرافي، قامت مجموعة طوكيو كيرابوشي المالية بتوسيع تواجدها ليس فقط في اليابان، ولكن أيضًا في الأسواق الآسيوية الأخرى. وفي السنة المالية 2023، ساهمت العمليات الدولية تقريبًا 30% من إجمالي الإيرادات، بشكل أساسي من الخدمات المصرفية للشركات والخدمات الاستشارية المقدمة للعملاء الأجانب.
بلغت نسبة التكلفة إلى الدخل في طوكيو كيرابوشي 55% في السنة المالية 2023، مما يعكس الكفاءة التشغيلية. قام البنك بتطبيق ضوابط صارمة على التكلفة مع الاستثمار في مبادرات التحول الرقمي لتحسين تقديم الخدمات وإشراك العملاء.
علاوة على ذلك، فإن نسبة كفاية رأس المال جيدة عند 12.5%أعلى من المتطلبات التنظيمية، مما يشير إلى مركز قوي للميزانية العمومية، مما يدعم المزيد من أنشطة الإقراض والاستثمار.
وبشكل عام، فإن الجمع بين الخدمات المصرفية التقليدية والتأجير والاستشارات والتوسع الدولي يدعم استراتيجية توليد الإيرادات لمجموعة طوكيو كيرابوشي المالية، مما يضعها في مكانة لتحقيق نمو مستدام في مشهد الخدمات المالية التنافسي.
Tokyo Kiraboshi Financial Group, Inc. (7173.T) DCF Excel Template
5-Year Financial Model
40+ Charts & Metrics
DCF & Multiple Valuation
Free Email Support
Disclaimer
All information, articles, and product details provided on this website are for general informational and educational purposes only. We do not claim any ownership over, nor do we intend to infringe upon, any trademarks, copyrights, logos, brand names, or other intellectual property mentioned or depicted on this site. Such intellectual property remains the property of its respective owners, and any references here are made solely for identification or informational purposes, without implying any affiliation, endorsement, or partnership.
We make no representations or warranties, express or implied, regarding the accuracy, completeness, or suitability of any content or products presented. Nothing on this website should be construed as legal, tax, investment, financial, medical, or other professional advice. In addition, no part of this site—including articles or product references—constitutes a solicitation, recommendation, endorsement, advertisement, or offer to buy or sell any securities, franchises, or other financial instruments, particularly in jurisdictions where such activity would be unlawful.
All content is of a general nature and may not address the specific circumstances of any individual or entity. It is not a substitute for professional advice or services. Any actions you take based on the information provided here are strictly at your own risk. You accept full responsibility for any decisions or outcomes arising from your use of this website and agree to release us from any liability in connection with your use of, or reliance upon, the content or products found herein.