JAPAN POST BANK Co., Ltd. (7182.T) Bundle
نبذة تاريخية عن شركة JAPAN POST BANK Co., Ltd.
تأسست شركة JAPAN POST BANK Co., Ltd. كشركة فرعية مملوكة بالكامل لشركة Japan Post Holdings Co., Ltd. في 1 أكتوبر 2006. وكان هذا التطور جزءًا من خصخصة البريد الياباني، والتي حولت النظام البريدي في البلاد إلى كيان مؤسسي حديث.
اعتبارًا من 31 مارس 2023، كان لدى بنك البريد الياباني ما يقرب من حوالي 77 مليون حسابات العملاء، مما يجعله من أكبر البنوك في العالم من حيث عدد الحسابات. يقدم البنك خدمات مالية متنوعة، بما في ذلك حسابات الودائع، وخدمات الصراف الآلي، والمنتجات الاستثمارية.
تم طرح الاكتتاب العام الأولي (IPO) لبنك البريد الياباني في 4 نوفمبر 2015، مما أدى إلى زيادة قيمة الطرح العام الأولي 1.4 تريليون ين (حوالي 13 مليار دولار في ذلك الوقت) وتقييم الشركة بحوالي 7.5 تريليون ين (حوالي 64 مليار دولار). كان هذا الاكتتاب العام واحدًا من أكبر الاكتتابات في العالم في عام 2015.
بحلول السنة المالية المنتهية في 31 مارس 2023، أبلغ بنك البريد الياباني عن إجمالي أصول تبلغ حوالي 240 تريليون ين (حوالي 2.2 تريليون دولار)، مما يجعله أكبر بنك في اليابان من حيث الأصول. وبلغ صافي ربح العام 512 مليار ين (حوالي 4.6 مليار دولار)، مما يمثل زيادة سنوية قدرها 7.2%.
| السنة المالية | إجمالي الأصول (¥ تريليون) | صافي الربح (مليار ين) | حسابات العملاء (مليون) |
|---|---|---|---|
| 2023 | 240 | 512 | 77 |
| 2022 | 232 | 477 | 76 |
| 2021 | 225 | 460 | 75 |
في السنوات الأخيرة، ركز بنك البريد الياباني على تنويع خدماته. وفي عام 2021، أطلق البنك خدمة مصرفية رقمية، بهدف جذب العملاء الشباب والمنافسة مع شركات التكنولوجيا المالية. ويعد هذا التحول جزءًا من الاتجاه المستمر في القطاع المصرفي نحو الرقمنة.
وتشمل المبادرات الإستراتيجية للبنك التوسع في صناديق الاستثمار وإدارة الأصول. في عام 2022، دخل بنك البريد الياباني في شراكة مع مؤسسات مالية كبرى لتقديم منتجات استثمارية جديدة، مما ساهم في زيادة كبيرة في مبيعات الثقة الاستثمارية، حيث وصل 1 تريليون ين (حوالي 9.1 مليار دولار) في عام 2023.
اعتبارًا من أبريل 2023، أعلن بنك البريد الياباني عن نسبة كفاية رأس المال قدرها 10.5%وهو ما يتجاوز متطلبات بازل 3 8%. وهذا يضع البنك في وضع جيد من حيث الصحة المالية والامتثال التنظيمي.
ومع التركيز المستمر على الابتكار والخدمات التي تركز على العملاء، يتمتع بنك البريد الياباني بوضع جيد للتغلب على تحديات المشهد المالي المتطور في اليابان والعالم.
من يملك شركة JAPAN POST BANK Co., Ltd.
JAPAN POST BANK Co., Ltd. هي مؤسسة مالية بارزة مقرها في اليابان، وتعمل في المقام الأول ككيان مصرفي. هيكل ملكيتها ملحوظ، مما يعكس الاستثمار الحكومي والعامة. وفقًا لأحدث البيانات، فإن المساهم الرئيسي في JAPAN POST BANK هو حكومة اليابان، التي تمتلك حصة كبيرة.
| المساهم | الحصة (٪) |
|---|---|
| حكومة اليابان | 89.6% |
| المستثمرون المؤسسيون الآخرون | 6.7% |
| المستثمرون الأفراد | 3.7% |
تمتلك حكومة اليابان حصتها من خلال شركة Japan Post Holdings Co., Ltd.، وهي كيان رئيسي آخر في المشهد المالي الياباني. اعتبارًا من السنة المالية المنتهية في مارس 2023، أبلغ بنك البريد الياباني عن قيمة إجمالية للأصول تبلغ حوالي 200 تريليون ينمما يجعله أحد أكبر البنوك في اليابان من حيث الأصول.
ومن حيث الربحية فقد حقق JAPAN POST BANK صافي دخل قدره 330 مليار ين في نفس العام المالي، مما يعكس الأداء القوي للقطاع المصرفي على الرغم من التحديات الاقتصادية السائدة. وبلغ العائد على حقوق المساهمين (ROE) للبنك 6.2%مما يدل على الاستخدام الفعال للأسهم لتوليد الأرباح.
علاوة على ذلك، بلغت نسبة كفاية رأس المال لبنك البريد الياباني 14.2%، أعلى بكثير من الحد الأدنى التنظيمي، مما يعرض هيكل رأسمالي قويًا قادرًا على استيعاب الخسائر المحتملة.
في سوق الأوراق المالية، يتم إدراج JAPAN POST BANK في بورصة طوكيو تحت رمز المؤشر 7182. اعتبارًا من أكتوبر 2023، كان سعر سهمها تقريبًا ¥1,200، مع القيمة السوقية حولها 4.5 تريليون ين.
ويمتلك البنك أيضًا ودائع كبيرة، حيث يصل إجمالي ودائع العملاء تقريبًا 190 تريليون ين. وهذا يضع بنك البريد الياباني كلاعب حيوي في القطاع المصرفي الياباني، وخاصة بالنسبة للخدمات المصرفية للأفراد.
يسلط توزيع الملكية الضوء على هيمنة ملكية الدولة، مما يمنح الحكومة سيطرة كبيرة على التوجهات الإستراتيجية للبنك. على مدار السنوات الأخيرة، عمل JAPAN POST BANK على توسيع خدماته المصرفية الرقمية لجذب العملاء الأصغر سنًا، مما يعكس تحولًا في التركيبة السكانية للعملاء وتفضيلاتهم.
باختصار، ملكية شركة JAPAN POST BANK Co., Ltd. تخضع في الغالب لسيطرة الدولة، وتمتلك حكومة اليابان الأغلبية. تؤكد الصحة المالية والمبادرات الإستراتيجية للبنك على مكانته كمؤسسة مالية رائدة في اليابان.
بيان مهمة JAPAN POST BANK Co., Ltd
تهدف شركة JAPAN POST BANK Co., Ltd. إلى أن تكون شريكًا ماليًا موثوقًا به للأفراد والشركات، وتساهم في تنمية المجتمع من خلال الخدمات المالية الشاملة. تعطي الشركة الأولوية لراحة العملاء وسلامتهم، من خلال الاستفادة من شبكتها الواسعة والتكنولوجيا المتقدمة.
ويؤكد بيان المهمة على التزام البنك بتوفير خدمات يمكن الوصول إليها وموثوقة وعالية الجودة لجميع العملاء، وتعزيز رفاهيتهم المالية وتعزيز النمو الاقتصادي.
القيم الأساسية
-
الثقة: بناء علاقات دائمة مع العملاء من خلال الشفافية والموثوقية.
-
الخدمة: تقديم خدمة عملاء استثنائية تلبي الاحتياجات المالية المتنوعة.
-
الابتكار: تبني التكنولوجيا لتحسين الكفاءة وتعزيز تجربة العملاء.
-
المجتمع: دعم الاقتصادات المحلية والمساهمة في التنمية المجتمعية.
الأداء المالي
- الثقة: بناء علاقات دائمة مع العملاء من خلال الشفافية والموثوقية.
- الخدمة: تقديم خدمة عملاء استثنائية تلبي الاحتياجات المالية المتنوعة.
- الابتكار: تبني التكنولوجيا لتحسين الكفاءة وتعزيز تجربة العملاء.
- المجتمع: دعم الاقتصادات المحلية والمساهمة في التنمية المجتمعية.
الأداء المالي
اعتبارًا من السنة المالية المنتهية في مارس 2023، أبلغ بنك البريد الياباني عن النقاط المالية التالية:
| المقياس المالي | المبلغ (مليار ين ياباني) |
|---|---|
| إجمالي الأصول | 197,000 |
| صافي الدخل | 536 |
| الدخل التشغيلي | 1,200 |
| العائد على الأصول (ROA) | 0.27% |
| العائد على حقوق الملكية (ROE) | 7.8% |
موقف السوق
يعد JAPAN POST BANK أحد أكبر البنوك في اليابان، حيث يقدم الخدمات من خلال شبكة واسعة من أكثر من 24,000 الفروع، مما يجعلها في متناول غالبية السكان. ويوضح الجدول التالي الحصة السوقية للبنك في مختلف شرائح العملاء:
| شريحة العملاء | حصة السوق (٪) |
|---|---|
| الخدمات المصرفية للأفراد | 30% |
| الخدمات المصرفية للشركات | 15% |
| خدمات الاستثمار | 10% |
| منتجات التأمين | 20% |
الأهداف الاستراتيجية
تشمل الأهداف الإستراتيجية لبنك البريد الياباني ما يلي:
- التحول الرقمي: الاستثمار في التكنولوجيا لتعزيز الخدمات الرقمية وتحسين مشاركة العملاء.
- توسيع نطاق المنتج: تقديم منتجات مالية جديدة لتلبية احتياجات العملاء وتفضيلاتهم المتطورة.
- الاستدامة: دمج الممارسات المستدامة في العمليات المصرفية، بما يتماشى مع المبادرات البيئية العالمية.
- تعزيز تجربة العملاء: التحسين المستمر لتقديم الخدمات من خلال ملاحظات العملاء والحلول المبتكرة.
التطورات الأخيرة
في عام 2023، أعلن بنك البريد الياباني عن خطط لتوسيع مبادراته المصرفية الرقمية، متعهدًا باستثمار 20 مليار ين ياباني لترقية منصتها عبر الإنترنت وعروض الهاتف المحمول. يعكس هذا الاستثمار التزام البنك بالحفاظ على قدرته التنافسية في المشهد المالي سريع التطور.
علاوة على ذلك، يهدف البنك إلى تحقيق زيادة 15% في صافي الدخل بحلول عام 2025، مدفوعًا باستراتيجيات اكتساب العملاء المحسنة وتنويع المنتجات.
كيف تعمل شركة JAPAN POST BANK Co., Ltd
تعد شركة JAPAN POST BANK Co., Ltd.، التي تأسست عام 2006، كيانًا مهمًا في المشهد المالي في اليابان. ويقدم مجموعة من الخدمات المالية، مع التركيز في المقام الأول على العمليات المصرفية، بما في ذلك خدمات قبول الودائع والإقراض والاستثمار. اعتبارًا من السنة المالية 2022، أعلن البنك عن إجمالي أصول تبلغ حوالي 195 تريليون ين (دولار أمريكي 1.47 تريليون)، مما يجعله أحد أكبر البنوك في اليابان.
يعمل بنك البريد الياباني في المقام الأول من خلال شبكة واسعة من المكاتب البريدية التابعة له، مما يسهل الوصول إلى الخدمات المصرفية للعملاء في جميع أنحاء البلاد. أفاد البنك أكثر من 24000 الفروع والوكلاء، مما يضمن انتشارها على نطاق واسع. تتيح هذه الشبكة الواسعة للبنك خدمة ليس فقط المناطق الحضرية ولكن أيضًا المواقع الريفية، حيث قد تكون الخدمات المصرفية محدودة.
وعلى صعيد الأداء المالي، حقق البنك صافي دخل قدره 866 مليار ين (دولار أمريكي 6.5 مليار) للسنة المالية المنتهية في مارس 2023، بمناسبة أ 5.4% زيادة على أساس سنوي. ويمكن أن يعزى هذا النمو إلى ارتفاع إيرادات الفوائد من القروض وزيادة الرسوم من مختلف الخدمات المالية المقدمة.
باعتباره لاعبًا رئيسيًا في القطاع المصرفي الياباني، يشارك بنك البريد الياباني في العديد من العمليات الرئيسية:
- خدمات الإيداع: يقدم البنك أنواعًا مختلفة من حسابات الودائع، بما في ذلك حسابات التوفير العادية والودائع لأجل، مع أسعار فائدة تعكس اتجاهات السوق.
- منتجات القروض: ويقدم القروض الشخصية، وقروض الرهن العقاري، وقروض الأعمال، مما يساهم في النمو الإجمالي لمحفظة القروض الخاصة به، والتي بلغت حوالي 100 تريليون ين (دولار أمريكي 750 مليار) اعتبارًا من مارس 2023.
- خدمات الاستثمار: يقدم البنك منتجات استثمارية مثل صناديق الاستثمار والأوراق المالية، والتي تلبي احتياجات المستثمرين الأفراد والمؤسسات.
يُعرف بنك البريد الياباني أيضًا بعلاقته بالحكومة اليابانية ودوره في تعزيز الاستقرار المالي العام. تمتلك الحكومة تقريبا 90% من أسهم البنك، مما يؤثر على استراتيجيته التشغيلية ومسار النمو.
| المقياس المالي | السنة المالية 2022 | السنة المالية 2021 |
|---|---|---|
| إجمالي الأصول | 195 تريليون ين | 191 تريليون ين |
| صافي الدخل | 866 مليار ين | 820 مليار ين |
| محفظة القروض | 100 تريليون ين | 95 تريليون ين |
| الودائع | 160 تريليون ين | 155 تريليون ين |
| عدد الفروع | 24,000+ | 24,000+ |
بالإضافة إلى الخدمات المصرفية التقليدية، يتبنى بنك البريد الياباني التحول الرقمي. قام البنك بتنفيذ العديد من حلول التكنولوجيا المالية، مما أدى إلى تحسين تجربة العملاء والكفاءة التشغيلية. شهد تطبيق الخدمات المصرفية عبر الهاتف المحمول طفرة في عدد المستخدمين النشطين، مع أكثر من 10 مليون التنزيلات، مما يعكس الاتجاه المتزايد للخدمات المصرفية الرقمية بين المستهلكين اليابانيين.
ويواجه البنك أيضًا تحديات، بما في ذلك أسعار الفائدة المنخفضة في اليابان، والتي تمارس ضغوطًا على هوامش صافي الفائدة. واستجابة لذلك، يقوم بنك البريد الياباني بتنويع مصادر إيراداته واستكشاف الفرص الدولية للتوسع، مما يعزز مكانته في القطاع المصرفي التنافسي.
كيف تجني شركة JAPAN POST BANK Co., Ltd. الأموال
تعمل شركة JAPAN POST BANK Co., Ltd. بشكل أساسي في قطاع الخدمات المالية، مع التركيز على العمليات المصرفية التي تستفيد من شبكتها البريدية الواسعة. يحقق البنك إيرادات من خلال قنوات مختلفة، بما في ذلك إيرادات الفوائد والرسوم من الخدمات المصرفية وإيرادات الاستثمار.
دخل الفوائد
يمثل دخل الفوائد أكبر مكون في إيرادات JAPAN POST BANK. اعتبارًا من السنة المالية المنتهية في 31 مارس 2023، أعلن البنك عن إيرادات فوائد تبلغ حوالي 1.5 تريليون ين. ويأتي هذا الدخل في المقام الأول من القروض المقدمة للأفراد والشركات، فضلا عن الفوائد الناتجة عن حيازات الأوراق المالية.
دخل الرسوم
بالإضافة إلى إيرادات الفوائد، يحقق بنك البريد الياباني إيرادات كبيرة من رسوم الخدمة. يتقاضى البنك رسومًا مقابل صيانة الحساب وخدمات الصراف الآلي والمنتجات المالية المختلفة. وبالنسبة للعام المالي 2022، فقد سجل دخل الرسوم حوالي 200 مليار ين.
دخل الاستثمار
ويستثمر البنك أيضًا في أدوات مالية مختلفة، بما في ذلك السندات الحكومية وسندات الشركات، مما يدر دخلاً إضافيًا. للسنة المنتهية في مارس 2023، بلغ إجمالي دخل الاستثمار تقريبًا 400 مليار ين.
توزيع الإيرادات
| مصدر الإيرادات | السنة المالية 2022 (بمليارات الين) | السنة المالية 2023 (بمليارات الين) |
|---|---|---|
| دخل الفوائد | ¥1,450 | ¥1,500 |
| دخل الرسوم | ¥180 | ¥200 |
| دخل الاستثمار | ¥370 | ¥400 |
| إجمالي الإيرادات | ¥2,000 | ¥2,100 |
الكفاءة التشغيلية
ويستفيد البنك من الكفاءات التشغيلية بفضل تكامله مع شبكة البريد الياباني. وهذا يسمح بتقليل تكاليف التشغيل، مما يساهم بشكل إيجابي في الربحية. وفي العام المالي 2023 بلغت مصاريف التشغيل تقريبا 1 تريليون ينمما يؤدي إلى ربح تشغيلي قدره 1.1 تريليون ين.
محفظة القروض
اعتبارًا من 31 مارس 2023، بلغ إجمالي رصيد قرض بنك البريد الياباني حوالي 40 تريليون ين. يقدم البنك مزيجًا من قروض الأفراد والشركات والرهن العقاري، مع التركيز على ممارسات الإقراض منخفضة المخاطر.
استثمارات الأوراق المالية
ويمتلك البنك محفظة كبيرة من الأوراق المالية، وفي المقام الأول السندات الحكومية، والتي بلغت حوالي 30 تريليون ين في نهاية السنة المالية 2023. وتساعد استراتيجية الاستثمار المحافظة هذه على تخفيف المخاطر مع ضمان عوائد مستقرة.
النظرة المستقبلية
مع قاعدة عملاء قوية تتجاوز 100 مليون حسابيتمتع بنك البريد الياباني بوضع جيد لتحقيق النمو. ويعمل البنك أيضًا على توسيع خدماته المصرفية الرقمية، متوقعًا أن تؤدي المعاملات الرقمية إلى زيادة نمو الإيرادات بشكل متزايد في السنوات المقبلة.
JAPAN POST BANK Co., Ltd. (7182.T) DCF Excel Template
5-Year Financial Model
40+ Charts & Metrics
DCF & Multiple Valuation
Free Email Support
Disclaimer
All information, articles, and product details provided on this website are for general informational and educational purposes only. We do not claim any ownership over, nor do we intend to infringe upon, any trademarks, copyrights, logos, brand names, or other intellectual property mentioned or depicted on this site. Such intellectual property remains the property of its respective owners, and any references here are made solely for identification or informational purposes, without implying any affiliation, endorsement, or partnership.
We make no representations or warranties, express or implied, regarding the accuracy, completeness, or suitability of any content or products presented. Nothing on this website should be construed as legal, tax, investment, financial, medical, or other professional advice. In addition, no part of this site—including articles or product references—constitutes a solicitation, recommendation, endorsement, advertisement, or offer to buy or sell any securities, franchises, or other financial instruments, particularly in jurisdictions where such activity would be unlawful.
All content is of a general nature and may not address the specific circumstances of any individual or entity. It is not a substitute for professional advice or services. Any actions you take based on the information provided here are strictly at your own risk. You accept full responsibility for any decisions or outcomes arising from your use of this website and agree to release us from any liability in connection with your use of, or reliance upon, the content or products found herein.