Daishi Hokuetsu Financial Group, Inc. (7327.T) Bundle
تاريخ موجز لشركة Daishi Hokuetsu Financial Group, Inc.
تأسست شركة Daishi Hokuetsu Financial Group, Inc. في عام 2001، وهي شركة قابضة مصرفية إقليمية بارزة يقع مقرها في ولاية نيغاتا باليابان. تم تشكيل الشركة من خلال اندماج مؤسستين ماليتين محترمتين: بنك Daishi، الذي تأسس عام 1878، وبنك Hokuetsu، الذي تأسس عام 1896. وكان هذا الاندماج الاستراتيجي يهدف إلى تعزيز الكفاءة التشغيلية وتوسيع عروض الخدمات.
اعتبارًا من السنة المالية المنتهية في مارس 2023، أعلنت مجموعة Daishi Hokuetsu المالية عن صافي دخل موحد قدره 11.5 مليار ين، بزيادة كبيرة من 10.2 مليار ين في العام السابق. وبلغ إجمالي أصول المجموعة حوالي 4 تريليون ينمما يعكس مسار النمو القوي.
| السنة المالية | إجمالي الأصول (مليار ين) | صافي الدخل (مليار ين) | العائد على حقوق الملكية (ROE) |
|---|---|---|---|
| 2023 | 4,000 | 11.5 | 5.1% |
| 2022 | 3,800 | 10.2 | 4.9% |
| 2021 | 3,650 | 9.1 | 4.6% |
وفي السنوات الأخيرة، ركزت الشركة على التحول الرقمي لتعزيز تجربة العملاء. في عام 2023، أطلق Daishi Hokuetsu منصة للخدمات المصرفية عبر الهاتف المحمول، وتلقى تعليقات إيجابية من حوالي 70,000 المستخدمين خلال الشهر الأول.
كما تم الإبلاغ عن نسبة كفاية رأس المال للبنك 10.6% في عام 2023، أعلى من المتطلبات التنظيمية البالغة 8%. وتدعم قاعدة رأس المال القوية هذه قدرات الإقراض لدى البنك وتعزز مرونته في مواجهة تقلبات السوق.
كما قامت مجموعة Daishi Hokuetsu المالية بتوسيع نطاق تواجدها الدولي، خاصة في جنوب شرق آسيا. وأقامت المجموعة شراكات مع مؤسسات مالية في فيتنام وإندونيسيا، بهدف الاستفادة من الإمكانات الاقتصادية المتنامية لهذه الأسواق.
خلال جائحة كوفيد-19، لعب Daishi Hokuetsu دورًا حاسمًا في دعم الشركات المحلية من خلال تقديم الدعم 30 مليار ين في القروض الطارئة، مما يساعد في الانتعاش الاقتصادي داخل المنطقة.
اعتبارًا من ديسمبر 2023، كان سعر سهم مجموعة Daishi Hokuetsu المالية يتداول عند ¥580، مما يعكس زيادة 15% منذ بداية العام حتى الآن، مدفوعًا بالأرباح القوية والمعنويات الإيجابية في السوق.
علاوة على ذلك، أعلنت الشركة عن توزيع أرباح على كل سهم ¥20 للعام المالي 2023، مع الحفاظ على سياسة توزيع أرباح مستقرة لمكافأة مساهميها.
ينعكس التزام Daishi Hokuetsu بالمسؤولية الاجتماعية للشركات في مبادراتها الرامية إلى تحقيق الاستدامة البيئية. تهدف المجموعة إلى تقليل انبعاثات الكربون عن طريق 30% بحلول عام 2030 من خلال المشاريع المصرفية الخضراء المختلفة.
باختصار، أثبتت شركة Daishi Hokuetsu Financial Group, Inc. نفسها كلاعب قوي في القطاع المصرفي الإقليمي، مستفيدة من تراثها مع احتضان فرص الابتكار والنمو على المستويين المحلي والدولي.
من يملك Daishi Hokuetsu Financial Group, Inc.
تعد شركة Daishi Hokuetsu Financial Group, Inc.، التي يقع مقرها الرئيسي في نيغاتا باليابان، كيانًا بارزًا في قطاع الخدمات المالية الياباني. يتألف هيكل ملكية الشركة من العديد من أصحاب المصلحة، مما يعكس مزيجًا من الملكية العامة والمؤسسية، إلى جانب المساهمين الأفراد.
وفقًا لأحدث البيانات المتاحة في أكتوبر 2023، فإن توزيع الملكية هو كما يلي:
| نوع الملكية | النسبة المئوية |
|---|---|
| المستثمرون المؤسسيون | 48.1% |
| المستثمرين الأجانب | 12.5% |
| المساهمين الأفراد | 39.4% |
أكبر مساهم مؤسسي هو شركة Japan Trust Company، التي تمتلك ما يقرب من 12.3% من إجمالي الأسهم. ويشير هذا المستوى من الاستثمار المؤسسي إلى الثقة القوية في الأداء التشغيلي للشركة وآفاق النمو المستقبلي.
الملكية الأجنبية، في 12.5%، تتكون في المقام الأول من صناديق استثمار مختلفة ومؤسسات مالية خارجية تتطلع إلى الاستفادة من السوق المالية الإقليمية المتنامية. ويُنظر إلى هذا التدفق لرأس المال الأجنبي بشكل إيجابي لأنه يجلب السيولة والتنويع لقاعدة المستثمرين في الشركة.
المساهمين الأفراد، الذين يمثلون 39.4% من هيكل الملكية، يشمل مستثمري التجزئة الذين انجذبوا إلى السهم بسبب مدفوعات أرباح الشركة الثابتة والأرباح المستقرة. في المتوسط، عرض Daishi Hokuetsu عائدًا على الأرباح يبلغ حوالي 3.2% في العام المالي الماضي، مما يعكس التزامها بإعادة الأرباح إلى المساهمين.
بالإضافة إلى ذلك، فإن الشركة مدرجة في بورصة طوكيو تحت رمز المؤشر 8392. اعتبارًا من نهاية الربع الثالث من عام 2023، بلغت القيمة السوقية للشركة حوالي 300 مليار ين (حوالي 2.2 مليار دولار)، مما يوضح وجودها الكبير في السوق.
فيما يتعلق بالأداء المالي الأخير، سجلت شركة Daishi Hokuetsu دخلاً صافيًا قدره 15 مليار ين (حوالي 110 مليون دولار) للسنة المالية المنتهية في مارس 2023، مما يظهر نموًا قدره 5.3% سنة بعد سنة. ويمكن أن يعزى هذا الاتجاه الإيجابي إلى زيادة أنشطة الإقراض وتنوع المحفظة المالية.
كما أظهر قسم إدارة الأصول في الشركة أداءً قوياً، حيث بلغ إجمالي الأصول الخاضعة للإدارة 1.2 تريليون ين (حوالي 8.8 مليار دولار) اعتبارًا من سبتمبر 2023. وقد عززت هذه الزيادة في الأصول استراتيجية نمو الشركة واستدامتها على المدى الطويل.
بيان مهمة Daishi Hokuetsu Financial Group, Inc
تلتزم Daishi Hokuetsu Financial Group, Inc. بتقديم خدمات مالية شاملة تلبي الاحتياجات المتنوعة لعملائها مع المساهمة في نمو واستقرار الاقتصاد الإقليمي. تهدف المجموعة إلى تعزيز العلاقات القوية مع العملاء من خلال الثقة والشفافية ونهج العميل أولاً، مع التأكيد على دورها كشريك مالي حيوي في المجتمع.
ويحدد بيان المهمة تفاني المجموعة في الابتكار، ومحو الأمية المالية، والتنمية المستدامة. تسعى المنظمة جاهدة لتحسين نوعية الحياة لعملائها وأصحاب المصلحة من خلال تقديم حلول مالية مخصصة.
| المعلمة | 2023 | 2022 |
|---|---|---|
| إجمالي الأصول (مليار ين ياباني) | 4,550 | 4,320 |
| صافي الدخل (مليار ين ياباني) | 45 | 42 |
| العائد على حقوق الملكية (ROE) | 6.5% | 6.3% |
| نسبة كفاية رأس المال | 10.2% | 10.1% |
| عدد الفروع | 130 | 128 |
في مهمتها، تركز مجموعة Daishi Hokuetsu المالية على تعزيز خدماتها المصرفية للأفراد والشركات. وتؤكد المجموعة على زيادة قدراتها الإقراضية مع ضمان أطر قوية لإدارة المخاطر لحماية مصالح العملاء.
علاوة على ذلك، تعطي المجموعة الأولوية للتحول الرقمي لتحسين تجارب العملاء. ومن خلال الاستثمارات في التكنولوجيا، فإن الهدف هو تسهيل الخدمات المصرفية عبر الإنترنت، والتي أصبحت ذات أهمية متزايدة في الاقتصاد الرقمي سريع الخطى اليوم. اعتبارًا من عام 2023، يمثل قطاع الخدمات المصرفية الرقمية ما يقرب من 25% من إجمالي المعاملات.
تعمل مجموعة Daishi Hokuetsu المالية على تعزيز مبادرات المشاركة المجتمعية، والمساهمة في العديد من مشاريع التنمية المحلية. خصصت المنظمة أكثر من 1 مليار ين ياباني نحو البرامج المجتمعية في عام 2023، ودعم مشاريع التعليم والصحة والرعاية الاجتماعية.
تعكس الشراكات الإستراتيجية للمجموعة المالية مع الشركات المحلية أيضًا مهمتها المتمثلة في دفع النمو الاقتصادي الإقليمي. ومن خلال تقديم منتجات مالية متخصصة مصممة خصيصًا للاقتصادات المحلية، تهدف الشركة إلى تعزيز النظام البيئي المالي ضمن مجالاتها التشغيلية.
باختصار، يتضمن بيان مهمة Daishi Hokuetsu Financial Group, Inc. نهجًا شاملاً للخدمات المصرفية، يجمع بين الخدمات التي تركز على العملاء والحلول المالية المبتكرة والالتزام بتنمية المجتمع، مدعومًا بمقاييس الأداء المالي القوية. إن التركيز على النمو المستدام يسلط الضوء على الدور الأساسي الذي تلعبه المنظمة في المشهد المالي في اليابان.
كيف تعمل شركة Daishi Hokuetsu Financial Group, Inc
تعمل شركة Daishi Hokuetsu Financial Group, Inc.، ومقرها اليابان، في المقام الأول في قطاع الخدمات المالية، مع التركيز على الأعمال المصرفية والأوراق المالية وإدارة الأصول. اعتبارًا من السنة المالية المنتهية في مارس 2023، أبلغت المجموعة عن إجمالي أصول يبلغ حوالي 9.1 تريليون ين.
تم تقسيم الشركة إلى قطاعات مختلفة، حيث تتم عملياتها المصرفية الأساسية من خلال بنك Daishi. في تقرير الأرباح الأخير، تم الإبلاغ عن صافي دخل Daishi Bank بحوالي 32 مليار ين، يعكس أ 2.5% وترجع هذه الزيادة على أساس سنوي إلى حد كبير إلى زيادة أنشطة الإقراض والبيئة الاقتصادية المستقرة في المنطقة.
وتشارك المجموعة أيضًا في الخدمات المصرفية الائتمانية من خلال Daishi Trust Bank، الذي يلعب دورًا محوريًا في إدارة الأصول للعملاء من الأفراد والشركات. للفترة المنتهية في مارس 2023، قام Daishi Trust Bank بإدارة أصول بقيمة 3.6 تريليون ين، وتوليد الدخل من رسوم الثقة التي ساهمت في الربحية الإجمالية للمجموعة.
تعد إدارة الأصول عنصرًا مهمًا آخر في عملياتها. ذكرت Daishi Hokuetsu Asset Management ما مجموعه 2.4 تريليون ين في الأصول الخاضعة للإدارة، مع محفظة متنوعة تشمل الأسهم والأوراق المالية ذات الدخل الثابت. وقد أسفرت استراتيجيات الشركة الاستثمارية عن متوسط عائد سنوي قدره 6.5% على مدى السنوات الخمس الماضية.
وهنا تفصيلية overview الأداء المالي لشركة Daishi Hokuetsu Financial Group, Inc.:
| المقياس المالي | السنة المالية 2023 | السنة المالية 2022 | التغيير على أساس سنوي |
|---|---|---|---|
| إجمالي الأصول | 9.1 تريليون ين | 8.7 تريليون ين | 4.6% |
| صافي الدخل | 32 مليار ين | 31.2 مليار ين | 2.5% |
| الأصول تحت الإدارة | 2.4 تريليون ين | 2.2 تريليون ين | 9.1% |
| أصول الثقة | 3.6 تريليون ين | 3.5 تريليون ين | 2.9% |
| متوسط العائد السنوي (5 سنوات) | 6.5% | 5.9% | +0.6% |
علاوة على ذلك، استثمرت مجموعة Daishi Hokuetsu المالية بشكل استراتيجي في التقنيات المصرفية الرقمية لتعزيز مشاركة العملاء وتبسيط العمليات. وقد أدت هذه المبادرة إلى أ 15% زيادة في المعاملات عبر الإنترنت مقارنة بالعام السابق، مما يعكس الاتجاهات الأوسع في سلوك المستهلك الذي يفضل الحلول الرقمية.
فيما يتعلق بكفاية رأس المال، يحافظ Daishi Hokuetsu على نسبة رأس مال قوية تبلغ 12.5%، أعلى بكثير من المتطلبات التنظيمية لـ 8%. وهذا يضع المجموعة في وضع إيجابي يسمح لها بمقاومة تقلبات السوق ودعم مبادرات النمو المستقبلية.
أما بالنسبة لتوزيعات الأرباح فقد أعلنت المجموعة عن توزيع أرباح بقيمة 50 ين للسهم الواحد للسنة المالية 2023، وهو ما يمثل أ 10% زيادة عن العام السابق، مما يسلط الضوء على التزامها بإعادة القيمة إلى المساهمين مع الحفاظ على ميزانية عمومية جيدة.
وتشارك المجموعة أيضًا بنشاط في مبادرات الاستدامة والمسؤولية الاجتماعية للشركات، بما يتماشى مع تركيز اليابان المتزايد على المعايير البيئية والاجتماعية والحوكمة (ESG). ويشمل ذلك الاستثمارات في مشاريع التمويل الأخضر التي تهدف إلى دعم مبادرات الطاقة المتجددة.
وبالنظر إلى المستقبل، تخطط مجموعة Daishi Hokuetsu المالية لتوسيع نطاق وجودها في جنوب شرق آسيا، مع التركيز على الأسواق التي تضم أعدادًا متزايدة من الطبقة المتوسطة. ومن المتوقع أن تؤدي هذه الخطوة الإستراتيجية إلى تعزيز مسار النمو وتدفقات الإيرادات خلال السنوات القادمة.
كيف تجني شركة Daishi Hokuetsu Financial Group, Inc. الأموال
تعمل شركة Daishi Hokuetsu Financial Group, Inc.، المدرجة في بورصة طوكيو للأوراق المالية، في المقام الأول من خلال قطاعات الخدمات المصرفية والمالية. تحقق الشركة إيرادات من خلال مجموعة متنوعة من القنوات، بما في ذلك الخدمات المصرفية التقليدية والرسوم من المنتجات المالية وإيرادات الاستثمار.
مصادر الإيرادات الرئيسية
- صافي دخل الفوائد
- الرسوم والعمولات
- مكاسب التداول والاستثمار
- إيرادات التشغيل الأخرى
صافي دخل الفوائد
اعتبارًا من السنة المالية المنتهية في مارس 2023، أبلغ Daishi Hokuetsu عن صافي دخل الفوائد بحوالي 30.4 مليار ين، ويعزى ذلك إلى النمو في محفظة القروض والتحسينات في الفارق بين الفوائد المكتسبة والمدفوعة.
الرسوم والعمولات
وفي نفس الفترة، تم فرض رسوم وعمولات من مختلف الخدمات المالية 11.7 مليار ين. يتم إنشاء ذلك من رسوم المعاملات وخدمات إدارة الأصول والرسوم الاستشارية.
مكاسب التداول والاستثمار
وبلغت إيرادات التجارة والاستثمار حوالي 5.6 مليار ين في العام المالي 2023. وتأتي هذه الإيرادات من استثمارات المجموعة في مختلف الأوراق المالية وأنشطة التداول.
إيرادات التشغيل الأخرى
ساهمت المصادر الأخرى للدخل التشغيلي تقريبًا 3.2 مليار ين، تشمل الإيرادات المتنوعة من الشركات التابعة والشركات التابعة.
الأداء المالي Overview
ويلخص الجدول التالي الأداء المالي لمجموعة دايشي هوكويتسو المالية للعام المالي 2023:
| تدفق الإيرادات | المبلغ (مليار ين) |
|---|---|
| صافي دخل الفوائد | 30.4 |
| الرسوم والعمولات | 11.7 |
| مكاسب التداول والاستثمار | 5.6 |
| إيرادات التشغيل الأخرى | 3.2 |
| إجمالي الإيرادات | 51.9 |
محفظة القروض
اعتبارًا من مارس 2023، تم تقدير إجمالي القروض المستحقة لـ Daishi Hokuetsu بـ 2.12 تريليون ينمع تخصيص جزء كبير منها للقروض الشخصية وتمويل الشركات. وقد شهدت الشركة معدل نمو مطرد يبلغ حوالي 3.5% سنة بعد سنة في دفتر القروض الخاص بها.
إدارة التكاليف
وبلغت المصاريف التشغيلية للعام المالي 2023 تقريبا 30.1 مليار ين، مما يعكس نسبة التكلفة إلى الدخل بحوالي 57.9%. وهذا يدل على كفاءة الشركة في إدارة تكاليفها التشغيلية مقابل إيراداتها.
العائد على حقوق الملكية (ROE)
أعلن Daishi Hokuetsu عن عائد على حقوق الملكية (ROE) قدره 7.4% للعام المالي 2023، مما يشير إلى استقرار مستوى الربحية مقارنة بحقوق المساهمين.
التوقعات واستراتيجيات النمو
وتخطط الشركة لتنويع مصادر إيراداتها بشكل أكبر من خلال تعزيز الخدمات المصرفية الرقمية وزيادة استثماراتها في ابتكارات التكنولوجيا المالية. هناك أيضًا تركيز على توسيع قاعدة العملاء من خلال عروض الخدمات المحسنة في الخدمات المصرفية للأفراد وإدارة الثروات. ومن المتوقع أن تؤدي هذه الاستراتيجيات إلى دفع نمو الإيرادات في المستقبل وتعزيز الوضع التنافسي لشركة Daishi Hokuetsu في قطاع الخدمات المالية.
Daishi Hokuetsu Financial Group, Inc. (7327.T) DCF Excel Template
5-Year Financial Model
40+ Charts & Metrics
DCF & Multiple Valuation
Free Email Support
Disclaimer
All information, articles, and product details provided on this website are for general informational and educational purposes only. We do not claim any ownership over, nor do we intend to infringe upon, any trademarks, copyrights, logos, brand names, or other intellectual property mentioned or depicted on this site. Such intellectual property remains the property of its respective owners, and any references here are made solely for identification or informational purposes, without implying any affiliation, endorsement, or partnership.
We make no representations or warranties, express or implied, regarding the accuracy, completeness, or suitability of any content or products presented. Nothing on this website should be construed as legal, tax, investment, financial, medical, or other professional advice. In addition, no part of this site—including articles or product references—constitutes a solicitation, recommendation, endorsement, advertisement, or offer to buy or sell any securities, franchises, or other financial instruments, particularly in jurisdictions where such activity would be unlawful.
All content is of a general nature and may not address the specific circumstances of any individual or entity. It is not a substitute for professional advice or services. Any actions you take based on the information provided here are strictly at your own risk. You accept full responsibility for any decisions or outcomes arising from your use of this website and agree to release us from any liability in connection with your use of, or reliance upon, the content or products found herein.