Hirogin Holdings, Inc. (7337.T) Bundle
تاريخ موجز لشركة Hirogin Holdings, Inc.
تأسست شركة Hirogin Holdings, Inc. في عام 2001 كشركة مالية قابضة مقرها في هيروشيما، اليابان. وقد انبثقت من إعادة هيكلة بنك هيروشيما الذي تأسس عام 1888. وتعمل الشركة بشكل أساسي في قطاع الخدمات المصرفية والمالية، وتوسع عملياتها لتشمل إدارة الأصول وخدمات التأجير.
في البداية، ركزت شركة Hirogin على الأسواق المحلية، ثم قامت بتوسيع أعمالها من خلال عمليات الاستحواذ الإستراتيجية. وكانت إحدى عمليات الاستحواذ المهمة هي شراء بنك كينكي أوساكا في عام 2003، مما أدى إلى توسيع قاعدة عملائه وعروض الخدمات بشكل كبير. وكانت هذه الخطوة جزءًا من سلسلة من عمليات الدمج في القطاع المصرفي الياباني لتعزيز القدرة التنافسية.
اعتبارًا من مارس 2023، أبلغت شركة Hirogin Holdings عن إجمالي أصول تبلغ تقريبًا 5.6 تريليون ين (حوالي 50 مليار دولار). وقد ركزت الشركة باستمرار على التنمية الإقليمية ودعم المجتمع، مع إعطاء الأولوية للقروض للمؤسسات المحلية.
في عام 2022، وصل صافي الدخل الموحد لشركة Hirogin Holdings إلى 27.4 مليار ين، مما يدل على نمو 5.7% مقارنة بالعام السابق. وحافظ البنك على نسبة جيدة لكفاية رأس المال بلغت 11.5%، فوق المتطلبات التنظيمية ل 8%.
| سنة | إجمالي الأصول (¥ تريليون) | صافي الدخل (مليار ين) | نسبة كفاية رأس المال (%) |
|---|---|---|---|
| 2020 | 5.2 | 25.8 | 11.0 |
| 2021 | 5.4 | 25.9 | 11.2 |
| 2022 | 5.6 | 27.4 | 11.5 |
| 2023 | 5.6 | 28.6 (متوقع) | 11.8 (متوقع) |
تواصل شركة Hirogin Holdings التكيف مع التغيرات في المشهد المالي، بما في ذلك الرقمنة والتحولات في تفضيلات العملاء. وفي عام 2021، أطلقت الشركة منصة مصرفية رقمية تهدف إلى تحسين إمكانية الوصول للعملاء، والتي اكتسبت قوة جذب بين الفئات السكانية الأصغر سنًا.
ويتجلى التزام البنك بالاستدامة من خلال تمويله لمشاريع الطاقة المتجددة، بما يتماشى مع أهداف اليابان المتعلقة بالحياد الكربوني بحلول عام 2050. وفي عام 2022، قامت شركة هيروجين بتمويل أكثر من 100 مليار ين في مبادرات الطاقة المتجددة، مما يمثل خطوة ملحوظة في المسؤولية الاجتماعية للشركات.
اعتبارًا من أواخر عام 2023، يتم تداول أسهم شركة Hirogin Holdings في بورصة طوكيو تحت رمز المؤشر 8377. تبلغ القيمة السوقية للشركة حوالي 500 مليار ين (حوالي 4.5 مليار دولار)، مما يعكس ثقة المستثمرين وسط التعافي الاقتصادي في اليابان بعد الوباء.
إن التركيز الاستراتيجي لشركة Hirogin على الابتكار والدعم الإقليمي والاستدامة يضعها في مكانة إيجابية في المشهد المصرفي التنافسي، مما يجعلها جذابة لكل من عملاء التجزئة والشركات.
من يملك شركة Hirogin Holdings, Inc.
شركة Hirogin Holdings, Inc. هي شركة مساهمة عامة مقرها في اليابان، وتعمل بشكل أساسي في قطاع الخدمات المالية. وفقًا لأحدث البيانات المتاحة، تتمتع شركة Hirogin Holdings بهيكل ملكية متنوع يضم العديد من المساهمين من المؤسسات والأفراد.
| نوع الملكية | نسبة الملكية | التفاصيل |
|---|---|---|
| المستثمرون المؤسسيون | 45% | تشمل شركات الاستثمار الكبرى وصناديق التقاعد. |
| المساهمين الأفراد | 35% | تتألف من المستثمرين الأفراد والمديرين التنفيذيين للشركة. |
| ملكية الشركة | 20% | تسيطر عليها الكيانات المالية والشركات التابعة ذات الصلة. |
اعتبارًا من السنة المالية المنتهية في 31 مارس 2023، أبلغت شركة Hirogin Holdings عن إجمالي أصول يبلغ حوالي 5.3 تريليون ين (48.6 مليار دولار)، مما يشير إلى نمو قوي مدفوع بعمليات الخدمات المصرفية والمالية.
يشمل كبار المساهمين المؤسسيين ما يلي:
| مؤسسة | نسبة الملكية |
|---|---|
| جي بي مورغان تشيس وشركاه | 8% |
| بنك ماستر ترست في اليابان | 6% |
| نومورا لإدارة الأصول | 5% |
| شركة بلاك روك | 4% |
| شركة ستيت ستريت | 3% |
شهدت الشركة تقلبات في أداء أسهمها. اعتبارًا من أكتوبر 2023، كان سعر سهم Hirogin Holdings موجودًا ¥1,250، بقيمة سوقية تبلغ حوالي 500 مليار ين (4.5 مليار دولار). يمثل هذا تغييرًا منذ عام حتى الآن +15% وسط أداء متباين في القطاع المصرفي الياباني.
بالإضافة إلى ذلك، قامت شركة Hirogin Holdings بتوزيع أرباح على مساهميها. للعام المالي 2022، أعلنت عن توزيع أرباح سنوية بقيمة ¥40 للسهم الواحد، مما يعكس عائد توزيعات أرباح تقريبية 3.2% بناء على سعر السهم الحالي.
تلتزم الشركة أيضًا بالشفافية وتقوم بتحديث أصحاب المصلحة بانتظام من خلال تقارير الأرباح. للنصف الأول من العام المالي 2023، أعلنت شركة Hirogin Holdings عن صافي دخل يقارب 25 مليار ين (225 مليون دولار)، مع عائد على حقوق المساهمين قدره 8.5%.
يمنح هيكل الملكية المتنوع والدعم المؤسسي شركة Hirogin Holdings الاستقرار وإمكانات النمو، مما يضعها في مكان جيد ضمن المشهد التنافسي لقطاع الخدمات المالية في اليابان.
بيان مهمة شركة Hirogin Holdings, Inc
تؤكد شركة Hirogin Holdings, Inc.، التي يقع مقرها الرئيسي في هيروشيما باليابان، على التزامها بالمساهمة في المجتمع وتعزيز قيمة العملاء من خلال خدماتها المالية. يدور بيان المهمة حول بناء علاقات موثوقة وتقديم حلول شاملة تلبي الاحتياجات المتنوعة لعملائها. تفتخر الشركة بالنزاهة والابتكار في القطاع المصرفي والمالي.
يمكن تلخيص بيان المهمة في ثلاثة مكونات رئيسية:
- النهج الذي يركز على العملاء: التركيز على فهم وتلبية احتياجات الأفراد والشركات.
- المشاركة المجتمعية: المشاركة مع المجتمعات المحلية ودعمها لتعزيز التنمية الاقتصادية.
- الابتكار المالي: الاستفادة من التكنولوجيا لتعزيز تقديم الخدمات والكفاءة التشغيلية.
اعتبارًا من السنة المالية الأخيرة، أعلنت شركة Hirogin Holdings, Inc. عن المقاييس المالية التالية التي تعكس أدائها التشغيلي والتزامها بمهمتها:
| المقياس المالي | السنة المالية 2022 (بملايين الين الياباني) | السنة المالية 2023 (بملايين الين الياباني) |
|---|---|---|
| إجمالي الإيرادات | 114,300 | 118,500 |
| صافي الدخل | 22,500 | 24,000 |
| إجمالي الأصول | 4,500,000 | 4,600,000 |
| العائد على حقوق الملكية (ROE) | 6.5% | 6.7% |
| نسبة القروض إلى الودائع | 70% | 68% |
تتوافق الاستراتيجيات المستمرة لشركة Hirogin Holdings مع بيان مهمتها. ومن خلال التركيز على تعزيز العلاقات مع العملاء، قامت الشركة بتنويع عروض خدماتها، والتي تشمل الخدمات المصرفية للأفراد، وتمويل الشركات، وإدارة الأصول. وفقًا لأحدث استطلاع لرضا المستهلكين، فقد حققوا معدل رضا قدره 87%مما يعكس التزامهم الثابت تجاه العملاء.
علاوة على ذلك، تشارك الشركة أيضًا بنشاط في جهود الاستدامة، ودمج المبادئ البيئية والاجتماعية والحوكمة (ESG) في عملياتها. للعام المالي 2023، خصصت شركة Hirogin Holdings 1 مليار ين ياباني للمشاريع المجتمعية ومبادرات الاستدامة.
يتجلى نجاح Hirogin في تطبيق التكنولوجيا لتحسين تجارب العملاء في استيعاب الخدمات المصرفية الرقمية، والذي وصل إلى حد كبير 1.2 مليون المستخدمين النشطين، يعرضون أ 15% النمو على أساس سنوي. إن هذا التركيز الاستراتيجي على الابتكار لا يدعم مهمته فحسب، بل يلبي أيضًا التفضيلات المتغيرة لعملاء الخدمات المصرفية الحديثة.
كيف تعمل شركة Hirogin Holdings, Inc
تعمل شركة Hirogin Holdings, Inc. بشكل أساسي في القطاع المالي باعتبارها لاعبًا رئيسيًا في الصناعة المصرفية في اليابان. ويقدم مجموعة شاملة من الخدمات المالية، بما في ذلك الخدمات المصرفية التجارية، وإدارة الأصول، والخدمات الاستثمارية المختلفة.
اعتبارًا من أحدث التقارير المالية للسنة المالية المنتهية في 31 مارس 2023، أعلنت شركة هيروجين القابضة عن صافي دخل موحد قدره 17.22 مليار ين، وهو ما يمثل زيادة قدرها 12.4% مقارنة بالعام المالي السابق. وقد تم تسجيل إجمالي أصول الشركة بمبلغ 4.23 تريليون ين، حتى 6.3% من الفترة المالية السابقة.
قطاعات الأعمال الأساسية
تعمل الشركة من خلال قطاعات متعددة:
- الخدمات المصرفية التجارية
- الثقة المصرفية
- الأوراق المالية والاستثمار
- خدمات التأجير
- خدمات مالية أخرى
الخدمات المصرفية التجارية
يعد قطاع الخدمات المصرفية التجارية لشركة Hirogin Holdings هو العمود الفقري لعملياتها، حيث يساهم بشكل كبير في إيراداتها. اعتبارًا من الربع الأول من عام 2023، حقق هذا القطاع إيرادات قدرها 45.3 مليار ين، وهو ما يمثل حوالي 72% من إجمالي الإيرادات.
الأداء المالي
| السنة المالية | صافي الدخل (مليار ين) | إجمالي الأصول (¥ تريليون) | العائد على حقوق الملكية (%) | نسبة التكلفة إلى الدخل (%) |
|---|---|---|---|---|
| 2023 | 17.22 | 4.23 | 8.5 | 54.3 |
| 2022 | 15.33 | 3.98 | 7.9 | 55.1 |
| 2021 | 14.02 | 3.75 | 7.3 | 56.2 |
خدمات الاستثمار
وفي قطاع خدمات الاستثمار، تدير شركة Hirogin Holdings صناديق الاستثمار الخاصة بها وتقدم الخدمات الاستشارية. خلال العام المالي 2023، بلغ إجمالي الأصول تحت الإدارة (AUM) في صناديق الاستثمار 2.1 تريليون ين، مع صافي تدفق للاستثمارات الجديدة يصل إلى 150 مليار ين.
الثقة المصرفية
ويلعب قطاع الخدمات المصرفية الاستئمانية أيضًا دورًا حيويًا، حيث يركز على إدارة الأصول وخدمات الإدارة. اعتبارًا من 31 مارس 2023، استمر هذا القطاع تقريبًا 1.5 تريليون ين في الأصول الاستئمانية، مما يعكس نموًا سنويًا قدره 7.2%.
إدارة المخاطر
تستخدم شركة Hirogin Holdings إطارًا قويًا لإدارة المخاطر للتخفيف من المخاطر التشغيلية. وبلغت نسبة القروض المتعثرة في البنك مستوى منخفضا 0.98% اعتبارًا من التقرير الأخير، وهو تحسن مقارنة بـ 1.05% في العام السابق.
موقف السوق والمنافسة
ومن حيث وضعها في السوق، تُصنف شركة Hirogin Holdings بين أفضل البنوك الإقليمية في اليابان، حيث تتنافس مع لاعبين رئيسيين آخرين مثل Resona Holdings وChiba Bank. اعتبارًا من ديسمبر 2022، بلغت قيمتها السوقية تقريبًا 210 مليار ينمما يجعلها كيانًا مهمًا في المشهد المصرفي الإقليمي.
تواصل شركة Hirogin Holdings التركيز على مبادرات التحول الرقمي، وتعزيز تجارب العملاء من خلال الحلول القائمة على التكنولوجيا. زادت الاستثمارات في شراكات التكنولوجيا المالية بنسبة 25% خلال العام الماضي، بهدف تحسين الكفاءة التشغيلية وتوسيع عروض الخدمات.
الاستنتاج
توضح البيانات والتحليلات بوضوح كيفية عمل شركة Hirogin Holdings, Inc. في قطاع الخدمات المالية التنافسي، مما يدل على الأداء المالي القوي والتركيز على النمو من خلال التنويع والتقدم التكنولوجي.
كيف تجني شركة Hirogin Holdings, Inc. الأموال
تعد شركة Hirogin Holdings, Inc.، وهي مجموعة خدمات مالية متنوعة مقرها في اليابان، تحقق إيرادات في المقام الأول من خلال عملياتها المصرفية وخدماتها الاستثمارية ومنتجات التأمين. تدير الشركة مجموعة من الشركات التابعة التي تلبي احتياجات مختلف قطاعات السوق المالية.
في سنتها المالية المنتهية في مارس 2023، أعلنت شركة Hirogin عن صافي دخل قدره 30.8 مليار ين (حوالي 231 مليون دولار أمريكي)، مما أظهر المرونة في ظروف السوق الصعبة. وبلغ إجمالي أصول المجموعة 6.5 تريليون ين (حوالي 49 مليار دولار).
العمليات المصرفية
مصدر الإيرادات الرئيسي لشركة Hirogin هو خدمات التجزئة والخدمات المصرفية التجارية. يقدم البنك خدمات الودائع والقروض التقليدية، حيث يأتي جزء كبير من أرباحه من إيرادات الفوائد. وفي العام المالي 2023، بلغ صافي دخل الفوائد لشركة هيروجين 60 مليار ين (حوالي 450 مليون دولار)، مدفوعة بمحفظة قروض مستقرة بقيمة 3 تريليون ين (22.5 مليار دولار).
خدمات الاستثمار
تدير شركة Hirogin قسمًا قويًا لخدمات الاستثمار يشمل إدارة الأصول والخدمات الاستشارية. في السنة المالية 2023، سجلت أعمال إدارة الأصول التابعة لشركة Hirogin زيادة في الأصول الخاضعة للإدارة (AUM) إلى 1.2 تريليون ين (حوالي 9 مليار دولار). بلغت الإيرادات من خدمات إدارة الاستثمار 15 مليار ين (110 مليون دولار) رسومًا، مما يعكس النمو المطرد في طلب العملاء.
منتجات التأمين
يساهم قطاع التأمين بشكل كبير في تدفق إيرادات شركة Hirogin. ويشمل ذلك التأمين على الحياة ومنتجات التأمين على غير الحياة. وفي عام 2023 بلغت أقساط التأمين المحصلة 30 مليار ين (حوالي 225 مليون دولار)، مع ربح اكتتاب قدره 5 مليار ين (37.5 مليون دولار).
توزيع الإيرادات
| مصدر الإيرادات | إيرادات السنة المالية 2023 (مليار ين) | إيرادات السنة المالية 2023 (مليون دولار أمريكي) |
|---|---|---|
| صافي دخل الفوائد | 60 | 450 |
| رسوم إدارة الاستثمار | 15 | 110 |
| أقساط التأمين | 30 | 225 |
| إجمالي الإيرادات | 105 | 785 |
هيكل التكلفة
تشمل نفقات تشغيل شركة Hirogin تكاليف الموظفين، والنفقات الإدارية، ومخصصات خسائر الائتمان. للعام المالي 2023، بلغ إجمالي المصروفات التشغيلية 50 مليار ين (حوالي 375 مليون دولار)، مما يعكس نسبة تكلفة إلى دخل تبلغ حوالي 47%مما يدل على كفاءة إدارة التكاليف.
اتجاهات السوق والمبادرات الاستراتيجية
وركزت الشركة على التحول الرقمي وتعزيز تجربة العملاء، مما أدى إلى زيادة في استخدام الخدمات المصرفية عبر الهاتف المحمول من خلال 20% من العام المالي السابق. ومن المتوقع أن يؤدي استثمار شركة Hirogin في التكنولوجيا إلى تحسين الكفاءة التشغيلية وتوسيع قاعدة عملائها.
بشكل عام، تحافظ شركة Hirogin Holdings, Inc. على ربحيتها من خلال اتباع نهج متنوع، والاستفادة من عملياتها المصرفية والاستثمارية والتأمينية، مع التكيف مع اتجاهات السوق واحتياجات العملاء.
Hirogin Holdings, Inc. (7337.T) DCF Excel Template
5-Year Financial Model
40+ Charts & Metrics
DCF & Multiple Valuation
Free Email Support
Disclaimer
All information, articles, and product details provided on this website are for general informational and educational purposes only. We do not claim any ownership over, nor do we intend to infringe upon, any trademarks, copyrights, logos, brand names, or other intellectual property mentioned or depicted on this site. Such intellectual property remains the property of its respective owners, and any references here are made solely for identification or informational purposes, without implying any affiliation, endorsement, or partnership.
We make no representations or warranties, express or implied, regarding the accuracy, completeness, or suitability of any content or products presented. Nothing on this website should be construed as legal, tax, investment, financial, medical, or other professional advice. In addition, no part of this site—including articles or product references—constitutes a solicitation, recommendation, endorsement, advertisement, or offer to buy or sell any securities, franchises, or other financial instruments, particularly in jurisdictions where such activity would be unlawful.
All content is of a general nature and may not address the specific circumstances of any individual or entity. It is not a substitute for professional advice or services. Any actions you take based on the information provided here are strictly at your own risk. You accept full responsibility for any decisions or outcomes arising from your use of this website and agree to release us from any liability in connection with your use of, or reliance upon, the content or products found herein.