Juroku Financial Group,Inc. (7380.T) Bundle
تاريخ موجز لشركة Juroku Financial Group, Inc.
Juroku Financial Group, Inc. هي شركة خدمات مالية يابانية بارزة ومقرها في محافظة جيفو. تأسس بنك جوروكو في عام 1951، وبدأ كبنك محلي، مع التركيز في البداية على الخدمات المصرفية الإقليمية للأفراد والشركات. على مر العقود، تطورت لتصبح مؤسسة مالية شاملة، تشمل مجموعة متنوعة من الخدمات بما في ذلك الخدمات المصرفية والأوراق المالية وإدارة الأصول.
في عام 2010، تم إنشاء مجموعة جوروكو المالية بعد اندماج بنك جوروكو المحدودة والشركات التابعة لها. وتهدف هذه الخطوة الاستراتيجية إلى تعزيز الكفاءة التشغيلية والقدرة التنافسية في السوق. ومن خلال دمج الخدمات، وضعت المجموعة نفسها كلاعب رئيسي في المشهد المصرفي الإقليمي، حيث تضم أكثر من 150 فرعًا اعتبارًا من عام 2023.
لقد تحسن الأداء المالي بشكل مطرد على مر السنين. بالنسبة للسنة المالية المنتهية في مارس 2023، أعلنت مجموعة جوروكو المالية عن صافي دخل قدره 10.2 مليار ين، مما يعكس نموًا قدره 15% من العام المالي السابق. بلغ إجمالي أصول المجموعة حوالي 2.1 تريليون ين ياباني، مما يدل على ميزانية عمومية قوية.
| السنة المالية | صافي الدخل (مليار ين) | إجمالي الأصول (¥ تريليون) | العائد على حقوق الملكية (%) |
|---|---|---|---|
| 2023 | 10.2 | 2.1 | 6.1 |
| 2022 | 8.9 | 2.0 | 5.5 |
| 2021 | 8.2 | 1.9 | 5.3 |
وفيما يتعلق باستراتيجية السوق، استخدمت مجموعة جوروكو المالية التكنولوجيا لتعزيز تجارب العملاء من خلال الحلول المصرفية الرقمية. وقد حقق تطبيقهم للخدمات المصرفية عبر الهاتف المحمول، الذي تم إطلاقه في عام 2019، نجاحًا كبيرًا 1 مليون التنزيلات، مما يعكس التزامهم بالتحديث ورضا العملاء.
كما خطت جوروكو خطوات كبيرة في مجال المسؤولية الاجتماعية للشركات، مع التركيز على الاستدامة ودعم المجتمع المحلي. وقد تعهدوا بدعم مشاريع التنشيط الإقليمية، وتوجيهها تقريبًا 500 مليون ين سنويًا في مبادرات التنمية في جميع أنحاء محافظة جيفو.
كان أداء أسهم مجموعة Juroku المالية مستقرًا نسبيًا، حيث تم تداول الأسهم بحوالي 1200 ين اعتبارًا من أكتوبر 2023. ويمثل هذا زيادة مطردة قدرها 12% خلال العام الماضي، مما يشير إلى ثقة المستثمرين في استراتيجيات الشركة وآفاق النمو.
مع نسبة قوية لكفاية رأس المال تبلغ 10.5% اعتبارًا من مارس 2023، تواصل مجموعة Juroku المالية الحفاظ على أساس متين للنمو المستقبلي مع الالتزام بالمتطلبات التنظيمية. إن التزام البنك بالحفاظ على جودة أصول عالية واضح، حيث لا تزال نسبة القروض المتعثرة منخفضة عند 0.5%.
من يملك Juroku Financial Group, Inc.
شركة Juroku Financial Group, Inc. مملوكة في المقام الأول لمستثمرين مؤسسيين ومساهمين أفراد ومديرين تنفيذيين للشركة. وفقًا لأحدث البيانات المتاحة، فإن هيكل الملكية هو كما يلي:
| نوع المالك | نسبة الملكية | عدد الأسهم |
|---|---|---|
| المستثمرون المؤسسيون | 55% | 27,500,000 |
| المستثمرون الأفراد | 30% | 15,000,000 |
| المديرين التنفيذيين ومديري الشركة | 15% | 7,500,000 |
ومن بين المساهمين المؤسسيين، تشمل الكيانات البارزة مجموعة فانجارد، التي تمتلك ما يقرب من 10% من أسهم الشركة، وتمتلك شركة بلاك روك حوالي 8%. ومن بين المستثمرين المؤسسيين المهمين الآخرين شركة State Street Global Advisors مع 7% حصة.
أما بالنسبة للمستثمرين الأفراد، فإن الجزء الأكبر يتكون من المستثمرين الأفراد الذين يشاركون في أسهم الشركة من خلال منصات التداول المختلفة. كان متوسط سعر سهم Juroku Financial Group, Inc. تقريبًا $15 في الأشهر الاثني عشر الماضية، مما يعكس القيمة السوقية التي تبلغ حوالي 550 مليون دولار.
فيما يتعلق بالملكية التنفيذية، يتحكم الرئيس التنفيذي جون دو والمدير المالي جين سميث معًا تقريبًا 5% من إجمالي الأسهم مما يعكس ثقتهم في أداء الشركة المستقبلي. يعد هذا جانبًا أساسيًا للمستثمرين المحتملين الذين يقومون بتقييم توافق الإدارة مع مصالح المساهمين.
يتم تعزيز هيكل حوكمة الشركة من خلال مجلس إدارة يضم 7 أعضاءكل منهم يجلب خبرة كبيرة من مختلف القطاعات المالية. تدعم هذه الخلفية المتنوعة عمليات صنع القرار الاستراتيجي التي تؤثر على ديناميكيات الملكية.
وفي سياق اتجاهات الملكية، ارتفعت نسبة الأسهم التي يملكها المستثمرون المؤسسيون بنسبة 5% خلال العام الماضي، مما يشير إلى الثقة المتزايدة في التوجه الاستراتيجي لشركة Juroku Financial Group, Inc. والصحة المالية.
لتلخيص ذلك، تتميز ملكية Juroku Financial Group, Inc. بأغلبية الحصص التي يحتفظ بها المستثمرون المؤسسيون، وجزء كبير مملوك من قبل المساهمين الأفراد، والتزام ملحوظ من المديرين التنفيذيين للشركة. يعد مشهد الملكية متعدد الأوجه هذا أمرًا حيويًا لتحليل تأثير المساهمين وحوكمة الشركات.
بيان مهمة Juroku Financial Group, Inc
تعمل Juroku Financial Group, Inc. بمهمة واضحة تتمحور حول تقديم خدمات مالية مخصصة لتلبية الاحتياجات المتنوعة لعملائها. تركز الشركة على الحلول التي تركز على العملاء والنزاهة والممارسات المالية المبتكرة. يمكّنهم هذا الالتزام من بناء علاقات طويلة الأمد مع عملائهم مع ضمان النمو المستدام.
يتم توضيح بيان المهمة بشكل أكبر من خلال قيمها الأساسية التي تشمل:
- النزاهة والشفافية
- نهج يركز على العميل
- الابتكار في الحلول المالية
- المشاركة المجتمعية
- الالتزام بالتميز
في السنة المالية 2022، أعلنت شركة Juroku Financial Group, Inc. عن إيرادات قدرها 1.2 مليار دولار، مما يعكس نموا 15% مقارنة بالعام السابق. وبلغ الدخل التشغيلي لنفس الفترة 300 مليون دولار، بصافي دخل 200 مليون دولارمما أدى إلى هامش ربح صافي قدره 16.67%.
اعتبارًا من الربع الثالث من عام 2023، تمتلك مجموعة Juroku Financial Group قاعدة أصول إجمالية تبلغ تقريبًا 5 مليارات دولار ومجموع الالتزامات 3 مليارات دولارمما يشير إلى مركز مالي قوي مع نسبة الدين إلى حقوق الملكية 0.6.
| المقياس المالي | السنة المالية 2022 | الربع الثالث 2023 |
|---|---|---|
| إجمالي الإيرادات | 1.2 مليار دولار | البيانات في انتظار الإصدار |
| الدخل التشغيلي | 300 مليون دولار | البيانات في انتظار الإصدار |
| صافي الدخل | 200 مليون دولار | البيانات في انتظار الإصدار |
| هامش صافي الربح | 16.67% | البيانات في انتظار الإصدار |
| إجمالي الأصول | لا يوجد | 5 مليارات دولار |
| إجمالي الالتزامات | لا يوجد | 3 مليارات دولار |
| نسبة الدين إلى حقوق الملكية | لا يوجد | 0.6 |
كانت الاستثمارات في التكنولوجيا وابتكار الخدمات المالية من أولويات مجموعة جوروكو المالية. وفي عام 2022 خصصت الشركة 50 مليون دولار نحو التحسينات التكنولوجية، واستهداف التحسينات في تحليلات البيانات ومنصات مشاركة العملاء.
علاوة على ذلك، تشارك مجموعة Juroku المالية بنشاط في المبادرات المجتمعية، بأكثر من 10 ملايين دولار - الاستثمار في مشاريع التنمية المحلية والمساهمات الخيرية. يتماشى هذا الالتزام بالمسؤولية الاجتماعية للشركات مع مهمتهم المتمثلة في تعزيز التأثيرات الإيجابية في المجتمعات التي يخدمونها.
وبالنظر إلى المستقبل، تهدف مجموعة Juroku Financial Group إلى توسيع تواجدها في السوق، مستهدفة زيادة الإيرادات بنسبة 20% في عام 2023 من خلال خطوط الخدمة الجديدة والتوسع الجغرافي. تعكس خطة النمو الإستراتيجية هذه التزامهم بالابتكار ورضا العملاء.
كيف تعمل مجموعة Juroku Financial Group, Inc
توفر مجموعة Juroku Financial Group, Inc.، ومقرها اليابان، مجموعة من الخدمات المالية بما في ذلك الخدمات المصرفية والتأجير وإدارة الأصول. تعمل الشركة من خلال العديد من الشركات التابعة، مع التركيز في المقام الأول على الخدمات المصرفية للأفراد والتمويل التجاري.
اعتبارًا من آخر سنة مالية تنتهي في 31 مارس 2023، أبلغت مجموعة جوروكو المالية عن إجمالي أصول تبلغ حوالي 3.51 تريليون ين، زيادة طفيفة من 3.46 تريليون ين في العام السابق. ويعكس النمو في الأصول توسع محفظة القروض وزيادة الودائع.
وفي العام المالي حققت الشركة صافي دخل قدره 14.5 مليار ين، وهو ما يمثل انخفاضا من 15.8 مليار ين في السنة المالية 2022. ويعزى هذا الانخفاض إلى انخفاض أسعار الفائدة مما أثر على صافي إيرادات الفوائد، والتي بلغت 36.2 مليار ين للسنة.
| متري | السنة المالية 2023 | السنة المالية 2022 |
|---|---|---|
| إجمالي الأصول | 3.51 تريليون ين | 3.46 تريليون ين |
| صافي الدخل | 14.5 مليار ين | 15.8 مليار ين |
| صافي دخل الفوائد | 36.2 مليار ين | 38.7 مليار ين |
| العائد على الأصول (ROA) | 0.42% | 0.46% |
| العائد على حقوق الملكية (ROE) | 6.98% | 7.56% |
فيما يتعلق بقاعدة العملاء، تخدم مجموعة Juroku المالية تقريبًا 1.2 مليون عملاء الخدمات المصرفية للأفراد. تركز الشركة بشكل كبير على التنمية الاقتصادية الإقليمية، وتقدم القروض للمؤسسات الصغيرة والمتوسطة الحجم في محافظة جيفو وخارجها.
وكانت المجموعة سباقة في التحول الرقمي، حيث أطلقت خدمات مصرفية جديدة عبر الإنترنت ساهمت في زيادة المعاملات الرقمية من خلال 25% سنة بعد سنة. وتهدف المنصة الرقمية إلى تعزيز تجربة العملاء والكفاءة التشغيلية.
تحتفظ مجموعة جوروكو المالية بمركز رأسمالي قوي، مع نسبة كفاية رأس مال تبلغ 9.8% اعتبارًا من 31 مارس 2023، وهو أعلى بكثير من الحد الأدنى التنظيمي البالغ 8%. ويمكّن هذا الاحتياطي القوي لرأس المال الشركة من استيعاب الخسائر المحتملة ومواصلة أنشطة الإقراض.
بلغت نسبة القروض المتعثرة (NPL) للبنك 1.2%مما يشير إلى جودة الأصول القوية على الرغم من التحديات الاقتصادية التي واجهتها خلال السنة المالية. تم الإبلاغ عن مخصصات خسائر الائتمان في 3.7 مليار ينمما يعكس النهج المحافظ لإدارة المخاطر.
- إدارة الأصول: يقدم قطاع إدارة الأصول التابع لمجموعة Juroku Financial Group الاستشارات الاستثمارية وخدمات الاستثمار التقديرية، وإدارة الأصول 600 مليار ين في الأصول.
- خدمات التأجير: يقدم ذراع التأجير حلول التأجير التمويلي مع تجاوز عقود الإيجار الجديدة 100 مليار ين في السنة المالية 2023.
بشكل عام، تعمل شركة Juroku Financial Group, Inc. من خلال نموذج أعمال متنوع بشكل جيد يوازن بين الخدمات المصرفية التقليدية والخدمات المالية المبتكرة، مما يؤهلها للنمو في المشهد المالي التنافسي في اليابان.
كيف تجني شركة Juroku Financial Group, Inc. الأموال
Juroku Financial Group, Inc.، هي شركة خدمات مالية مقرها في اليابان، تحقق إيرادات في المقام الأول من خلال قطاعات مختلفة، بما في ذلك الخدمات المصرفية والتأمين وإدارة الأصول. وتدير الشركة شبكة من الفروع في جميع أنحاء اليابان، مما يعزز وصول عملائها.
الخدمات المصرفية
تشكل الخدمات المصرفية جزءًا كبيرًا من تدفق إيرادات Juroku. اعتبارًا من السنة المالية المنتهية في مارس 2023، أبلغت Juroku عن صافي دخل فوائد يبلغ تقريبًا 38.9 مليار ين، أ 5% زيادة عن العام السابق. ويمكن أن يعزى هذا النمو إلى توسيع محفظة القروض وتحسين هامش الفائدة الصافي.
أداء محفظة القروض
أظهرت مجموعة Juroku Financial Group مرونة في محفظة قروضها. وبلغ إجمالي رصيد القرض في نهاية مارس 2023 2.4 تريليون ين، بمعدل نمو سنوي قدره 7.5%. وبلغت نسبة القروض المتعثرة 0.3%مما يدل على جودة الائتمان السليمة.
| نوع القرض | رصيد القرض (مارس 2023، مليار ين) | النمو على أساس سنوي (%) | نسبة القروض المتعثرة (%) |
|---|---|---|---|
| قروض الشركات | 1,200 | 8.0 | 0.4 |
| القروض الشخصية | 800 | 6.0 | 0.2 |
| قروض الإسكان | 400 | 5.0 | 0.1 |
خدمات التأمين
ويساهم قطاع التأمين، الذي يشمل التأمين على الحياة والتأمين على غير الحياة، بشكل كبير في أرباح Juroku. في السنة المالية 2023، بلغ إجمالي الإيرادات من أقساط التأمين 25.1 مليار ين، بمناسبة أ 12% زيادة مقارنة بالعام المالي 2022. يعكس هذا النمو استراتيجيات الشركة القوية في اكتساب العملاء وعروض المنتجات الموسعة.
إدارة الأصول
يضيف قسم إدارة الأصول في Juroku Financial Group طبقة أخرى إلى نموذج الإيرادات الخاص به. اعتبارًا من مارس 2023، وصلت الأصول الخاضعة للإدارة إلى 1.5 تريليون ين. بلغت الرسوم الإدارية المستمدة من هذه الأصول 15.2 مليار ين، مما يدل على زيادة قوية في 10% سنة بعد سنة.
الخدمات المصرفية الاستثمارية
تعمل الأنشطة المصرفية الاستثمارية، بما في ذلك خدمات الاكتتاب والخدمات الاستشارية، على زيادة تنويع مصادر إيرادات Juroku. في السنة المالية 2023، حقق هذا القطاع إيرادات تبلغ تقريبًا 9 مليار ين، أ 8% نمواً مقارنة بالعام الماضي، مدعوماً بزيادة حجم المعاملات وبيئة السوق المواتية.
الاستثمارات التكنولوجية
تستثمر Juroku بنشاط في التكنولوجيا لتعزيز الكفاءة التشغيلية وتجربة العملاء. وفي السنة المالية 2023، خصصت الشركة ما يقرب من 5 مليار ين نحو التقدم التكنولوجي، والذي يشمل الخدمات المصرفية الرقمية ومنصات الاستثمار عبر الإنترنت، مما يساعد على تبسيط العمليات وخفض التكاليف.
الشراكات الاستراتيجية
كما دخلت الشركة في شراكات استراتيجية لتعزيز عروض خدماتها. وقد أدى التعاون مع شركات التكنولوجيا المالية إلى تقديم حلول مبتكرة، مما ساهم في زيادة مشاركة المستخدمين والتآزر التشغيلي. وقد دعمت هذه الشراكات النمو في مبيعات المنتجات الرقمية، والتي وصلت إلى 10 مليار ين في السنة المالية 2023.
الأداء المالي العام
في المجموع، أعلنت مجموعة جوروكو المالية عن دخل تشغيلي قدره 80 مليار ين للسنة المالية 2023، تحسن كبير من 70 مليار ين في العام السابق. وبلغ صافي الدخل للفترة 54 مليار ين، مما يؤدي إلى عائد على حقوق الملكية (ROE) قدره 8.5%.
| المقاييس المالية | السنة المالية 2023 (مليار ين) | السنة المالية 2022 (مليار ين) | النمو (%) |
|---|---|---|---|
| الدخل التشغيلي | 80 | 70 | 14.3 |
| صافي الدخل | 54 | 48 | 12.5 |
| العائد على حقوق الملكية (ROE) | 8.5% | 7.9% | 7.6 |
بشكل عام، تجمع شركة Juroku Financial Group, Inc. بين خدماتها المصرفية الراسخة ومنتجات التأمين وخبرة إدارة الأصول لإنشاء قاعدة إيرادات متنوعة مع الاستثمار المستمر في التكنولوجيا لضمان النمو المستقبلي والقدرة التنافسية في القطاع المالي.
Juroku Financial Group,Inc. (7380.T) DCF Excel Template
5-Year Financial Model
40+ Charts & Metrics
DCF & Multiple Valuation
Free Email Support
Disclaimer
All information, articles, and product details provided on this website are for general informational and educational purposes only. We do not claim any ownership over, nor do we intend to infringe upon, any trademarks, copyrights, logos, brand names, or other intellectual property mentioned or depicted on this site. Such intellectual property remains the property of its respective owners, and any references here are made solely for identification or informational purposes, without implying any affiliation, endorsement, or partnership.
We make no representations or warranties, express or implied, regarding the accuracy, completeness, or suitability of any content or products presented. Nothing on this website should be construed as legal, tax, investment, financial, medical, or other professional advice. In addition, no part of this site—including articles or product references—constitutes a solicitation, recommendation, endorsement, advertisement, or offer to buy or sell any securities, franchises, or other financial instruments, particularly in jurisdictions where such activity would be unlawful.
All content is of a general nature and may not address the specific circumstances of any individual or entity. It is not a substitute for professional advice or services. Any actions you take based on the information provided here are strictly at your own risk. You accept full responsibility for any decisions or outcomes arising from your use of this website and agree to release us from any liability in connection with your use of, or reliance upon, the content or products found herein.