The Shiga Bank, Ltd. (8366.T) Bundle
نبذة تاريخية عن بنك شيجا المحدود
تأسست في 1878، لقد أثبت بنك Shiga Bank, Ltd. نفسه كمؤسسة مالية محورية في اليابان. تم إنشاء البنك في الأصل لتلبية الاحتياجات المصرفية لسكان محافظة شيغا، وقد نما البنك بشكل ملحوظ على مر العقود. اعتبارا من 31 مارس 2023، أبلغ بنك شيجا عن إجمالي أصول تبلغ حوالي 2.2 تريليون ين (حوالي 20.5 مليار دولار).
في 1943تم دمج البنك مع العديد من المؤسسات المالية الأخرى وأصبح جزءًا من النظام المصرفي الوطني. بعد نهاية الحرب العالمية الثانية، استعاد البنك مكانته ككيان مستقل وخضع لمبادرات إعادة هيكلة وتحديث كبيرة في جميع أنحاء العالم. الخمسينيات والستينيات.
تم إدراج بنك شيغا في بورصة طوكيو للأوراق المالية في عام 1949مما يعزز وجودها في القطاع المالي في اليابان. شهدت العقود التالية توسع البنك في نطاق انتشاره من خلال إنشاء العديد من الفروع في جميع أنحاء محافظة شيغا وخارجها، بإجمالي عدد 101 فرعا اعتبارا من 31 مارس 2023.
في 2002قام بنك شيجا بتنويع محفظته من خلال إطلاق العديد من المنتجات المالية، بما في ذلك صناديق الاستثمار وخدمات التأمين. وتهدف هذه الخطوة إلى تعزيز رضا العملاء والتكيف مع المشهد المالي المتغير.
بواسطة 2023، أعلن بنك شيجا عن صافي دخل قدره 6.9 مليار ين (حوالي 64 مليون دولار أمريكي)، مما يعكس عائدًا قويًا على حقوق المساهمين 5.6%. وبلغت نسبة القروض المتعثرة لدى البنك 1.1%مما يدل على استقرار جودة الأصول وسط البيئة المصرفية التنافسية.
وفي العقد الماضي، ركز بنك Shiga أيضًا على التحول الرقمي، والاستثمار في التكنولوجيا لتحسين الكفاءة التشغيلية وتجربة العملاء. أطلق البنك تطبيق الخدمات المصرفية عبر الهاتف المحمول في 2018، والذي شهد منذ ذلك الحين أكثر 200000 التنزيلات.
لعبت الشراكات الإستراتيجية لبنك شيجا دورًا حاسمًا في نموه. على سبيل المثال، في 2020تعاون البنك مع الشركات الإقليمية لتعزيز الاقتصادات المحلية، وتعزيز دوره كمؤسسة تركز على المجتمع.
| سنة | إجمالي الأصول (مليار ين) | صافي الدخل (مليار ين) | العائد على حقوق المساهمين (٪) | الفروع |
|---|---|---|---|---|
| 2018 | ¥2,045 | ¥6.0 | 5.4 | 95 |
| 2019 | ¥2,080 | ¥6.5 | 5.5 | 97 |
| 2020 | ¥2,130 | ¥7.2 | 5.8 | 98 |
| 2021 | ¥2,150 | ¥6.5 | 5.3 | 99 |
| 2022 | ¥2,200 | ¥6.8 | 5.5 | 100 |
| 2023 | ¥2,200 | ¥6.9 | 5.6 | 101 |
واليوم، يظل بنك شيجا ملتزمًا بدعم التنمية المحلية مع مواصلة النمو من خلال الابتكار والشراكات الإستراتيجية في مشهد مالي سريع التطور. ويتجلى تركيز البنك على الاستدامة والمسؤولية الاجتماعية للشركات في مبادراته الرامية إلى تعزيز الممارسات الصديقة للبيئة ضمن عملياته وبين عملائه.
من يملك بنك شيجا المحدودة؟
بنك شيجا المحدود، الذي تأسس عام 1878، هو مؤسسة مالية إقليمية يقع مقرها الرئيسي في أوتسو، محافظة شيجا، اليابان. وفقًا لأحدث البيانات المتاحة، يتم تداول البنك علنًا، وتتكون ملكيته من المستثمرين المؤسسيين والأفراد وأصحاب المصلحة الداخليين.
كبار المساهمين
| نوع المساهم | نسبة الملكية | الأسهم المملوكة |
|---|---|---|
| الحكومة اليابانية (عبر شركة Japan Post Insurance) | 30.19% | 5,521,000 |
| أمناء البنك | 11.45% | 2,097,000 |
| المستثمرون المؤسسيون المحليون | 25.33% | 4,606,000 |
| الأفراد الآخرين | 14.67% | 2,650,000 |
| المستثمرين الأجانب | 18.36% | 3,300,000 |
اعتبارًا من مارس 2023، بلغ إجمالي عدد الأسهم القائمة لبنك شيجا تقريبًا 18,000,000. تبلغ القيمة السوقية حوالي 50 مليار ينمما يعكس أهمية البنك في القطاع المصرفي الإقليمي.
مقارنة الملكية عبر المؤسسات المالية
| اسم البنك | المساهم الرئيسي | نسبة الملكية |
|---|---|---|
| بنك شيجا المحدودة | اليابان للتأمين على البريد | 30.19% |
| شركة ريسونا القابضة | حكومة اليابان | 32.00% |
| مجموعة فوكوكا المالية، وشركة | المستثمرون المؤسسيون المحليون | 28.70% |
| مجموعة ميزوهو المالية، وشركة | المستثمرين الأجانب | 25.00% |
ويشير هيكل ملكية بنك شيجا إلى الدعم المؤسسي المستقر، حيث تحتفظ بجزء كبير منه كيانات مرتبطة بالحكومة اليابانية ومستثمرين مؤسسيين محليين. غالبًا ما يُترجم هذا الاستقرار إلى قاعدة مساهمين موثوقة، والتي يمكن أن تكون حاسمة بالنسبة للاستراتيجيات والنمو على المدى الطويل.
الأداء المالي الأخير
اعتبارًا من السنة المالية المنتهية في مارس 2023، أفاد بنك شيغا بما يلي:
- صافي الدخل: 4.5 مليار ين
- إجمالي الأصول: 1.5 تريليون ين
- العائد على الأصول (ROA): 0.30%
- العائد على حقوق الملكية (ROE): 5.4%
وتسلط هذه الأرقام الضوء على الكفاءة التشغيلية والربحية للبنك وسط مشهد تنافسي في القطاع المصرفي الياباني.
اتجاهات السوق التي تؤثر على الملكية
تشير اتجاهات السوق الحالية إلى تحول تدريجي نحو الخدمات المصرفية الرقمية، مما يؤثر على تكوين الملكية التقليدية داخل البنوك الإقليمية مثل بنك شيجا. وقد أثرت الزيادة في حلول التكنولوجيا المالية والخدمات المصرفية الرقمية على اهتمام المستثمرين وغيرت ديناميكيات مشاركة المساهمين.
اعتبارًا من أواخر عام 2023، كان سعر سهم بنك شيجا يحوم حوله ¥2,800 للسهم الواحد، مما يعكس أ زيادة 15% من العام حتى الآن. وقد اجتذب هذا النمو استثمارات أجنبية إضافية، مما أدى إلى زيادة تنويع مشهد الملكية.
بيان مهمة بنك شيجا المحدود
تأسس بنك شيغا المحدودة عام 1878 ويقع مقره الرئيسي في أوتسو باليابان، ويعمل كبنك إقليمي يخدم محافظة شيغا بشكل أساسي. ويؤكد بيان مهمتها على التزامها بالمساهمة في الاقتصاد المحلي من خلال توفير خدمات مالية ممتازة مع تعزيز النمو المستدام وتعزيز الشعور بالانتماء للمجتمع. اعتبارًا من آخر تحديث، تتمحور مهمة البنك حول المبادئ الأساسية التالية:
- الخدمات التي تركز على العملاء: تهدف إلى تلبية الاحتياجات المتنوعة للأفراد والشركات.
- المشاركة المجتمعية: المشاركة بنشاط في المبادرات المحلية ودعم التطورات الإقليمية.
- الممارسات المستدامة: دمج الاعتبارات البيئية في العمليات المصرفية.
- الابتكار: الاستفادة من التكنولوجيا لتعزيز تقديم الخدمات وكفاءتها.
اعتبارًا من السنة المالية المنتهية في مارس 2023، أعلن بنك شيغا عن إجمالي أصول تبلغ حوالي 1.9 تريليون ين (حوالي 13.4 مليار دولار أمريكي). وصل صافي دخل البنك لهذا العام إلى 6.82 مليار ين (حوالي 47 مليون دولار أمريكي)، مما يدل على أداء مالي قوي على الرغم من ظروف السوق الصعبة.
| المقاييس المالية الرئيسية | السنة المالية 2022 | السنة المالية 2023 |
|---|---|---|
| إجمالي الأصول | 1.85 تريليون ين | 1.90 تريليون ين |
| صافي الدخل | 6.50 مليار ين | 6.82 مليار ين |
| العائد على حقوق الملكية (ROE) | 7.08% | 7.24% |
| نسبة كفاية رأس المال | 11.5% | 11.6% |
| صافي هامش الفائدة | 1.6% | 1.5% |
وينعكس تركيز البنك على المشاركة المجتمعية في برامجه المختلفة التي تستهدف الشركات المحلية، والتي تشمل القروض منخفضة الفائدة وورش عمل التثقيف المالي. في عام 2022، قدم بنك شيغا أكثر من 20 مليار ين من القروض لدعم الشركات الصغيرة والمتوسطة في المنطقة، مما يؤكد دوره كركيزة للتنمية الاقتصادية المحلية.
يتضمن التزام بنك شيجا بالاستدامة مبادرات مثل "التمويل الأخضر"، حيث يخصص الأموال للمشاريع البيئية. وفي عام 2023، خصص البنك 5 مليارات ين لتمويل المبادرات الخضراء، وهي زيادة كبيرة من 3 مليارات ين في عام 2022.
بالإضافة إلى ذلك، استثمر بنك Shiga بكثافة في التكنولوجيا لتحسين تجربة العملاء. في عام 2023، أعلن البنك عن زيادة **15%** في عدد مستخدمي الخدمات المصرفية الرقمية، مع ما يقرب من **800000** حساب مصرفي نشط عبر الإنترنت بحلول نهاية العام.
لتلخيص ذلك، يعكس بيان مهمة بنك شيجا تفانيًا لا يتزعزع في خدمة مجتمعه وعملائه مع ضمان الاستقرار المالي وتعزيز الممارسات المستدامة، وبالتالي تعزيز مكانته كمؤسسة مالية موثوقة داخل المنطقة.
كيف يعمل بنك Shiga, Ltd
بنك شيغا المحدودة هو بنك إقليمي مقره في اليابان، ويخدم في المقام الأول محافظة شيغا والمناطق المحيطة بها. تأسس البنك عام 1878، ويعمل ضمن النظام المصرفي الياباني ويقدم مجموعة متنوعة من الخدمات المالية. اعتبارًا من السنة المالية المنتهية في مارس 2023، أعلن البنك عن إجمالي أصول بقيمة 1.83 تريليون ين.
وعلى صعيد الأداء المالي، حقق بنك Shiga Bank, Ltd. صافي دخل قدره 11.3 مليار ين في السنة المالية 2023، مما يُظهر المرونة في المشهد المالي المتطور. وبلغ العائد على حقوق المساهمين (ROE) للبنك 6.5% لنفس الفترة، وهو أمر بالغ الأهمية لفهم ربحيتها مقارنة بحقوق المساهمين.
وفقًا لأحدث البيانات، يعمل بنك شيجا تقريبًا 64 فرعا ويعمل حولها 1200 موظفوالمساهمة في اقتصادها المحلي. وسجلت نسبة القروض إلى الودائع 75.8%مما يشير إلى وجود توازن قوي بين الودائع والقروض المقدمة، وهو أمر بالغ الأهمية لمؤسسة الإقراض.
تشمل الخدمات الأساسية لبنك Shiga الخدمات المصرفية الشخصية والقروض التجارية والخدمات الاستثمارية. وقد ركز البنك بشكل استراتيجي على الشركات الصغيرة والمتوسطة الحجم، وهي شريحة كبيرة من الاقتصاد الياباني. وقد سمح لها هذا التركيز بتعزيز نمو الأعمال المحلية مع تعزيز قاعدة عملائها.
| المقياس المالي | القيمة |
|---|---|
| إجمالي الأصول | 1.83 تريليون ين |
| صافي الدخل (السنة المالية 2023) | 11.3 مليار ين |
| العائد على حقوق الملكية (ROE) | 6.5% |
| عدد الفروع | 64 |
| عدد الموظفين | 1,200 |
| نسبة القروض إلى الودائع | 75.8% |
ويستخدم البنك المبادرات المصرفية الرقمية لتعزيز مشاركة العملاء وتبسيط العمليات، مما يصبح ذا أهمية خاصة في بيئة ما بعد الوباء. اعتبارًا من مارس 2023، بلغت الخدمات المصرفية عبر الإنترنت حوالي 40% من إجمالي المعاملات، مما يوضح التحول في سلوك المستهلك نحو الحلول الرقمية.
فيما يتعلق بالامتثال التنظيمي، يلتزم بنك Shiga بالمبادئ التوجيهية التي وضعتها وكالة الخدمات المالية (FSA) في اليابان، مما يضمن احتفاظه بمستويات كافية من رأس المال والسيولة وممارسات إدارة المخاطر. ويخضع ذلك لنسب كفاية رأس المال، والتي تم الإبلاغ عنها اعتبارًا من السنة المالية 2023 8.2%، بشكل مريح أعلى من الحد الأدنى التنظيمي 4%.
يلعب دخل الاستثمار دورًا مهمًا في تدفق إيرادات بنك شيجا. وفي السنة المالية 2023، سجلت إيرادات استثمارية تبلغ حوالي 3.5 مليار ين، مدفوعة في المقام الأول بالفائدة على الأوراق المالية والأدوات المالية الأخرى.
يشارك بنك شيغا في العديد من مبادرات دعم المجتمع، بما في ذلك التمويل التعليمي ودعم الشركات المحلية، وتعزيز سمعته وتعزيز الروابط المجتمعية القوية. وتعد هذه المشاركة أمرًا حيويًا لأنها تعمل على بناء ولاء العملاء وتعكس التزام البنك بالتنمية الإقليمية.
كيف يجني بنك Shiga Bank, Ltd. الأموال
يحقق بنك Shiga Bank, Ltd. في المقام الأول إيرادات من خلال الأنشطة المصرفية التقليدية، بما في ذلك دخل الفوائد من القروض والرسوم من الخدمات المصرفية ودخل الاستثمار. تتكون محفظة البنك من العديد من المنتجات المصممة خصيصًا للعملاء من الأفراد والشركات في اليابان.
دخل الفوائد
أحد مصادر الإيرادات الرئيسية لبنك Shiga يأتي من الفوائد على القروض. وبالنسبة للعام المالي 2022 فقد بلغ إجمالي إيرادات الفوائد تقريباً 19.1 مليار ين، مما يدل على ارتفاع مطرد مقارنة ب 18.5 مليار ين في السنة المالية 2021. وكان صافي هامش الفائدة للبنك موجودًا 1.3%وهو ما يعكس الفرق بين الفوائد المكتسبة على القروض والفوائد المدفوعة على الودائع.
الرسوم والعمولات
مصدر مهم آخر للدخل مستمد من الرسوم والعمولات. في السنة المالية 2022، بلغ إجمالي الدخل من غير الفوائد لبنك شيجا 7.3 مليار ين، مع رسوم الخدمة من العمليات المصرفية المختلفة، بما في ذلك صيانة الحساب، ومعالجة المعاملات، والخدمات الاستشارية المالية. ويمثل هذا الرقم زيادة من 6.8 مليار ين في السنة المالية 2021.
دخل الاستثمار
يستثمر بنك Shiga أيضًا في السندات الحكومية والأوراق المالية للشركات، مما يساهم في أرباحه. وفي السنة المالية 2022، أعلن البنك عن دخل استثماري قدره 4.6 مليار ين، زيادة طفيفة من 4.0 مليار ين في السنة المالية 2021. تتكون المحفظة عادةً من أصول منخفضة المخاطر، والتي تتماشى مع النهج المحافظ للبنك في التمويل.
توزيع محفظة القروض
وتتنوع محفظة قروض البنك عبر مختلف القطاعات، مما يساعد على تخفيف المخاطر وتحسين العائدات. التوزيع اعتبارًا من مارس 2023 هو كما يلي:
| القطاع | مبلغ القرض (مليار ين) | نسبة إجمالي القروض |
|---|---|---|
| العقارات | 120.0 | 30% |
| التصنيع | 90.0 | 22% |
| صناعة الخدمات | 75.0 | 18% |
| الجملة والتجزئة | 60.0 | 15% |
| الزراعة | 30.0 | 7% |
| الآخرين | 25.0 | 8% |
مراقبة التكاليف والكفاءة التشغيلية
قام بنك شيغا بتنفيذ استراتيجيات تشغيلية مختلفة للحفاظ على كفاءة التكلفة. وفي السنة المالية 2022، كانت نفقات التشغيل موجودة 12.5 مليار ين، وهو ما يعكس الإنفاق الخاضع للرقابة في تكاليف الموظفين والتكاليف الإدارية. وكانت نسبة التكلفة إلى الدخل صحية 55%مما يدل على الإدارة الفعالة لمواردها.
مبادرات الخدمات المصرفية الرقمية
كما استثمر البنك أيضًا في الخدمات المصرفية الرقمية لجذب العملاء الشباب وتبسيط العمليات. وفي السنة المالية 2022، ارتفع عدد أصحاب الحسابات الرقمية إلى 300,000مما ساهم في ارتفاع رسوم المعاملات عبر الإنترنت، والتي وصلت 1.1 مليار ين- من 900 مليون ين في السنة المالية 2021.
اتجاهات السوق
اعتبارًا من عام 2023، يعمل بنك شيغا في بيئة تنافسية تتميز بأسعار فائدة منخفضة. وقد دفعت سياسة بنك اليابان المتمثلة في الحفاظ على أسعار الفائدة المنخفضة للغاية البنوك إلى البحث عن مصادر بديلة للإيرادات. إن تكيف بنك شيغا مع هذه البيئة من خلال التنويع والاستثمار في الخدمات الرقمية يضعه في موضع استمرار توليد الإيرادات.
اختتام المقاييس المالية
تتجلى الصحة المالية لبنك شيغا من خلال نموه المطرد في إيرادات الفوائد، وتنويع محفظة قروضه، واستراتيجيات التحكم الفعالة في التكاليف، والتكيف مع الاتجاهات الرقمية، مما يضمن ربحيته في القطاع المصرفي التنافسي.
The Shiga Bank, Ltd. (8366.T) DCF Excel Template
5-Year Financial Model
40+ Charts & Metrics
DCF & Multiple Valuation
Free Email Support
Disclaimer
All information, articles, and product details provided on this website are for general informational and educational purposes only. We do not claim any ownership over, nor do we intend to infringe upon, any trademarks, copyrights, logos, brand names, or other intellectual property mentioned or depicted on this site. Such intellectual property remains the property of its respective owners, and any references here are made solely for identification or informational purposes, without implying any affiliation, endorsement, or partnership.
We make no representations or warranties, express or implied, regarding the accuracy, completeness, or suitability of any content or products presented. Nothing on this website should be construed as legal, tax, investment, financial, medical, or other professional advice. In addition, no part of this site—including articles or product references—constitutes a solicitation, recommendation, endorsement, advertisement, or offer to buy or sell any securities, franchises, or other financial instruments, particularly in jurisdictions where such activity would be unlawful.
All content is of a general nature and may not address the specific circumstances of any individual or entity. It is not a substitute for professional advice or services. Any actions you take based on the information provided here are strictly at your own risk. You accept full responsibility for any decisions or outcomes arising from your use of this website and agree to release us from any liability in connection with your use of, or reliance upon, the content or products found herein.