ASR Nederland N.V. (ASRNL.AS) Bundle
تاريخ موجز لشركة ASR Nederland N.V.
تتمتع شركة ASR Nederland N.V.، وهي شركة بارزة في قطاع التأمين والخدمات المالية في هولندا، بتاريخ غني يعود تاريخه إلى تأسيسها في عام 1720. وتعود جذور الشركة إلى مؤسستها السابقة، De Utrecht، التي تم تأسيسها كشركة تأمين ضد الحريق.
في عام 1998، تم إنشاء ASR Nederland من خلال اندماج العديد من شركات التأمين، مما عزز مكانتها في السوق الهولندية. تقدم الشركة في المقام الأول مجموعة من منتجات التأمين، بما في ذلك التأمين على الحياة وغير الحياة والتأمين على التقاعد. اعتبارًا من عام 2023، تعمل ASR Nederland كشركة فرعية مملوكة بالكامل لمجموعة ASR.
في عام 2016، تم طرح شركة ASR Nederland للاكتتاب العام من خلال طرح عام أولي (IPO)، مما أدى إلى جمع ما يقرب من 1.2 مليار يورو وزيادة ظهورها بشكل كبير في السوق المالية. منذ الاكتتاب العام، أظهر أداء أسهم ASR مرونة، مع ارتفاع مطرد في سعر سهمها، والذي وصل إلى حوالي €36.50 للسهم الواحد اعتبارًا من أواخر عام 2023.
طوال تاريخها، ركزت ASR على عمليات الاستحواذ الإستراتيجية لتوسيع عروض منتجاتها وتواجدها في السوق. وفي عام 2020، استحوذت الشركة على أعمال التأمين الهولندية لشركة إيجون، مما أدى إلى تعزيز قطاع التأمين على غير الحياة وتوسيع قاعدة عملائها.
| سنة | حدث | التأثير المالي |
|---|---|---|
| 1720 | تأسيس دي أوتريخت | إطلاق منتجات التأمين ضد الحريق |
| 1998 | تشكيل ASR Nederland من خلال الاندماج | زيادة الحصة السوقية وعروض المنتجات |
| 2016 | الاكتتاب العام في بورصة يورونكست أمستردام | مرفوع 1.2 مليار يورو |
| 2020 | الاستحواذ على أعمال شركة إيجون الهولندية | توسيع قطاع التأمين على غير الحياة |
| 2023 | سعر السهم | تقريبا €36.50 لكل سهم |
اعتبارًا من نهاية عام 2022، أعلنت شركة ASR Nederland عن صافي ربح قدره تقريبًا 500 مليون يورومما يعكس مسار النمو المستقر على الرغم من التقلبات الاقتصادية. وقدرت قيمة إجمالي أصول الشركة بحوالي 70 مليار يورومما يدل على أساسها المالي القوي ومحفظتها الاستثمارية القوية.
يتمتع قطاع التأمين في هولندا بقدرة تنافسية عالية، حيث تمتلك شركة ASR Nederland نسبة كبيرة من حصة السوق في منتجات التأمين على الحياة والمعاشات التقاعدية. وتؤكد استراتيجية الشركة على النمو المستدام والحلول الموجهة للعملاء، بما يتماشى مع اتجاهات السوق وتوقعات المستهلكين.
وفي السنوات الأخيرة، اتخذت ASR أيضًا خطوات لتعزيز قدراتها الرقمية، والاستثمار في التكنولوجيا لتبسيط خدمة العملاء وتحسين الكفاءة التشغيلية. ويتجلى هذا الالتزام بالابتكار من خلال زيادة منتجات التأمين الرقمي، التي اكتسبت جاذبية بين الفئات السكانية الأصغر سنا.
تحافظ ASR Nederland على التزامها القوي بالمسؤولية الاجتماعية للشركات، مع التركيز على الاستدامة والاستثمارات الأخلاقية. وتشمل استراتيجيتهم الاستثمارية جزءًا كبيرًا مخصصًا للمشاريع المستدامة بيئيًا، بما يتماشى مع الاتجاهات العالمية نحو ممارسات الأعمال المسؤولة.
من يملك شركة ASR Nederland N.V.
لقد خضعت شركة ASR Nederland N.V.، وهي شركة بارزة في سوق التأمين الهولندي، لتغييرات مختلفة في الملكية منذ إنشائها. وفقًا لأحدث التقارير، فإن ASR Nederland مملوكة بشكل أساسي لمستثمرين مؤسسيين، مع حيازات كبيرة بين الصناديق الهولندية والدولية.
وفقًا لأحدث البيانات المتاحة من نهاية الربع الثالث من عام 2023، فإن المساهمين الرئيسيين في ASR Nederland N.V. هم كما يلي:
| المساهم | نسبة الملكية | نوع المستثمر |
|---|---|---|
| الحكومة الهولندية | 30.0% | القطاع العام |
| شركة بلاك روك | 5.1% | المستثمر المؤسسي |
| مجموعة الطليعة، وشركة | 3.8% | المستثمر المؤسسي |
| مجموعة إيه بي جي إن.في. | 4.2% | صندوق التقاعد |
| المستثمرون المؤسسيون الآخرون | 13.2% | مختلف |
| تعويم مجاني | 43.5% | المساهمين العامين |
ويمثل التعويم الحر الأسهم المتاحة للتداول في السوق ويبلغ حجمها تقريبًا 43.5% من إجمالي رأس مال شركة ASR اعتبارًا من أكتوبر 2023. ويشير الجمع بين الملكية المؤسسية والعامة إلى تنوع قاعدة المساهمين، مما يساهم في استقرار سوق الشركة.
شهدت شركة ASR Nederland N.V. زيادة مطردة في قيمتها السوقية، والتي وصلت إلى ما يقرب من 4.2 مليار يورو في أكتوبر 2023. أظهر سعر سهم الشركة مرونة، مع نمو تقريبي ** منذ بداية العام ** قدره 15.3% اعتبارا من نفس التاريخ. ويمكن أن يعزى هذا الأداء إلى القرارات الاستثمارية الاستراتيجية التي اتخذتها إدارتها والاتجاهات الإيجابية العامة في قطاع التأمين الهولندي.
فيما يتعلق بالحوكمة، يتكون مجلس إدارة ASR Nederland من أعضاء يتمتعون بخبرة واسعة في الخدمات المالية، مما يعكس التزامه بالحفاظ على إشراف قوي بما يتماشى مع مصالح المساهمين. تم تصميم هيكل التصويت للأسهم أيضًا لتمكين المستثمرين على المدى الطويل، مما يزيد من التأثير على ديناميكيات الملكية.
باختصار، يتميز هيكل ملكية ASR Nederland N.V. في الغالب بمزيج من سيطرة القطاع العام، واستثمارات مؤسسية كبيرة، وتداول حر كبير، مما يعكس كيانًا متوازنًا ومستقرًا في السوق المالية الهولندية.
بيان مهمة ASR Nederland N.V
ASR Nederland N.V. هي شركة تأمين هولندية تركز على توفير الأمن المالي والنمو المستدام لعملائها. ويلخص بيان المهمة التزامهم بالممارسات التجارية المسؤولة والخدمات التي تركز على العملاء. يدور هدفهم الأساسي حول خلق قيمة لأصحاب المصلحة مع الحفاظ على الاستدامة ومسؤولية الشركات.
تركز الشركة على توفير مجموعة واسعة من منتجات التأمين، بما في ذلك التأمين على الحياة والصحة والتأمين على الممتلكات، لتلبية احتياجات العملاء من الأفراد والمؤسسات. تؤكد هذه المحفظة المتنوعة على استراتيجيتها لتلبية الاحتياجات المالية المختلفة مع التكيف مع ديناميكيات السوق المتغيرة.
يعتمد بيان مهمة ASR Nederland على المبادئ الأساسية التالية:
- التركيز على العملاء
- النزاهة والشفافية
- الابتكار والاستدامة
- علاقات طويلة الأمد
ولتوضيح النطاق التشغيلي والتواجد الإقليمي بشكل أكبر، يسلط الجدول التالي الضوء على المقاييس المالية والإحصاءات التشغيلية الرئيسية لشركة ASR Nederland للعام المالي 2022:
| متري | القيمة |
|---|---|
| إجمالي الإيرادات | 4.2 مليار يورو |
| صافي الربح | 801 مليون يورو |
| الأصول تحت الإدارة | 63.1 مليار يورو |
| عدد حاملي وثائق التأمين | 3.4 مليون |
| نسبة الملاءة المالية II | 202% |
| العائد على حقوق الملكية (ROE) | 15.3% |
يقدم هذا الجدول لمحة سريعة عن القدرة المالية والتشغيلية لشركة ASR Nederland. ويشير الوضع القوي للملاءة المالية للشركة والعائد على حقوق المساهمين إلى استقرار مالي قوي وإدارة فعالة. وينعكس الالتزام بالاستدامة في استراتيجياتها الاستثمارية، حيث تخصص الموارد للمشاريع والمبادرات المسؤولة بيئياً.
علاوة على ذلك، تهدف ASR Nederland إلى تعزيز رفاهية المجتمع من خلال المبادرات التي تستهدف القضايا الاجتماعية، ومحو الأمية المالية، وممارسات التأمين المسؤولة. يتماشى هذا مع مهمتهم المتمثلة في المساهمة بشكل إيجابي في المجتمع مع ضمان المرونة المالية لعملائهم.
وفي الختام، فإن ASR Nederland N.V. لا تقف بثبات على مهمتها المتمثلة في توفير حلول مالية آمنة ومستدامة فحسب، بل تشارك أيضًا بنشاط في الممارسات التي تعود بالنفع على عملائها والمجتمع الأوسع.
كيف تعمل شركة ASR Nederland N.V
تعمل شركة ASR Nederland N.V. بشكل أساسي في قطاعي التأمين وإدارة الأصول في هولندا. وتقدم الشركة مجموعة من الخدمات المالية، بما في ذلك التأمين على الحياة، والتأمين على الممتلكات والحوادث، ومنتجات التقاعد. اعتبارًا من نهاية عام 2022، أبلغت ASR عن إجمالي أصول تبلغ حوالي 79.1 مليار يورو.
في العام المالي 2022، حققت ASR Nederland صافي دخل قدره 1.02 مليار يورومما يعكس زيادة مقارنة ب 958 مليون يورو في عام 2021. ويمكن أن يعزى هذا النمو إلى نتائج الاكتتاب الأفضل وتحسين دخل الاستثمار.
عمليات التأمين
يشمل قطاع التأمين في ASR منتجات التأمين على الحياة وغير الحياة. لعام 2022، بلغ إجمالي أقساط التأمين على الحياة 3.5 مليار يورو، في حين بلغت أقساط التأمين على غير الحياة 2.3 مليار يورو. تمتلك الشركة عملية قوية للتعامل مع المطالبات، والتي حافظت على نسبة مجمعة (مقياس لربحية الاكتتاب) تبلغ 93% للعمليات غير المتعلقة بالحياة، مما يشير إلى إدارة التكاليف بكفاءة.
إدارة الأصول
لقد كان قسم إدارة الأصول في ASR عنصرًا حاسمًا في عملياتها، حيث قام بإدارة أكثر من 80 مليار يورو في الأصول اعتبارًا من الربع الثاني من عام 2023. وتركز الشركة على استراتيجيات الاستثمار المستدام، مما يعكس الالتزام بالمبادئ البيئية والاجتماعية والحوكمة (ESG).
| المقياس المالي | المبلغ 2022 | مبلغ 2021 | معدل النمو (%) |
|---|---|---|---|
| إجمالي الأصول | 79.1 مليار يورو | 74.3 مليار يورو | 3.2% |
| صافي الدخل | 1.02 مليار يورو | 958 مليون يورو | 6.7% |
| أقساط التأمين على الحياة | 3.5 مليار يورو | 3.4 مليار يورو | 2.9% |
| أقساط التأمين على غير الحياة | 2.3 مليار يورو | 2.2 مليار يورو | 4.5% |
| النسبة المجمعة (غير الحياة) | 93% | 95% | -2% |
| الأصول تحت الإدارة | 80 مليار يورو | 75 مليار يورو | 6.7% |
موقف السوق
تتمتع ASR Nederland بمكانة هامة في السوق في مجال التأمين الهولندي، حيث تصنف كواحدة من أكبر ثلاث شركات تأمين في البلاد. اعتبارًا من عام 2023، ستستحوذ على حصة سوقية تبلغ تقريبًا 15% في سوق التأمين على الحياة و 12% في قطاع التأمين غير الحياة.
الامتثال التنظيمي
تلتزم الشركة بالمعايير التنظيمية الصارمة التي وضعها بنك De Nederlandsche Bank (DNB) والهيئة الأوروبية للتأمين والمعاشات المهنية (EIOPA). اعتبارًا من عام 2022، بلغت نسبة الملاءة المالية لشركة ASR 2 197%مما يشير إلى مركز رأسمالي قوي مقارنة بالمتطلبات التنظيمية.
علاوة على ذلك، تلتزم ASR بالممارسات المستدامة وقد قامت بدمج معايير ESG في استراتيجياتها الاستثمارية، والتي أصبحت بشكل متزايد نقطة محورية للمستثمرين والمنظمين على حد سواء.
التطورات الأخيرة
وفي عام 2023، أعلنت ASR عن الاستحواذ على شركة تأمين رقمية ناشئة متوسطة الحجم، بهدف تعزيز استراتيجية التحول الرقمي الخاصة بها. وتتوقع الشركة أن يساهم هذا الاستحواذ بمبلغ إضافي 50 مليون يورو بالأقساط السنوية ابتداءً من عام 2024.
بشكل عام، تجمع ASR Nederland N.V. بين خدمات التأمين التقليدية والحلول الاستثمارية المبتكرة، مما يجعلها قادرة على النمو المستمر في المشهد المالي المتطور.
كيف تجني شركة ASR Nederland N.V. المال
تعمل شركة ASR Nederland N.V. كشركة بارزة في مجال التأمين وإدارة الأصول في هولندا، وتستمد إيراداتها من عدة قطاعات رئيسية. تجني الشركة الأموال في المقام الأول من خلال أقساط التأمين على الحياة وغير الحياة، ودخل الاستثمار، ورسوم إدارة الأصول.
في عام 2022، أعلنت ASR Nederland عن إجمالي إيرادات قدره 4.63 مليار يورو، وهو انعكاس لنموذج أعمالها القوي. وجاء توزيع مصادر الإيرادات على النحو التالي:
| مصدر الإيرادات | أرقام 2022 (مليون يورو) | النسبة المئوية لإجمالي الإيرادات |
|---|---|---|
| أقساط التأمين على الحياة | 2,500 | 54% |
| أقساط التأمين على غير الحياة | 1,700 | 37% |
| دخل الاستثمار | 250 | 5% |
| رسوم إدارة الأصول | 180 | 4% |
| دخل آخر | 60 | 1% |
قطاع التأمين على الحياة، المساهمة 54% من إجمالي الإيرادات، يشمل منتجات التأمين على الحياة التقليدية، بما في ذلك وثائق التأمين الفردية والجماعية. توفر ASR Nederland أيضًا منتجات التقاعد، والتي اكتسبت قوة جذب بسبب التركيز المتزايد على مدخرات التقاعد.
أقساط التأمين على غير الحياة، تعويض 37% من الإيرادات، وتشمل منتجات مثل التأمين على السيارات، والتأمين الصحي، والتأمين على المنزل. وقد شهدت خدمات التأمين على السيارات (ASR) زيادة مطردة في السياسات الصادرة، مدعومة باستراتيجية التسعير التنافسية وتعزيز خدمة العملاء.
يأتي دخل الاستثمار من محفظة ASR المتنوعة، والتي تشمل الأسهم والسندات والاستثمارات العقارية. وسجلت الشركة صافي دخل استثماري قدره 250 مليون يورو في عام 2022. وبلغ إجمالي المحفظة الاستثمارية حوالي 75 مليار يورو في نهاية العام نفسه، وتوفير مصدر دخل ثابت ضروري للوفاء بالتزاماتها التأمينية.
في قطاع إدارة الأصول، تدير ASR Nederland الاستثمارات لكل من العملاء من المؤسسات والأفراد، وتفرض رسوم الإدارة على أساس الأصول الخاضعة للإدارة (AUM). اعتبارًا من عام 2022، وصلت قيمة الأصول المُدارة إلى 40 مليار يورو، المساهمة 180 مليون يورو في الرسوم، مما يعكس مكانة ASR القوية في سوق إدارة الأصول.
علاوة على ذلك، تتبع الشركة نهجًا منضبطًا في الاكتتاب، بنسبة مجمعة تبلغ 95% في قطاع التأمين غير الحياة، مما يشير إلى كفاءة إدارة التكاليف والربحية في العمليات.
تركز ASR Nederland أيضًا على التحول الرقمي والابتكار، والاستثمار في التكنولوجيا لتعزيز تجربة العملاء وتبسيط العمليات، مما يدعم الاحتفاظ بالعملاء ونمو الدخل المتميز.
بلغ إجمالي أقساط التأمين المكتتبة للشركة لعام 2022 تقريبًا 4 مليار يورو، مع ملاحظة النمو في كل من القطاعات الحياتية وغير الحياتية. ويتماشى هذا الارتفاع مع اتجاهات سلوك المستهلك، مع تزايد الطلب على التغطية التأمينية الشاملة.
وبشكل عام، تستفيد شركة ASR Nederland N.V. من مصادر إيراداتها المتنوعة واستثماراتها الإستراتيجية، وتضع نفسها بقوة في المشهد التنافسي لقطاعي التأمين وإدارة الأصول.
ASR Nederland N.V. (ASRNL.AS) DCF Excel Template
5-Year Financial Model
40+ Charts & Metrics
DCF & Multiple Valuation
Free Email Support
Disclaimer
All information, articles, and product details provided on this website are for general informational and educational purposes only. We do not claim any ownership over, nor do we intend to infringe upon, any trademarks, copyrights, logos, brand names, or other intellectual property mentioned or depicted on this site. Such intellectual property remains the property of its respective owners, and any references here are made solely for identification or informational purposes, without implying any affiliation, endorsement, or partnership.
We make no representations or warranties, express or implied, regarding the accuracy, completeness, or suitability of any content or products presented. Nothing on this website should be construed as legal, tax, investment, financial, medical, or other professional advice. In addition, no part of this site—including articles or product references—constitutes a solicitation, recommendation, endorsement, advertisement, or offer to buy or sell any securities, franchises, or other financial instruments, particularly in jurisdictions where such activity would be unlawful.
All content is of a general nature and may not address the specific circumstances of any individual or entity. It is not a substitute for professional advice or services. Any actions you take based on the information provided here are strictly at your own risk. You accept full responsibility for any decisions or outcomes arising from your use of this website and agree to release us from any liability in connection with your use of, or reliance upon, the content or products found herein.