Hiscox Ltd (HSX.L) Bundle
تاريخ موجز لشركة هيسكوكس المحدودة
تتمتع شركة Hiscox Ltd، وهي شركة تأمين دولية متخصصة، بتراث غني يعود تاريخه إلى تأسيسها في عام 1901. وقد تم تأسيسها في الأصل في لندن بواسطة وسيط تأمين روبرت هيسكوكس، ركزت الشركة في البداية على التأمين البحري.
بحلول منتصف القرن العشرين، توسعت هيسكوكس إلى ما هو أبعد من التغطية البحرية، ودخلت السوق المتنامي للتأمين على المسؤولية العامة. في 1986، أصبحت الشركة متداولة علنًا في بورصة لندن تحت رمز المؤشر إتش إس إكس.
في 1993، أطلقت شركة Hiscox أول منتج تأميني لها في الولايات المتحدة، مستهدفًا الأفراد ذوي الثروات العالية بخيارات تغطية مخصصة. وكان هذا بمثابة معلم هام في استراتيجيتها لعولمة عملياتها.
طوال أواخر التسعينيات وحتى العقد الأول من القرن الحادي والعشرين، واصلت هيسكوكس تنويع عروضها، بما في ذلك إدخال التأمين السيبراني في 2005- وهي خطوة أظهرت التزامها بالابتكار استجابة للمخاطر الناشئة.
في 2006، أنشأت الشركة وجودًا لها في برمودا، مما عزز قدرتها في إعادة التأمين والتأمين التخصصي العالمي. بواسطة 2015، قامت شركة Hiscox بتوسيع بصمتها الجغرافية، مع مكاتب في أكثر من ذلك 14 البلدان والقوى العاملة ما يقرب من 1,800.
في 2018، أبلغت شركة Hiscox عن إجمالي أقساط التأمين المكتتبة بقيمة 3.07 مليار جنيه استرليني، وإظهار مسار النمو القوي. تم تسليط الضوء على ربحية الاكتتاب للشركة من خلال نسبة مجمعة قدرها 90.8%.
| سنة | حدث | إجمالي الأقساط المكتتبة (جنيه إسترليني) | النسبة المجمعة (٪) |
|---|---|---|---|
| 1901 | تأسست الشركة | لا يوجد | لا يوجد |
| 1986 | الإدراج العام في بورصة لندن | لا يوجد | لا يوجد |
| 1993 | إطلاق منتجات التأمين الأمريكية | لا يوجد | لا يوجد |
| 2005 | مقدمة للتأمين السيبراني | لا يوجد | لا يوجد |
| 2006 | الدخول إلى سوق برمودا | لا يوجد | لا يوجد |
| 2015 | التوسع العالمي إلى 14 دولة | لا يوجد | لا يوجد |
| 2018 | سجل إجمالي أقساط التأمين المكتوبة | 3.07 مليار | 90.8 |
مواصلة نموها، في 2020، أبلغت شركة Hiscox عن تأثير كبير لجائحة فيروس كورونا (COVID-19)، مما أدى إلى الإبلاغ عن خسارة قبل خصم الضرائب قدرها 165.5 مليون جنيه استرليني، ويرجع ذلك في المقام الأول إلى المطالبات المتعلقة بالتأمين على انقطاع الأعمال.
في 2021، حققت Hiscox انتعاشًا قويًا بإجمالي أقساط التأمين المكتتبة البالغة 3.37 مليار جنيه استرليني، مما يعكس زيادة 9.8% من العام السابق. أعلنت الشركة عن نسبة مجمعة من 86.4%مما يشير إلى تحسن أداء الاكتتاب.
اعتبارا من 2022، تواصل Hiscox تعزيز عروضها الرقمية، مع التركيز على الحلول القائمة على التكنولوجيا مع الحفاظ على ميزانية عمومية قوية، بإجمالي حقوق ملكية يبلغ حوالي 2.1 مليار جنيه استرليني.
في تقرير الأرباح الأخير لـ النصف الأول 2023، أعلنت شركة Hiscox عن إجمالي أقساط التأمين المكتتبة البالغة 1.84 مليار جنيه استرليني، بزيادة سنوية قدرها 8.3%. النسبة المجمعة تقف عند 89.2%، مما يدل على الكفاءة المستمرة في ممارسات الاكتتاب واستراتيجيات إدارة المخاطر.
إن التزام Hiscox الدائم بالابتكار وخدمة العملاء يعزز مكانتها كشركة رائدة في سوق التأمين المتخصص، وتتكيف مع الاحتياجات المتطورة للعملاء عبر مختلف القطاعات.
من يملك شركة Hiscox Ltd
تتمتع شركة Hiscox Ltd، وهي شركة تأمين عالمية متخصصة، بهيكل ملكية متنوع مع حصص كبيرة يمتلكها المستثمرون المؤسسيون والمديرون التنفيذيون للشركة والمساهمون الأفراد. وفقًا لأحدث البيانات، يوضح ما يلي أهم المساهمين:
| نوع المساهم | نسبة الملكية | عدد الأسهم المملوكة |
|---|---|---|
| المستثمرون المؤسسيون | 65% | 220,000,000 |
| الإدارة التنفيذية | 5% | 17,500,000 |
| مستثمرو التجزئة | 30% | 105,000,000 |
اعتبارًا من أكتوبر 2023، أبلغت شركة Hiscox Ltd عن إجمالي الأسهم القائمة بحوالي 440 مليون. يشمل أكبر المساهمين المؤسسيين شركات استثمارية معروفة، مثل:
- BlackRock، Inc. - يحمل تقريبًا 10% من إجمالي الأسهم.
- Nordea Investment Management - يحمل تقريبًا 5% من إجمالي الأسهم.
- إدارة الاستثمار القانوني والعامة - يحمل تقريبًا 4% من إجمالي الأسهم.
علاوة على ذلك، فإن الرئيس التنفيذي لشركة Hiscox، آكي حسين، وأعضاء تنفيذيين آخرين يؤثرون بشكل كبير على اتجاه الشركة. فريق الإدارة التنفيذية يتماسك بشكل جماعي 5% من أسهم الشركة.
فيما يتعلق بالأداء المالي، سجلت شركة Hiscox Ltd إجمالي إيرادات قدرها 3.1 مليار دولار للسنة المنتهية في 31 ديسمبر 2022. وبلغ إجمالي أقساط التأمين المكتتبة عن نفس الفترة 2.5 مليار دولار.
كما أظهرت الشركة أداءً قوياً من حيث القيمة السوقية التي بلغت حوالي 3.6 مليار دولار اعتبارًا من أكتوبر 2023، مما يُترجم إلى نسبة السعر إلى الأرباح (P/E) بحوالي 15.2.
يتم تداول شركة Hiscox Ltd في بورصة لندن تحت الرمز "HSX" وقد اشتهرت بمرونتها في سوق التأمين، مدعومة بسمعة طيبة في خبرتها في مجال الاكتتاب.
مع تحول الاستدامة إلى جانب أساسي في قرارات الاستثمار، اجتذبت شركة Hiscox Ltd أيضًا المستثمرين الذين يعطون الأولوية للمعايير البيئية والاجتماعية والحوكمة (ESG). وقد فتح هذا الباب أمام استثمارات مؤسسية إضافية تركز على المحافظ الاستثمارية المسؤولة.
ويواصل المحللون مراقبة اتجاهات الملكية، ولا سيما الزيادة في استراتيجيات الاستثمار السلبي التي غيرت ديناميكيات المساهمين في السنوات الأخيرة. ويشمل ذلك الاتجاهات في الصناديق المتداولة في البورصة (ETFs) وأنشطة صناديق الاستثمار المشتركة التي تؤثر على ملكية الأسهم عبر شركات مثل Hiscox Ltd.
بيان مهمة شركة هيسكوكس المحدودة
توضح شركة Hiscox Ltd، وهي شركة تأمين عالمية متخصصة، بيان مهمتها بوضوح: "تقديم أفضل خدمة تأمين ومطالبات ممكنة لعملائنا". يعكس هذا البيان التزام الشركة بخدمة العملاء والتميز التشغيلي في قطاع التأمين.
تتضمن القيم الأساسية التي تقوم عليها هذه المهمة النزاهة والتميز والابتكار. تهدف Hiscox إلى دعم العملاء من خلال حلول تأمينية مخصصة، وهو ما يتم التركيز عليه في نهجهم في الاكتتاب وإدارة المطالبات.
الشركة Overview
تأسست شركة Hiscox عام 1901، وتعمل في أكثر من 14 دولة، وتتمتع بحضور قوي في الأسواق الرئيسية مثل المملكة المتحدة وأوروبا والولايات المتحدة. تتخصص الشركة في مجموعة من منتجات التأمين بما في ذلك الممتلكات والمسؤولية والخطوط المتخصصة.
| سنة | إجمالي الأقساط المكتتبة (مليون جنيه استرليني) | صافي الربح (مليون جنيه استرليني) | النسبة المجمعة (٪) |
|---|---|---|---|
| 2022 | 3,755 | 159 | 92.5 |
| 2021 | 3,488 | 254 | 89.2 |
| 2020 | 3,397 | (65) | 105.0 |
في عام 2022، أعلنت هيسكوكس عن إجمالي أقساط التأمين المكتتبة بقيمة 3.755 مليار جنيه استرليني، زيادة كبيرة من 3.488 مليار جنيه استرليني في عام 2021. ويعكس هذا النمو قدرة الشركة على التكيف مع احتياجات السوق وتعزيز عروض العملاء.
مجالات التركيز الاستراتيجية
يتم دعم مهمة Hiscox من خلال العديد من مجالات التركيز الإستراتيجية التي تقود عملياتها:
- النهج الذي يركز على العملاء: تصميم منتجات التأمين لتلبية احتياجات العملاء المحددة.
- الابتكار: تبني التكنولوجيا لتبسيط العمليات، بما في ذلك استخدام الأدوات الرقمية لإدارة السياسات.
- الاستدامة: الالتزام بممارسات الاستثمار المسؤولة التي تتوافق مع المعايير البيئية والاجتماعية والحوكمة (ESG).
مقاييس الأداء
تقوم الشركة باستمرار بتقييم أدائها وفقًا لمعايير الصناعة. على سبيل المثال، نسبة هيسكوكس المجمعة لـ 92.5% يشير عام 2022 إلى الكفاءة التشغيلية، حيث يظل أقل بكثير من الحد الذي يشير عادةً إلى ربحية الاكتتاب.
بالإضافة إلى المقاييس التقليدية، تقوم هيسكوكس بقياس النجاح من خلال مؤشرات رضا العملاء ومعدلات الاحتفاظ بهم، حيث تظهر الأرقام الحديثة معدل الاحتفاظ بالعملاء بحوالي 88%.
موقف السوق
تعتبر شركة Hiscox شركة رائدة في سوق التأمين المتخصص. وفقًا لأحدث بيانات السوق، فهي تُصنف من بين أفضل شركات التأمين على مستوى العالم للأفراد ذوي الثروات العالية وتأمين المسؤولية التجارية.
إن المشاركة النشطة للشركة في مبادرات التحول الرقمي قد وضعتها في مكانة إيجابية ضمن المشهد التنافسي، مما يسمح بتفاعل معزز مع العملاء وتبسيط العمليات.
خاتمة
يؤكد بيان مهمة شركة Hiscox Ltd على تفانيها في تقديم خدمات تأمين استثنائية. هذا الالتزام، جنبًا إلى جنب مع التركيز على الابتكار ورضا العملاء، يجعل شركة Hiscox قادرة على التعامل مع تعقيدات سوق التأمين بشكل فعال.
كيف تعمل شركة هيسكوكس المحدودة
تعمل شركة Hiscox Ltd، وهي شركة تأمين عالمية رائدة متخصصة، في المقام الأول في أسواق التأمين وإعادة التأمين. تركز الشركة على توفير مجموعة واسعة من منتجات التأمين، والتي تشمل الممتلكات والحوادث والتعويض المهني. وبفضل تواجدها القوي في كل من المملكة المتحدة وعلى المستوى الدولي، اكتسبت شركة Hiscox سمعة طيبة في مجال الابتكار وخدمة العملاء.
اعتبارًا من 31 ديسمبر 2022، أعلنت هيسكوكس عن إجمالي أقساط التأمين المكتتبة (GWP) بقيمة 3.1 مليار جنيه استرليني، زيادة من 2.8 مليار جنيه استرليني في عام 2021. ويمكن أن يعزى هذا النمو إلى الاستراتيجية الناجحة في تعزيز قدراتها في مجال الاكتتاب والتوسع في أسواق جديدة.
تعمل شركة Hiscox من خلال عدة قطاعات رئيسية:
- هيسكوكس المملكة المتحدة وأيرلندا
- هيسكوكس الدولية
- سوق هيسكوكس لندن
- هيسكوكس ري وILS
يوضح الجدول التالي توزيع إجمالي أقساط التأمين المكتتبة لشركة Hiscox حسب القطاع لعام 2022:
| شريحة | إجمالي الأقساط المكتوبة (2022) | معدل النمو (%) |
|---|---|---|
| هيسكوكس المملكة المتحدة وأيرلندا | 1.2 مليار جنيه استرليني | 10% |
| هيسكوكس الدولية | 800 مليون جنيه استرليني | 15% |
| سوق هيسكوكس لندن | 900 مليون جنيه استرليني | 8% |
| هيسكوكس ري وILS | 200 مليون جنيه استرليني | 5% |
ومن حيث الأداء المالي، سجلت هيسكوكس ربحًا قبل الضريبة قدره 365 مليون جنيه استرليني في عام 2022، مقارنة بـ 250 مليون جنيه استرليني في عام 2021، مما يمثل تحسنًا كبيرًا في الربحية. وبلغ العائد على حقوق المساهمين (ROE) للشركة 14%مما يدل على الإدارة الفعالة لرأس المال.
تحتفظ Hiscox بمحفظة استثمارية متنوعة تشمل الأسهم والسندات والاستثمارات البديلة. كما في 31 ديسمبر 2022، تم الإبلاغ عن دخل الاستثمار بمبلغ 45 مليون جنيه استرليني، بإجمالي أصول استثمارية تبلغ 7.1 مليار جنيه استرليني.
في مجال المطالبات، ذكرت هيسكوكس نسبة مجمعة قدرها 89% لعام 2022، مما يوضح انضباط الاكتتاب الفعال. وكانت نسبة الخسارة 50%مما يعكس التزام الشركة بالحفاظ على ربحية الاكتتاب.
علاوة على ذلك، تواصل هيسكوكس الاستثمار في مبادرات التحول الرقمي، مع التركيز على تعزيز تجربة العملاء والكفاءة التشغيلية. استثمرت الشركة ما يقرب من 20 مليون جنيه استرليني في الحلول التقنية التي تهدف إلى تبسيط العمليات وتحسين قدرات تحليل البيانات.
بفضل النمو المستدام والتركيز الاستراتيجي على الأسواق ذات القيمة العالية، تتمتع شركة Hiscox Ltd بمكانة جيدة تمكنها من التغلب على تعقيدات مشهد التأمين، والتكيف باستمرار مع المخاطر والفرص الناشئة.
كيف تجني شركة Hiscox Ltd الأموال
Hiscox Ltd، وهي شركة تأمين عالمية متخصصة يقع مقرها الرئيسي في برمودا، تحقق إيراداتها بشكل أساسي من خلال وثائق التأمين ودخل الاستثمار. تركز الشركة على قطاعات مختلفة بما في ذلك التأمين على الممتلكات والحوادث والتأمين المتخصص، وتقدم خدماتها للأفراد والشركات على حد سواء.
اكتتاب التأمين
في عام 2022، ذكرت هيسكوكس 3.02 مليار جنيه استرليني في إجمالي أقساط التأمين المكتتبة، مما يوضح قوة عمليات الاكتتاب الخاصة بها. تقوم الشركة بتقسيم عروضها إلى خطوط أعمال مختلفة:
- هيسكوكس التجزئة: 1.44 مليار جنيه استرليني في أقساط التأمين
- سوق هيسكوكس لندن: 1.19 مليار جنيه استرليني في أقساط التأمين
- هيسكوكس ري و ILS: 392 مليون جنيه استرليني في أقساط التأمين
- هيسكوكس الدولية: 113 مليون جنيه استرليني في أقساط التأمين
وبلغت نسبة الخسارة، وهي مقياس أساسي لربحية الاكتتاب، 63.4% للسنة، مما يعكس كفاءة التعامل مع المطالبات مقارنة بالأقساط المكتسبة.
دخل الاستثمار
تحقق شركة Hiscox أيضًا إيرادات من محفظتها الاستثمارية، والتي بلغ إجماليها تقريبًا 8.0 مليار جنيه استرليني اعتبارًا من ديسمبر 2022. وتتكون هذه المحفظة بشكل أساسي من الدخل الثابت والأسهم. وفي عام 2022 ساهم دخل الاستثمار 249 مليون جنيه استرليني إلى إجمالي إيرادات الشركة، مما يدل على أهمية الأسواق المالية لنموذج أعمالها.
| نوع الاستثمار | القيمة 2022 (مليون جنيه استرليني) | نسبة إجمالي الاستثمارات |
|---|---|---|
| السندات الحكومية | £4,000 | 50% |
| سندات الشركات | £2,500 | 31.25% |
| الأسهم | £1,200 | 15% |
| النقد والنقد المعادل | £300 | 3.75% |
إدارة التكاليف
تلعب استراتيجيات إدارة التكلفة الفعالة دورًا حاسمًا في ربحية شركة Hiscox. وكانت النسبة المجمعة للشركة، والتي تقيس إجمالي تكاليف المطالبات والنفقات المتعلقة بالأقساط المكتسبة، 92.5% في عام 2022. وهذا يدل على اتباع نهج منضبط للتحكم في التكاليف، كما هو الحال أدناه 100% يدل على ربح الاكتتاب.
الحضور العالمي
تعمل شركة Hiscox في مناطق متعددة، بما في ذلك المملكة المتحدة وأوروبا والولايات المتحدة، مما يؤدي إلى تنويع مصادر إيراداتها. وفي عام 2022، كان توزيع إجمالي أقساط التأمين المكتتبة حسب المنطقة على النحو التالي:
- المملكة المتحدة: 1.24 مليار جنيه استرليني
- أوروبا: 812 مليون جنيه استرليني
- الولايات المتحدة: 1.16 مليار جنيه استرليني
- بقية العالم: 485 مليون جنيه استرليني
اتجاهات السوق
تشهد صناعة التأمين اتجاهات مهمة مثل التحول الرقمي والتركيز المتزايد على المعايير البيئية والاجتماعية والحوكمة (ESG). تستثمر Hiscox بنشاط في التكنولوجيا لتعزيز تجربة العملاء، والتي من المتوقع أن تؤدي إلى معدلات احتفاظ أعلى وجذب عملاء جدد.
في عام 2022، تحسن معدل الاحتفاظ بشركة Hiscox إلى 86%مما يشير إلى تزايد الولاء بين العملاء. وهذا أمر بالغ الأهمية لأن اكتساب عملاء جدد يمكن أن يكون أكثر تكلفة بكثير من الاحتفاظ بالعملاء الحاليين.
الاستنتاج
إن الجمع بين الاكتتاب الفعال والاستثمارات المتنوعة وإدارة التكاليف والحضور العالمي القوي يضع شركة Hiscox Ltd في موقع إيجابي لاستمرار الربحية في سوق التأمين التنافسي.
Hiscox Ltd (HSX.L) DCF Excel Template
5-Year Financial Model
40+ Charts & Metrics
DCF & Multiple Valuation
Free Email Support
Disclaimer
All information, articles, and product details provided on this website are for general informational and educational purposes only. We do not claim any ownership over, nor do we intend to infringe upon, any trademarks, copyrights, logos, brand names, or other intellectual property mentioned or depicted on this site. Such intellectual property remains the property of its respective owners, and any references here are made solely for identification or informational purposes, without implying any affiliation, endorsement, or partnership.
We make no representations or warranties, express or implied, regarding the accuracy, completeness, or suitability of any content or products presented. Nothing on this website should be construed as legal, tax, investment, financial, medical, or other professional advice. In addition, no part of this site—including articles or product references—constitutes a solicitation, recommendation, endorsement, advertisement, or offer to buy or sell any securities, franchises, or other financial instruments, particularly in jurisdictions where such activity would be unlawful.
All content is of a general nature and may not address the specific circumstances of any individual or entity. It is not a substitute for professional advice or services. Any actions you take based on the information provided here are strictly at your own risk. You accept full responsibility for any decisions or outcomes arising from your use of this website and agree to release us from any liability in connection with your use of, or reliance upon, the content or products found herein.