ICRA Limited (ICRA.NS) Bundle
تاريخ موجز لشركة ICRA المحدودة
تأسست شركة ICRA المحدودة عام 1991، وهي واحدة من وكالات التصنيف الائتماني الرائدة في الهند. تم تأسيسها من قبل مجموعة من المتخصصين الماليين وكانت معروفة في البداية بتقديم تصنيفات ائتمانية مستقلة وخدمات بحثية. في عام 1995، أصبحت ICRA أول وكالة تصنيف ائتماني في الهند تحصل على اعتراف من مجلس الأوراق المالية والبورصة الهندي (SEBI). وعلى مر السنين، قامت بتوسيع عروض خدماتها لتشمل الأبحاث وإدارة المخاطر وخدمات المعلومات.
في عام 2007، تم إدراج شركة ICRA المحدودة في البورصة الوطنية (NSE) وبورصة بومباي للأوراق المالية (BSE). تم تسعير الطرح العام الأولي للشركة (IPO) بمبلغ 250 روبية هندية للسهم الواحد وتم جمع حوالي 35 كرور روبية هندية. وقد شهد السهم أداءً كبيرًا منذ ظهوره لأول مرة، مما يعكس نمو الشركة والطلب على خدمات التصنيف الائتماني في الهند.
بحلول السنة المالية 2022، أبلغت ICRA عن إجمالي إيرادات قدره 469.5 كرور روبية، بزيادة من 430.2 كرور روبية في السنة المالية السابقة، وهو ما يمثل معدل نمو تقريبًا 9.3%. بلغ صافي الربح لنفس الفترة 108.3 كرور روبية، ارتفاعًا من 93.5 كرور روبية في السنة المالية 2021، مما يدل على هامش ربح يبلغ حوالي 23.1%.
حافظت ICRA على مكانتها في السوق من خلال التحالفات الإستراتيجية ومن خلال تعزيز قدراتها التحليلية. وفي عام 2016، أصبحت ICRA شركة تابعة لشركة Moody's Investors Service، حيث استحوذت على أ 51% مما عزز مصداقيتها وخبرتها الدولية.
| السنة المالية | إجمالي الإيرادات (₹ بالكرور) | صافي الربح (₹ بالكرور) | معدل النمو (%) | هامش الربح (%) |
|---|---|---|---|---|
| 2022 | 469.5 | 108.3 | 9.3 | 23.1 |
| 2021 | 430.2 | 93.5 | 5.8 | 21.7 |
| 2020 | 407.4 | 70.3 | 3.2 | 17.2 |
فيما يتعلق بأداء السهم، اعتبارًا من أكتوبر 2023، يتم تداول سهم ICRA بحوالي 3,600 روبية هندية للسهم الواحد، مما يعكس ارتفاعًا منذ بداية العام حتى تاريخه بحوالي 3,600 روبية هندية للسهم الواحد. 25%. تبلغ القيمة السوقية حوالي 3,200 كرور روبية، مما يشير إلى ثقة المستثمرين القوية.
إن تركيز ICRA على الحلول القائمة على التكنولوجيا مكنها من تبسيط عملياتها وتحسين كفاءة عملية التصنيف الخاصة بها. وتقدم الوكالة تصنيفات لمختلف الأدوات، بما في ذلك سندات الشركات، والتمويل المنظم، وصناديق الاستثمار المشتركة.
وقامت الشركة أيضًا بتوسيع تواجدها على المستوى الدولي، حيث تلبي احتياجات العملاء العالميين مع الحفاظ على حضور قوي في الأسواق المالية الهندية سريعة النمو. وفي السنوات الأخيرة، تم الاعتراف بـ ICRA لدقتها التحليلية وشفافيتها، مما ساهم في تعزيز سمعتها كوكالة تصنيف ائتماني موثوقة في المنطقة.
من يملك ICRA المحدودة
تتمتع شركة ICRA Limited، إحدى وكالات التصنيف الائتماني الرائدة في الهند، بهيكل ملكية متنوع يعد مهمًا لاستقرارها التشغيلي ومصداقيتها في السوق. وفقًا لأحدث البيانات المبلغ عنها، يتم تمثيل الملكية عبر كيانات مختلفة، بما في ذلك المساهمين الأفراد والمستثمرين المؤسسيين والملكية الأجنبية.
| نوع المالك | نسبة الملكية (%) | عدد الأسهم | تفاصيل المالك |
|---|---|---|---|
| المروجين | 45.7 | 9,607,733 | مجموعة ماهيندرا |
| المستثمرون المؤسسيون الأجانب (FIIs) | 20.5 | 4,366,777 | مؤسسات مختلفة |
| المستثمرون المؤسسيون المحليون (DIIs) | 15.2 | 3,218,586 | صناديق الاستثمار المختلفة |
| مستثمرو التجزئة | 18.6 | 3,943,904 | المساهمين الأفراد |
أكبر مساهم هو مجموعة ماهيندرا، التي تمتلك 45.7% من إجمالي الأسهم. وتعزز حصة الملكية الكبيرة هذه التوجه الاستراتيجي والسياسات التشغيلية لـ ICRA، نظرًا للخبرة الواسعة التي تتمتع بها مجموعة ماهيندرا في مختلف القطاعات.
ويلعب المستثمرون المؤسسيون الأجانب دورًا حاسمًا أيضًا 20.5% من أسهم الشركة. ويشير هذا إلى اهتمام قوي من المستثمرين العالميين بالتصنيف الائتماني وسوق الخدمات المالية في الهند.
وعلى الجبهة المحلية، تحتفظ المؤسسات الاستثمارية بشكل جماعي 15.2% من أسهم الشركة، مما يدل على ثقة المؤسسات المالية المحلية في نموذج أعمال ICRA وآفاق النمو.
مستثمرو التجزئة، على الرغم من امتلاكهم بشكل جماعي لنسبة أقل في 18.6%تمثل جانبًا مهمًا من قاعدة المساهمين في ICRA، مما يشير إلى الاهتمام العام الواسع بالشركة.
اعتبارًا من فترة الأرباح الأخيرة، أعلنت شركة ICRA Limited عن إجمالي إيرادات قدره 1,151 كرور روبية هندية للسنة المالية 2023، مما يظهر نموًا على أساس سنوي يبلغ تقريبًا 10%. ويعكس هذا النمو استقرار الشركة وجاذبيتها لمجموعة ملكيتها المتنوعة.
كان أداء سهم ICRA أيضًا جديرًا بالملاحظة، حيث وصل سعر السهم إلى أعلى مستوى له على الإطلاق عند 3,831 روبية هندية في يناير 2023، بزيادة قدرها أكثر من 25% من سعره قبل عام.
ويلعب هيكل الحوكمة، الذي يتأثر بشدة بالمساهمين الرئيسيين، دورًا أساسيًا في القرارات الإستراتيجية ويضمن توافق المصالح عبر ملكيتها المتنوعة. إن المشاركة النشطة للمستثمرين المؤسسيين تزيد من مستوى التدقيق والتوجيه الذي يمكن أن يعزز حوكمة الشركات.
بيان مهمة ICRA المحدودة
تركز ICRA Limited، وهي وكالة تصنيف ائتماني بارزة في الهند، على تعزيز مصداقية الأسواق المالية من خلال توفير تصنيفات ائتمانية صارمة وموثوقة وأبحاث وتحليلات للمخاطر. يؤكد بيان مهمة الشركة على دورها في تعزيز الشفافية وتحسين ثقة المستثمرين في النظام البيئي المالي.
اعتبارًا من نهاية السنة المالية 2023، سجلت ICRA نموًا في إيراداتها 12.5% سنة بعد سنة، تصل ₹1,200 كرور روبية. وبلغ صافي الربح لنفس الفترة 280 كرور روبية، مما يعكس هامش صافي الربح 23.3%.
ويسلط بيان المهمة الضوء أيضًا على التزام ICRA بالنزاهة والاستقلالية في عملياتها، مما يضمن أن جميع التصنيفات تستند إلى تحليل شامل وغير متحيز. وهذا أمر بالغ الأهمية بالنظر إلى أن ICRA لديها أكثر من 8,000 تصنيفات مسجلة، تغطي مجموعة متنوعة من الأدوات بما في ذلك سندات الشركات والقروض المصرفية والتمويل المهيكل.
من حيث التواجد في السوق، تحتفظ ICRA تقريبًا 30% حصة سوق التصنيف الائتماني في الهند، مما يجعلها واحدة من الوكالات الرائدة في المنطقة. ويتجلى تركيز الوكالة على الابتكار في التحليل المالي مع استمرارها في الاستثمار في التكنولوجيا والتحليلات، والتي من المتوقع أن تعزز منهجيات التصنيف وخدمة العملاء.
| المقاييس المالية | السنة المالية 2021 | السنة المالية 2022 | السنة المالية 2023 |
|---|---|---|---|
| الإيرادات (₹ كرور روبية) | 1,050 | 1,067 | 1,200 |
| صافي الربح (₹ كرور روبية) | 230 | 250 | 280 |
| صافي هامش الربح (%) | 21.9% | 23.4% | 23.3% |
| حصة السوق (٪) | 30% | 29% | 30% |
| التقييمات المسجلة | 7,500 | 8,000 | 8,000 |
علاوة على ذلك، يعكس بيان مهمة ICRA مشاركتها مع مختلف أصحاب المصلحة، بما في ذلك المستثمرين والمصدرين والهيئات التنظيمية. وتهدف الوكالة إلى تقديم تحليلات وتصنيفات متعمقة تساعد المستثمرين على اتخاذ قرارات مستنيرة. وتعد هذه المشاركة حاسمة نظرا للطبيعة المتزايدة التعقيد للسوق المالية الهندية.
وفي إطار دعم مهمتها، أنشأت ICRA العديد من المبادرات التي تركز على تحسين الثقافة المالية وتعزيز أفضل الممارسات في حوكمة الشركات. لقد وصلت برامج المشاركة المجتمعية التابعة للوكالة إلى ما هو أبعد 2,000 المشاركين في السنة المالية الماضية، لتعزيز الوعي حول التصنيفات الائتمانية وأهميتها في اتخاذ القرارات الاستثمارية.
ويعزز هذا الالتزام بالشفافية والمساءلة مهمة ICRA ويضع الوكالة كشريك موثوق به في الأسواق المالية. ومع استمرار ICRA في تحسين عملياتها وتوسيع خدماتها، فإنها تظل ملتزمة بدعم نمو البنية التحتية المالية في الهند.
كيف تعمل شركة ICRA المحدودة
تقدم ICRA Limited، وهي وكالة تصنيف ائتماني رائدة في الهند، مجموعة واسعة من الخدمات بما في ذلك التصنيفات الائتمانية والأبحاث والمخاطر والاستشارات المتعلقة بالسياسات. تأسست ICRA في عام 1991، وهي شركة تابعة لشركة Moody's Investors Service وهي مدرجة في البورصة الوطنية وبورصة بومباي للأوراق المالية.
يعتمد النموذج التشغيلي لـ ICRA على قدرات تحليلية صارمة، تجمع بين التقييمات النوعية والكمية. العرض الأساسي للشركة هو خدمة التصنيف الائتماني، التي تقيم الجدارة الائتمانية لمختلف الكيانات بما في ذلك الشركات والمؤسسات المالية والهيئات الحكومية.
تدفقات الإيرادات
تشمل مصادر الإيرادات الأساسية لـ ICRA ما يلي:
- التصنيف الائتماني: 75% من إجمالي الإيرادات
- خدمات الأبحاث: 15% من إجمالي الإيرادات
- استشارات المخاطر والسياسات: 10% من إجمالي الإيرادات
الأداء المالي
وفقاً للنتائج المالية للعام المالي 2023:
- إجمالي الإيرادات: 1,019 مليون روبية هندية
- صافي الربح: 302 مليون جنيه
- ربحية السهم (EPS): ₹29.62
موقف السوق
اعتبارًا من أكتوبر 2023، تمتلك ICRA حصة سوقية كبيرة في قطاع التصنيف الائتماني الهندي:
- حصة السوق: 12% من إجمالي سوق التصنيف الائتماني
- عدد الكيانات المصنفة: أكثر من 5000
مقياس التصنيف الائتماني
تستخدم ICRA مقياس تصنيف تفصيلي يتراوح من AAA إلى D. ويتم تعريف المقياس على النحو التالي:
| التقييم | الوصف | المخاطر المشار إليها |
|---|---|---|
| AAA | أعلى الجدارة الائتمانية | مخاطر منخفضة |
| أأ | جدارة ائتمانية عالية جدًا | مخاطر منخفضة إلى متوسطة |
| أ | الجدارة الائتمانية العالية | خطر معتدل |
| بي بي بي | الجدارة الائتمانية الجيدة | معتدلة إلى عالية المخاطر |
| ب | الجدارة الائتمانية المضاربة | مخاطر عالية |
| ب | الجدارة الائتمانية المضاربة للغاية | مخاطر عالية |
| سي سي سي | الافتراضي وشيك | مخاطر عالية جدًا |
| د | متخلف | خطر شديد |
قوة الموظف والإنتاجية
اعتبارًا من ديسمبر 2022، قامت ICRA بما يلي:
- إجمالي الموظفين: 400
- المحللون: 250
تركز ICRA على التدريب والتطوير المستمر لموظفيها، بهدف الحفاظ على مستويات عالية من المهارات التحليلية والمعرفة الصناعية.
التطورات الأخيرة
في السنة المالية 2023، أطلقت ICRA عدة مبادرات تهدف إلى التكامل التكنولوجي:
- الاستثمار في الذكاء الاصطناعي والتعلم الآلي: 100 مليون روبية
- الشراكات مع شركات التكنولوجيا المالية: 3 تعاونات جديدة
التزام ICRA بالشفافية: تلتزم الشركة بممارسات الحوكمة الصارمة، مما يضمن الكشف عن جميع التصنيفات الائتمانية على الفور واستنادها إلى تحليلات شاملة.
النظرة المستقبلية
تتوقع ICRA النمو مدفوعًا بتوسع أسواق الائتمان وزيادة الطلب على التصنيفات الائتمانية:
- نمو الإيرادات المتوقع (السنة المالية 2024): 10% على أساس سنوي
- زيادة الطلب من الشركات الصغيرة والمتوسطة: من المتوقع أن تساهم بما يصل إلى 20% في نمو الإيرادات
كيف تجني شركة ICRA المحدودة المال
ICRA Limited، وهي وكالة تصنيف ائتماني بارزة في الهند، تحقق إيرادات من خلال العديد من القطاعات الأساسية. وتشمل هذه التصنيفات الائتمانية، والخدمات البحثية والاستشارية، وتطوير البرمجيات. يساهم كل قطاع من هذه القطاعات بشكل كبير في أدائه المالي العام.
توزيع الإيرادات
| شريحة | إيرادات السنة المالية 2023 (كرور روبية هندية) | النسبة المئوية لإجمالي الإيرادات |
|---|---|---|
| التصنيفات الائتمانية | 211 | 66.9% |
| البحوث والاستشارات | 81 | 25.5% |
| تطوير البرمجيات | 24 | 7.6% |
| إجمالي الإيرادات | 316 | 100% |
في السنة المالية 2023، أعلنت شركة ICRA المحدودة عن إجمالي إيرادات قدرها 316 كرور روبية هندية. غالبية إيراداتها تقريبًا 66.9%، جاءت من التصنيفات الائتمانية، مما يؤكد الطبيعة الأساسية لهذه الخدمة في نموذج أعمالها.
قسم التصنيف الائتماني
يتضمن قطاع التصنيف الائتماني في المقام الأول تقييم الجدارة الائتمانية للشركات والأوراق المالية. يتم استخدام التصنيفات الائتمانية لـ ICRA من قبل المستثمرين والمصدرين على حد سواء لقياس مستويات المخاطر المرتبطة بالأدوات المالية المختلفة. ويتأثر الطلب على التصنيفات الائتمانية بالمتطلبات التنظيمية وظروف السوق، التي ظلت قوية في السنوات الأخيرة.
الخدمات البحثية والإستشارية
يتضمن هذا القطاع خدمات مثل الأبحاث الاقتصادية والصناعية، بالإضافة إلى الاستشارات المتعلقة بقرارات الاستثمار. تلبي تقارير ورؤى ICRA مجموعة واسعة من العملاء، بما في ذلك المؤسسات المالية والشركات والوكالات الحكومية. الإيرادات من هذا القطاع تمثل 25.5% من إجمالي الأرباح، مما يعكس أهميتها في تقديم قيمة مضافة للعملاء.
قسم تطوير البرمجيات
يساهم قطاع تطوير البرمجيات في أعمال ICRA من خلال تقديم حلول برمجية لتقييم المخاطر وإدارتها. هذا التقسيم يمثل 7.6% من إجمالي الإيرادات في السنة المالية 2023. ويستخدم العملاء أدوات ICRA لتعزيز قدراتهم التحليلية، مما يؤدي في النهاية إلى تحسين عملية صنع القرار المالي.
موقف السوق والاتجاهات
وقد حافظت ICRA على مكانة قوية في السوق، حيث حصلت على 25% حصة في صناعة التصنيف الائتماني في الهند اعتبارًا من السنة المالية 2023. ويمكن أن يعزى النمو في الإيرادات إلى الارتفاع المستمر في نشاط سوق رأس المال، والمتطلبات التنظيمية للتصنيفات، وزيادة الشمول المالي مما يؤدي إلى زيادة عدد الكيانات التي تسعى إلى التصنيف.
الأداء المالي Overview
| متري | السنة المالية 2021 | السنة المالية 2022 | السنة المالية 2023 |
|---|---|---|---|
| الإيرادات (كرور روبية هندية) | 240 | 308 | 316 |
| صافي الربح (كرور روبية هندية) | 60 | 75 | 80 |
| هامش التشغيل (%) | 28% | 30% | 31% |
ومن حيث الأداء المالي، سجلت ICRA للسنة المالية 2023 صافي ربح قدره 80 كرور روبية هندية مع هامش تشغيل قدره 31%مما يشير إلى الإدارة الفعالة للتكاليف والكفاءة التشغيلية.
آفاق النمو المستقبلي
تتوقع صناعة التصنيف الائتماني، إلى جانب ICRA، نموًا مدفوعًا بتوسع أسواق رأس المال وزيادة الطلب على التقييمات الائتمانية، خاصة في الصناعات الناشئة. ومع التعافي الاقتصادي في الهند بعد الوباء، فإن ICRA في وضع جيد للاستفادة بشكل أكبر من هذه الاتجاهات.
ICRA Limited (ICRA.NS) DCF Excel Template
5-Year Financial Model
40+ Charts & Metrics
DCF & Multiple Valuation
Free Email Support
Disclaimer
All information, articles, and product details provided on this website are for general informational and educational purposes only. We do not claim any ownership over, nor do we intend to infringe upon, any trademarks, copyrights, logos, brand names, or other intellectual property mentioned or depicted on this site. Such intellectual property remains the property of its respective owners, and any references here are made solely for identification or informational purposes, without implying any affiliation, endorsement, or partnership.
We make no representations or warranties, express or implied, regarding the accuracy, completeness, or suitability of any content or products presented. Nothing on this website should be construed as legal, tax, investment, financial, medical, or other professional advice. In addition, no part of this site—including articles or product references—constitutes a solicitation, recommendation, endorsement, advertisement, or offer to buy or sell any securities, franchises, or other financial instruments, particularly in jurisdictions where such activity would be unlawful.
All content is of a general nature and may not address the specific circumstances of any individual or entity. It is not a substitute for professional advice or services. Any actions you take based on the information provided here are strictly at your own risk. You accept full responsibility for any decisions or outcomes arising from your use of this website and agree to release us from any liability in connection with your use of, or reliance upon, the content or products found herein.