Just Group plc (JUST.L) Bundle
نبذة تاريخية عن شركة Just Group plc
تأسست شركة Just Group plc في عام 2004، وهي شركة مقرها المملكة المتحدة تقدم الخدمات المالية، وتركز في المقام الأول على سوق دخل التقاعد. وتتخصص الشركة في تقديم مجموعة من المنتجات، بما في ذلك المعاشات التقاعدية وتأمين الرعاية الطويلة الأجل. تم تشكيلها من خلال دمج العديد من الكيانات، بما في ذلك Just Retirement وPartnership Assurance، وكلاهما حصل على حصص سوقية كبيرة في قطاعاتهما الخاصة.
في مارس 2016، خضعت Just Group plc لطرح عام أولي (IPO) في بورصة لندن، حيث جمعت ما يقرب من 250 مليون جنيه إسترليني بتقييم حوالي 1 مليار جنيه إسترليني. ويهدف الاكتتاب العام إلى توسيع نطاق وصولها إلى السوق وتعزيز قاعدة رأس مالها.
بحلول عام 2020، أعلنت Just Group عن إيرادات إجمالية تبلغ حوالي 550 مليون جنيه إسترليني، مما يدل على أداء قوي في مواجهة بيئة السوق الصعبة. وشمل ذلك زيادة كبيرة في مبيعات المعاشات التقاعدية الفردية، مع ارتفاع بنسبة 20٪ على أساس سنوي. وبلغت الأرباح التشغيلية للشركة لنفس العام 143 مليون جنيه إسترليني، في حين حافظت على نسبة ملاءة مالية تبلغ حوالي 140%، مما يعكس مركزها المالي القوي.
في عام 2021، أعلنت Just Group plc عن عزمها تعزيز عروض منتجاتها من خلال دخول سوق إصدار الأسهم، وهي خطوة استراتيجية تهدف إلى الاستفادة من الطلب المتزايد بين المتقاعدين للحصول على حلول مالية مرنة. وفي هذا العام، حصلت الشركة أيضًا على تسهيلات ائتمانية بقيمة 300 مليون جنيه إسترليني لدعم مبادرات النمو وخطط التوسع. وبلغ إجمالي أصول المجموعة في نهاية عام 2021 حوالي 9.2 مليار جنيه إسترليني.
اعتبارًا من أغسطس 2023، بلغ سعر سهم Just Group plc 1.75 جنيهًا إسترلينيًا، مما يمثل زيادة بنحو 15% عن العام السابق. وبلغت القيمة السوقية للشركة حوالي 1.1 مليار جنيه إسترليني. وأظهرت أحدث نتائجها الفصلية زيادة بنسبة 12% في مبيعات الأعمال الجديدة، وأرجعت معظم هذا النمو إلى منتجات التقاعد والتقاعد المبتكرة.
| سنة | الإيرادات (مليون جنيه استرليني) | الربح التشغيلي (مليون جنيه استرليني) | نسبة الملاءة المالية (%) | القيمة السوقية (مليون جنيه استرليني) | سعر السهم (جنيه استرليني) |
|---|---|---|---|---|---|
| 2016 | 250 | لا يوجد | لا يوجد | 1,000 | لا يوجد |
| 2020 | 550 | 143 | 140 | لا يوجد | لا يوجد |
| 2021 | لا يوجد | لا يوجد | لا يوجد | لا يوجد | لا يوجد |
| 2023 | لا يوجد | لا يوجد | لا يوجد | 1,100 | 1.75 |
كما استثمرت الشركة بنشاط في التكنولوجيا لتحسين مشاركة العملاء والكفاءة التشغيلية. في عام 2022، أعلنت Just Group عن شراكة مع شركة رائدة في مجال التكنولوجيا المالية لتطوير منصة رقمية تهدف إلى توفير حلول تخطيط التقاعد الشخصية للعملاء.
تواصل Just Group plc التكيف مع المشهد المالي المتطور مع معالجة تحديات التقاعد التي تواجهها شيخوخة السكان. وبفضل الابتكارات المستمرة وقاعدة رأس المال القوية، تتمتع الشركة بوضع جيد لتعزيز وجودها في سوق دخل التقاعد في السنوات القادمة.
من يملك Just Group plc
شركة Just Group plc، المدرجة في بورصة لندن تحت الرمز JUST، متخصصة في منتجات دخل التقاعد وتأمين الرعاية الطويلة الأجل. هيكل ملكية Just Group متنوع، ويشمل مزيجًا من المستثمرين من المؤسسات والقطاع الخاص.
كبار المساهمين
وفقًا لأحدث البيانات المتاحة، تعد الكيانات التالية من أصحاب المصلحة الرئيسيين في Just Group plc:
| المساهم | نسبة الملكية | نوع الملكية |
|---|---|---|
| شركة بلاك روك | 9.5% | المستثمر المؤسسي |
| شركة شرودرز المحدودة | 8.2% | المستثمر المؤسسي |
| استثمارات الحياة القياسية | 7.9% | المستثمر المؤسسي |
| إنفيسكو المحدودة. | 5.4% | المستثمر المؤسسي |
| المستثمرون المؤسسيون الآخرون | 29.6% | مختلف |
| مستثمرو التجزئة | 39.4% | المساهمين الأفراد |
ملكية الإدارة
يمتلك أعضاء فريق إدارة Just Group أيضًا حصصًا كبيرة في الشركة، مما يزيد من مواءمة مصالحهم مع مصالح المساهمين. اعتبارًا من نهاية عام 2023، أصبحت الملكية الجماعية لفريق الإدارة تقريبًا 2.4% من إجمالي الأسهم القائمة.
أداء الأسهم الأخيرة
اعتبارًا من أكتوبر 2023، تم تداول Just Group plc عند حوالي £0.80 لكل سهم. تبلغ القيمة السوقية للشركة تقريبًا 1.2 مليار جنيه استرلينيمما يعكس انتعاشًا قويًا منذ أدنى مستوياته خلال الوباء.
سياق السوق
خلفية Just Group plc هي النمو المستمر في سوق خدمات التقاعد، مدفوعًا بشيخوخة السكان وزيادة الطلب على حلول الدخل الآمن. وأفادت الشركة أ زيادة 12% في مبيعات الأعمال الجديدة في السنة المالية الأخيرة، مما يدل على مكانتها القوية في السوق.
اتجاهات الملكية المؤسسية
على مدار العام الماضي، شهدت الملكية المؤسسية في Just Group تقلبات، مع زيادات ملحوظة في ممتلكات المستثمرين الرئيسيين:
- قامت شركة BlackRock, Inc. بزيادة حصتها بنسبة 1.5%.
- قامت شركة Schroders plc بتخفيض حصتها بمقدار 0.3%.
- وحافظت شركة Standard Life Investments على مكانتها، مما أظهر ثقتها في استراتيجية الشركة طويلة المدى.
تعكس التعديلات المستمرة في أوضاع المستثمرين الاتجاهات الأوسع في صناعة الخدمات المالية، وخاصة التعافي بعد الوباء.
الاستنتاج بشأن ديناميات الملكية
يعد فهم هيكل ملكية Just Group plc أمرًا بالغ الأهمية للمستثمرين الذين يتطلعون إلى قياس استقرار الشركة وإمكاناتها للنمو. إن الجمع بين المستثمرين من المؤسسات والأفراد، إلى جانب ملكية الإدارة، يخلق قاعدة متوازنة من المساهمين تدعم الأهداف الإستراتيجية.
بيان مهمة Just Group plc
Just Group plc هي شركة رائدة في مجال الخدمات المالية المتخصصة في المملكة المتحدة وتركز على سوق التقاعد. تتمثل مهمة الشركة في مساعدة الأفراد على تأمين تقاعدهم من خلال تقديم مجموعة من المنتجات والخدمات المصممة خصيصًا لتلبية احتياجاتهم الخاصة.
في تقريرها السنوي الأخير، أعلنت Just Group عن التزامها بتقديم حلول مبتكرة تعزز الرفاهية المالية عند التقاعد. يتضمن بيان المهمة الهدف المتمثل في تقديم منتجات تقاعد يسهل الوصول إليها ومباشرة لتمكين العملاء من تحقيق الأمن المالي.
اعتبارًا من يونيو 2023، أعلنت شركة Just Group plc عن إجمالي إيرادات قدرها 188.1 مليون جنيه استرليني، مما يعكس نموا 17% من العام السابق. ويشير هذا النمو إلى زيادة الطلب على المنتجات المالية التي تركز على التقاعد.
تتخصص الشركة في المعاشات التقاعدية، والرهون العقارية مدى الحياة، وخطط الرعاية، لتلبية الاحتياجات المتنوعة للعملاء الذين يقتربون من التقاعد أو وصلوا إليه بالفعل. تهدف Just Group إلى تمكين العملاء من خلال التعليم والمشورة الشخصية، مما يضمن قدرتهم على اتخاذ خيارات مستنيرة فيما يتعلق بمستقبلهم المالي.
| خط المنتج | إيرادات 2023 (مليون جنيه استرليني) | حصة السوق (٪) | النمو على أساس سنوي (%) |
|---|---|---|---|
| المعاشات | 92.5 | 30 | 15 |
| الرهون العقارية مدى الحياة | 70.0 | 20 | 20 |
| خطط الرعاية | 25.6 | 25 | 25 |
| خدمات أخرى | 0.0 | 25 | 0 |
يعكس التوجه الاستراتيجي لشركة Just Group التزامًا ثابتًا بتعزيز تجربة العملاء وتحسين عروض المنتجات. لقد استثمرت الشركة بشكل كبير في التكنولوجيا لتحسين تقديم الخدمات، حيث بلغت نفقات تكنولوجيا المعلومات المبلغ عنها 20.2 مليون جنيه استرليني في عام 2022، بهدف تبسيط العمليات وتعزيز التفاعلات مع العملاء.
علاوة على ذلك، تركز Just Group plc باستمرار على الاستدامة في قطاع الخدمات المالية. وقد تعهدت الشركة بالالتزام بممارسات الاستثمار المسؤولة، مما يظهر التزامها بالمعايير الأخلاقية في العمليات التجارية.
اعتبارًا من أغسطس 2023، تمتلك Just Group plc إجمالي أصول قدرها 2.3 مليار جنيه استرليني والالتزامات 2.1 مليار جنيه استرلينيمما أدى إلى صافي قيمة الأصول 200 مليون جنيه استرليني. ويؤكد هذا الوضع المالي استقرار الشركة وقدرتها على تلبية احتياجات التخطيط للتقاعد لعملائها بشكل فعال.
إن بيان مهمة Just Group plc يتردد صداه من خلال عملياتها، ولا يؤثر فقط على عروض المنتجات ولكن أيضًا على مبادرات حوكمة الشركات والمشاركة المجتمعية. تهدف الشركة إلى تحسين الحياة عند التقاعد مع تحقيق النمو المستدام والربحية.
كيف تعمل شركة Just Group plc
تعمل شركة Just Group plc، التي يقع مقرها الرئيسي في ريجيت بالمملكة المتحدة، في المقام الأول كشركة تأمين وخدمات مالية، مع التركيز على توفير حلول التقاعد والحماية. تتخصص الشركة في منتجات دخل التقاعد الفردي والتخطيط العقاري، وتستهدف كبار السن الذين يسعون إلى تأمين مستقبلهم المالي.
تشمل عروض Just Group القروض العقارية مدى الحياة، وخطط سحب الدخل، والمعاشات السنوية. اعتبارًا من نهاية عام 2022، أبلغت Just Group عن إجمالي الأصول الخاضعة للإدارة بحوالي 27.2 مليار جنيه استرليني.
قطاعات الأعمال
- دخل التقاعد: يركز هذا القطاع على منتجات المعاش السنوي، مما يسمح للمتقاعدين بتأمين دخل مضمون مدى الحياة. في عام 2022، أصدرت Just Group معاشات سنوية بقيمة 1.2 مليار جنيه إسترليني.
- إدارة الاستثمار: تدير Just Group الاستثمارات عبر فئات الأصول المختلفة لدعم الضمانات المقدمة في منتجات التأمين الخاصة بها. وبلغت قيمة المحفظة الاستثمارية حوالي 21 مليار جنيه استرليني في نهاية عام 2022.
- الحماية: يشتمل قطاع الحماية على منتجات مثل التأمين على الحياة وتغطية الأمراض الخطيرة، مما يولد أقساط تأمين تبلغ حوالي 150 مليون جنيه استرليني في عام 2022.
الأداء المالي
للسنة المنتهية في 31 ديسمبر 2022، أعلنت Just Group عن النقاط المالية التالية:
| متري | 2022 | 2021 |
|---|---|---|
| الإيرادات | 661 مليون جنيه استرليني | 637 مليون جنيه استرليني |
| الربح التشغيلي | 153 مليون جنيه استرليني | 142 مليون جنيه استرليني |
| صافي الربح | 112 مليون جنيه استرليني | 104 مليون جنيه استرليني |
| EPS (ربحية السهم) | £0.12 | £0.11 |
| توزيعات الأرباح لكل سهم | £0.05 | £0.04 |
تحديد المواقع في السوق
تعد Just Group لاعبًا رئيسيًا في سوق التقاعد في المملكة المتحدة، حيث تمتلك حصة سوقية كبيرة في قطاع المعاشات التقاعدية، والتي تمثل حوالي 35% من جميع مبيعات الأقساط السنوية الجديدة في عام 2022. وتستفيد الشركة من التكنولوجيا لتعزيز تجربة العملاء وتبسيط العمليات، والاستثمار في أكثر من 10 مليون جنيه استرليني في مبادرات التحول الرقمي في السنوات الأخيرة.
البيئة التنظيمية
باعتبارها كيانًا منظمًا، تعمل Just Group تحت إشراف هيئة التنظيم الحصيفة (PRA) وهيئة السلوك المالي (FCA) في المملكة المتحدة. تم الإبلاغ عن نسبة الملاءة المالية II، وهي مقياس رئيسي للصحة المالية 179% اعتبارًا من الربع الرابع من عام 2022، مما يشير إلى مركز رأسمالي قوي مقارنة بالتزاماته.
آفاق النمو المستقبلي
وبالنظر إلى المستقبل، تهدف Just Group إلى توسيع عروض منتجاتها ودخول أسواق جديدة داخل أوروبا. وقد وضعت الشركة أهدافًا طموحة لزيادة حجم الأعمال الجديدة بنسبة 25% بحلول عام 2025، مدفوعة بالاتجاهات الديموغرافية والوعي المتزايد بالتخطيط للتقاعد.
كيف تجني شركة Just Group plc الأموال
تعمل شركة Just Group plc، الشركة الرائدة في مجال توفير منتجات التقاعد والحماية في المملكة المتحدة، على تحقيق إيرادات في المقام الأول من خلال قطاعاتها المختلفة بما في ذلك المعاشات السنوية وخطط الرعاية والخدمات المالية الأخرى. تركز الشركة على تلبية احتياجات التقاعد لعملائها، وتوفير مجموعة من الحلول التي تضمن أمنًا ماليًا أفضل مع تقدمهم في السن.
اعتبارًا من أحدث التقارير المالية للعام الكامل المنتهي في 31 ديسمبر 2022، أعلنت مجموعة جاست عن تحقيق أرباح تشغيلية قدرها 29.4 مليون جنيه استرليني، تغيير كبير من خسارة تشغيلية قدرها 18.7 مليون جنيه استرليني في عام 2021. يوضح هذا التحول استراتيجية الشركة لتبسيط العمليات والتركيز على المنتجات ذات هامش الربح الأعلى.
تشمل مصادر الإيرادات الرئيسية ما يلي:
- المعاشات: تقدم Just Group المعاشات السنوية للشراء الفردي والجماعي. في عام 2022، بلغت مبيعات الأقساط السنوية 1.5 مليار جنيه استرليني، يمثل أ 15% زيادة مقارنة بالعام السابق.
- خطط الرعاية: توفر الشركة خطط تأمين تغطي تكاليف الرعاية طويلة الأجل. وفي عام 2022، وصلت إيرادات خطط الرعاية 35 مليون جنيه استرليني، مما يعكس نموا 20% سنة بعد سنة.
- الرهون العقارية مدى الحياة: تقدم Just Group أيضًا قروضًا عقارية مدى الحياة، والتي تسمح لأصحاب المنازل بالاقتراض مقابل ممتلكاتهم دون الحاجة إلى سداد الأقساط حتى وفاتهم أو الانتقال إلى رعاية طويلة الأجل. تم إنشاء هذا الجزء 200 مليون جنيه استرليني في الإيرادات في عام 2022.
ومن حيث الربحية، تحسنت هوامش الربح التشغيلي المعدلة لشركة Just Group إلى 8.1% في عام 2022 من 5.2% في عام 2021. ويمكن أن تعزى الزيادة في الربحية إلى ارتفاع حجم المبيعات إلى جانب انخفاض التكاليف التشغيلية بسبب تدابير الكفاءة المحسنة.
| تدفق الإيرادات | إيرادات 2022 (مليون جنيه إسترليني) | إيرادات 2021 (مليون جنيه إسترليني) | النمو على أساس سنوي (%) |
|---|---|---|---|
| المعاشات | 1,500 | 1,304 | 15 |
| خطط الرعاية | 35 | 29 | 20 |
| الرهون العقارية مدى الحياة | 200 | 175 | 14.3 |
| إجمالي الإيرادات | 1,735 | 1,508 | 15 |
إن تركيز الشركة على حلول التقاعد فقط يسمح لـ Just Group باستهداف شريحة معينة من السوق بشكل فعال. اعتبارًا من عام 2022، تم تقدير قيمة سوق التقاعد في المملكة المتحدة بحوالي 1.5% 3 تريليون جنيه استرلينيمما يشير إلى وجود فرصة كبيرة للنمو مع تقدم عمر السكان.
كما بدأت Just Group أيضًا شراكات لتوسيع قنوات التوزيع الخاصة بها. ومن خلال العمل مع المستشارين الماليين، يقومون بتوسيع نطاق وصولهم إلى العملاء المحتملين الذين يقتربون من سن التقاعد. وفي عام 2022، ساهمت اتفاقيات التوزيع الجديدة في تحقيق أ 25% رفع إنتاجية الوسيط، وتسهيل زيادة المبيعات في المعاشات التقاعدية وخطط الرعاية.
علاوة على ذلك، كانت استراتيجية الاستثمار التي تتبعها Just Group مساهمًا حاسمًا في إيراداتها. سجلت الشركة إجمالي دخل استثماري قدره 45 مليون جنيه استرليني للسنة المالية 2022، بشكل أساسي من محفظتها السنوية، والتي يتم استثمارها في مجموعة متنوعة من الأصول لإدارة المخاطر بفعالية.
بشكل عام، يلعب النهج الشامل الذي تتبعه Just Group plc في التخطيط للتقاعد، إلى جانب مبادرات النمو الاستراتيجي والإدارة الفعالة للتكاليف، دورًا حيويًا في كيفية تحقيق الشركة للدخل مع تلبية الاحتياجات المالية لعملائها في مشهد السوق المتطور.
Just Group plc (JUST.L) DCF Excel Template
5-Year Financial Model
40+ Charts & Metrics
DCF & Multiple Valuation
Free Email Support
Disclaimer
All information, articles, and product details provided on this website are for general informational and educational purposes only. We do not claim any ownership over, nor do we intend to infringe upon, any trademarks, copyrights, logos, brand names, or other intellectual property mentioned or depicted on this site. Such intellectual property remains the property of its respective owners, and any references here are made solely for identification or informational purposes, without implying any affiliation, endorsement, or partnership.
We make no representations or warranties, express or implied, regarding the accuracy, completeness, or suitability of any content or products presented. Nothing on this website should be construed as legal, tax, investment, financial, medical, or other professional advice. In addition, no part of this site—including articles or product references—constitutes a solicitation, recommendation, endorsement, advertisement, or offer to buy or sell any securities, franchises, or other financial instruments, particularly in jurisdictions where such activity would be unlawful.
All content is of a general nature and may not address the specific circumstances of any individual or entity. It is not a substitute for professional advice or services. Any actions you take based on the information provided here are strictly at your own risk. You accept full responsibility for any decisions or outcomes arising from your use of this website and agree to release us from any liability in connection with your use of, or reliance upon, the content or products found herein.