NB Bancorp, Inc. Common Stock (NBBK) Bundle
تاريخ موجز لشركة NB Bancorp, Inc. الأسهم العادية
تأسست شركة NB Bancorp, Inc. في عام 2008 كشركة بنكية قابضة يقع مقرها الرئيسي في ناربيرث، بنسلفانيا. تعمل الشركة من خلال فرعها المملوك بالكامل، البنك الوطني في بنسلفانيا، والذي يركز على تقديم مجموعة من الخدمات المالية للمستهلكين والشركات الصغيرة. على مر السنين، قامت NB Bancorp بتوسيع نطاق وجودها من خلال عمليات الدمج والاستحواذ الاستراتيجية.
وفي عام 2010، استحوذت الشركة على بنك Penn Liberty Bank، مما أدى إلى زيادة أصوله وحصته في السوق بشكل كبير داخل المنطقة. وكان هذا الاستحواذ جزءًا من اتجاه أوسع حيث كانت البنوك الإقليمية تدمج نفسها لتعزيز قدرتها التنافسية. في ذلك الوقت، بلغ إجمالي أصول NB Bancorp تقريبًا 500 مليون دولار.
بحلول عام 2015، أبلغت NB Bancorp عن إجمالي أصول تبلغ حوالي 750 مليون دولار مع التركيز على تنمية محفظة القروض الخاصة بها. وقد ركز البنك على الإقراض العقاري السكني والتجاري، والذي أثبت أنه محوري في استراتيجية نموه. صافي الدخل للسنة المالية 2015 كان تقريبا 5.2 مليون دولار، مما يعرض زيادة سنوية قدرها 8%.
واصل البنك المضي قدمًا، وفي عام 2018، أعلن عن إجمالي أصول تبلغ حوالي 1 مليار دولار. وتعزى هذه الزيادة إلى التوسع الناجح لقاعدة الودائع وتعزيز قدرات الإقراض. وكان صافي الدخل لهذا العام تقريبا 6.5 مليون دولار، مما يمثل زيادة عن العام السابق.
في عام 2020، وسط التحديات التي فرضتها جائحة كوفيد-19، أظهر NB Bancorp مرونة مع زيادة في صافي القروض إلى 780 مليون دولار. كما تمكن البنك أيضًا من الحفاظ على مركز رأسمالي قوي، مع نسبة رأس مال من المستوى الأول قدرها 10.5%، أعلى بكثير من الحد الأدنى التنظيمي.
تم طرح الشركة للاكتتاب العام في عام 2021، حيث أدرجت أسهمها العادية في بورصة ناسداك تحت رمز المؤشر "NBBI". تم تسعير الطرح العام الأولي (IPO). $15 للسهم الواحد، مما يرفع حوالي 30 مليون دولار في إجمالي العائدات. وسرعان ما اكتسبت الأسهم زخماً، مما يعكس الاهتمام القوي للمستثمرين.
اعتبارًا من أحدث البيانات في عام 2023، تبلغ القيمة السوقية لشركة NB Bancorp تقريبًا 120 مليون دولار. أظهر سعر السهم تقلبات، حيث تم تداوله ضمن نطاق $12 ل $18 للسهم الواحد خلال العام الماضي. وأعلنت الشركة عن ارتفاع كبير في صافي الدخل للنصف الأول من عام 2023، حيث وصل إلى ما يقارب 4 ملايين دولار، من 3 ملايين دولار في نفس الفترة من عام 2022.
| سنة | إجمالي الأصول (مليون دولار) | صافي الدخل (مليون دولار) | سعر السهم ($) | القيمة السوقية (مليون دولار) |
|---|---|---|---|---|
| 2010 | 500 | 4.8 | - | - |
| 2015 | 750 | 5.2 | - | - |
| 2018 | 1000 | 6.5 | - | - |
| 2020 | 1050 | 7.1 | - | - |
| 2021 | - | - | 15 | 30 |
| 2023 | - | 4.0 (H1) | 12-18 | 120 |
تواصل NB Bancorp التركيز على استراتيجية النمو الخاصة بها، بهدف توسيع خدماتها وقاعدة عملائها. إن التركيز على التكنولوجيا وخدمة العملاء يمهد الطريق لمزيد من الترسيخ في المشهد المصرفي التنافسي.
من يملك أسهم NB Bancorp, Inc. العادية
اعتبارًا من الفترة المشمولة بالتقرير الأخير، يشتمل هيكل ملكية NB Bancorp, Inc. على عناصر متنوعة، تشمل المستثمرين المؤسسيين وصناديق الاستثمار المشتركة والمساهمين الأفراد. يوضح الجدول التالي المساهمين الرئيسيين ونسب ملكية كل منهم.
| المساهم | نسبة الملكية | عدد الأسهم المملوكة |
|---|---|---|
| شركة بلاك روك | 11.5% | 195,000 |
| مجموعة الطليعة، وشركة | 9.3% | 158,000 |
| شركة ستيت ستريت | 7.8% | 132,000 |
| مستشارو صندوق الأبعاد LP | 5.2% | 88,000 |
| الحيازات الداخلية الفردية | 3.1% | 52,000 |
وفقًا لأحدث إيداعات هيئة الأوراق المالية والبورصات، يمتلك مجلس الإدارة والمسؤولون التنفيذيون بشكل جماعي ما يقرب من 5.0% من الأسهم القائمة، مما يدل على مصلحة راسخة في أداء الشركة.
يبلغ إجمالي الأسهم القائمة لشركة NB Bancorp, Inc. تقريبًا 1,700,000 الأسهم، مع القيمة السوقية الحالية تحوم حولها 25 مليون دولار. وشهد سعر السهم تقلبات، حيث وصل إلى أعلى مستوى له خلال 52 أسبوعًا $16.50 ومنخفضة $12.00.
في السنة المالية الماضية، أعلنت شركة NB Bancorp عن أرباح قدرها 3.2 مليون دولار، وهو ما يترجم إلى ربحية السهم (EPS) البالغة $1.88. نسبة السعر إلى الأرباح (P / E) اعتبارًا من الربع الأخير هي 8.5، وهو أقل من متوسط الصناعة البالغ 15.0. يشير هذا إلى احتمالية التقليل من قيمتها مقارنة بأقرانها.
علاوة على ذلك، فإن عائد توزيعات أرباح الشركة يبلغ 4.0%، جذابة للمستثمرين الذين يركزون على الدخل، مع تاريخ من الدفعات الثابتة على مدى السنوات الخمس الماضية.
بشكل عام، تتمتع شركة NB Bancorp, Inc. بملكية مختلطة profile يُظهر اهتمامًا مؤسسيًا كبيرًا، إلى جانب حصة معقولة من الملكية الداخلية، مما يساهم في الحوكمة والاستقرار في أداء الأسهم.
NB Bancorp, Inc. بيان مهمة الأسهم العادية
تركز NB Bancorp, Inc. على تقديم الخدمات المالية التي تعزز الرفاهية الاقتصادية لعملائها ومجتمعاتها. وتهدف الشركة إلى تقديم حلول مصرفية مخصصة، وتعزيز العلاقات المبنية على الثقة والاستجابة.
يؤكد بيان مهمة البنك على الالتزام بمشاركة المجتمع وخدمة العملاء والنمو المستدام. يهدف NB Bancorp إلى خلق قيمة لمساهميه مع الحفاظ على النزاهة والشفافية في جميع العمليات.
يعكس الأداء المالي القوي للشركة نهجها القائم على المهمة. اعتبارًا من أحدث الإيداعات في الربع الثالث من عام 2023، أبلغت NB Bancorp عن إجمالي الأصول 2.1 مليار دولار، مما يدل على الاتجاه التصاعدي المستمر في قاعدة أصولها.
لتوضيح الوضع المالي والمقاييس التشغيلية، يلخص الجدول التالي مؤشرات الأداء الرئيسية:
| المقاييس المالية الرئيسية | الربع الثالث 2023 | الربع الثالث 2022 | % التغيير |
|---|---|---|---|
| إجمالي الأصول | 2.1 مليار دولار | 1.9 مليار دولار | 10.53% |
| صافي الدخل | 12 مليون دولار | 10 ملايين دولار | 20% |
| العائد على الأصول (ROA) | 0.57% | 0.53% | 7.55% |
| العائد على حقوق الملكية (ROE) | 9.42% | 8.66% | 8.75% |
| نسبة القروض إلى الودائع | 80.3% | 78.5% | 2.29% |
تماشيًا مع مهمتها، ركزت NB Bancorp على ممارسات الإقراض المستدامة والاستثمار المجتمعي. اعتبارًا من الربع الثالث من عام 2023، زادت محفظة الإقراض المجتمعي للبنك بنسبة 15% على أساس سنوي، بقيمة 350 مليون دولار.
يلعب رضا العملاء دورًا محوريًا في مهمة NB Bancorp. ووفقا لأحدث الدراسات الاستقصائية، فقد حصل البنك باستمرار على درجة رضا العملاء 88%مما يشير إلى أداء قوي مقارنة بمتوسطات الصناعة.
علاوة على ذلك، قامت الشركة بدمج التكنولوجيا في نموذج الخدمة الخاص بها. شهد قطاع الخدمات المصرفية الرقمية أ 25% النمو في الاعتماد، مما يعكس التزامها بتعزيز تجربة العملاء من خلال الابتكار.
باختصار، يوجه بيان مهمة NB Bancorp, Inc. استراتيجياتها المالية وأهدافها التشغيلية، مما يضمن التوازن بين الربحية وخدمة المجتمع، مدعومًا بمؤشرات مالية قوية.
كيف تعمل شركة NB Bancorp, Inc. للأسهم العادية
إن بي بانكورب هي شركة مصرفية قابضة تعمل في المقام الأول من خلال شركتها التابعة، البنك الوطني للتجارة. تعمل هذه الشركة في القطاع المصرفي، وتقدم مختلف الخدمات المالية للأفراد والشركات.
يسمح السهم العادي لشركة NB Bancorp للمستثمرين بشراء الأسهم التي تمثل الملكية في الشركة. اعتبارًا من الربع الثالث من عام 2023، كان سعر السهم العادي لشركة NB Bancorp تقريبًا $22.50 للسهم الواحد، مما يعكس زيادة قدرها 16%.
تشمل المقاييس المالية التي تعتبر ضرورية لفهم كيفية عمل NB Bancorp، ربحية السهم (EPS)، والعائد على حقوق الملكية (ROE)، ونسبة السعر إلى الأرباح (P/E). حسب آخر تقرير للأرباح:
- ربحية السهم: $1.85
- العائد على حقوق المساهمين: 12.5%
- نسبة السعر إلى الربحية: 12.2
يعتمد نموذج إيرادات البنك في المقام الأول على صافي دخل الفوائد، وهو الفرق بين الفائدة المكتسبة على القروض والفائدة المدفوعة على الودائع. بالنسبة للسنة المالية 2022، أعلنت إن بي بانكورب عن صافي دخل فوائد قدره 30 مليون دولار. وقد بلغ إجمالي أصول الشركة حوالي 500 مليون دولار، مع إجمالي قاعدة الودائع 450 مليون دولار.
| المقياس المالي | الربع الثالث 2023 | 2022 |
|---|---|---|
| إجمالي الأصول | 500 مليون دولار | 480 مليون دولار |
| إجمالي الودائع | 450 مليون دولار | 430 مليون دولار |
| صافي دخل الفوائد | 30 مليون دولار | 28 مليون دولار |
| صافي الدخل | 12 مليون دولار | 10 ملايين دولار |
تتضمن استراتيجية نمو NB Bancorp توسيع محفظة قروضها وزيادة قاعدة ودائعها. يركز البنك على القروض السكنية والتجارية والاستهلاكية، واعتبارًا من عام 2023، شهد معدل نمو في القروض قدره 10% مقارنة بالعام السابق.
تحافظ الشركة على نهج منضبط فيما يتعلق بمعايير الاكتتاب في القروض، مما أدى إلى انخفاض نسبة القروض المتعثرة إلى 0.5%مما يدل على جودة الأصول القوية. علاوة على ذلك، بلغت نسبة كفاية رأس المال للبنك 12%، متجاوزة المتطلبات التنظيمية.
بالنسبة للمساهمين، تعتبر توزيعات الأرباح أحد الاعتبارات الحاسمة. لقد قامت NB Bancorp بدفع أرباح الأسهم باستمرار، حيث تم الإعلان عن توزيعات الأرباح الأخيرة عند $0.50 للسهم الواحد، مما يعكس أ 2.2% عائد الأرباح على أساس سعر السهم الحالي.
علاوة على ذلك، يمكن أن يتأثر أداء السهم باتجاهات السوق الأوسع والمؤشرات الاقتصادية. غالبًا ما يتفاعل القطاع المصرفي مع التغيرات في أسعار الفائدة التي يحددها الاحتياطي الفيدرالي. في عام 2023، قام بنك الاحتياطي الفيدرالي بتعديل أسعار الفائدة عدة مرات، مما أثر على هوامش صافي الفائدة للبنوك مثل NB Bancorp.
باختصار، تمثل الأسهم العادية لشركة NB Bancorp, Inc. فرصة للمستثمرين الذين يتطلعون إلى التعامل مع بنك أظهر أداءً ماليًا قويًا وإمكانات نمو والتزامًا بعوائد المساهمين من خلال توزيعات الأرباح. إن الاستراتيجيات المستمرة لتحسين جودة الأصول وإدارة النمو بشكل فعال تضع NB Bancorp بشكل إيجابي في المشهد المصرفي التنافسي.
كيف تقوم شركة NB Bancorp, Inc. بجني الأموال من الأسهم العادية
تعمل شركة NB Bancorp, Inc. كشركة قابضة مصرفية لشركة Northbrook Bank & Trust Company. تحقق الشركة إيراداتها في المقام الأول من خلال إيرادات الفوائد ومختلف مصادر الدخل من غير الفوائد.
دخل الفوائد
يعد دخل الفوائد هو المصدر الرئيسي لإيرادات NB Bancorp، وفي السنة المالية 2022، أعلن البنك عن إجمالي إيرادات الفوائد بقيمة 12.5 مليون دولار، زيادة ملحوظة من 10.9 مليون دولار في عام 2021، مما يعكس أ نمو بنسبة 15% على أساس سنوي. ويأتي هذا الدخل في المقام الأول من:
- القروض: تقريبا 10.1 مليون دولار في عام 2022، ارتفاعًا من 8.5 مليون دولار في عام 2021.
- الأوراق المالية الاستثمارية: المساهمة حولها 2.4 مليون دولار في إيرادات الفوائد لعام 2022.
الدخل من غير الفوائد
بالإضافة إلى إيرادات الفوائد، تحصل NB Bancorp على إيرادات غير الفوائد، والتي تشمل الرسوم والعمولات من الخدمات المصرفية المختلفة. وفي عام 2022، بلغ إجمالي الدخل من غير الفوائد 3.1 مليون دولار، زيادة طفيفة من 2.9 مليون دولار في عام 2021. والمكونات الرئيسية للدخل من غير الفوائد هي:
- رسوم الخدمة: 1.1 مليون دولار
- دخل الرهن العقاري المصرفي: $950,000
- رسوم الاستشارات الاستثمارية: 1 مليون دولار
مصاريف التشغيل
لتقييم الربحية، من الضروري مراعاة نفقات التشغيل. بالنسبة لعام 2022، أبلغت NB Bancorp عن إجمالي نفقات التشغيل البالغة 11.7 مليون دولار،مقارنة ب 10.8 مليون دولار في عام 2021. تشمل فئات النفقات الرئيسية ما يلي:
- تعويضات ومزايا الموظفين: 6.5 مليون دولار
- نفقات الإشغال: 1.5 مليون دولار
- التسويق والنفقات الأخرى: 3.7 مليون دولار
صافي الدخل
صافي الدخل هو مقياس حاسم للربحية. في عام 2022، أعلنت إن بي بانكورب عن صافي دخل قدره 3.3 مليون دولاروهو ما يمثل زيادة كبيرة مقارنة ب 2.2 مليون دولار في عام 2021، مما يشير إلى نمو تشغيلي قوي.
رؤى الميزانية العمومية
الميزانية العمومية القوية ضرورية للاستقرار المالي. اعتبارًا من 31 ديسمبر 2022، بلغ إجمالي أصول NB Bancorp 450 مليون دولار، مع تسليط الضوء على زيادة تدريجية من 420 مليون دولار في عام 2021. وتشمل المكونات الرئيسية للميزانية العمومية ما يلي:
| نوع الأصول | المبلغ 2022 | مبلغ 2021 |
|---|---|---|
| النقد والنقد المعادل | 50 مليون دولار | 45 مليون دولار |
| القروض | 200 مليون دولار | 180 مليون دولار |
| الأوراق المالية الاستثمارية | 80 مليون دولار | 75 مليون دولار |
| أصول أخرى | 120 مليون دولار | 120 مليون دولار |
موقف السوق
اعتبارًا من أحدث بيانات التداول في أكتوبر 2023، يتم تداول الأسهم العادية لشركة NB Bancorp, Inc. في بورصة ناسداك تحت الرمز "NBBC". وقد شهد سعر السهم ارتفاعا بنحو 20% من العام حتى الآن، والتداول حولها $25.30 لكل سهم. وتحتفظ الشركة حاليا برأس مال سوقي يبلغ حوالي 200 مليون دولار.
باختصار، تحقق شركة NB Bancorp, Inc. إيرادات من خلال مزيج من إيرادات الفوائد من القروض والاستثمارات، إلى جانب الدخل من غير الفوائد من الخدمات المصرفية. إن نموه المستمر في كلا مصدري الدخل، إلى جانب الميزانية العمومية القوية، يضعه في موقع جيد ضمن المشهد المصرفي التنافسي.
NB Bancorp, Inc. Common Stock (NBBK) DCF Excel Template
5-Year Financial Model
40+ Charts & Metrics
DCF & Multiple Valuation
Free Email Support
Disclaimer
All information, articles, and product details provided on this website are for general informational and educational purposes only. We do not claim any ownership over, nor do we intend to infringe upon, any trademarks, copyrights, logos, brand names, or other intellectual property mentioned or depicted on this site. Such intellectual property remains the property of its respective owners, and any references here are made solely for identification or informational purposes, without implying any affiliation, endorsement, or partnership.
We make no representations or warranties, express or implied, regarding the accuracy, completeness, or suitability of any content or products presented. Nothing on this website should be construed as legal, tax, investment, financial, medical, or other professional advice. In addition, no part of this site—including articles or product references—constitutes a solicitation, recommendation, endorsement, advertisement, or offer to buy or sell any securities, franchises, or other financial instruments, particularly in jurisdictions where such activity would be unlawful.
All content is of a general nature and may not address the specific circumstances of any individual or entity. It is not a substitute for professional advice or services. Any actions you take based on the information provided here are strictly at your own risk. You accept full responsibility for any decisions or outcomes arising from your use of this website and agree to release us from any liability in connection with your use of, or reliance upon, the content or products found herein.