NN Group N.V. (NN.AS) Bundle
تاريخ موجز لشركة NN Group N.V.
إن إن إن جروب إن في، التي يقع مقرها الرئيسي في لاهاي، هولندا، هي شركة خدمات مالية رائدة تعمل عبر قطاعات مختلفة بما في ذلك التأمين على الحياة والمعاشات التقاعدية وإدارة الأصول. تعود أصول الشركة إلى عام 1845 عندما تم تأسيس الشركة الهولندية للتأمين ضد الحرائق. على مر السنين، تطورت من خلال عمليات الاندماج والاستحواذ المتعددة، مما شكل بشكل كبير هويتها الحالية.
في عام 1991، كانت مجموعة NN في وضع فريد بعد خصخصة القطاع المالي الهولندي. كانت الشركة في البداية جزءًا من مجموعة ING، مما سمح لها بتوسيع عملياتها في مجال التأمين والخدمات المصرفية. بدأ التحول الكبير في عام 2013 عندما أعلنت ING عن فصل عمليات التأمين وإدارة الاستثمار، مما أدى إلى إنشاء مجموعة NN ككيان مستقل. وكان هذا بمثابة تحول محوري في استراتيجية الشركة، مع التركيز فقط على التأمين وإدارة الأصول.
بحلول عام 2014، أصبحت NN Group شركة عامة في بورصة أمستردام للأوراق المالية، مما أدى إلى جمع ما يقرب من 1.3 مليار يورو من خلال طرحها العام الأولي (IPO). وقد وفر الإدراج قاعدة رأسمالية قوية لمزيد من النمو. وفي العام التالي، استثمرت الشركة في توسيع نطاق أعمالها، حيث استحوذت على حصة أغلبية في شركة التأمين التركية QBE Sigorta.
الأداء المالي
اعتبارًا من نهاية عام 2022، أعلنت NN Group عن إجمالي إيرادات يقارب 19.7 مليار يورومما يعكس مسار النمو المطرد. وقد بلغ صافي ربح العام 1.7 مليار يورو، عرض الكفاءة التشغيلية والربحية للشركة وسط بيئة السوق الصعبة.
وفي النصف الأول من عام 2023، واصلت NN Group هذا الاتجاه، وحققت إيرادات قدرها 10.5 مليار يورو وصافي ربح قدره 930 مليون يورو. بلغ إجمالي الأصول الخاضعة للإدارة (AUM) حوالي 305 مليار يورومما يؤكد قوة الشركة في قطاع إدارة الأصول.
| سنة | إجمالي الإيرادات (مليار يورو) | صافي الربح (مليار يورو) | إجمالي الأصول الخاضعة للإدارة (مليار يورو) |
|---|---|---|---|
| 2020 | 17.5 | 1.5 | 270 |
| 2021 | 18.9 | 1.9 | 295 |
| 2022 | 19.7 | 1.7 | 300 |
| 2023 (النصف الأول) | 10.5 | 0.93 | 305 |
المبادرات الاستراتيجية
وفي مجال المساعي الاستراتيجية، نشطت مجموعة NN في متابعة الاستثمارات المستدامة، مع الالتزام بمواءمة محفظتها مع أهداف اتفاقية باريس. وفي عام 2023، ذكرت مجموعة NN أن الأمر انتهى 73% من استثماراتها متوافقة مع المعايير البيئية والاجتماعية والحوكمة (ESG)، مما يؤكد التزامها بالاستدامة والاستثمار المسؤول.
وتركز الشركة أيضًا على التحول الرقمي. وفي أواخر عام 2022، أعلنت مجموعة NN عن إطلاق منصة رقمية جديدة تهدف إلى تعزيز تجربة العملاء وتبسيط العمليات. ومن المتوقع أن تؤدي هذه المبادرة إلى خفض التكاليف التشغيلية بحوالي 15% على مدى السنوات الثلاث المقبلة.
موقف السوق
اعتبارًا من أكتوبر 2023، تمتلك NN Group حصة سوقية كبيرة في مشهد التأمين الأوروبي، كونها واحدة من أكبر خمسة مزودي تأمين في هولندا. وتشتهر المجموعة بمجموعة واسعة من المنتجات، بما في ذلك التأمين على الحياة، والتأمين على غير الحياة، والمعاشات التقاعدية، التي تلبي احتياجات العملاء من الأفراد والشركات. وتفتخر بقيمة سوقية تبلغ حوالي 9 مليار يورومما يعكس ثقة المستثمرين والاستقرار في عملياتها.
بشكل عام، نجحت NN Group N.V. في اجتياز تطورها التاريخي، وتحولت إلى كيان مالي قوي مع التركيز على النمو المستدام والتحديث الرقمي.
من يملك NN Group N.V.
NN Group N.V. هي شركة خدمات مالية بارزة مقرها في هولندا، وتقدم العديد من منتجات التأمين والاستثمار. اعتبارًا من الربع الثالث من عام 2023، يعكس هيكل المساهمة في NN Group N.V. مجموعة متنوعة من المستثمرين من المؤسسات والأفراد.
يتم تداول أسهم الشركة بشكل رئيسي في بورصة Euronext Amsterdam تحت رمز المؤشر NN. تظهر أحدث البيانات أن NN Group N.V. تبلغ قيمتها السوقية حوالي 12.1 مليار يورو.
كبار المساهمين اعتبارًا من أغسطس 2023:
| المساهم | نسبة الملكية | نوع المستثمر |
|---|---|---|
| شركة بلاك روك | 5.12% | المؤسسية |
| كولومبيا ثريدنيدل للاستثمارات | 4.78% | المؤسسية |
| إدارة الاستثمار القانوني والعامة | 3.45% | المؤسسية |
| شركة ستيت ستريت | 3.12% | المؤسسية |
| مجموعة الطليعة، وشركة | 2.98% | المؤسسية |
| المساهمين العامين الآخرين | 80.55% | البيع بالتجزئة والمؤسسات |
فيما يتعلق بالحوكمة، يتولى قيادة NN Group N.V. مجلس إدارة متنوع من المديرين التنفيذيين. يتولى فريق الإدارة مسؤولية التوجيه الاستراتيجي والتنفيذ التشغيلي، والذي يتضمن الإشراف على محفظة الشركة من منتجات التأمين والاستثمار.
اعتبارًا من أحدث تقرير مالي للنصف الأول من عام 2023، أعلنت NN Group N.V. عن صافي ربح قدره 533 مليون يورو، مما يعكس الزيادة السنوية التي تعزى إلى النمو القوي في أقساط التأمين في قطاعات التأمين.
بالإضافة إلى ذلك، تحتفظ الشركة بنسبة الملاءة المالية II البالغة 205%، مما يشير إلى مركز رأسمالي قوي يتجاوز المتطلبات التنظيمية 100%.
ومن خلال التركيز القوي على الاستدامة، تخطو NN Group N.V. أيضًا خطوات كبيرة في دمج معايير ESG في عملياتها الاستثمارية. تهدف التزامات الشركة البيئية والاجتماعية والحوكمة (ESG) إلى تعزيز قيمة المساهمين مع معالجة التحديات المجتمعية.
تظهر الميزانية العمومية كما في 30 يونيو 2023 إجمالي الأصول 250 مليار يورو وإجمالي حقوق الملكية 13 مليار يورومما يدل على وجود هيكل مالي سليم.
بشكل عام، تتمتع NN Group N.V. بموقع فعال في سوق الخدمات المالية، مدعومة بقاعدة قوية من المساهمين، وأداء مالي ثابت، والالتزام بالمتطلبات التنظيمية.
بيان مهمة NN Group N.V
NN Group N.V. هي شركة خدمات مالية هولندية بارزة. وهي تعمل في مجالات التأمين وإدارة الأصول. تتمثل المهمة الأساسية لمجموعة NN Group في مساعدة الأشخاص على تأمين مستقبلهم المالي. وتهدف الشركة إلى تزويد عملائها بأفضل المنتجات والخدمات الممكنة المصممة خصيصًا لتلبية احتياجاتهم.
اعتبارًا من الربع الثالث من عام 2023، أعلنت مجموعة NN عن إجمالي إيرادات قدرها 5.5 مليار يورومما يدل على مسار نمو قوي مدفوعًا بزيادة الطلب على حلول التأمين والاستثمار الخاصة بها.
تركز مهمة الشركة على أربعة ركائز أساسية: الشفافية والراحة والاستدامة والتمكين. وتتوافق هذه المهمة بشكل وثيق مع التوقعات المتزايدة لأصحاب المصلحة، بما في ذلك العملاء والمستثمرين والمنظمين.
وفي عام 2022، بلغ إجمالي الأصول الخاضعة للإدارة لمجموعة NN Group 300 مليار يورومما يعكس قوتها في قطاع إدارة الأصول. وتهدف الشركة إلى تعزيز عروضها الاستثمارية من خلال ممارسات مبتكرة ومستدامة.
تلتزم مجموعة NN بالاستدامة البيئية في عملياتها واستراتيجياتها الاستثمارية. على سبيل المثال، تعهدت الشركة بخفض بصمتها الكربونية بنسبة 100% 50% بحلول عام 2030، بما يتماشى مع المبادرات العالمية لتغير المناخ.
| ركائز المهمة | المبادرات الرئيسية | الجدول الزمني |
|---|---|---|
| الشفافية | تحسين تقارير العملاء وسهولة الوصول إلى معلومات السياسة | مستمر |
| الراحة | حلول رقمية للعملاء لإدارة استثماراتهم | 2024 |
| الاستدامة | الاستثمار في السندات الخضراء والصناديق المستدامة | 2025 |
| التمكين | برامج التثقيف المالي للعملاء | مستمر |
وفي عام 2023 حققت NN Group صافي ربح قدره 1.2 مليار يورو، زيادة كبيرة 10% مقارنة بالعام السابق. وتؤكد هذه الربحية فعالية نهجها القائم على المهام والكفاءة التشغيلية.
ويتجلى التزام الشركة بالمسؤولية الاجتماعية للشركات في محفظتها الاستثمارية المتنوعة، والتي تشمل 70% من الأصول الموجهة نحو الاستثمارات المستدامة بحلول عام 2025.
تنعكس فلسفة NN Group التي تركز على العملاء أيضًا في درجة رضا العملاء، والتي تصل إلى 1 82% اعتبارًا من آخر استطلاع، مما يشير إلى توافق قوي بين بيانات مهمتها والأداء التشغيلي.
بشكل عام، تسعى NN Group N.V. جاهدة لتحقيق التوازن بين الأداء المالي والمسؤولية الاجتماعية، وتكييف مهمتها باستمرار لتلبية الاحتياجات المتطورة للمجتمع والبيئة.
كيف تعمل NN Group N.V
NN Group N.V. هي شركة خدمات مالية هولندية بارزة، تعمل في المقام الأول في مجال التأمين وإدارة الاستثمار. تعمل الشركة من خلال قطاعات مثل التأمين على الحياة، والتأمين على غير الحياة، وإدارة الأصول، وتوفر مجموعة متنوعة من المنتجات والخدمات للعملاء في جميع أنحاء أوروبا واليابان.
العمليات التجارية
يركز قطاع التأمين على الحياة على توفير منتجات التأمين على الحياة المتنوعة، بما في ذلك منتجات التأمين على الحياة والحياة الكاملة ومنتجات التقاعد. وفي عام 2022، أعلن هذا القطاع عن دخل أقساط بقيمة 4.1 مليار يورو، مما يدل على زيادة **3%** عن العام السابق.
يشمل قطاع التأمين غير الحياة التأمين على الممتلكات والحوادث ومنتجات التأمين الصحي، مما يولد حوالي ** 1.5 مليار يورو ** من دخل الأقساط في عام 2022، ارتفاعًا من ** 1.4 مليار يورو ** في عام 2021. وتشمل المنتجات الرئيسية المقدمة تأمين السيارات والمسؤولية وتأمين السفر.
يشرف قسم إدارة الأصول في NN على الاستثمارات عبر فئات الأصول المختلفة، بما في ذلك الأسهم والدخل الثابت والعقارات. اعتبارًا من نهاية الربع الثاني من عام 2023، تمكنت NN Group من إدارة أصول بقيمة 200 مليار يورو، مع عائد على الاستثمار **6.5%** في عام 2022.
الأداء المالي
سجلت NN Group N.V. أرباحًا صافية قدرها **1.5 مليار يورو** للسنة المالية 2022، بزيادة كبيرة قدرها **8%** عن صافي أرباح العام السابق البالغة **1.4 مليار يورو**. بلغ إجمالي دخل الشركة لعام 2022 **5.9 مليار يورو**، في حين بلغ إجمالي الأصول حوالي **240 مليار يورو**.
| المقاييس المالية | 2022 | 2021 |
|---|---|---|
| صافي الربح (مليار يورو) | 1.5 | 1.4 |
| إجمالي الدخل (مليار يورو) | 5.9 | 5.8 |
| إجمالي الأصول (مليار يورو) | 240 | 230 |
| أرباح السهم (€) | 2.20 | 2.10 |
موقف السوق
اعتبارًا من عام 2023، تحتل NN Group مكانة رائدة في سوق التأمين الهولندي، ومن المتوقع أن تستحوذ على **20%** من قطاع التأمين على الحياة وحوالي **15%** من حصة سوق التأمين على غير الحياة. تشتهر الشركة على نطاق واسع بعلامتها التجارية القوية وخدمة العملاء.
استراتيجية الاستثمار
تركز استراتيجية الاستثمار لدى NN Group على الاستثمارات المستدامة، مع الالتزام بدمج العوامل البيئية والاجتماعية والحوكمة. وفي تقريرهم لعام 2022، تم تصنيف أكثر من **40%** من استثماراتهم على أنها استثمارات مستدامة، مما يوضح التزامهم بممارسات الاستثمار المسؤولة.
وتهدف الشركة إلى تحقيق هدف الحياد الكربوني الصافي بحلول عام 2050، والذي يتماشى مع اتجاهات الصناعة الأوسع نحو الاستدامة. وقد لاقت هذه الاستراتيجية صدى لدى المستثمرين والعملاء ذوي الوعي الاجتماعي.
الكفاءة التشغيلية
بذلت NN Group جهودًا كبيرة لتحسين الكفاءة التشغيلية من خلال التحول الرقمي لخدماتها. في عام 2022، أعلنت الشركة عن نسبة مجمعة قدرها **94%** في قطاع التأمين على غير الحياة، مما يظهر أداء اكتتابًا قويًا.
كانت إدارة التكلفة أيضًا أحد مجالات التركيز، حيث انخفضت نفقات التشغيل بنسبة **4%** على أساس سنوي، مما ساهم بشكل إيجابي في تحقيق النتيجة النهائية.
النظرة المستقبلية
وبالنظر إلى المستقبل، تستعد مجموعة NN للنمو المستمر في الأسواق الناشئة وتوسيع قدراتها الرقمية. يتوقع المحللون أن تحقق الشركة معدل نمو في الإيرادات يبلغ **5%** سنويًا على مدى السنوات الخمس المقبلة، مدفوعًا بالاستثمارات الإستراتيجية في التكنولوجيا وتعزيز مشاركة العملاء.
كيف تجني NN Group N.V. المال
تحقق NN Group N.V إيراداتها بشكل أساسي من خلال خدماتها المالية المتنوعة، والتي تشمل التأمين وإدارة الأصول والخدمات المصرفية. تعمل الشركة في قطاعات متعددة، بشكل رئيسي التأمين على الحياة، والتأمين على غير الحياة، وإدارة الاستثمار.
قطاع التأمين على الحياة
في قطاع التأمين على الحياة، تقدم NN Group العديد من منتجات التأمين بما في ذلك التأمين على الحياة، والحياة الكاملة، والوثائق المرتبطة بالاستثمار. بالنسبة للسنة المالية 2022، حقق هذا القطاع دخل أقساط قدره 3.1 مليار يورو، زيادة من 2.8 مليار يورو في عام 2021.
قطاع التأمين على غير الحياة
يغطي قطاع التأمين على غير الحياة منتجات التأمين على الممتلكات والتأمين ضد الحوادث. بالنسبة لعام 2022، حققت NN Group دخلاً ممتازًا قدره 1.7 مليار يورو. وهذا يمثل نموا قدره 3% مقارنة ب 1.65 مليار يورو في العام السابق.
قطاع إدارة الاستثمار
يدير قطاع إدارة الاستثمار في NN Group الأصول نيابة عن كل من قطاعات التأمين وعملاء الطرف الثالث. اعتبارًا من الربع الثاني من عام 2023، تم الإبلاغ عن إجمالي الأصول الخاضعة للإدارة (AUM) عند 300 مليار يورو، من 280 مليار يورو في العام السابق.
توزيع الإيرادات
| شريحة | دخل الأقساط لعام 2022 (مليار يورو) | دخل الأقساط لعام 2021 (مليار يورو) | النمو (%) |
|---|---|---|---|
| التأمين على الحياة | 3.1 | 2.8 | 10.7% |
| التأمين على غير الحياة | 1.7 | 1.65 | 3% |
| إجمالي دخل الأقساط | 4.8 | 4.45 | 7.9% |
دخل الاستثمار
يعد دخل الاستثمار مصدرًا مهمًا آخر للإيرادات لمجموعة NN Group. للعام 2022 بأكمله، بلغ دخل الاستثمار 1.5 مليار يورو، زيادة من 1.3 مليار يورو في عام 2021. وبلغ عائد المحفظة الاستثمارية 2.2%.
دخل الرسوم من إدارة الأصول
في عام 2022، كسبت NN Group أيضًا ما يقرب من 900 مليون يورو في دخل الرسوم من خدمات إدارة الأصول، مما يمثل زيادة من 850 مليون يورو في عام 2021. ويعكس هذا تنامي قاعدة العملاء وارتفاع الرسوم الإدارية نتيجة لزيادة الأصول المُدارة.
مصاريف التشغيل
بلغ إجمالي النفقات التشغيلية لمجموعة NN Group في عام 2022 2.5 مليار يورو،مقارنة ب 2.4 مليار يورو في عام 2021. ويشمل ذلك التكاليف المتعلقة بتسوية المطالبات وإدارة السياسات ونفقات التشغيل العامة.
أداء السوق
اعتبارًا من أكتوبر 2023، كان سعر سهم NN Group تقريبًا €45.70، مما يعكس زيادة سنوية قدرها 15%. تبلغ القيمة السوقية للشركة حوالي 11 مليار يورو.
تتمتع NN Group N.V. بموقع استراتيجي للاستفادة من مصادر إيراداتها المتنوعة، مما يساعد على تخفيف المخاطر المرتبطة بالتقلبات الاقتصادية والتغيرات التنظيمية وتقلبات السوق.
NN Group N.V. (NN.AS) DCF Excel Template
5-Year Financial Model
40+ Charts & Metrics
DCF & Multiple Valuation
Free Email Support
Disclaimer
All information, articles, and product details provided on this website are for general informational and educational purposes only. We do not claim any ownership over, nor do we intend to infringe upon, any trademarks, copyrights, logos, brand names, or other intellectual property mentioned or depicted on this site. Such intellectual property remains the property of its respective owners, and any references here are made solely for identification or informational purposes, without implying any affiliation, endorsement, or partnership.
We make no representations or warranties, express or implied, regarding the accuracy, completeness, or suitability of any content or products presented. Nothing on this website should be construed as legal, tax, investment, financial, medical, or other professional advice. In addition, no part of this site—including articles or product references—constitutes a solicitation, recommendation, endorsement, advertisement, or offer to buy or sell any securities, franchises, or other financial instruments, particularly in jurisdictions where such activity would be unlawful.
All content is of a general nature and may not address the specific circumstances of any individual or entity. It is not a substitute for professional advice or services. Any actions you take based on the information provided here are strictly at your own risk. You accept full responsibility for any decisions or outcomes arising from your use of this website and agree to release us from any liability in connection with your use of, or reliance upon, the content or products found herein.