Worldline SA: التاريخ، الملكية، المهمة، كيف تعمل & يكسب المال

تاريخ موجز لشركة Worldline SA

تأسست شركة Worldline SA، وهي شركة بارزة في صناعة خدمات الدفع والمعاملات، في عام 1970 كجزء من البنك الفرنسي Atos. وقد شهدت الشركة تحولات ونموًا كبيرًا على مر العقود. كانت الشركة تُعرف في الأصل باسم Atos Worldline، وتم فصلها وتغيير علامتها التجارية لتصبح Worldline في عام 2014 بعد انفصالها عن Atos.

في عام 2016، استحوذت Worldline على مزود خدمات الدفع، SIX Payment Services، مقابل ما يقرب من 2.8 مليار يورو. أدى هذا الاستحواذ إلى توسيع تواجد Worldline في السوق الأوروبية، مما عزز بشكل كبير قدراتها في مجال الخدمات التجارية.

في مارس 2019، أعلنت شركة Worldline عن استحواذها على Ingenico Group، وهي صفقة تبلغ قيمتها حوالي 100 مليون دولار 7.8 مليار يورو. كان الهدف من هذا الاندماج هو إنشاء لاعب عالمي من الدرجة الأولى في قطاع المدفوعات. ومن خلال دمج خدمات Ingenico، قامت Worldline بتعزيز محفظتها، وتوفير خدمات الدفع المختلفة وتحسين عروضها التكنولوجية.

وكان الأداء المالي للشركة مثيرا للإعجاب. بالنسبة للسنة المالية 2022، أبلغت Worldline عن إيرادات تقارب 4.4 مليار يورومما يعكس معدل نمو يبلغ حوالي 10% سنة بعد سنة. بلغ معدل الأرباح قبل الفوائد والضرائب والإهلاك والاستهلاك (EBITDA) لنفس العام 1.25 مليار يورو، بفارق يقارب 28%.

إن أسهم Worldline مدرجة في بورصة Euronext Paris تحت الرمز WLN. اعتبارًا من أكتوبر 2023، بلغت القيمة السوقية لشركة Worldline SA تقريبًا 9.4 مليار يورو. وقد أظهر السهم تقلبات كبيرة، مما يعكس اتجاهات السوق الأوسع نطاقا وتأثير العوامل الاقتصادية على قطاع معالجة المدفوعات.

طوال تاريخها، كانت Worldline في طليعة ابتكارات الدفع الرقمي. تشمل التطورات التكنولوجية للشركة الاستثمارات في تقنية blockchain والشراكات مع شركات التكنولوجيا المالية لتحسين كفاءة وأمن المعاملات.

بالإضافة إلى ذلك، تركز Worldline أيضًا على الاستدامة والمسؤولية الاجتماعية للشركات، من خلال مبادرات تهدف إلى تقليل بصمتها الكربونية وتعزيز التأثير الاجتماعي لعملياتها. وتتوافق استراتيجية الاستدامة الخاصة بالشركة مع أهداف الأمم المتحدة للتنمية المستدامة (SDGs).

في عام 2023، واصلت Worldline توسيع بصمتها الجغرافية، ودخلت في شراكات استراتيجية لتعزيز عروض خدماتها في الأسواق الناشئة، لا سيما في آسيا وإفريقيا، حيث يتزايد اعتماد الدفع الرقمي بسرعة.

ومن يملك Worldline SA

تتمتع شركة Worldline SA، وهي لاعب رئيسي في قطاع خدمات المدفوعات والمعاملات، بهيكل ملكية متنوع. اعتبارًا من أكتوبر 2023، تلعب الملكية المؤسسية وملكية التجزئة دورًا مهمًا في الشركة.

يشمل أكبر المساهمين في Worldline SA العديد من المستثمرين المؤسسيين البارزين. على سبيل المثال، صناديق الاستثمار الكبرى وشركات إدارة الأصول مثل بلاك روك و مجموعة الطليعة يمتلكون حصصًا كبيرة، مما يعكس ثقتهم في إمكانات نمو الشركة.

اعتبارًا من التقرير السنوي الأخير، أبلغت Worldline SA عن إجمالي إيرادات تقريبًا 3 مليار يورو للعام المالي 2022، بمعدل نمو سنوي 9%. بلغت القيمة السوقية للشركة حوالي 8 مليار يورو بحلول نهاية سبتمبر 2023. ويجذب هذا الاستقرار المالي المزيد من المستثمرين المؤسسيين، الحريصين على الاستثمار في الشركات التي تظهر صحة مالية واعدة.

يتم تداول أسهم Worldline في بورصة Euronext Paris تحت رمز المؤشر WLN. أظهر أداء الأسهم الأخير تقلبات الأسعار بين €45 و €55 للسهم الواحد على مدار الـ 12 شهرًا الماضية، بمتوسط حجم تداول يبلغ تقريبًا 1.5 مليون سهم يوميا.

وتؤكد الشركة أيضًا على الاستدامة وحوكمة الشركات، الأمر الذي يجذب المستثمرين المسؤولين اجتماعيًا. فيما يتعلق بالحوكمة، تحافظ Worldline على نسبة تنوع في مجلس الإدارة تبلغ 40% تمثيل المرأة، والذي يتماشى مع معايير الصناعة التي تهدف إلى تحسين المساواة في الأدوار القيادية.

بالإضافة إلى ذلك، تتمتع شركة Worldline SA بحضور قوي في أوروبا، وخاصة في أسواق مثل فرنسا، حيث نشأت. وقد أتاحت لها عمليات الاستحواذ الاستراتيجية التي قامت بها، بما في ذلك مجموعة Ingenico Group، توسيع نفوذها والحصول على المزيد من حصة السوق، وبالتالي تعزيز عرض القيمة على المدى الطويل للمساهمين.

بشكل عام، يشتمل مشهد ملكية Worldline SA على مزيج متوازن من المستثمرين المؤسسيين والتجزئة والمستثمرين الاستراتيجيين، مما يساهم في استقرارها ومسار نموها في صناعة معالجة المدفوعات.

بيان مهمة Worldline SA

Worldline SA هي إحدى الشركات الأوروبية الرائدة في مجال توفير خدمات الدفع والمعاملات والتي تقدم مجموعة واسعة من حلول الدفع الرقمية. ويؤكد بيان مهمتها على الابتكار والثقة والنهج الذي يركز على العملاء. تهدف الشركة إلى أن تكون الشريك المفضل للتجار والبنوك ومؤسسات القطاع العام من خلال تقديم أنظمة دفع آمنة وفعالة. وتلخص المهمة التزامهم بتعزيز تجربة المستهلك من خلال تقنيات الدفع الرقمية والمتنقلة.

اعتبارًا من النصف الأول من عام 2023، أعلنت Worldline عن إيرادات قدرها 1.2 مليار يورو، مما يعكس نموا 7.5% سنة بعد سنة. يُظهر هذا الأداء قوتهم في التكيف مع مشهد المدفوعات المتطور.

يتوافق بيان المهمة أيضًا مع الأهداف الإستراتيجية لـ Worldline، والتي تتضمن الطموح لتحقيق إيرادات تزيد عن 5 مليار يورو بحلول عام 2025، مدعومة بالنمو العضوي وعمليات الاستحواذ. وفي عام 2022، استحوذت الشركة بنجاح كاردلينك، وهي لاعب مهم في سوق حلول الدفع اليونانية، مما يعزز مكانتها في أوروبا.

يؤكد بيان مهمة Worldline على الاستدامة، ويهدف إلى الحياد الكربوني بحلول عام 2025. وقد خفضت الشركة بصمتها الكربونية بنسبة 20% منذ عام 2021 من خلال مبادرات متعددة، بما في ذلك مراكز البيانات الموفرة للطاقة والالتزام بمصادر الطاقة المتجددة.

علاوة على ذلك، تلتزم Worldline بالشمول الرقمي، والخدمة على نطاق أوسع 1,000 العملاء في مختلف القطاعات، بما في ذلك البيع بالتجزئة والنقل والخدمات المصرفية. حلولهم المبتكرة، مثل محفظة وورلدلاين، لتلبية احتياجات المستهلكين المتنوعة، مما يعزز ريادتهم في النظام البيئي للدفع الرقمي.

وفقًا للبيانات الحديثة، تواصل Worldline الاستثمار بشكل كبير في البحث والتطوير، وتخصيص ما يزيد عن ذلك 100 مليون يورو في عام 2022 وحده لتعزيز محفظة خدماتها وتقنياتها، مما يضمن بقائها في طليعة حلول الدفع في سوق تتزايد فيه المنافسة.

كيف تعمل شركة Worldline SA

Worldline SA هي إحدى الشركات الأوروبية الرائدة في مجال توفير خدمات الدفع والمعاملات والتي تعمل في مجالات معالجة الدفع الإلكتروني وخدمات المعاملات. تعمل الشركة في أكثر من 50 دولة وتوظف حوالي 20000 شخص على مستوى العالم. اعتبارًا من الربع الثاني من عام 2023، أعلنت Worldline عن إيرادات قدرها 1.5 مليار يورو، مما يعكس نموا 11% مقارنة بالعام السابق.

قطاعات الأعمال

تنقسم أعمال Worldline إلى عدة قطاعات رئيسية:

• خدمات التجار: يوفر هذا القطاع حلول الدفع للتجار لتسهيل المعاملات. بلغت الإيرادات من خدمات التجار في الربع الثاني من عام 2023 تقريبًا 600 مليون يورو.
• المحطات والحلول والخدمات: تتضمن هذه المنطقة نشر وصيانة محطات نقاط البيع (POS). وصلت الإيرادات 400 مليون يورو في نفس الربع.
• الخدمات المالية: تقدم Worldline خدمات للبنوك والمؤسسات المالية، وتوليد 500 مليون يورو في الربع الثاني من عام 2023.
• خدمات التنقل والمعاملات الإلكترونية: وساهم هذا القطاع، الذي ركز على الحلول لقطاعي النقل العام والحكومة الإلكترونية 300 مليون يورو.

الأداء المالي

في أحدث تقرير للأرباح، حافظت Worldline على مركز مالي قوي:

• هامش الأرباح قبل الفوائد والضرائب والإهلاك والاستهلاك: تم الإبلاغ عن هامش الأرباح قبل الفوائد والضرائب والإهلاك والاستهلاك للنصف الأول من عام 2023 عند 30%.
• صافي الدخل: بلغ صافي الدخل للنصف الأول من عام 2023 250 مليون يورو، بزيادة سنوية قدرها 15%.
• التدفق النقدي من العمليات: تدفق نقدي تشغيلي قوي يصل إلى 300 مليون يورو في النصف الأول من عام 2023.
• نسبة الدين إلى حقوق الملكية: أعلنت الشركة عن نسبة الدين إلى حقوق الملكية 1.2.

اتجاهات السوق

يتأثر أداء Worldline بالعديد من اتجاهات السوق:

• الارتفاع في المدفوعات الرقمية: وقد أدى التحول نحو المعاملات غير النقدية إلى تسارع وتيرة ما بعد الوباء، ومن المتوقع أن تنمو معاملات الدفع الرقمية بشكل أكبر 25% سنويا حتى عام 2025.
• اللوائح والامتثال: تؤثر المتطلبات التنظيمية المتزايدة في صناعة الدفع على التكاليف التشغيلية وتدابير الامتثال.
• التطورات التكنولوجية: الاستثمار المستمر في الابتكار، مع أكثر من 100 مليون يورو المخصصة للبحث والتطوير في عام 2023.

عمليات الاستحواذ الأخيرة

نشطت Worldline في توسيع تواجدها في السوق من خلال عمليات الاستحواذ. وفي عام 2022، استحوذت الشركة على شركة Ingenico، مما عزز قدراتها في قبول الدفع والخدمات الرقمية. سجلت Ingenico إيرادات تقارب 1.4 مليار يورو في عام 2021.

أداء المخزون

اعتبارًا من أكتوبر 2023، أظهر سهم Worldline (Euronext: WLN) تقلبات في أداء السوق:

• سعر السهم الحالي: تقريبا €50
• القيمة السوقية: حول 11 مليار يورو
• الأداء منذ بداية العام حتى تاريخه: وقد ارتفع السهم بنسبة 10% في عام 2023.
• عائد الأرباح: ويبلغ عائد توزيعات الأرباح الحالية 1.8%.

الشراكات الرئيسية

تتعاون Worldline مع مختلف مقدمي التكنولوجيا والمؤسسات المالية لتعزيز عروض خدماتها. الشركاء البارزون هم:

• أبل الدفع: دمج حلول الدفع عبر الهاتف المحمول مما يعزز إمكانية وصول العملاء.
• تأشيرة: شراكة لتحسين حلول معالجة الدفع للتجار.
• ساب: التعاون لتقديم حلول أعمال متكاملة للعملاء.

التوقعات المستقبلية

ويتوقع المحللون استمرار نمو شركة Worldline، ويتوقعون معدل نمو سنوي مركب (CAGR) قدره 8% على مدى السنوات الخمس المقبلة في سوق معالجة المدفوعات العالمية. وتهدف الشركة إلى توسيع وجودها في منطقة آسيا والمحيط الهادئ، والتي من المتوقع أن تمثل 30% لنموها المستقبلي.

كيف تجني شركة Worldline SA الأموال

تحقق شركة Worldline SA، الشركة الرائدة عالميًا في مجال خدمات الدفع، إيرادات من خلال قطاعات الأعمال المختلفة. تركز العمليات الأساسية للشركة على خدمات التجار، والخدمات المالية، وخدمات التنقل والمعاملات الإلكترونية.

خدمات التجار

تشمل خدمات التاجر الخاصة بشركة Worldline حلول معالجة الدفع، بما في ذلك قبول الدفع داخل المتجر وعبر الإنترنت. وفي عام 2022، ساهم هذا القطاع بحوالي 1.17 مليار يورو إلى إجمالي الإيرادات، وهو ما يمثل نمواً قدره 7.5% سنة بعد سنة.

الخدمات المالية

يتضمن قطاع الخدمات المالية خدمات لمصدري البطاقات والمستحوذين، مثل معالجة البطاقات ومنع الاحتيال. تم إنشاء هذا الجزء تقريبًا 980 مليون يورو في عام 2022، بمعدل نمو ملحوظ قدره 9%.

توزيع الإيرادات

• معالجة البطاقة: 600 مليون يورو
• خدمات منع الاحتيال: 180 مليون يورو
• الخدمات المالية الأخرى: 200 مليون يورو

خدمات التنقل والمعاملات الإلكترونية

ويشكل هذا القطاع، الذي يتضمن تحصيل الرسوم الإلكترونية وإصدار التذاكر، حوالي 700 مليون يورو في الإيرادات لعام 2022، مما يمثل نموًا مذهلاً قدره 12%.

العروض الرئيسية

• تحصيل الرسوم الإلكترونية: 350 مليون يورو
• حلول تذاكر النقل: 250 مليون يورو
• خدمات التنقل الأخرى: 100 مليون يورو

توزيع الإيرادات الجغرافية

يتم توزيع إيرادات Worldline أيضًا عبر مناطق جغرافية مختلفة، مع مساهمات كبيرة من أوروبا وأمريكا الشمالية وآسيا.

الشراكات والاستحواذات

تعمل Worldline على تعزيز مصادر إيراداتها من خلال الشراكات وعمليات الاستحواذ الإستراتيجية. ومن الجدير بالذكر أن الاستحواذ على Ingenico في عام 2020 أدى إلى توسيع قدرات خدمات الدفع الخاصة بها بشكل كبير، مع توقع أن تؤدي أوجه التآزر المتوقعة إلى توفير المزيد 100 مليون يورو الإيرادات السنوية بحلول عام 2025.

الأداء المالي الأخير

بالنسبة للنصف الأول من عام 2023، أعلنت Worldline عن إجمالي إيرادات قدرها 1.25 مليار يورو، مما يعكس نموا 8% مقارنة بنفس الفترة من عام 2022. ويبلغ هامش الأرباح قبل الفوائد والضرائب والإهلاك والاستهلاك للشركة 29%، تعرض إدارة التكاليف بكفاءة وسط الإيرادات المتزايدة.

إن نموذج إيرادات Worldline المتنوع، مدعومًا بالنمو القوي في كل قطاع والتوسعات الإستراتيجية، يضع الشركة في مكانة إيجابية في صناعة الخدمات المالية.