Landmark Bancorp, Inc. (LARK) Bundle
أنت تنظر إلى شركة Landmark Bancorp, Inc. (LARK) وتتساءل عما إذا كانت حركة التداول الأخيرة مجرد ضجيج أم إشارة واضحة من الأموال الكبيرة، أليس كذلك؟ والحقيقة هي أن المستثمرين المؤسسيين - أولئك الذين يديرون الأموال لمجموعات مثل فانجارد جروب إنك وجيه بي مورجان تشيس وشركاه - هم مشترون صافيون بكل تأكيد، حيث أضافت 40 مؤسسة أسهما وخفضت 13 مؤسسة فقط مراكزها في الربع الأخير، مما دفع إجمالي الملكية المؤسسية إلى ما يقرب من 28.5٪ من الأسهم المطروحة، بقيمة 46.61 مليون دولار تقريبا. لماذا الإدانة؟ يتعلق الأمر بالأساسيات: سجلت أرباح LARK للربع الثالث من عام 2025 ربحية مخففة قدرها 0.85 دولارًا أمريكيًا وعائدًا قويًا بنسبة 13.00٪ على متوسط حقوق الملكية (ROE)، مما يثبت أنها قادرة على توليد قيمة حقيقية في بيئة مصرفية إقليمية صعبة. تعد قدرة البنك على تنمية صافي دخل الفوائد بنسبة 21.5٪ على أساس سنوي ليصل إلى 14.1 مليون دولار علامة واضحة على أن الإدارة تنفذ استراتيجيتها الأساسية، لذا فإن الأموال الذكية تراهن على هذا النمو المستدام والمربح. هل أنت في وضع يسمح لك بالاستفادة من نفس الإشارات التي يراها هؤلاء اللاعبون الرئيسيون، أم أنك لا تزال على الهامش؟
من يستثمر في شركة Landmark Bancorp, Inc. (LARK) ولماذا؟
إذا كنت تنظر إلى شركة Landmark Bancorp, Inc. (LARK)، فأنت تنظر إلى قصة بنك مجتمعي كلاسيكية، ولكن مع تطور مفاجئ في هيكل ملكيته. والنتيجة المباشرة هي أن هذا البنك مملوك في المقام الأول لمزيج من مستثمري التجزئة على المدى الطويل والمؤسسات التي تتبع المؤشرات، ويجذبهم استقراره وأرباحه الثابتة، وليس رهانات النمو عالية المخاطر.
إن العقدين اللذين أمضيتهما في مجال التمويل، بما في ذلك الوقت الذي قضيته في أماكن مثل بلاك روك، أخبرني أن قاعدة المستثمرين في LARK هي انعكاس واضح لنموذج أعمالها: بنك مجتمعي مستقر يركز على كانساس. هذا ليس سهمًا تكنولوجيًا عالي الطيران. إنها لعبة دفاعية. يعد تقسيم الملكية أمرًا غير معتاد بالنسبة لشركة مساهمة عامة، حيث يحتفظ مستثمرو التجزئة بحصة الأغلبية، وهو أمر تحتاج بالتأكيد إلى أخذه في الاعتبار في تحليلك لتقلبات الأسهم والاستراتيجية طويلة المدى.
الانهيار: ملكية التجزئة والمؤسسات والملكية الداخلية
تم تقسيم قاعدة المستثمرين في شركة Landmark Bancorp, Inc. بدقة إلى ثلاث مجموعات رئيسية، وهو هيكل يؤثر بشكل كبير على ديناميكيات تداول السهم واتجاهه الاستراتيجي. وفقًا لأحدث البيانات، فإن أكبر مجموعة فردية هي المستثمر الفردي أو التجزئة.
- مستثمرو التجزئة: يمتلك 51% من الشركة. وتعني هذه النسبة المرتفعة أن حجم التداول اليومي للسهم ومعنوياته غالبًا ما يكون مدفوعًا بمساهمين أفراد أصغر حجمًا يركزون عادةً على الحفاظ على رأس المال والدخل على المدى الطويل.
- المستثمرون المؤسسيون: تملك حوالي 29% من الأسهم. وهؤلاء هم اللاعبين الكبار ــ صناديق الاستثمار المشتركة، وصناديق التقاعد، ومديري الأصول ــ الذين يقدرون استقرار البنك وشموله في مختلف المؤشرات الإقليمية أو مؤشرات رأس المال الصغير.
- ملكية المطلعين: تمتلك الإدارة والمديرون نسبة كبيرة تبلغ 20٪. يعد هذا المستوى العالي من الملكية الداخلية إشارة قوية إلى التوافق بين قيادة الشركة ومصالح المساهمين.
من بين أصحاب المؤسسات، ترى المشتبه بهم المعتادين الذين يتتبعون إجمالي السوق أو مؤشرات مصرفية محددة. الأسماء الرئيسية مثل Vanguard Group Inc، وBlackRock، Inc.، وDimensional Fund Advisors Lp بارزة في قائمة المساهمين، وغالبًا ما تحتفظ بالأسهم بشكل سلبي كجزء من استراتيجيات صناديق المؤشرات الأوسع الخاصة بها. في الواقع، قامت شركة BlackRock, Inc. بخطوة كبيرة في الربع الثاني من عام 2025، حيث أضافت 165,820 سهمًا، بزيادة قدرها 783.5%، مما يدل على أن هذه الشركات العملاقة تقوم بتجميع الأسهم عندما يكون السعر مناسبًا.
دوافع الاستثمار: لماذا يشترون LARK
إن دوافع شراء Landmark Bancorp, Inc. واضحة ومباشرة وتتركز في الغالب على ركيزتين: الدخل والقيمة. لا يسعى المستثمرون إلى تحقيق عائد يصل إلى 10 أضعاف هنا؛ إنهم يبحثون عن أسهم بنكية موثوقة تدفع لك مقابل الانتظار.
فيما يلي الحسابات السريعة من ناحية الدخل: تبلغ الأرباح النقدية السنوية للشركة 0.84 دولارًا أمريكيًا للسهم الواحد، وهو ما يُترجم إلى عائد يتراوح بين 3.0٪ إلى 3.3٪ اعتبارًا من أواخر عام 2025. والأهم من ذلك، أن نسبة الدفع مستدامة، حيث تتراوح بين 28٪ إلى 30٪ من الأرباح. بالإضافة إلى ذلك، تتمتع الشركة بسجل حافل، حيث أعلنت عن توزيع أرباح أسهم بنسبة 5٪ للعام الخامس والعشرين على التوالي في الربع الثالث من عام 2025.
وبعيدًا عن الدخل، فإن عرض القيمة قوي. يتم تداول السهم بمعدل سعر إلى أرباح (P / E) يبلغ حوالي 9.2x، وهو أقل بشكل ملحوظ من متوسط صناعة البنوك الأمريكية البالغ 11x. هذا الخصم، إلى جانب القيمة الدفترية للسهم في الربع الثالث من عام 2025 البالغة 26.92 دولارًا أمريكيًا، يضع LARK كفرصة قيمة كلاسيكية في المجال المصرفي الإقليمي. يساعد الأداء المالي الأخير أيضًا: قفز صافي أرباح الربع الثالث من عام 2025 بنسبة 25.4٪ على أساس سنوي إلى 4.9 مليون دولار، مدفوعًا بالنمو القوي للقروض وإدارة الهامش. للتعمق أكثر في أساس هذا الاستقرار، يمكنك التحقق من ذلك Landmark Bancorp, Inc. (LARK): التاريخ والملكية والمهمة وكيف تعمل وتجني الأموال.
استراتيجيات الاستثمار النموذجية في اللعب
نظرًا لمزيج الملكية والدوافع، تهيمن ثلاث استراتيجيات استثمار أساسية على قاعدة المساهمين في شركة Landmark Bancorp, Inc.:
- القابضة طويلة الأجل (استراتيجية البيع بالتجزئة): مع وجود أكثر من نصف الأسهم مملوكة للمستثمرين الأفراد، فإن الإستراتيجية السائدة هي الشراء والاحتفاظ. غالبًا ما يركز هؤلاء المستثمرون على التأثير المركب للأرباح النقدية ربع السنوية وأرباح الأسهم السنوية، ويعاملون الأسهم كأصل مدر للدخل للتقاعد أو بناء الثروة على المدى الطويل.
- استثمار القيمة (استراتيجية صندوق القيمة): تنجذب الصناديق والمستثمرين ذوي القيمة الموجهة نحو الخصم إلى أقرانهم والقيمة الدفترية الملموسة. إنهم يرون أن معدل السعر إلى الربحية البالغ 9.2x يمثل هامش أمان، ويراهنون على أن السوق سيعيد في النهاية تقييم السهم بالقرب من متوسط الصناعة، خاصة في ضوء نسب رأس المال القوية (إجمالي النسبة القائمة على المخاطر البالغة 13.6٪ في الربع الثاني من عام 2025).
- المؤشر/الاستثمار السلبي (الاستراتيجية المؤسسية): إن شركات إدارة الأصول الكبرى مثل Vanguard و BlackRock، Inc. هي من أصحاب الأصول السلبيين إلى حد كبير. إنهم يشترون لأن LARK هو أحد مكونات مؤشرات رأس المال الصغير أو البنوك الإقليمية التي تتبع أموالهم. غالبًا ما يكون تراكمها، مثل زيادة BlackRock بنسبة 783.5٪ في الربع الثاني من عام 2025، بمثابة إعادة توازن ميكانيكية للمحفظة، ولكنه يوفر أرضية ثابتة للطلب على السهم.
وما يخفيه هذا التقدير هو الوجود الصغير ولكن النشط لصناديق التحوط. وفي حين أنهم يمتلكون حصة أصغر، إلا أن النشاط معبر: في الربع الأخير، أضاف 40 مستثمرًا مؤسسيًا أسهمًا، في حين خفض 13 فقط مراكزهم. ويشير هذا التراكم إلى رهان تكتيكي على ربحية البنك القوية على المدى القريب، وخاصة عائده على متوسط حقوق المساهمين في الربع الثالث من عام 2025 بنسبة 13.00٪.
الملكية المؤسسية والمساهمين الرئيسيين لشركة Landmark Bancorp, Inc. (LARK)
أنت تنظر إلى شركة Landmark Bancorp, Inc. (LARK) وتحاول معرفة من هم أصحاب الأموال الكبيرة وسبب انتقالهم. والنتيجة المباشرة هي أن الملكية المؤسسية مهمة ومتنامية، حيث تبلغ حوالي 30.28% من التعويم وفقًا لأحدث البيانات، وهي إشارة قوية على الثقة في استقرار البنك الإقليمي ومسار النمو.
القاعدة المؤسسية لشركة Landmark Bancorp, Inc. هي مزيج من الشركات العملاقة السلبية والصناديق الأكثر نشاطًا والتي تركز على رأس المال الأصغر. يخبرك هذا التقسيم بأن السهم يُنظر إليه على أنه ملكية أساسية ضمن مؤشرات الشركات الصغيرة وفرصة للمديرين النشطين. حقيقة أن المستثمرين الأفراد ما زالوا يحتفظون بحوالي 51٪ من الشركة يعني أن هناك توازنًا جيدًا، لكن ضغط الشراء المؤسسي يعد بالتأكيد عاملاً رئيسيًا في أداء السهم.
كبار المستثمرين المؤسسيين: من يمسك بزمام الأمور؟
إن أكبر المساهمين هم بالضبط من تتوقع رؤيتهم في بنك إقليمي مستقر ومربح: عمالقة صناديق المؤشرات وعدد قليل من مديري الأصول المتخصصين. هذه ليست صناديق تحوط سريعة الحركة؛ هم أصحاب على المدى الطويل. غالبًا ما يكون وجود شركات مثل Vanguard Group Inc. وBlackRock, Inc. دالة على صناديق المؤشرات الضخمة الخاصة بها، والتي يجب أن تمتلك السهم لأنه جزء من Russell 2000 أو مؤشر مماثل صغير الحجم. ومع ذلك، فإن حجمها الهائل يجعلها مؤثرة.
فيما يلي نظرة سريعة على كبار المستثمرين المؤسسيين وممتلكاتهم، بناءً على أحدث إيداعات السنة المالية 2025:
| المساهم الرئيسي | الأسهم المملوكة (تقريبًا) | القيمة السوقية (تقريبًا) | % من ملكية الشركة | تاريخ التقرير (2025) |
|---|---|---|---|---|
| الشركة المصنعة للتأمين على الحياة | 270,163 | 7.14 مليون دولار | 4.67% | أغسطس |
| شركة مجموعة الطليعة | 240,289 | 6.41 مليون دولار | 4.155% | نوفمبر |
| شركة بلاك روك | 186,984 | 4.837 مليون دولار | 3.23% | يونيو |
| مستشارو صندوق الأبعاد LP | 185,305 | 4.794 مليون دولار | 3.20% | يونيو |
تعد شركة Manufacturers Life Insurance Company أكبر مالك منفرد بحصة تبلغ 4.67%. غالبًا ما يسعى هذا النوع من المستثمرين إلى الحصول على أصول مستقرة تدر أرباحًا، وهو ما يتماشى مع التزام شركة Landmark Bancorp, Inc. تجاه المساهمين، والذي يتضح من أرباحها الفصلية السادسة والتسعين على التوالي البالغة 0.21 دولار للسهم الواحد.
التحولات الأخيرة: لماذا تتدفق الأموال المؤسسية
والقصة الأكثر إقناعا في بيانات عام 2025 هي الاتجاه الواضح للتراكم. لا يقتصر الأمر على المستثمرين المؤسسيين؛ إنهم يزيدون حصصهم بنشاط. وفي الربع الثاني من عام 2025 وحده، أضاف 40 مستثمرًا مؤسسيًا إلى مراكزهم، بينما قام 13 فقط بتخفيضها. وهذه إشارة شراء قوية.
إليك الحساب السريع: أضافت شركة BlackRock, Inc. عددًا هائلاً يبلغ 165,820 سهمًا في الربع الثاني من عام 2025، وهو ما يمثل زيادة بنسبة +783.5% في مركزها. كما ارتفعت أسهم شركة Vanguard Group Inc.، حيث أضافت 81,476 سهمًا بزيادة قدرها +52.5%. يرتبط هذا الشراء بشكل مباشر بالنتائج المالية القوية للشركة. لمعرفة المزيد عن الأساسيات، يمكنك التحقق من ذلك Landmark Bancorp, Inc. (LARK): التاريخ والملكية والمهمة وكيف تعمل وتجني الأموال.
- تغيير مركز شركة BlackRock, Inc.: +783.5% في الربع الثاني من عام 2025.
- تغيير مركز شركة Vanguard Group Inc.: +52.5% في الربع الثاني من عام 2025.
- أضافت شركة Geode Capital Management LLC 56,899 سهمًا، بزيادة +121.8%.
السبب الكامن وراء هذا التراكم القوي هو أداء الشركة، بما في ذلك ربحية السهم المخففة البالغة 0.85 دولارًا أمريكيًا للربع الثالث من عام 2025، ارتفاعًا من 0.75 دولارًا أمريكيًا في الربع السابق، وعائد قوي على متوسط حقوق الملكية بنسبة 13.00٪. عندما تكون الأساسيات بهذا الوضوح، فإن الأموال الذكية تتحرك.
التأثير على سعر السهم والاستراتيجية
إن دور هؤلاء المستثمرين الكبار ذو شقين: فهم يوفرون أرضية لسعر السهم ويمارسون تأثيرًا هادئًا على الإستراتيجية طويلة المدى. عندما تكون شركة كبرى مثل Vanguard Group Inc. أو BlackRock, Inc. هي صاحبة المركز الأول، فإنها تضيف طبقة من الاستقرار؛ ونادرا ما يكونون بائعين، وبالتالي فإن وجودهم يقلل من التقلبات. يعد الشراء المستمر عامل طلب مهمًا يساعد في دفع سعر السهم إلى الأعلى.
من الناحية الاستراتيجية، في حين أن صناديق المؤشرات هذه سلبية، فإن الصناديق النشطة مثل Dimensional Fund Advisors LP وKornitzer Capital Management Inc. تركز بشدة على كفاءة رأس المال وعوائد المساهمين. إن تركيز الشركة على زيادة القيمة الدفترية للسهم إلى 26.92 دولارًا أمريكيًا اعتبارًا من 30 سبتمبر 2025، والحفاظ على عائد صحي على متوسط الأصول بنسبة 1.21٪ يعالج بشكل مباشر المقاييس التي يعطيها هؤلاء المستثمرون المؤسسيون الأولوية. ويؤكد التراكم المؤسسي صحة استراتيجية فريق الإدارة المتمثلة في النمو القوي للقروض والكفاءة التشغيلية، مما أدى إلى خفض نسبة الكفاءة إلى 60.7% في الربع الثالث من عام 2025.
ما يخفيه هذا التقدير هو احتمال بيع حامل سلبي كبير إذا تمت إزالة الشركة من مؤشر رئيسي، ولكن في الوقت الحالي، الإشارة إيجابية للغاية. تتدفق الأموال لأن شركة Landmark Bancorp, Inc. تقدم المقاييس المصرفية الأساسية في بيئة مليئة بالتحديات. يجب أن تكون خطوتك التالية هي مقارنة نسبة كفاءة الشركة والعائد على حقوق الملكية مع نظيراتها من البنوك الإقليمية لمعرفة ما إذا كان الشراء المؤسسي مبررًا بميزة تنافسية.
المستثمرون الرئيسيون وتأثيرهم على شركة Landmark Bancorp, Inc. (LARK)
المستثمر profile بالنسبة لشركة Landmark Bancorp, Inc. (LARK) يهيمن عليها اللاعبون المؤسسيون الرئيسيون، وهو أمر نموذجي بالنسبة للبنك الإقليمي المدرج في بورصة ناسداك، لكن الشراء العدواني الأخير من قبل عمالقة مثل Blackrock، Inc. وVangguard Group Inc. هو القصة الحقيقية للسنة المالية 2025. إن تأثيرهم سلبي في المقام الأول ويركز على الحوكمة، ولكن قوتهم الشرائية الهائلة ترسل إشارة قوية حول القيمة المتصورة للسهم.
يمتلك المستثمرون المؤسسيون بشكل جماعي ما يقرب من 28.47% من الأسهم العادية، وترجم إلى حوالي 1.65 مليون سهم بقيمة سوقية تبلغ حوالي 46.61 مليون دولار اعتبارًا من نوفمبر 2025. هذا المستوى العالي من الملكية المؤسسية يعني أنه على الرغم من أنك قد لا ترى النشاط الذي يحتل العناوين الرئيسية لصندوق التحوط، فإن أمور حوكمة الشركة مثل انتخابات المديرين ورواتب المديرين التنفيذيين تقع بالتأكيد تحت مجهر مديري الأصول الرئيسيين.
المشترين الكبار: بلاك روك، فانجارد، وجيود
الاتجاه على المدى القريب في ملكية LARK هو تدفق واضح لرأس المال من بعض أكبر مديري الأصول في العالم، وهو ما يعد تأييدًا قويًا لأساسيات الشركة. فيما يلي الحسابات السريعة لأبرز تحركات الربع الثاني من عام 2025:
- شركة بلاك روك: وأضاف ضخمة 165,820 سهم، يمثل أ 783.5% زيادة في مكانتهم. تم تقييم هذه الخطوة الفردية بتقدير $4,384,280.
- شركة مجموعة الطليعة: زيادة حصتهم بنسبة 81,476 سهم، أ 52.5% القفز، ليصل مجموع ممتلكاتهم إلى 240,289 سهم (ملكية 4.155%) اعتبارًا من 7 نوفمبر 2025.
- جيودي كابيتال مانجمنت ذ.م.م: وعزز موقفهم من 56,899 سهم، أ 121.8% الزيادة بقيمة تقريبية $1,504,409.
يشير هذا التراكم القوي من قبل مديري صناديق المؤشرات السلبية إلى أن LARK يتم إدراجه بشكل متزايد في الصناديق ذات القيمة السوقية الواسعة والصغيرة، مما يوفر طلبًا هيكليًا ثابتًا على السهم. تعد شركة Manufacturers Life Insurance Company أيضًا صاحبة أعلى نسبة 270,163 سهم، يمثل أ 4.674% الحصة اعتبارًا من أغسطس 2025.
تأثير المستثمر: الحوكمة وهيكل رأس المال
إن تأثير هؤلاء المستثمرين الكبار السلبيين لا يتعلق بالمطالبة بالبيع بقدر ما يتعلق بالحفاظ على الإدارة السليمة للشركات (نظام القواعد والممارسات والعمليات التي يتم من خلالها توجيه الشركة والسيطرة عليها). إنهم يصوتون لأسهمهم، وأصواتهم مهمة. على سبيل المثال، في الاجتماع السنوي للمساهمين في مايو 2025، انتهى 80.8% من الأسهم القائمة تم تمثيلها. وافق المساهمون على تعويض المسؤولين التنفيذيين المذكورين وصادقوا على تعيين شركة محاسبة مستقلة. وهذا هو التأثير الهادئ والقوي للملكية المؤسسية.
وكذلك التصرفات الرأسمالية للشركة الأخيرة مثل المعلن عنها 1.05 مقابل 1 تقسيم الأسهم اعتبارًا من 1 ديسمبر 2025، و أرباح الأسهم 5% المستحقة الدفع في 15 ديسمبر 2025، هي التحركات التي تلبي احتياجات قاعدة المساهمين التي تقدر عائد رأس المال والسيولة. يمكنك قراءة المزيد عن تأسيس الشركة وهيكلها هنا: Landmark Bancorp, Inc. (LARK): التاريخ والملكية والمهمة وكيف تعمل وتجني الأموال.
الخطر الرئيسي: البيع من الداخل مقابل الشراء المؤسسي
وما يخفيه هذا التقدير هو التباين في المشاعر بين المؤسسات الخارجية والإدارة الداخلية. وبينما تقوم الصناديق الكبيرة بالشراء، كانت هناك عمليات بيع ملحوظة من الداخل في النصف الأول من السنة المالية 2025. على مدار الأشهر الستة التي سبقت أكتوبر 2025، نفذ المطلعون 14 عملية بيع ولم يقموا بأي عملية شراء. هذا هو العلم الأصفر.
باع المدير السابق مايكل إي.شوبنر كمية كبيرة 44,058 سهم لقيمة تقديرية $1,321,418. كما تم بيع باتريك إل ألكسندر، رئيس مجلس الإدارة المستقل 3600 سهم لتقدير $109,356. يمكن أن يكون للبيع من الداخل أسباب عديدة، ولكن عندما يكون اتجاهًا ثابتًا، عليك أن تسأل لماذا يقوم الأشخاص الذين لديهم المعرفة الأكثر حميمية بتقليل تعرضهم بينما تتراكم المؤسسات. إنها معركة كلاسيكية لعدم تناسق المعلومات.
فيما يلي لمحة سريعة عن كبار حاملي المؤسسات اعتبارًا من أحدث الإيداعات:
| اسم المساهم الرئيسي | الأسهم المملوكة (تقريبًا) | القيمة السوقية (تقريبًا) | % من ملكية الشركة | التغيير الفصلي الأخير |
|---|---|---|---|---|
| الشركة المصنعة للتأمين على الحياة | 270,163 | 7.14 مليون دولار | 4.674% | -1.2% (الربع الثالث 2025) |
| شركة مجموعة الطليعة | 240,289 | 6.41 مليون دولار | 4.155% | +1.5% (الربع الثالث 2025) |
| مستشارو صندوق الأبعاد LP | 183,909 | 4.91 مليون دولار | 3.180% | -0.8% (الربع الثالث 2025) |
| شركة بلاك روك | 186,984 | 4.95 مليون دولار | 3.23% | +783.5% (الربع الثاني 2025) |
الخطوة التالية: قم بمراجعة الإيداعات الأخيرة لنموذج SEC 4 للحصول على عرض أكثر تفصيلاً للمعاملات الداخلية لمعرفة ما إذا كان البيع قد استمر بعد تاريخ الإبلاغ في أكتوبر 2025.
تأثير السوق ومعنويات المستثمرين
أنت تنظر إلى شركة Landmark Bancorp, Inc. (LARK) وتحاول معرفة ما إذا كانت الأموال الكبيرة يتم شراؤها أم بيعها. الإجابة المختصرة هي أن كبار المساهمين يحملون حاليا مشاعر محايدة إلى حذرة، والتي تتميز بمزيج من الحضور المؤسسي الثابت وتخفيضات المحللين الأخيرة، على الرغم من النتائج المالية القوية في الأمد القريب. إنه نقاش كلاسيكي حول القيمة مقابل النمو، وبالنسبة لبنك مجتمعي، فإن الاستقرار هو المقياس الرئيسي.
اعتبارًا من أواخر عام 2025، يمتلك المستثمرون المؤسسيون وصناديق التحوط ما يقرب من 25.66٪ من الأسهم. وهذه قاعدة صلبة، ولكن النشاط الأخير يظهر اختلافًا. قام مديرو الأصول الكبرى مثل BlackRock, Inc. وThe Vanguard Group, Inc. بزيادة حصصهم، مما يشير إلى الثقة في الاستقرار الأساسي للبنك وأرباحه. profile. على وجه التحديد، في الربع الثاني من عام 2025، أضافت شركة BlackRock, Inc. عددًا كبيرًا من الأسهم يبلغ 165,820 سهمًا، بزيادة قدرها 783.5%، بينما أضافت شركة Vanguard Group, Inc. 81,476 سهمًا، بزيادة قدرها 52.5%. وهذا بالتأكيد تصويت قوي بالثقة من أكبر مديري الأموال في العالم.
- تمتلك شركة BlackRock, Inc. 186,984 سهمًا اعتبارًا من 29 يونيو 2025.
- تمتلك شركة Vanguard Group, Inc. 236,664 سهمًا اعتبارًا من 29 يونيو 2025.
- تمتلك شركة Dimensional Fund Advisors LP 183,909 سهمًا اعتبارًا من 12 نوفمبر 2025.
ردود فعل السوق الأخيرة: الإشارة التحذيرية
كان رد فعل السوق على الأرباح القوية لشركة Landmark Bancorp، Inc. ضعيفًا بعض الشيء، وهنا يأتي الحذر. عندما أعلنت الشركة عن ربحية السهم المخففة للربع الثالث من عام 2025 (EPS) بقيمة 0.85 دولار، أي قفزة بنسبة 25٪ على أساس سنوي، ارتفع سعر السهم بنسبة 0.9٪ فقط مباشرة بعد الإعلان. هذا يخبرك أن المستثمرين لا يتعجلون.
والأمر الأكثر دلالة هو أن الإعلان عن زيادة صافي الدخل بنسبة 24.1٪ للربع الثالث من عام 2025 أدى إلى انخفاض سعر السهم بنسبة 2.43٪ في تداول ما قبل السوق. لماذا الانخفاض على الأخبار الجيدة؟ ويشير ذلك إلى أن السوق يركز بشكل أكبر على الرياح الاقتصادية المعاكسة الأوسع أو قصة نمو البنك على المدى الطويل، والتي كانت ضعيفة. انخفض السهم أيضًا مؤخرًا إلى ما دون المتوسط المتحرك لمدة 200 يوم البالغ 27.08 دولارًا، ليغلق عند 25.50 دولارًا في 4 نوفمبر 2025، وهي علامة فنية على الضغط الهبوطي. يعد إعلان الشركة عن تقسيم الأسهم بنسبة 1.05-1 وتوزيع أرباح الأسهم بنسبة 5٪ لشهر ديسمبر 2025 أمرًا إيجابيًا لعائد المساهمين، لكنه لم يُترجم إلى ارتفاع مستدام في الأسعار حتى الآن.
وجهات نظر المحلل: القيمة مقابل النمو
لقد استقر مجتمع المحللين على تصنيف "Hold" المتفق عليه لشركة Landmark Bancorp, Inc. وهذا تصنيف كلاسيكي "أرنيه" - فهم يحبون الأساسيات ولكنهم بحاجة إلى رؤية نمو مستدام قبل الترقية. متوسط السعر المستهدف يقع عند 28.00 دولارًا. فيما يلي الحساب السريع لجاذبية التقييم: يتم تداول السهم بنسبة السعر إلى الأرباح (P / E) البالغة 9.09x فقط، وهو خصم لمتوسط صناعة البنوك الأمريكية البالغ 11x. هذه مسرحية قيمة، نقية وبسيطة.
ومع ذلك، فإن المحللين واقعيون بشأن التحديات. وبينما تحسنت هوامش صافي الربح إلى 26.1% في الربع الثالث من عام 2025، يظهر متوسط الخمس سنوات انخفاضًا في الأرباح السنوية بنسبة 11.1%. وهذا الاتجاه طويل المدى هو ما يبقي التصنيف عند "تعليق". إن الوضع الرأسمالي القوي الذي يتمتع به البنك، حيث بلغت نسبة حقوق المساهمين إلى الأصول 9.63%، يوفر شبكة أمان، ولكنه لا يحل مشكلة النمو. للتعمق أكثر في أسس الشركة، يمكنك التحقق من ذلك Landmark Bancorp, Inc. (LARK): التاريخ والملكية والمهمة وكيف تعمل وتجني الأموال.
| مفتاح 2025 المقياس المالي | القيمة | تضمين المحلل |
|---|---|---|
| الربع الثالث 2025 ربحية السهم المخففة | $0.85 | ربحية قوية على المدى القريب. |
| نسبة السعر إلى الربحية (زائدة) | 9.09x | خصم تقييم جذاب للأقران. |
| صافي الأرباح (الربع الثالث 2025) | 4.9 مليون دولار | 25.4% زيادة على أساس سنوي. |
| عائد الأرباح السنوية | 3.1% | نداء قوي لمستثمري الدخل. |
| نمو متوسط الأرباح لمدة 5 سنوات | -11.1% | السبب الرئيسي لتصنيف "الانتظار" الحذر. |
تكمن الفرصة على المدى القريب في توزيعات الأرباح الثابتة للبنك وجاذبية أسهم القيمة. يجب أن يكون الإجراء الخاص بك هو مراقبة نمو محفظة القروض وجودة الائتمان على وجه التحديد، ومراقبة أي زيادات أخرى في مخصص خسائر الائتمان، والتي قفزت إلى 3.35 مليون دولار في الأشهر التسعة الأولى من عام 2025. وهنا تكمن المخاطرة الكبيرة التالية.
Landmark Bancorp, Inc. (LARK) DCF Excel Template
5-Year Financial Model
40+ Charts & Metrics
DCF & Multiple Valuation
Free Email Support
Disclaimer
All information, articles, and product details provided on this website are for general informational and educational purposes only. We do not claim any ownership over, nor do we intend to infringe upon, any trademarks, copyrights, logos, brand names, or other intellectual property mentioned or depicted on this site. Such intellectual property remains the property of its respective owners, and any references here are made solely for identification or informational purposes, without implying any affiliation, endorsement, or partnership.
We make no representations or warranties, express or implied, regarding the accuracy, completeness, or suitability of any content or products presented. Nothing on this website should be construed as legal, tax, investment, financial, medical, or other professional advice. In addition, no part of this site—including articles or product references—constitutes a solicitation, recommendation, endorsement, advertisement, or offer to buy or sell any securities, franchises, or other financial instruments, particularly in jurisdictions where such activity would be unlawful.
All content is of a general nature and may not address the specific circumstances of any individual or entity. It is not a substitute for professional advice or services. Any actions you take based on the information provided here are strictly at your own risk. You accept full responsibility for any decisions or outcomes arising from your use of this website and agree to release us from any liability in connection with your use of, or reliance upon, the content or products found herein.