Cómo incorporar datos históricos en el modelado financiero

Introducción

El modelado financiero es un proceso de creación de un modelo que ayuda a tomar decisiones bien informadas. Se utiliza como herramienta para evaluar el riesgo y el rendimiento potencial de una inversión. Los datos históricos son un conjunto de información estadística que se recopila durante un período de tiempo determinado. En esta publicación de blog, discutiremos cómo incorporar datos históricos en un modelo financiero para comprender mejor la situación financiera de una empresa y tomar decisiones efectivas.

Beneficios de incorporar datos históricos en el modelado financiero

Los datos se han utilizado durante siglos para tomar decisiones informadas, y esto es especialmente cierto cuando se trata de modelos financieros. Los registros históricos, como los precios de las acciones, las tendencias de la industria y los indicadores económicos, pueden proporcionar una visión invaluable sobre cómo le puede ir a un proyecto o empresa en el futuro. Al incorporar estos datos históricos en los modelos financieros, las organizaciones pueden maximizar su éxito y al mismo tiempo evitar posibles obstáculos.

Mayor precisión

Uno de los beneficios más importantes de incorporar datos históricos en los modelos financieros es que genera una imagen más precisa del éxito potencial de una empresa o proyecto. Al estudiar las tendencias pasadas, los analistas pueden predecir con mayor precisión cómo le irá al proyecto en el futuro. Por este motivo, la incorporación de datos históricos en los modelos financieros puede ayudar a las organizaciones a detectar riesgos ocultos, mitigar cambios inesperados y evitar posibles pérdidas financieras.

Mayor comprensión

Además de proporcionar una imagen precisa, la incorporación de datos históricos en los modelos financieros también conduce a una mejor comprensión del mercado y la industria. Al analizar las tendencias históricas y las fuerzas del mercado, los analistas pueden comprender los posibles impactos y otros factores potenciales que podrían influir en el éxito del proyecto. Esta mayor comprensión del mercado y la industria puede conducir a mejores modelos financieros y capacidades de toma de decisiones.

Medidas de desempeño mejoradas

Al incorporar datos históricos en los modelos financieros, las organizaciones también pueden obtener información sobre su propio desempeño. Los datos históricos pueden proporcionar una gran cantidad de información sobre cómo ha reaccionado la organización a los cambios del mercado, qué tan bien se han desempeñado sus productos y/o servicios y cómo la organización ha manejado ciertos desafíos. Este conocimiento luego se puede utilizar para ayudar a informar decisiones futuras y mejorar el desempeño general de la organización.

Desafíos clave de la incorporación de datos históricos

El modelado financiero es una herramienta utilizada por inversores y asesores financieros para tomar decisiones relativas a inversiones. Los datos históricos son cruciales para cualquier modelo financiero, ya que ayudan a los inversores a comprender el desempeño pasado de las empresas y extraer información de ellos para informar futuras decisiones de inversión. A pesar de la importancia de incorporar datos históricos en los modelos financieros, existen algunos desafíos clave asociados con ello.

Disponibilidad de datos

Dada la gran cantidad de información disponible sobre las empresas, puede resultar desalentador para los inversores y asesores financieros determinar qué datos incluir en sus modelos. Además, es posible que los datos que existen no sean de la más alta calidad, sean de difícil acceso o tengan una cobertura limitada.

Además, los inversores pueden tener opiniones diferentes sobre qué puntos de datos pasados ​​son más importantes al evaluar una inversión. Por ejemplo, un inversor puede centrarse en los datos de ganancias pasadas de una empresa, mientras que otro puede centrarse en el desempeño operativo a corto plazo de la empresa. Como resultado, los inversores deben ser estratégicos al incorporar datos históricos en sus modelos financieros.

Acceso a asistencia profesional

Otro desafío clave asociado con la incorporación de datos históricos en los modelos financieros es la falta de acceso a asistencia profesional. El modelado financiero requiere una comprensión de principios matemáticos y contables complejos, y no es algo con lo que muchas personas ajenas a la industria financiera tengan experiencia. Como tal, es posible que los inversores deban tomar un curso intensivo sobre modelos financieros o contratar a un consultor para que los ayude con sus modelos financieros.

Sin embargo, contratar a un consultor o realizar un curso puede resultar costoso y llevar mucho tiempo. Además, es posible que los inversores no tengan los recursos financieros ni el tiempo para emprender ese proceso. Como tal, los inversores deben ser reflexivos y juiciosos a la hora de aportar recursos a su proceso de modelización financiera.

Identificación de datos históricos para modelos financieros

Los modelos financieros se utilizan para evaluar transacciones y procesos económicos que pueden utilizarse para pronosticar problemas potenciales. Conocer los datos y cómo aprovecharlos para desarrollar un modelo financiero es un paso clave para el éxito. Los datos históricos, que son datos del pasado y pueden usarse para determinar tendencias y patrones, deben incorporarse a cualquier modelo financiero para garantizar la exactitud y precisión.

Fuentes secundarias

Las fuentes secundarias son fuentes externas que proporcionan datos existentes de otra fuente. Las fuentes secundarias incluyen registros públicos, literatura publicada, bases de datos en línea e informes de la industria. Cuando se trata de modelos financieros, identificar datos históricos confiables puede ser un proceso desafiante, ya que muchas fuentes son patentadas y pueden ser difíciles de obtener. No obstante, algunas de las fuentes secundarias de datos históricos más populares y confiables incluyen registros públicos, informes industriales y publicaciones económicas.

Fuentes primarias

Las fuentes primarias suelen ser la mejor fuente de datos históricos, a menudo porque los datos se crean al mismo tiempo que se realiza la transacción financiera. El principal beneficio de las fuentes primarias de datos es que a menudo son más precisas, actualizadas y oportunas que las fuentes secundarias, lo que las hace más adecuadas para los modelos financieros que necesitan anticipar acontecimientos y resultados futuros. Las organizaciones pueden poseer fuentes primarias como documentos contables, facturas e informes internos. Además, también se pueden utilizar entrevistas, encuestas y sondeos para generar datos de fuentes primarias.

Aplicación de datos históricos a modelos financieros

La incorporación de datos históricos a los modelos financieros es una parte importante para predecir con precisión valores y tendencias futuros. Para facilitar este proceso, se pueden seguir algunos pasos para garantizar que se utilizan datos confiables.

Recopilación de datos

El primer paso para aplicar datos históricos a modelos financieros es recopilar los datos necesarios. Estos datos deben provenir de fuentes confiables, como registros públicos, estados financieros de años anteriores o cualquier otra información pública. Una vez recopilados los datos, deben organizarse en un formato que pueda manipularse fácilmente para su análisis.

Analizar e interpretar los datos

Una vez recopilados los datos, se pueden analizar para interpretar las tendencias subyacentes. Esto se puede hacer comparando los valores actuales con los valores pasados ​​para observar cualquier cambio. Además, cualquier valor atípico o cambio repentino debe anotarse e investigarse más a fondo. Una vez completado el análisis de los datos, estos deben incorporarse al modelo financiero.

Incorporando los datos

Los datos analizados deben luego incorporarse al modelo financiero. Esto debe hacerse utilizando los datos para hacer suposiciones y estimaciones fundamentadas, así como teniendo en cuenta cualquier riesgo potencial. Además, los datos deben utilizarse como guía para predecir con precisión valores y tendencias futuros.

• Garantizar que se recopilen datos fiables
• Analizar los datos en busca de tendencias subyacentes y valores atípicos.
• Incorporar los datos al modelo financiero haciendo suposiciones y estimaciones fundamentadas.
• Utilice los datos para predecir con precisión valores y tendencias futuros.

Ejemplos de incorporación de datos históricos en modelos financieros

La incorporación de datos históricos en los modelos financieros es algo común, ya que permite una mayor precisión y comprensión de las tendencias presentes y futuras. Estas son algunas de las formas en que se incorporan los datos históricos a los modelos financieros:

Crear pronósticos de ventas

Al crear un pronóstico de ventas, se pueden consultar datos históricos en busca de tendencias para descifrar hacia dónde se dirigen las ventas. Se puede ver la evolución de las ventas y en base a ello se pueden hacer proyecciones. Los datos históricos también se pueden utilizar para calcular una línea de regresión o crear una línea de tendencia, de modo que el modelo financiero pueda ajustarse y actualizarse en tiempo real a medida que ingresan los datos. A medida que se realicen cambios, el panorama financiero general será mucho más preciso.

Proyección de flujos de efectivo

El flujo de caja es esencial cuando se trata de modelos financieros. Los datos históricos se pueden utilizar para determinar las entradas y salidas de efectivo dentro de la empresa. Esto se puede utilizar no sólo para medir el desempeño sino también para hacer predicciones realistas sobre el estado futuro del flujo de caja. Puede ayudar a garantizar que haya fondos suficientes disponibles para futuras inversiones y proyectos.

Calcular múltiplos de valoración

Los múltiplos de valoración, como el precio-beneficio (P/E) y el precio-ventas (P/S), proporcionan una mejor comprensión del valor relativo de una empresa. Los datos históricos se pueden utilizar para calcular el promedio de estos ratios financieros y calcular el valor de mercado potencial total de la empresa. Estos datos se pueden utilizar para analizar el desempeño y el valor de la empresa, así como para compararlos con sus pares.

Conclusión

La integración de datos históricos en los modelos financieros debería ser una tarea importante para cualquier analista financiero. Al considerar incorporar datos históricos, los analistas deben tener en cuenta las siguientes consideraciones:

• La confiabilidad y exactitud de la fuente de los datos históricos.
• ¿Cuál es el período histórico apropiado para el análisis: el último año, varios años o períodos consecutivos?
• Las implicaciones de incorporar datos obsoletos o incorrectos al modelo
• ¿Cuál debería ser el período de pronóstico (corto plazo / mediano plazo / largo plazo)?
• La precisión esperada y el nivel de complejidad del modelo financiero.

Disponer de datos históricos fiables y precisos es de suma importancia en la elaboración de modelos financieros. Los datos históricos, cuando se utilizan correctamente, pueden ayudar a mejorar la precisión de los modelos financieros. También puede servir como base para desarrollar pronósticos fiables y evaluar correctamente las implicaciones futuras de diversas decisiones.