China Pacific Insurance (Group) Co., Ltd. : historique, propriété, mission, comment ça marche & gagne de l'argent

Un bref historique de China Pacific Insurance (Group) Co., Ltd.

China Pacific Insurance (Group) Co., Ltd. (CPIC) a été créée en 1991 et est depuis devenue l'une des principales institutions d'assurance et de services financiers en Chine. La société a été fondée à Shanghai et se concentrait initialement sur l'assurance-vie. Au fil des années, elle a élargi ses activités pour inclure l'assurance IARD, la réassurance et la gestion d'actifs.

En 2001, CPIC est devenue la première compagnie d'assurance en Chine à inscrire ses actions à la Bourse de Shanghai, levant ainsi environ 6,2 milliards de RMB dès l’introduction en bourse (IPO). La société a ensuite été cotée à la Bourse de Hong Kong en 2006, augmentant ainsi sa base de capital.

En 2022, les revenus totaux du CPIC ont atteint 432,8 milliards de RMB, avec un bénéfice net attribuable aux actionnaires de 28,5 milliards de RMB. L'actif total de la société s'élevait à environ 3 050 milliards de RMB, ce qui en fait l'un des plus grands assureurs en Chine.

En termes de part de marché, la CPIC détenait environ 9.5% du marché de l'assurance-vie et aux alentours 5.3% du marché de l'assurance de biens en 2022. La société a maintenu un solide ratio de solvabilité, rapporté à 235% à fin 2022, nettement au-dessus de l’exigence réglementaire du 100%.

L’investissement continu du CPIC dans la technologie et l’innovation se reflète dans l’évolution de ses canaux de distribution. Fin 2022, les ventes numériques représentaient environ 30% du total de ses primes d’assurance.

Tout au long de son histoire, le CPIC a poursuivi une stratégie de diversification et d'expansion géographique. L'entreprise a établi une présence sur divers marchés nationaux et internationaux, renforçant ainsi son avantage concurrentiel.

De plus, le CPIC s'est positionné comme un leader en matière de responsabilité sociale d'entreprise, contribuant à diverses initiatives de développement communautaire et projets de développement durable. En 2023, CPIC a été reconnue comme l'une des meilleures entreprises en matière de rapports sur le développement durable par l'indice d'évaluation des entreprises vertes de Chine.

Grâce à une base financière solide et à une adaptation continue aux changements du marché, CPIC reste prête pour sa croissance future, en tirant parti de la transformation numérique et en élargissant son portefeuille de produits pour répondre aux divers besoins de ses clients.

A À qui appartient China Pacific Insurance (Group) Co., Ltd.

China Pacific Insurance (Group) Co., Ltd. (CPIC) est l'un des plus grands fournisseurs de services d'assurance et de services financiers en Chine. Depuis octobre 2023, l'entreprise dispose d'une structure de propriété diversifiée, qui comprend un mélange d'entreprises publiques, d'investisseurs institutionnels et d'actionnaires publics.

Le plus grand actionnaire du CPIC est le China Securities Finance Corporation Limitée, qui contient environ 17.45% du total des actions. On suit de près le Société d'investissement chinoise, un fonds souverain de la République populaire de Chine, avec environ 10.59% propriété.

Parmi les autres actionnaires importants figurent divers fonds de rente d'entreprise et fonds de sécurité sociale, contribuant à une propriété institutionnelle stable. profile. Notamment, Compagnie chinoise d’assurance-vie détient environ 6.31% d'actions également.

L’actionnariat public fournit au CPIC des liquidités, à hauteur d’environ 45.65% de ses actions sont négociées publiquement. Cette combinaison de propriété contribue à maintenir la stabilité de l’entreprise tout en permettant une participation publique suffisante à sa croissance.

En termes de capitalisation boursière, CPIC a une valorisation d'environ 430 milliards CNY (environ 60 milliards de dollars) à compter d'octobre 2023. Ce positionnement souligne le statut de CPIC comme un acteur majeur du marché chinois de l'assurance, avec un portefeuille d'actifs robuste.

En 2022, le CIPC a déclaré des revenus totaux de 245,6 milliards CNY, avec un bénéfice net de 34,1 milliards CNY. Son ratio combiné se situe aux alentours de 95.4%, indiquant l'efficacité opérationnelle de sa souscription d'assurance.

À mesure que l’entreprise continue d’étendre sa présence au niveau national et international, la structure de propriété peut évoluer, mais elle reste principalement influencée par les entreprises publiques et les investissements institutionnels essentiels.

Énoncé de mission de China Pacific Insurance (Group) Co., Ltd.

China Pacific Insurance (Group) Co., Ltd. (CPIC) articule sa mission autour des services centrés sur le client et du développement durable. La société vise à devenir l’un des principaux fournisseurs d’assurance en Chine, en répondant aux besoins changeants des particuliers et des entreprises. CPIC met l'accent sur l'innovation dans ses offres, en se concentrant sur la transformation numérique et l'amélioration des expériences client.

L'objectif principal de l'entreprise est résumé dans son énoncé de mission : « Être le partenaire le plus fiable en matière d'atténuation des risques et de sécurité financière pour des solutions complètes ». Cette déclaration reflète l'engagement du CPIC à offrir de la valeur, de la fiabilité et des services d'assurance et financiers complets.

Mesures de performance financière

Au troisième trimestre 2023, le CPIC a publié plusieurs faits saillants financiers clés :

Dans le contexte de la mission du CPIC, l'entreprise reconnaît l'importance de maintenir une situation financière solide pour investir dans l'innovation et l'amélioration du service client. Cette solidité financière soutient ses objectifs d’élargissement de l’offre de produits et d’augmentation de la part de marché.

Position sur le marché et stratégie

CPIC se positionne comme l'un des plus grands fournisseurs d'assurance en Chine, détenant une part importante des marchés de l'assurance vie et de l'assurance biens. Selon les derniers rapports, le CIPC représentait environ 10 % du total des primes d’assurance-vie en Chine, démontrant sa force concurrentielle.

Stratégiquement, le CIPC se concentre sur plusieurs initiatives clés :

• Améliorer les capacités numériques pour rationaliser le service client.
• Élargir les gammes de produits d’assurance pour répondre à un public plus large.
• Investir dans la technologie pour améliorer les processus d’évaluation des risques et de souscription.
• Renforcer les relations avec les canaux de distribution pour optimiser la portée.

Dans le cadre de sa mission, le CPIC promeut activement des pratiques d'assurance durables, visant à contribuer à la protection de l'environnement et au développement social. L'entreprise s'engage à intégrer des pratiques durables dans son modèle commercial, reflétant la prise de conscience des tendances mondiales et des cadres réglementaires.

Engagement client

L'engagement du CPIC envers la satisfaction de la clientèle est évident dans ses initiatives visant à améliorer l'engagement des clients. L'entreprise adopte une stratégie de communication multicanal pour toucher différents segments de clientèle. Les statistiques remarquables d’une récente enquête de satisfaction client indiquent :

Ces chiffres reflètent l'engagement du CPIC à améliorer l'expérience client. L'intégration de la technologie permet une émission de polices plus rapide et un traitement des réclamations plus efficace, ce qui correspond à sa mission de fournir des solutions complètes.

Perspectives d'avenir

Pour l’avenir, CPIC prévoit de renforcer sa position sur le marché et de poursuivre une croissance durable. La société a défini une orientation stratégique sur l'expansion sur les marchés ruraux et le développement de nouveaux produits d'assurance adaptés aux risques émergents, tels que la cybersécurité et l'assurance maladie. Ceci est motivé par la conviction profonde que l’adaptabilité est cruciale pour répondre aux besoins dynamiques de la clientèle.

En conclusion, CPIC s'engage à illustrer sa mission à travers des résultats empiriques et des initiatives stratégiques, en continuant d'évoluer en réponse à la fois aux demandes du marché et aux attentes des clients.

Comment fonctionne China Pacific Insurance (Group) Co., Ltd.

China Pacific Insurance (Group) Co., Ltd. (CPIC) opère principalement dans le secteur de l'assurance et des services financiers en Chine. Fondée en 1991, elle est devenue l'une des principales compagnies d'assurance du pays. CPIC propose un portefeuille complet de solutions d'assurance, notamment des assurances vie, des biens et des maladies, ainsi que des services de gestion d'actifs.

À la fin de 2022, le CPIC a déclaré un actif total d'environ 1,9 billion de RMB (environ USD 285 milliards), soit une croissance sur un an de 8.5%. Le bénéfice net de l’entreprise pour l’exercice 2022 était de 41,6 milliards de RMB (environ USD 6,2 milliards), à partir de 38,5 milliards de RMB en 2021.

Primes et revenus d’assurance

En 2022, le CPIC a réalisé un revenu de primes total de 410 milliards de RMB (environ USD 61,3 milliards), les primes d'assurance-vie représentant 305 milliards de RMB et les primes d'assurance de biens atteignant 105 milliards de RMB. La société a maintenu une trajectoire de croissance saine, avec des primes d'assurance-vie augmentant de 9.1% par rapport à l'année précédente.

CPIC se concentre également sur l'innovation technologique pour améliorer l'expérience client et rationaliser les opérations. Les investissements dans la transformation numérique se sont élevés à environ 1,5 milliard de RMB en 2022, contribuant ainsi à améliorer l’efficacité du traitement des réclamations et de l’engagement des clients.

Portefeuille d'investissement

Le portefeuille d’investissement de la société, en décembre 2022, s’élevait à 1,49 billion de RMB (environ USD 220 milliards). Une part significative de ce portefeuille est allouée aux instruments à revenu fixe, représentant 70%. Placements en actions constitués 15%, tandis que les investissements alternatifs représentaient 15%.

Les revenus de placement du CPIC pour 2022 ont été atteints 46 milliards de RMB (environ USD 6,8 milliards), avec un rendement d'investissement global de 3.2%. La répartition stratégique des actifs a permis au CPIC de maintenir une performance résiliente dans un contexte de volatilité des marchés.

Position sur le marché et performance des actions

En 2022, le CIPC a été classé comme le 3ème plus grand compagnie d'assurance en Chine par revenu total de primes. Les actions de la société sont cotées à la fois à la Bourse de Shanghai et à la Bourse de Hong Kong, avec un cours boursier oscillant autour de 37 RMB par action à fin 2022, reflétant une capitalisation boursière d'environ 300 milliards de RMB (environ USD 45 milliards).

La performance depuis le début de l’année 2023 a vu une augmentation du cours de l’action d’environ 10%, portée par un rebond du secteur des services financiers et des évolutions réglementaires favorables.

Gouvernance d'entreprise

Le CPIC est engagé en matière de gouvernance d'entreprise, avec un conseil d'administration composé de 11 membres, dont 3 administrateurs indépendants. La société a mis en œuvre des contrôles internes et des cadres de gestion des risques robustes pour atténuer les risques opérationnels et financiers.

Le rendement des capitaux propres du CPIC en 2022 a été déclaré à 12.5%, démontrant une gestion efficace du capital des actionnaires. La société vise à accroître la valeur actionnariale en se concentrant non seulement sur la croissance, mais également en mettant en œuvre des pratiques durables dans l'ensemble de ses opérations.

Comment China Pacific Insurance (Group) Co., Ltd. gagne de l'argent

China Pacific Insurance (Group) Co., Ltd. opère principalement dans le secteur de l'assurance et des services financiers, générant des revenus grâce à un portefeuille diversifié de secteurs d'activité, notamment l'assurance-vie, l'assurance de dommages et la gestion d'actifs. La société a enregistré une croissance constante, tirant parti à la fois de produits d'assurance traditionnels et de services financiers innovants.

En 2022, China Pacific Insurance a déclaré un chiffre d'affaires total d'environ 305,86 milliards de RMB, une augmentation de 283,54 milliards de RMB en 2021. Le bénéfice net attribuable aux actionnaires de la société pour 2022 était de 22,45 milliards de RMB, reflétant une croissance de 7.1% année après année.

La répartition des revenus est la suivante :

La société utilise une stratégie de distribution multicanal qui comprend à la fois les canaux en ligne et hors ligne. En 2022, la distribution numérique de produits d’assurance représentait environ 30% des ventes totales, contre 25% l’année précédente, reflétant une évolution vers des services axés sur la technologie.

En outre, China Pacific Insurance a affiché une solide performance dans son portefeuille d'investissement, avec des investissements totaux atteignant 1,8 billion de RMB d'ici fin 2022. Le rendement de l'investissement était d'environ 4.5%, contribuant de manière significative à sa rentabilité globale.

L’efficacité opérationnelle de l’entreprise se reflète dans son ratio combiné en assurance de biens et responsabilité, qui s’élève à 95.0% en 2022, indiquant des pratiques efficaces de gestion des coûts et de souscription. Par ailleurs, le segment de l'assurance vie a maintenu un taux de persistance de 90%, mettant en avant la fidélisation et la satisfaction des clients.

Pour l’avenir, China Pacific Insurance vise à améliorer son offre de produits et à étendre sa présence dans le paysage de l’assurance et de la gestion d’actifs, avec des projets d’investissement 10 milliards de RMB dans les avancées technologiques au cours des cinq prochaines années, en se concentrant sur la transformation numérique et l’engagement client.

Dans l'ensemble, grâce à une combinaison de produits d'assurance traditionnels, de solutions de gestion d'actifs innovantes et d'un engagement fort en faveur de la transformation numérique, China Pacific Insurance (Group) Co., Ltd. continue de consolider sa position d'acteur clé sur le marché chinois des services financiers.