Aditya Birla Capital Limited : histoire, propriété, mission, comment ça marche & gagne de l'argent

Un bref historique d'Aditya Birla Capital Limited

Aditya Birla Capital Limited (ABCL), qui fait partie du groupe Aditya Birla, a été créée en 2007. La société propose une gamme de services financiers, notamment des services de gestion d'actifs, d'assurance-vie et de prêt.

En mars 2023, ABCL avait des actifs sous gestion (AUM) d'environ ₹3,04 millions de lakh (environ 36,6 milliards de dollars). La société opère par l'intermédiaire de diverses filiales, dont Aditya Birla Sun Life Insurance Company Limited et Aditya Birla Investment Advisors Limited.

Au cours de l'exercice 2022-23, le chiffre d'affaires consolidé de la société a atteint ₹19 941 millions (environ 2,4 milliards de dollars), soit une croissance d'environ 9% année après année. Le bénéfice net pour la même période a été déclaré à ₹1 762 millions (213 millions de dollars), ce qui représente une augmentation d'environ 13% par rapport à l’exercice 2021-22.

La filiale d'ABCL, Aditya Birla Sun Life Asset Management Company (ABSLAMC), a connu une croissance remarquable. En mars 2023, les actifs sous gestion d'ABSLAMC s'élevaient à environ ₹3,42 millions de lakh (environ 41,5 milliards de dollars), ce qui la positionne parmi les principales sociétés de gestion d'actifs en Inde.

La société a maintenu une solide présence dans le secteur de l'assurance, Aditya Birla Sun Life Insurance faisant état d'une nouvelle prime commerciale de 7 230 000 000 ₹ (environ 870 millions de dollars) au cours de l'exercice 2022-23, reflétant une croissance d'environ 16% année après année. Le total des primes pour la même période atteint 17 680 000 000 ₹ (environ 2,1 milliards de dollars).

ABCL dispose d'un portefeuille diversifié dans différents services financiers. Voici un aperçu des principaux indicateurs financiers d'ABCL :

En 2021, les actions d'Aditya Birla Capital ont été cotées à la Bourse nationale (NSE) et à la Bourse de Bombay (BSE), la société entrant sur le marché public en tant qu'acteur important du secteur des services financiers. L'action se négocie sous le symbole « ABCAPITAL ».

La capitalisation boursière de la société en octobre 2023 s'élève à environ ₹38 000 millions (environ 4,6 milliards de dollars), illustrant sa solide position sur le marché. Le titre a connu une appréciation d'environ 25% depuis le début de l’année, reflétant la confiance des investisseurs et le sentiment positif du marché.

La trajectoire de croissance d'ABCL a été soutenue par diverses initiatives stratégiques, notamment l'expansion des offres numériques, l'amélioration de l'expérience client et l'accent mis sur la finance durable. L'entreprise vise à tirer parti de la technologie pour améliorer l'efficacité opérationnelle et étendre ses services à l'échelle nationale.

S'engageant à offrir de la valeur aux actionnaires et aux clients, Aditya Birla Capital continue d'évoluer dans le paysage concurrentiel des services financiers, en visant une croissance à long terme et la stabilité de ses opérations.

À qui appartient Aditya Birla Capital Limited

Aditya Birla Capital Limited (ABCL) est un acteur important du secteur des services financiers en Inde, qui fait partie du groupe Aditya Birla, l'un des plus grands conglomérats indiens. Depuis septembre 2023, la structure de propriété d'Aditya Birla Capital se caractérise par un mélange de participations institutionnelles, de détail et de promoteurs.

Le groupe promoteur, représenté principalement par le groupe Aditya Birla, détient une participation substantielle dans ABCL. Cela indique un soutien solide et un contrôle stratégique sur l'entreprise, facilitant ses opérations dans divers secteurs verticaux, notamment la gestion d'actifs, les prêts, l'assurance et les services de conseil en investissement.

En termes d'investissements institutionnels, la présence des FII, qui représentent environ 6.09% du total des actions, témoigne d'un niveau de confiance internationale dans les perspectives de croissance de l'entreprise. Les investisseurs institutionnels nationaux détiennent 11.15%, renforcent encore la crédibilité d’ABCL sur le marché financier indien.

La capitalisation boursière de la société s'élevait à environ ₹36 000 millions à la mi-septembre 2023, reflétant le sentiment des investisseurs et les conditions générales du marché. Le titre a fait preuve de résilience et de croissance, avec un rendement depuis le début de l'année d'environ 25%, ce qui s’aligne sur la reprise plus large du marché boursier indien après la pandémie.

La performance financière d'Aditya Birla Capital illustre en outre la solidité de sa structure de propriété. Les derniers résultats trimestriels (T1 FY2024) font état d'un bénéfice net de ₹390 millions, ce qui représente une croissance d'environ 15% année après année. Le revenu total consolidé du trimestre atteint ₹2 100 millions, mettant en évidence les flux de revenus diversifiés générés par ses différents segments d'activité.

Un autre aspect à considérer est l'engagement de l'entreprise en faveur de la transformation numérique, avec des investissements visant à améliorer l'expérience client et l'efficacité opérationnelle. L’accent mis sur la technologie attirera probablement davantage d’investisseurs institutionnels, ce qui aura un impact positif sur la dynamique de propriété à l’avenir.

Dans l'ensemble, la propriété d'Aditya Birla Capital démontre un solide soutien de promoteur, complété par des investissements institutionnels qui dessinent des perspectives positives pour les initiatives stratégiques à long terme de l'entreprise.

Déclaration de mission d'Aditya Birla Capital Limited

Aditya Birla Capital Limited, qui fait partie du groupe Aditya Birla, vise à proposer des solutions financières qui apportent de la valeur à ses parties prenantes. L'énoncé de mission met l'accent sur l'engagement à créer un écosystème financier durable et centré sur le client. La société se concentre sur l'amélioration de la qualité de vie de ses clients grâce à des produits et services financiers innovants.

La mission principale de l’entreprise peut être résumée comme suit : « Autonomiser les individus et les entreprises grâce à des solutions financières accessibles, innovantes et fiables. » Cette mission sous-tend leur orientation stratégique et leurs priorités opérationnelles dans leurs divers secteurs verticaux, notamment l'assurance, les fonds communs de placement et d'autres services financiers.

Les opérations d'Aditya Birla Capital sont guidées par des valeurs d'intégrité, d'engagement et une compréhension approfondie des besoins des clients. La mission pousse l’entreprise à maintenir des normes élevées de gouvernance et de service client. Au cours de l'exercice 2023, la société a déclaré un chiffre d'affaires autonome de 7 925 millions INR, reflétant une croissance significative par rapport à l’année précédente.

Financier Overview

La performance financière s'aligne étroitement sur la mission de créer de la valeur grâce à l'innovation et à des solutions centrées sur le client. Voici un overview des indicateurs financiers clés pour l’exercice 2023 :

Outre la croissance financière, l'énoncé de mission d'Aditya Birla Capital Limited met fortement l'accent sur la responsabilité sociale. L'entreprise s'engage activement dans diverses initiatives de RSE visant à favoriser le développement et l'autonomisation des communautés.

Depuis l'exercice 2023, l'entreprise a investi environ 150 millions INR dans divers programmes sociaux, notamment l’éducation et les soins de santé. Cet engagement non seulement correspond à leur mission, mais améliore également la réputation de leur marque et la confiance des parties prenantes.

Piliers stratégiques

• Innovations : Améliorer continuellement les offres de produits pour répondre aux besoins des clients.
• Intégration : Tirer parti de la technologie pour créer une expérience client transparente à travers différents services.
• Durabilité : S'engager envers des pratiques commerciales responsables qui profitent à la société et à l'environnement.

Ces piliers stratégiques reflètent l'intention de l'entreprise non seulement de réussir financièrement, mais également de remplir sa mission consistant à améliorer la vie grâce à des solutions financières fiables. L’alignement de leur mission sur les stratégies opérationnelles est évident dans la performance constante dans les différents secteurs financiers dans lesquels ils opèrent.

Dans le cadre de sa stratégie de croissance, Aditya Birla Capital Limited vise à réaliser une combinaison de croissance organique et d'acquisitions stratégiques. Cela ressort clairement de leur acquisition de startups fintech spécifiques au cours de l’année écoulée, signalant une approche proactive pour élargir leurs offres de services numériques.

Au cours de l'exercice 2023, la société a également signalé une augmentation remarquable de sa clientèle, atteignant environ 10 millions de clients à travers ses différents produits financiers, ce qui souligne le succès de son approche axée sur la mission pour attirer et fidéliser les clients.

En résumé, l'énoncé de mission d'Aditya Birla Capital Limited sert non seulement de principe directeur, mais également de reflet de sa stratégie globale visant à fournir des services financiers innovants, centrés sur le client et socialement responsables.

Comment fonctionne Aditya Birla Capital Limited

Aditya Birla Capital Limited (ABCL) opère comme une société de services financiers diversifiés en Inde. La société propose une large gamme de solutions financières, notamment des services de gestion d'actifs, d'assurance-vie, d'assurance maladie et de prêt. En mars 2023, ABCL a déclaré un actif sous gestion (AUM) d'environ 3,43 billions INR à travers ses différents produits financiers.

Secteurs d'activité

Les opérations d’ABCL peuvent être classées en plusieurs segments clés :

• Gestion des actifs : La branche de gestion d'actifs, Aditya Birla Sun Life Asset Management Company, avait un actif sous gestion de 2,48 billions INR à compter du premier trimestre de l’exercice 2023. Le segment des fonds communs de placement reste un contributeur important aux revenus de l’entreprise.
• Assurance vie : Aditya Birla Sun Life Insurance a déclaré un revenu total de primes de 22 215 millions INR pour l’exercice 2022-23. L’accent mis par l’entreprise sur l’augmentation de la part du commerce de détail dans son portefeuille lui a permis d’acquérir une part de marché d’environ 4.9% dans l’ensemble du segment de l’assurance-vie.
• Assurance maladie : Le secteur de l'assurance maladie, sous la direction d'Aditya Birla Health Insurance, a connu une croissance substantielle avec une nouvelle prime commerciale de 5 600 millions INR au cours de l’exercice 2022-23, en mettant l’accent sur ses offres de produits innovants.
• Prêts commerciaux : Le secteur des prêts a déclaré un portefeuille de prêts d'environ 408 milliards INR à partir de mars 2023, démontrant une augmentation constante de la qualité du portefeuille.

Performance financière

Pour l'exercice clos le 31 mars 2023, ABCL a déclaré les principaux indicateurs financiers suivants :

Position sur le marché

En octobre 2023, la capitalisation boursière de la société s'élève à environ 695 milliards INR. ABCL est bien positionné dans le secteur des services financiers, offrant des solutions complètes qui répondent aux divers besoins de sa clientèle.

Initiatives stratégiques

ABCL a entrepris plusieurs initiatives stratégiques pour renforcer sa présence sur le marché :

• Transformation numérique : L’intégration de la technologie dans les services financiers a été une priorité majeure. La société a signalé que plus 70% de ses transactions sont désormais effectuées par voie numérique.
• Diversification des produits : ABCL innove continuellement en lançant de nouveaux produits financiers visant à accroître la portée de ses clients. Au cours de l’exercice 2022-23, elle a introduit 15 nouveaux systèmes de fonds communs de placement.
• Partenariats et collaborations : La société a établi des partenariats avec des sociétés de technologie financière pour améliorer l'engagement des clients et les offres de produits.

La clientèle de l’entreprise s’est élargie pour atteindre environ 40 millions dans ses différents segments, démontrant sa solide trajectoire de croissance et son engagement à étendre sa présence dans le secteur des services financiers.

Environnement réglementaire

ABCL opère sous la surveillance réglementaire stricte de divers organismes, notamment le Securities and Exchange Board of India (SEBI) pour sa division de gestion d'actifs et l'Insurance Regulatory and Development Authority of India (IRDAI) pour ses activités d'assurance. Le respect de ces réglementations est essentiel pour maintenir l’intégrité opérationnelle et la confiance des clients.

Comment Aditya Birla Capital Limited gagne de l'argent

Aditya Birla Capital Limited (ABCL) opère principalement dans le secteur des services financiers, englobant un large éventail d'activités génératrices de revenus. Les secteurs d’activité de la société comprennent les prêts, la gestion de placements, l’assurance-vie et l’assurance générale.

1. Prêt

ABCL propose divers produits de prêt, tels que des prêts immobiliers, des prêts personnels et des prêts immobiliers. Pour l'exercice 2023, la société a déclaré un portefeuille de prêts d'environ 1 760 milliards ₹, ce qui reflète une croissance sur un an de 15%.

Les revenus d’intérêts générés par les prêts constituent une source de revenus importante. Pour l'exercice 2023, les revenus d'intérêts étaient de 33 800 millions ₹, à partir de 29 200 000 000 ₹ au cours de l’exercice 2022, ce qui représente une croissance d’environ 15.5%.

2. Gestion des investissements

Par l'intermédiaire de sa filiale Aditya Birla Sun Life Asset Management Company, ABCL fournit des services de fonds communs de placement. En septembre 2023, le total des actifs sous gestion (AUM) s'élevait à 3 840 milliards ₹. La société a perçu des frais de gestion de 2 800 000 000 ₹ provenant des opérations de fonds communs de placement au cours de l’exercice 2023.

3. Assurance vie

La branche d'assurance-vie d'ABCL, Aditya Birla Sun Life Insurance, a généré un revenu de primes de ₹15 000 millions au cours de l’exercice 2023, ce qui représente une augmentation de 18% par rapport à l’exercice 2022. La prime aux affaires nouvelles individuelles a augmenté de 20%, représentant une part de marché de 9.4% dans le secteur de l'assurance-vie privée.

4. Assurance générale

Dans le segment de l'assurance de dommages, Aditya Birla General Insurance a réalisé une prime brute émise de ₹6 500 millions au cours de l’exercice 2023, reflétant un taux de croissance de 22% par rapport à l’exercice précédent. La part de marché globale de l’entreprise dans le domaine de l’assurance dommages s’élève à 3.2%.

5. Aperçu financier

6. Revenus de placement

ABCL tire également profit de divers investissements dans des produits d'actions, de dette et de titres à revenu fixe. Le revenu de placement total pour l’exercice 2023 a été déclaré à ₹14 200 millions, représentant une source de revenus substantielle.

7. Conclusion

Les diverses sources de revenus provenant des prêts, des assurances et de la gestion des investissements permettent à Aditya Birla Capital Limited de maintenir une situation financière solide. La société continue de tirer parti de sa vaste expérience dans les services financiers pour améliorer sa rentabilité et étendre sa portée sur le marché.