Capri Global Capital Limited : histoire, propriété, mission, comment ça marche & gagne de l'argent

Un bref historique de Capri Global Capital Limited

Capri Global Capital Limited (CGCL) a été créée en 1994 et est depuis devenue une importante société financière non bancaire (NBFC) en Inde. Initialement, la société se concentrait sur la fourniture de divers services financiers, notamment des prêts et des investissements. Au fil des années, CGCL a élargi ses opérations en développant un portefeuille diversifié comprenant des prêts garantis et non garantis, ainsi que du financement d'actifs.

Au cours de l'exercice 2021-2022, Capri Global a franchi une étape importante en déclarant un revenu total de 832,58 crores ₹, marquant une augmentation par rapport aux 694,43 crores ₹ de l'exercice précédent. Le bénéfice net de la société pour la même période était de 162,60 crores ₹, reflétant une croissance considérable par rapport aux 107,12 crores ₹ de l'exercice 2020-2021.

Au 31 mars 2022, l'actif total de CGCL s'élevait à 3 707,84 crores ₹, montrant une trajectoire de croissance robuste. Le total des emprunts de la société à la même date était de 2 239,03 crores ₹, ce qui indique une position de levier saine pour soutenir ses opérations de prêt.

La société se concentre principalement sur le secteur des micro, petites et moyennes entreprises (MPME), en leur apportant un soutien financier vital. Au cours de l’exercice 2021-2022, la CGCL a décaissé des prêts d’une valeur de 1 650 crores ₹, contribuant de manière significative aux besoins de liquidité de ce secteur.

Capri Global Capital Limited a stratégiquement exploité la technologie pour améliorer sa prestation de services et son efficacité opérationnelle. La société a investi dans des plateformes numériques et des analyses pour rationaliser ses processus de prêt, permettant ainsi aux MPME d'accéder plus facilement et rapidement aux fonds.

En 2023, CGCL a encore diversifié son offre en lançant de nouveaux produits destinés à différents segments du marché, tels que les prêts immobiliers et les prêts personnels, élargissant ainsi sa clientèle. La société continue de se concentrer fortement sur la gestion des risques pour assurer une croissance durable.

Au 30 septembre 2023, la capitalisation boursière de la société était d'environ 2 400 crores ₹ et le cours de ses actions avait fait preuve de résilience, s'échangeant autour de 120 ₹ par action, reflétant une demande constante sur le marché pour ses actions.

Le parcours de Capri Global Capital Limited illustre la croissance rapide du secteur NBFC en Inde, où l'inclusion financière reste un objectif essentiel, en particulier pour les MPME qui stimulent la croissance économique du pays.

A qui est propriétaire de Capri Global Capital Limited

Capri Global Capital Limited (CGCL) est une société cotée à la Bourse nationale (NSE) et à la Bourse de Bombay (BSE) en Inde, principalement active dans le secteur des services financiers. Comprendre la propriété est crucial pour analyser les stratégies et les performances de l’entreprise.

Selon les derniers documents déposés, la structure de l'actionnariat de Capri Global Capital Limited reflète une combinaison d'investisseurs institutionnels et d'actionnaires individuels.

Le groupe promoteur de Capri Global Capital est dirigé par M. Rajesh Sharma, qui détient une part importante du capital de la société, influençant ainsi les décisions majeures et l'orientation stratégique. La répartition de la propriété indique une base solide grâce à l'engagement du promoteur, ainsi qu'à la participation des investisseurs institutionnels.

Au cours du récent trimestre se terminant en septembre 2023, la société a déclaré un chiffre d'affaires total de 1 750 crores ₹ avec un bénéfice net de 264 crores ₹, démontrant la santé financière qui attire diverses parties prenantes.

La capitalisation boursière de Capri Global Capital est d'environ 2 100 crores ₹, reflétant sa position et sa réputation dans le secteur financier. Les actions de la société ont connu une augmentation depuis le début de l'année d'environ 22%, signalant la confiance des investisseurs.

D'un point de vue géographique, une participation importante est également présente parmi les investisseurs nationaux et étrangers, ce qui a des implications sur la stratégie de marché de l'entreprise et sur ses efforts de mobilisation de capitaux. Les participations institutionnelles dans CGCL dénotent un intérêt pour les perspectives à long terme de l'entreprise, notamment dans ses opérations de prêt et d'investissement.

Lors d'une récente assemblée des actionnaires, la société a présenté ses projets d'expansion vers de nouveaux produits financiers, témoignant d'une approche réactive aux demandes du marché et aux intérêts des investisseurs. Cela pourrait avoir un impact supplémentaire sur la structure de propriété si de nouveaux capitaux propres étaient levés.

Dans l’ensemble, la composition de l’actionnariat de Capri Global Capital Limited illustre un mélange de promoteurs engagés et d’intérêts institutionnels divers, positionnant l’entreprise de manière stratégique pour une croissance future dans le paysage financier indien en évolution rapide.

Énoncé de mission de Capri Global Capital Limited

Capri Global Capital Limited vise à fournir des solutions financières complètes qui permettent aux particuliers et aux entreprises de réaliser leurs aspirations financières. La mission de l'entreprise est centrée sur la fourniture de services financiers innovants tout en maintenant les normes les plus élevées de transparence et de conduite éthique.

Au cours de l'exercice 2022, Capri Global a déclaré un bénéfice net de ₹244,9 millions, ce qui marque une augmentation de 37% par rapport à l'année précédente. Cette croissance a été tirée par l’expansion de leur portefeuille de prêts et l’amélioration de la qualité des actifs.

Valeurs fondamentales

• Intégrité : Respecter les normes éthiques et l’honnêteté dans toutes les opérations.
• Centré sur le client : Se concentrer sur les besoins des clients et proposer des solutions financières sur mesure.
• Innovations : En recherche continue d'approches innovantes en matière de finance et de technologie.
• Excellence : Viser l’excellence opérationnelle et une prestation de services supérieure.

Objectifs stratégiques

Capri Global a établi plusieurs objectifs stratégiques alignés sur sa mission. Ceux-ci incluent :

• Élargir le portefeuille de produits pour inclure des services financiers diversifiés.
• Améliorer l’intégration technologique pour améliorer l’efficacité opérationnelle.
• Se concentrer sur l’inclusion financière en fournissant des produits de prêt accessibles aux segments mal desservis.

Performance financière Overview

L'entreprise a démontré des paramètres financiers solides, reflétant son engagement en faveur de la croissance et de la durabilité. Vous trouverez ci-dessous un tableau résumant les principales données financières de l’exercice écoulé :

Capri Global Capital Limited s'efforce d'étendre sa portée et d'améliorer ses offres de services en tirant parti de la technologie et de l'innovation. L'entreprise continue d'évaluer les opportunités de marché pour respecter son engagement en faveur de la durabilité et de la croissance.

Engagement envers la communauté

Conformément à sa mission, Capri Global s'engage activement dans diverses initiatives communautaires. La société a alloué ₹10 millions vers des initiatives de responsabilité sociale d’entreprise (RSE) au cours de l’exercice 2022, en se concentrant sur l’éducation, les soins de santé et le développement des compétences.

À travers son énoncé de mission, Capri Global Capital Limited souligne son engagement à favoriser la croissance financière, à accroître la valeur pour les parties prenantes et à contribuer à la communauté au sens large, garantissant ainsi un impact durable dans le paysage des services financiers.

Comment fonctionne Capri Global Capital Limited

Capri Global Capital Limited (CGCL) opère principalement dans le secteur du financement, fournissant une gamme de services financiers, notamment des prêts à petite échelle, du financement de véhicules commerciaux et des prêts personnels. Créée en 1994, cette société a bâti une forte présence dans le paysage des prêts en Inde.

La société se concentre principalement sur le soutien aux micro, petites et moyennes entreprises (MPME), en veillant à ce qu'elles aient accès au capital nécessaire à leurs opérations. Aux derniers rapports financiers, les actifs sous gestion (AUM) de CGCL s'élevaient à environ 4 800 000 000 ₹ à compter de décembre 2022, reflétant sa trajectoire de croissance dans le domaine des prêts.

Secteurs d'activité

CGCL opère à travers plusieurs segments d'activité clés :

• Financement des PME : Fournit des prêts aux petites et moyennes entreprises, contribuant ainsi à leur croissance et à leurs besoins opérationnels.
• Financement de véhicules commerciaux : Propose des options de financement adaptées à l'achat de véhicules utilitaires.
• Prêts à la consommation : Comprend les prêts personnels et autres produits financiers de détail.

Performance financière

Au cours de l'exercice 2022-2023, CGCL a déclaré une augmentation de son résultat net à ₹456 millions, une croissance de 25% année après année. La marge nette d'intérêt (NIM) de la société a été enregistrée à 9.5%, soulignant sa gestion efficace des revenus d’intérêts.

Stratégie de marché

CGCL utilise une stratégie de marché robuste axée sur la transformation numérique pour rationaliser son processus de décaissement de prêts. L'entreprise a investi considérablement dans la technologie pour améliorer l'expérience client et l'efficacité opérationnelle. Sa plateforme numérique permet des évaluations et des approbations rapides des prêts, réduisant ainsi le temps d'attente pour les emprunteurs.

De plus, CGCL met l'accent sur les programmes d'éducation financière pour ses clients, leur permettant de prendre des décisions éclairées en matière d'emprunt et de remboursement. Cette approche améliore non seulement les relations avec les clients, mais réduit également les taux de défaut.

Conformité réglementaire

En tant que société financière non bancaire (NBFC), CGCL adhère aux réglementations établies par la Reserve Bank of India (RBI). Son cadre de conformité se concentre sur la transparence des opérations et la protection des intérêts des clients.

La position de liquidité de la société reste solide, avec un ratio de couverture de liquidité (LCR) de 150%, lui assurant ainsi de pouvoir faire face confortablement à ses obligations à court terme. Il s’agit d’une mesure cruciale compte tenu des fluctuations économiques actuelles.

Conclusion sur les développements récents

Ces derniers mois, CGCL a élargi sa gamme de produits pour inclure des solutions de financement vert, visant à soutenir des pratiques commerciales durables auprès de sa clientèle. Cette décision s'aligne sur les tendances mondiales en matière de durabilité et positionne CGCL comme un partenaire financier avant-gardiste.

Avec un bilan solide et une concentration sur les marchés mal desservis, CGCL est bien positionnée pour une croissance continue dans le secteur compétitif des services financiers indiens.

Comment Capri Global Capital Limited gagne de l'argent

Capri Global Capital Limited (CGCL) opère principalement dans le secteur des services financiers, en se concentrant sur les produits de prêt et d'investissement. La société génère des revenus par divers canaux, principalement en accordant des prêts et en gagnant des intérêts sur ces prêts. En mars 2023, CGCL a déclaré un revenu total de 1 025 crores ₹, soit une augmentation substantielle par rapport aux 768 crores ₹ de l'année précédente, ce qui représente une croissance d'environ 33.5%.

Les principaux secteurs d'activité de l'entreprise comprennent :

• Microfinance
• Prêts immobiliers
• Financement de la construction
• Prêts aux entreprises

Chaque segment contribue différemment au chiffre d'affaires global. Le segment de la microfinance est important et s'adresse à la population mal desservie. Au cours de l'exercice 2023, les opérations de microfinance de CGCL ont enregistré des décaissements de 2 200 crores ₹, reflétant une croissance d'une année sur l'autre de 40%. Cette division a un impact significatif sur la rentabilité en raison des taux d'intérêt élevés associés au microcrédit.

Vous trouverez ci-dessous le détail des contributions aux revenus des différents segments pour l’exercice clos en mars 2023 :

Les revenus d’intérêts constituent le principal moteur de revenus, avec des taux d’intérêt généralement compris entre 15% à 25% pour divers produits de prêt. Pour le segment de la microfinance, les revenus d’intérêts sont robustes en raison du risque plus élevé et des taux de défaut plus faibles que connaît ce secteur.

De plus, CGCL tire des revenus des frais et commissions associés au traitement et au service des prêts. Le revenu total des frais pour l'exercice 2023 était d'environ 50 crores ₹, contribuant à environ 5% au chiffre d'affaires total. Il s’agit d’un aspect important car il fournit un flux constant de revenus indépendamment des fluctuations des taux d’intérêt.

Les dépenses d'exploitation de l'entreprise sont soigneusement gérées, avec un coût d'exploitation total de 490 crores ₹ pour l'exercice 2023, générant une marge bénéficiaire d'exploitation de 52%. Le bénéfice net après impôts pour la même période s'élevait à 300 crores ₹, soit une marge bénéficiaire nette de 29.3%.

CGCL utilise une approche stratégique pour étendre sa portée. L'actif total de la société en mars 2023 s'élevait à 7 500 crores ₹, l'accent étant mis sur la croissance de sa base d'actifs grâce à une utilisation prudente du capital et à l'exploitation de la technologie pour des opérations plus efficaces. La qualité des actifs reste également saine, avec un ratio d'actifs bruts non performants (GNPA) de 1.5%, considérablement inférieur à la moyenne du secteur d'environ 5%.

Dans l'ensemble, le modèle de génération de revenus de Capri Global Capital Limited dépend fortement de ses activités de prêt, d'une gestion efficace des coûts et de sa capacité à faire évoluer ses opérations tout en maintenant la qualité des actifs. La société est prête à poursuivre sa croissance, avec des décaissements estimés ciblés à 3 000 crores ₹ pour l'exercice 2024, anticipant une tendance continue à la hausse de la rentabilité.