IFCI Limited : histoire, propriété, mission, comment ça marche & gagne de l'argent

Un bref historique d'IFCI Limited

IFCI Limited, connue à l’origine sous le nom d’Industrial Finance Corporation of India, a été créée en 1948 en tant que première institution financière de développement en Inde. Son objectif premier était de fournir des financements à moyen et long terme à différents secteurs industriels. Au fil des décennies, l’IFCI a subi d’importantes transformations alignées sur l’évolution du paysage économique indien.

Dans 2002, l'IFCI a été restructurée en vertu de la loi IFCI de 1948, qui lui a permis de lever des fonds par l'émission d'obligations et de débentures. Suite à cela, la société a commencé à diversifier son portefeuille au-delà du financement industriel, en s'aventurant dans les investissements en actions, le capital-risque et les services de gestion d'actifs.

En tant qu'acteur important du secteur financier, l'IFIC a déclaré un revenu total d'environ 1 079,62 crores INR pour l'exercice terminé en mars 2023, indiquant une croissance de 914,52 millions INR signalé l’année précédente. Les domaines prioritaires de cette croissance comprenaient la fourniture d’une aide financière aux micro, petites et moyennes entreprises (MPME) ainsi que le soutien à des projets d’infrastructure.

Dans 2014, l'IFCI s'est engagé dans un processus de restructuration de la dette des entreprises pour faire face à l'augmentation des actifs non performants (NPA). Par exercice 2023, le ratio NPA brut s'élevait à 8.73%, en bas d'un sommet à plus de 20% les années précédentes.

La société a également entrepris des initiatives pour renforcer sa base de capital. Dès mars 2023, la valeur nette totale de l'IFCI a été déclarée à 2 574,48 milliards INR, reflétant une situation de capital solide.

Dans 2021, l'IFCI a lancé une nouvelle initiative visant la finance verte, mettant davantage l'accent sur le développement durable. Cette initiative comprenait le financement de projets présentant des avantages environnementaux, conformément à l'engagement de l'Inde envers les objectifs de développement durable.

Dès la fin de 2023, IFCI avait une capitalisation boursière d'environ 5 199,50 crores INR. Le cours de l'action a connu une hausse constante au cours de l'année, clôturant aux alentours de 41,20 INR en octobre 10, 2023, par rapport à environ 33,15 INR au début de l'année.

Pour l’avenir, l’IFCI vise à renforcer sa position en améliorant l’efficacité opérationnelle et en élargissant son empreinte dans le secteur des MPME et le financement des infrastructures, contribuant ainsi aux objectifs plus larges de développement économique de l’Inde.

A À qui appartient IFCI Limited

IFCI Limited, créée en 1948, est l’une des plus anciennes institutions financières d’Inde. La société se concentre principalement sur l'offre d'une large gamme de services financiers, notamment le financement de projets, la banque d'investissement et la gestion d'actifs. Au fil des années, la structure actionnariale de l’IFCI a connu des changements significatifs, notamment avec l’implication d’acteurs publics et privés.

Depuis octobre 2023, la propriété d'IFCI Limited est répartie entre divers actionnaires institutionnels et individuels. Le tableau suivant illustre les principaux actionnaires et leurs participations respectives dans la société :

La participation importante détenue par le gouvernement indien souligne l’importance stratégique de l’IFCI dans le paysage financier du pays. Avec une participation majoritaire de 51.00%, le gouvernement joue un rôle central dans l’orientation des politiques et des orientations opérationnelles de l’IFCI.

En termes de performance boursière, en octobre 2023, le cours de l'action d'IFCI Limited s'élevait à environ 25,50 ₹ par action, reflétant une capitalisation boursière d'environ 4 500 crores ₹. Le titre a fait preuve de volatilité au cours de l'année écoulée, avec un maximum de 32,00 ₹ et un minimum de 20,00 ₹, marquant un rendement d'une année sur l'autre d'environ 10%.

Les principaux indicateurs financiers d'IFCI Limited comprennent :

Le solide bénéfice net de 300 000 000 ₹ pour l’exercice 2023 indique une solide performance opérationnelle, soutenue par une augmentation des activités de prêt et un portefeuille d’investissement diversifié. La croissance du total des actifs à 15 000 millions de ₹ met en évidence la capacité de l’institution à mobiliser efficacement des capitaux sur le marché.

En plus de la propriété gouvernementale, la présence d'investisseurs institutionnels tels que les LIC et les grandes banques du secteur public illustre un fort soutien de la part d'entités financières établies, contribuant ainsi à la stabilité et à la gouvernance d'IFCI Limited.

L'évolution du paysage de la propriété du capital reflète l'évolution continue du secteur financier indien, IFCI Limited étant à l'avant-garde de la fourniture de services financiers essentiels tout en s'inscrivant dans le cadre plus large des initiatives financières soutenues par le gouvernement.

Déclaration de mission limitée de l'IFCI

IFCI Limited, créée en 1948, est l'une des principales institutions financières en Inde. L'énoncé de mission de l'entreprise repose sur son engagement à favoriser le développement économique à travers divers services financiers. Cela comprend la fourniture d’un soutien financier à long terme pour le développement des infrastructures et la promotion des micro, petites et moyennes entreprises (MPME). L'IFCI vise à être un catalyseur de la croissance du secteur industriel en proposant des produits et services financiers efficaces.

L'énoncé de mission met l'accent sur des objectifs clés tels que :

• Fournir des solutions financières adaptées aux besoins de divers secteurs.
• Améliorer l’intermédiation des ressources à des fins productives.
• Faciliter les politiques économiques du gouvernement par une participation active.
• Favoriser une culture de transparence et d’efficacité au sein de ses opérations.

Les objectifs stratégiques de l'IFCI s'alignent sur sa mission, cherchant à assurer une croissance durable et un portefeuille diversifié. Depuis le dernier exercice, l’IFCI s’est concentré sur :

• Améliorer la qualité de ses actifs.
• Augmentation des indicateurs de rentabilité.
• Diversifier ses sources de financement.
• Renforcer son bilan.

Pour refléter son engagement en faveur de la performance financière, vous trouverez ci-dessous quelques mesures financières pertinentes pour l'exercice 2023.

En termes de présence sur le marché, en octobre 2023, la capitalisation boursière de l'IFCI s'élevait à environ 6 800 crores ₹, ce qui indique une augmentation constante par rapport aux 5 500 crores ₹ de l'année précédente. Le cours de l'action s'est apprécié de **24 %** au cours de l'année écoulée, reflétant le sentiment positif des investisseurs.

En outre, IFCI reste concentré sur l’amélioration de sa clientèle, en particulier dans le secteur des MPME, qui a montré un potentiel de croissance important. La société vise à déployer plus de ** ₹ 1 000 Crores ** en prêts spécifiquement destinés aux MPME au cours du prochain exercice, renforçant ainsi son énoncé de mission centré sur le développement et le soutien économiques.

Comment fonctionne IFCI Limitée

IFCI Limited, créée en 1948, fonctionne principalement comme une institution financière axée sur la fourniture d'une large gamme de services financiers. Elle joue un rôle crucial dans le développement du secteur industriel en Inde en offrant un soutien à diverses entreprises à travers ses activités de prêt et d'investissement.

L'entreprise intervient principalement dans les domaines suivants :

• Financement du projet : L'IFCI offre des prêts à terme pour la création et l'expansion de projets dans des secteurs tels que la fabrication, les infrastructures et les services. Au cours de l'exercice 2022, l'IFCI a accordé des prêts d'une valeur d'environ 5 000 millions de ₹.
• Banque d'investissement : L'IFCI s'engage dans des activités de tenue de marché et aide les entreprises à lever des capitaux au moyen de titres de capitaux propres et d'instruments de dette. Au cours du dernier exercice financier, ils ont facilité plus de 2 000 millions de ₹ en fonds propres pour divers clients.
• Services consultatifs : La société propose des conseils financiers stratégiques aux entreprises des secteurs public et privé, y compris des services de fusions et acquisitions et de restructuration.

En septembre 2023, l'IFCI a déclaré un résultat total consolidé de 1 041 millions de ₹ pour l’exercice 2022-2023, reflétant une croissance par rapport à l’année précédente.

La santé financière de l’IFCI peut être évaluée à travers ses indicateurs clés, présentés dans le tableau suivant :

En plus de ses produits financiers, l'IFCI met fortement l'accent sur la promotion de l'entrepreneuriat à travers ses différents programmes, en particulier pour les MPME (micro, petites et moyennes entreprises). En 2023, l’IFCI a alloué 1 200 millions de ₹ spécifiquement pour le financement des MPME.

La société est également cotée à la Bourse de Bombay (BSE) et à la Bourse nationale (NSE). En octobre 2023, le cours de l'action IFCI était d'environ ₹20.50, reflétant une capitalisation boursière d'environ 3 500 millions de ₹.

Dans l'ensemble, IFCI Limited continue d'agir en tant qu'acteur clé dans le paysage financier indien, en soutenant divers secteurs grâce à ses offres diversifiées et en maintenant une position financière solide sur le marché.

Comment IFCI Limited gagne de l'argent

IFCI Limited, créée en 1948, opère principalement dans le secteur de la finance et de l'investissement, fournissant une gamme de services financiers. Sa génération de revenus s'appuie sur diverses sources qui tirent parti de son expertise en matière de finances publiques et de gestion des investissements.

Les principales sources de revenus de l’IFCI comprennent :

• Revenu d'intérêts: L'IFCI génère une partie importante de ses revenus grâce aux revenus d'intérêts provenant des prêts accordés aux entreprises et à d'autres entités. À compter de l'exercice clos en mars 2023, la société a déclaré un revenu d'intérêts d'environ 1 300 millions de ₹, montrant une augmentation d'une année sur l'autre de 10%.
• Revenu de placement: L'entreprise gagne également de ses investissements en actions, obligations et autres instruments financiers. Pour la même période, les revenus de placements ont été déclarés à environ 450 000 000 ₹.
• Revenu basé sur des honoraires: Les honoraires des services de conseil et de conseil renforcent encore les revenus de l’IFCI. Au cours de l'exercice 2023, les revenus tirés des commissions ont atteint environ 230 millions de ₹.

Pour apporter plus de clarté sur la répartition des revenus de l'IFCI, le tableau suivant illustre leurs sources de revenus pour l'exercice 2023 :

En plus de ces principales sources de revenus, IFCI s'est concentrée sur l'amélioration de ses capacités de gestion d'actifs. Elle gère plusieurs fonds et portefeuilles, qui contribuent encore davantage à sa rentabilité. Au premier trimestre de l'exercice 2024, les actifs sous gestion (AUM) s'élevaient à environ 5 500 millions de ₹, marquant une augmentation de 15% de l'année précédente.

De plus, l'IFCI participe activement au soutien financier de divers projets d'infrastructure, pour lesquels le montant du financement peut varier de 50 000 000 ₹ à 1 000 millions de ₹ par projet. Cette orientation stratégique sur le financement des infrastructures s'aligne sur les initiatives gouvernementales visant à stimuler le développement économique et offre d'importantes opportunités de génération de revenus.

Enfin, l'approche de l'IFCI pour diversifier son portefeuille consiste à investir dans des secteurs tels que les énergies renouvelables et la technologie, qui sont prêts à croître. En septembre 2023, l'entreprise a alloué environ 1 200 millions de ₹ vers des projets d’énergies renouvelables, en anticipant des rendements supérieurs 12% au cours des cinq prochaines années.

Grâce à ces stratégies financières structurées et à ces sources de revenus diversifiées, IFCI Limited continue d'améliorer sa rentabilité tout en répondant aux demandes changeantes du marché financier.