Old National Bancorp (ONB) : histoire, propriété, mission, comment ça marche & Gagne de l'argent

Comment une banque fondée en 1834 peut-elle rester aujourd’hui un acteur régional de premier plan, surtout après avoir traversé une fusion complexe ? Old National Bancorp (ONB) non seulement survit mais se développe, avec un actif total grimpant à 71,210 milliards de dollars au 30 septembre 2025, suite au partenariat stratégique avec la Bremer Bank. Le bénéfice net ajusté de l'entreprise au troisième trimestre 2025, de 231,3 millions de dollars, montre comment son modèle axé sur la communauté se traduit par une réelle solidité financière, mais la vraie question est de savoir si cette croissance est durable. Vous devez absolument comprendre leur modèle commercial de base – comment ils génèrent des revenus à partir d’une base de dépôts de 55,0 milliards de dollars – pour élaborer votre propre stratégie d’investissement pour cette centrale du Midwest.

Ancienne histoire de la National Bancorp (ONB)

Vous recherchez le fondement de Old National Bancorp, et honnêtement, l’histoire est celle d’une expansion implacable et silencieuse, et non d’un drame tape-à-l’œil de Wall Street. Remontant ses origines à près de deux siècles, Old National s'est toujours concentrée sur les banques communautaires, mais ce sont les récentes fusions transformatrices qui l'ont propulsée au premier rang des banques régionales américaines. Il s'agit d'un cas classique où une direction conservatrice rencontre une croissance stratégique et agressive.

Compte tenu du calendrier de création de l'entreprise

Année d'établissement

Old National Bancorp tire ses racines de la fondation de la succursale bancaire à Evansville de la State Bank of Indiana en 1834. Cela en fait l’une des institutions financières les plus anciennes du Midwest.

Emplacement d'origine

La banque a commencé ses opérations dans une structure d'une seule pièce à Evansville, Indiana, une ville située le long de la rivière Ohio qui était à l'époque un rassemblement informel de pionniers.

Membres de l'équipe fondatrice

L'initiative a été portée par des hommes d'affaires locaux et des dirigeants communautaires. Les premiers chiffres les plus remarquables étaient John Mitchell, le premier président de la banque, et John Douglas, le premier caissier, qui a également servi comme comptable, caissier et concierge.

Capital/financement initial

Le financement initial en capital du prédécesseur de la banque était $100,000. Pour mettre cela en perspective, l’entrée de la banque dans un financement majeur était bien intentionnée, mais plutôt peu propice.

Compte tenu des étapes d'évolution de l'entreprise

Compte tenu des moments de transformation de l'entreprise

Le changement le plus significatif dans la trajectoire d'Old National Bancorp est venu d'une série de fusions et d'acquisitions (M&A) incessantes et à grande échelle au cours des dernières années, transformant fondamentalement sa taille d'acteur régional fort à celui de concurrent national majeur. Il ne s’agissait pas seulement de croissance ; il s'agissait d'une décision délibérée et calculée visant à consolider et à gagner des parts de marché sur les marchés clés du Midwest et du Sud-Est.

Voici le calcul rapide de la récente mise à l’échelle :

• La fusion de 2022 avec First Midwest Bancorp a fait dépasser le total des actifs 45 milliards de dollars.
• Le partenariat de 2025 avec la Bremer Bank, basée à Saint-Paul, conclu le 1er mai 2025, a définitivement changé la donne, augmentant l'actif total à environ 71 milliards de dollars.
• Cet effort d'intégration massif porte ses fruits, la société déclarant un bénéfice ajusté par action de $0.59 pour le troisième trimestre 2025, un 11% augmentation par rapport au trimestre précédent.

Pour être honnête, l’intégration de deux grandes banques en deux ans – First Midwest et Bremer Bank – représente un énorme progrès opérationnel, mais les résultats de l’entreprise au troisième trimestre 2025 montrent une solide exécution, y compris un sous-50% rapport d'efficacité et un ajustement 20% rendement des capitaux propres tangibles moyens (ROATCE). C'est sans aucun doute une performance inégalée. Cette stratégie agressive de fusions et acquisitions, combinée à l'accent mis sur une base de dépôts à faible coût, a solidifié la position d'Old National, comme vous pouvez le constater par Explorer l’ancien investisseur de National Bancorp (ONB) Profile: Qui achète et pourquoi ?

Ancienne structure de propriété de National Bancorp (ONB)

Old National Bancorp (ONB) est une société cotée en bourse et sa structure de propriété est fortement axée sur les investisseurs institutionnels, ce qui est typique d'une grande société holding financière. Cela signifie que la grande majorité des décisions stratégiques sont influencées par de grands gestionnaires d’actifs comme BlackRock et Vanguard, plutôt que par des investisseurs particuliers.

Depuis novembre 2025, Old National Bancorp est cotée au NASDAQ Global Select Market sous le symbole ONB. La société est un acteur régional important, opérant en tant que société holding de l'Old National Bank, avec environ 71 milliards de dollars d'actifs et 38 milliards de dollars d'actifs sous gestion. Pour un aperçu plus approfondi de qui stimule la demande pour le titre, vous pouvez consulter Explorer l’ancien investisseur de National Bancorp (ONB) Profile: Qui achète et pourquoi ?

Statut actuel de l'ancienne National Bancorp

Old National Bancorp est une société holding bancaire à grande capitalisation cotée en bourse. Ce statut public garantit que la gouvernance est soumise aux réglementations strictes de la Securities and Exchange Commission (SEC) des États-Unis, ainsi qu'aux règles de cotation du NASDAQ, offrant ainsi un haut degré de transparence aux actionnaires.

La capitalisation boursière de la société s'élevait à environ 8,25 milliards de dollars en novembre 2025, reflétant sa position de sixième plus grande banque commerciale dont le siège est dans le Midwest. Cette taille signifie que son action est largement détenue et que sa santé financière est un indicateur clé pour le secteur bancaire régional.

Répartition de la propriété de Old National Bancorp

Les investisseurs institutionnels – fonds de pension, fonds communs de placement et fonds de dotation – sont les principaux propriétaires et détiennent une participation majoritaire dans l’entreprise. Ce contrôle institutionnel est un signe de stabilité, mais cela signifie également que les changements politiques majeurs suivent souvent le consensus de quelques sociétés d’investissement puissantes.

Voici un calcul rapide : les investisseurs institutionnels détiennent environ 83.66% des actions ordinaires, selon les récents dépôts de 2025. Cela laisse une part plus petite pour le reste d’entre nous. Le tableau ci-dessous présente la structure de propriété sur la base des données de l’exercice 2025, montrant où se situe réellement le pouvoir.

Pour être honnête, la propriété institutionnelle n’est pas monolithique ; les plus gros détenteurs sont souvent des fonds indiciels passifs. Par exemple, BlackRock, Inc. et Vanguard Group Inc. comptent parmi les principaux actionnaires, détenant 42,325,083 et 36,813,066 actions, respectivement, au 30 septembre 2025. Leurs décisions ont un poids important.

Leadership de l'ancienne National Bancorp

L'entreprise est dirigée par une équipe de direction chevronnée, avec un mandat de gestion moyen de 3,8 ans, qui suggère un mélange de continuité et de nouvelle perspective. La direction est responsable de la gestion d'environ 71 milliards de dollars d'actifs et piloter sa stratégie d'expansion dans le Midwest et le Sud-Est.

• James C. Ryan, III : Président-directeur général (CEO). Il a un mandat de 6,5 ans en tant que PDG et a reçu une rémunération totale d'environ 7,54 millions de dollars au cours du dernier exercice financier déclaré.
• Timothy M. Burke, Jr. : Président et chef de l'exploitation (COO). Il supervise les opérations quotidiennes et l’exécution stratégique.
• John V. Moran : Directeur financier (CFO). Il gère la stratégie financière et le reporting de la banque.
• James A. Sandgren : Directeur général, Services bancaires commerciaux. Il se concentre sur le segment principal de la clientèle commerciale.
• Chady M. Al Ahmar : Directeur général, Gestion de patrimoine. Il dirige l'activité globale de gestion de patrimoine, qui gère 38 milliards de dollars en actifs sous gestion.

Le PDG, Jim Ryan, possède directement environ 0.2% des actions de la société, une participation évaluée à plus de 17 millions de dollars, alignant ses intérêts financiers personnels sur les rendements des actionnaires. C'est certainement un bon signal pour les investisseurs.

Mission et valeurs de Old National Bancorp (ONB)

Old National Bancorp (ONB) ancre sa stratégie non seulement sur la performance financière, mais aussi sur la conviction fondamentale que son succès est directement lié à la prospérité de ses clients et de ses communautés. Il s’agit d’une banque qui place explicitement son objectif – sa mission – au centre de ses opérations, c’est pourquoi on constate des investissements aussi importants dans le développement communautaire ainsi que de solides résultats financiers au deuxième trimestre 2025, comme les 521,9 millions de dollars de revenus nets d’intérêts (sur une base équivalente entièrement imposable).

Honnêtement, comprendre cet ADN culturel est crucial pour tout investisseur, car un engagement envers la communauté se traduit souvent par une base de dépôt stable et solide et une force régionale à long terme. Vous n'achetez pas seulement un bilan ; vous achetez un partenaire communautaire profondément enraciné.

L'objectif principal de Old National Bancorp

Les déclarations formelles et les valeurs fondamentales de l'entreprise tracent une voie claire sur la façon dont elle entend fonctionner, ce qui est particulièrement important pour une puissance régionale avec environ 71 milliards de dollars d'actifs à la suite du partenariat avec la Bremer Bank de mai 2025.

Déclaration de mission officielle

La mission d'Old National Bancorp est simple et directe : investir notre temps, notre cœur et notre expertise pour que nos clients et nos communautés prospèrent. Il ne s’agit pas de plaisanteries d’entreprise ; il s'agit d'un mandat visant à déployer des capitaux et des ressources humaines au-delà des prêts standards.

• Investissez du temps : Les membres de l’équipe ont effectué près de 68 000 heures de bénévolat en 2024.
• Investissez votre cœur : La banque a été nommée l'une des Civic 50 pour 2025, la reconnaissant comme l'une des entreprises les plus soucieuses de leur communauté au pays.
• Expertise en investissement : Le plan quinquennal de croissance communautaire a été étendu en 2025 à 11,1 milliards de dollars, ciblant les populations mal desservies avec des opportunités de prêts, d'investissement et de services.

Énoncé de vision

L'énoncé de vision élargit la mission pour inclure toutes les parties prenantes clés, soulignant l'aspiration de l'entreprise à être le partenaire financier privilégié de toutes les personnes qu'elle touche. L’objectif est d’être la banque de choix qui aide ses clients à réaliser leurs rêves, soutient avec passion les communautés et investit dans la croissance et le développement des membres de son équipe.

• Soyez la banque de choix de vos clients et aidez-les à réaliser leurs rêves financiers.
• Soutenir avec passion les communautés grâce à des investissements tangibles.
• Investissez dans la croissance des membres de l’équipe, en assurant le développement des talents internes.

Cette concentration sur la croissance interne est une protection intelligente contre le resserrement du marché du travail, contribuant certainement à contrôler les dépenses hors intérêts - elles s'élevaient à 343,6 millions de dollars ajustés au deuxième trimestre 2025. Si vous souhaitez approfondir la structure de propriété qui motive ces décisions, vous devriez lire Explorer l’ancien investisseur de National Bancorp (ONB) Profile: Qui achète et pourquoi ?

Anciennes valeurs fondamentales de National Bancorp

La culture d'Old National Bancorp repose sur six valeurs fondamentales. Ce sont les normes comportementales qui guident tout, depuis l’interaction avec le client jusqu’à la diligence raisonnable concernant un nouveau portefeuille de prêts.

• Intégrité : Agir dans le meilleur intérêt des clients et des membres de l’équipe.
• Inclusion: Créer un environnement où toutes les personnes et toutes les idées sont respectées.
• Excellence : Offrir constamment le meilleur et s’approprier les résultats.
• Collaboration: Travailler ensemble pour gagner en équipe.
• Optimisme : Aborder les défis avec un esprit de possibilités.
• Agilité : Être rapide, agile et s'adapter au changement selon les besoins.

Ancien slogan/slogan de National Bancorp

La phrase la plus importante qui résume leur mission et leurs valeurs est Mieux ensemble. Il s'agit d'une ligne claire qui relie leur culture interne (Collaboration) à leur objectif externe de réussite de la communauté et des clients (Prospérer). Ils utilisent aussi fréquemment l'expression Une banque avec cœur pour décrire leur approche globale, qui témoigne du ton empathique de leur engagement communautaire.

Old National Bancorp (ONB) Comment ça marche

Old National Bancorp fonctionne comme une société holding financière régionale, générant de la valeur principalement en tirant parti de sa solide base de dépôts à faible coût, totalisant environ 55,0 milliards de dollars au troisième trimestre 2025 - pour financer un portefeuille de prêts diversifié de près de 48,0 milliards de dollars. Ce modèle bancaire de base est complété par un flux croissant de revenus de commissions provenant de ses activités globales de gestion de patrimoine et de marchés de capitaux, ce qui contribue à stabiliser les revenus face aux fluctuations des taux d'intérêt.

Portefeuille de produits/services d'Old National Bancorp

La société gère un portefeuille à trois volets : Consommation, Commercial et Gestion de patrimoine - pour servir un large éventail de clients dans le Midwest et le Sud-Est. Cette diversification délibérée garantit des revenus constants, même si les cycles économiques régionaux changent.

Cadre opérationnel de l'ancienne National Bancorp

Le cadre opérationnel de l'entreprise s'articule autour d'un modèle relationnel local à forte composante, alimenté par un investissement numérique continu et une approche disciplinée du capital. Cette configuration leur permet de fournir les ressources d'une grande banque tout en conservant le service d'une banque communautaire.

• Financement centré sur les dépôts : Ils donnent la priorité à la croissance des dépôts de base, qui ont augmenté à un rythme 5.8% taux annualisé au troisième trimestre 2025, hors dépôts négociés. Cette base de financement à faible coût est l'élément vital de leur marge nette d'intérêt (NIM), qui s'est établie à un niveau élevé. 3.64% au troisième trimestre 2025.
• Expansion et intégration stratégiques : La conversion réussie des systèmes du partenariat Bremer Bank, conclu en mai 2025, a renforcé l'efficacité opérationnelle et élargi l'empreinte, faisant d'Old National Bancorp la troisième plus grande banque sur le marché des Twin Cities.
• Boucle de création de valeur : Les chargés de relations locaux acquièrent des dépôts à faible coût et identifient les opportunités de prêt locales (la production de prêts commerciaux a augmenté) 20% par rapport au trimestre précédent du troisième trimestre 2025). Ces actifs sont ensuite gérés dans le cadre d’une solide culture de crédit, générant des revenus d’intérêts, tandis que les équipes des marchés de capitaux et de patrimoine cumulent des revenus hors frais d’intérêts.

Voici le calcul rapide : générer un NIM élevé à partir d’une base de financement bon marché est sans aucun doute le moteur de profit le plus essentiel.

Avantages stratégiques d'Old National Bancorp

Le succès d'Old National Bancorp sur le marché repose sur la solidité de son bilan, sa concentration géographique et ses indicateurs d'efficacité supérieurs à ceux de nombreux concurrents régionaux. Cependant, vous devez regarder au-delà du seul bilan ; ce sont les avantages stratégiques qui soutiennent les rendements.

• Efficacité du quartile supérieur : L'entreprise fonctionne systématiquement avec un sous-50% ratio d’efficacité (une mesure des dépenses hors intérêts par rapport aux revenus), qui a été atteint au troisième trimestre 2025. Ce contrôle rigoureux des coûts offre un avantage concurrentiel significatif par rapport aux banques moins disciplinées.
• Rendement du capital élevé : L’accent mis sur la rentabilité a généré un rendement ajusté des capitaux propres tangibles moyens (ROTCE) de 20% au troisième trimestre 2025. Ce niveau de rendement témoigne d’un déploiement efficace du capital et d’une solide exécution de la gestion.
• Mix de revenus diversifié : Contrairement à de nombreuses banques régionales fortement dépendantes du revenu net d'intérêts (NII), les activités payantes d'Old National Bancorp (gestion de patrimoine, marchés des capitaux) fournissent une protection nécessaire contre la hausse des coûts de dépôt ou la compression des marges de prêt. Pour une analyse plus approfondie des chiffres, vous pouvez consulter Démanteler la santé financière de l’ancienne National Bancorp (ONB) : informations clés pour les investisseurs.
• Densité du marché du Midwest : La société se concentre sur la construction d’une part de marché dominante dans les régions du Midwest et du Sud-Est, moins volatiles et économiquement diversifiées, ce qui réduit l’exposition aux risques du marché unique.

Prochaine étape : le service financier devrait modéliser l'impact d'une variation de 50 points de base des coûts de dépôt sur les revenus projetés pour l'année 2025 de 2,56 milliards de dollars d'ici la fin du mois.

Old National Bancorp (ONB) Comment ça gagne de l'argent

Old National Bancorp, une société holding bancaire régionale, génère principalement des revenus en tirant parti de la différence entre les intérêts qu'elle gagne sur ses prêts et investissements et les intérêts qu'elle paie sur les dépôts des clients - une fonction bancaire de base connue sous le nom de revenu net d'intérêts (NII). La banque tire également une part importante et croissante de ses revenus de services payants, qui constituent une protection précieuse contre la volatilité des taux d’intérêt.

Répartition des revenus de Old National Bancorp

Pour le troisième trimestre 2025 (T3 2025), Old National Bancorp a déclaré un chiffre d'affaires total d'environ 713,1 millions de dollars, la grande majorité provenant de ses opérations de prêt.

Le revenu net d’intérêts (NII) pour le troisième trimestre 2025 était de 582,6 millions de dollars sur une base équivalente entièrement imposable, un chiffre qui reflète l'impact trimestriel complet du partenariat avec la Bremer Bank et des rendements d'actifs plus élevés. Les revenus hors intérêts, qui totalisent 130,5 millions de dollars, est également sur une trajectoire ascendante, affichant une augmentation de 16,9 % (hors gain de retraite unique) tirée par la croissance organique et les revenus records des marchés des capitaux.

Économie d'entreprise

Le moteur financier d'Old National Bancorp repose sur sa capacité à maintenir un écart sain entre le rendement de ses actifs productifs et le coût de son financement, ainsi que sur une orientation stratégique vers l'expansion de ses activités payantes. C'est ce que vous devez absolument regarder.

• Marge nette d'intérêt (NIM) : L'indicateur clé de rentabilité, le NIM, s'est établi à un niveau élevé. 3.64% au troisième trimestre 2025, une augmentation de 11 points de base (pdb) par rapport au trimestre précédent. Cette expansion montre le succès de la banque à réviser ses prêts et ses investissements plus rapidement ou plus haut que les coûts de ses dépôts.
• Avantage de financement : La banque maintient une franchise de dépôt granulaire et à faible coût. Même si le coût du total des dépôts a légèrement augmenté pour atteindre 1.97% au troisième trimestre 2025, son ratio prêts/dépôts de 87% offre une solide position de liquidité. Les dépôts sans intérêt représentent toujours une part importante – environ 24 % – des dépôts de base, ce qui contribue à maintenir le coût global de financement à un niveau bas.
• Diversification des revenus de commissions : Le flux de revenus secondaires (revenus hors intérêts) est diversifié dans plusieurs domaines clés. Pour le troisième trimestre 2025, les frais de services de gestion de patrimoine et d'investissement générés environ 30.4% des revenus hors intérêts, les frais de service sur les comptes de dépôt ont contribué environ 21.3%, et le reste provenait des marchés de capitaux et d'autres services bancaires. Cette combinaison offre une couverture contre un environnement de taux d'intérêt fluctuant.

Voici le calcul rapide : un NIM plus élevé se traduit directement par plus de profit sur chaque dollar d'actifs, et les revenus de commissions croissants fournissent une base de revenus plus stable et non cyclique. Vous pouvez en apprendre davantage sur l’intérêt institutionnel de ce modèle sur Explorer l’ancien investisseur de National Bancorp (ONB) Profile: Qui achète et pourquoi ?

Performance financière de Old National Bancorp

Les résultats du troisième trimestre 2025 d'Old National Bancorp démontrent une situation financière solide profile, notamment suite à l'intégration réussie de Bremer Bank, clôturée en mai 2025.

• Indicateurs de rentabilité : La banque a dégagé un bénéfice par action (BPA) dilué ajusté de $0.59 pour le troisième trimestre 2025, une augmentation de 28 % sur un an. Le rendement ajusté des capitaux propres tangibles moyens (ROATCE) a été impressionnant 20.1%, signalant une utilisation très efficace du capital des actionnaires.
• Efficacité : Le ratio d'efficacité ajusté, une mesure des dépenses hors intérêts en pourcentage des revenus, s'est amélioré pour atteindre un niveau élevé. 48.1%. Ce ratio inférieur à 50 % est un indicateur clé d’une gestion disciplinée des dépenses et des avantages opérationnels découlant de la fusion.
• Échelle du bilan : Prêts totaux atteints en fin de période 48,0 milliards de dollars, alors que le total des dépôts s'élevait à 55,0 milliards de dollars, avec des dépôts de base augmentant à un taux annualisé de 5,8 %. Cette croissance des dépôts est cruciale pour un financement à faible coût sur un marché concurrentiel.
• Qualité du crédit : Les indicateurs de crédit restent modérés, avec des radiations nettes (pertes sur prêts) à un niveau gérable. 25 points de base des prêts moyens et des prêts sans accumulation à 1.23% du total des prêts, ce qui indique un environnement de crédit stable.

Ce que cache cette estimation, ce sont les frais ponctuels liés à la fusion de 69,3 millions de dollars au troisième trimestre 2025, qui, tout en ayant un impact sur le résultat net GAAP (178,5 millions de dollars), devraient s'atténuer, laissant une structure opérationnelle plus propre et plus rentable.

Position sur le marché de l'ancienne National Bancorp (ONB) et perspectives d'avenir

Old National Bancorp se positionne comme une banque régionale de premier plan, tirant parti de sa taille récente et de sa base de financement à faible coût pour générer une rentabilité de premier ordre, avec un rendement ajusté des capitaux propres tangibles moyens (ROATCE) de 20.1% au troisième trimestre 2025. L'objectif de la société passe désormais de l'intégration de fusions à grande échelle à la maximisation de la croissance organique, en particulier dans le secteur des prêts commerciaux, où le pipeline est en hausse de près de 40% en glissement annuel, hors acquisition de Bremer Bank. Il s’agit d’un acteur régional fort et ciblé.

Paysage concurrentiel

Dans l’espace bancaire régional, en particulier dans le Midwest et le Sud-Est, Old National Bancorp est en concurrence directe avec des banques de taille similaire. En utilisant un groupe de pairs composé de ses plus proches rivaux régionaux selon la taille de ses actifs, ONB maintient une part de marché solide, bien que très disputée. Voici un calcul rapide de la part de marché par rapport à deux de ses principaux concurrents, sur la base des actifs totaux du troisième trimestre 2025.

Opportunités et défis

La société est bien placée pour tirer parti des vents favorables du secteur, mais elle reste confrontée aux risques persistants du secteur, notamment en matière de qualité du crédit et de volatilité des marchés financiers. Vous devez surveiller la manière dont ils exploitent les synergies de la Bremer Bank – c’est le véritable moteur à court terme.

Position dans l'industrie

Old National Bancorp, avec environ 71 milliards de dollars en actifs au troisième trimestre 2025, se classe parmi les 25 plus grandes sociétés bancaires dont le siège est aux États-Unis, ce qui la place fermement à l'échelon supérieur des banques régionales. Cette envergure, obtenue grâce à des acquisitions stratégiques comme la Bremer Bank, leur donne un avantage concurrentiel sur les marchés de capitaux et les investissements technologiques que les petites banques communautaires ne peuvent égaler.

• Maintenir un capital solide profile: Les actions ordinaires réglementaires préliminaires de catégorie 1 par rapport aux actifs pondérés en fonction des risques s'élevaient à 11.02% au troisième trimestre 2025, ce qui constitue une base solide.
• La rentabilité est sans égal : le ROATCE ajusté de 20.1% au troisième trimestre 2025 démontre des rendements supérieurs à ceux de nombreux concurrents régionaux.
• Concentration géographique : La société est la cinquième plus grande banque commerciale dont le siège est dans le Midwest, avec une présence significative dans les zones à forte croissance comme les Twin Cities suite à l'intégration de Bremer.

Le sentiment du marché est généralement favorable à ONB, avec une note consensuelle des analystes d'« achat modéré », suggérant une hausse prévue de plus de 24% par rapport à son prix récent. Cela reflète la confiance dans leur capacité à intégrer les récentes activités de fusions et acquisitions et à exécuter les plans de croissance organique. Pour être honnête, une tendance technique baissière a été constatée récemment, mais les fondamentaux semblent définitivement solides. Vous pouvez en savoir plus sur qui achète les actions ici : Explorer l’ancien investisseur de National Bancorp (ONB) Profile: Qui achète et pourquoi ?