The Bank of East Asia, Limited: história, propriedade, missão, como funciona & ganha dinheiro

Uma breve história do Bank of East Asia, Limited

O Banco da Ásia Oriental (BEA), fundado em 1918, tornou-se um dos maiores bancos independentes de Hong Kong. Originalmente criada para atender às necessidades bancárias da comunidade chinesa, a BEA expandiu os seus serviços e alcançou um alcance significativo ao longo das décadas. Em dezembro de 2022, a BEA reportou ativos totais de aproximadamente HKD 1,003 trilhão. O banco estabeleceu uma rede que abrange Hong Kong, China continental e outros mercados internacionais.

Ao longo da sua história, a BEA tem sido conhecida por ser pioneira em vários serviços bancários. Em 1979, a BEA introduziu o primeiro caixa eletrônico (ATM) em Hong Kong, revolucionando a experiência bancária dos clientes. Esta inovação marcou o compromisso do banco em melhorar a conveniência do cliente e soluções baseadas em tecnologia.

A BEA foi listada na Bolsa de Valores de Hong Kong em 1972, o que marcou um marco significativo no seu crescimento. Em setembro de 2023, a capitalização de mercado do BEA era de aproximadamente 74 bilhões de dólares de Hong Kong. A ação mostrou resiliência, com um aumento acumulado no ano de cerca de 9%, refletindo a confiança dos investidores na sua direção estratégica.

O foco estratégico do banco na Grande Baía impulsionou a expansão da sua carteira de crédito, que atingiu HKD 534 bilhões em junho de 2023, refletindo um crescimento anual de aproximadamente 10%. A BEA também tem investido ativamente em soluções bancárias digitais, com mais de 1 milhão usuários em sua plataforma de mobile banking até o final de 2022.

Em 2023, o BEA anunciou planos para fortalecer ainda mais os seus segmentos bancários corporativos e de varejo. O compromisso do banco com a sustentabilidade é evidente, com o estabelecimento de uma HKD 10 bilhões quadro de financiamento verde para apoiar projetos ecológicos.

Ao longo da sua história, a BEA priorizou consistentemente o atendimento ao cliente e a inovação, posicionando-se como uma instituição financeira líder no cenário competitivo de Hong Kong e além. A sua capacidade de adaptação e resposta às mudanças do mercado tem sido fundamental para a sua resiliência e crescimento face à evolução dos desafios económicos.

A Quem é dono do Bank of East Asia, Limited

O Bank of East Asia, Limited (BEA), com sede em Hong Kong, é um dos maiores bancos locais independentes do território, ostentando um portfólio diversificado de serviços bancários e financeiros. De acordo com os últimos relatórios financeiros, a capitalização de mercado da BEA é de aproximadamente HKD 53 bilhões (cerca de USD 6,8 bilhões).

Em termos de propriedade, a BEA é negociada publicamente na Bolsa de Valores de Hong Kong sob o símbolo 0023.HK. De acordo com o último registro, os maiores acionistas são pessoas físicas e instituições que controlam uma parcela significativa do patrimônio do banco.

A estrutura de propriedade significativa é a seguinte:

Em 30 de junho de 2023, a BEA reportou ativos totais de aproximadamente HKD 1,1 trilhão (USD 142 bilhões), com uma base de depósitos de clientes de cerca de HKD 823 bilhões (USD 106 bilhões).

No exercício findo em 31 de dezembro de 2022, o BEA registou um resultado líquido atribuível aos acionistas da HKD 5,57 bilhões (USD 715 milhões), representando um 10.2% aumento em relação ao ano anterior. Seu retorno sobre o patrimônio líquido (ROE) foi reportado em 8.5%.

A BEA opera em vários segmentos, incluindo serviços bancários pessoais, serviços bancários comerciais e gestão de fortunas. O banco tem forte presença na China, com cerca de 90 filiais em todo o continente, contribuindo significativamente para a sua rentabilidade global.

No contexto da governança corporativa, a BEA conta com um conselho composto por profissionais experientes. No último relatório anual, o conselho inclui 12 membros, com administradores não executivos independentes responsáveis por cinco desses membros.

O Banco da Ásia Oriental continua empenhado em expandir os seus serviços e melhorar a eficiência operacional, garantindo a manutenção de uma vantagem competitiva no sector financeiro. Seu foco em soluções bancárias digitais e melhorias no atendimento ao cliente a posiciona bem para o crescimento futuro.

O Banco do Leste Asiático, Declaração de Missão Limitada

O Bank of East Asia (BEA) pretende ser uma instituição financeira líder que fornece soluções bancárias inovadoras e focadas no cliente, mantendo ao mesmo tempo um compromisso com um serviço de alta qualidade e excelência operacional. A sua missão enfatiza a sustentabilidade, o apoio comunitário e a prestação de uma gama abrangente de serviços financeiros para satisfazer as diversas necessidades dos seus clientes.

Em 30 de junho de 2023, a BEA reportou um valor total de ativos de cerca de HKD 1.030 bilhões (aproximadamente 131,5 mil milhões de dólares). Isto demonstra um crescimento substancial na sua base de ativos, posicionando o banco favoravelmente num cenário bancário competitivo.

A missão da BEA também reflecte a sua dedicação ao desenvolvimento sustentável. O banco envolve-se ativamente em práticas amigas do ambiente, comprometendo-se a reduzir as suas emissões de carbono através de 25% até 2030. Este compromisso faz parte de uma estratégia ambiental mais ampla que inclui iniciativas de financiamento verde.

Os destaques financeiros do recente relatório de lucros da BEA, divulgado em agosto de 2023, indicam um lucro líquido de HKD 3,96 bilhões no primeiro semestre do ano, marcando um Aumento de 14% ano após ano. O retorno sobre o patrimônio líquido (ROE) foi reportado em 8.1%, refletindo maior rentabilidade e gestão eficiente de capital.

Além disso, a BEA enfatiza o envolvimento da comunidade como parte da sua declaração de missão. O banco destinou aproximadamente 50 milhões de dólares de Hong Kong para iniciativas comunitárias e contribuições de caridade em 2023, com foco em educação, saúde e sustentabilidade ambiental.

O Banco da Ásia Oriental também reconhece a importância do avanço tecnológico no setor bancário. Com um investimento de 200 milhões de dólares de Hong Kong na inovação bancária digital em 2023, o banco pretende melhorar a experiência do usuário e agilizar a prestação de serviços em suas plataformas.

Em termos de atendimento ao cliente, a BEA se esforça para alcançar uma pontuação de satisfação do cliente superior a 85%, indicando seu compromisso em manter elevados padrões de atendimento em suas agências e canais digitais.

Em resumo, a declaração de missão do Banco da Ásia Oriental resume a sua estratégia de promover o crescimento através de soluções bancárias inovadoras, desempenho financeiro robusto, envolvimento da comunidade e um compromisso com a sustentabilidade. Estes elementos são cruciais à medida que o banco navega no cenário em mudança dos serviços financeiros em Hong Kong e noutros locais.

Como funciona o Banco da Ásia Oriental, Limited

O Bank of East Asia, Limited (BEA) é um dos maiores bancos independentes de Hong Kong. Fundada em 1918, a BEA oferece uma gama abrangente de serviços financeiros, incluindo serviços bancários corporativos, bancos de varejo, bancos de investimento e produtos de seguros.

De acordo com os últimos relatórios financeiros, a BEA possui ativos totalizando aproximadamente HKD 1,07 trilhão (cerca de USD 137 bilhões) em 30 de junho de 2023. O banco opera mais de 90 agências em Hong Kong e uma extensa rede na China continental, Macau e outros locais internacionais.

Desempenho Financeiro

Para o período de seis meses encerrado em 30 de junho de 2023, o Bank of East Asia reportou um lucro líquido de HKD 2,8 bilhões (aprox. USD 360 milhões), representando um aumento de 10% em relação ao mesmo período do ano anterior. O lucro operacional total no mesmo período foi 7,5 mil milhões de HKD (aprox. USD 962 milhões), indicando um 8% crescimento anual.

Segmentos de negócios

A BEA opera através de vários segmentos de negócios:

• Banco Pessoal: Isso inclui poupança e contas correntes, empréstimos pessoais, hipotecas e cartões de crédito. Em 2023, os empréstimos pessoais totalizavam HKD 90 bilhões (USD 11,5 bilhões).
• Banco Corporativo: Inclui serviços como empréstimos comerciais, financiamento comercial e serviços de tesouraria. Os empréstimos corporativos ficaram em HKD 350 bilhões (USD 45 bilhões) em junho de 2023.
• Gestão de patrimônio: Oferece produtos de investimento e serviços de consultoria, contribuindo para HKD 150 bilhões (USD 19,2 bilhões) nos ativos sob gestão.
• Seguro: Oferece produtos de seguros de vida e não-vida, com prêmios totais de seguros atingindo HKD 1,2 bilhão (USD 153 milhões) em 2023.

Gestão de Risco

A BEA enfatiza uma estrutura robusta de gestão de risco, com foco no risco de crédito, risco de mercado e risco operacional. Em 2023, o banco relatou um índice de empréstimos inadimplentes (NPL) de 0.88%, reflectindo uma boa qualidade de crédito. O rácio de adequação de capital é de 15.5%, bem acima dos requisitos regulamentares.

Posição de mercado

A BEA continua a ser um interveniente significativo no sector bancário de Hong Kong, detendo uma quota de mercado de aproximadamente 7% em termos de ativos totais. A vantagem competitiva do banco é reforçada pelas suas iniciativas de transformação digital, que viram a adoção de serviços bancários online aumentar em 25% ano após ano.

Em termos de desempenho das ações, as ações da BEA são negociadas na Bolsa de Valores de Hong Kong sob o símbolo 023. Em 18 de outubro de 2023, o preço das ações da BEA estava em torno de HKD 30 (aprox. USD 3.85), com uma capitalização de mercado de aproximadamente HKD 50 bilhões (USD 6,4 bilhões).

Conclusão

Esta estrutura e eficácia operacional permitem ao Bank of East Asia proporcionar valor aos seus clientes, mantendo ao mesmo tempo um desempenho financeiro robusto e perspectivas de crescimento.

Como o Bank of East Asia, Limited ganha dinheiro

O Bank of East Asia, Limited (BEA), com sede em Hong Kong, obtém as suas receitas de vários segmentos de negócios focados principalmente na banca de retalho e comercial, gestão de património e seguros. Em junho de 2023, a BEA reportou um lucro líquido de HKD 1,56 bilhão no primeiro semestre do ano, apresentando um aumento de 24.8% em relação ao mesmo período do ano anterior.

1. Banco de varejo

As operações bancárias de retalho do BEA são a pedra angular dos seus fluxos de rendimento. O banco atende clientes pessoas físicas com diversos produtos, como empréstimos pessoais, hipotecas e contas poupança. No primeiro semestre de 2023, a margem financeira da banca de retalho foi reportada em HKD 4,2 bilhões, um aumento de 10.3% ano após ano.

2. Banco Comercial

Os serviços bancários comerciais contribuem significativamente para as receitas da BEA. Este segmento inclui a prestação de serviços a pequenas e médias empresas (PMEs) e grandes corporações. A carteira de crédito comercial do banco situou-se em HKD 150 bilhões no final de junho de 2023, gerando uma margem financeira de HKD 3,9 bilhões, refletindo uma 8.5% aumento em relação ao primeiro semestre de 2022.

Detalhamento da receita bancária comercial

3. Gestão de patrimônio

A divisão de gestão de fortunas tem sido um segmento em crescimento para a BEA, contribuindo para os seus rendimentos não provenientes de juros. Em meados de 2023, o total de ativos sob gestão (AUM) era de aproximadamente HKD 120 bilhões, com taxas geradas no valor de HKD 1,1 bilhão no primeiro semestre do ano, marcando um crescimento de 15% do ano anterior.

Taxas de gestão de patrimônio Overview

4. Serviços de seguros

Os serviços de seguros da BEA oferecidos através da divisão BEA Life proporcionam um fluxo constante de receitas. Os prêmios ganhos no primeiro semestre de 2023 totalizaram HKD 1,5 bilhão, com um aumento anual de 12%.

5. Despesas Operacionais e Rentabilidade

As despesas operacionais da BEA foram relatadas em HKD 4,0 bilhões para o primeiro semestre de 2023, representando um aumento marginal de 3.5% em relação ao ano anterior. Esta abordagem disciplinada à gestão de despesas permitiu ao banco manter um rácio custo/rendimento de 42%.

Com um balanço robusto e um retorno sobre o patrimônio líquido (ROE) de 9.2%, a BEA continua a aumentar a sua rentabilidade enquanto navega no cenário competitivo do setor bancário.