Sompo Holdings, Inc.: história, propriedade, missão, como funciona & ganha dinheiro

Uma breve história da Sompo Holdings, Inc.

A Sompo Holdings, Inc., originalmente conhecida como Nipponkoa Insurance Company, foi fundada em 1888. Passou por transformações significativas ao longo do século XX. Em 2001, a Nipponkoa e a Sompo Japan fundiram-se para criar a Sompo Japan Nipponkoa Insurance Inc.

Em 2016, a empresa mudou de nome para Sompo Holdings, Inc., sinalizando a sua diversificação para além dos seguros tradicionais, em sectores como a gestão de activos e os cuidados de saúde. A empresa é hoje uma das maiores seguradoras do Japão, com forte presença no mercado nacional e internacional.

Em março de 2023, a Sompo Holdings relatou ativos totais avaliados em aproximadamente ¥ 10 trilhões (cerca de US$ 90 bilhões), refletindo o seu crescimento substancial em ativos ao longo dos anos. O lucro líquido da empresa no ano fiscal de 2022 foi de aproximadamente ¥ 175 bilhões (cerca de US$ 1,57 bilhão).

A Sompo Holdings opera em vários segmentos: seguros nacionais de propriedades e acidentes, seguros de vida nacionais, seguros no exterior e serviços de assistência de enfermagem. O segmento nacional de seguros patrimoniais e de acidentes continua sendo o maior contribuinte para suas receitas, respondendo por aproximadamente ¥ 1,2 trilhão (cerca de US$ 10,8 bilhões) em prêmios emitidos no ano fiscal de 2022.

Nos últimos anos, a Sompo Holdings buscou aquisições estratégicas para expandir sua presença global. Em 2021, adquiriu 100% do capital da seguradora americana HCC Global, solidificando ainda mais a sua posição no mercado segurador internacional.

O foco da Sompo na transformação digital é evidente nos seus investimentos em insurtechs e no desenvolvimento de produtos de seguros baseados em telemática, promovendo o envolvimento do cliente e estratégias de gestão de risco.

Em junho de 2023, a Sompo Holdings tinha uma capitalização de mercado de aproximadamente ¥ 2,5 trilhões (cerca de US$ 22,5 bilhões), classificando-a entre as principais seguradoras da Ásia. A empresa continua a adaptar-se aos riscos emergentes, especialmente em áreas como a segurança cibernética e a gestão dos riscos das alterações climáticas.

A que possui a Sompo Holdings, Inc.

A Sompo Holdings, Inc. é um player proeminente no setor de seguros, especialmente no Japão. Compreender quem é o dono da empresa fornece informações sobre sua governança e estratégias operacionais.

De acordo com os últimos dados disponíveis, a propriedade da Sompo Holdings é composta por investidores institucionais, investidores estrangeiros e acionistas individuais.

Principais acionistas

Os investidores institucionais desempenham um papel significativo na estrutura de propriedade da Sompo Holdings, com entidades notáveis como o Japan Trustee Services Bank, que gere uma parte substancial dos activos em nome de clientes.

Investidores estrangeiros mantêm-se por perto 30.1% de ações, indicando um forte interesse de entidades não nacionais, o que pode aumentar o alcance e influência global da empresa. A presença do The Master Trust Bank of Japan, que é outro ator importante, destaca o apoio tradicional de instituições financeiras bem estabelecidas.

Os acionistas individuais representam aproximadamente 20.5% da propriedade da empresa, representando o segmento de investimento de varejo. Esta distribuição de propriedade enfatiza a confiança que os investidores institucionais e individuais têm no desempenho operacional e nas perspectivas futuras da Sompo Holdings.

Estrutura Acionista

Estes dados mostram que os investidores institucionais detêm quantidades significativas, muitas vezes superiores 1,000,000 em média, refletindo suas posições estratégicas na empresa. Em contraste, os investidores individuais normalmente detêm quantias menores, em média 100 ações, o que é comum no mercado de varejo onde os investidores tendem a comprar menos ações.

Desenvolvimentos recentes

Nas recentes reuniões de acionistas, as discussões sobre o aumento do valor para os acionistas têm sido um ponto focal, juntamente com estratégias para se adaptar às mudanças na dinâmica do mercado nos setores de seguros nacionais e globais. Estes desenvolvimentos podem afectar ainda mais as estruturas de propriedade à medida que as empresas navegam através de aquisições e parcerias.

No último ano fiscal, a Sompo Holdings reportou receitas consolidadas de aproximadamente 4,5 trilhões de ienes e um lucro operacional de 350 bilhões de ienes. Este desempenho financeiro é crucial para atrair e reter acionistas e pode influenciar os preços das ações e o interesse institucional.

Declaração de missão da Sompo Holdings, Inc.

A Sompo Holdings, Inc., empresa líder global em seguros e serviços financeiros com sede em Tóquio, Japão, articula sua declaração de missão como um compromisso de "contribuir para o desenvolvimento de uma sociedade sustentável e melhorar a qualidade de vida dos clientes". A empresa se concentra em fornecer soluções de seguros inovadoras, priorizando a satisfação do cliente e a responsabilidade social.

A missão reflete-se no seu quadro operacional que visa alcançar um crescimento sustentável juntamente com um impacto social positivo. Os principais componentes da sua declaração de missão promovem valores como integridade, centralização no cliente e uma postura proativa em questões ambientais.

Valores e Objetivos Fundamentais

• Centralização no cliente: A Sompo Holdings enfatiza a compreensão e o atendimento às necessidades dos clientes por meio de produtos e serviços de seguros personalizados.
• Integridade: A empresa se compromete a conduzir os negócios de forma ética, garantindo transparência e confiabilidade em todas as negociações.
• Inovação: A melhoria contínua e o pioneirismo em novas tecnologias de seguros são fundamentais para a sua missão.
• Sustentabilidade: O compromisso com a sustentabilidade ambiental é evidente nas suas iniciativas que visam reduzir as pegadas de carbono e apoiar projetos verdes.

Financeiro Overview

Em março de 2023, a Sompo Holdings reportou um lucro líquido consolidado de 112,8 bilhões de ienes, marcando um aumento de 12.6% em comparação com o ano fiscal anterior. O ativo total ficou em aproximadamente 10,7 trilhões de ienes, com um patrimônio total de 1,9 trilhão de ienes, refletindo uma posição financeira robusta.

Iniciativas recentes alinhadas com a missão

Em linha com a sua declaração de missão, a Sompo Holdings lançou diversas iniciativas destinadas a melhorar a experiência do cliente e promover a sustentabilidade. A empresa tem investido em projetos de transformação digital, destinando aproximadamente 50 bilhões de ienes para atualizações tecnológicas e melhorias nas plataformas de atendimento ao cliente.

Além disso, a Sompo Holdings está ativamente envolvida em atividades que promovem os Objetivos de Desenvolvimento Sustentável (ODS) das Nações Unidas. Eles se comprometeram a reduzir as emissões operacionais de gases de efeito estufa 30% até 2030. Eles também apoiam vários programas de envolvimento comunitário, investindo 10 bilhões de ienes anualmente em atividades de contribuição social.

Presença no mercado

A Sompo Holdings opera em vários segmentos, incluindo seguros de propriedades e acidentes, seguros de vida e serviços de saúde. A capitalização de mercado da empresa em outubro de 2023 é de aproximadamente 1,56 trilhão de ienes, posicionando-a como uma das principais seguradoras do Japão.

Com uma força de trabalho de cerca 40.000 funcionários globalmente, a Sompo Holdings enfatiza uma cultura de inovação e inclusão, alinhando-se com a sua missão de melhorar a qualidade de vida dos clientes e da sociedade em geral.

Como funciona a Sompo Holdings, Inc.

A Sompo Holdings, Inc. é um player proeminente no setor de seguros e serviços financeiros, operando principalmente no Japão e expandindo-se globalmente. No ano fiscal encerrado em 31 de março de 2023, a empresa relatou receita consolidada de aproximadamente 4,2 trilhões de ienes, um aumento de 4,0 trilhões de ienes no ano fiscal anterior.

O negócio opera por meio de três segmentos principais: o segmento de seguros de propriedades e acidentes, o segmento de seguros de vida e o negócio de seguros no exterior. O segmento de Seguros Patrimoniais e de Acidentes gerou aproximadamente 3,3 trilhões de ienes em receita, que representou aproximadamente 79% da receita total consolidada.

No segmento de Seguros de Vida, a Sompo Holdings obteve receitas de cerca de 970 bilhões de ienes, representando um 23.1% crescimento em relação ao ano fiscal anterior. O negócio de seguros no exterior também teve um aumento significativo, com receitas atingindo cerca de 800 bilhões de ienes, refletindo um crescimento de 15%.

O lucro operacional da Sompo para o ano fiscal de 2022 foi de 300 bilhões de ienes, enquanto o lucro líquido atribuível aos acionistas foi reportado em 200 bilhões de ienes. O ativo total da empresa atingiu aproximadamente 10,5 trilhões de ienes em 31 de março de 2023.

A Sompo Holdings opera diversas subsidiárias e afiliadas que contribuem para seu portfólio diversificado. Notavelmente, a Sompo Japan Insurance Inc. é um importante fornecedor no mercado doméstico, enquanto a Sompo Canopius Group Ltd. aumenta a sua presença global, concentrando-se nos mercados de seguros e resseguros especializados.

A empresa enfatiza a transformação digital e a inovação. Nos últimos anos, investiu significativamente em tecnologia para melhorar o atendimento ao cliente e agilizar as operações. O foco da Sompo em IA e análise de dados desempenha um papel crucial nos processos de subscrição e nas estratégias de envolvimento do cliente.

Como parte das suas iniciativas de sustentabilidade, a Sompo Holdings está empenhada na mitigação das alterações climáticas e comprometeu-se a atingir emissões líquidas zero de gases com efeito de estufa até 2050. A empresa também lançou vários produtos de seguros destinados a promover práticas sustentáveis ​​e apoiar os segurados na abordagem dos riscos ambientais.

A Sompo Holdings mantém uma posição de capital robusta, com um índice de margem de solvência de aproximadamente 300%, indicando forte saúde financeira e capacidade de cumprir as obrigações dos segurados. Este rácio excede significativamente os requisitos mínimos regulamentares, proporcionando uma proteção contra riscos potenciais.

As ações da empresa são negociadas publicamente na Bolsa de Valores de Tóquio sob o símbolo 8630. No último dia de negociação de outubro de 2023, o preço das ações estava em torno de 5.700 ienes, refletindo uma capitalização de mercado de aproximadamente 1,6 trilhão de ienes.

Como a Sompo Holdings, Inc. ganha dinheiro

Sompo Holdings, Inc., um grupo líder japonês de seguros e serviços financeiros, gera receitas através de múltiplos fluxos, principalmente fornecendo produtos de seguros, serviços de gestão de ativos e cuidados de saúde. No ano fiscal encerrado em 31 de março de 2023, Sompo relatou receitas totais de aproximadamente ¥ 4,4 trilhões (cerca de US$ 33 bilhões), apresentando uma trajetória de crescimento constante.

A empresa atua em diversos segmentos, incluindo seguros nacionais de propriedades e acidentes, seguros internacionais e outros serviços financeiros. Somente o segmento de seguros domésticos de propriedades e acidentes foi responsável por quase 60% das receitas totais.

Divisão da receita por segmento

O mercado interno tem demonstrado resiliência, impulsionado pelo aumento da procura de produtos de seguros devido a factores como catástrofes naturais e alterações climáticas. No ano fiscal de 2022, o segmento de seguros nacionais de propriedades e acidentes relatou um aumento nos prêmios emitidos, que atingiu aproximadamente ¥ 2,4 trilhões (cerca de US$ 18 bilhões).

Prêmios e reclamações de seguros

No setor doméstico de propriedades e acidentes, a Sompo Holdings enfrentou uma taxa de sinistralidade de aproximadamente 70% para o mesmo ano fiscal. Este índice reflete a porcentagem de prêmios pagos como sinistros e indica a eficácia da subscrição da empresa.

Nas operações internacionais, a empresa também expandiu a sua presença, especialmente na América do Norte e na Europa, onde reportou aproximadamente ¥ 800 bilhões (cerca de US$ 6 bilhões) em prêmios emitidos. Este segmento tem crescido devido a aquisições e parcerias estratégicas, aumentando sua presença no mercado e base de clientes.

Serviços de gerenciamento de ativos

A Sompo oferece serviços de gestão de ativos através de sua subsidiária, Sompo Japan Nipponkoa Asset Management. Esta divisão contribuiu em torno ¥ 280 bilhões (aproximadamente US$ 2,1 bilhões) às receitas da empresa, com foco na gestão de fundos de investimento para investidores institucionais e individuais.

Serviços de saúde e cuidados a idosos

O sector dos serviços de cuidados de saúde e de cuidados a idosos, incluído na categoria “outros”, continua a crescer rapidamente. Este segmento gerou receitas de aproximadamente ¥ 400 bilhões (cerca de US$ 3 bilhões) no ano fiscal de 2022, impulsionado pelo envelhecimento da população no Japão.

Renda de investimento

Os rendimentos de investimento continuam a ser uma fonte crítica de receitas para a Sompo Holdings, especialmente com a sua significativa base de ativos. Em março de 2023, a empresa relatou investimentos totais de cerca de ¥ 6 trilhões (aproximadamente US$ 45 bilhões), gerando um retorno de investimento de cerca de 3% anualmente.

A diversificação dos investimentos inclui obrigações governamentais, ações e investimentos alternativos, que coletivamente contribuem para um fluxo estável de rendimento que apoia a rentabilidade global.

Desempenho financeiro recente

No último relatório de lucros do primeiro semestre do ano fiscal de 2023, a Sompo Holdings registrou um lucro líquido de aproximadamente ¥ 80 bilhões (cerca de US$ 600 milhões), refletindo um crescimento anual de 10%.

Além disso, o retorno sobre o capital próprio (ROE) da empresa situou-se em 8% para o ano fiscal de 2022, indicativo de gestão eficaz e utilização de capital.

No geral, a Sompo Holdings, Inc. emprega uma abordagem multifacetada para a geração de receitas, combinando práticas tradicionais de seguros com serviços financeiros inovadores, posicionando-se como um ator formidável no cenário global de seguros.