Declaração de Missão, Visão, & Valores Fundamentais (2026) do AU Small Finance Bank Limited.

Um Overview do AU Small Finance Bank Limited

Resumo Geral do AU Small Finance Bank Limited

O AU Small Finance Bank Limited foi estabelecido em 1996 como AU Financiers (India) Limited e fez a transição para um Small Finance Bank em 2017. O banco concentra-se na prestação de serviços financeiros aos segmentos da população com poucos bancos na Índia, incluindo micro e pequenas empresas, famílias de baixos rendimentos e pequenos agricultores.

O banco oferece uma gama de produtos e serviços, como contas de poupança, depósitos fixos, empréstimos (incluindo empréstimos pessoais, comerciais e de veículos) e produtos de seguros. Em 2024, o AU Small Finance Bank Limited reportou uma base total de activos de aproximadamente ₹75.000 milhões e depósitos de clientes superiores ₹ 55.000 milhões.

Desempenho Financeiro da Empresa nos Últimos Relatórios Financeiros

No exercício financeiro encerrado em Março de 2024, o AU Small Finance Bank Limited registou receitas recorde de ₹8.500 milhões, representando um crescimento anual de 20%. O lucro líquido do mesmo período foi reportado em ₹ 1.200 milhões, refletindo um aumento de 15% do ano anterior.

O rácio de activos não produtivos (NPA) do banco situou-se em 1.75%, uma melhoria significativa em relação ao ano anterior 2.10%. Esta redução demonstra melhor qualidade dos ativos e estratégias eficazes de gestão de risco.

Introdução ao Pequeno Banco Financeiro da UA como Líder na Indústria

O AU Small Finance Bank Limited posicionou-se como líder no sector do Small Finance Bank na Índia, caracterizado pelo seu compromisso com a inclusão financeira e o crescimento nos mercados rurais e semi-urbanos. O banco opera mais de 800 agências em todo o país, aumentando seu alcance a clientes carentes.

No panorama dos serviços financeiros, o AU Small Finance Bank fez progressos significativos na aquisição e retenção de clientes, com uma base de clientes que ultrapassa 4 milhões. O foco do banco em soluções bancárias digitais e serviços centrados no cliente contribuiu para o seu forte desempenho e reputação no setor.

Para aprofundar as estratégias do Pequeno Banco Financeiro da UA e compreender os factores que impulsionam o seu sucesso, podem ser exploradas percepções mais detalhadas nas secções que se seguem.

Declaração de missão do AU Small Finance Bank Limited

Declaração de missão do AU Small Finance Bank Limited

A declaração de missão do AU Small Finance Bank Limited serve como um guia fundamental para as operações e direção estratégica da empresa. Reflete o compromisso do banco com a inclusão, inovação e atendimento exemplar ao cliente, garantindo que as necessidades de todas as partes interessadas sejam atendidas de forma eficaz. A missão é fundamental para orientar o banco no sentido de alcançar os seus objetivos de longo prazo e promover um forte relacionamento com os seus clientes, funcionários e a comunidade em geral.

Componente Central 1: Inclusão Financeira

Um dos componentes essenciais da declaração de missão do Banco de Pequenas Finanças da UA é o seu foco na inclusão financeira. O banco visa fornecer acesso a produtos e serviços financeiros acessíveis a segmentos carentes da sociedade. No exercício financeiro de 2023, o Pequeno Banco Financeiro da UA reportou um aumento significativo na sua base de clientes, atingindo aproximadamente 4,7 milhões clientes, destacando seu compromisso com a expansão da acessibilidade financeira.

Componente Principal 2: Abordagem Centrada no Cliente

O AU Small Finance Bank enfatiza uma abordagem centrada no cliente, esforçando-se por conceber e fornecer produtos adaptados às necessidades específicas dos seus clientes. Isto é evidente na ampla gama de ofertas do banco, que inclui contas poupança, depósitos fixos, empréstimos e produtos de seguros. No ano fiscal de 2023, a pontuação líquida do promotor (NPS) do banco foi de 70, indicando elevados níveis de satisfação e fidelização dos clientes, o que sustenta a sua missão de colocar os clientes na vanguarda das suas operações.

Componente Principal 3: Soluções Inovadoras

A inovação é um pilar fundamental na declaração de missão do Banco de Pequenas Finanças da UA, levando o banco a adoptar novas tecnologias e práticas que melhoram a experiência do cliente e a eficiência operacional. Em 2023, o banco lançou sua plataforma bancária digital, que registrou 1,2 milhão downloads nos primeiros seis meses, mostrando sua transição bem-sucedida para soluções bancárias digitais. O banco também reportou um crescimento anual de 30% em transações digitais, refletindo seu foco no fornecimento de soluções financeiras inovadoras.

A declaração de missão do AU Small Finance Bank Limited resume a sua dedicação em fornecer serviços financeiros inclusivos, melhorar a experiência do cliente e alavancar a inovação. Estes componentes principais não só definem o espírito operacional do banco, mas também orientam as suas iniciativas estratégicas para satisfazer as diversas necessidades da sua crescente base de clientes.

Declaração de Visão do AU Small Finance Bank Limited

Declaração de Visão Overview

A declaração de visão do AU Small Finance Bank Limited visa estabelecer o banco como uma instituição financeira de primeira linha na Índia, concentrando-se em servir os segmentos da população sem conta bancária e carentes. A partir de 2024, o banco busca ser reconhecido por seus serviços bancários inclusivos e soluções financeiras inovadoras.

Abordagem Centrada no Cliente

O AU Small Finance Bank está empenhado numa abordagem que coloca o cliente em primeiro lugar, concentrando-se na melhoria da experiência do cliente através de produtos e serviços financeiros personalizados.

• 73% dos clientes relataram satisfação com os serviços do banco na última pesquisa.
• O banco pretende atingir um crescimento da base de clientes de 25% anualmente, introduzindo soluções bancárias digitais inovadoras.

Inclusão Financeira

A visão do banco inclui um forte foco na inclusão financeira, aspirando levar os serviços bancários a 100 milhões clientes até 2025.

• Em 2023, o Banco de Pequenas Finanças da UA já atingiu aproximadamente 28 milhões clientes.
• O banco planeja expandir sua rede de agências para mais 1,000 locais até o final de 2024.

Avanço Tecnológico

Enfatizando a importância da tecnologia, o Pequeno Banco Financeiro da UA pretende aproveitar ferramentas digitais para melhorar a eficiência operacional e a prestação de serviços.

• Espera-se que o investimento em tecnologia ultrapasse INR 500 milhões até o final do ano fiscal de 2024.
• O aplicativo mobile banking do banco alcançou mais de 5 milhões downloads com uma classificação de usuário de 4.7 nas lojas de aplicativos.

Práticas Sustentáveis

A declaração de visão inclui um compromisso com a sustentabilidade, visando incorporar práticas ecológicas nas operações bancárias.

• O Pequeno Banco Financeiro da UA comprometeu-se a reduzir a sua pegada de carbono através 30% até 2025.
• Em 2023, o banco iniciou projetos de apoio às energias renováveis e ao financiamento verde, atingindo INR 200 milhões em empréstimos verdes.

Iniciativas de Desenvolvimento Comunitário

O banco pretende desempenhar um papel significativo no desenvolvimento comunitário através de diversas iniciativas sociais.

• Em 2023, o banco investiu mais de INR 50 milhões em programas de desenvolvimento comunitário centrados na educação e na saúde.
• O objetivo para 2024 é aumentar o envolvimento da comunidade através de 40% através de vários programas de extensão.

Valores Fundamentais do AU Small Finance Bank Limited

Centralização no Cliente

A centralização no cliente é fundamental para as operações do AU Small Finance Bank Limited. Este valor enfatiza a compreensão e o atendimento eficaz das necessidades dos clientes.

No ano fiscal de 2023, o banco relatou uma pontuação de satisfação do cliente de 87%, refletindo seu compromisso em fornecer um serviço excepcional. A introdução de uma linha de apoio dedicada ao atendimento ao cliente levou a um Redução de 30% nos tempos de resposta.

Programas como a “Iniciativa de Feedback do Cliente” permitem que os clientes compartilhem suas experiências, resultando em melhorias em diversas áreas de serviço. Em 2023, o Banco da UA recebeu mais de 10.000 envios de feedback, levando a melhorias nas interfaces bancárias digitais.

Integridade

A integridade sustenta a confiança que o Banco de Pequenas Finanças da UA constrói com as suas partes interessadas. Manter práticas éticas e transparência é essencial.

A adesão do banco à conformidade regulatória é evidente, com uma 100% taxa de conformidade em suas auditorias recentes. Para o ano que terminou em Março de 2023, o Banco da UA manteve um rácio líquido de NPA de 0.76%, demonstrando gestão prudente de risco e adesão a práticas éticas de empréstimo.

Além disso, os padrões éticos do banco reflectem-se no seu quadro de governação corporativa, com 90% dos seus conselheiros são conselheiros independentes, garantindo imparcialidade na tomada de decisões.

Inclusão

A inclusão é um valor fundamental, promovendo oportunidades iguais para todos os clientes e funcionários. Este princípio é vital para promover um local de trabalho diversificado.

A partir de 2023, o Pequeno Banco Financeiro da UA emprega 40% mulheres na sua força de trabalho, superando a média nacional do setor bancário. Os programas de literacia financeira do banco atingiram mais de 500.000 clientes rurais, promovendo o acesso aos serviços bancários.

Além disso, o Banco da UA iniciou regimes especiais de empréstimos destinados a mulheres empresárias, resultando em desembolsos de mais de ₹ 1.000 milhões até o final de 2023.

Inovação

A inovação é crucial para que o Pequeno Banco Financeiro da UA se mantenha competitivo e satisfaça as necessidades em evolução dos clientes.

Em 2023, o banco lançou seu sistema de suporte por chat baseado em IA, que atendeu mais de 100.000 consultas de clientes nos primeiros seis meses de implementação. Esta inovação melhorou a eficiência operacional, reduzindo a carga de trabalho dos agentes humanos e permitindo-lhes concentrar-se em consultas complexas.

A introdução de produtos bancários digitais levou a um Aumento de 50% nas transações online ano após ano, indicando uma adaptação bem-sucedida às tendências digitais e às preferências dos clientes.

Excelência

A excelência é um compromisso com o alto desempenho em todos os aspectos das operações do Pequeno Banco Financeiro da UA.

O banco obteve um retorno sobre o capital próprio (ROE) de 15.5% no ano fiscal de 2023, significativamente acima da média da indústria de 12%. Esse desempenho é atribuído à gestão eficiente de recursos e ao foco no controle de custos.

Além disso, o lucro líquido do AU Bank aumentou para ₹ 1.650 milhões em 2023, refletindo um crescimento de 25% em relação ao ano anterior, devido a expansões estratégicas e ofertas aprimoradas de produtos.