EFG International AG (0QJX.L) Bundle
تاريخ موجز لشركة EFG International AG
EFG International AG، لاعب بارز في القطاع المصرفي الخاص، تعود جذورها إلى عام 1995. تأسست الشركة في زيوريخ، سويسرا، تحت رعاية بنك EFG، الذي تأسس في عام 1962. تركز EFG International على تقديم الخدمات المصرفية الخاصة وخدمات إدارة الأصول للأفراد والعائلات من ذوي الثروات العالية.
في عام 2008، قامت شركة EFG International بتوسيع نطاق تواجدها العالمي من خلال الاستحواذ على العمليات المصرفية الخاصة السويسرية للبنك البرتغالي، Banco Espírito Santo. وقد مكنت هذه الخطوة الإستراتيجية الشركة من تعزيز عروض خدماتها وتوسيع قاعدة عملائها داخل أوروبا.
في عام 2012، قامت الشركة بعملية استحواذ كبيرة من خلال شراء أعمال الخدمات المصرفية الخاصة وإدارة الأصول التابعة لمجموعة LGT Group ومقرها المملكة المتحدة. وقد بلغت قيمة هذه الصفقة حوالي 750 مليون فرنك سويسري وكان ذلك بمثابة لحظة محورية في استراتيجية نمو المجموعة المالية، حيث زادت أصولها الخاضعة للإدارة (AUM) بشكل كبير.
اعتبارًا من نهاية عام 2021، أبلغت EFG International عن أصول مدارة بقيمة 20.3 مليار فرنك سويسري، وهو ما يمثل نموا 6% من العام السابق. وتضمنت النتائج المالية لعام 2021 صافي ربح عائد على مساهمي شركة 85 مليون فرنك سويسري، زيادة 9% سنة بعد سنة.
تم طرح شركة EFG International للاكتتاب العام في بورصة SIX السويسرية في عام 2014، مما يوفر رأس مال إضافي لمبادرات النمو. بعد الاكتتاب العام، خضعت الشركة لتحول كبير، حيث تم تحسين الكفاءة التشغيلية وتعزيز استراتيجيات مشاركة العملاء. تم تحديد سعر السهم في وقت الاكتتاب العام 14.50 فرنك سويسري، واعتبارًا من أواخر عام 2022، تم تداوله في نطاق 20-22 فرنك سويسري.
استمر التوسع الدولي للشركة من خلال إنشاء مكاتب في المراكز المالية الرئيسية، بما في ذلك ميامي وهونج كونج وسنغافورة. الشبكة العالمية لشركة EFG International مدعومة الآن بأكثر من 3,000 الموظفين، وخدمة العملاء في أكثر من 50 البلدان.
| سنة | الحدث/المعاملة | تأثير |
|---|---|---|
| 1995 | تأسست | تأسست ككيان مصرفي خاص سويسري |
| 2008 | الاستحواذ على بنك إسبيريتو سانتو | توسيع الوجود الأوروبي |
| 2012 | الاستحواذ على الأعمال المصرفية الخاصة لمجموعة LGT Group | زيادة الأصول المُدارة إلى 20.3 مليار فرنك سويسري |
| 2014 | الاكتتاب العام في بورصة SIX السويسرية | زيادة رأس المال لمبادرات النمو |
| 2021 | أعلنت عن أرباح صافية قدرها 85 مليون فرنك سويسري | زيادة 9% على أساس سنوي |
في السنوات الأخيرة، ركزت EFG International على تعزيز قدراتها الرقمية لتلبية احتياجات العملاء المتطورة. أطلقت الشركة منصة جديدة لإدارة الثروات الرقمية في عام 2021، تهدف إلى تزويد العملاء بوصول أفضل إلى استثماراتهم والمشورة المالية المخصصة.
اعتبارًا من عام 2023، تواصل EFG International إعطاء الأولوية للاستثمار المستدام، بما يتماشى مع الاتجاهات العالمية نحو استراتيجيات الاستثمار المسؤولة والموجهة نحو التأثير. قامت الشركة بزيادة مخصصاتها نحو الأصول المستدامة، وهو ما يمثل حوالي 25% من إجمالي الأصول المدارة بحلول منتصف عام 2023.
بشكل عام، يعكس تاريخ EFG International AG مسارًا من عمليات الاستحواذ الإستراتيجية والتوسع العالمي، مدعومًا بأداء مالي قوي والالتزام بالتكيف مع المشهد المتغير للخدمات المصرفية الخاصة وإدارة الثروات.
من يملك EFG International AG
EFG International AG هي مجموعة مصرفية سويسرية خاصة تركز على إدارة الثروات والخدمات المصرفية الخاصة. وتنتشر ملكيتها بين مختلف أصحاب المصلحة، بما في ذلك المستثمرين المؤسسيين، والمستثمرين من القطاع الخاص، والمديرين التنفيذيين للشركة.
اعتبارًا من أحدث الإفصاحات المالية، كان لدى EFG International AG قيمة سوقية تبلغ تقريبًا 1.2 مليار فرنك سويسري. يشمل أكبر المساهمين في الشركة العديد من المستثمرين المؤسسيين والملكية الداخلية.
| نوع المساهم | نسبة الملكية | عدد الأسهم | التغييرات الأخيرة في المساهمة |
|---|---|---|---|
| المستثمرون المؤسسيون | 62% | 26 مليون | زيادة بنسبة 5% في الربع الأخير |
| المجلس التنفيذي | 5% | 2.1 مليون | لا تغييرات كبيرة |
| المستثمرين من القطاع الخاص | 33% | 14 مليون | انخفض بنسبة 2% في الإيداعات الأخيرة |
يشمل أكبر المساهمين المؤسسيين في الشركة شركات إدارة الأصول الكبرى المتخصصة في الخدمات المالية وإدارة الثروات. على سبيل المثال، اعتبارًا من يونيو 2023، شركة بلاك روك و جي بي مورجان تشيس وشركاه كانوا من بين كبار المساهمين المؤسسيين، حيث يمتلك كل منهم نسبًا كبيرة من أسهم الشركة.
علاوة على ذلك، يحتفظ المجلس التنفيذي لشركة EFG International AG، والذي يتضمن مناصب مثل الرئيس التنفيذي والمدير المالي، بحصة ترتبط عادةً بحزم التعويضات القائمة على الأداء. وهذا يتوافق مع مصالحهم ومصالح المساهمين. لقد أظهر المسؤولون التنفيذيون باستمرار ثقتهم في مستقبل الشركة، كما يتضح من خلال الحفاظ على ممتلكاتهم أو زيادتها.
ويعكس توزيع المساهمين اتجاهات أوسع في قطاع إدارة الثروات، حيث تشكل الاستثمارات المؤسسية قوة مهيمنة بسبب الطبيعة التنافسية المتزايدة للسوق. ويشير هيكل الملكية العام إلى وجود بيئة استثمارية مستقرة، مما يعزز الثقة بين المستثمرين الحاليين والمحتملين.
سجلت شركة EFG International AG في تقريرها المالي الأخير أداءً قويًا في قطاع إدارة الثروات، مما يوفر عائدًا قويًا على حقوق الملكية قدره 12%، مما يؤكد كذلك لأصحاب المصلحة فيما يتعلق باستثماراتهم.
باختصار، يُظهر هيكل ملكية EFG International AG مزيجًا متوازنًا من المستثمرين المؤسسيين والتنفيذيين ومستثمري القطاع الخاص، مما يخلق مركبًا يدعم الأهداف الإستراتيجية للشركة. تعكس التعديلات المستمرة في نسب المساهمة بيئة السوق الديناميكية، حيث يقوم المستثمرون المؤسسيون بتعزيز مراكزهم استجابة لظروف السوق المواتية ونتائج الأداء.
بيان مهمة EFG International AG
تلتزم EFG International AG، وهي مجموعة مصرفية خاصة عالمية، بتقديم خدمات مالية عالية الجودة مصممة خصيصًا لتلبية الاحتياجات الفردية لعملائها. يؤكد بيان المهمة على النهج الذي يركز على العميل، مع التركيز على الحلول الشخصية والنزاهة والعلاقات طويلة الأمد.
ويمكن تلخيص المهمة الأساسية للشركة على النحو التالي:
- تقديم حلول مالية واستراتيجيات استثمارية مخصصة.
- ضمان الشفافية والممارسات الأخلاقية في كافة التعاملات المالية.
- لبناء علاقات طويلة الأمد مع العملاء على أساس الثقة والخبرة.
- للاستفادة من رؤى السوق العالمية لصالح العملاء.
اعتبارا من 2023يعكس النهج الاستراتيجي الذي تتبعه EFG International مهمتها، مع التركيز على النمو العضوي وتعزيز خدمات العملاء. يوضح الجدول أدناه البيانات المالية الرئيسية ذات الصلة بأداء الشركة، موضحًا كيف يتم دعم مهمتها بنتائج ملموسة.
| سنة | الأصول الخاضعة للإدارة (AUM) (مليار فرنك سويسري) | صافي الربح (مليون فرنك سويسري) | نسبة التكلفة إلى الدخل (%) | العائد على حقوق الملكية (ROE) (٪) |
|---|---|---|---|---|
| 2021 | 22.1 | 45.6 | 72.3 | 10.5 |
| 2022 | 25.3 | 55.2 | 69.8 | 12.0 |
| 2023 (الربع الأول) | 27.6 | 17.8 | 67.5 | 13.5 |
كما يتضح من البيانات المالية، أظهرت EFG International AG نموًا ثابتًا في أصولها الخاضعة للإدارة، منتقلة من 22.1 مليار فرنك سويسري في عام 2021 إلى 27.6 مليار فرنك سويسري في الربع الأول من عام 2023. يتماشى هذا النمو مع مهمتهم المتمثلة في تقديم حلول مالية متميزة للعملاء.
ومن حيث الربحية، فقد ارتفع صافي الربح تدريجيا من 45.6 مليون فرنك سويسري في عام 2021 إلى 55.2 مليون فرنك سويسري في عام 2022، مع الإبلاغ عن 17.8 مليون فرنك سويسري في الربع الأول من عام 2023. يؤكد هذا الاتجاه التصاعدي في الربحية على فعالية استراتيجية EFG التي تركز على العملاء.
تحسنت نسبة التكلفة إلى الدخل مما يعكس الكفاءة التشغيلية بانخفاض قدره 72.3% في عام 2021 إلى 67.5% في الربع الأول من عام 2023. ويعني انخفاض النسبة تحكمًا أفضل في التكاليف مقارنة بالدخل، والالتزام بأحد مبادئ المهمة المتمثلة في توفير القيمة للعملاء دون التضحية بالربحية.
علاوة على ذلك، تحسن العائد على حقوق المساهمين أيضًا، حيث ارتفع من 10.5% في عام 2021 إلى 13.5% في الربع الأول من عام 2023، مما يشير إلى فعالية استخدام رأس مال المجموعة المالية لتحقيق الربح لمساهميها مع الحفاظ على علاقات قوية مع العملاء.
إن بيان مهمة EFG International AG ليس مجرد إعلان نوايا ولكنه مدعوم بنتائج واقعية تعكس التزامها تجاه عملائها ومساهميها على حد سواء.
كيف تعمل شركة EFG International AG
EFG International AG هي مجموعة مصرفية خاصة مقرها سويسرا تقدم مجموعة من الخدمات المالية بما في ذلك إدارة الثروات والاستشارات الاستثمارية وإدارة الأصول. اعتبارًا من 31 ديسمبر 2022، أبلغت الشركة عن إجمالي الأصول الخاضعة للإدارة (AUM) البالغة 21.4 مليار فرنك سويسري.
يركز النموذج التشغيلي لشركة EFG International على خدمة الأفراد والمؤسسات ذات الثروات العالية من خلال حلول مالية مخصصة. وتنقسم الشركة إلى قطاعات مختلفة تستفيد من خبرتها في إدارة الأصول والتخطيط المالي.
الخدمات الأساسية
تشمل الخدمات الأساسية التي تقدمها EFG International ما يلي:
- إدارة الثروات
- إدارة الاستثمار
- تمويل الشركات
- تخطيط العقارات والخلافة
اعتبارًا من الربع الثاني من عام 2023، سجلت المجموعة المالية زيادة في صافي التدفقات النقدية الجديدة، بلغت 1.3 مليار فرنك سويسريمما يعكس استراتيجيات الشركة القوية في اكتساب العملاء والاحتفاظ بهم.
الأداء المالي
تُظهر مؤشرات الأداء المالي لشركة EFG International مسار نموها القوي. أعلنت الشركة عن السنة المنتهية في 31 ديسمبر 2022:
| المقاييس المالية | 2022 | 2021 |
|---|---|---|
| صافي الدخل | 150 مليون فرنك سويسري | 127 مليون فرنك سويسري |
| إجمالي الإيرادات | 550 مليون فرنك سويسري | 500 مليون فرنك سويسري |
| هامش الربح التشغيلي | 27% | 25% |
| العائد على حقوق الملكية (ROE) | 10% | 9% |
في الربع الثاني من عام 2023، كان نمو إيرادات EFG International مدفوعًا بزيادة نشاط العملاء، مع ارتفاع حجم المعاملات مما ساهم في زيادة الإيرادات على أساس سنوي بنسبة 12%.
تواجد السوق
تعمل EFG في الأسواق المالية الرئيسية، مع وجود قوي في سويسرا ومختلف المواقع الدولية. اعتبارًا من عام 2023، لدى EFG مكاتب في أكثر من 30 البلدان، مع التركيز على مناطق مثل أوروبا وآسيا والأمريكتين.
كان لدى الشركة قاعدة عملاء إجمالية تقريبًا 14,500 الأفراد والمؤسسات ذات الثروات العالية، مما يعكس قدرتها على تلبية الاحتياجات المالية المتنوعة.
استراتيجية الاستثمار
تستخدم EFG International استراتيجيات الاستثمار النشطة والسلبية المصممة خصيصًا لملفات تعريف العملاء الفردية. يركز نهج الاستثمار على إدارة المخاطر، من خلال استراتيجية محفظة متنوعة تشمل فئات أصول متعددة. وفي عام 2022، أعلنت الشركة عن أ 6.5% زيادة في توزيع أسهمها استجابة لظروف السوق المواتية.
يبلغ متوسط حجم محفظة العملاء اعتبارًا من عام 2023 تقريبًا 1.5 مليون فرنك سويسريمما يشير إلى التركيز على العملاء ذوي الأصول الكبيرة القابلة للاستثمار.
البيئة التنظيمية
باعتبارها كيانًا منظمًا، تلتزم EFG International باللوائح المالية السويسرية الصارمة ومعايير الامتثال الدولية. نفذت الشركة هياكل حوكمة شاملة لضمان الامتثال للوائح مكافحة غسيل الأموال (AML) ولوائح اعرف عميلك (KYC).
وفي عام 2023، استثمرت المجموعة المالية تقريبًا 5 مليون فرنك سويسري في مجال التكنولوجيا وأنظمة الامتثال لتعزيز إطارها التنظيمي وكفاءتها التشغيلية.
مشاركة العملاء والتكنولوجيا
تعطي EFG International الأولوية لمشاركة العملاء من خلال المنصات الرقمية المبتكرة. قامت الشركة بتطوير بوابة عملاء خاصة تسمح بالوصول في الوقت الفعلي إلى أداء المحفظة والرؤى المالية الشخصية. وفي عام 2022، زاد تفاعل المستخدمين على المنصة الرقمية بنسبة 20%.
اعتبارًا من الربع الأول من عام 2023، أعلنت المجموعة المالية عن معدل رضا العملاء قدره 92%مما يعكس فعالية نموذج تقديم الخدمة الشخصية واستراتيجيات التواصل مع العملاء.
كيف تجني EFG International AG المال
EFG International AG هي مجموعة مصرفية خاصة عالمية تحقق إيرادات من خلال قنوات مختلفة. في المقام الأول، تركز الشركة على إدارة الثروات، والتي تشمل الخدمات الاستشارية الاستثمارية، وخدمات الحفظ، ومجموعة من المنتجات المصرفية المصممة للأفراد ذوي الثروات العالية.
اعتبارًا من عام 2022، أعلنت EFG International عن إجمالي دخل قدره فرنك سويسري 1.281 مليار، بزيادة طفيفة عن الفرنك السويسري 1.263 مليار في عام 2021. واستحوذ قطاع إدارة الثروات على جزء كبير من هذا الدخل، مع التركيز على خدماتهم الأساسية في إدارة محافظ العملاء واستثماراتهم.
| تدفقات الإيرادات | 2022 (بملايين الفرنكات السويسرية) | 2021 (بملايين الفرنكات السويسرية) | معدل النمو (%) |
|---|---|---|---|
| صافي دخل الفوائد | 263 | 245 | 7.35 |
| صافي إيرادات الرسوم والعمولات | 749 | 738 | 1.49 |
| دخل التداول | 108 | 95 | 13.68 |
| دخل آخر | 161 | 185 | -12.97 |
وكان صافي دخل الفوائد لشركة EFG International، والذي ينبع من أنشطة الإقراض والاستثمارات، هو الفرنك السويسري 263 مليون في عام 2022، يمثل أ 7.35% نمو اعتبارًا من عام 2021. بلغ صافي إيرادات الرسوم والعمولات، المستمدة من الخدمات الاستشارية وإدارة استثمارات العملاء، مستوى الفرنك السويسري 749 مليون، مما يدل على زيادة متواضعة من 1.49%.
وقد ارتفع دخل التداول للشركة، والذي يعكس الأرباح من أنشطة التداول، بشكل ملحوظ إلى الفرنك السويسري 108 مليون في عام 2022، بمناسبة أ 13.68% زيادة. ومع ذلك، شهدت مصادر الدخل الأخرى، والتي تشمل بنودا مختلفة مثل أرباح بيع الأصول المالية، انخفاضا بنسبة 12.97%، بإجمالي فرنك سويسري 161 مليون.
علاوة على ذلك، تؤكد EFG International على قدراتها في إدارة الأصول. اعتبارًا من يونيو 2023، أبلغت الشركة عن أصول العملاء الخاضعة للإدارة (AUM) بالفرنك السويسري 25.5 مليار، بزيادة طفيفة عن الفرنك السويسري 25.0 مليار في نهاية عام 2022. تلعب هذه الأصول المدارة دورًا أساسيًا في زيادة الإيرادات القائمة على الرسوم، حيث يتم اشتقاق رسوم الأداء ورسوم الإدارة من إجمالي الأصول المدارة.
بالإضافة إلى الخدمات المصرفية التقليدية، تعمل EFG International على توسيع مبادراتها المصرفية الرقمية، والتي تساهم أيضًا في نموذج إيراداتها. لقد أطلقوا العديد من حلول التكنولوجيا المالية التي تهدف إلى زيادة مشاركة العملاء وتحسين كفاءة الخدمة، مما قد يؤدي إلى تعزيز الاحتفاظ بالعملاء ودخل الرسوم.
يساعد التركيز الاستراتيجي على الأسواق الدولية شركة EFG International على تنويع مصادر إيراداتها. على سبيل المثال، تتمتع الشركة بحضور قوي في آسيا، حيث أبلغت عن زيادة في الأصول الخاضعة للإدارة بمقدار 10% سنة بعد سنة. ولا يؤدي هذا التنويع الجغرافي إلى تخفيف المخاطر فحسب، بل يستفيد أيضًا من نمو الأسواق الناشئة.
بشكل عام، ينبع توليد إيرادات EFG International AG من مزيج من الخدمات المصرفية التقليدية ورسوم إدارة الثروات والتوسع في حلول التكنولوجيا المالية، وكلها مدعومة بنهج قوي يركز على العميل وحضور دولي متنوع.
EFG International AG (0QJX.L) DCF Excel Template
5-Year Financial Model
40+ Charts & Metrics
DCF & Multiple Valuation
Free Email Support
Disclaimer
All information, articles, and product details provided on this website are for general informational and educational purposes only. We do not claim any ownership over, nor do we intend to infringe upon, any trademarks, copyrights, logos, brand names, or other intellectual property mentioned or depicted on this site. Such intellectual property remains the property of its respective owners, and any references here are made solely for identification or informational purposes, without implying any affiliation, endorsement, or partnership.
We make no representations or warranties, express or implied, regarding the accuracy, completeness, or suitability of any content or products presented. Nothing on this website should be construed as legal, tax, investment, financial, medical, or other professional advice. In addition, no part of this site—including articles or product references—constitutes a solicitation, recommendation, endorsement, advertisement, or offer to buy or sell any securities, franchises, or other financial instruments, particularly in jurisdictions where such activity would be unlawful.
All content is of a general nature and may not address the specific circumstances of any individual or entity. It is not a substitute for professional advice or services. Any actions you take based on the information provided here are strictly at your own risk. You accept full responsibility for any decisions or outcomes arising from your use of this website and agree to release us from any liability in connection with your use of, or reliance upon, the content or products found herein.