EFG International AG: história, propriedade, missão, como funciona & ganha dinheiro

Uma breve história da EFG International AG

A EFG International AG, um interveniente proeminente no setor bancário privado, tem as suas raízes em 1995. A empresa foi fundada em Zurique, na Suíça, sob os auspícios do EFG Bank, fundado em 1962. A EFG International concentra-se na prestação de serviços bancários privados e de gestão de ativos a indivíduos e famílias com elevado património líquido (HNWIs).

Em 2008, a EFG International ampliou a sua presença global ao adquirir as operações suíças de private banking do banco português Banco Espírito Santo. Este movimento estratégico permitiu à empresa melhorar a sua oferta de serviços e expandir a sua base de clientes na Europa.

Em 2012, a empresa fez uma aquisição significativa ao adquirir os negócios de private banking e gestão de ativos do Grupo LGT, com sede no Reino Unido. Esta transação foi avaliada em aproximadamente 750 milhões de francos suíços e marcou um momento crucial na estratégia de crescimento do EFG, aumentando consideravelmente os seus ativos sob gestão (AUM).

No final de 2021, a EFG International reportou AUM de CHF 20,3 bilhões, representando um crescimento de 6% do ano anterior. Os resultados financeiros de 2021 incluíram um lucro líquido atribuível aos acionistas da 85 milhões de francos suíços, um aumento de 9% ano após ano.

A EFG International abriu o capital na SIX Swiss Exchange em 2014, fornecendo capital adicional para iniciativas de crescimento. Após o IPO, a empresa passou por uma transformação significativa, melhorando a eficiência operacional e aprimorando as estratégias de engajamento do cliente. O preço das ações no momento do IPO foi fixado em torno de CHF 14,50, e no final de 2022, estava sendo negociado na faixa de CHF 20-22.

A expansão internacional da empresa continuou com o estabelecimento de escritórios nos principais centros financeiros, incluindo Miami, Hong Kong e Singapura. A rede global da EFG International é agora apoiada por mais de 3,000 funcionários, atendendo clientes em mais de 50 países.

Nos últimos anos, a EFG International concentrou-se em melhorar as suas capacidades digitais para responder às crescentes necessidades dos clientes. A empresa lançou uma nova plataforma digital de gestão de património em 2021, com o objetivo de proporcionar aos clientes um melhor acesso aos seus investimentos e aconselhamento financeiro personalizado.

A partir de 2023, a EFG International continua a priorizar o investimento sustentável, alinhando-se com as tendências globais em direção a estratégias de investimento responsáveis ​​e orientadas para o impacto. A empresa aumentou sua alocação em ativos sustentáveis, representando aproximadamente 25% de seu AUM total até meados de 2023.

No geral, a história da EFG International AG reflete uma trajetória de aquisições estratégicas e expansão global, sustentada por um desempenho financeiro robusto e um compromisso de adaptação ao cenário em mudança da banca privada e da gestão de património.

Quem é dono da EFG International AG

EFG International AG é um grupo bancário privado suíço que se concentra na gestão de fortunas e serviços bancários privados. A sua propriedade está espalhada por várias partes interessadas, incluindo investidores institucionais, investidores privados e executivos de empresas.

De acordo com as últimas divulgações financeiras, a EFG International AG tinha uma capitalização de mercado de aproximadamente 1,2 bilhão de francos suíços. Os maiores acionistas da empresa incluem vários investidores institucionais e propriedade privilegiada.

Os maiores acionistas institucionais da empresa incluem grandes empresas de gestão de ativos especializadas em serviços financeiros e gestão de patrimônio. Por exemplo, em junho de 2023, BlackRock, Inc. e JPMorgan Chase & Co. estavam entre os principais acionistas institucionais, cada um detendo proporções significativas das ações da empresa.

Além disso, o conselho executivo da EFG International AG, que inclui cargos como CEO e CFO, mantém uma participação que normalmente se correlaciona com pacotes de remuneração baseados no desempenho. Isso alinha seus interesses com os dos acionistas. Os executivos têm demonstrado consistentemente confiança no futuro da empresa, como evidenciado pela manutenção ou aumento das suas participações.

A repartição dos accionistas reflecte tendências mais amplas no sector da gestão de património, onde os investimentos institucionais são uma força dominante devido à natureza cada vez mais competitiva do mercado. A estrutura global de propriedade é indicativa de um ambiente de investimento estável, promovendo a confiança entre os investidores existentes e potenciais.

No seu recente relatório financeiro, a EFG International AG registou um forte desempenho no seu segmento de gestão de património, proporcionando um retorno robusto sobre o capital próprio de 12%, o que tranquiliza ainda mais os stakeholders em relação aos seus investimentos.

Em resumo, a estrutura de propriedade da EFG International AG demonstra uma combinação equilibrada de investidores institucionais, executivos e privados, criando um composto que apoia os objectivos estratégicos da empresa. Os ajustamentos em curso nas percentagens de participação reflectem um ambiente de mercado dinâmico, onde os investidores institucionais estão a melhorar as suas posições em resposta a condições de mercado e resultados de desempenho favoráveis.

Declaração de missão da EFG International AG

A EFG International AG, um grupo bancário privado global, está empenhada em fornecer serviços financeiros de alta qualidade, adaptados às necessidades individuais dos seus clientes. A declaração de missão enfatiza uma abordagem centrada no cliente, com foco em soluções personalizadas, integridade e relacionamentos de longo prazo.

A missão central da empresa pode ser resumida da seguinte forma:

• Fornecer soluções financeiras e estratégias de investimento personalizadas.
• Garantir transparência e práticas éticas em todas as negociações financeiras.
• Construir relacionamentos duradouros com os clientes baseados na confiança e na experiência.
• Aproveitar as percepções do mercado global para o benefício dos clientes.

A partir de 2023, a abordagem estratégica da EFG International reflete a sua missão, concentrando-se no crescimento orgânico e na melhoria dos serviços ao cliente. A tabela abaixo descreve os principais dados financeiros relevantes para o desempenho da empresa, ilustrando como a sua missão é apoiada por resultados tangíveis.

Como evidenciado pelos dados financeiros, a EFG International AG demonstrou um crescimento consistente nos seus activos sob gestão, passando de 22,1 bilhões de francos suíços em 2021 para 27,6 bilhões de francos suíços no primeiro trimestre de 2023. Esse crescimento está alinhado com sua missão de fornecer soluções financeiras superiores aos clientes.

Em termos de rentabilidade, o lucro líquido tem aumentado progressivamente de CHF 45,6 milhões em 2021 para CHF 55,2 milhões em 2022, com um relato CHF 17,8 milhões no primeiro trimestre de 2023. Esta tendência ascendente na rentabilidade sublinha a eficácia da estratégia centrada no cliente da EFG.

O rácio cost-to-income melhorou, reflectindo a eficiência operacional com uma diminuição face ao 72.3% em 2021 para 67.5% no primeiro trimestre de 2023. Um índice mais baixo significa melhor controle dos custos em relação às receitas, aderindo a um dos princípios da missão de agregar valor aos clientes sem sacrificar a lucratividade.

Além disso, a rentabilidade dos capitais próprios também melhorou, passando de 10.5% em 2021 para 13.5% no primeiro trimestre de 2023, indicando a eficácia da utilização de capital da EFG para gerar lucro para seus acionistas, ao mesmo tempo que mantém relacionamentos sólidos com os clientes.

A declaração de missão da EFG International AG não é apenas uma declaração de intenções, mas é apoiada por resultados reais que refletem o seu compromisso com os seus clientes e acionistas.

Como funciona a EFG International AG

EFG International AG é um grupo bancário privado com sede na Suíça que fornece uma gama de serviços financeiros, incluindo gestão de património, consultoria de investimentos e gestão de ativos. Em 31 de dezembro de 2022, a empresa reportou ativos totais sob gestão (AUM) de 21,4 bilhões de francos suíços.

O modelo operacional da EFG International concentra-se em servir indivíduos e instituições de elevado património através de soluções financeiras personalizadas. O escritório está estruturado em diversos segmentos que potencializam sua expertise em gestão de ativos e planejamento financeiro.

Serviços principais

Os principais serviços da EFG International incluem:

• Gestão de patrimônio
• Gestão de Investimentos
• Finanças Corporativas
• Planejamento Patrimonial e Sucessório

No segundo trimestre de 2023, o EFG relatou um aumento nas novas entradas líquidas de dinheiro, no valor de 1,3 bilhão de francos suíços, refletindo as fortes estratégias de aquisição e retenção de clientes da empresa.

Desempenho Financeiro

Os indicadores de desempenho financeiro da EFG International mostram a sua robusta trajetória de crescimento. Para o exercício encerrado em 31 de dezembro de 2022, a empresa anunciou:

No segundo trimestre de 2023, o crescimento das receitas da EFG International foi impulsionado pelo aumento da atividade dos clientes, com um aumento nos volumes de transações contribuindo para um aumento anual das receitas de 12%.

Presença no mercado

A EFG opera nos principais mercados financeiros, com forte presença na Suíça e em vários locais internacionais. Em 2023, a EFG possui escritórios em mais de 30 países, com foco em regiões como Europa, Ásia e Américas.

A empresa tinha uma base total de clientes de aproximadamente 14,500 indivíduos e instituições com elevado património líquido, reflectindo a sua capacidade de satisfazer diversas necessidades financeiras.

Estratégia de Investimento

A EFG International emprega estratégias de investimento ativas e passivas adaptadas aos perfis individuais dos clientes. A abordagem de investimento enfatiza a gestão de risco, com uma estratégia de carteira diversificada que abrange múltiplas classes de ativos. Em 2022, a empresa relatou um 6.5% aumento da sua alocação de capital, respondendo a condições favoráveis de mercado.

O tamanho médio da carteira de clientes em 2023 é de aproximadamente CHF 1,5 milhão, indicando um foco em clientes com ativos substanciais para investir.

Ambiente Regulatório

Como entidade regulamentada, a EFG International adere às rigorosas regulamentações financeiras suíças e aos padrões de conformidade internacionais. A empresa implementou estruturas de governança abrangentes para garantir a conformidade com os regulamentos de combate à lavagem de dinheiro (AML) e de conhecimento do seu cliente (KYC).

Em 2023, a EFG investiu aproximadamente 5 milhões de francos suíços em tecnologia e sistemas de conformidade para melhorar seu quadro regulatório e eficiência operacional.

Engajamento do cliente e tecnologia

A EFG International prioriza o envolvimento do cliente através de plataformas digitais inovadoras. A empresa desenvolveu um portal proprietário do cliente que permite acesso em tempo real ao desempenho do portfólio e insights financeiros personalizados. Em 2022, o envolvimento dos usuários na plataforma digital aumentou em 20%.

No primeiro trimestre de 2023, a EFG relatou uma taxa de satisfação do cliente de 92%, refletindo a eficácia de seu modelo de prestação de serviços personalizados e estratégias de comunicação com o cliente.

Como a EFG International AG ganha dinheiro

EFG International AG é um grupo bancário privado global que gera receitas através de vários canais. Principalmente, a empresa concentra-se na gestão de patrimônio, que inclui serviços de consultoria de investimentos, serviços de custódia e uma gama de produtos bancários personalizados para indivíduos com alto patrimônio líquido.

Em 2022, a EFG International reportou uma receita total de CHF 1,281 bilhão, um ligeiro aumento em relação ao CHF 1,263 bilhão em 2021. O segmento de gestão de patrimônio foi responsável por parcela significativa dessas receitas, com destaque para seus serviços principais na gestão de carteiras de clientes e investimentos.

A receita líquida de juros da EFG International, que decorre de atividades de empréstimos e investimentos, foi de CHF 263 milhões em 2022, representando um 7.35% crescimento em relação a 2021. As receitas líquidas de honorários e comissões, derivadas de serviços de consultoria e gestão de investimentos de clientes, situaram-se em CHF 749 milhões, mostrando um aumento modesto de 1.49%.

A receita comercial da empresa, que reflete os lucros das atividades comerciais, cresceu significativamente para CHF 108 milhões em 2022, marcando um 13.68% aumentar. Contudo, outras fontes de rendimento, que incluem vários itens como ganhos com a venda de activos financeiros, registaram um declínio de 12.97%, totalizando CHF 161 milhões.

Além disso, a EFG International enfatiza as suas capacidades de gestão de activos. Em junho de 2023, a empresa reportou ativos de clientes sob gestão (AUM) de CHF 25,5 bilhões, um ligeiro aumento em relação ao CHF 25,0 bilhões no final de 2022. Este AUM é fundamental para gerar receitas baseadas em taxas, uma vez que as taxas de desempenho e as taxas de gestão são derivadas do total de ativos geridos.

Além dos serviços bancários tradicionais, a EFG International tem vindo a expandir as suas iniciativas de banca digital, que também contribuem para o seu modelo de receitas. Lançaram diversas soluções fintech destinadas a aumentar o envolvimento do cliente e melhorar a eficiência do serviço, aumentando potencialmente a retenção de clientes e as receitas de taxas.

O foco estratégico nos mercados internacionais ajuda a EFG International a diversificar os seus fluxos de receitas. Por exemplo, a empresa tem uma forte presença na Ásia, onde reportou um aumento de AUM de 10% ano após ano. Esta diversificação geográfica não só mitiga os riscos, mas também capitaliza o crescimento dos mercados emergentes.

No geral, a geração de receitas da EFG International AG resulta de uma combinação de serviços bancários tradicionais, taxas de gestão de património e expansão para soluções fintech, tudo apoiado por uma forte abordagem centrada no cliente e uma presença internacional diversificada.