China Reinsurance (Group) Corporation (1508.HK) Bundle
تاريخ موجز لشركة (مجموعة) إعادة التأمين الصينية
تعد شركة (مجموعة) إعادة التأمين الصينية، التي تأسست عام 1996، أكبر شركة إعادة تأمين في الصين. وباعتبارها مؤسسة مملوكة للدولة، فإنها تعمل تحت إشراف لجنة تنظيم التأمين الصينية. في عام 2005، تم طرح الشركة للاكتتاب العام، وتم إدراجها في بورصة هونج كونج تحت رمز "1508.HK".
في عام 2010، حققت شركة تشاينا ري إنجازًا هامًا من خلال الاستحواذ على عمليات إعادة التأمين لشركة التأمين الشعبية الصينية (PICC). وقد عزز هذا الاستحواذ حصتها في السوق وعزز قدراتها التشغيلية. بحلول نهاية عام 2019، وصل إجمالي أقساط التأمين المكتتبة لشركة China Re إلى حوالي **142.6 مليار يوان صيني**، مما يمثل مسار نمو قوي على مدار العقد.
| سنة | إجمالي الأقساط المكتتبة (اليوان الصيني) | إجمالي الأصول (يوان صيني) | صافي الدخل (يوان صيني) |
|---|---|---|---|
| 2018 | 132.3 مليار | 400.2 مليار | 4.3 مليار |
| 2019 | 142.6 مليار | 413.1 مليار | 5.0 مليار |
| 2020 | 157.8 مليار | 450.0 مليار | 5.3 مليار |
| 2021 | 169.0 مليار | 478.2 مليار | 6.1 مليار |
| 2022 | 175.5 مليار | 509.6 مليار | 6.8 مليار |
في عام 2018، بلغت نسبة الملاءة المالية لشركة China Re **213%**، مما يشير إلى مركز رأسمالي قوي، وهو أمر بالغ الأهمية لعمليات إعادة التأمين الخاصة بها. وتمتلك الشركة محفظة متنوعة عبر مختلف القطاعات، بما في ذلك الممتلكات والحوادث وإعادة التأمين على الحياة.
اعتبارًا من يونيو 2023، تجاوز إجمالي أصول شركة China Re **580 مليار يوان صيني**، مما يدل على نمو ثابت. تم تسجيل صافي الربح للنصف الأول من عام 2023 عند **3.2 مليار يوان صيني**، مما يظهر اتجاهًا تصاعديًا مقارنة بالفترات السابقة.
وقامت الشركة أيضًا بتوسيع تواجدها الدولي، حيث أنشأت شركات تابعة وفروعًا في الأسواق الرئيسية بما في ذلك هونغ كونغ وسنغافورة ولندن. ويتماشى هذا التوسع الاستراتيجي مع هدفها المتمثل في الاستفادة من أسواق إعادة التأمين العالمية.
في السنوات الأخيرة، ركزت شركة China Re بشكل متزايد على الاستفادة من التكنولوجيا وتحليلات البيانات لتعزيز عمليات الاكتتاب وقدرات تقييم المخاطر. وكانت هذه المبادرة محورية في التكيف مع التحديات التي يفرضها مشهد التأمين المتطور.
من يملك شركة إعادة التأمين الصينية (المجموعة).
تعد شركة (مجموعة) إعادة التأمين الصينية، والمعروفة باسم China Re، إحدى الشركات الرائدة في مجال توفير خدمات إعادة التأمين والتأمين في الصين. ويعكس هيكل الملكية مزيجاً من المساهمين المملوكين للدولة والمؤسسات، مما يظهر مشاركة كبيرة من الجهات الحكومية.
المساهمين الرئيسيين في شركة تشاينا ري هم في المقام الأول مستثمرون مؤسسيون وكيانات مملوكة للدولة. أكبر مساهم هو مجموعة التأمين الصينية، والذي يحمل تقريبًا 36.65% من إجمالي الأسهم. تؤكد هذه الحصة الكبيرة على الطبيعة التي تسيطر عليها الدولة لقطاع إعادة التأمين في الصين.
فيما يلي تفصيل تفصيلي لهيكل الملكية وفقًا لأحدث التقارير المالية:
| المساهم | نسبة الملكية | نوع المستثمر |
|---|---|---|
| مجموعة التأمين الصينية | 36.65% | المؤسسة المملوكة للدولة |
| شركة الصين للتأمين على الحياة | 7.54% | المستثمر المؤسسي |
| المستثمرون المؤسسيون المحليون الآخرون | 5.02% | المستثمر المؤسسي |
| المستثمرون المؤسسيون الأجانب | 1.23% | المستثمر الأجنبي |
| التعويم العام | 49.56% | المستثمرون الأفراد والمؤسسات |
اعتبارًا من ديسمبر 2022، أبلغت شركة China Re عن إجمالي أصول تبلغ حوالي 585 مليار يوان (حول 84 مليار دولار)، مما يوضح الحجم الكبير للشركة في سوق إعادة التأمين. حققت الشركة إجمالي إيرادات قدرها 135.6 مليار يوان (تقريبا 20 مليار دولار) في نفس الفترة، مما يعكس قدراتها التشغيلية القوية.
علاوة على ذلك، وكجزء من نموها الاستراتيجي، تسعى شركة China Re بنشاط إلى التوسع الدولي وتعزيز وجودها في سوق إعادة التأمين العالمي. وتشمل هذه الخطوة شراكات وتعاونات مع شركات إعادة التأمين الأجنبية، مما يعزز مكانتها كلاعب رئيسي في مشهد التأمين العالمي.
تشير اعتمادات شركة تشاينا ري وتصنيفاتها الائتمانية القوية إلى قوتها في قطاع إعادة التأمين. تحتفظ الشركة أ أ (مستقر) تصنيفها من وكالات التصنيف الائتماني الكبرى، وهو ما يعكس صحتها المالية وربحيتها التشغيلية.
بيان مهمة شركة إعادة التأمين الصينية (المجموعة).
تعمل شركة (مجموعة) إعادة التأمين الصينية، التي تأسست عام 1996، كأكبر مجموعة إعادة تأمين في الصين. يركز بيان مهمة الشركة على توفير حلول شاملة لإعادة التأمين وإدارة المخاطر مع المساهمة بنشاط في تطوير صناعة التأمين في الصين وخارجها. اعتبارًا من عام 2022، تمتلك المجموعة إجمالي قيمة الأصول تقريبًا 703.5 مليار يوان (تقريبا 106 مليار دولار).
تؤكد المهمة على النزاهة والكفاءة المهنية والابتكار، بهدف ترسيخ مكانتها كمزود عالمي رائد لإعادة التأمين. تشمل عمليات الشركة إعادة التأمين على الحياة وغير الحياة، مع التفاني في تعزيز جودة الخدمة والقدرات المهنية.
في عام 2022، سجلت شركة تشاينا ري إجمالي أقساط التأمين المكتتبة بقيمة 148.7 مليار يوان (حول 22.3 مليار دولار أمريكي) مما يعكس نموا 7.4% سنة بعد سنة. ويشير هذا النمو إلى قدرتها على الاستفادة من كفاءاتها الأساسية ومكانتها في السوق بشكل فعال.
تتوافق الأهداف الإستراتيجية لشركة China Re مع الاستدامة البيئية والمسؤولية الاجتماعية للشركات. وتهدف الشركة إلى تحقيق المعايير العالمية في تقييم المخاطر وممارسات الاستدامة. وقد أدى تركيزها على الابتكار إلى زيادة الاستثمارات في التكنولوجيا، بإنفاق قدره 2.1 مليار يوان (حول 317 مليون دولار) في المشاريع التي تعتمد على التكنولوجيا في عام 2022.
| المقياس المالي | 2021 | 2022 | النمو على أساس سنوي (%) |
|---|---|---|---|
| إجمالي الأقساط المكتوبة | 138.5 مليار يوان | 148.7 مليار يوان | 7.4% |
| إجمالي الأصول | 690 مليار يوان | 703.5 مليار يوان | 1.1% |
| صافي الربح | 7.2 مليار يوان | 7.3 مليار يوان | 1.4% |
| دخل الاستثمار | 12.5 مليار يوان | 13.8 مليار يوان | 10.4% |
ويتجلى التزام شركة تشاينا ري بتعزيز قدراتها في إدارة المخاطر من خلال عروض منتجاتها المتنوعة. في عام 2022، شكلت إعادة التأمين على الحياة ما يقرب من 68% من إجمالي الأقساط، في حين تمثل إعادة التأمين على غير الحياة 32%. وتساعد هذه المحفظة المتوازنة في تخفيف المخاطر في مختلف القطاعات.
وتماشيًا مع مهمتها، تواصل الشركة الاستثمار في رأس المال البشري والتدريب 4,200 الموظفين للتكيف مع متطلبات السوق المتطورة والبيئة التنظيمية. علاوة على ذلك، أنشأت شركة China Re شراكات مع أكثر من 100 شركات إعادة التأمين الدولية، مما يعزز انتشارها العالمي وقدراتها الخدمية.
وكجزء من رؤيتها الاستراتيجية، تستعد شركة تشاينا ري للاستفادة من مكانتها ككيان مملوك للدولة لمواصلة اختراق الأسواق الناشئة، متوقعة زيادة في الطلب على خدمات إعادة التأمين على مستوى العالم. ويدعم بيان المهمة الروح التشغيلية للمجموعة، مما يدفع النمو من خلال التكيف والابتكار والاستدامة.
كيف تعمل شركة إعادة التأمين الصينية (المجموعة).
تأسست شركة (مجموعة) إعادة التأمين الصينية في عام 1996، وهي أكبر شركة إعادة تأمين في الصين. وهي تعمل في المقام الأول في قطاع إعادة التأمين، وتقدم مجموعة واسعة من المنتجات والخدمات بما في ذلك إعادة التأمين على الممتلكات والحوادث والحياة والصحة. تلعب الشركة دورًا حيويًا في إدارة المخاطر لشركات التأمين داخل الصين وعلى المستوى الدولي.
في عام 2022، أعلنت شركة China Re عن إجمالي إيرادات تقريبًا 106.4 مليار يوان (حول 15.4 مليار دولار أمريكي)، ارتفاعًا من 95.8 مليار يوان صيني في عام 2021. ويعكس النمو توسع سوق التأمين والحاجة المتزايدة إلى حلول إدارة المخاطر.
يتم تنظيم شركة تشاينا ري إلى قطاعات مختلفة، تتألف في المقام الأول من:
- إعادة التأمين على الممتلكات والحوادث
- إعادة التأمين على الحياة والصحة
- عمليات الاستثمار
شكل قطاع إعادة التأمين على الممتلكات والحوادث في الشركة حوالي 60% من إجمالي الإيرادات في عام 2022. ويتضمن هذا القطاع سياسات اكتتاب تحمي من الخسائر الكبيرة الناجمة عن الكوارث الطبيعية والحوادث والالتزامات.
يلخص الجدول التالي مقاييس الأداء المالي الرئيسية لشركة China Re خلال السنوات الأخيرة:
| سنة | إجمالي الإيرادات (مليار يوان صيني) | صافي الدخل (مليار يوان صيني) | النسبة المجمعة (٪) |
|---|---|---|---|
| 2022 | 106.4 | 9.5 | 96.8 |
| 2021 | 95.8 | 8.0 | 97.5 |
| 2020 | 84.2 | 7.3 | 98.2 |
وقد ركزت شركة تشاينا ري أيضًا على الأسواق الدولية، خاصة في آسيا وأوروبا والأمريكتين. اعتبارًا من عام 2022 تقريبًا 23% من إجمالي أقساط التأمين جاءت من عملاء خارجيين، مما يوضح التزامها بالتوسع عالميًا.
تساهم العمليات الاستثمارية بشكل كبير في ربحية الشركة، حيث يصل دخل الاستثمار 14.2 مليار يوان في عام 2022، قفزة من 12.1 مليار يوان في عام 2021. وتتكون المحفظة الاستثمارية بشكل أساسي من الأوراق المالية ذات الدخل الثابت والأسهم والعقارات، والتي تتم إدارتها بعناية لتحقيق عوائد مستقرة.
تشتهر شركة China Re أيضًا بشراكاتها الإستراتيجية ومشاريعها المشتركة. ومن الجدير بالذكر أن تعاونها مع شركات إعادة التأمين العالمية يعزز قدراتها على تقاسم المخاطر وينوع عروض منتجاتها.
وفيما يتعلق بوضعها في السوق، تمتلك شركة تشاينا ري حصة كبيرة في سوق إعادة التأمين الصيني، تقدر بحوالي 40% في عام 2022، مما يؤكد هيمنتها ودورها الحاسم في الصناعة.
وقد حافظت الشركة على تصنيف قوي للقوة المالية، حيث تعكس التصنيفات الصادرة عن الوكالات الدولية ميزانيتها العمومية القوية وقدرتها على الوفاء بالتزامات حاملي وثائق التأمين. تقييم حديث أجراه أ.م. أفضل منحت الصين إعادة تصنيف أ (ممتاز).
بشكل عام، تعمل شركة (مجموعة) إعادة التأمين الصينية من خلال نموذج متنوع، مستفيدة من معرفتها الواسعة بالسوق وحلولها المبتكرة لتلبية الاحتياجات المتطورة لصناعة التأمين، محليًا ودوليًا.
كيف تجني شركة إعادة التأمين الصينية (المجموعة) الأموال
تعد شركة (مجموعة) إعادة التأمين الصينية، والمعروفة باسم تشاينا ري، لاعبًا رائدًا في قطاع إعادة التأمين، حيث تحقق إيرادات من خلال قنوات مختلفة بما في ذلك أقساط إعادة التأمين ودخل الاستثمار وإدارة الأصول. اعتبارًا من نهاية عام 2022، أعلنت الشركة عن إجمالي إيرادات يقارب 143 مليار يوان، مما يدل على مكانتها القوية في السوق.
أقساط إعادة التأمين
المصدر الرئيسي لإيرادات شركة تشاينا ري هو من خلال تحصيل أقساط إعادة التأمين. وكتبت الشركة في عام 2022 122 مليار يوان في إجمالي أقساط إعادة التأمين، مما يوضح زيادة سنوية قدرها 9.3%. وكان هذا النمو مدفوعا بزيادة الطلب في منطقة آسيا والمحيط الهادئ، وخاصة في مجال إعادة التأمين على الممتلكات والحوادث.
| شريحة | أقساط التأمين لعام 2021 (مليار يوان صيني) | أقساط التأمين لعام 2022 (مليار يوان صيني) | النمو على أساس سنوي (%) |
|---|---|---|---|
| الملكية | 38 | 42 | 10.5 |
| إصابة | 25 | 28 | 12.0 |
| عمر | 35 | 34 | -2.9 |
| الصحة | 18 | 20 | 11.1 |
دخل الاستثمار
هناك مساهم مهم آخر في ربحية شركة تشاينا ري وهو دخلها الاستثماري. وتقدر قيمة المحفظة الاستثمارية للشركة بحوالي 300 مليار يوان اعتبارًا من ديسمبر 2022، حققت دخلاً استثماريًا قدره 20 مليار يوان في عام 2022، وهو ما يمثل عائدًا على الاستثمار قدره 6.7%. ينشأ هذا الدخل في المقام الأول من الأوراق المالية ذات الدخل الثابت والأسهم والاستثمارات العقارية.
إدارة الأصول
تشارك شركة China Re أيضًا في إدارة الأصول، حيث تقدم الخدمات المتعلقة بإدارة الاستثمار والمنتجات المالية للعملاء من المؤسسات والأفراد. وفي عام 2022، ساهمت إيرادات إدارة الأصول 3 مليارات يوان إلى إجمالي الأرباح، مما يعكس نموا قدره 8.4% مقارنة بالعام السابق.
إدارة التكلفة والربحية
تمكنت الشركة من الحفاظ على نسبة مجمعة صحية من 95%مما يشير إلى الإدارة الفعالة للتكاليف فيما يتعلق بأرباح الاكتتاب. وقد تحسنت هذه النسبة على مر السنين، مما يشير إلى أن الشركة ماهرة في إدارة المطالبات والنفقات بما يتماشى مع دخلها المتميز.
تم الإبلاغ عن صافي دخل شركة China Re لعام 2022 عند 8 مليارات يوانوبهامش ربح صافي يقارب 5.6%. وهذا يدل على قدرة الشركة على الحفاظ على الربحية على الرغم من تقلبات السوق والمنافسة المتزايدة.
موقف السوق والتوقعات
اعتبارًا من الربع الأول من عام 2023، تواصل شركة China Re الحفاظ على مكانتها كأكبر شركة إعادة تأمين في الصين، حيث تدير حصة سوقية تبلغ حوالي 40%. ومن المتوقع النمو المستقبلي في قطاعات مثل التأمين السيبراني والمنتجات المرتبطة بالمناخ، والتي من المتوقع أن تكتسب قوة جذب كبيرة.
وقد وضعت الشركة استراتيجيات لتوسيع تواجدها الدولي، بهدف تحقيق بصمة جغرافية أكثر تنوعًا من شأنها أن تساهم بشكل إيجابي في تدفقات إيراداتها في السنوات المقبلة.
China Reinsurance (Group) Corporation (1508.HK) DCF Excel Template
5-Year Financial Model
40+ Charts & Metrics
DCF & Multiple Valuation
Free Email Support
Disclaimer
All information, articles, and product details provided on this website are for general informational and educational purposes only. We do not claim any ownership over, nor do we intend to infringe upon, any trademarks, copyrights, logos, brand names, or other intellectual property mentioned or depicted on this site. Such intellectual property remains the property of its respective owners, and any references here are made solely for identification or informational purposes, without implying any affiliation, endorsement, or partnership.
We make no representations or warranties, express or implied, regarding the accuracy, completeness, or suitability of any content or products presented. Nothing on this website should be construed as legal, tax, investment, financial, medical, or other professional advice. In addition, no part of this site—including articles or product references—constitutes a solicitation, recommendation, endorsement, advertisement, or offer to buy or sell any securities, franchises, or other financial instruments, particularly in jurisdictions where such activity would be unlawful.
All content is of a general nature and may not address the specific circumstances of any individual or entity. It is not a substitute for professional advice or services. Any actions you take based on the information provided here are strictly at your own risk. You accept full responsibility for any decisions or outcomes arising from your use of this website and agree to release us from any liability in connection with your use of, or reliance upon, the content or products found herein.