Bank of Chongqing Co., Ltd. (1963.HK) Bundle
تاريخ موجز لبنك تشونغتشينغ المحدودة
تأسس بنك تشونغتشينغ المحدودة (BOCQ) في عام 1996، وهو بنك تجاري يقع مقره الرئيسي في تشونغتشينغ، الصين. تم تأسيسها لتقديم مجموعة من الخدمات المالية في المقام الأول للمقيمين والشركات داخل المنطقة. كان رأس المال الأولي للبنك موجودًا 300 مليون يوان.
في عام 2007، أصبحت BOCQ شركة مساهمة عامة من خلال إدراجها في بورصة هونج كونج بموجب القانون 1963. هونج كونج. ساعدت هذه الخطوة البنك على زيادة حوالي 4.5 مليار دولار هونج كونج (حول 580 مليون دولار) لتغذية طموحاتها في النمو.
بحلول عام 2010، قام بنك تشونغتشينغ بتوسيع شبكته لتشمل أكثر من 100 فرع داخل بلدية تشونغتشينغ. ونما إجمالي أصول البنك بشكل ملحوظ ليصل إلى ما يقرب من 150 مليار يوان بحلول نهاية ذلك العام.
خلال السنة المالية 2013، أعلنت بنك قطر الوطني عن أرباح صافية بلغت حوالي 2.76 مليار يوان، زيادة 22.3% سنة بعد سنة. وواصل البنك تعزيز مركزه الرأسمالي، محققاً نسبة كفاية رأس المال بلغت 12.69%.
وفي عام 2018، ارتفع إجمالي أصول البنك إلى 600 مليار يوانمدعومة بزيادة كبيرة في ودائع العملاء. وصلت ودائع عملاء البنك 500 مليار يوان في نفس العام، مما يساهم في توفير قاعدة تمويل مستقرة.
| سنة | إجمالي الأصول (يوان) | صافي الربح (يوان) | نسبة كفاية رأس المال (%) | ودائع العملاء (يوان) |
|---|---|---|---|---|
| 2010 | 150 مليار | لا يوجد | لا يوجد | لا يوجد |
| 2013 | لا يوجد | 2.76 مليار | 12.69 | لا يوجد |
| 2018 | 600 مليار | لا يوجد | لا يوجد | 500 مليار |
اعتبارًا من ديسمبر 2022، انتهى BOCQ 300 فرع مع قوة عاملة تتجاوز 10.000 موظف. ينصب التركيز الاستراتيجي للبنك على تعزيز قدراته المصرفية الرقمية وتوسيع عروضه في مجال التمويل الاستهلاكي وإقراض المؤسسات الصغيرة والمتوسطة الحجم.
وفي عام 2023، حقق البنك صافي ربح قدره حوالي 3.5 مليار يوانمما يعكس النمو على أساس سنوي مدفوعًا بأداء الإقراض القوي وتحسين دخل الرسوم. وارتفع إجمالي الأصول إلى حوالي 650 مليار يوان حيث عزز البنك مكانته في السوق في منطقة جنوب غرب الصين.
من يملك بنك تشونغتشينغ المحدودة
بنك تشونغتشينغ المحدودة (BCQ) هي شركة مساهمة عامة مدرجة في بورصة هونغ كونغ بموجب رمز الأسهم 1963. هونج كونج. يتميز هيكل ملكية البنك بمزيج من المستثمرين المؤسسيين والممتلكات الحكومية وأصحاب المصلحة الأفراد.
وفقًا لأحدث التقارير، فإن أكبر المساهمين هم:
- لجنة مراقبة وإدارة الأصول المملوكة للدولة في تشونغتشينغ - تقريبا 56.17% ملكية
- شركة الصين للتأمين على الحياة - القابضة 5.04%
- بنك الصين - ملكية في جميع أنحاء 2.72%
- المستثمرين المؤسسيين الآخرين - تضم مزيجاً من صناديق الاستثمار المشتركة وشركات الاستثمار، وتمتلك حوالي 1.5 مليار دولار أمريكي 20.00%
- المساهمين العامين - الاستثمارات الفردية تمثل حوالي 15.07%
وتشير الحصة الكبيرة المملوكة للدولة إلى نفوذ حكومي قوي في عمليات البنك وتوجهه الاستراتيجي. وقد ركز البنك على التنمية الإقليمية، مما يعكس السياسات الاقتصادية لبلدية تشونغتشينغ.
أحدث المالية Overview
بالنسبة للسنة المالية المنتهية في 31 ديسمبر 2022، أبلغ بنك تشونغتشينغ عن إجمالي أصول قدرها 1.02 تريليون ين (تقريبا 150 مليار دولار). وبلغ إجمالي حقوق الملكية للبنك 85 مليار ين (حول 12.3 مليار دولار)، مما يدل على هيكل رأسمالي قوي.
ومن حيث الربحية فقد بلغ صافي ربح العام 19 مليار ين (تقريبا 2.8 مليار دولار)، وهو ما يمثل زيادة قدرها 7.5% سنة بعد سنة. وكان العائد على حقوق المساهمين (ROE). 22.3%مما يعكس الاستخدام الفعال لرأس المال.
| المقاييس المالية | 2022 (مليار ين) | 2021 (مليار ين) | التغيير (%) |
|---|---|---|---|
| إجمالي الأصول | 1,020 | 950 | 7.37% |
| إجمالي حقوق الملكية | 85 | 75 | 13.33% |
| صافي الربح | 19 | 17.7 | 7.5% |
| العائد على حقوق الملكية | 22.3% | 23.1% | -3.47% |
أما بالنسبة لأداء السوق، فقد شهد سعر سهم بنك تشونغتشينغ تقلبات خلال العام الماضي، حيث بلغ ارتفاعه حوالي 10.15 دولار هونج كونج ومنخفض حوالي 7.25 دولار هونج كونجمما يعكس التقلبات العامة في القطاع المالي.
يشمل التركيز الأساسي للبنك الخدمات المصرفية للأفراد والخدمات المصرفية للشركات وعمليات الخزانة، والتي تدعمها أطر إدارة الأصول وإدارة المخاطر القوية.
تتوافق ملكية لجنة مراقبة وإدارة الأصول المملوكة للدولة في تشونغتشينغ مع الاستراتيجية الاقتصادية الأوسع للحكومة، والتي تهدف إلى تعزيز الخدمات المالية في المنطقة مع تشجيع الشركات المحلية.
بيان مهمة بنك تشونغتشينغ المحدودة
يؤكد بيان مهمة بنك تشونغتشينغ المحدودة على تفانيه في تقديم خدمات مالية شاملة مع تعزيز التنمية الاقتصادية الإقليمية. ويشمل التزام البنك تعزيز رضا العملاء وتعزيز النمو المستدام من خلال الابتكار والتميز في الخدمة.
ووفقا لأحدث التقارير المالية، وضع بنك تشونغتشينغ نفسه كمؤسسة محورية في الجزء الجنوبي الغربي من الصين، حيث يمزج بين الخدمات المصرفية التقليدية والتقدم التكنولوجي الحديث لتلبية الاحتياجات المتطورة لعملائه.
| سنة | إجمالي الأصول (مليار يوان صيني) | صافي الدخل (مليون يوان صيني) | العائد على الأصول (%) | العائد على حقوق الملكية (%) | ودائع العملاء (مليار يوان صيني) |
|---|---|---|---|---|---|
| 2023 | 642.8 | 2,112 | 0.35 | 8.56 | 542.6 |
| 2022 | 610.2 | 1,978 | 0.34 | 8.14 | 516.4 |
| 2021 | 580.4 | 1,850 | 0.33 | 7.89 | 492.3 |
| 2020 | 550.1 | 1,700 | 0.31 | 7.56 | 470.2 |
| 2019 | 520.0 | 1,650 | 0.30 | 7.25 | 445.9 |
وقد قام البنك بتوسيع خدماته بنشاط، بما في ذلك الخدمات المصرفية الشخصية، وتمويل الشركات، وإدارة الثروات. في عام 2023، ارتفعت الحصة السوقية لبنك تشونغتشينغ في القطاع المصرفي الجنوبي الغربي إلى **12.7%**، مما يعكس مبادراته الإستراتيجية ونهجه الذي يركز على العملاء.
علاوة على ذلك، استثمر بنك تشونغتشينغ بكثافة في منصات الخدمات المصرفية الرقمية، مع أكثر من **15 مليون مستخدم نشط** يستفيدون من تطبيقه للخدمات المصرفية عبر الهاتف المحمول اعتبارًا من الربع الثالث من عام 2023. ويهدف البنك إلى تعزيز إطاره التكنولوجي، وتخصيص ما يقرب من **10%** من إيراداته السنوية للبحث والتطوير للحلول الرقمية.
وتماشيًا مع بيان مهمته، يركز بنك تشونغتشينغ أيضًا على الممارسات المصرفية المسؤولة اجتماعيًا. في عام 2023، خصص البنك **500 مليون يوان صيني** لمشاريع الاستدامة البيئية، بما في ذلك تمويل الطاقة المتجددة ومبادرات المجتمع الأخضر.
يتوافق هذا التركيز الاستراتيجي على الابتكار ورضا العملاء والمسؤولية الاجتماعية بشكل واضح مع مهمة بنك تشونغتشينغ، مما يعزز دوره كلاعب رئيسي في المشهد المالي في الصين.
كيف يعمل بنك تشونغتشينغ المحدودة
بنك تشونغتشينغ المحدودة هو بنك تجاري إقليمي في الصين، يخدم في المقام الأول جنوب غرب الصين. وهي تعمل من خلال قطاعات مختلفة، بما في ذلك الخدمات المصرفية للشركات، والخدمات المصرفية الشخصية، وعمليات السوق المالية.
الخدمات المصرفية للشركات
يقدم قطاع الخدمات المصرفية للشركات مجموعة من الخدمات المالية للشركات، بما في ذلك القروض والودائع وخدمات الخزينة. وبالنسبة للسنة المالية المنتهية في ديسمبر 2022، شكلت قروض الشركات ما يقرب من 60% من إجمالي قروض البنك، والتي تبلغ حوالي يوان 270 مليار.
الخدمات المصرفية الشخصية
يقدم قطاع الخدمات المصرفية الشخصية المنتجات المصرفية للأفراد مثل حسابات التوفير والقروض الشخصية وخدمات إدارة الثروات. اعتبارًا من منتصف عام 2023، بلغ إجمالي الودائع في الخدمات المصرفية الشخصية حوالي يوان 150 مليار، وهو ما يمثل نموًا سنويًا قدره 8.5%. إجمالي عدد الحسابات المصرفية الشخصية التي تم الوصول إليها 5 ملايين.
عمليات السوق المالية
يشمل هذا القطاع الخدمات المصرفية الاستثمارية وإدارة الأصول وعمليات التداول. وفي عام 2022، أعلن البنك عن تحقيق أرباح من عمليات السوق المالية بالرنمينبي 2.5 مليار، أ 15% زيادة مقارنة بالعام السابق. وكان المساهمون الرئيسيون هم الإيرادات من تداول السندات ورسوم إدارة الأصول.
الأداء المالي
| متري | 2023 (النصف الأول) | 2022 | 2021 |
|---|---|---|---|
| إجمالي الأصول | يوان 600 مليار | يوان 550 مليار | يوان 500 مليار |
| صافي الربح | يوان 4 مليار | يوان 7 مليار | يوان 6 مليار |
| العائد على الأصول (ROA) | 0.67% | 1.26% | 1.20% |
| العائد على حقوق الملكية (ROE) | 11.5% | 14.0% | 13.5% |
الامتثال التنظيمي
يلتزم بنك تشونغتشينغ بالمتطلبات التنظيمية التي وضعها بنك الشعب الصيني ولجنة تنظيم البنوك والتأمين الصينية (CBIRC). اعتبارًا من عام 2023، بلغت نسبة كفاية رأس مال البنك (CAR) 13.5%، أعلى من الحد الأدنى من المتطلبات التنظيمية 10.5%.
مبادرات الخدمات المصرفية الرقمية
يستثمر البنك بكثافة في التحول الرقمي. بحلول نهاية عام 2022، انتهى 70% من معاملاتها تمت عبر القنوات الرقمية. لقد تجاوز عدد مستخدمي الخدمات المصرفية عبر الهاتف المحمول 3 مليون، مما يساهم في تخفيض كبير في تكاليف التشغيل.
الشراكات الاستراتيجية والتوسع
وفي عام 2023، أعلن بنك تشونغتشينغ عن شراكة استراتيجية مع شركة تشاينا موبايل لتعزيز عروضه الرقمية. ويهدف هذا التعاون إلى تحسين مشاركة العملاء وتوسيع نطاق خدمة البنك بشكل كبير.
الاستنتاج
إن تركيز البنك على الخدمات المصرفية للشركات والأفراد، والالتزام التنظيمي، واستراتيجيات التحول الرقمي، يضعه في موقع جيد للنمو المستقبلي. يُظهر أداءه المالي القوي في السنوات الأخيرة المرونة والقدرة على التكيف في المشهد المصرفي التنافسي.
كيف يجني بنك Chongqing Co., Ltd. المال
يحقق بنك تشونغتشينغ المحدودة إيراداته في المقام الأول من خلال عملياته المصرفية، والتي تشمل إيرادات الفوائد والرسوم والعمولات وإيرادات الاستثمار. اعتباراً من النصف الأول من عام 2023، أعلن البنك عن صافي إيرادات الفوائد بقيمة 6.2 مليار يوان، من 5.8 مليار يوان في نفس الفترة من العام السابق.
ينشأ دخل الفوائد للبنك من القروض والسلفيات المقدمة للمقترضين من الأفراد والشركات، مع تخصيص جزء كبير من أصوله لمختلف منتجات الإقراض. بالنسبة لعام 2022، كان لدى بنك تشونغتشينغ إجمالي رصيد قرض يبلغ تقريبًا 128.4 مليار يوان، مع قطاع قروض التجزئة الذي يتألف من حوالي 45% من إجمالي القروض الصادرة.
وفيما يتعلق بإيرادات الرسوم والعمولات، والتي تشمل رسوم الخدمات مثل إدارة الحسابات، ومعالجة المعاملات، وإدارة الثروات، أفاد البنك 1.2 مليار يوان في النصف الأول من عام 2023، مما يعكس الطلب المستمر على الخدمات المالية على الرغم من تقلبات السوق.
| مصدر الإيرادات | النصف الأول من عام 2022 (مليار يوان صيني) | النصف الأول من عام 2023 (مليار يوان صيني) | نسبة النمو |
|---|---|---|---|
| صافي دخل الفوائد | 5.8 | 6.2 | 6.9% |
| دخل الرسوم والعمولات | 1.1 | 1.2 | 9.1% |
| دخل الاستثمار | 0.8 | 1.0 | 25.0% |
ويلعب دخل الاستثمار أيضًا دورًا حاسمًا في تدفق إيرادات البنك. بالنسبة لعام 2022، أعلن بنك تشونغتشينغ عن مكاسب استثمارية قدرها 3 مليارات يوان، والتي تم الحصول عليها بشكل أساسي من السندات والأسهم، مما يشير إلى نهج محفظة متنوعة يهدف إلى الاستفادة من ظروف السوق المواتية.
بالإضافة إلى ذلك، يركز البنك على مراقبة التكاليف والكفاءة التشغيلية. بلغت نفقاتها التشغيلية للنصف الأول من عام 2023 تقريبًا 3.2 مليار يوان، زيادة طفيفة من 3.0 مليار يوان صيني في النصف الأول من عام 2022، مما يعكس الالتزام بالحفاظ على مستوى عالٍ من الخدمة مع إدارة النفقات بفعالية.
اعتبارًا من يونيو 2023، أعلن البنك عن نسبة القروض المتعثرة (NPL) البالغة 1.58%، تحسن من 1.75% في العام السابق، تم عرض استراتيجيات فعالة لإدارة المخاطر والحفاظ على جودة الأصول.
باختصار، تشمل آليات توليد الإيرادات الأساسية لشركة Bank of Chongqing Co., Ltd. صافي دخل الفوائد من القروض، ودخل الرسوم والعمولات من الخدمات المقدمة، ودخل الاستثمار من الأصول المالية المتنوعة، كل ذلك مع الحفاظ على التركيز على الكفاءة التشغيلية وإدارة المخاطر.
Bank of Chongqing Co., Ltd. (1963.HK) DCF Excel Template
5-Year Financial Model
40+ Charts & Metrics
DCF & Multiple Valuation
Free Email Support
Disclaimer
All information, articles, and product details provided on this website are for general informational and educational purposes only. We do not claim any ownership over, nor do we intend to infringe upon, any trademarks, copyrights, logos, brand names, or other intellectual property mentioned or depicted on this site. Such intellectual property remains the property of its respective owners, and any references here are made solely for identification or informational purposes, without implying any affiliation, endorsement, or partnership.
We make no representations or warranties, express or implied, regarding the accuracy, completeness, or suitability of any content or products presented. Nothing on this website should be construed as legal, tax, investment, financial, medical, or other professional advice. In addition, no part of this site—including articles or product references—constitutes a solicitation, recommendation, endorsement, advertisement, or offer to buy or sell any securities, franchises, or other financial instruments, particularly in jurisdictions where such activity would be unlawful.
All content is of a general nature and may not address the specific circumstances of any individual or entity. It is not a substitute for professional advice or services. Any actions you take based on the information provided here are strictly at your own risk. You accept full responsibility for any decisions or outcomes arising from your use of this website and agree to release us from any liability in connection with your use of, or reliance upon, the content or products found herein.