China Zheshang Bank Co., Ltd (2016.HK) Bundle
نبذة تاريخية عن شركة China Zheshang Bank Co., Ltd
تأسست شركة China Zheshang Bank Co., Ltd (CZB) في 2004 كبنك تجاري مساهمة يقع مقره الرئيسي في مدينة هانغتشو بمقاطعة تشجيانغ. تم تشكيله من خلال اندماج العديد من البنوك المحلية وسرعان ما أصبح لاعباً مهماً في القطاع المصرفي الصيني.
في البداية، تمت رسملة CZB برأس مال أولي مسجل قدره 10 مليار يوان. في 2016، تم طرحه للاكتتاب العام في بورصة شنغهاي، مما أدى إلى جمع ما يقرب من 27.1 مليار يوان من خلال طرحه العام الأولي (IPO)، والذي قيم البنك بحوالي 100 مليار يوان.
يركز البنك على تقديم مجموعة من الخدمات المالية بما في ذلك الخدمات المصرفية للشركات، والخدمات المصرفية الشخصية، وأعمال الخزينة. اعتبارا من 2022، أبلغ CZB عن إجمالي الأصول تقريبًا 3.5 تريليون يوان وصافي ربح قدره 30 مليار يوان، عرض النمو المطرد على مر السنين.
| سنة | رأس المال المسجل (يوان) | إجمالي الأصول (يوان) | صافي الربح (يوان) | مبلغ الاكتتاب (يوان) |
|---|---|---|---|---|
| 2004 | 10 مليار | لا يوجد | لا يوجد | لا يوجد |
| 2016 | 10 مليار | 1.3 تريليون | 20 مليار | 27.1 مليار |
| 2022 | 10 مليار | 3.5 تريليون | 30 مليار | لا يوجد |
على مر السنين، قام CZB بتوسيع شبكة فروعه بشكل كبير، مع أكثر من 1,400 فرع في جميع أنحاء الصين بحلول نهاية عام 2022. كما أسس البنك أيضًا وجودًا في الأسواق الدولية، بما في ذلك مكتب تمثيلي في لندن تم افتتاحه في 2018.
واستجابة للمشهد المالي المتطور، قامت CZB بدمج التكنولوجيا في خدماتها. في 2021أطلقت العديد من المبادرات المصرفية الرقمية التي أدت إلى زيادة عدد المستخدمين الرقميين النشطين إلى أكثر من ذلك 10 مليون، مما يوضح التزام البنك بالابتكار.
وبالنظر إلى نسبة كفاية رأس المال، اعتبارا من 2022، حافظ CZB على نسبة صحية قدرها 13.2%وهو أعلى بكثير من الحد الأدنى من المتطلبات التي حددتها لجنة تنظيم البنوك والتأمين الصينية. وهذا يدل على الصحة المالية القوية للبنك وقدرته على تلبية المعايير التنظيمية.
تبلغ محفظة القروض لدى البنك حوالي 2 تريليون يوان، مع نسبة القروض المتعثرة (NPL) البالغة 1.6% اعتبارا من نهاية 2022مما يعكس جودة الأصول المستقرة. كما قام البنك بتنويع مصادر تمويله من خلال إصدار سندات بقيمة إجمالية 150 مليار يوان بحلول نهاية 2022.
علاوة على ذلك، ركز CZB على المسؤولية الاجتماعية وتخصيصها 2 مليار يوان في مختلف مشاريع التنمية البيئية والمجتمعية 2022. ويتوافق هذا الالتزام مع استراتيجية الشركة الأوسع للنمو المستدام.
من يملك شركة China Zheshang Bank Co., Ltd
China Zheshang Bank Co., Ltd. (CZB) هو بنك تجاري للتداول العام، ومقره في مدينة هانغتشو بمقاطعة تشجيانغ. ووفقا لأحدث المعلومات، 42.99% من أسهم البنك مملوكة من قبل لجنة مراقبة وإدارة الأصول المملوكة للدولة في مقاطعة تشجيانغ (SASAC). ومن بين المساهمين البارزين الآخرين:
- شركة الصين هواباو للاستثمار المحدودة - 2.62%
- شركة هانغتشو لتنمية الاستثمار المحدودة - 7.00%
- شركة الصين للتأمين على الحياة المحدودة - 1.96%
- مختلف المساهمين العامين - المتبقين 45.43%
اعتبارًا من الربع الثاني من عام 2023، تم الإبلاغ عن إجمالي أصول CZB تقريبًا 1.3 تريليون يوان صيني، بصافي ربح قدره 20 مليار يوان صيني لعام 2022.
يوضح الجدول أدناه المساهمين الرئيسيين وحصص ملكيتهم:
| المساهم | حصة الملكية (%) |
|---|---|
| تشجيانغ ساساك | 42.99 |
| شركة الصين هواباو للاستثمار المحدودة | 2.62 |
| شركة هانغتشو لتنمية الاستثمار المحدودة | 7.00 |
| شركة الصين للتأمين على الحياة المحدودة | 1.96 |
| المساهمين العامين | 45.43 |
من حيث أداء السوق، يبلغ سعر سهم CZB اعتبارًا من منتصف أكتوبر 2023 تقريبًا 6.80 يوان صيني للسهم الواحد، مما يعكس نسبة السعر إلى الأرباح (P / E) البالغة حوالي 6.5. يبلغ العائد على حقوق المساهمين (ROE) للبنك 12.4%، في حين تم الإبلاغ عن نسبة القروض المتعثرة (NPL) عند 1.5%.
ويمتلك بنك Zheshang الصيني أيضًا شراكات استراتيجية مع العديد من المؤسسات المالية ويشارك بشكل كبير في تمويل الشركات المحلية، مما يعزز دوره في الاقتصاد الإقليمي.
تم تصميم الهيكل المؤسسي للبنك لتعزيز الحوكمة، مع مجلس إدارة يضم أعضاء تنفيذيين وغير تنفيذيين للإشراف على عملياته بفعالية. لدى CZB فريق متخصص يركز على إدارة المخاطر، مما يضمن أن البنك يتغلب على تعقيدات المشهد المالي.
بيان مهمة بنك Zheshang الصيني المحدودة
يسترشد بنك China Zheshang Co., Ltd (CZ Bank) بالالتزام بخدمة عملائه والمساهمة في التنمية الاقتصادية. وتتركز مهمتها على تقديم خدمات مالية عالية الجودة، وتعزيز النمو المستدام، وتقديم القيمة للمساهمين. يركز البنك على الابتكار والكفاءة ورضا العملاء في عملياته.
اعتبارًا من نهاية الربع الثاني من عام 2023، أعلن بنك CZ عن إجمالي أصول قدرها 4.67 تريليون ين (حوالي 670 مليار دولار)، مما يظهر مكانتها القوية في القطاع المصرفي. يركز البنك على الخدمات المصرفية الشخصية، والخدمات المصرفية بالجملة، والخدمات المالية الشاملة، ويسعى جاهداً لتلبية الاحتياجات المتنوعة لعملائه.
وقد وضع البنك نفسه لتلبية المتطلبات المتطورة للسوق من خلال التحول الرقمي وتعزيز تجربة العملاء. إنها تستفيد من التكنولوجيا المتقدمة لتقديم خدمات شخصية، والتي تتوافق مع مهمتها المعلنة المتمثلة في الابتكار المستمر.
في عام 2022، تم الإبلاغ عن صافي أرباح بنك CZ العائدة إلى المساهمين بمبلغ 54.63 مليار ين (حوالي 7.88 مليار دولار)، مما يمثل نموًا سنويًا قدره 10.3%. ويعكس هذا الأداء استراتيجيات الإدارة الفعالة للبنك والتزامه بالممارسات المالية المستدامة.
يسلط بيان مهمة بنك CZ الضوء أيضًا على دوره في دعم الشركات الصغيرة والمتوسطة (SMEs)، والتي تعتبر بالغة الأهمية للاقتصاد الصيني. وفي عام 2022، قام البنك بزيادة إقراضه للشركات الصغيرة والمتوسطة بمقدار 15%مؤكدة التزامها بتعزيز ريادة الأعمال والابتكار.
| المؤشر المالي | 2022 | 2021 | النمو على أساس سنوي |
|---|---|---|---|
| إجمالي الأصول (¥ تريليون) | 4.67 | 4.34 | 7.5% |
| صافي الربح (مليار ين) | 54.63 | 49.49 | 10.3% |
| العائد على الأصول (ROA) | 1.21% | 1.15% | 0.06% |
| العائد على حقوق الملكية (ROE) | 13.75% | 12.68% | 1.07% |
| إقراض الشركات الصغيرة والمتوسطة (مليار ين ياباني) | 600 | 520 | 15% |
علاوة على ذلك، يشارك بنك CZ بنشاط في المسؤولية الاجتماعية للشركات (CSR)، والاستثمار في المبادرات المجتمعية والمشاريع المستدامة. وفي عام 2022، خصص البنك ما يقرب من 2 مليار ين (حوالي 290 مليون دولار) لبرامج المسؤولية الاجتماعية للشركات، مما يعكس التزامها بالقيمة الاجتماعية إلى جانب الأداء المالي.
وفي المشهد المصرفي التنافسي، يهدف بنك CZ إلى تمييز نفسه من خلال الخدمة الاستثنائية والمنتجات المالية المبتكرة. وتلخص مهمة البنك تعهده بالتكيف مع ظروف السوق المتغيرة مع الحفاظ على ثباته في دوره كشريك مالي للعملاء والمجتمعات على حد سواء.
كيف يعمل بنك China Zheshang Co., Ltd
يعمل بنك China Zheshang Co., Ltd (CZB) كبنك تجاري في الصين، ويركز في المقام الأول على الخدمات المصرفية للشركات والأفراد. تأسست في عام 2004، ويقع مكتبها الرئيسي في مدينة هانغتشو بمقاطعة تشجيانغ. اعتبارًا من أواخر عام 2022، أعلن البنك عن إجمالي أصول تبلغ حوالي 2.54 تريليون يوان (حول 391 مليار دولار)، مما يجعلها واحدة من اللاعبين المهمين في القطاع المصرفي في الصين.
يقدم CZB مجموعة متنوعة من المنتجات المالية بما في ذلك القروض والودائع وبطاقات الائتمان وخدمات إدارة الثروات وحلول تمويل التجارة. ويركز نموذجها التشغيلي على تسهيل الأنشطة الاقتصادية، وخاصة في المؤسسات الصغيرة والمتوسطة، بما يتماشى مع السياسات الحكومية لتعزيز التنمية الاقتصادية المحلية.
تؤكد استراتيجية البنك على الاستفادة من التكنولوجيا لتعزيز تجربة العملاء. اعتبارًا من أكتوبر 2023، استثمر البنك المركزي ZB بكثافة في منصات الخدمات المصرفية الرقمية، مما أدى إلى زيادة ملحوظة في 35% في المعاملات المصرفية عبر الإنترنت على أساس سنوي.
الأداء المالي
وفي العام المالي 2022، حقق البنك المركزي أرباحًا صافية قدرها 36.9 مليار يوان (تقريبا 5.66 مليار دولار أمريكي) مما يعكس معدل نمو قدره 10.7% مقارنة بعام 2021. وبلغ العائد على الأصول (ROA) للبنك 1.4%، وسجل العائد على حقوق المساهمين (ROE) عند 14.8%.
المقاييس المالية الرئيسية
| المقياس المالي | 2022 | 2021 | % التغيير |
|---|---|---|---|
| إجمالي الأصول (يوان) | 2.54 تريليون | 2.30 تريليون | 10.4% |
| صافي الربح (يوان) | 36.9 مليار | 33.3 مليار | 10.7% |
| العائد على الأصول | 1.4% | 1.3% | 0.1% |
| العائد على حقوق المساهمين | 14.8% | 14.5% | 0.3% |
محفظة القروض
تتنوع محفظة قروض بنك الصين المركزي عبر مختلف القطاعات، مع توجيه جزء كبير منها نحو التصنيع والتجارة والخدمات. وفي نهاية عام 2022، أعلن البنك عن إجمالي قروض بلغت 1.45 تريليون يوان (تقريبا 224 مليار دولار)، بزيادة سنوية قدرها 11%.
كفاية رأس المال
لا تزال نسبة رأس المال التنظيمي قوية، مع نسبة رأس مال من الطبقة الأولى (CET1) للأسهم العادية تبلغ 11.5% ونسبة إجمالي رأس المال 13.5% اعتبارًا من ديسمبر 2022، مما يوفر وسادة قوية ضد الانكماش المالي المحتمل.
موقف السوق
يعمل CZB أكثر 500 فرع في جميع أنحاء الصين وأنشأت وجودا في الأسواق الدولية. تبلغ قيمتها السوقية اعتبارًا من أكتوبر 2023 تقريبًا 380 مليار يوان (حول 58.5 مليار دولار) ، وتصنيفها بين الأعلى 20 بنكا في الصين من حيث القيمة السوقية.
لا تزال النظرة العامة لبنك الصين المركزي إيجابية بسبب قاعدته الرأسمالية القوية واستثماراته التكنولوجية وتركيزه الاستراتيجي على إقراض الشركات الصغيرة والمتوسطة، وهو أمر محوري لنمو الاقتصاد الصيني. ويواصل البنك أيضًا التكيف مع التغييرات التنظيمية والضغوط التنافسية داخل القطاع المالي، مما يضمن المضي قدمًا بالنمو المستدام.
كيف تجني شركة China Zheshang Bank Co., Ltd الأموال
تحقق شركة China Zheshang Bank Co., Ltd (CZB) إيراداتها في المقام الأول من خلال إيرادات الفوائد والرسوم والعمولات. ويركز نموذج أعمال البنك في المقام الأول على الخدمات المصرفية التقليدية مثل الإقراض والودائع وإدارة الثروات، إلى جانب الخدمات المصرفية الاستثمارية.
دخل الفوائد
ويشكل دخل الفوائد الجزء الأكبر من إيرادات البنك المركزي الصيني. وبالنسبة للسنة المالية 2022، أعلن البنك عن صافي إيرادات الفوائد بنحو 24.1 مليار يوان، وهو ما يمثل زيادة سنوية تبلغ حوالي 13.5% من 21.3 مليار يوان في عام 2021.
المساهمين الرئيسيين في هذا الدخل هم:
- قروض الشركات
- القروض الشخصية
- الإقراض العقاري
اعتبارًا من ديسمبر 2022، بلغ إجمالي رصيد القروض للبنك حوالي 1.2 تريليون يوان، مع نسبة القروض المتعثرة 1.45%.
الدخل من غير الفوائد
يشمل الدخل من غير الفوائد الرسوم من الخدمات ومكاسب التداول وإدارة الأصول. في عام 2022، أعلن البنك المركزي ZZ عن دخل من غير الفوائد يبلغ حوالي 6.5 مليار يوان، والذي يمثل حوالي 21% من إجمالي الدخل التشغيلي.
- ساهمت رسوم الخدمة والعمولات تقريبًا 4.3 مليار يوان.
- خدمات إدارة الثروات ولدت حولها 1.5 مليار يوان.
- وشكلت مكاسب التداول ودخل الاستثمار تقريبا 0.7 مليار يوان.
هيكل التكلفة
تلعب نفقات التشغيل دورًا مهمًا في تحديد الربحية. بالنسبة لعام 2022، بلغ إجمالي نفقات التشغيل لـ CZB تقريبًا 18.2 مليار يوان، حيث تبلغ نسبة التكلفة إلى الدخل حوالي 43%مما يشير إلى الإدارة الفعالة للتكاليف فيما يتعلق بالإيرادات المتحققة.
إدارة الأصول والخصوم
اعتبارًا من ديسمبر 2022، بلغ إجمالي أصول CZB تقريبًا 1.8 تريليون يوان، وبلغ إجمالي الالتزامات حوالي 1.6 تريليون يوان. تعد إدارة أصول وخصوم البنك أمرًا بالغ الأهمية للحفاظ على السيولة وإدارة مخاطر أسعار الفائدة.
توزيع الإيرادات الجغرافية
تعمل CZB في مناطق مختلفة، ويعكس توزيع إيراداتها وجودها المتنوع. وفيما يلي جدول يوضح التوزيع الجغرافي للدخل التشغيلي للبنك لعام 2022:
| المنطقة | الدخل التشغيلي (مليار يوان صيني) | النسبة من إجمالي الدخل |
|---|---|---|
| شرق الصين | 12.0 | 40% |
| شمال الصين | 8.5 | 28% |
| جنوب الصين | 4.0 | 13% |
| غرب الصين | 6.0 | 20% |
الآفاق المستقبلية
وبالنظر إلى المستقبل، يهدف CZB إلى تعزيز قدراته المصرفية الرقمية، والتي من المتوقع أن تساهم في نمو الإيرادات. ويخطط البنك للاستثمار في التكنولوجيا لتبسيط العمليات وتحسين تجربة العملاء، مما قد يؤدي إلى زيادة الدخل القائم على الرسوم.
باختصار، تستفيد شركة China Zheshang Bank Co., Ltd من نموذج إيرادات متنوع يركز على كل من الخدمات المصرفية التقليدية والدخل من غير الفوائد من خلال الرسوم والعمولات. ومع تقدم البنك، من المقرر أن تلعب الاستثمارات الإستراتيجية في التكنولوجيا وتحسينات خدمة العملاء أدوارًا محورية في توليد دخله المستقبلي.
China Zheshang Bank Co., Ltd (2016.HK) DCF Excel Template
5-Year Financial Model
40+ Charts & Metrics
DCF & Multiple Valuation
Free Email Support
Disclaimer
All information, articles, and product details provided on this website are for general informational and educational purposes only. We do not claim any ownership over, nor do we intend to infringe upon, any trademarks, copyrights, logos, brand names, or other intellectual property mentioned or depicted on this site. Such intellectual property remains the property of its respective owners, and any references here are made solely for identification or informational purposes, without implying any affiliation, endorsement, or partnership.
We make no representations or warranties, express or implied, regarding the accuracy, completeness, or suitability of any content or products presented. Nothing on this website should be construed as legal, tax, investment, financial, medical, or other professional advice. In addition, no part of this site—including articles or product references—constitutes a solicitation, recommendation, endorsement, advertisement, or offer to buy or sell any securities, franchises, or other financial instruments, particularly in jurisdictions where such activity would be unlawful.
All content is of a general nature and may not address the specific circumstances of any individual or entity. It is not a substitute for professional advice or services. Any actions you take based on the information provided here are strictly at your own risk. You accept full responsibility for any decisions or outcomes arising from your use of this website and agree to release us from any liability in connection with your use of, or reliance upon, the content or products found herein.