China Zheshang Bank Co., Ltd: Geschichte, Eigentümer, Mission, wie es funktioniert & macht Geld

Eine kurze Geschichte der China Zheshang Bank Co., Ltd

China Zheshang Bank Co., Ltd (CZB) wurde in gegründet 2004 als Aktien-Geschäftsbank mit Hauptsitz in Hangzhou, Provinz Zhejiang. Sie entstand durch den Zusammenschluss mehrerer lokaler Banken und hat sich schnell zu einem bedeutenden Akteur im chinesischen Bankensektor entwickelt.

Ursprünglich wurde CZB mit einem Anfangskapital von 10 Milliarden RMB. In 2016, ging es an die Börse von Shanghai und erzielte einen Zuwachs von ca 27,1 Milliarden RMB durch seinen Börsengang (IPO), bei dem die Bank einen Wert von rund 100 Milliarden RMB.

Die Bank konzentriert sich auf die Bereitstellung einer Reihe von Finanzdienstleistungen, darunter Firmenkundengeschäft, Privatkundengeschäft und Treasury-Geschäfte. Ab 2022, CZB meldete eine Bilanzsumme von ca 3,5 Billionen RMB und ein Nettogewinn von 30 Milliarden RMB, das im Laufe der Jahre ein stetiges Wachstum verzeichnet.

Im Laufe der Jahre hat CZB sein Filialnetz erheblich erweitert, mit über 1.400 Filialen Bis Ende 2022 wird die Bank in ganz China vertreten sein. Die Bank hat auch eine Präsenz auf internationalen Märkten aufgebaut, darunter eine Repräsentanz in London, die 2022 eröffnet wurde 2018.

Als Reaktion auf die sich entwickelnde Finanzlandschaft hat CZB Technologie in seine Dienstleistungen integriert. In 2021, startete es mehrere Digital-Banking-Initiativen, die die Zahl der aktiven digitalen Nutzer auf über 100.000 erhöhte 10 Millionen, was das Engagement der Bank für Innovation unterstreicht.

Betrachtet man die Kapitaladäquanzquote, Stand: 2022, CZB behielt ein gesundes Verhältnis bei 13.2%, deutlich über der Mindestanforderung der China Banking and Insurance Regulatory Commission. Dies zeigt die solide finanzielle Gesundheit der Bank und ihre Fähigkeit, regulatorische Standards zu erfüllen.

Das Kreditportfolio der Bank beläuft sich auf ca 2 Billionen RMB, mit einer Non-Performing Loan (NPL)-Quote von 1.6% ab Ende 2022, was eine stabile Vermögensqualität widerspiegelt. Darüber hinaus hat die Bank ihre Finanzierungsquellen durch die Ausgabe von Anleihen insgesamt diversifiziert 150 Milliarden RMB bis zum Ende 2022.

Darüber hinaus hat sich CZB auf die soziale Verantwortung und die Zuteilung konzentriert 2 Milliarden RMB für verschiedene Umwelt- und Gemeindeentwicklungsprojekte in 2022. Dieses Engagement steht im Einklang mit der umfassenderen Unternehmensstrategie des nachhaltigen Wachstums.

Ein Eigentümer der China Zheshang Bank Co., Ltd

China Zheshang Bank Co., Ltd. (CZB) ist eine börsennotierte Geschäftsbank mit Hauptsitz in Hangzhou, Provinz Zhejiang. Nach den neuesten Informationen 42.99% der Anteile der Bank werden von der State-owned Assets Supervision and Administration Commission (SASAC) der Provinz Zhejiang gehalten. Weitere bemerkenswerte Aktionäre sind:

• China Huabao Investment Co., Ltd. - 2.62%
• Hangzhou Investment Development Co., Ltd. - 7.00%
• China Life Insurance Co., Ltd. - 1.96%
• Diverse öffentliche Anteilseigner – übrig 45.43%

Zum zweiten Quartal 2023 belief sich die Bilanzsumme der CZB schätzungsweise auf ca 1,3 Billionen CNY, mit einem Nettogewinn von 20 Milliarden CNY für das Jahr 2022.

In der folgenden Tabelle sind die Hauptaktionäre und ihre jeweiligen Eigentumsanteile aufgeführt:

Im Hinblick auf die Marktentwicklung liegt der Aktienkurs von CZB per Mitte Oktober 2023 bei ca 6,80 CNY pro Aktie, was einem Kurs-Gewinn-Verhältnis (KGV) von etwa entspricht 6.5. Die Eigenkapitalrendite (ROE) der Bank liegt bei 12.4%, während die Quote der notleidenden Kredite (NPL) mit angegeben wird 1.5%.

Die China Zheshang Bank unterhält außerdem strategische Partnerschaften mit verschiedenen Finanzinstituten und ist stark an der Finanzierung lokaler Unternehmen beteiligt, wodurch ihre Rolle in der regionalen Wirtschaft weiter gefestigt wird.

Die Unternehmensstruktur der Bank ist darauf ausgelegt, die Governance zu verbessern. Der Vorstand besteht aus geschäftsführenden und nicht geschäftsführenden Mitgliedern, um die Geschäftstätigkeit effektiv zu überwachen. CZB verfügt über ein engagiertes Team, das sich auf das Risikomanagement konzentriert und sicherstellt, dass die Bank die Komplexität der Finanzlandschaft bewältigt.

Leitbild der China Zheshang Bank Co., Ltd

Die China Zheshang Bank Co., Ltd (CZ Bank) wird von der Verpflichtung geleitet, ihre Kunden zu bedienen und zur wirtschaftlichen Entwicklung beizutragen. Seine Mission konzentriert sich auf die Bereitstellung hochwertiger Finanzdienstleistungen, die Förderung eines nachhaltigen Wachstums und die Schaffung von Mehrwert für die Aktionäre. Die Bank legt bei ihrer Geschäftstätigkeit Wert auf Innovation, Effizienz und Kundenzufriedenheit.

Zum Ende des zweiten Quartals 2023 meldete die CZ Bank eine Bilanzsumme von 4,67 Billionen Yen (ungefähr 670 Milliarden US-Dollar) und unterstreicht damit seine starke Position im Bankensektor. Die Bank konzentriert sich auf Privatkundengeschäfte, Großkundengeschäfte und umfassende Finanzdienstleistungen und ist bestrebt, den vielfältigen Bedürfnissen ihrer Kundschaft gerecht zu werden.

Die Bank hat sich positioniert, um den sich verändernden Anforderungen des Marktes durch digitale Transformation und Verbesserung des Kundenerlebnisses gerecht zu werden. Es nutzt fortschrittliche Technologie, um personalisierte Dienste bereitzustellen, was mit seiner erklärten Mission der kontinuierlichen Innovation übereinstimmt.

Im Jahr 2022 wurde der den Aktionären zurechenbare Nettogewinn der CZ Bank mit ausgewiesen 54,63 Milliarden Yen (rund 7,88 Milliarden US-Dollar), was einem Wachstum gegenüber dem Vorjahr von entspricht 10.3%. Diese Leistung spiegelt die effektiven Managementstrategien der Bank und ihr Engagement für nachhaltige Finanzpraktiken wider.

Das Leitbild der CZ Bank unterstreicht auch ihre Rolle bei der Unterstützung kleiner und mittlerer Unternehmen (KMU), die für die chinesische Wirtschaft von entscheidender Bedeutung sind. Im Jahr 2022 erhöhte die Bank ihre Kreditvergabe an KMU um 15%Dies unterstreicht sein Engagement für die Förderung von Unternehmertum und Innovation.

Darüber hinaus engagiert sich die CZ Bank aktiv in der sozialen Verantwortung von Unternehmen (CSR) und investiert in Gemeinschaftsinitiativen und nachhaltige Projekte. Im Jahr 2022 hat die Bank ca. zugeteilt 2 Milliarden Yen (rund 290 Millionen US-Dollar) für CSR-Programme, was sein Engagement für sozialen Wert neben finanzieller Leistung widerspiegelt.

In der wettbewerbsintensiven Bankenlandschaft möchte sich die CZ Bank durch außergewöhnlichen Service und innovative Finanzprodukte differenzieren. Die Mission der Bank fasst ihr Versprechen zusammen, sich an veränderte Marktbedingungen anzupassen und gleichzeitig ihrer Rolle als Finanzpartner für Kunden und Gemeinden standhaft zu bleiben.

So funktioniert die China Zheshang Bank Co., Ltd

Die China Zheshang Bank Co., Ltd (CZB) ist als Geschäftsbank in China tätig und konzentriert sich hauptsächlich auf Bankdienstleistungen für Unternehmen und Privatkunden. Das 2004 gegründete Unternehmen hat seinen Hauptsitz in Hangzhou, Provinz Zhejiang. Ende 2022 meldete die Bank eine Bilanzsumme von ca 2,54 Billionen RMB (ca 391 Milliarden US-Dollar) und ist damit einer der bedeutendsten Akteure im chinesischen Bankensektor.

CZB bietet eine Vielzahl von Finanzprodukten an, darunter Kredite, Einlagen, Kreditkarten, Vermögensverwaltungsdienste und Handelsfinanzierungslösungen. Sein Betriebsmodell konzentriert sich auf die Erleichterung wirtschaftlicher Aktivitäten, insbesondere in kleinen und mittleren Unternehmen (KMU), und stimmt dabei mit der Regierungspolitik überein, um die lokale Wirtschaftsentwicklung zu fördern.

Die Strategie der Bank legt den Schwerpunkt auf die Nutzung von Technologie zur Verbesserung des Kundenerlebnisses. Bis Oktober 2023 hat CZB stark in digitale Bankplattformen investiert, was zu einem gemeldeten Anstieg von führte 35% bei Online-Banking-Transaktionen im Jahresvergleich.

Finanzielle Leistung

Im Geschäftsjahr 2022 meldete CZB einen Nettogewinn von 36,9 Milliarden RMB (ungefähr 5,66 Milliarden US-Dollar), was einer Wachstumsrate von entspricht 10.7% im Vergleich zu 2021. Die Kapitalrendite (ROA) der Bank lag bei 1.4%und die Eigenkapitalrendite (ROE) lag bei 14.8%.

Wichtige Finanzkennzahlen

Kreditportfolio

Das Kreditportfolio der CZB ist über verschiedene Sektoren diversifiziert, wobei ein erheblicher Teil auf Produktion, Handel und Dienstleistungen ausgerichtet ist. Per Ende 2022 meldete die Bank Gesamtkredite in Höhe von 1,45 Billionen RMB (ungefähr 224 Milliarden US-Dollar), ein Anstieg gegenüber dem Vorjahr von 11%.

Kapitaladäquanz

Die regulatorische Kapitalquote bleibt robust, mit einer harten Kernkapitalquote (CET1) von 11.5% und eine Gesamtkapitalquote von 13.5% ab Dezember 2022 und bietet einen starken Puffer gegen mögliche finanzielle Abschwünge.

Marktposition

CZB operiert über 500 Filialen in ganz China und hat eine Präsenz auf internationalen Märkten aufgebaut. Die Marktkapitalisierung beträgt im Oktober 2023 ca 380 Milliarden RMB (ca 58,5 Milliarden US-Dollar) und zählt damit zu den Spitzenreitern 20 Banken in China nach Marktwert.

Die Gesamtaussichten für CZB bleiben aufgrund seiner starken Kapitalbasis, seiner technologischen Investitionen und seines strategischen Fokus auf die Kreditvergabe an KMU, die für das Wachstum der chinesischen Wirtschaft von entscheidender Bedeutung ist, positiv. Darüber hinaus passt sich die Bank weiterhin an regulatorische Änderungen und den Wettbewerbsdruck im Finanzsektor an und sorgt so für nachhaltiges Wachstum in der Zukunft.

Wie China Zheshang Bank Co., Ltd Geld verdient

China Zheshang Bank Co., Ltd (CZB) erwirtschaftet Einnahmen hauptsächlich durch Zinserträge, Gebühren und Provisionen. Das Geschäftsmodell der Bank konzentriert sich neben Investmentbanking-Dienstleistungen vor allem auf traditionelle Bankdienstleistungen wie Kreditvergabe, Einlagen und Vermögensverwaltung.

Zinserträge

Zinserträge machen den Großteil der Einnahmen der CZB aus. Für das Geschäftsjahr 2022 weist die Bank einen Nettozinsertrag von ca. aus 24,1 Milliarden RMB, was einer Steigerung gegenüber dem Vorjahr von etwa 1,5 % entspricht 13.5% von 21,3 Milliarden RMB im Jahr 2021.

Die Hauptbeitragszahler dieser Einnahmen sind:

• Unternehmenskredite
• Privatkredite
• Hypothekarkredite

Im Dezember 2022 belief sich der Gesamtkreditsaldo der Bank auf ca 1,2 Billionen RMB, mit einem Anteil notleidender Kredite von 1.45%.

Zinsunabhängiges Einkommen

Zu den zinsunabhängigen Erträgen zählen Gebühren aus Dienstleistungen, Handelsgewinne und Vermögensverwaltung. Im Jahr 2022 meldete die CZB zinsunabhängige Erträge in Höhe von ca 6,5 Milliarden RMB, was etwa ausmacht 21% des gesamten Betriebsertrages.

• Servicegebühren und Provisionen trugen etwa dazu bei 4,3 Milliarden RMB.
• Wealth-Management-Dienstleistungen generiert um 1,5 Milliarden RMB.
• Dabei entfielen etwa Handelsgewinne und Kapitalerträge RMB 0,7 Milliarden.

Kostenstruktur

Die Betriebskosten spielen eine wichtige Rolle bei der Bestimmung der Rentabilität. Für das Jahr 2022 beliefen sich die Gesamtbetriebskosten der CZB auf ca 18,2 Milliarden RMB, mit einem Kosten-Ertrags-Verhältnis von ca 43%Dies weist auf ein effektives Kostenmanagement im Verhältnis zum erzielten Umsatz hin.

Vermögens- und Passivmanagement

Im Dezember 2022 belief sich die Bilanzsumme der CZB auf ca 1,8 Billionen RMBund die Gesamtverbindlichkeiten beliefen sich auf ca 1,6 Billionen RMB. Das Asset-Liability-Management der Bank ist für die Aufrechterhaltung der Liquidität und das Management von Zinsrisiken von entscheidender Bedeutung.

Geografische Umsatzverteilung

CZB ist in verschiedenen Regionen tätig und seine Umsatzverteilung spiegelt seine diversifizierte Präsenz wider. Nachfolgend finden Sie eine Tabelle, die die geografische Aufteilung der Betriebserträge der Bank für 2022 veranschaulicht:

Zukunftsaussichten

Mit Blick auf die Zukunft strebt CZB eine Verbesserung seiner digitalen Bankfähigkeiten an, was voraussichtlich zum Umsatzwachstum beitragen wird. Die Bank plant, in Technologie zu investieren, um Abläufe zu rationalisieren und das Kundenerlebnis zu verbessern, was die gebührenbasierten Einnahmen weiter steigern könnte.

Zusammenfassend lässt sich sagen, dass China Zheshang Bank Co., Ltd von einem diversifizierten Ertragsmodell profitiert, das sich sowohl auf traditionelle Bankdienstleistungen als auch auf zinsunabhängige Erträge durch Gebühren und Provisionen konzentriert. Im weiteren Verlauf der Bank werden strategische Investitionen in Technologie und Verbesserungen des Kundendienstes eine entscheidende Rolle bei der künftigen Generierung von Einnahmen spielen.