Standard Chartered PLC (2888.HK) Bundle
نبذة تاريخية عن شركة ستاندرد تشارترد PLC
تأسست شركة ستاندرد تشارترد بي إل سي عام 1969، وهي شركة بريطانية متعددة الجنسيات للخدمات المصرفية والمالية. وترجع جذوره إلى بنكين: بنك ستاندرد في جنوب أفريقيا البريطانية، الذي تأسس في عام 1862، وبنك تشارترد في الهند وأستراليا والصين، الذي تأسس في عام 1853.
وفي عام 1987، تم إدراج البنك في بورصة لندن وأصبح شركة مساهمة عامة. بحلول عام 1999، استحوذ بنك ستاندرد تشارترد على بنك Grindlays، مما أدى إلى توسيع نطاق حضوره العالمي بشكل كبير.
اعتبارًا من عام 2023، يعمل بنك ستاندرد تشارترد في أكثر من 60 سوقًا، مع حضور قوي في آسيا وإفريقيا والشرق الأوسط. وينصب تركيزها الاستراتيجي على الأسواق الناشئة في آسيا وأفريقيا، والتي توفر فرص نمو مربحة.
لقد كان الأداء المالي قويا على مر السنين. بالنسبة للسنة المالية المنتهية في 31 ديسمبر 2022، أفاد بنك ستاندرد تشارترد بما يلي:
| المقياس المالي | 2022 | 2021 | التغيير (%) |
|---|---|---|---|
| إجمالي الدخل (مليار دولار أمريكي) | 17.3 | 15.5 | 11.6 |
| الربح التشغيلي (مليار دولار أمريكي) | 4.0 | 3.4 | 17.6 |
| الربح قبل الضريبة (مليار دولار أمريكي) | 4.6 | 3.7 | 24.3 |
| صافي الربح (مليار دولار أمريكي) | 3.6 | 2.9 | 24.1 |
| إجمالي الأصول (مليار دولار أمريكي) | 799.3 | 743.5 | 7.5 |
حافظ البنك على قاعدة رأسمالية قوية، مع نسبة أسهم عادية من الطبقة الأولى (CET1) تبلغ 13.9% اعتبارًا من 31 ديسمبر 2022، بارتفاع طفيف عن 13.6% في عام 2021. ويشير هذا إلى وجود حاجز قوي ضد الصعوبات المالية المحتملة.
تتضمن المبادرات الإستراتيجية لبنك ستاندرد تشارترد التركيز على التحول الرقمي والاستدامة. وفي عام 2022، استثمر البنك 3.5 مليار دولار أمريكي في التكنولوجيا والابتكار لتعزيز تجربة العملاء والكفاءة التشغيلية.
إن التواجد الدولي للبنك جدير بالملاحظة، مع عمليات كبيرة في الأسواق الرئيسية مثل:
| المنطقة | صافي الدخل (مليار دولار أمريكي) | حصة السوق (٪) |
|---|---|---|
| آسيا | 2.8 | 40 |
| أفريقيا | 0.5 | 20 |
| الشرق الأوسط | 0.3 | 25 |
| أوروبا وأمريكا | 0.1 | 5 |
وفيما يتعلق بأداء الأسهم، أظهرت أسهم ستاندرد تشارترد مرونة. كان سعر السهم اعتبارًا من 30 سبتمبر 2023 تقريبًا 7.50 دولار أمريكي، مما يعكس زيادة سنوية تبلغ حوالي 20%.
بشكل عام، وضع بنك ستاندرد تشارترد بي إل سي نفسه كلاعب رائد في مجال الخدمات المصرفية الدولية، مستفيدًا من نقاط قوته في الأسواق الناشئة مع تلبية الاحتياجات المتطورة لقاعدة عملائه العالمية.
من يملك بنك ستاندرد تشارترد PLC؟
Standard Chartered PLC، وهي مجموعة مصرفية دولية بارزة، تعمل في أسواق مختلفة عبر آسيا وإفريقيا والشرق الأوسط. هيكل ملكية البنك متنوع، ويضم المستثمرين المؤسسيين والمساهمين الأفراد والمنظمات المختلفة. وفقًا لأحدث البيانات لعام 2023، فإن توزيع نسبة المساهمة بين أكبر المساهمين هو كما يلي:
| المساهم | نسبة المساهمة |
|---|---|
| شركات مجموعة رأس المال، وشركة | 6.86% |
| شركة بلاك روك | 5.79% |
| مجموعة الطليعة، وشركة | 4.99% |
| شركة تيماسيك القابضة (الخاصة) المحدودة | 4.46% |
| استثمارات الإخلاص | 3.35% |
| المستثمرون المؤسسيون الآخرون | 69.70% |
| مستثمرو التجزئة | 1.39% |
يمتلك المستثمرون المؤسسيون أغلبية كبيرة من الأسهم، بما يقرب من 69.70% التي تحتفظ بها الكيانات المؤسسية المختلفة. ويعكس هذا ثقة شركات الاستثمار الكبرى في عمليات البنك العالمية وصحته المالية. ويمثل مستثمرو التجزئة نسبة أصغر، تتألف من حوالي 1.39% من إجمالي الأسهم. تشير أنماط الملكية هذه إلى دعم مؤسسي قوي، مما يوفر الاستقرار والتأثير الاستراتيجي على قرارات البنك.
وفيما يتعلق بالحوكمة، يضم مجلس إدارة ستاندرد تشارترد ممثلين عن كبار المساهمين، مما يضمن تمثيل مصالح المستثمرين. تتم مراقبة الشفافية التشغيلية ومقاييس الأداء للشركة عن كثب من قبل أصحاب المصلحة الرئيسيين، مما يعزز اتباع نهج استباقي لحوكمة الشركات.
اعتبارا من 30 يونيو 2023، بلغت القيمة السوقية لبنك ستاندرد تشارترد حوالي 25 مليار دولارمما يعكس التقلبات في أسعار الأسهم مع مرور الوقت. أظهر سعر سهم البنك مرونة، مع زيادة منذ بداية العام حتى تاريخه تقريبًا 12%، مقارنة بالعام السابق. ويعد هذا الأداء ضروريًا للمستثمرين على المدى الطويل الذين يبحثون عن النمو في القطاع المصرفي.
علاوة على ذلك، تم تسليط الضوء على الصحة المالية للبنك من خلال تقارير الأرباح الأخيرة. وفي النصف الأول من عام 2023، أعلن بنك ستاندرد تشارترد عن تحقيق صافي ربح قدره 2.2 مليار دولار، من 1.8 مليار دولار في نفس الفترة من عام 2022. ويترجم هذا النمو إلى زيادة سنوية تبلغ حوالي 22%مما يشير إلى الأداء التشغيلي القوي واستراتيجيات إدارة المخاطر الفعالة.
تطرح البيئة الاقتصادية العالمية فرصًا وتحديات على السواء أمام بنك ستاندرد تشارترد. ومن المتوقع أن يؤدي تركيزها الاستراتيجي على الخدمات المصرفية الرقمية والتمويل المستدام إلى جذب المزيد من الاستثمار وتعزيز قدرتها التنافسية في الأسواق الناشئة. ومع الأداء المالي السليم وهيكل الملكية المتنوع، فإن بنك ستاندرد تشارترد في وضع جيد للتعامل مع تعقيدات المشهد المصرفي العالمي.
بيان مهمة ستاندرد تشارترد PLC
تعمل شركة Standard Chartered PLC بموجب بيان مهمة يؤكد التزامها بقيادة التجارة والازدهار من خلال تواجدها الفريد في آسيا وإفريقيا والشرق الأوسط. يمكن تلخيص المبدأ التوجيهي للشركة بإيجاز في تفانيها في أن تكون شريكًا موثوقًا للعملاء مع ضمان النمو المستدام للمجتمعات التي تعمل فيها.
ويؤكد بيان مهمة الشركة على أهمية دعم التنمية الاقتصادية في الأسواق الناشئة. اعتبارًا من أحدث تقرير مالي لعام 2022، أعلن بنك ستاندرد تشارترد عن ربح قبل الضريبة قدره 3.8 مليار دولار، وهو ما يمثل زيادة قدرها 14% سنة بعد سنة. ويؤكد هذا النمو تركيزه على تلبية الاحتياجات المصرفية للأفراد والشركات في الأسواق ذات النمو المرتفع.
لقد أوضح بنك ستاندرد تشارترد التزامه بالممارسات المصرفية المسؤولة. يتضمن إطار الاستدامة الخاص بهم هدفًا يجب توفيره 40 مليار دولار في التمويل المستدام بحلول عام 2025، وهو ما يتماشى مع الجهود العالمية لمكافحة تغير المناخ وتعزيز العدالة الاجتماعية.
وينعكس هدف البنك في استراتيجيته، والتي تتمثل في تقديم خدمات مالية رائدة مع معالجة القضايا الاجتماعية الهامة. على سبيل المثال، في عام 2022، أعلن البنك عن إجمالي دخل قدره 18.8 مليار دولار، من 17.9 مليار دولار في عام 2021، مما يشير إلى الطلب القوي على خدماتها في المناطق التي تعمل فيها.
| سنة | الربح قبل الضريبة (مليار دولار) | إجمالي الدخل (مليار دولار) | هدف التمويل المستدام (مليار دولار) |
|---|---|---|---|
| 2020 | 3.0 | 15.8 | 30 |
| 2021 | 3.3 | 17.9 | 40 |
| 2022 | 3.8 | 18.8 | 40 |
مع القوى العاملة الممتدة 60,000 الموظفين عبر أكثر من 50 في الأسواق، يسعى بنك ستاندرد تشارترد إلى تحقيق مهمة تشمل التنوع والشمول ضمن ثقافة الشركة. وقد تم تكريم البنك لجهوده، حيث حصل على درجة 80% على مؤشر المساواة في الشركات لحملة حقوق الإنسان في عام 2022.
علاوة على ذلك، فإن نهج ستاندرد تشارترد تجاه الخدمات المصرفية الرقمية يتوافق مع مهمته. وفي عام 2022، أفاد البنك بذلك انتهى 50% من معاملاتها تم إنجازها عبر القنوات الرقمية، مما يسلط الضوء على التزامها بتعزيز تجربة العملاء والكفاءة التشغيلية.
فيما يتعلق بقطاعات العملاء، يخدم ستاندرد تشارترد أكثر من ذلك 7 مليون العملاء، بدءاً من عملاء الخدمات المصرفية الشخصية إلى الشركات الكبيرة. وينعكس تركيزهم على الابتكار والتكنولوجيا في الزيادة الكبيرة في استثماراتهم في شراكات التكنولوجيا المالية، حيث وصلوا إلى 500 مليون دولار في عام 2022.
إن بيان مهمة شركة Standard Chartered PLC ليس مجرد بيان نوايا؛ فهو يوجه عملياتهم وقراراتهم الإستراتيجية بشكل فعال، ويضعهم كشركة رائدة في تقديم الحلول المصرفية القائمة على القيمة في الأسواق الناشئة.
كيف يعمل بنك ستاندرد تشارترد PLC
يعمل بنك ستاندرد تشارترد PLC كمجموعة مصرفية دولية، حيث يقدم مجموعة واسعة من الخدمات المالية في الأسواق الرئيسية في جميع أنحاء آسيا وإفريقيا والشرق الأوسط. وفقًا لأحدث التقارير المالية، فقد أنشأت الشركة حضورًا قويًا في أكثر من 60 سوقًا، ويعمل بها تقريبًا 85,000 الناس على مستوى العالم.
تشمل قطاعات الأعمال الأساسية في بنك ستاندرد تشارترد الخدمات المصرفية للأفراد، والخدمات المصرفية التجارية، والخدمات المصرفية الخاصة، والخدمات المصرفية بالجملة. كل شريحة تلبي احتياجات العملاء المختلفة، من العملاء الأفراد إلى الشركات الكبيرة.
الأداء المالي
للسنة المنتهية في 31 ديسمبر 2022، أفاد ستاندرد تشارترد بما يلي:
- إجمالي الدخل 18.6 مليار دولار
- الربح التشغيلي 5.5 مليار دولار
- الربح قبل الضريبة 4.9 مليار دولار
- صافي الربح العائد إلى مساهمي 3.7 مليار دولار
وبلغت ربحية السهم للبنك (EPS) لنفس الفترة $1.24مما يعكس الأداء القوي مقارنة بالسنوات السابقة.
أداء الأسهم الأخيرة
اعتبارًا من نهاية سبتمبر 2023، تم إدراج أسهم ستاندرد تشارترد تحت مؤشر STAN في بورصة لندن. وكان سعر السهم تقريبا £6.20، مع زيادة سنوية قدرها 15%.
| متري | القيمة |
|---|---|
| القيمة السوقية | 18.5 مليار جنيه استرليني |
| نسبة السعر إلى الأرباح | 9.3 |
| عائد الأرباح | 3.8% |
| العائد على حقوق الملكية (ROE) | 10.7% |
| العائد على الأصول (ROA) | 0.7% |
استراتيجية الأعمال
يؤكد بنك ستاندرد تشارترد على النمو المستدام من خلال التحول الرقمي والإشراف البيئي. وقد التزم البنك بالاستثمار 500 مليون دولار في مجال التكنولوجيا والابتكار على مدى السنوات الثلاث المقبلة. وتهدف هذه المبادرة إلى تعزيز تجربة العملاء والكفاءة التشغيلية.
تركز الشركة أيضًا على تقليل بصمتها الكربونية وقد حددت هدفًا لتقليل الانبعاثات الممولة من محفظتها بحلول عام 2018 50% بحلول عام 2030.
إدارة المخاطر
يستخدم بنك ستاندرد تشارترد إطارًا قويًا لإدارة المخاطر لتحديد وتخفيف المخاطر المختلفة، بما في ذلك مخاطر الائتمان والسوق والتشغيل والسيولة. بلغت نسبة رأس المال من الطبقة الأولى (CET1) للأسهم العادية 14.5% اعتبارًا من يونيو 2023، مما يشير إلى مركز رأسمالي قوي مقارنة بالمتطلبات التنظيمية.
ومن حيث جودة الائتمان، أعلن البنك عن نسبة القروض المتعثرة (NPL) البالغة 1.4% في أحدث إفصاحاتها المالية، والتي تظهر الإدارة الفعالة لمخاطر الائتمان.
العمليات الإقليمية
يعمل بنك ستاندرد تشارترد في أسواق مهمة بمساهمات متفاوتة في الدخل:
| المنطقة | مساهمة الدخل (2022) |
|---|---|
| آسيا | 64% |
| أفريقيا | 20% |
| الشرق الأوسط | 10% |
| أوروبا والأمريكتين | 6% |
بشكل عام، يواصل بنك ستاندرد تشارترد التكيف والازدهار في بيئة مصرفية عالمية ديناميكية، مما يعكس مرونته وتركيزه الاستراتيجي في عملياته.
كيف تجني شركة Standard Chartered PLC الأموال
يحقق بنك Standard Chartered PLC إيرادات من خلال العديد من الخدمات المالية، بما في ذلك الخدمات المصرفية للأفراد وإدارة الثروات والخدمات المصرفية للشركات والخدمات المصرفية الاستثمارية. اعتبارًا من آخر التقارير، أعلنت الشركة عن إيرادات قدرها 18.86 مليار دولار لعام 2022.
وجاء توزيع مصادر الإيرادات على النحو التالي:
| مصدر الإيرادات | إيرادات 2022 (بمليارات الدولارات) | النسبة المئوية لإجمالي الإيرادات |
|---|---|---|
| الخدمات المصرفية للأفراد | $7.58 | 40% |
| الخدمات المصرفية التجارية | $4.61 | 24% |
| إدارة الثروات | $3.21 | 17% |
| الخدمات المصرفية الاستثمارية | $3.46 | 19% |
في مجال الخدمات المصرفية للأفراد، يقدم بنك ستاندرد تشارترد مجموعة من الخدمات المصرفية الشخصية بما في ذلك حسابات التوفير والحسابات الجارية وقروض الرهن العقاري والقروض الشخصية. لقد لعبت الإستراتيجية الرقمية للبنك دورًا فعالًا، حيث تجاوزت الزيادة في عدد عملاء الخدمات المصرفية عبر الإنترنت 12 مليون في عام 2022.
تساهم إدارة الثروات بشكل كبير من خلال الخدمات الاستشارية وصناديق الاستثمار المشتركة ومنتجات التأمين. وصلت الأصول الخاضعة للإدارة (AUM) في إدارة الثروات 100 مليار دولار اعتبارًا من ديسمبر 2022، مما يدل على نمو قوي مدفوعًا بطبقة ثرية متزايدة في آسيا وإفريقيا.
وتشمل الخدمات المصرفية للشركات تمويل التجارة، وإدارة النقد، والإقراض للمؤسسات الصغيرة والمتوسطة الحجم. حصل قطاع الخدمات المصرفية للشركات 4.61 مليار دولار في الإيرادات في عام 2022، مستفيدة من زيادة التدفقات التجارية والتعافي الاقتصادي بعد الوباء.
وتلعب الأنشطة المصرفية الاستثمارية، بما في ذلك أسواق رأس المال والخدمات الاستشارية، دورًا حاسمًا أيضًا. قامت الشركة بتسهيل عمليات جمع رأس المال للأسهم والديون بأكثر من 100 مليون دولار 20 مليار دولار في عام 2022، مما يعزز مكانتها في السوق.
يعمل بنك ستاندرد تشارترد في العديد من المناطق الجغرافية الرئيسية. وفي عام 2022، كان توزيع الإيرادات حسب المنطقة على النحو التالي:
| المنطقة | إيرادات 2022 (بمليارات الدولارات) | النسبة المئوية لإجمالي الإيرادات |
|---|---|---|
| آسيا | $15.00 | 79% |
| أفريقيا | $2.50 | 13% |
| الشرق الأوسط | $1.36 | 7% |
| أوروبا والأمريكتين | $0.56 | 1% |
ومن خلال التركيز على الأسواق الناشئة، وخاصة في آسيا وأفريقيا، استفاد بنك ستاندرد تشارترد من الطلب المتزايد على الخدمات المصرفية. وبلغ إجمالي أصول البنك حوالي 750 مليار دولار اعتباراً من نهاية عام 2022، مما يعكس زيادة مطردة مدفوعة بودائع العملاء ونمو القروض.
تحسنت نسبة التكلفة إلى الدخل إلى 55% في عام 2022، مما يُظهر الإدارة الفعالة للتكاليف والكفاءة التشغيلية. استثمر بنك ستاندرد تشارترد بكثافة في التكنولوجيا، مع التركيز على تعزيز التجارب المصرفية عبر الهاتف المحمول والرقمية، مما ساعد في تقليل التكاليف وتحسين رضا العملاء.
علاوة على ذلك، كانت الشراكات والتعاون الاستراتيجي بين ستاندرد تشارترد، وخاصة في مجال التكنولوجيا المالية، حاسمة في توسيع قاعدة عملائه وتدفقات الإيرادات، ووضعهم في موقع جيد للنمو المستقبلي في مشهد تنافسي متزايد.
Standard Chartered PLC (2888.HK) DCF Excel Template
5-Year Financial Model
40+ Charts & Metrics
DCF & Multiple Valuation
Free Email Support
Disclaimer
All information, articles, and product details provided on this website are for general informational and educational purposes only. We do not claim any ownership over, nor do we intend to infringe upon, any trademarks, copyrights, logos, brand names, or other intellectual property mentioned or depicted on this site. Such intellectual property remains the property of its respective owners, and any references here are made solely for identification or informational purposes, without implying any affiliation, endorsement, or partnership.
We make no representations or warranties, express or implied, regarding the accuracy, completeness, or suitability of any content or products presented. Nothing on this website should be construed as legal, tax, investment, financial, medical, or other professional advice. In addition, no part of this site—including articles or product references—constitutes a solicitation, recommendation, endorsement, advertisement, or offer to buy or sell any securities, franchises, or other financial instruments, particularly in jurisdictions where such activity would be unlawful.
All content is of a general nature and may not address the specific circumstances of any individual or entity. It is not a substitute for professional advice or services. Any actions you take based on the information provided here are strictly at your own risk. You accept full responsibility for any decisions or outcomes arising from your use of this website and agree to release us from any liability in connection with your use of, or reliance upon, the content or products found herein.