Standard Chartered PLC: história, propriedade, missão, como funciona & ganha dinheiro

Uma breve história do Standard Chartered PLC

Standard Chartered PLC, fundada em 1969, é uma empresa multinacional britânica de serviços bancários e financeiros. Tem as suas raízes em dois bancos: o Standard Bank of British South Africa, fundado em 1862, e o Chartered Bank of India, Australia and China, fundado em 1853.

Em 1987, o banco foi listado na Bolsa de Valores de Londres e tornou-se uma empresa de capital aberto. Em 1999, o Standard Chartered adquiriu o Grindlays Bank, expandindo significativamente a sua presença global.

Em 2023, o Standard Chartered opera em mais de 60 mercados, com forte presença na Ásia, África e Médio Oriente. O seu foco estratégico tem sido nos mercados emergentes da Ásia e da África, que oferecem oportunidades lucrativas de crescimento.

O desempenho financeiro tem sido robusto ao longo dos anos. Para o ano fiscal encerrado em 31 de dezembro de 2022, o Standard Chartered relatou:

O banco manteve uma base de capital sólida, com um rácio Common Equity Tier 1 (CET1) de 13.9% em 31 de dezembro de 2022, ligeiramente acima de 13.6% em 2021. Isto indica uma forte proteção contra potenciais dificuldades financeiras.

As iniciativas estratégicas do Standard Chartered incluem ênfase na transformação digital e na sustentabilidade. Em 2022, o banco investiu 3,5 bilhões de dólares em tecnologia e inovação para aprimorar a experiência do cliente e a eficiência operacional.

Destaca-se a presença internacional do banco, com operações significativas em mercados-chave como:

Em termos de desempenho das ações, as ações do Standard Chartered demonstraram resiliência. O preço das ações em 30 de setembro de 2023 era de aproximadamente US$ 7,50, reflectindo um aumento acumulado no ano de cerca de 20%.

No geral, o Standard Chartered PLC posicionou-se como um interveniente líder no sector bancário internacional, alavancando os seus pontos fortes nos mercados emergentes e ao mesmo tempo abordando as necessidades em evolução da sua base global de clientes.

Quem possui PLC Standard Chartered

O Standard Chartered PLC, um importante grupo bancário internacional, opera em vários mercados na Ásia, África e Médio Oriente. A estrutura de propriedade do banco é diversificada, compreendendo investidores institucionais, acionistas individuais e diversas organizações. A partir dos últimos dados de 2023, a distribuição percentual de participação entre os maiores acionistas é a seguinte:

Os investidores institucionais detêm uma maioria significativa das ações, com aproximadamente 69.70% detidas por diversas entidades institucionais. Isto reflecte a confiança das principais empresas de investimento nas operações globais e na saúde financeira do banco. Os investidores de varejo representam uma fração menor, compreendendo cerca de 1.39% do total de ações. Esses padrões de propriedade indicam um forte respaldo institucional, apresentando estabilidade e influência estratégica nas decisões do banco.

Em termos de governação, o conselho de administração do Standard Chartered inclui representantes dos principais acionistas, garantindo que os interesses dos investidores estão representados. A transparência operacional e as métricas de desempenho da empresa são monitoradas de perto por essas principais partes interessadas, promovendo uma abordagem proativa à governança corporativa.

A partir de 30 de junho de 2023, a capitalização de mercado do Standard Chartered ficou em aproximadamente US$ 25 bilhões, refletindo flutuações nos preços das ações ao longo do tempo. O preço das ações do banco demonstrou resiliência, com um aumento acumulado no ano de aproximadamente 12%, em comparação com o ano anterior. Este desempenho é essencial para investidores de longo prazo que procuram crescimento no setor bancário.

Além disso, a saúde financeira do banco é destacada pelos recentes relatórios de lucros. No primeiro semestre de 2023, o Standard Chartered reportou um lucro líquido de US$ 2,2 bilhões, acima de US$ 1,8 bilhão no mesmo período de 2022. Este crescimento traduz-se num aumento homólogo de aproximadamente 22%, indicando um forte desempenho operacional e estratégias eficazes de gestão de risco.

O ambiente económico global apresenta oportunidades e desafios para o Standard Chartered. Espera-se que o seu foco estratégico em serviços bancários digitais e finanças sustentáveis ​​atraia mais investimentos e aumente a sua vantagem competitiva nos mercados emergentes. Com um sólido desempenho financeiro e uma estrutura de propriedade diversificada, o Standard Chartered está bem posicionado para navegar pelas complexidades do cenário bancário global.

Declaração de missão do Standard Chartered PLC

O Standard Chartered PLC opera sob uma declaração de missão que enfatiza o seu compromisso em impulsionar o comércio e a prosperidade através da sua presença única na Ásia, África e Médio Oriente. O princípio orientador da empresa pode ser resumido na sua dedicação em ser um parceiro de confiança para os clientes, garantindo ao mesmo tempo um crescimento sustentável para as comunidades onde opera.

A declaração de missão da empresa enfatiza a importância de apoiar o desenvolvimento económico nos mercados emergentes. Em seu último relatório financeiro para o ano de 2022, o Standard Chartered relatou um lucro antes de impostos de US$ 3,8 bilhões, representando um aumento de 14% ano após ano. Este crescimento sublinha o seu foco na satisfação das necessidades bancárias de particulares e empresas em mercados de elevado crescimento.

O Standard Chartered delineou o seu compromisso com práticas bancárias responsáveis. O seu quadro de sustentabilidade inclui uma meta para fornecer US$ 40 bilhões no financiamento sustentável até 2025, o que se alinha com os esforços globais para combater as alterações climáticas e promover a equidade social.

O objectivo do banco reflecte-se na sua estratégia, que consiste em prestar serviços financeiros líderes, ao mesmo tempo que aborda questões sociais críticas. Por exemplo, em 2022, o banco reportou um rendimento total de US$ 18,8 bilhões, acima de US$ 17,9 bilhões em 2021, indicando uma demanda robusta por seus serviços nas regiões onde atua.

Com uma força de trabalho abrangendo 60,000 funcionários em mais de 50 mercados, o Standard Chartered persegue uma missão que abrange a diversidade e a inclusão em sua cultura corporativa. O banco foi reconhecido por seus esforços, recebendo pontuação de 80% no Índice de Igualdade Corporativa da Campanha de Direitos Humanos em 2022.

Além disso, a abordagem do Standard Chartered à banca digital está alinhada com a sua missão. Em 2022, o banco informou que mais 50% de suas transações foram realizadas por meio de canais digitais, destacando seu compromisso em melhorar a experiência do cliente e a eficiência operacional.

Em termos de segmentos de clientes, o Standard Chartered atende mais de 7 milhões clientes, desde clientes bancários pessoais até grandes corporações. O seu foco na inovação e tecnologia reflete-se num aumento significativo do seu investimento em parcerias fintech, atingindo US$ 500 milhões em 2022.

A declaração de missão do Standard Chartered PLC não é apenas uma declaração de intenções; orienta ativamente as suas operações e decisões estratégicas, posicionando-os como líderes no fornecimento de soluções bancárias orientadas para o valor nos mercados emergentes.

Como funciona o PLC Standard Chartered

O Standard Chartered PLC opera como um grupo bancário internacional, fornecendo uma ampla gama de serviços financeiros nos principais mercados da Ásia, África e Médio Oriente. De acordo com os últimos relatórios financeiros, a empresa estabeleceu uma presença sólida em mais de 60 mercados, empregando aproximadamente 85,000 pessoas globalmente.

Os principais segmentos de negócios do Standard Chartered incluem Banco de Varejo, Banco Comercial, Banco Privado e Banco de Atacado. Cada segmento atende a diferentes necessidades dos clientes, desde clientes individuais até grandes corporações.

Desempenho Financeiro

Para o ano encerrado em 31 de dezembro de 2022, o Standard Chartered relatou:

• Renda total de US$ 18,6 bilhões
• Lucro operacional de US$ 5,5 bilhões
• Lucro antes de impostos de US$ 4,9 bilhões
• Lucro líquido atribuível aos acionistas da US$ 3,7 bilhões

O lucro por ação (EPS) do banco no mesmo período foi $1.24, refletindo um desempenho sólido em comparação com anos anteriores.

Desempenho recente das ações

No final de setembro de 2023, as ações do Standard Chartered estavam listadas sob o código STAN na Bolsa de Valores de Londres. O preço das ações foi aproximadamente £6.20, com um aumento acumulado no ano de 15%.

Estratégia Empresarial

O Standard Chartered enfatiza o crescimento sustentável através da transformação digital e da gestão ambiental. O banco se comprometeu a investir US$ 500 milhões em tecnologia e inovação nos próximos três anos. Esta iniciativa visa melhorar a experiência do cliente e a eficiência operacional.

A empresa também se concentra na redução da sua pegada de carbono e estabeleceu uma meta para reduzir as emissões financiadas do seu portfólio através de 50% até 2030.

Gestão de Risco

O Standard Chartered emprega uma estrutura robusta de gestão de risco para identificar e mitigar vários riscos, incluindo riscos de crédito, de mercado, operacionais e de liquidez. O rácio de capital Common Equity Tier 1 (CET1) situou-se em 14.5% em junho de 2023, indicando uma forte posição de capital em relação aos requisitos regulamentares.

Em termos de qualidade de crédito, o banco reportou um rácio de crédito malparado (NPL) de 1.4% nas suas últimas divulgações financeiras, demonstrando uma gestão eficaz dos riscos de crédito.

Operações Regionais

O Standard Chartered opera em mercados significativos com contribuições variadas para a receita:

No geral, o Standard Chartered continua a adaptar-se e a prosperar num ambiente bancário global dinâmico, refletindo tanto a sua resiliência como o foco estratégico nas suas operações.

Como o Standard Chartered PLC ganha dinheiro

O Standard Chartered PLC gera receita por meio de vários serviços financeiros, incluindo banco de varejo, gestão de patrimônio, banco corporativo e banco de investimento. De acordo com os últimos relatórios, a empresa relatou uma receita de US$ 18,86 bilhões para o ano de 2022.

A distribuição das fontes de receita é a seguinte:

No setor bancário de varejo, o Standard Chartered oferece uma variedade de serviços bancários pessoais, incluindo poupança e contas correntes, empréstimos hipotecários e empréstimos pessoais. A estratégia digital do banco tem sido fundamental, com um aumento de clientes de banca online, ultrapassando 12 milhões em 2022.

A gestão de patrimônio contribui significativamente por meio de serviços de consultoria, fundos mútuos e produtos de seguros. Os ativos sob gestão (AUM) na gestão de património atingiram US$ 100 bilhões em dezembro de 2022, demonstrando um crescimento robusto impulsionado por uma classe abastada em ascensão na Ásia e na África.

Os serviços bancários corporativos incluem financiamento comercial, gestão de caixa e empréstimos para pequenas e médias empresas (PMEs). O segmento de banco corporativo ganhou US$ 4,61 bilhões em receitas em 2022, beneficiando do aumento dos fluxos comerciais e da recuperação económica pós-pandemia.

As atividades bancárias de investimento, incluindo os mercados de capitais e os serviços de consultoria, também desempenham um papel crucial. A empresa facilitou levantamentos de capital e dívida de mais de US$ 20 bilhões em 2022, reforçando o seu posicionamento no mercado.

O Standard Chartered opera em diversas regiões geográficas importantes. Em 2022, a distribuição das receitas por região foi:

Ao concentrar-se nos mercados emergentes, especialmente na Ásia e em África, o Standard Chartered capitalizou a crescente procura de serviços bancários. Os activos totais do banco situavam-se em aproximadamente US$ 750 bilhões no final de 2022, refletindo um aumento constante impulsionado pelos depósitos de clientes e pelo crescimento dos empréstimos.

O rácio custo-benefício melhorou para 55% em 2022, demonstrando gestão eficaz de custos e eficiência operacional. O Standard Chartered investiu fortemente em tecnologia, com ênfase na melhoria das experiências bancárias móveis e digitais, o que ajudou a reduzir custos e a melhorar a satisfação do cliente.

Além disso, as parcerias e colaborações estratégicas do Standard Chartered, especialmente em fintech, têm sido cruciais na expansão da sua base de clientes e fluxos de receitas, posicionando-os bem para o crescimento futuro num cenário cada vez mais competitivo.