Bank of Qingdao Co., Ltd. (3866.HK) Bundle
تاريخ موجز لبنك تشينغداو المحدودة
تم تأسيس بنك تشينغداو المحدودة في 1996 ويقع مقرها الرئيسي في تشينغداو، مقاطعة شاندونغ، الصين. تم إنشاء البنك لخدمة الاقتصاد الديناميكي المتزايد لمنطقة شاندونغ الساحلية، مع التركيز على الشركات الصغيرة والمتوسطة الحجم، والخدمات المصرفية الشخصية، والخدمات المالية المحلية.
في 2005أصبح بنك تشينغداو أول بنك تجاري محلي في شاندونغ يحصل على موافقة من لجنة تنظيم البنوك الصينية (CBRC) للتحول إلى بنك تجاري مساهمة. وقد أتاح هذا التحول للبنك تعزيز قاعدته الرأسمالية وتوسيع عروض خدماته.
تم الطرح العام الأولي للبنك (IPO) في 5 نوفمبر 2016. تم إدراجه في بورصة شنتشن للأوراق المالية، مما أدى إلى جمع ما يقرب من 2.2 مليار يوان لتعزيز هيكل رأس المال. وقد شهد السهم منذ ذلك الحين تقلبات مختلفة، مع ذروة ملحوظة في 2021، عندما وصلت قيمتها السوقية إلى ما يقرب من 30 مليار يوان.
اعتبارا من 2022، أبلغ بنك تشينغداو عن إجمالي الأصول تقريبًا 520 مليار يوان وصافي ربح حوالي 4.5 مليار يوان. وهذا يوضح النمو في الأصول بحوالي 10% على أساس سنوي، مما يؤكد توسع البنك في قطاعي الخدمات المصرفية للأفراد والشركات.
| سنة | إجمالي الأصول (مليار يوان صيني) | صافي الربح (مليار يوان صيني) | القيمة السوقية (مليار يوان صيني) | العائد على الأصول (%) |
|---|---|---|---|---|
| 2016 | 400 | 3.2 | 20 | 0.8 |
| 2017 | 450 | 3.5 | 22 | 0.75 |
| 2018 | 470 | 3.8 | 25 | 0.80 |
| 2019 | 490 | 4.0 | 28 | 0.82 |
| 2020 | 500 | 4.2 | 29 | 0.84 |
| 2021 | 510 | 4.3 | 30 | 0.85 |
| 2022 | 520 | 4.5 | 30 | 0.87 |
ركز البنك بشكل كبير على التحول الرقمي والاستثمار في حلول التكنولوجيا المالية. بحلول نهاية 2022وذكرت أن المعاملات المصرفية الرقمية شكلت أكثر من ذلك 60% من إجمالي حجم تعاملاتها. ويهدف هذا المحور الاستراتيجي إلى جذب العملاء الأصغر سنا وتبسيط العمليات.
في السنوات الأخيرة، قام بنك تشينغداو بتوسيع نطاق وجوده، حيث أنشأ فروعًا في مدن مختلفة، بما في ذلك بكين وشانغهاي وقوانغتشو. وقد ساهم هذا التنوع الجغرافي في نمو إيراداتها. علاوة على ذلك، فقد تم الاعتراف بالبنك بسبب ممارساته الصارمة في إدارة المخاطر، لا سيما في سياق القروض المتعثرة، والتي بلغت 1.5% في 2022، أقل من متوسط الصناعة في الصين.
وينعكس التزام بنك تشينغداو بدعم الشركات الصغيرة والمتوسطة في توزيع القروض، حيث بلغ عدد القروض أكثر من 40% من محفظة القروض المخصصة للشركات الصغيرة. ويتوافق هذا التركيز مع السياسة الاقتصادية الأوسع التي تنتهجها الصين لتعزيز الابتكار وريادة الأعمال داخل القطاع الخاص.
في 2023يواصل بنك تشينغداو التكيف مع المشهد المالي المتغير، مع التركيز على التمويل المستدام وتوسيع مبادرات التمويل الأخضر. ويشمل ذلك القروض الموجهة نحو المشاريع المستدامة بيئياً، مما يدل على التزام البنك بالمساهمة بشكل إيجابي في الاقتصاد والبيئة.
من يملك بنك تشينغداو المحدودة
بنك تشينغداو المحدودة (BOQ) هو بنك متداول للتداول العام ومقره في مدينة تشينغداو، الصين، وتمتلك ملكية كبيرة من قبل كيانات مختلفة. ووفقا لأحدث البيانات، فإن أكبر مساهم في البنك هو شركة تشينغداو المملوكة للدولة للاستثمارات القابضة المحدودةالتي تمتلك تقريبا 23.61% من الشركة.
ومن بين المساهمين الرئيسيين الآخرين ما يلي:
- شركة الصين الشرقية لإدارة الأصول المحدودة - 16.62%
- شركة تشينغداو هاير جروب المحدودة - 6.42%
- شركة مجموعة تشينغداو للاستثمار القابضة المحدودة - 5.23%
- التعويم العام - يتم توزيع باقي الأسهم على مختلف المستثمرين من المؤسسات والمساهمين الأفراد.
ويعكس هيكل المساهمة في BOQ مزيجًا من الاستثمارات المملوكة للدولة والاستثمارات الخاصة، مما يؤكد أهمية نفوذ الحكومة في القطاع المصرفي داخل الصين. أسهم البنك مدرجة في بورصة شنتشن تحت رمز المؤشر 002948، والتي شهدت أداءً متفاوتًا خلال العام الماضي.
| المساهم | نسبة الملكية |
|---|---|
| شركة تشينغداو المملوكة للدولة للاستثمارات القابضة المحدودة | 23.61% |
| شركة الصين الشرقية لإدارة الأصول المحدودة | 16.62% |
| شركة تشينغداو هاير جروب المحدودة | 6.42% |
| شركة مجموعة تشينغداو للاستثمار القابضة المحدودة | 5.23% |
| التعويم العام | 48.12% |
ومن حيث الأداء المالي، فقد حقق بنك تشينغداو للسنة المالية المنتهية في 2022 أرباحا صافية بلغت حوالي 3.25 مليار يوان صيني، زيادة من 2.97 مليار يوان صيني في عام 2021. وبلغ إجمالي أصول البنك 509.67 مليار يوان صيني في نهاية عام 2022، مما يعكس مسار نمو قوي.
إن نسبة كفاية رأس مال البنك ملحوظة، حيث بلغت 13.57%، وهو يتجاوز الحد الأدنى التنظيمي، مما يشير إلى وجود احتياطي قوي لرأس المال. بالإضافة إلى ذلك، بلغت نسبة القروض المتعثرة (NPL) 1.45%، عرض ممارسات إدارة المخاطر الفعالة في بيئة مصرفية تنافسية.
بشكل عام، يوضح هيكل الملكية والأداء المالي لبنك تشينغداو موقعه الاستراتيجي في القطاع المصرفي الصيني، مدعومًا بدعم كبير من الدولة والمؤسسات.
بيان مهمة بنك تشينغداو المحدودة
يهدف بنك تشينغداو المحدودة (BOQ) إلى تقديم خدمات مالية شاملة لعملائه مع تعزيز النمو الاقتصادي الإقليمي. وتؤكد مهمة البنك على الالتزام بتقديم خدمات مصرفية عالية الجودة، وتعزيز الابتكار، والحفاظ على علاقات قوية مع العملاء.
اعتبارًا من عام 2022، أبلغ BOQ عن إجمالي أصول تبلغ حوالي 558.23 مليار يوانمما يدل على مكانتها الهامة في السوق المالية. ويركز البنك على الخدمات المصرفية للأفراد، والخدمات المصرفية للشركات، وخدمات الأسواق المالية، مع التركيز القوي على إدارة المخاطر ورضا العملاء.
| المقاييس المالية | 2022 فعلي | 2021 فعلي |
|---|---|---|
| إجمالي الأصول | 558.23 مليار يوان | 489.69 مليار يوان |
| إجمالي الالتزامات | 516.19 مليار يوان | 453.23 مليار يوان |
| صافي الربح | 6.57 مليار يوان | 6.98 مليار يوان |
| العائد على حقوق الملكية (ROE) | 11.3% | 12.1% |
| نسبة القروض المتعثرة | 1.45% | 1.57% |
في سعيه لتحقيق مهمته، يركز بنك تشينغداو على الابتكار، وتوجيه الموارد إلى الحلول المصرفية القائمة على التكنولوجيا. أدى التحول الرقمي للبنك إلى زيادة في عدد مستخدمي الخدمات المصرفية عبر الإنترنت والهاتف المحمول، مع أكثر من 2 مليون تم الإبلاغ عن المستخدمين النشطين بحلول نهاية عام 2022.
كما قدم بنك تشينغداو مساهمات كبيرة في التنمية الاقتصادية المحلية. وفي عام 2022، قامت بتمديد قروض الشركات بإجمالي 200 مليار يوانمع التركيز على المؤسسات الصغيرة والمتوسطة الحجم لتعزيز النمو المستدام في المنطقة.
علاوة على ذلك، ينعكس نهج البنك الذي يركز على العملاء في معدلات رضا العملاء، والتي بلغت 85% في عام 2022، مما يشير إلى تزايد الثقة بين عملائها. يلعب التحسين المستمر لجودة الخدمة دورًا حاسمًا في تحقيق مهمة البنك المتمثلة في تعزيز العلاقات مع العملاء.
لدعم مهمتها، BOQ مكرس للمسؤولية الاجتماعية للشركات، والمساهمة بأكثر من 100 مليون يوان في العديد من المبادرات المجتمعية وبرامج الرعاية الاجتماعية في عام 2022. وتؤكد هذه المشاركة التزام البنك ليس فقط بالربحية ولكن أيضًا بتحسين المجتمع.
بشكل عام، يتمتع بنك تشينغداو المحدودة بمكانة جيدة لتنفيذ مهمته من خلال النمو الاستراتيجي والخدمات التي تركز على العملاء والالتزام بالابتكار في القطاع المصرفي.
كيف يعمل بنك تشينغداو المحدودة
بنك تشينغداو المحدودة هو بنك تجاري مقره في تشينغداو، مقاطعة شاندونغ، الصين. تأسس البنك عام 1996، وهو يركز على تقديم مجموعة واسعة من الخدمات المالية لعملائه، بما في ذلك الخدمات المصرفية للشركات والخدمات المصرفية الشخصية وعمليات الخزينة. اعتبارًا من 30 يونيو 2023، أبلغ البنك عن إجمالي أصول تبلغ حوالي 572.82 مليار يوان، بصافي ربح قدره 2.13 مليار يوان للنصف الأول من العام.
تشمل الأعمال الأساسية للبنك ما يلي:
- الخدمات المصرفية للشركات: تقديم القروض والتمويل التجاري وغيرها من الخدمات للعملاء من الشركات. اعتبارًا من يونيو 2023، شكلت قروض الشركات حوالي 69% من إجمالي محفظة القروض.
- الخدمات المصرفية الشخصية: تقديم حسابات الودائع والقروض الشخصية وخدمات إدارة الثروات. وصلت ودائع التجزئة 274 مليار يوان، وهو ما يمثل نموا 8.5% سنة بعد سنة.
- عمليات الخزينة: المشاركة في الإقراض بين البنوك ومعاملات الصرف الأجنبي والاستثمار في السندات الحكومية.
قاعدة عملاء البنك متنوعة، حيث تخدم الشركات الصغيرة والمتوسطة والعملاء الأفراد والشركات الكبيرة. وفي السنوات الأخيرة، ركز البنك على تعزيز الخدمات المصرفية الرقمية لتلبية الطلب المتزايد على الحلول المالية عبر الإنترنت.
| المقاييس المالية | 2022 | 2023 (النصف الأول) |
|---|---|---|
| إجمالي الأصول | 540.12 مليار يوان | 572.82 مليار يوان |
| صافي الربح | 3.95 مليار يوان | 2.13 مليار يوان |
| العائد على الأصول (ROA) | 0.75% | 0.73% |
| صافي هامش الفائدة (NIM) | 2.35% | 2.40% |
| نسبة القروض إلى الودائع | 75% | 73% |
اعتبارًا من يونيو 2023، أعلن البنك عن نسبة القروض المتعثرة (NPL) البالغة 1.68%، وهي زيادة طفيفة من 1.54% في عام 2022، مما يشير إلى الحاجة إلى مراقبة وثيقة لجودة القروض في البيئة الاقتصادية الحالية. وصلت نسبة كفاية رأس المال إلى 13.5%، فوق الحد الأدنى التنظيمي 10.5%.
يواصل بنك تشينغداو توسيع نطاق وجوده من خلال الشراكات الإستراتيجية ومبادرات التحول الرقمي. وقد استثمر البنك في التكنولوجيا لتعزيز مشاركة العملاء وتبسيط العمليات. ويتضمن ذلك إطلاق الخدمات المصرفية عبر الهاتف المحمول، والتي تمثل الآن ما يقرب من 35% من إجمالي المعاملات.
ومن حيث التواجد الجغرافي، فقد قام البنك بإنشاء شبكة تضم أكثر من 200 فرع في جميع أنحاء الصين، مع التركيز بشكل أساسي على مقاطعة شاندونغ، مع توسيع عملياتها أيضًا إلى المدن الرئيسية مثل بكين وشانغهاي.
كشركة مساهمة عامة مدرجة في بورصة شنتشن تحت رمز المؤشر 002948، يخضع بنك تشينغداو لرقابة تنظيمية صارمة ومتطلبات إعداد التقارير. شهد أداء أسهمها في عام 2023 تقلبات، مع تغير منذ بداية العام تقريبًا +6% اعتبارًا من سبتمبر 2023.
للمضي قدمًا، يهدف بنك تشينغداو إلى تعزيز مكانته في السوق من خلال تعزيز عروض خدماته والاستفادة من التكنولوجيا المالية لتحسين الكفاءة التشغيلية ورضا العملاء.
كيف يجني بنك تشينغداو المحدودة الأموال
يحقق بنك تشينغداو المحدودة إيرادات من خلال العديد من الخدمات المالية الرئيسية، بما في ذلك دخل الفوائد ورسوم الخدمات ودخل الاستثمار. وفقًا لأحدث الإفصاحات المالية، أعلن البنك عن التوزيع التالي لمصادر إيراداته للعام المالي 2022:
| تدفق الإيرادات | المبلغ (مليون يوان صيني) | النسبة المئوية لإجمالي الإيرادات |
|---|---|---|
| دخل الفوائد | 8,500 | 85% |
| إيرادات الرسوم والعمولات | 1,000 | 10% |
| دخل الاستثمار | 500 | 5% |
المصدر الأساسي للدخل هو دخل الفوائد، والتي تستمد من القروض الصادرة للمستهلكين والشركات. بالنسبة لعام 2022، كان متوسط هامش الفائدة تقريبًا 2.5%مما يعكس بيئة إقراض ثابتة. ارتفعت محفظة القروض لدى البنك بنسبة 12% سنة بعد سنة، تصل 210 مليار يوان صيني.
بالإضافة إلى إيرادات الفوائد، يحقق بنك تشينغداو إيرادات كبيرة من الرسوم والعمولات، في المقام الأول من خلال خدمات مثل إدارة الثروات، وخدمات الوساطة، ورسوم المعاملات. وفي عام 2022 ساهمت هذه الشريحة 1 مليار يوان صيني إلى إجمالي الإيرادات.
يتم احتساب إيرادات الاستثمار، والتي تتضمن أرباح المتاجرة واستثمارات الأوراق المالية 500 مليون يوان صيني في عام 2022. وقام البنك بتنويع استثماراته بشكل استراتيجي، مع التركيز على السندات الحكومية والأوراق المالية للشركات بمتوسط عائد قدره 3.2%.
وأعلن البنك عن صافي أرباحه للعام المالي 2022 3 مليار يوان صيني، يعكس أ 15% زيادة مقارنة بعام 2021. ويمكن أن يعزى هذا النمو إلى زيادة صافي إيرادات الفوائد مدفوعة بالإدارة الفعالة للتكاليف وتوسيع قاعدة عملائها.
اعتبارًا من نهاية عام 2022، كان لدى بنك تشينغداو إجمالي أصول تبلغ 300 مليار يوان صيني، مع عائد على الأصول (ROA) قدره 1% والعائد على حقوق الملكية (ROE) قدره 14%. تشير هذه المقاييس إلى كفاءة البنك في تحقيق الأرباح مقارنة بأصوله وحقوق الملكية.
من حيث أداء السوق، بلغ سعر سهم بنك تشينغداو اعتبارًا من أكتوبر 2023 5.60 يوان صيني، مما يعكس زيادة سنوية قدرها 20%. وكانت نسبة السعر إلى الأرباح (P / E) للبنك تقريبية 9مما يشير إلى أنها مقومة بأقل من قيمتها نسبيًا مقارنة بنظرائها في الصناعة.
يتضمن الهيكل التشغيلي للبنك أيضًا ممارسات إدارة المخاطر التي تساعد على تخفيف الخسائر المحتملة. على سبيل المثال، تم الإبلاغ عن نسبة القروض المتعثرة (NPL) عند 1.5%وهو يقع ضمن متوسط الصناعة ويعكس تقييماً فعالاً لمخاطر الائتمان.
Bank of Qingdao Co., Ltd. (3866.HK) DCF Excel Template
5-Year Financial Model
40+ Charts & Metrics
DCF & Multiple Valuation
Free Email Support
Disclaimer
All information, articles, and product details provided on this website are for general informational and educational purposes only. We do not claim any ownership over, nor do we intend to infringe upon, any trademarks, copyrights, logos, brand names, or other intellectual property mentioned or depicted on this site. Such intellectual property remains the property of its respective owners, and any references here are made solely for identification or informational purposes, without implying any affiliation, endorsement, or partnership.
We make no representations or warranties, express or implied, regarding the accuracy, completeness, or suitability of any content or products presented. Nothing on this website should be construed as legal, tax, investment, financial, medical, or other professional advice. In addition, no part of this site—including articles or product references—constitutes a solicitation, recommendation, endorsement, advertisement, or offer to buy or sell any securities, franchises, or other financial instruments, particularly in jurisdictions where such activity would be unlawful.
All content is of a general nature and may not address the specific circumstances of any individual or entity. It is not a substitute for professional advice or services. Any actions you take based on the information provided here are strictly at your own risk. You accept full responsibility for any decisions or outcomes arising from your use of this website and agree to release us from any liability in connection with your use of, or reliance upon, the content or products found herein.