Bank of Qingdao Co., Ltd.: Geschichte, Eigentümer, Mission, wie es funktioniert & macht Geld

Eine kurze Geschichte der Bank of Qingdao Co., Ltd.

Die Bank of Qingdao Co., Ltd. wurde in gegründet 1996 und hat seinen Hauptsitz in Qingdao, Provinz Shandong, China. Die Bank wurde gegründet, um die zunehmend dynamische Wirtschaft der Küstenregion Shandong zu bedienen, wobei der Schwerpunkt auf kleinen und mittleren Unternehmen (KMU), Privatkundengeschäften und lokalen Finanzdienstleistungen liegt.

In 2005Die Bank of Qingdao war die erste lokale Geschäftsbank in Shandong, die von der China Banking Regulatory Commission (CBRC) die Genehmigung für die Umwandlung in eine Aktien-Geschäftsbank erhielt. Durch diesen Übergang konnte die Bank ihre Kapitalbasis verbessern und ihr Dienstleistungsangebot erweitern.

Der Börsengang (IPO) der Bank fand am statt 5. November 2016. Es wurde an der Shenzhen Stock Exchange notiert und erzielte einen Gewinn von ca 2,2 Milliarden RMB um seine Kapitalstruktur zu stärken. Seitdem hat die Aktie verschiedene Schwankungen erlebt, mit einem bemerkenswerten Höhepunkt im Jahr 2021, als seine Marktkapitalisierung ungefähr erreichte 30 Milliarden RMB.

Ab 2022, Bank of Qingdao meldete eine Bilanzsumme von ca 520 Milliarden RMB und ein Nettogewinn von ca 4,5 Milliarden RMB. Dies verdeutlicht einen Vermögenszuwachs von ca 10% Dies unterstreicht die Expansion der Bank sowohl im Privatkunden- als auch im Firmenkundengeschäft.

Die Bank hat sich stark auf die digitale Transformation konzentriert und in Fintech-Lösungen investiert. Bis zum Ende 2022, es berichtete, dass digitale Banktransaktionen mehr als ausmachten 60% seines gesamten Transaktionsvolumens. Dieser strategische Dreh- und Angelpunkt zielt darauf ab, jüngere Kunden zu gewinnen und den Betrieb zu rationalisieren.

In den letzten Jahren hat die Bank of Qingdao ihre Präsenz erweitert und Filialen in verschiedenen Städten eröffnet, darunter Peking, Shanghai und Guangzhou. Diese geografische Diversifizierung hat zum Umsatzwachstum beigetragen. Darüber hinaus wurde die Bank für ihre strengen Risikomanagementpraktiken gewürdigt, insbesondere im Zusammenhang mit notleidenden Krediten (NPLs). 1.5% in 2022, unter dem Branchendurchschnitt in China.

Das Engagement der Bank of Qingdao zur Unterstützung von KMU spiegelt sich in ihrer Kreditvergabe wider, mit mehr als 40% seines Kreditportfolios ist für kleine Unternehmen bestimmt. Dieser Schwerpunkt steht im Einklang mit der umfassenderen Wirtschaftspolitik Chinas zur Förderung von Innovation und Unternehmertum im privaten Sektor.

In 2023Die Bank of Qingdao passt sich weiterhin an eine sich verändernde Finanzlandschaft an, legt Wert auf nachhaltige Finanzierung und erweitert ihre grünen Finanzierungsinitiativen. Hierzu zählen auch Kredite für ökologisch nachhaltige Projekte, die das Engagement der Bank unter Beweis stellen, einen positiven Beitrag zur Wirtschaft und zur Umwelt zu leisten.

Ein Eigentümer der Bank of Qingdao Co., Ltd.

Bank of Qingdao Co., Ltd. (BOQ) ist eine börsennotierte Bank mit Sitz in Qingdao, China, an der verschiedene Unternehmen maßgeblich beteiligt sind. Nach neuesten Daten ist die Bank der größte Aktionär Qingdao State-owned Assets Investment Holdings Co., Ltd., das ca. besitzt 23.61% des Unternehmens.

Weitere Großaktionäre sind:

• China Orient Asset Management Co., Ltd. - 16.62%
• Qingdao Haier Group Co., Ltd. - 6.42%
• Qingdao Investment Holding Group Co., Ltd. - 5.23%
• Öffentlicher Festwagen - Die restlichen Anteile verteilen sich auf verschiedene institutionelle Anleger und Privataktionäre.

Die Beteiligungsstruktur von BOQ spiegelt eine Mischung aus staatlichen und privaten Investitionen wider und unterstreicht die Bedeutung des staatlichen Einflusses auf den Bankensektor in China. Die Aktien der Bank sind an der Shenzhen Stock Exchange unter dem Tickersymbol notiert 002948, die im vergangenen Jahr eine unterschiedliche Leistung verzeichnete.

Was die finanzielle Leistung betrifft, so meldete die Bank of Qingdao für das Geschäftsjahr bis 2022 einen Nettogewinn von etwa 3,25 Milliarden CNY, eine Steigerung von 2,97 Milliarden CNY im Jahr 2021. Die Bilanzsumme der Bank betrug 509,67 Milliarden CNY Ende 2022, was einen robusten Wachstumskurs widerspiegelt.

Die Kapitaladäquanzquote der Bank ist bemerkenswert, berichtet unter 13.57%, was über dem regulatorischen Minimum liegt, was auf einen soliden Kapitalpuffer hinweist. Darüber hinaus wurde die Non-Performing-Loan-Quote (NPL) ausgewiesen 1.45%, in dem effektive Risikomanagementpraktiken in einem wettbewerbsintensiven Bankenumfeld vorgestellt werden.

Insgesamt veranschaulichen die Eigentümerstruktur und die finanzielle Leistung der Bank of Qingdao ihre strategische Positionierung im chinesischen Bankensektor, die durch erhebliche staatliche und institutionelle Unterstützung unterstützt wird.

Leitbild der Bank of Qingdao Co., Ltd

Ziel der Bank of Qingdao Co., Ltd. (BOQ) ist es, ihren Kunden umfassende Finanzdienstleistungen anzubieten und gleichzeitig das regionale Wirtschaftswachstum zu fördern. Die Mission der Bank betont ihr Engagement für die Bereitstellung qualitativ hochwertiger Bankdienstleistungen, die Förderung von Innovationen und die Pflege starker Kundenbeziehungen.

Im Jahr 2022 meldete BOQ eine Bilanzsumme von ca 558,23 Milliarden RMB, was seine bedeutende Position auf dem Finanzmarkt unterstreicht. Die Bank konzentriert sich auf Privatkundengeschäft, Firmenkundengeschäft und Finanzmarktdienstleistungen, wobei der Schwerpunkt auf Risikomanagement und Kundenzufriedenheit liegt.

Bei der Verfolgung ihrer Mission legt die Bank of Qingdao Wert auf Innovation und kanalisiert Ressourcen in technologiegesteuerte Banklösungen. Die digitale Transformation der Bank hat zu einem Anstieg der Online- und Mobile-Banking-Nutzer geführt 2 Millionen aktive Nutzer bis Ende 2022 gemeldet.

Die Bank of Qingdao hat auch erhebliche Beiträge zur lokalen Wirtschaftsentwicklung geleistet. Im Jahr 2022 wurden Unternehmenskredite in Höhe von insgesamt verlängert 200 Milliarden RMB, wobei der Schwerpunkt auf kleinen und mittleren Unternehmen (KMU) liegt, um nachhaltiges Wachstum in der Region zu fördern.

Darüber hinaus spiegelt sich der kundenorientierte Ansatz der Bank in ihren Kundenzufriedenheitsbewertungen wider, die bei lagen 85% im Jahr 2022, was auf ein wachsendes Vertrauen seiner Kunden hinweist. Die kontinuierliche Verbesserung der Servicequalität spielt eine entscheidende Rolle bei der Erfüllung des Bankauftrags, die Kundenbeziehungen zu verbessern.

Um seine Mission zu unterstützen, engagiert sich BOQ für die soziale Verantwortung von Unternehmen und leistet einen Beitrag von mehr als 100 % RMB 100 Millionen in verschiedenen Gemeinschaftsinitiativen und Wohlfahrtsprogrammen im Jahr 2022. Dieses Engagement unterstreicht das Engagement der Bank nicht nur für Rentabilität, sondern auch für die Verbesserung der Gesellschaft.

Insgesamt ist die Bank of Qingdao Co., Ltd. gut aufgestellt, um ihre Mission durch strategisches Wachstum, kundenorientierte Dienstleistungen und ein Engagement für Innovation im Bankensektor umzusetzen.

So funktioniert die Bank of Qingdao Co., Ltd

Bank of Qingdao Co., Ltd. ist eine Geschäftsbank mit Sitz in Qingdao, Provinz Shandong, China. Das 1996 gegründete Unternehmen konzentriert sich auf die Bereitstellung einer breiten Palette von Finanzdienstleistungen für seine Kunden, darunter Firmenkundengeschäft, Privatkundengeschäft und Treasury-Geschäfte. Zum 30. Juni 2023 meldete die Bank eine Bilanzsumme von ca 572,82 Milliarden RMB, mit einem Nettogewinn von 2,13 Milliarden RMB für das erste Halbjahr.

Zum Kerngeschäft der Bank gehören:

• Firmenkundengeschäft: Bereitstellung von Krediten, Handelsfinanzierungen und anderen Dienstleistungen für Firmenkunden. Im Juni 2023 machten Unternehmenskredite etwa aus 69% des gesamten Kreditportfolios.
• Persönliches Banking: Angebot von Einlagenkonten, Privatkrediten und Vermögensverwaltungsdiensten. Privatkundeneinlagen erreicht 274 Milliarden RMB, was einem Wachstum von entspricht 8.5% Jahr für Jahr.
• Treasury-Operationen: Beteiligung an Interbankenkrediten, Devisentransaktionen und Investitionen in Staatsanleihen.

Der Kundenstamm der Bank ist breit gefächert und bedient kleine und mittlere Unternehmen (KMU), Privatkunden und Großkonzerne. In den letzten Jahren hat sich das Unternehmen auf die Verbesserung digitaler Bankdienstleistungen konzentriert, um der wachsenden Nachfrage nach Online-Finanzlösungen gerecht zu werden.

Im Juni 2023 meldete die Bank eine Non-Performing-Loan-Quote (NPL) von 1.68%, was einem leichten Anstieg entspricht 1.54% im Jahr 2022, was auf die Notwendigkeit einer genaueren Überwachung der Kreditqualität im aktuellen Wirtschaftsumfeld hinweist. Die Eigenkapitalquote liegt bei 13.5%, über dem regulatorischen Minimum von 10.5%.

Die Bank of Qingdao baut ihre Präsenz durch strategische Partnerschaften und Initiativen zur digitalen Transformation weiter aus. Die Bank hat in Technologie investiert, um die Kundenbindung zu verbessern und den Betrieb zu rationalisieren. Dazu gehört auch die Einführung von Mobile-Banking-Diensten, die mittlerweile rund 1,5 Millionen Euro ausmacht 35% der Gesamttransaktionen.

In Bezug auf die geografische Präsenz verfügt die Bank über ein Netzwerk von über 200 Filialen in ganz China, wobei der Schwerpunkt vor allem auf der Provinz Shandong liegt, während die Geschäftstätigkeit auch auf wichtige Städte wie Peking und Shanghai ausgeweitet wird.

Als börsennotiertes Unternehmen, das an der Shenzhen Stock Exchange unter dem Tickersymbol notiert ist 002948Die Bank of Qingdao unterliegt strengen behördlichen Aufsichts- und Meldepflichten. Die Aktienperformance im Jahr 2023 war Schwankungen unterworfen, mit einer YTD-Veränderung von ca +6% Stand: September 2023.

Künftig möchte die Bank of Qingdao ihre Marktposition stärken, indem sie ihr Serviceangebot erweitert und Finanztechnologie nutzt, um die betriebliche Effizienz und die Kundenzufriedenheit zu verbessern.

Wie die Bank of Qingdao Co., Ltd. Geld verdient

Die Bank of Qingdao Co., Ltd. generiert Einnahmen durch mehrere wichtige Finanzdienstleistungen, darunter Zinserträge, Gebühren für Dienstleistungen und Kapitalerträge. Zum Zeitpunkt der jüngsten finanziellen Offenlegung meldete die Bank die folgende Aufschlüsselung ihrer Einnahmequellen für das Geschäftsjahr 2022:

Die Haupteinnahmequelle ist Zinsertrag, der aus Krediten an Verbraucher und Unternehmen stammt. Für 2022 lag die durchschnittliche Zinsspanne bei ca 2.5%Dies spiegelt ein stabiles Kreditumfeld wider. Das Kreditportfolio der Bank erhöhte sich um 12% Jahr für Jahr erreichen 210 Milliarden CNY.

Zusätzlich zu den Zinserträgen erzielt die Bank of Qingdao erhebliche Einnahmen Gebühren und Provisionen, hauptsächlich durch Dienstleistungen wie Vermögensverwaltung, Maklerdienste und Transaktionsgebühren. Im Jahr 2022 leistete dieses Segment einen Beitrag 1 Milliarde CNY zum Gesamtumsatz.

Berücksichtigt werden Kapitalerträge, zu denen auch Gewinne aus Handels- und Wertpapieranlagen gehören 500 Millionen CNY im Jahr 2022. Die Bank hat ihre Anlagen strategisch diversifiziert und konzentriert sich auf Staatsanleihen und Unternehmenspapiere mit einer durchschnittlichen Rendite von 3.2%.

Der Nettogewinn der Bank für das Geschäftsjahr 2022 wurde mit angegeben 3 Milliarden CNY, was a widerspiegelt 15% Anstieg im Vergleich zu 2021. Dieses Wachstum ist auf einen Anstieg des Nettozinsertrags zurückzuführen, der auf ein effektives Kostenmanagement und die Erweiterung des Kundenstamms zurückzuführen ist.

Ende 2022 verfügte die Bank of Qingdao über eine Bilanzsumme in Höhe von 300 Milliarden CNY, mit einer Kapitalrendite (ROA) von 1% und eine Eigenkapitalrendite (ROE) von 14%. Diese Kennzahlen zeigen die Effizienz der Bank bei der Erzielung von Gewinnen im Verhältnis zu ihren Vermögenswerten und ihrem Eigenkapital.

Im Hinblick auf die Marktleistung lag der Aktienkurs der Bank of Qingdao im Oktober 2023 bei 5,60 CNY, was einem Anstieg seit Jahresbeginn entspricht 20%. Das Kurs-Gewinn-Verhältnis (KGV) der Bank lag bei ungefähr 9, was darauf hindeutet, dass es im Vergleich zu Branchenkollegen relativ unterbewertet ist.

Zur operativen Struktur der Bank gehören auch Risikomanagementpraktiken, die dazu beitragen, potenzielle Verluste zu mindern. Beispielsweise wurde die Non-Performing-Loan-Quote (NPL) mit angegeben 1.5%, was im Branchendurchschnitt liegt und eine effektive Kreditrisikobewertung widerspiegelt.