Shizuoka Financial Group,Inc. (5831.T) Bundle
تاريخ موجز لشركة Shizuoka Financial Group, Inc.
تأسست شركة Shizuoka Financial Group, Inc. في عام 2001 كشركة قابضة لبنك Shizuoka وشركات المجموعة التابعة له. ويهدف التشكيل إلى تعزيز الكفاءة التشغيلية وتعزيز القدرة التنافسية في القطاع المالي الياباني.
يعود تاريخ بنك شيزوكا، الكيان الرئيسي للمجموعة، إلى عام 1920، ويقدم أكثر من قرن من الخدمات المصرفية. اعتبارًا من مارس 2023، أبلغ البنك عن إجمالي أصول تبلغ حوالي 8.5 تريليون ين (حوالي 64.6 مليار دولار)، مما يبرز دورها الهام في التمويل الإقليمي.
في عام 2002، أسست مجموعة شيزوكا المالية نفسها من خلال دمج العديد من الخدمات المالية، مما أدى إلى تمكين محفظة متنوعة بما في ذلك الخدمات المصرفية والتأجير والأوراق المالية. وقد أدى التزام المجموعة الراسخ بالابتكار إلى الترقية المستمرة في الخدمات المصرفية الرقمية.
بحلول مارس 2023، وصل صافي الدخل الموحد لمجموعة شيزوكا المالية إلى حوالي 30 مليار ين (تقريبا 229 مليون دولار)، مقارنة 28 مليار ين خلال العام المالي السابق. ويعكس هذا النمو قدرة المجموعة على التعامل مع ظروف السوق الصعبة في اليابان.
وكان أحد المعالم البارزة الجديرة بالملاحظة هو الاستحواذ الاستراتيجي على شركة Chuo Mitsui Trust Holdings في عام 2016، مما أدى إلى توسيع قدراتها في إدارة الثروات بشكل كبير. وبعد ذلك، أصبحت خدمات إدارة الأصول محور الاهتمام، حيث ارتفع إجمالي الأصول الاستثمارية إلى ما يقرب من 1.3 تريليون ين بحلول مارس 2023.
| سنة | إجمالي الأصول (¥ تريليون) | صافي الدخل (مليار ين) | الأصول الاستثمارية (تريليون ين ياباني) |
|---|---|---|---|
| 2021 | 8.1 | 27 | 1.1 |
| 2022 | 8.3 | 28 | 1.2 |
| 2023 | 8.5 | 30 | 1.3 |
وكجزء من استراتيجية النمو المستمرة، ركزت مجموعة شيزوكا المالية على برامج التنشيط الإقليمية، والمساهمة في الاقتصادات المحلية مع توسيع قاعدة عملائها. وأفادت المجموعة أ زيادة 7% في عدد الحسابات المصرفية الشخصية في عام 2022، وهو مؤشر واضح على نهجه الذي يركز على العملاء.
ومن خلال الاستفادة من التكنولوجيا المتقدمة، تهدف المجموعة إلى تعزيز تجربة العملاء. في عام 2023، شكل قطاع الخدمات المصرفية الرقمية ما يقرب من 20% من إجمالي المعاملات، مما يسلط الضوء على التحول نحو الخدمات عبر الإنترنت. وتشمل المبادرات إطلاق تطبيق جديد للخدمات المصرفية عبر الهاتف المحمول، يهدف إلى 15% زيادة في مشاركة المستخدم.
حافظت مجموعة شيزوكا المالية على نسبة قوية لكفاية رأس المال تبلغ 12.5% اعتبارًا من مارس 2023، وهو أعلى بكثير من المتطلبات التنظيمية، مما يشير إلى الصحة المالية القوية والقدرة على استيعاب الخسائر المحتملة.
علاوة على ذلك، ينعكس التزام المجموعة بالاستدامة في مبادراتها للتمويل الأخضر 100 مليار ين المخصصة للمشاريع الصديقة للبيئة على مدى السنوات الخمس المقبلة. ويتوافق هذا التوجه الاستراتيجي مع التوجهات العالمية نحو الاستثمار المستدام.
إن المبادرات المستمرة للمجموعة والأداء المالي تضعها بقوة ضمن المشهد المصرفي التنافسي في اليابان، مما يؤكد على مرونتها وقدرتها على التكيف في بيئة اقتصادية متطورة.
من يملك Shizuoka Financial Group, Inc.
Shizuoka Financial Group, Inc. (SFG)، وهي مؤسسة مالية بارزة في اليابان، تركز في المقام الأول على الخدمات المصرفية والتأجير والخدمات المالية المختلفة. وفقًا لأحدث البيانات المتاحة، تدير SFG ذراعها المصرفية من خلال بنك Shizuoka، وهو أحد البنوك الإقليمية الرائدة في اليابان.
تتنوع ملكية مجموعة شيزوكا المالية بين مختلف أصحاب المصلحة، بما في ذلك المستثمرين المؤسسيين والأفراد والكيانات التجارية. وفقًا لأحدث الإيداعات، اعتبارًا من يونيو 2023، فإن المساهمين الرئيسيين هم:
| نوع المساهم | نسبة الملكية | عدد الأسهم المملوكة |
|---|---|---|
| Japan Trustee Services Bank, Ltd. (حساب ائتماني) | 5.76% | 36,057,000 |
| شركة طوكيو مارين ونيشيدو للتأمين ضد الحرائق المحدودة | 5.10% | 32,000,000 |
| شركة فوكوكو المتبادلة للتأمين على الحياة | 4.77% | 30,000,000 |
| شركة نيبون للتأمين على الحياة | 4.23% | 26,500,000 |
| بنك شيزوكا (أسهم الخزينة) | 3.99% | 25,000,000 |
اعتبارًا من السنة المالية المنتهية في مارس 2023، أعلنت مجموعة شيزوكا المالية عن إجمالي أصول بقيمة 8.4 تريليون ين وإجمالي حقوق ملكية يبلغ حوالي 600 مليار ين.
ومن حيث أداء السوق، فإن سهم مجموعة شيزوكا المالية مدرج في بورصة طوكيو تحت رمز المؤشر 8355. كان سعر السهم اعتبارًا من 1 أكتوبر 2023 تقريبًا ¥1,150.
وكان أداء أرباح البنك جديرًا بالملاحظة أيضًا، حيث بلغ صافي الدخل 30 مليار ين في السنة المالية المنتهية في مارس 2023، ارتفاعًا من 25 مليار ين في العام السابق. وبلغ العائد على حقوق المساهمين (ROE) 5.0%مما يشير إلى أداء ثابت في القطاع المصرفي.
علاوة على ذلك، واصلت مجموعة شيزوكا المالية توسيع تواجدها في السوق الإقليمية، مع التركيز بشكل كبير على الخدمات المصرفية للأفراد وخدمات إدارة الأصول، لتلبية احتياجات العملاء من الأفراد والشركات. وساهمت المبادرات الاستراتيجية في مجال الخدمات المصرفية الرقمية أيضًا في النمو، وأظهرت المرونة في المشهد المالي المتطور.
بيان مهمة Shizuoka Financial Group, Inc
يؤكد بيان مهمة Shizuoka Financial Group, Inc. (SFG) على التزامهم بالمساهمة في التنمية الاقتصادية للمنطقة مع توفير خدمات مالية متنوعة. وتشمل الرؤية الاستراتيجية للمجموعة تعزيز رضا العملاء والنمو المجتمعي المستدام.
ويمكن تلخيص مهمة SFG على النحو التالي:
- تعزيز النمو الاقتصادي الإقليمي من خلال الخدمات المالية.
- متابعة الحلول التي تركز على العملاء في مجال الخدمات المصرفية والتأمين.
- الالتزام بحوكمة الشركات والامتثال.
- تعزيز الممارسات المستدامة للأجيال القادمة.
وفقًا لأحدث التقارير المالية، أظهرت SFG مقاييس مهمة تدعم مهمتها:
| متري | القيمة (السنة المالية 2023) |
|---|---|
| إجمالي الأصول | 6.6 تريليون ين |
| صافي الدخل | 43 مليار ين |
| العائد على حقوق الملكية (ROE) | 7.5% |
| نسبة رأس المال من المستوى الأول | 10.6% |
| عدد العملاء | 2.1 مليون |
| تشغيل الفروع | 223 |
| الموظفين | 3,500 |
تقوم شركة Shizuoka Financial Group, Inc. باستمرار بقياس نجاحها وفقًا لبيان مهمتها من خلال مؤشرات الأداء المختلفة. تشمل قطاعات أعمالهم الأساسية ما يلي:
- الخدمات المصرفية للأفراد.
- الخدمات المصرفية للشركات.
- إدارة الأصول.
- خدمات التأمين.
وفي قطاع الخدمات المصرفية للأفراد، سجلت SFG زيادة مطردة في عدد الحسابات، مما عزز ثقة العملاء ورضاهم. وأفادوا حتى نهاية العام المالي 2023 بما يلي:
| نوع الحساب | عدد الحسابات |
|---|---|
| الحسابات الشخصية | 1.5 مليون |
| حسابات الشركات | 600,000 |
| حسابات الاستثمار | 300,000 |
تظل SFG ثابتة في مهمتها المتمثلة في تطوير نظام بيئي مالي مستدام. ويتجلى التزامهم أيضًا من خلال مبادراتهم في المعايير البيئية والاجتماعية والحوكمة (ESG)، والتي تتماشى بشكل مباشر مع بيان مهمتهم.
وتشمل الجهود الأخيرة تمويل مشاريع الطاقة المتجددة وبرامج الرعاية الاجتماعية. على سبيل المثال، في السنة المالية 2023، خصصت SFG ما يلي تقريبًا:
| مبادرة | مبلغ التمويل (مليار ين) |
|---|---|
| مشاريع الطاقة المتجددة | 15 |
| برامج الرعاية الاجتماعية | 5 |
| برامج تنمية المجتمع | 3 |
بشكل عام، تواصل Shizuoka Financial Group, Inc. مواءمة عملياتها مع مهمتها من خلال النجاح المالي القابل للقياس والتفاني في تحسين المجتمع.
كيف تعمل شركة Shizuoka Financial Group, Inc
تعمل شركة Shizuoka Financial Group, Inc. في المقام الأول كشركة خدمات مصرفية ومالية مقرها في اليابان. وتتكون المجموعة من عدة شركات تابعة، بما في ذلك بنك شيزوكا، وهو الكيان التشغيلي الرئيسي. اعتبارًا من 31 مارس 2023، أبلغت مجموعة شيزوكا المالية عن إجمالي أصول تبلغ حوالي 12.5 تريليون ين (حوالي 93 مليار دولار). تقدم الشركة مجموعة واسعة من الخدمات بما في ذلك الخدمات المصرفية التجارية والخدمات المصرفية للأفراد والخدمات المالية الأخرى.
حقق بنك شيزوكا، الذي يمثل جزءًا كبيرًا من إيرادات المجموعة، دخلاً صافيًا قدره 51.6 مليار ين (385.2 مليون دولار) للسنة المالية المنتهية في 31 مارس 2023. وبلغ إجمالي القروض والودائع لدى البنك 7.6 تريليون ين (56.7 مليار دولار) و 8.9 تريليون ين (66.7 مليار دولار) على التوالي.
تعمل المجموعة المالية من خلال ثلاثة قطاعات رئيسية: الخدمات المالية للمجموعة، والتنشيط الإقليمي، والأعمال التجارية العالمية. يركز كل قطاع على قواعد العملاء المختلفة ومصادر الدخل:
- الخدمات المالية للمجموعة: يشمل هذا القطاع الخدمات المصرفية للأفراد والخدمات المصرفية للشركات وخدمات إدارة الأصول. وهو يركز على توفير المنتجات المالية للعملاء الأفراد والمؤسسات الصغيرة والمتوسطة الحجم (SMEs).
- التنشيط الإقليمي: يهدف هذا القسم إلى تعزيز الاقتصادات المحلية من خلال توفير الدعم المالي والخدمات المصممة خصيصًا لتلبية احتياجات الشركات والمجتمعات الإقليمية.
- الأعمال العالمية: تقوم مجموعة شيزوكا المالية بتوسيع عملياتها على المستوى الدولي، مستهدفة الفرص التجارية في آسيا والأسواق الخارجية الأخرى.
وكجزء من نهجها الاستراتيجي، نفذت المجموعة مبادرات مختلفة لتعزيز خدمة العملاء والكفاءة التشغيلية. وفي السنة المالية 2023، أعلن البنك عن نسبة تكلفة إلى دخل قدرها 43.5%مما يدل على الإدارة الفعالة للتكاليف التشغيلية.
| المقاييس المالية | 2023 المبلغ | المبلغ 2022 |
|---|---|---|
| إجمالي الأصول | 12.5 تريليون ين | 12.0 تريليون ين |
| صافي الدخل | 51.6 مليار ين | 48.0 مليار ين |
| إجمالي القروض | 7.6 تريليون ين | 7.5 تريليون ين |
| إجمالي الودائع | 8.9 تريليون ين | 8.5 تريليون ين |
| نسبة التكلفة إلى الدخل | 43.5% | 45.0% |
وفي مجال الخدمات المصرفية الرقمية، استثمرت مجموعة شيزوكا المالية بشكل كبير لتعزيز قدراتها في مجال التكنولوجيا المالية. أطلق البنك تطبيقات مصرفية عبر الهاتف المحمول وخدمات رقمية أخرى تهدف إلى تحسين تجربة العملاء. اعتبارًا من مارس 2023، شكلت الخدمات المصرفية الرقمية ما يقرب من 25% من إجمالي المعاملات.
علاوة على ذلك، تم الاعتراف بالمجموعة لمساهماتها في التمويل المستدام. وقد تم دمج المبادرات البيئية والاجتماعية والحوكمة (ESG) في استراتيجياتها الأساسية، مع وصول الاستثمارات في السندات الخضراء 100 مليار ين (750 مليون دولار) بنهاية العام المالي 2023.
وينعكس أداء مجموعة شيزوكا المالية أيضًا في سعر سهمها، والذي كان تقريبًا ¥4,001 (30 دولارًا) اعتبارًا من أكتوبر 2023. وتبلغ القيمة السوقية للشركة حوالي 30 دولارًا 800 مليار ين (6 مليارات دولار).
ومن خلال التركيز على التنمية الإقليمية والتحول الرقمي، تستعد مجموعة شيزوكا المالية للتكيف مع ظروف السوق المتطورة. ومن المتوقع أن يؤدي التركيز المستمر على الخدمات المالية التي تركز على العملاء إلى الحفاظ على مسار النمو في القطاع المصرفي التنافسي.
كيف تجني شركة Shizuoka Financial Group, Inc. الأموال
تعمل شركة Shizuoka Financial Group, Inc. بشكل أساسي في قطاع الخدمات المالية، حيث تحقق إيرادات من خلال قنوات مختلفة، بما في ذلك الخدمات المصرفية وإدارة الأصول والخدمات المالية الأخرى.
تكسب المجموعة في المقام الأول من الفوائد على القروض المقدمة للأفراد والشركات. بالنسبة للسنة المالية 2022، أبلغت مجموعة شيزوكا المالية عن إجمالي إيرادات الفوائد بحوالي 112 مليار ين ياباني. يعد تدفق الإيرادات هذا أمرًا بالغ الأهمية لأنه يشكل حجر الأساس للأداء المالي للمجموعة.
بالإضافة إلى ذلك، تحصل مجموعة شيزوكا المالية على الرسوم والعمولات من خدماتها المالية والاستثمارية. وفي نفس السنة المالية، بلغت الرسوم والعمولات حوالي 33 مليار ين ياباني في الإيرادات، مدفوعة بخدمات إدارة الثروات والتأمين.
تشمل خدمات إدارة الأصول في شيزوكا صناديق الاستثمار وإدارة الاستثمار التقديرية، مما يساهم في دخلها من غير الفوائد. أبلغ قطاع إدارة الأصول بالمجموعة عن إجمالي 5.2 تريليون ين ياباني في الأصول الخاضعة للإدارة (AUM) اعتبارًا من مارس 2022، مما يجعلها مصدرًا حيويًا للإيرادات.
| مصدر الإيرادات | السنة المالية 2022 (بالين الياباني) | الوصف |
|---|---|---|
| دخل الفوائد | 112 مليار | في المقام الأول من القروض للأفراد والشركات. |
| الرسوم والعمولات | 33 مليار | من الاستشارات المالية وإدارة الثروات وخدمات التأمين. |
| إدارة الأصول (AUM) | 5.2 تريليون | صناديق الاستثمار وخدمات الإدارة التقديرية. |
| دخل آخر | 10 مليار | تشمل الخدمات المالية المتنوعة ومبيعات المنتجات. |
علاوة على ذلك، تستثمر مجموعة شيزوكا المالية أيضًا في الأوراق المالية، مما يوفر مكاسب رأسمالية وإيرادات أرباح. وفي العام المالي 2022 بلغ إجمالي الدخل الاستثماري حوالي 12.7 مليار ين يابانيمما يعكس استراتيجية المجموعة لتنويع مصادر دخلها.
ركزت المجموعة المالية على التحول الرقمي، وتعزيز قدراتها المصرفية والخدمات المالية عبر الإنترنت. ومن المتوقع أن تؤدي هذه المبادرة إلى اكتساب العملاء والكفاءة التشغيلية. اعتبارًا من مارس 2022، أبلغت مجموعة شيزوكا المالية عن قاعدة عملاء تزيد عن 2.6 مليون الأفراد والشركات.
ومن المجالات الأخرى المدرة للدخل هي العمليات العقارية للمجموعة، والتي تشمل التأجير وإدارة الممتلكات. وساهمت الإيرادات العقارية بنحو 8.6 مليار ين ياباني في العام المالي 2022.
تحافظ مجموعة شيزوكا المالية على تركيز قوي على إدارة مخاطر الائتمان، وهو أمر حيوي للحفاظ على ربحيتها. اعتبارًا من السنة المالية 2022، بلغت نسبة القروض المتعثرة 0.98%مما يدل على فعالية استراتيجياتها لإدارة المخاطر.
باختصار، تحقق شركة Shizuoka Financial Group, Inc. الدخل من خلال محفظة متنوعة من الخدمات المصرفية وإدارة الأصول والخدمات الاستثمارية والعقارات، مما يضمن المرونة في ظروف السوق المتقلبة.
Shizuoka Financial Group,Inc. (5831.T) DCF Excel Template
5-Year Financial Model
40+ Charts & Metrics
DCF & Multiple Valuation
Free Email Support
Disclaimer
All information, articles, and product details provided on this website are for general informational and educational purposes only. We do not claim any ownership over, nor do we intend to infringe upon, any trademarks, copyrights, logos, brand names, or other intellectual property mentioned or depicted on this site. Such intellectual property remains the property of its respective owners, and any references here are made solely for identification or informational purposes, without implying any affiliation, endorsement, or partnership.
We make no representations or warranties, express or implied, regarding the accuracy, completeness, or suitability of any content or products presented. Nothing on this website should be construed as legal, tax, investment, financial, medical, or other professional advice. In addition, no part of this site—including articles or product references—constitutes a solicitation, recommendation, endorsement, advertisement, or offer to buy or sell any securities, franchises, or other financial instruments, particularly in jurisdictions where such activity would be unlawful.
All content is of a general nature and may not address the specific circumstances of any individual or entity. It is not a substitute for professional advice or services. Any actions you take based on the information provided here are strictly at your own risk. You accept full responsibility for any decisions or outcomes arising from your use of this website and agree to release us from any liability in connection with your use of, or reliance upon, the content or products found herein.