Shizuoka Financial Group, Inc.: história, propriedade, missão, como funciona & ganha dinheiro

Uma breve história do Shizuoka Financial Group, Inc.

foi fundada em 2001 como uma holding do Shizuoka Bank e das empresas do grupo. A formação teve como objetivo aumentar a eficiência operacional e fortalecer a competitividade no setor financeiro do Japão.

O Banco Shizuoka, a principal entidade do grupo, tem as suas raízes em 1920, oferecendo mais de um século de serviços bancários. Em março de 2023, o banco havia reportado ativos totais de aproximadamente ¥ 8,5 trilhões (cerca de US$ 64,6 bilhões), demonstrando o seu papel significativo nas finanças regionais.

Em 2002, o Shizuoka Financial Group estabeleceu-se através da consolidação de vários serviços financeiros, permitindo uma carteira diversificada, incluindo serviços bancários, leasing e títulos. O firme compromisso do grupo com a inovação levou a uma atualização contínua nos serviços bancários digitais.

Em março de 2023, o lucro líquido consolidado do Shizuoka Financial Group atingiu cerca de 30 bilhões de ienes (aproximadamente US$ 229 milhões), em comparação com ¥ 28 bilhões durante o ano fiscal anterior. Este crescimento reflete a capacidade do grupo de navegar nas condições desafiadoras do mercado no Japão.

Um dos marcos dignos de nota foi a aquisição estratégica da Chuo Mitsui Trust Holdings em 2016, que expandiu significativamente as suas capacidades de gestão de património. Depois disso, os serviços de gestão de ativos tornaram-se um foco, com o total de ativos de investimento aumentando para aproximadamente ¥ 1,3 trilhão até março de 2023.

Como parte da sua estratégia de crescimento contínuo, o Shizuoka Financial Group concentrou-se em programas de revitalização regional, contribuindo para as economias locais e ao mesmo tempo expandindo a sua base de clientes. O grupo relatou um Aumento de 7% no número de contas bancárias pessoais em 2022, uma indicação clara da sua abordagem centrada no cliente.

Ao alavancar tecnologia avançada, o grupo visa aprimorar a experiência do cliente. Em 2023, o segmento de banco digital representou aproximadamente 20% do total de transações, destacando a mudança para serviços online. As iniciativas incluem o lançamento de um novo aplicativo de mobile banking, visando um 15% aumento no envolvimento do usuário.

O Shizuoka Financial Group manteve um sólido índice de adequação de capital de 12.5% em março de 2023, bem acima da exigência regulatória, indicando forte saúde financeira e capacidade de absorver perdas potenciais.

Além disso, o compromisso do grupo com a sustentabilidade reflecte-se nas suas iniciativas de financiamento verde, com cerca de ¥ 100 bilhões alocados para projetos ambientalmente amigáveis ao longo dos próximos cinco anos. Esta direção estratégica alinha-se com as tendências globais em direção ao investimento sustentável.

As iniciativas contínuas e o desempenho financeiro do grupo posicionam-no fortemente no cenário bancário competitivo do Japão, enfatizando a sua resiliência e adaptabilidade num ambiente económico em evolução.

Quem é dono do Shizuoka Financial Group, Inc.

(SFG), uma instituição financeira proeminente no Japão, concentra-se principalmente em serviços bancários, leasing e diversos serviços financeiros. De acordo com os últimos dados disponíveis, o SFG opera o seu braço bancário através do Shizuoka Bank, que é um dos principais bancos regionais do Japão.

A propriedade do Shizuoka Financial Group é diversificada entre várias partes interessadas, incluindo investidores institucionais, indivíduos e entidades corporativas. De acordo com os registros mais recentes, em junho de 2023, os principais acionistas incluem:

No ano fiscal encerrado em março de 2023, o Shizuoka Financial Group relatou ativos totais de ¥ 8,4 trilhões e patrimônio total de aproximadamente ¥ 600 bilhões.

Em termos de desempenho de mercado, as ações do Shizuoka Financial Group estão listadas na Bolsa de Valores de Tóquio sob o símbolo 8355. O preço das ações em 1º de outubro de 2023 era de aproximadamente ¥1,150.

O desempenho dos lucros do banco também foi digno de nota, com um lucro líquido de ¥ 30 bilhões no ano fiscal encerrado em março de 2023, acima dos ¥ 25 bilhões do ano anterior. O retorno sobre o patrimônio líquido (ROE) ficou em 5.0%, indicando um desempenho estável no setor bancário.

Além disso, o Shizuoka Financial Group continuou a expandir a sua presença no mercado regional, com um foco significativo nos serviços bancários de retalho e de gestão de activos, atendendo tanto a clientes individuais como empresariais. As iniciativas estratégicas na banca digital também contribuíram para o crescimento, demonstrando resiliência no cenário financeiro em evolução.

Declaração de missão do Shizuoka Financial Group, Inc.

A declaração de missão do Shizuoka Financial Group, Inc. (SFG) enfatiza o seu compromisso em contribuir para o desenvolvimento económico da região, ao mesmo tempo que fornece serviços financeiros diversificados. A visão estratégica do grupo abrange aumentar a satisfação do cliente e o crescimento sustentável da comunidade.

A missão do SFG pode ser resumida da seguinte forma:

• Melhorar o crescimento económico regional através de serviços financeiros.
• Buscar soluções centradas no cliente em bancos e seguros.
• Comprometimento com governança corporativa e conformidade.
• Promover práticas sustentáveis ​​para as gerações futuras.

A partir dos últimos relatórios financeiros, o SFG demonstrou métricas significativas que apoiam a sua missão:

O Shizuoka Financial Group, Inc. mede continuamente seu sucesso em relação à sua declaração de missão por meio de vários indicadores de desempenho. Seus principais segmentos de negócios incluem:

• Banco de varejo.
• Banco Corporativo.
• Gestão de ativos.
• Serviços de seguros.

No setor da banca de retalho, o SFG tem registado um aumento constante no número de contas, reforçando a confiança e a satisfação dos clientes. No final do ano fiscal de 2023, eles relataram:

O SFG permanece firme na sua missão de desenvolver um ecossistema financeiro sustentável. O seu compromisso é ainda evidenciado pelas suas iniciativas em critérios ambientais, sociais e de governação (ESG), diretamente alinhados com a sua declaração de missão.

Os esforços recentes incluem o financiamento de projetos de energias renováveis ​​e programas de bem-estar social. Por exemplo, no ano fiscal de 2023, o SFG alocou aproximadamente:

No geral, o Shizuoka Financial Group, Inc. continua a alinhar suas operações com sua missão por meio de sucesso financeiro mensurável e dedicação à melhoria da comunidade.

Como funciona o Shizuoka Financial Group, Inc.

opera principalmente como uma empresa de serviços bancários e financeiros com sede no Japão. O grupo é composto por diversas subsidiárias, incluindo o Shizuoka Bank, que é a principal entidade operacional. Em 31 de março de 2023, o Shizuoka Financial Group relatou ativos totais de aproximadamente ¥ 12,5 trilhões (cerca de US$ 93 bilhões). A empresa oferece uma ampla gama de serviços, incluindo banco comercial, banco de varejo e outros serviços financeiros.

O Shizuoka Bank, responsável por uma parcela significativa das receitas do grupo, obteve um lucro líquido de ¥ 51,6 bilhões (US$ 385,2 milhões) para o ano fiscal encerrado em 31 de março de 2023. O total de empréstimos e depósitos do banco foi de ¥ 7,6 trilhões (US$ 56,7 bilhões) e ¥ 8,9 trilhões (US$ 66,7 bilhões), respectivamente.

O grupo financeiro opera através de três segmentos principais: Serviços Financeiros de Grupo, Revitalização Regional e Negócios Globais. Cada segmento concentra-se em diferentes bases de clientes e fluxos de receita:

• Serviços Financeiros do Grupo: Este segmento inclui serviços bancários de varejo, bancos corporativos e gestão de ativos. Centra-se no fornecimento de produtos financeiros a clientes individuais e pequenas e médias empresas (PME).
• Revitalização Regional: Esta divisão visa melhorar as economias locais, fornecendo apoio financeiro e serviços adaptados às necessidades das empresas e comunidades regionais.
• Negócios Globais: O Shizuoka Financial Group está expandindo suas operações internacionalmente, visando oportunidades de negócios na Ásia e em outros mercados internacionais.

Como parte da sua abordagem estratégica, o grupo implementou diversas iniciativas para melhorar o serviço ao cliente e a eficiência operacional. No ano fiscal de 2023, o banco reportou um rácio custo/rendimento de 43.5%, indicando uma gestão eficaz dos custos operacionais.

No domínio da banca digital, o Shizuoka Financial Group investiu consideravelmente para melhorar as suas capacidades de fintech. O banco lançou aplicações bancárias móveis e outros serviços digitais destinados a melhorar a experiência do cliente. Em março de 2023, o banco digital representava aproximadamente 25% do total de transações.

Além disso, o grupo foi reconhecido pelas suas contribuições para o financiamento sustentável. As iniciativas ambientais, sociais e de governança (ESG) foram integradas nas suas estratégias principais, com investimentos em títulos verdes atingindo ¥ 100 bilhões (US$ 750 milhões) até o final do ano fiscal de 2023.

O desempenho do Shizuoka Financial Group também se reflecte no preço das suas acções, que foi aproximadamente ¥4,001 (US$ 30) em outubro de 2023. A capitalização de mercado da empresa é de cerca de ¥ 800 bilhões (US$ 6 bilhões).

Com foco no desenvolvimento regional e na transformação digital, o Shizuoka Financial Group está a posicionar-se para se adaptar às condições de mercado em evolução. Espera-se que a ênfase contínua nos serviços financeiros centrados no cliente sustente a sua trajetória de crescimento no competitivo setor bancário.

Como o Shizuoka Financial Group, Inc. ganha dinheiro

opera principalmente no setor de serviços financeiros, gerando receitas por meio de vários canais, incluindo bancos, gestão de ativos e outros serviços financeiros.

O grupo lucra principalmente com juros de empréstimos concedidos a pessoas físicas e jurídicas. Para o ano fiscal de 2022, o Shizuoka Financial Group relatou uma receita total de juros de aproximadamente 112 bilhões de ienes. Este fluxo de receitas é fundamental, pois constitui a base do desempenho financeiro do grupo.

Além disso, o Shizuoka Financial Group recebe taxas e comissões pelos seus serviços financeiros e de investimento. No mesmo exercício, as taxas e comissões representaram cerca de 33 bilhões de ienes nas receitas, impulsionado pela gestão de património e serviços de seguros.

Os serviços de gestão de ativos da Shizuoka incluem fundos de investimento e gestão discricionária de investimentos, contribuindo para a sua receita não proveniente de juros. O segmento de gestão de ativos do grupo reportou um total de 5,2 trilhões de ienes em ativos sob gestão (AUM) em março de 2022, posicionando-o como uma fonte de receita vital.

Além disso, o Shizuoka Financial Group também investe em títulos, o que proporciona ganhos de capital e rendimentos de dividendos. No ano fiscal de 2022, o rendimento total do investimento atingiu aproximadamente 12,7 bilhões de ienes, reflectindo a estratégia do grupo para diversificar as suas fontes de rendimento.

O grupo financeiro concentrou-se na transformação digital, melhorando as suas capacidades de serviços bancários e financeiros online. Espera-se que esta iniciativa impulsione a aquisição de clientes e a eficiência operacional. Em março de 2022, o Shizuoka Financial Group relatou uma base de clientes de mais de 2,6 milhões indivíduos e empresas.

Outra área geradora de receitas são as operações imobiliárias do grupo, que incluem locação e administração de imóveis. As receitas imobiliárias contribuíram com cerca de 8,6 bilhões de ienes no ano fiscal de 2022.

O Shizuoka Financial Group mantém um forte foco na gestão do risco de crédito, que é vital para sustentar a sua rentabilidade. No ano fiscal de 2022, o índice de empréstimos inadimplentes era de 0.98%, indicando a eficácia de suas estratégias de gestão de riscos.

Em resumo, o Shizuoka Financial Group, Inc. gera rendimento através de uma carteira diversificada de serviços bancários, gestão de ativos, serviços de investimento e imobiliário, garantindo resiliência em condições de mercado flutuantes.