Bank of Jiangsu Co., Ltd. (600919.SS) Bundle
تاريخ موجز لبنك جيانغسو المحدودة
تم تأسيس بنك جيانغسو المحدودة في 2007 من خلال اندماج البنك التجاري لمقاطعة جيانغسو وعدد من البنوك الأصغر. يقع المقر الرئيسي للبنك في نانجينغ، مقاطعة جيانغسو، الصين. في البداية، ركز على تقديم الخدمات المصرفية التجارية في المقام الأول للمؤسسات الصغيرة والمتوسطة الحجم والعملاء الأفراد.
في 2010، شهد بنك جيانغسو توسعًا كبيرًا، مما أدى إلى زيادة عدد فروعه من 200 لأكثر من 300 المواقع في جميع أنحاء مقاطعة جيانغسو. وكان هذا التوسع جزءًا من استراتيجيتها لتعزيز قدراتها الخدمية وتلبية احتياجات العملاء بشكل أفضل.
بواسطة 2014، حقق البنك تقدمًا ملحوظًا، حيث أبلغ عن إجمالي الأصول تقريبًا 1.1 تريليون يوان (حوالي 170 مليار دولار). خلال هذه الفترة، أطلق بنك جيانغسو أيضًا سلسلة من منتجات إدارة الثروات، لتلبية الطلب المتزايد على المنتجات المالية بين المستهلكين الصينيين.
في 2016، حقق بنك Jiangsu Co., Ltd. دخولًا ملحوظًا إلى الأسواق العامة من خلال إطلاق طرحه العام الأولي (IPO) بنجاح في بورصة شنغهاي. أثار الاكتتاب العام ما يقرب من 23.6 مليار يوان (حوالي 3.6 مليار دولار أمريكي) ، مما يمثل علامة بارزة في مسار نمو البنك.
السنة 2018 شهد البنك تحقيق صافي ربح قدره 15.1 مليار يوان، مما يعكس زيادة سنوية قدرها 7.5%. نما إجمالي الأصول إلى حوالي 1.5 تريليون يوانمما عزز مكانته كأحد البنوك التجارية الرائدة في مقاطعة جيانغسو.
اعتبارا من 2022، أبلغ بنك جيانغسو عن إجمالي أصول 2.3 تريليون يوان (تقريبا 360 مليار دولار) وصافي ربح قدره 20 مليار يوان (حوالي 3.1 مليار دولار أمريكي). ويواصل البنك التركيز على تعزيز قدراته المصرفية الرقمية لتلبية الاحتياجات المتطورة لقاعدة عملائه.
| سنة | إجمالي الأصول (يوان) | صافي الربح (يوان) | الفروع | مبلغ الاكتتاب (يوان) |
|---|---|---|---|---|
| 2007 | لا يوجد | لا يوجد | 200 | لا يوجد |
| 2010 | لا يوجد | لا يوجد | 300 | لا يوجد |
| 2014 | 1.1 تريليون | لا يوجد | لا يوجد | لا يوجد |
| 2016 | لا يوجد | لا يوجد | لا يوجد | 23.6 مليار |
| 2018 | 1.5 تريليون | 15.1 مليار | لا يوجد | لا يوجد |
| 2022 | 2.3 تريليون | 20 مليار | لا يوجد | لا يوجد |
تشمل المبادرات الإستراتيجية لبنك جيانغسو استثمارات كبيرة في الحلول المصرفية القائمة على التكنولوجيا، مما يسمح للمؤسسة بتعزيز تجارب العملاء والكفاءات التشغيلية. بواسطة 2023، ويهدف البنك إلى زيادة إجمالي أصوله إلى 3 تريليون يوان مع استمرارها في الاستثمار في البنية التحتية والخدمات الرقمية.
علاوة على ذلك، تم الاعتراف بالبنك لممارساته القوية في مجال الحوكمة وإدارة المخاطر، والتي لعبت دورًا حاسمًا في التعامل مع المشهد المصرفي التنافسي في الصين. إن التركيز على توسيع عروض منتجاته، بما في ذلك قروض الشركات والخدمات المصرفية الشخصية وحلول إدارة الثروات، قد جعل بنك جيانغسو لاعبًا رئيسيًا في القطاع المالي في المنطقة.
من يملك بنك Jiangsu Co., Ltd.
بنك جيانغسو المحدودة هو بنك تجاري للتداول العام ومقره في نانجينغ، مقاطعة جيانغسو، الصين. اعتبارًا من أحدث الإفصاحات، يشمل كبار المساهمين المستثمرين من المؤسسات والأفراد. أسهم البنك مدرجة في بورصة شنغهاي تحت رمز المؤشر 002807. هيكل الملكية الأساسي للبنك هو كما يلي:
| المساهم | نسبة الملكية (%) | نوع المساهم |
|---|---|---|
| لجنة مراقبة وإدارة الأصول المملوكة للدولة في مقاطعة جيانغسو | 32.67 | كيان مملوك للدولة |
| شركة الصين للتأمين على الحياة المحدودة | 8.13 | المستثمر المؤسسي |
| شركة جيانغسو الدولية للثقة المحدودة | 7.50 | المستثمر المؤسسي |
| المستثمرون العامون والأفراد الآخرون | 51.70 | عام |
وباعتباره بنكًا إقليميًا مهمًا، يتمتع بنك جيانغسو بحضور كبير في المشهد المصرفي في الصين، وخاصة في مقاطعة جيانغسو. يقدم البنك مجموعة متنوعة من الخدمات بما في ذلك الخدمات المصرفية للشركات، والخدمات المصرفية الشخصية، وعمليات الخزانة، مما يساهم في قاعدة أصوله التي تبلغ حوالي 1.58 تريليون ين (حول 237 مليار دولار) كما ورد في أحدث الأرباح الربع سنوية.
من حيث القيمة السوقية، اعتبارًا من أكتوبر 2023، تم تقييم قيمة بنك جيانغسو تقريبًا 114.5 مليار ين (تقريبا 17.4 مليار دولار). وقد تحسن أداء البنك مؤخراً، حيث حقق صافي ربح قدره 13.8 مليار ين (حوالي 2.1 مليار دولار) للعام المالي 2022، وهو ما يمثل زيادة سنوية قدرها 5.6%.
وصلت نسبة كفاية رأس المال إلى 12.53%، وهو أعلى من الحد الأدنى التنظيمي. تم الإبلاغ عن نسبة القروض المتعثرة (NPL) عند 1.79%، مما يدل على جودة أصول مستقرة مقارنة بمعايير الصناعة. كان عائد البنك على حقوق الملكية (ROE) لعام 2022 موجودًا 12.9%مما يشير إلى الاستخدام الفعال لرأس مال المستثمر.
وفي الأشهر الأخيرة، أعلن بنك جيانغسو عن خطط لتوسيع خدماته المصرفية الرقمية، بما يتماشى مع توجه الصين نحو الاقتصاد الرقمي. وتهدف هذه الخطوة إلى جذب العملاء الأصغر سنا وزيادة اختراق السوق في المناطق الحضرية.
وفي الإجمال، يعكس هيكل ملكية بنك جيانغسو مزيجاً من نفوذ الدولة والاستثمار العام، وهو ما يميز العديد من المؤسسات المالية الصينية، مع التركيز بشكل كبير على الاستقرار والنمو والإبداع.
بيان مهمة بنك جيانغسو المحدودة
يعد بنك جيانغسو المحدودة مؤسسة مالية بارزة في الصين، تركز في المقام الأول على تقديم الخدمات المصرفية الشاملة. يؤكد بيان مهمة بنك جيانغسو على التزامه بتقديم خدمات مالية عالية الجودة، مع التركيز على التركيز على العملاء والابتكار والنمو المستدام.
ووفقًا لأحدث إفصاحاته المالية، يهدف البنك إلى أن يصبح بنكًا تجاريًا رائدًا معروفًا بممارساته القوية في إدارة المخاطر ومحفظة المنتجات المتنوعة. ويركز البرنامج على تعزيز التنمية في الاقتصاد المحلي مع ضمان الكفاءة التشغيلية والاستقرار المالي.
اعتبارًا من السنة المالية الأخيرة، أعلن بنك جيانغسو عن إجمالي أصول تبلغ حوالي 1.4 تريليون يوان. وبلغ صافي ربح البنك لهذا العام حوالي 23.2 مليار يوان، مما يعكس زيادة 12% مقارنة بالعام السابق. ويدل هذا النمو على تنفيذها الناجح لمهمتها المتمثلة في تعزيز قيمة المساهمين ورضا العملاء.
وفيما يتعلق بخدمة العملاء، تهدف المؤسسة إلى تحقيق نسبة رضا تفوق 90%، والتي تراقبها من خلال المسوحات المنتظمة وآليات التغذية الراجعة. وفي عام 2022، تم تسجيل معدل رضا العملاء عند 91.5%، مما يدل على فعالية نهجها القائم على المهمة.
| المقياس المالي | المبلغ 2022 (يوان) | المبلغ 2021 (يوان) | تغيير النسبة المئوية |
|---|---|---|---|
| إجمالي الأصول | 1.4 تريليون | 1.3 تريليون | 7.69% |
| صافي الربح | 23.2 مليار | 20.7 مليار | 12.06% |
| معدل رضا العملاء | 91.5% | 89% | 2.8% |
علاوة على ذلك، يعطي بنك جيانغسو أيضًا الأولوية للتقدم التكنولوجي. لقد استثمر البنك أكثر من ذلك 2 مليار يوان في مبادرات التحول الرقمي، واستهداف التحسينات في الخدمات المصرفية عبر الإنترنت وكفاءة المعاملات. وهذا يتماشى مع مهمتها المتمثلة في الابتكار والتكيف مع المشهد المالي المتطور.
وكجزء من التزامه بالاستدامة، حدد البنك هدفًا للتخصيص 30% من إجمالي محفظة الإقراض للمشاريع الخضراء 2025. وفي عام 2022 بلغت القروض للمشاريع الخضراء 280 مليار يوان، المحاسبة 20% من إجمالي محفظة القروض.
وينعكس أداء بنك جيانغسو بشكل أكبر في نسبة كفاية رأس المال، والتي بلغت 14.5% اعتبارًا من نهاية عام 2022، متجاوزًا الحد الأدنى التنظيمي المطلوب وهو 10.5%. ويشير هذا إلى صحة مالية قوية والتزامه بمهمته المتمثلة في الخدمات المصرفية المسؤولة.
باختصار، يظل بنك Jiangsu Co., Ltd. ملتزمًا بمهمته. ومن خلال التركيز على رضا العملاء والابتكار والممارسات المستدامة، يواصل البنك تعزيز مكانته في القطاع المصرفي التنافسي.
كيف يعمل بنك جيانغسو المحدودة
يعد بنك جيانغسو المحدودة أحد البنوك التجارية الرائدة في الصين، ويركز في المقام الأول على الخدمات المصرفية للأفراد، وتمويل الشركات، وإدارة الاستثمار. اعتبارًا من ديسمبر 2022، يبلغ إجمالي أصول البنك حوالي 3.68 تريليون ين. يدير البنك أكثر من 700 فرعًا في مختلف مدن مقاطعة جيانغسو وخارجها.
وأفادت التقارير أن إيرادات البنك للعام المالي 2022 بلغت حوالي 112 مليار ين، مع وصول صافي الربح العائد إلى المساهمين 34 مليار ين، مما يدل على زيادة سنوية قدرها 10%.
قطاعات الأعمال الأساسية
-
الخدمات المصرفية للأفراد: يقدم هذا القطاع خدمات مثل القروض الشخصية وحسابات الودائع وإدارة الثروات. تساهم الخدمات المصرفية للأفراد تقريبًا 45% من إجمالي الإيرادات.
-
الخدمات المصرفية للشركات: ويشمل ذلك القروض والودائع والخدمات الائتمانية الأخرى للشركات. حسابات مصرفية للشركات بحوالي 40% من إجمالي الإيرادات.
-
الخدمات المصرفية الاستثمارية: يشمل خدمات الاكتتاب وعمليات الدمج والاستحواذ الاستشارية وخدمات إدارة الأصول، مما يساهم تقريبًا 15%.
محفظة القروض
- الخدمات المصرفية للأفراد: يقدم هذا القطاع خدمات مثل القروض الشخصية وحسابات الودائع وإدارة الثروات. تساهم الخدمات المصرفية للأفراد تقريبًا 45% من إجمالي الإيرادات.
- الخدمات المصرفية للشركات: ويشمل ذلك القروض والودائع والخدمات الائتمانية الأخرى للشركات. حسابات مصرفية للشركات بحوالي 40% من إجمالي الإيرادات.
- الخدمات المصرفية الاستثمارية: يشمل خدمات الاكتتاب وعمليات الدمج والاستحواذ الاستشارية وخدمات إدارة الأصول، مما يساهم تقريبًا 15%.
محفظة القروض
تتنوع محفظة القروض عبر قطاعات مختلفة، مع التوزيع التالي:
| القطاع | مبلغ القرض (مليار ين ياباني) | نسبة إجمالي القروض |
|---|---|---|
| الزراعة | 150 | 10% |
| التصنيع | 600 | 40% |
| الخدمات | 450 | 30% |
| العقارات | 300 | 20% |
قاعدة الودائع
اعتبارًا من نهاية عام 2022، أبلغ بنك Jiangsu Co., Ltd. عن إجمالي ودائع تبلغ حوالي 3.1 تريليون ين، مع التقسيم التالي:
| نوع الإيداع | المبلغ (مليار ين) | النسبة المئوية |
|---|---|---|
| الودائع تحت الطلب | 800 | 25% |
| الودائع لأجل | 2,000 | 65% |
| الودائع تحت الطلب | 300 | 10% |
مؤشرات الأداء المالي
تشمل مؤشرات الأداء المالي الرئيسية لبنك جيانغسو ما يلي:
| المؤشر | القيمة |
|---|---|
| العائد على الأصول (ROA) | 0.93% |
| العائد على حقوق الملكية (ROE) | 12.4% |
| صافي هامش الفائدة | 2.15% |
| نسبة القروض المتعثرة (NPL). | 1.45% |
في عام 2022، حافظ بنك جيانغسو على نسبة كفاية رأس المال (CAR) من تقريبا 13.5%مما يشير إلى مركز رأسمالي قوي مقارنة بأصوله المرجحة بالمخاطر.
مبادرات الخدمات المصرفية الرقمية
لقد استثمر البنك بكثافة في الخدمات المصرفية الرقمية، مع أكثر من 30% من المعاملات التي تتم من خلال المنصات عبر الإنترنت. وفي عام 2022، أطلق البنك العديد من حلول التكنولوجيا المالية التي تهدف إلى تعزيز تجربة العملاء والكفاءة التشغيلية.
أظهرت تقييمات رضا العملاء زيادة مطردة، حيث وصلت إلى درجة 85/100 في عام 2023، مما يعكس التحسينات في تقديم الخدمات والعروض الرقمية.
بشكل عام، وضع بنك جيانغسو المحدودة مكانته كلاعب مهم في القطاع المصرفي الصيني، مستفيدًا من التكنولوجيا ومحفظة أعماله المتنوعة لتعزيز تقديم خدماته وأدائه المالي.
كيف يجني بنك Jiangsu Co., Ltd. الأموال
بنك جيانغسو المحدودة، الذي أنشئ في عام 2007، يعمل بشكل رئيسي في مقاطعة جيانغسو في الصين. وباعتباره بنكًا تجاريًا، فهو يحقق إيرادات من خلال الخدمات المالية المختلفة، بما في ذلك الفوائد من القروض والرسوم من الخدمات المالية ومصادر الدخل الأخرى. وبالنسبة للعام المالي 2022، حقق البنك صافي ربح قدره حوالي 20.6 مليار يوان، مما يعكس نموًا سنويًا قدره 11.6%.
مصدر الدخل الرئيسي للبنك يأتي من الفوائد المكتسبة على القروض، والتي تمثل حوالي 75% من إجمالي الإيرادات في عام 2022. وارتفع صافي إيرادات الفوائد بنسبة 12.3% مقارنة بالعام السابق، ويرجع ذلك في المقام الأول إلى النمو في محفظة القروض.
اعتبارًا من عام 2022، بلغ إجمالي أصول بنك جيانغسو 2.34 تريليون يوان، نمو 12.8% من عام 2021. وبلغ إجمالي مطلوبات البنك 2.13 تريليون يوان، حيث تشكل ودائع العملاء غالبية هذا الرقم تقريبًا 1.88 تريليون يوان.
يستخدم البنك استراتيجية إقراض متنوعة، مع التركيز على قروض الشركات، والقروض الشخصية، والقروض الصغيرة. وجاء توزيع القروض في ديسمبر 2022 على النحو التالي:
| نوع القرض | المبلغ (مليار يوان) | نسبة إجمالي القروض |
|---|---|---|
| قروض الشركات | 910 | 60% |
| القروض الشخصية | 450 | 30% |
| القروض الصغيرة | 140 | 10% |
ويشكل الدخل القائم على الرسوم أيضًا جزءًا كبيرًا من إيرادات بنك جيانغسو، وهو ما يمثل تقريبًا 15% من إجمالي الإيرادات في عام 2022. ويأتي هذا الدخل من خدمات مختلفة مثل إدارة الثروات والمعاملات المصرفية والخدمات الاستشارية. وشهدت منتجات إدارة الثروات لدى البنك زيادة ملحوظة في المبيعات، مما ساهم في تحقيق نمو ارتفاع 18% في الدخل القائم على الرسوم.
بالإضافة إلى ذلك، لعب دخل الاستثمار دورًا في ربحية البنك. ولدت استثمارات البنك في الأوراق المالية 3.1 مليار يوان في الدخل لعام 2022، يصل 9% من عام 2021.
اعتبارًا من نهاية عام 2022، حافظ بنك جيانغسو على نسبة القروض المتعثرة (NPL) البالغة 1.45%، وهو منخفض نسبيًا مقارنة بمتوسط الصناعة الذي يبلغ حوالي 1.8%. ويشير هذا إلى دفتر قروض سليم وممارسات فعالة لإدارة المخاطر.
باختصار، يستخدم بنك جيانغسو مزيجًا من صافي دخل الفوائد من القروض والخدمات القائمة على الرسوم ودخل الاستثمار لتعزيز أدائه المالي. إن تركيزه المستمر على توسيع محفظة القروض وتحسين عروض الخدمات يضع البنك في تحقيق ربحية مستدامة.
Bank of Jiangsu Co., Ltd. (600919.SS) DCF Excel Template
5-Year Financial Model
40+ Charts & Metrics
DCF & Multiple Valuation
Free Email Support
Disclaimer
All information, articles, and product details provided on this website are for general informational and educational purposes only. We do not claim any ownership over, nor do we intend to infringe upon, any trademarks, copyrights, logos, brand names, or other intellectual property mentioned or depicted on this site. Such intellectual property remains the property of its respective owners, and any references here are made solely for identification or informational purposes, without implying any affiliation, endorsement, or partnership.
We make no representations or warranties, express or implied, regarding the accuracy, completeness, or suitability of any content or products presented. Nothing on this website should be construed as legal, tax, investment, financial, medical, or other professional advice. In addition, no part of this site—including articles or product references—constitutes a solicitation, recommendation, endorsement, advertisement, or offer to buy or sell any securities, franchises, or other financial instruments, particularly in jurisdictions where such activity would be unlawful.
All content is of a general nature and may not address the specific circumstances of any individual or entity. It is not a substitute for professional advice or services. Any actions you take based on the information provided here are strictly at your own risk. You accept full responsibility for any decisions or outcomes arising from your use of this website and agree to release us from any liability in connection with your use of, or reliance upon, the content or products found herein.