Bank of Jiangsu Co., Ltd.: história, propriedade, missão, como funciona & ganha dinheiro

Uma breve história do Bank of Jiangsu Co., Ltd.

Banco de Jiangsu Co., Ltd. foi estabelecido em 2007 através da fusão do Banco Comercial Provincial de Jiangsu e de vários bancos menores. A sede do banco está localizada em Nanjing, província de Jiangsu, China. Inicialmente, concentrou-se na prestação de serviços bancários comerciais principalmente a pequenas e médias empresas (PME) e clientes individuais.

Em 2010, o Banco de Jiangsu passou por uma expansão significativa, aumentando seu número de agências de 200 acabar 300 locais em toda a província de Jiangsu. Essa expansão fez parte de sua estratégia para aprimorar suas capacidades de serviço e atender melhor às necessidades dos clientes.

Por 2014, o banco fez progressos notáveis, reportando ativos totais de aproximadamente 1,1 trilhão de RMB (cerca de 170 bilhões de dólares). Durante este período, o Banco de Jiangsu também lançou uma série de produtos de gestão de fortunas, atendendo à crescente procura de produtos financeiros entre os consumidores chineses.

Em 2016, o Bank of Jiangsu Co., Ltd. fez uma entrada notável nos mercados públicos ao lançar com sucesso sua oferta pública inicial (IPO) na Bolsa de Valores de Xangai. O IPO levantou aproximadamente 23,6 bilhões de RMB (cerca de 3,6 bilhões de dólares), marcando um marco significativo na trajetória de crescimento do banco.

O ano 2018 viu o banco obter um lucro líquido de 15,1 bilhões de RMB, refletindo um aumento anual de 7.5%. O activo total cresceu para cerca de 1,5 trilhão de RMB, solidificando ainda mais a sua posição como um dos principais bancos comerciais na província de Jiangsu.

A partir de 2022, o Banco de Jiangsu relatou ativos totais de 2,3 trilhões de RMB (aproximadamente 360 bilhões de dólares) e um lucro líquido de 20 bilhões de RMB (cerca de 3,1 bilhões de dólares). O banco continua a concentrar-se no aprimoramento das suas capacidades bancárias digitais para atender às necessidades crescentes da sua base de clientes.

As iniciativas estratégicas do Bank of Jiangsu incluem investimentos significativos em soluções bancárias baseadas na tecnologia, permitindo à instituição melhorar as experiências dos clientes e a eficiência operacional. Por 2023, o banco pretende aumentar o seu activo total para 3 trilhões de RMB à medida que continua a investir em infraestruturas e serviços digitais.

Além disso, o banco foi reconhecido pelas suas fortes práticas de governação corporativa e de gestão de risco, que têm sido fundamentais para navegar no cenário bancário competitivo na China. O foco na expansão da sua oferta de produtos, incluindo empréstimos empresariais, serviços bancários pessoais e soluções de gestão de património, posicionou o Bank of Jiangsu como um interveniente-chave no sector financeiro da região.

A Quem possui o Bank of Jiangsu Co., Ltd.

O Bank of Jiangsu Co., Ltd. é um banco comercial de capital aberto com sede em Nanjing, província de Jiangsu, China. De acordo com as últimas divulgações, os principais acionistas incluem investidores institucionais e individuais. As ações do banco estão listadas na Bolsa de Valores de Xangai sob o símbolo 002807. Sua estrutura acionária primária é a seguinte:

Sendo um importante banco regional, o Banco de Jiangsu tem uma presença significativa no panorama bancário da China, particularmente na província de Jiangsu. O banco oferece uma variedade de serviços, incluindo operações bancárias corporativas, pessoais e de tesouraria, contribuindo para sua base de ativos de aproximadamente ¥ 1,58 trilhão (cerca de US$ 237 bilhões) conforme reportado nos últimos resultados trimestrais.

Em termos de capitalização de mercado, em outubro de 2023, o Bank of Jiangsu estava avaliado em aproximadamente ¥ 114,5 bilhões (aproximadamente US$ 17,4 bilhões). O desempenho do banco melhorou recentemente, com um lucro líquido reportado de ¥ 13,8 bilhões (cerca de US$ 2,1 bilhões) para o ano fiscal de 2022, representando um aumento ano a ano de 5.6%.

O rácio de adequação de capital é de 12.53%, que está acima do mínimo regulamentar. O rácio de empréstimos inadimplentes (NPL) é reportado em 1.79%, mostrando uma qualidade de ativo estável em relação aos padrões da indústria. O retorno sobre o patrimônio líquido (ROE) do banco para 2022 foi de cerca de 12.9%, indicando utilização eficiente do capital dos investidores.

Nos últimos meses, o Banco de Jiangsu anunciou planos para expandir os seus serviços bancários digitais, em linha com o impulso da China em direcção a uma economia digital. Esta medida visa atrair clientes mais jovens e aumentar a penetração no mercado nas áreas urbanas.

No geral, a estrutura de propriedade do Banco de Jiangsu reflecte uma combinação de influência estatal e investimento público, característica de muitas instituições financeiras chinesas, com um foco substancial na estabilidade, crescimento e inovação.

Declaração de missão do Banco de Jiangsu Co., Ltd.

O Bank of Jiangsu Co., Ltd. é uma instituição financeira proeminente na China, focada principalmente na prestação de serviços bancários abrangentes. A declaração de missão do Banco de Jiangsu sublinha o seu compromisso em fornecer serviços financeiros de alta qualidade, enfatizando a centralização no cliente, a inovação e o crescimento sustentável.

De acordo com as suas últimas divulgações financeiras, o banco pretende tornar-se um banco comercial líder, conhecido pelas suas práticas robustas de gestão de risco e por um portfólio diversificado de produtos. Está focado em promover o desenvolvimento da economia local, garantindo ao mesmo tempo a eficiência operacional e a estabilidade financeira.

No último ano fiscal, o Banco de Jiangsu reportou ativos totais de aproximadamente 1,4 trilhão de RMB. O lucro líquido do banco no ano atingiu cerca de 23,2 bilhões de RMB, refletindo um aumento de 12% em comparação com o ano anterior. Este crescimento significa a implementação bem-sucedida da sua missão de aumentar o valor para os acionistas e a satisfação do cliente.

Em termos de atendimento ao cliente, a instituição almeja um índice de satisfação superior 90%, que monitoriza através de inquéritos regulares e mecanismos de feedback. Em 2022, o índice de satisfação dos clientes foi registado em 91.5%, demonstrando a eficácia da sua abordagem orientada para a missão.

Além disso, o Banco de Jiangsu também prioriza os avanços tecnológicos. O banco investiu mais 2 bilhões de RMB em iniciativas de transformação digital, visando melhorias nos serviços bancários on-line e na eficiência das transações. Isto está alinhado com a sua missão de inovar e adaptar-se ao cenário financeiro em evolução.

Como parte do seu compromisso com a sustentabilidade, o banco estabeleceu como meta alocar 30% de sua carteira total de empréstimos para projetos verdes por 2025. Em 2022, os empréstimos para projetos verdes totalizaram 280 bilhões de RMB, contabilizando 20% da sua carteira total de empréstimos.

O desempenho do Banco de Jiangsu reflecte-se ainda no seu rácio de adequação de capital, que se situou em 14.5% a partir do final de 2022, superando o requisito mínimo regulatório de 10.5%. Isto indica uma forte saúde financeira e adesão à sua missão de banca responsável.

Em resumo, o Bank of Jiangsu Co., Ltd. continua dedicado à sua missão. Ao concentrar-se na satisfação do cliente, na inovação e nas práticas sustentáveis, o banco continua a fortalecer a sua posição no competitivo setor bancário.

Como funciona o Banco de Jiangsu Co., Ltd.

O Bank of Jiangsu Co., Ltd. é um dos principais bancos comerciais da China, concentrando-se principalmente em serviços bancários de varejo, financiamento corporativo e gestão de investimentos. Em dezembro de 2022, o banco tinha ativos totais no valor de aproximadamente ¥ 3,68 trilhões. O banco opera mais de 700 agências em várias cidades da província de Jiangsu e além.

A receita do banco para o ano fiscal de 2022 foi relatada em cerca de ¥ 112 bilhões, com um lucro líquido atribuível aos acionistas atingindo 34 bilhões de ienes, significando um aumento anual de 10%.

Principais segmentos de negócios

• Banco de varejo: Este segmento oferece serviços como empréstimos pessoais, contas de depósito e gestão de patrimônio. A banca de retalho contribui aproximadamente 45% da receita total.
• Banco Corporativo: Isto inclui empréstimos, depósitos e outros serviços de crédito para empresas. As contas bancárias corporativas representam cerca de 40% da receita total.
• Banco de investimento: Envolve serviços de subscrição, consultoria em fusões e aquisições e gestão de ativos, contribuindo aproximadamente 15%.

Carteira de Empréstimos

A carteira de crédito é diversificada em diferentes setores, com a seguinte distribuição:

Base de Depósito

No final de 2022, o Bank of Jiangsu Co., Ltd. relatou depósitos totais de aproximadamente ¥ 3,1 trilhões, com a seguinte distribuição:

Indicadores de Desempenho Financeiro

Os principais indicadores de desempenho financeiro do Banco de Jiangsu incluem:

Em 2022, o Banco de Jiangsu manteve um índice de adequação de capital (CAR) de aproximadamente 13.5%, indicando uma forte posição de capital relativamente aos seus ativos ponderados pelo risco.

Iniciativas bancárias digitais

O banco investiu pesadamente em serviços bancários digitais, com mais de 30% de transações realizadas através de plataformas online. Em 2022, o banco lançou diversas soluções fintech que visam melhorar a experiência do cliente e a eficiência operacional.

Os índices de satisfação dos clientes mostraram um aumento constante, atingindo uma pontuação de 85/100 em 2023, refletindo melhorias na prestação de serviços e ofertas digitais.

Globalmente, o Bank of Jiangsu Co., Ltd. posicionou-se como um interveniente significativo no sector bancário chinês, alavancando a tecnologia e um portfólio diversificado para melhorar a sua prestação de serviços e desempenho financeiro.

Como o Bank of Jiangsu Co., Ltd. ganha dinheiro

O Bank of Jiangsu Co., Ltd., fundado em 2007, opera principalmente na província de Jiangsu, na China. Como banco comercial, gera receitas através de vários serviços financeiros, incluindo juros de empréstimos, taxas de serviços financeiros e outras fontes de rendimento. Para o ano fiscal de 2022, o banco reportou um lucro líquido de aproximadamente 20,6 bilhões de RMB, refletindo um crescimento anual de 11.6%.

A principal fonte de receita do banco vem dos juros auferidos em empréstimos, que representaram cerca de 75% das receitas totais em 2022. A margem financeira aumentou em 12.3% face ao ano anterior, impulsionado principalmente pelo crescimento da carteira de crédito.

Em 2022, os ativos totais do Banco de Jiangsu totalizavam 2,34 trilhões de yuans, um crescimento de 12.8% a partir de 2021. O passivo total do banco foi reportado em 2,13 trilhões de yuans, com os depósitos de clientes representando a maior parte deste valor em aproximadamente 1,88 trilhão de yuans.

O banco emprega uma estratégia de crédito diversificada, com foco em empréstimos corporativos, empréstimos pessoais e microcréditos. A distribuição dos empréstimos em dezembro de 2022 é a seguinte:

A receita baseada em taxas também constitui uma parte significativa das receitas do Banco de Jiangsu, representando aproximadamente 15% das receitas totais em 2022. Esta receita provém de vários serviços, como gestão de património, transações bancárias e serviços de consultoria. Os produtos de gestão de património do banco registaram um aumento notável nas vendas, contribuindo para um Aumento de 18% em receitas baseadas em taxas.

Além disso, os rendimentos dos investimentos desempenharam um papel importante na rentabilidade do banco. Os investimentos em títulos do banco geraram 3,1 bilhões de RMB na receita para 2022, até 9% de 2021.

No final de 2022, o Banco de Jiangsu mantinha um índice de empréstimos inadimplentes (NPL) de 1.45%, que é relativamente baixo em comparação com a média da indústria de cerca de 1.8%. Isto indica uma carteira de empréstimos saudável e práticas eficazes de gestão de risco.

Em resumo, o Banco de Jiangsu aproveita uma combinação de rendimento líquido de juros de empréstimos, serviços baseados em taxas e rendimentos de investimento para impulsionar o seu desempenho financeiro. O seu foco contínuo na expansão da sua carteira de empréstimos e na melhoria da oferta de serviços posiciona o banco para uma rentabilidade sustentada.