Bank of Changsha Co., Ltd. (601577.SS) Bundle
نبذة تاريخية عن بنك تشانغشا المحدودة
بنك تشانغشا المحدودة، الذي تأسس في عام 2005، هو مؤسسة مالية بارزة يقع مقرها الرئيسي في تشانغشا، مقاطعة هونان، الصين. تم إنشاء البنك كبنك تجاري في المدينة، مصمم لخدمة الاقتصاد المحلي واحتياجاته المتنوعة. وبحلول عام 2021، برز كأحد اللاعبين الرئيسيين في المشهد المصرفي في المنطقة، حيث يقدم مجموعة من الخدمات المالية بما في ذلك الخدمات المصرفية الشخصية والخدمات المصرفية للشركات وإدارة الثروات.
اعتبارًا من نهاية عام 2022، أعلن بنك تشانغشا عن إجمالي أصول تبلغ حوالي 1.1 مليار دولار أمريكي 236.67 مليار يوان. أظهر البنك نموًا كبيرًا، مع زيادة سنوية في الأصول تبلغ حوالي 12.7%. وفي نفس العام بلغ إجمالي المطلوبات 218.45 مليار يوانبينما بلغت حقوق المساهمين 18.22 مليار يوان.
وأعلن البنك عن صافي أرباحه للعام المالي 2022 2.12 مليار يوان، مما يعكس زيادة سنوية قدرها 9.5%. وكان العائد على حقوق المساهمين (ROE) خلال هذه الفترة تقريبًا 11.62%مما يشير إلى اتجاه ربحية ثابت.
ومن حيث التواجد في السوق، كان لبنك تشانغشا ما يقرب من 200 فرع في جميع أنحاء مقاطعة هونان بحلول عام 2023، مما يساهم بشكل كبير في قاعدة عملائها التي يزيد عددها 1.5 مليون. وقد ركز البنك باستمرار على دمج التكنولوجيا في عملياته، مما عزز تجربة العملاء والكفاءة التشغيلية.
تم تسجيل نسبة القروض المتعثرة (NPL) لبنك تشانغشا اعتبارًا من ديسمبر 2022 عند 1.53%، وهو أقل من متوسط الصناعة البالغ 1.84%، ويعرض ممارسات البنك الفعالة لإدارة المخاطر.
| سنة | إجمالي الأصول (مليار يوان صيني) | إجمالي الالتزامات (مليار يوان صيني) | حقوق المساهمين (مليار يوان صيني) | صافي الربح (مليار يوان صيني) | نسبة القروض المتعثرة (%) |
|---|---|---|---|---|---|
| 2020 | 209.22 | 195.37 | 13.85 | 1.94 | 1.65 |
| 2021 | 209.67 | 195.37 | 14.30 | 1.94 | 1.60 |
| 2022 | 236.67 | 218.45 | 18.22 | 2.12 | 1.53 |
بنك تشانغشا مدرج في بورصة شنغهاي، مع طرحه العام الأولي (IPO) في عام 2010. اعتبارًا من أكتوبر 2023، كان سعر السهم تقريبًا 9.80 يوان صيني، بعد أن ارتفع بشكل مطرد خلال العام الماضي، مما يدل على ثقة المستثمرين في آفاق نمو البنك.
وفيما يتعلق بالمسؤولية الاجتماعية للشركات، شارك بنك تشانغشا بنشاط في مبادرات تنمية المجتمع والتمويل المستدام، بهدف دعم الشركات المحلية والمشاريع البيئية. ولم يؤدي هذا التركيز الاستراتيجي إلى تعزيز سمعة علامتها التجارية فحسب، بل ساهم أيضًا في الاستقرار الاقتصادي العام في المنطقة.
من يملك بنك تشانغشا المحدودة
بنك تشانغشا المحدودة، الذي تم تأسيسه في عام 2004، هو مؤسسة مالية بارزة مقرها في تشانغشا، مقاطعة هونان، الصين. وفقًا لأحدث البيانات، فهي مدرجة في بورصة شنغهاي تحت رمز السهم 601577.
يتكون هيكل ملكية بنك تشانغشا من العديد من أصحاب المصلحة، مع حيازات كبيرة في كل من الكيانات المملوكة للدولة والخاصة. أكبر مساهم هو مجموعة هونان للاستثمار في المقاطعة، والتي تمتلك ما يقرب من 32.56% من أسهم البنك. ومن بين المساهمين الرئيسيين الآخرين ما يلي:
- شركة هونان ترست المحدودة - 8.93%
- بنك هونان - 7.39%
- شركة الصين مينميتالس - 6.50%
- المستثمرون الأفراد والمؤسسات الأخرى - 44.62%
ومن حيث التوزيع الجغرافي، قام البنك بتوسيع نطاق انتشاره عبر عدة مقاطعات في الصين، بما في ذلك هونان، وقوانغدونغ، وجيانغشي. يركز البنك على الخدمات المصرفية للأفراد والخدمات المصرفية للشركات والخدمات المالية الشاملة. اعتبارًا من نهاية عام 2022، أعلن بنك تشانغشا عن إجمالي أصول بقيمة تقريبية 371.86 مليار ين، حيث بلغ إجمالي المطلوبات 342.93 مليار ين.
وقد أعلن عن صافي أرباح البنك للربع الأول من عام 2023 بمبلغ 1.12 مليار ين، مما يعكس زيادة سنوية قدرها 7.3%. بالإضافة إلى ذلك، سجلت نسبة القروض المتعثرة (NPL) 1.56%وهو أقل من متوسط الصناعة بحوالي 1.84%.
| مالك | الحصة (% الملكية) |
|---|---|
| مجموعة استثمار مقاطعة هونان | 32.56 |
| شركة هونان ترست المحدودة | 8.93 |
| بنك هونان | 7.39 |
| شركة الصين مينميتالز | 6.50 |
| المساهمين الآخرين | 44.62 |
يركز بنك تشانغشا على المبادرات المصرفية الرقمية، مما أدى إلى زيادة كبيرة في قاعدة عملائه عبر الإنترنت. اعتبارًا من أبريل 2023، أبلغ البنك عن إجمالي 5.4 مليون مستخدمي الخدمات المصرفية عبر الإنترنت النشطين. تبلغ القيمة السوقية للبنك حوالي 31.6 مليار ينوذلك عقب جلسة التداول الأخيرة في بورصة شنغهاي.
علاوة على ذلك، حافظ البنك على نسبة مستقرة لكفاية رأس المال بلغت 12.1%، وهو ما يتجاوز المتطلبات التنظيمية ل 10.5%. تم تسجيل العائد على حقوق المساهمين (ROE) لبنك تشانغشا لعام 2022 عند 9.4%مما يدل على إدارتها الفعالة لرأس المال.
ويواصل البنك استكشاف فرص النمو، لا سيما في مجالات التمويل الاستهلاكي وإقراض الشركات، بهدف تعزيز قيمة المساهمين. وبينما تسعى جاهدة للتوسع، فإن تأثير مساهميها الرئيسيين سيلعب دورًا محوريًا في توجيه القرارات الإستراتيجية وضمان الامتثال للأطر التنظيمية.
بيان مهمة بنك تشانغشا المحدودة
يهدف بنك تشانغشا المحدودة، الذي تأسس عام 2004، إلى تقديم خدمات مالية شاملة مع دعم التنمية الاقتصادية المحلية. وتؤكد مهمتهم على التركيز على العملاء، والابتكار في الخدمات المصرفية، والمساهمة في المجتمع.
يعكس بيان المهمة التزامهم بتعزيز تجارب العملاء وتعزيز النمو الاقتصادي من خلال المنتجات المالية المختلفة المصممة للأفراد والشركات. اعتبارًا من عام 2023، أعلن البنك عن إجمالي قيمة الأصول تقريبًا 494.6 مليار يوان، مما يدل على نمو كبير عن السنوات السابقة.
| سنة | إجمالي الأصول (مليار يوان صيني) | صافي الربح (مليون يوان صيني) | العائد على الأصول (%) | ودائع العملاء (مليار يوان صيني) |
|---|---|---|---|---|
| 2020 | 433.0 | 7,210 | 1.66 | 259.4 |
| 2021 | 465.0 | 8,154 | 1.74 | 292.1 |
| 2022 | 494.6 | 9,000 | 1.82 | 311.8 |
| 2023 (الربع الثاني) | 500.2 | 4,500 | 1.80 | 320.5 |
ومن خلال التركيز على الابتكار التكنولوجي، تبنى بنك تشانغشا الحلول المصرفية الرقمية لتعزيز كفاءة الخدمة. اعتباراً من النصف الأول من عام 2023، وصل عدد عملاء الخدمات المصرفية الرقمية للبنك 3.2 مليونمما يعكس الاتجاه المتزايد نحو الخدمات المصرفية عبر الإنترنت.
ويكرس البنك جهوده لدعم المؤسسات الصغيرة والمتوسطة، وتوفير منتجات مالية مخصصة لتعزيز النمو في هذا القطاع. في عام 2023، 52% من إجمالي القروض تم إصدارها للشركات الصغيرة والمتوسطة، مما يؤكد تركيزها الاستراتيجي على هذه الفئة الديموغرافية.
بالإضافة إلى ذلك، يشارك بنك تشانغشا بنشاط في مبادرات المسؤولية الاجتماعية، وتخصيص الموارد لمشاريع تنمية المجتمع. وفي عام 2022، استثمر البنك أكثر من ذلك 150 مليون يوان في مختلف البرامج الاجتماعية ومبادرات التثقيف المالي.
وتتوافق الرؤية الإستراتيجية لبنك تشانغشا مع الأهداف الاقتصادية الأوسع للصين، حيث تتكيف مع التغييرات التنظيمية وتعزز الكفاءة التشغيلية. وفي عام 2023، أعلن البنك عن نسبة كفاية رأس مال قدرها 12.5%، أعلى من المتطلبات التنظيمية، مما يؤكد مركزها المالي القوي.
ونتيجة لهذه المهمة المركزة والالتزام الاستراتيجي، وضع بنك تشانغشا نفسه كلاعب محوري في القطاع المصرفي الإقليمي، مما يعزز التنمية الاقتصادية ورضا العملاء.
كيف يعمل بنك تشانغشا المحدودة
يعمل بنك تشانغشا المحدودة في المقام الأول كبنك تجاري داخل جمهورية الصين الشعبية، ويقدم مجموعة واسعة من الخدمات المالية. يركز البنك على الخدمات المصرفية للأفراد والخدمات المصرفية للشركات وعمليات الخزانة لتلبية احتياجات العملاء من الأفراد والمؤسسات. وفي نهاية عام 2022، أعلن البنك عن إجمالي أصول بلغت حوالي 467.46 مليار ين (حوالي 66.7 مليار دولار)، مما يعكس نموًا سنويًا قدره 8.1%.
وفقًا للتقرير السنوي لعام 2022، وصل صافي أرباح بنك تشانغشا العائد إلى المساهمين 1.87 مليار ين (حوالي 268 مليون دولار)، بهامش فائدة صافي قدره 2.22%. تم الإبلاغ عن العائد على الأصول (ROA) للبنك عند 0.42%بينما بلغ العائد على حقوق المساهمين (ROE) 6.54%.
قطاعات الأعمال
يمكن تقسيم عمليات بنك تشانغشا إلى عدة مجالات رئيسية:
- الخدمات المصرفية للأفراد
- الخدمات المصرفية للشركات
- عمليات الخزينة
- إدارة الأصول
الخدمات المصرفية للأفراد
يشمل قطاع الخدمات المصرفية للأفراد القروض الشخصية وحسابات الودائع وبطاقات الائتمان. خدم البنك أكثر 3.5 مليون العملاء الشخصيين اعتبارًا من عام 2022. وبلغت محفظة قروض التجزئة حوالي 120.3 مليار ين (حوالي 17.1 مليار دولار)، وهو ما يمثل نمواً قدره 10.5% مقارنة بالعام السابق.
الخدمات المصرفية للشركات
تشمل الخدمات المصرفية للشركات القروض والتسهيلات الائتمانية للشركات. تم الإبلاغ عن محفظة قروض الشركات في 275.2 مليار ين (حوالي 39.2 مليار دولار). 58.8% من إجمالي القروض. وكانت نسبة القروض المتعثرة (NPL) للبنك 1.68%، وتبقى ضمن متوسط الصناعة.
عمليات الخزينة
وفي عمليات الخزانة، يركز البنك على إدارة السيولة وتداول العملات الأجنبية. وكان دخل الفوائد من عمليات الخزينة الناتج تقريبًا 2.1 مليار ين (حوالي 300 مليون دولار)، مع ارتفاع عائدات النقد الأجنبي بشكل كبير 15% في عام 2022.
المقاييس المالية الرئيسية
| متري | 2022 القيمة | 2021 القيمة | التغيير (%) |
|---|---|---|---|
| إجمالي الأصول | 467.46 مليار ين | 432.1 مليار ين | 8.1% |
| صافي الربح | 1.87 مليار ين | 1.76 مليار ين | 6.3% |
| صافي هامش الفائدة | 2.22% | 2.18% | 1.8% |
| العائد على الأصول (ROA) | 0.42% | 0.41% | 2.4% |
| العائد على حقوق الملكية (ROE) | 6.54% | 6.38% | 2.5% |
البيئة التنظيمية
يتم تنظيم بنك تشانغشا من قبل لجنة تنظيم البنوك والتأمين الصينية (CBIRC)، والتي تضع المبادئ التوجيهية بشأن نسب كفاية رأس المال. وفي نهاية عام 2022، حافظ البنك على نسبة كفاية رأس مال قدرها 13.5%، وهو أعلى من الحد الأدنى المطلوب 10.5% وضعت من قبل المنظمين.
التطورات التكنولوجية
وفيما يتعلق بالابتكارات التكنولوجية، يستثمر البنك في منصات الخدمات المصرفية الرقمية. وفي عام 2022، ذكرت ذلك تقريبًا 35% من إجمالي المعاملات تمت عبر الإنترنت. وكان التطبيق المصرفية عبر الهاتف المحمول 1.2 مليون المستخدمين النشطين، مدفوعًا بزيادة الطلب على الخدمات المصرفية عبر الإنترنت.
المشاركة المجتمعية
يشارك بنك تشانغشا بنشاط في مبادرات تنمية المجتمع، ويتعهد بالاستثمار فيها 100 مليون ين (حوالي 14.3 مليون دولار) سنوياً في برامج المسؤولية الاجتماعية، بما في ذلك التعليم والتخفيف من حدة الفقر.
يسلط هذا الهيكل التشغيلي متعدد الأوجه الضوء على الدور الأساسي الذي يلعبه بنك تشانغشا المحدودة في الاقتصاد المحلي، حيث يجمع بين الممارسات المصرفية التقليدية والابتكارات التكنولوجية الحديثة لتعزيز خدمة العملاء والأداء المالي.
كيف يجني بنك Changsha Co., Ltd. الأموال
يحقق بنك تشانغشا المحدودة إيرادات في المقام الأول من خلال العمليات المصرفية المختلفة، بما في ذلك دخل الفوائد من القروض ورسوم الخدمات والأنشطة الاستثمارية. اعتبارًا من نهاية عام 2022، أعلن البنك عن إجمالي أصول تبلغ حوالي 1.2 تريليون ين.
أشارت النتائج المالية للبنك للنصف الأول من عام 2023 إلى تحقيق صافي إيرادات فوائد قدرها 10.5 مليار ين، وهو ما يمثل زيادة قدرها 8% سنة بعد سنة. ويعزى هذا النمو إلى تحسن هامش الفائدة والزيادة الإستراتيجية في محفظة القروض.
تدفقات الإيرادات
- دخل الفوائد: وهذا يشكل الجزء الأكبر من الإيرادات. وبالنسبة للعام المالي 2022 فقد بلغ إجمالي إيرادات الفوائد تقريباً 20 مليار ين.
- الدخل من غير الفوائد: يتضمن ذلك رسوم الخدمات مثل صيانة الحساب ورسوم المعاملات والعقوبات. بالنسبة لعام 2022، كان الدخل من غير الفوائد تقريبًا 5 مليار ين.
- دخل الاستثمار: وساهمت الأرباح من الاستثمارات، بما في ذلك السندات والأوراق المالية، في هذا الاتجاه 3 مليار ين في عام 2022.
محفظة القروض
اعتبارًا من يونيو 2023، بلغت محفظة قروض البنك 850 مليار ين، مع توزيع متنوع عبر القطاعات:
| القطاع | مبلغ القرض (مليار ين) | النسبة من إجمالي القروض (%) |
|---|---|---|
| التصنيع | 250 | 29.4 |
| العقارات | 200 | 23.5 |
| البيع بالتجزئة | 150 | 17.6 |
| الزراعة | 100 | 11.8 |
| الخدمات | 150 | 17.6 |
تم الإبلاغ عن نسبة القروض المتعثرة (NPL) للبنك 1.5% اعتبارًا من منتصف عام 2023، مما يشير إلى ممارسات فعالة لإدارة المخاطر. بلغ مخصص خسائر القروض 1.2 مليار ين، مما يضمن ضمانة ضد حالات التخلف عن السداد المحتملة.
هيكل التكلفة
تمت إدارة النفقات التشغيلية للبنك عن كثب. وفي عام 2022، كان إجمالي نفقات التشغيل موجودًا 8 مليار ين، تترجم إلى نسبة الكفاءة 38%. تشمل المكونات الرئيسية للنفقات ما يلي:
- تكاليف الموظفين: تقريبا 4 مليار ين في عام 2022.
- المصاريف الإدارية: تقريبا 2 مليار ين.
- التكنولوجيا والابتكار: وصلت الاستثمارات 1 مليار ين لتعزيز الخدمات المصرفية الرقمية.
موقف السوق
قام بنك تشانغشا ببناء حضور ملحوظ في السوق في مقاطعة هونان، حيث يمتلك حصة سوقية تبلغ حوالي 15% في إجمالي الأصول المصرفية اعتبارًا من عام 2023. ويدعم هذا الوضع التنافسي قاعدة عملاء متنامية تبلغ حوالي 6 مليون العملاء من الأفراد والشركات.
وفي مجال الخدمات المصرفية الرقمية، يعمل البنك على زيادة تركيزه على الخدمات القائمة على التكنولوجيا. اعتبارًا من عام 2023، شكلت المعاملات الرقمية حوالي 30% من إجمالي حجم المعاملات، مما يعكس التحول نحو الحلول المصرفية عبر الإنترنت.
Bank of Changsha Co., Ltd. (601577.SS) DCF Excel Template
5-Year Financial Model
40+ Charts & Metrics
DCF & Multiple Valuation
Free Email Support
Disclaimer
All information, articles, and product details provided on this website are for general informational and educational purposes only. We do not claim any ownership over, nor do we intend to infringe upon, any trademarks, copyrights, logos, brand names, or other intellectual property mentioned or depicted on this site. Such intellectual property remains the property of its respective owners, and any references here are made solely for identification or informational purposes, without implying any affiliation, endorsement, or partnership.
We make no representations or warranties, express or implied, regarding the accuracy, completeness, or suitability of any content or products presented. Nothing on this website should be construed as legal, tax, investment, financial, medical, or other professional advice. In addition, no part of this site—including articles or product references—constitutes a solicitation, recommendation, endorsement, advertisement, or offer to buy or sell any securities, franchises, or other financial instruments, particularly in jurisdictions where such activity would be unlawful.
All content is of a general nature and may not address the specific circumstances of any individual or entity. It is not a substitute for professional advice or services. Any actions you take based on the information provided here are strictly at your own risk. You accept full responsibility for any decisions or outcomes arising from your use of this website and agree to release us from any liability in connection with your use of, or reliance upon, the content or products found herein.