Bank of Changsha Co., Ltd.: Geschichte, Eigentümer, Mission, wie es funktioniert & macht Geld

Eine kurze Geschichte der Bank of Changsha Co., Ltd.

Die 2005 gegründete Bank of Changsha Co., Ltd. ist ein bekanntes Finanzinstitut mit Hauptsitz in Changsha, Provinz Hunan, China. Die Bank wurde als städtische Geschäftsbank gegründet, um die lokale Wirtschaft und ihre vielfältigen Bedürfnisse zu bedienen. Bis 2021 hatte es sich zu einem der wichtigsten Akteure in der Bankenlandschaft der Region entwickelt und bot eine Reihe von Finanzdienstleistungen an, darunter Privatkunden, Firmenkunden und Vermögensverwaltung.

Per Ende 2022 meldete die Bank of Changsha eine Bilanzsumme in Höhe von ca 236,67 Milliarden RMB. Die Bank verzeichnete ein deutliches Wachstum und verzeichnete im Vergleich zum Vorjahr einen Anstieg der Vermögenswerte um rund 12.7%. Im selben Jahr erreichten die Gesamtverbindlichkeiten 218,45 Milliarden RMB, während das Eigenkapital bei lag 18,22 Milliarden RMB.

Der Nettogewinn der Bank für das Geschäftsjahr 2022 wurde mit angegeben 2,12 Milliarden RMB, was einem Anstieg gegenüber dem Vorjahr von entspricht 9.5%. Die Eigenkapitalrendite (ROE) betrug in diesem Zeitraum ca 11.62%, was auf einen stetigen Rentabilitätstrend hindeutet.

In Bezug auf die Marktpräsenz hatte die Bank of Changsha ca 200 Filialen Bis 2023 wird das Unternehmen in der gesamten Provinz Hunan vertreten sein und einen erheblichen Beitrag zum Kundenstamm leisten, der bereits über 100.000 Kunden zählt 1,5 Millionen. Die Bank hat sich konsequent auf die Integration von Technologie in ihre Abläufe konzentriert, was das Kundenerlebnis und die betriebliche Effizienz verbessert hat.

Die Quote der notleidenden Kredite (NPL) der Bank of Changsha lag im Dezember 2022 bei 1.53%, was niedriger ist als der Branchendurchschnitt von 1.84%, das die effektiven Risikomanagementpraktiken der Bank demonstriert.

Die Bank of Changsha ist an der Shanghai Stock Exchange notiert, der Börsengang (IPO) fand 2010 statt. Im Oktober 2023 liegt der Aktienkurs bei ca RMB 9,80, der im vergangenen Jahr stetig gestiegen ist, was das Vertrauen der Anleger in die Wachstumsaussichten der Bank zeigt.

Im Hinblick auf die soziale Verantwortung von Unternehmen engagiert sich die Bank of Changsha aktiv in Initiativen zur Gemeindeentwicklung und nachhaltigen Finanzen mit dem Ziel, lokale Unternehmen und Umweltprojekte zu unterstützen. Diese strategische Ausrichtung hat nicht nur den Ruf der Marke gestärkt, sondern auch zur allgemeinen wirtschaftlichen Stabilität der Region beigetragen.

Ein Eigentümer der Bank of Changsha Co., Ltd.

Die 2004 gegründete Bank of Changsha Co., Ltd. ist ein bekanntes Finanzinstitut mit Sitz in Changsha, Provinz Hunan, China. Nach den neuesten Daten ist es an der Shanghai Stock Exchange unter dem Börsenkürzel notiert 601577.

Die Eigentümerstruktur der Bank of Changsha setzt sich aus verschiedenen Interessengruppen zusammen und hält bedeutende Beteiligungen sowohl an staatlichen als auch an privaten Unternehmen. Der größte Anteilseigner ist die Hunan Provincial Investment Group, die ca. hält 32.56% der Aktien der Bank. Weitere Großaktionäre sind:

• Hunan Trust Co., Ltd. - 8.93%
• Bank von Hunan - 7.39%
• China Minmetals Corporation - 6.50%
• Andere private und institutionelle Anleger - 44.62%

Im Hinblick auf die geografische Verteilung hat die Bank ihre Reichweite auf mehrere Provinzen in China ausgeweitet, darunter Hunan, Guangdong und Jiangxi. Die Bank konzentriert sich auf Privatkundengeschäft, Firmenkundengeschäft und umfassende Finanzdienstleistungen. Zum Jahresende 2022 meldete die Bank of Changsha eine Bilanzsumme im Wert von ca ¥371,86 Milliarden, mit Gesamtverbindlichkeiten in Höhe von ¥342,93 Milliarden.

Der Nettogewinn der Bank für das erste Quartal 2023 wurde mit angegeben 1,12 Milliarden Yen, was einem Anstieg gegenüber dem Vorjahr von entspricht 7.3%. Darüber hinaus verzeichnete das Unternehmen eine Non-Performing-Loan-Quote (NPL) von 1.56%, was unter dem Branchendurchschnitt von ca. liegt 1.84%.

Die Bank of Changsha hat sich auf digitale Banking-Initiativen konzentriert, was zu einem deutlichen Anstieg ihres Online-Kundenstamms geführt hat. Mit Stand April 2023 meldete die Bank insgesamt 5,4 Millionen aktive Online-Banking-Nutzer. Die Marktkapitalisierung der Bank liegt bei ca 31,6 Milliarden Yen, nach der letzten Handelssitzung an der Shanghai Stock Exchange.

Darüber hinaus verfügt die Bank über eine stabile Kapitaladäquanzquote von 12.1%, die über die gesetzlichen Anforderungen von hinausgehen 10.5%. Die Eigenkapitalrendite (ROE) der Bank of Changsha für 2022 beträgt 9.4%, ein Zeichen für die effiziente Verwaltung des Eigenkapitals.

Die Bank prüft weiterhin Wachstumsmöglichkeiten, insbesondere in den Bereichen Verbraucherfinanzierung und Unternehmenskredite, mit dem Ziel, den Unternehmenswert zu steigern. Bei seinem Streben nach Expansion wird der Einfluss seiner Großaktionäre eine entscheidende Rolle bei der Steuerung strategischer Entscheidungen und der Sicherstellung der Einhaltung regulatorischer Rahmenbedingungen spielen.

Leitbild der Bank of Changsha Co., Ltd

Die 2004 gegründete Bank of Changsha Co., Ltd. hat sich zum Ziel gesetzt, umfassende Finanzdienstleistungen anzubieten und gleichzeitig die lokale Wirtschaftsentwicklung zu unterstützen. Ihre Mission konzentriert sich auf Kundenorientierung, Innovation bei Bankdienstleistungen und den Beitrag zur Gemeinschaft.

Das Leitbild spiegelt ihr Engagement wider, das Kundenerlebnis zu verbessern und das Wirtschaftswachstum durch verschiedene Finanzprodukte für Einzelpersonen und Unternehmen zu fördern. Im Jahr 2023 meldete die Bank einen Gesamtvermögenswert von ca 494,6 Milliarden RMB, was ein deutliches Wachstum gegenüber den Vorjahren zeigt.

Die Bank of Changsha konzentriert sich auf technologische Innovation und hat digitale Banklösungen eingeführt, um die Serviceeffizienz zu verbessern. Ab dem ersten Halbjahr 2023 erreichte die Bank digitale Banking-Kunden 3,2 MillionenDies spiegelt den wachsenden Trend zu Online-Banking-Diensten wider.

Die Bank widmet sich der Unterstützung kleiner und mittlerer Unternehmen (KMU) und bietet maßgeschneiderte Finanzprodukte an, um das Wachstum in diesem Sektor zu fördern. Im Jahr 2023 52 % der Gesamtkredite wurden an KMU vergeben und unterstreichen deren strategische Ausrichtung auf diese Zielgruppe.

Darüber hinaus beteiligt sich die Bank of Changsha aktiv an Initiativen zur sozialen Verantwortung und stellt Ressourcen für Gemeindeentwicklungsprojekte bereit. Im Jahr 2022 investierte die Bank über RMB 150 Millionen in verschiedenen Sozialprogrammen und Initiativen zur finanziellen Bildung.

Die strategische Vision der Bank of Changsha steht im Einklang mit den umfassenderen wirtschaftlichen Zielen Chinas, indem sie sich an regulatorische Änderungen anpasst und die betriebliche Effizienz steigert. Im Jahr 2023 meldete die Bank eine Kapitaladäquanzquote von 12.5%, über den regulatorischen Anforderungen, was seine solide finanzielle Positionierung unterstreicht.

Als Ergebnis dieser gezielten Mission und des strategischen Engagements hat sich die Bank of Changsha als zentraler Akteur im regionalen Bankensektor positioniert und fördert die wirtschaftliche Entwicklung und Kundenzufriedenheit.

So funktioniert die Bank of Changsha Co., Ltd

Die Bank of Changsha Co., Ltd. ist hauptsächlich als Geschäftsbank in der Volksrepublik China tätig und bietet eine breite Palette von Finanzdienstleistungen an. Die Bank konzentriert sich auf Privatkundengeschäfte, Firmenkundengeschäfte und Treasury-Geschäfte, um sowohl Privatkunden als auch institutionelle Kunden zu bedienen. Per Ende 2022 wies die Bank eine Bilanzsumme in Höhe von ca. aus 467,46 Milliarden Yen (ca. 66,7 Milliarden US-Dollar), was einem Wachstum von 1,5 Milliarden US-Dollar gegenüber dem Vorjahr entspricht 8.1%.

Laut Jahresbericht 2022 erreichte die Bank of Changsha den den Aktionären zurechenbaren Nettogewinn 1,87 Milliarden Yen (rund 268 Millionen US-Dollar) mit einer Nettozinsmarge von 2.22%. Die Kapitalrendite (ROA) der Bank wurde mit angegeben 0.42%, während die Eigenkapitalrendite (ROE) bei lag 6.54%.

Geschäftssegmente

Die Geschäftstätigkeit der Bank of Changsha kann in mehrere Schlüsselbereiche unterteilt werden:

• Privatkundengeschäft
• Firmenkundengeschäft
• Treasury-Operationen
• Vermögensverwaltung

Privatkundengeschäft

Der Privatkundengeschäftssektor umfasst Privatkredite, Einlagenkonten und Kreditkarten. Die Bank hat bedient 3,5 Millionen Privatkunden ab 2022. Das Privatkundenkreditportfolio lag bei ca 120,3 Milliarden Yen (ca. 17,1 Milliarden US-Dollar), was einem Wachstum von entspricht 10.5% im Vergleich zum Vorjahr.

Firmenkundengeschäft

Zu den Corporate-Banking-Dienstleistungen gehören Darlehen und Kreditfazilitäten für Unternehmen. Das Firmenkreditportfolio wurde unter ausgewiesen 275,2 Milliarden Yen (rund 39,2 Milliarden US-Dollar), was ausmacht 58.8% der Gesamtkredite. Die Non-Performing-Loan-Quote (NPL) der Bank betrug 1.68%und liegt damit deutlich im Branchendurchschnitt.

Treasury-Operationen

Im Treasury-Bereich liegt der Schwerpunkt der Bank auf der Liquiditätssteuerung und dem Devisenhandel. Die erzielten Zinserträge aus Treasury-Geschäften beliefen sich auf ca 2,1 Milliarden Yen (ungefähr 300 Millionen US-Dollar), wobei die Deviseneinnahmen stetig stiegen 15% im Jahr 2022.

Wichtige Finanzkennzahlen

Regulatorisches Umfeld

Die Bank of Changsha wird von der China Banking and Insurance Regulatory Commission (CBIRC) reguliert, die Richtlinien für Kapitaladäquanzquoten festlegt. Per Ende 2022 verfügte die Bank über eine Kapitaladäquanzquote von 13.5%, was über der Mindestanforderung von liegt 10.5% von den Aufsichtsbehörden festgelegt.

Technologische Fortschritte

Im Hinblick auf technologische Innovationen investiert die Bank in digitale Bankplattformen. Im Jahr 2022 wurde das ungefähr gemeldet 35% der gesamten Transaktionen wurden online abgewickelt. Die Mobile-Banking-App hatte 1,2 Millionen aktive Nutzer, angetrieben durch die gestiegene Nachfrage nach Online-Banking-Diensten.

Community-Engagement

Die Bank of Changsha beteiligt sich aktiv an Initiativen zur Gemeindeentwicklung und verpflichtet sich, mehr zu investieren 100 Millionen Yen (rund 14,3 Millionen US-Dollar) jährlich in Programme zur sozialen Verantwortung, einschließlich Bildung und Armutsbekämpfung.

Diese vielschichtige Betriebsstruktur unterstreicht die integrale Rolle der Bank of Changsha Co., Ltd. in der lokalen Wirtschaft, indem sie traditionelle Bankpraktiken mit modernen technologischen Innovationen kombiniert, um den Kundenservice und die finanzielle Leistung zu verbessern.

Wie Bank of Changsha Co., Ltd. Geld verdient

Die Bank of Changsha Co., Ltd. generiert Einnahmen hauptsächlich durch verschiedene Bankgeschäfte, darunter Zinserträge aus Darlehen, Gebühren für Dienstleistungen und Investitionstätigkeiten. Per Ende 2022 wies die Bank eine Bilanzsumme von ca. aus 1,2 Billionen Yen.

Die Finanzergebnisse der Bank für das erste Halbjahr 2023 zeigten einen Nettozinsertrag von 10,5 Milliarden Yen, was einer Steigerung von entspricht 8% Jahr für Jahr. Dieses Wachstum ist auf eine verbesserte Zinsmarge und einen strategischen Ausbau des Kreditportfolios zurückzuführen.

Einnahmequellen

• Zinsertrag: Dies macht den Großteil der Einnahmen aus. Für das Geschäftsjahr 2022 betrug der Gesamtzinsertrag ca 20 Milliarden Yen.
• Zinsunabhängiges Einkommen: Dazu gehören Gebühren für Dienstleistungen wie Kontoführung, Transaktionsgebühren und Strafen. Für das Jahr 2022 beliefen sich die zinsunabhängigen Erträge auf ca 5 Milliarden Yen.
• Kapitalerträge: Die Erträge aus Kapitalanlagen, darunter Anleihen und Wertpapiere, trugen etwa bei ¥3 Milliarden im Jahr 2022.

Kreditportfolio

Im Juni 2023 belief sich das Kreditportfolio der Bank auf 850 Milliarden Yen, mit einer vielfältigen Verteilung auf die Sektoren:

Die Non-Performing-Loan-Quote (NPL) der Bank wurde mit angegeben 1.5% Stand Mitte 2023, was auf wirksame Risikomanagementpraktiken hinweist. Die Rückstellung für Kreditausfälle betrug 1,2 Milliarden Yen, um einen Schutz vor möglichen Ausfällen zu gewährleisten.

Kostenstruktur

Die Betriebskosten der Bank wurden streng kontrolliert. Im Jahr 2022 lagen die Gesamtbetriebskosten bei ca 8 Milliarden Yen, was einem Effizienzverhältnis von entspricht 38%. Zu den Hauptbestandteilen der Ausgaben gehören:

• Personalkosten: Ungefähr 4 Milliarden Yen im Jahr 2022.
• Verwaltungskosten: Ungefähr 2 Milliarden Yen.
• Technologie und Innovation: Investitionen erreicht 1 Milliarde Yen zur Verbesserung digitaler Bankdienstleistungen.

Marktposition

Die Bank of Changsha hat in der Provinz Hunan eine bemerkenswerte Marktpräsenz aufgebaut und hält einen Marktanteil von etwa 15% in der gesamten Bankaktiva im Jahr 2023. Diese Wettbewerbsposition wird durch einen wachsenden Kundenstamm von rund gestützt 6 Millionen Privat- und Firmenkunden.

Im digitalen Banking-Bereich hat die Bank ihren Fokus verstärkt auf technologiegesteuerte Dienstleistungen gelegt. Im Jahr 2023 machten digitale Transaktionen etwa aus 30% des gesamten Transaktionsvolumens, was eine Verlagerung hin zu Online-Banking-Lösungen widerspiegelt.