Bank of Guiyang Co.,Ltd. (601997.SS) Bundle
تاريخ موجز لبنك قوييانغ المحدودة.
بنك قوييانغ المحدودة، الذي تأسس في عام 2000، هو بنك تجاري يقع مقره الرئيسي في قوييانغ، مقاطعة قويتشو، الصين. تم تأسيسها في البداية كمؤسسة مالية محلية، ثم قامت تدريجياً بتوسيع خدماتها ونفوذها في المنطقة الجنوبية الغربية من الصين.
وفي عام 2015، خضع البنك لتحول كبير من خلال إعادة هيكلة عملياته لتحسين الكفاءة وتعزيز خدمة العملاء. اعتبارًا من عام 2021، سجل بنك قوييانغ إجمالي أصول تبلغ حوالي 256.2 مليار ين (حوالي 39.7 مليار دولار)، مما يعكس مسار النمو المطرد على مر السنين.
وبنهاية عام 2022، حقق البنك صافي ربح قدره 1.56 مليار ين (حوالي 240 مليون دولار)، مما يدل على زيادة سنوية قدرها 8.3%. ويمكن أن يعزى هذا النمو إلى محفظته المتنوعة، بما في ذلك تمويل الشركات، والخدمات المصرفية للأفراد، وخدمات إدارة الثروات.
كجزء من تحوله الرقمي، أعلن بنك قوييانغ في عام 2023 عن إطلاق منصة مصرفية شاملة عبر الإنترنت تهدف إلى خدمة أكثر من 5 ملايين العملاء. تعمل المنصة على تعزيز إمكانية الوصول والراحة، وتلبية الاحتياجات المتطورة لعملائها في اقتصاد رقمي سريع.
| سنة | إجمالي الأصول (مليار ين) | صافي الربح (مليون ين) | قاعدة العملاء (مليون) |
|---|---|---|---|
| 2018 | ¥210.5 | 1.2 مليار ين | 3.5 |
| 2019 | ¥220.4 | 1.3 مليار ين | 4.0 |
| 2020 | ¥240.0 | 1.44 مليار ين | 4.5 |
| 2021 | ¥256.2 | 1.5 مليار ين | 4.8 |
| 2022 | ¥272.0 | 1.56 مليار ين | 5.0 |
اعتبارًا من منتصف عام 2023، يركز بنك قوييانغ بنشاط على الممارسات المصرفية المستدامة، بهدف دمج المعايير البيئية والاجتماعية والحوكمة (ESG) في عملياته. كما التزم البنك أيضًا بتقديم الدعم المالي للشركات الصغيرة والمتوسطة في جميع أنحاء قويتشو، مما يساهم في نمو الاقتصاد المحلي.
كما بلغت نسبة كفاية رأس مال البنك 12.3% في نهاية عام 2022، وهو أعلى بكثير من المتطلبات التنظيمية 10.5%. ويؤكد هذا المركز الرأسمالي القوي قدرة البنك على إدارة المخاطر بفعالية مع دعم خطط التوسع المستقبلية.
وتشمل المبادرات الإستراتيجية الأخيرة شراكات مع شركات التكنولوجيا المالية لتعزيز عروض خدماتها. ومن المتوقع أن يؤدي هذا التعاون إلى تحسين أوقات معالجة القروض وكفاءة خدمة العملاء، مما يلبي احتياجات مجموعة سكانية أكثر ذكاءً في مجال التكنولوجيا.
يواصل بنك قوييانغ العمل على تعزيز الاعتراف بعلامته التجارية وتوسيع نطاقه الجغرافي. ويطمح البنك إلى وضع نفسه كشركة رائدة في القطاع المصرفي الإقليمي من خلال الاستفادة من خبراته المحلية مع تبني التقنيات المالية المبتكرة.
من يملك بنك Guiyang Co.,Ltd.
بنك قوييانغ المحدودة (股东) هو بنك إقليمي مقره في قوييانغ، مقاطعة قويتشو، الصين. يتم تحديد هيكل الملكية في المقام الأول من قبل المساهمين الرئيسيين، الذين يشملون الكيانات المملوكة للدولة والخاصة.
وفقًا لآخر التقارير، فإن المساهمين الرئيسيين في Bank of Guiyang Co., Ltd. هم كما يلي:
| المساهم | نسبة الملكية | نوع الملكية |
|---|---|---|
| لجنة مراقبة وإدارة الأصول المملوكة للدولة بمقاطعة قويتشو | 31.55% | المملوكة للدولة |
| المساهمين في بنك قوييانغ المحدودة | 18.67% | عام |
| شركة الصين للتأمين على الحياة المحدودة | 8.15% | المستثمر المؤسسي |
| المستثمرون المؤسسيون والأفراد الآخرون | 41.63% | عام |
تعد لجنة مراقبة وإدارة الأصول المملوكة للدولة في مقاطعة قويتشو أكبر أصحاب المصلحة، حيث تمتلك حصة كبيرة 31.55% مما يعكس الاهتمام الاستراتيجي للحكومة في مجال الخدمات المصرفية الإقليمية.
وعلى صعيد الأداء المالي، حقق البنك أرباحاً صافية بلغت حوالي 1.4 مليار يوان صيني في سنتها المالية المنتهية في ديسمبر 2022، مما يدل على نمو قدره 7.5% سنة بعد سنة. وبلغ إجمالي الأصول حوالي 120 مليار يوان صيني، بنسبة كفاية رأس مال قدرها 12.5%، تلبية المتطلبات التنظيمية.
يتم تداول أسهم Bank of Guiyang في بورصة Shenzhen للأوراق المالية تحت رمز المؤشر 601997. وقد شهد السهم تقلبات، مع سعر إغلاق قدره 601997. 8.56 يوان صيني اعتبارًا من 15 أكتوبر 2023، مما يعكس قيمة سوقية تبلغ تقريبًا 18.2 مليار يوان صيني.
وتشير التطورات الأخيرة إلى التحول نحو الخدمات المصرفية الرقمية، حيث يسعى البنك إلى تعزيز قدرته التنافسية في الصناعة المالية سريعة التطور. ومن المتوقع أن تتجاوز الاستثمارات في التكنولوجيا والخدمات الرقمية 500 مليون يوان صيني خلال العامين المقبلين.
بشكل عام، يكشف هيكل ملكية بنك قوييانغ المحدودة عن مزيج من نفوذ الدولة والمشاركة العامة، مما يوضح مشهد الاستثمار الاستراتيجي الذي يهدف إلى تعزيز التنمية الاقتصادية الإقليمية.
بنك قوييانغ المحدودة بيان المهمة
بيان مهمة بنك قوييانغ المحدودة. تؤكد التزامها بتوفير خدمات مالية شاملة مع تعزيز التنمية المستدامة. ويهدف البنك إلى خدمة عملائه من خلال تقديم حلول مصرفية عالية الجودة مصممة لتلبية احتياجات الأفراد والشركات.
وفي نهاية عام 2022، أعلن البنك عن إجمالي أصول بلغت حوالي 700 مليار ين. ويظل التركيز على الابتكار في المنتجات المالية وتعزيز رضا العملاء. وفي عام 2022 حقق البنك صافي ربح حوالي 8 مليار ين، بمناسبة نمو 10% سنة بعد سنة.
يعطي بنك قوييانغ الأولوية لمسؤولية الشركات ويهدف إلى المساهمة بشكل إيجابي في الاقتصاد المحلي. وفي عام 2022، استثمرت حوالي 500 مليون ين في مشاريع تنمية المجتمع، وتعزيز صورتها كمؤسسة مسؤولة اجتماعيا.
| المقاييس المالية | 2021 | 2022 | النمو (%) |
|---|---|---|---|
| إجمالي الأصول (مليار ين) | 650 | 700 | 7.69% |
| صافي الربح (مليار ين) | 7.27 | 8.00 | 10.01% |
| الاستثمار في المجتمع (مليون ين) | 400 | 500 | 25% |
ويشير بيان مهمة البنك إلى أهدافه الإستراتيجية، بما في ذلك التحول الرقمي وتوسيع شبكة خدماته. في السنوات الأخيرة، استثمر بنك قوييانغ بشكل كبير في التكنولوجيا، حيث تم الإبلاغ عن إنفاق قدره 1.2 مليار ين على مبادرات الخدمات المصرفية الرقمية منذ عام 2020.
وكجزء من مهمته، يهدف البنك إلى تعزيز مشاركة العملاء، والذي يتضح من خلال معدل رضا العملاء الذي يبلغ 85% تم الإبلاغ عنها في استطلاعات العملاء التي أجريت في عام 2022. علاوة على ذلك، قام البنك بتعزيز الشراكات مع أكثر من 300 الشركات المحلية لتسهيل النمو المتبادل ودعم ريادة الأعمال المحلية.
باختصار، بنك قوييانغ المحدودة. تظل مكرسة لبيان مهمتها من خلال الجمع بين النمو المالي والمسؤولية الاجتماعية والتميز في خدمة العملاء. إن تركيزها على الممارسات المستدامة والتقدم التكنولوجي يضعها في موقع جيد في المشهد المصرفي التنافسي في الصين.
كيف بنك قوييانغ المحدودة. يعمل
يعمل بنك قوييانغ المحدودة، الذي يقع مقره الرئيسي في قوييانغ بمقاطعة قويتشو، ضمن قطاع مصرفي تنافسي للغاية في الصين. وفي نهاية عام 2022، أعلن البنك عن إجمالي أصول بلغت 325.5 مليار ين (تقريبا 46.5 مليار دولار)، مما يعكس زيادة سنوية قدرها 10.3%.
ومن حيث الربحية فقد حقق البنك صافي ربح قدره 5.2 مليار ين في عام 2022، وهو ما يمثل زيادة قدرها 12.1% مقارنة بالعام السابق. وبلغ العائد على الأصول (ROA) للبنك 1.61%بينما بلغ العائد على حقوق المساهمين (ROE) 15.3%.
يشارك بنك قوييانغ في المقام الأول في مختلف الأنشطة المصرفية، بما في ذلك الخدمات المصرفية الشخصية، والخدمات المصرفية للشركات، والخدمات الاستثمارية. ويشكل قطاع الخدمات المصرفية الشخصية ما يقرب من 45% من إجمالي الإيرادات، مدفوعة بمنتجات مثل حسابات التوفير والقروض الشخصية وبطاقات الائتمان.
ساهمت الخدمات المصرفية للشركات حول 40% إلى تيار الإيرادات. وتشمل هذه الخدمات إقراض الشركات، والتمويل التجاري، وحلول إدارة النقد. أعلن البنك عن رصيد قرض للشركات قدره 150 مليار ين اعتبارًا من ديسمبر 2022، مما يدل على نمو سنوي قدره 8.5%.
ويمثل قسم الخدمات المصرفية الاستثمارية، الذي يتعامل مع إدارة الأصول وخدمات إدارة الثروات 15% من إجمالي إيرادات البنك. تشير البيانات الأخيرة من يناير 2023 إلى أن إجمالي الأصول التي يديرها البنك 35 مليار ين في منتجات إدارة الثروات.
| المقياس المالي | 2021 | 2022 | النمو (%) |
|---|---|---|---|
| إجمالي الأصول | 294.5 مليار ين | 325.5 مليار ين | 10.3% |
| صافي الربح | 4.6 مليار ين | 5.2 مليار ين | 12.1% |
| العائد على الأصول (ROA) | 1.54% | 1.61% | 4.5% |
| العائد على حقوق الملكية (ROE) | 14.8% | 15.3% | 3.4% |
| رصيد قرض الشركات | 138 مليار ين | 150 مليار ين | 8.5% |
| أصول إدارة الثروات | لا يوجد | 35 مليار ين | لا يوجد |
بلغت نسبة كفاية رأس المال (CAR) للبنك في ديسمبر 2022 13.5%، وهو ما يتجاوز المتطلبات التنظيمية ل 10.5%. يتيح هذا الوضع الرأسمالي القوي للبنك استيعاب الخسائر المحتملة مع الاستمرار في الإقراض والاستثمار.
وفيما يتعلق بإدارة المخاطر، بلغت نسبة القروض المتعثرة (NPL). 1.5%، وهو منخفض نسبيًا مقارنة بمتوسط الصناعة البالغ 1.8%. وهذا يسلط الضوء على عمليات تقييم مخاطر الائتمان الفعالة للبنك.
علاوة على ذلك، تبنى بنك قوييانج أيضًا التحول الرقمي، واستثمر بكثافة في التكنولوجيا لتعزيز تجربة العملاء والكفاءة التشغيلية. اعتبارًا من ديسمبر 2022، أفاد البنك بذلك 70% من معاملاته تم إجراؤها من خلال القنوات الرقمية، مما يعكس الاتجاه المتزايد نحو الخدمات المصرفية عبر الإنترنت.
وكجزء من استراتيجية النمو، قام البنك بتوسيع شبكة فروعه، مما أدى إلى زيادة إجمالي عدد الفروع إلى 200، مع خطط لمزيد من التوسع في المناطق المحرومة. وقد ساهم التركيز على خدمة العملاء والحلول المصرفية المحلية في نمو قاعدة عملائها، والتي وصلت إلى 8 مليون عملاء الخدمات المصرفية الشخصية النشطين بحلول نهاية عام 2022.
بشكل عام، يُظهر بنك قوييانغ المحدودة إطارًا تشغيليًا قويًا مع تركيز قوي على الربحية وإدارة المخاطر والابتكار الرقمي، مما يضع نفسه بشكل فعال في المشهد التنافسي للقطاع المصرفي الصيني.
كيف بنك قوييانغ المحدودة. يجعل المال
بنك قوييانغ المحدودة، وهو بنك تجاري للتداول العام في الصين، يحقق إيراداته في المقام الأول من خلال العمليات المصرفية التقليدية، بما في ذلك دخل الفوائد من القروض والرسوم من مختلف الخدمات المصرفية. اعتبارًا من عام 2022، أعلن البنك عن صافي إيرادات الفوائد بحوالي 2.8 مليار يوانمما يعكس تركيزها على أنشطة الإقراض.
تتكون محفظة قروض البنك في الغالب من قروض الشركات، والتي تمثل أكثر من 60% من إجمالي قروضها. اعتبارًا من منتصف عام 2023، بلغ إجمالي القروض التي أصدرها بنك قوييانغ حوالي 130 مليار يوان. وقد تم الحفاظ على نسبة إجمالي القروض المتعثرة (NPL) للبنك عند مستوى تقريبي 1.5%مما يشير إلى الممارسات الفعالة لإدارة المخاطر.
بالإضافة إلى إيرادات الفوائد، يحصل بنك قوييانغ أيضًا على إيرادات من خلال رسوم الخدمة. يتضمن ذلك مجموعة متنوعة من الخدمات مثل رسوم صيانة الحساب ورسوم المعاملات والخدمات الاستشارية الاستثمارية. تم الإبلاغ عن الدخل من غير الفوائد في 500 مليون يوان في السنة المالية الماضية، مدفوعة في المقام الأول بهذه الرسوم.
| سنة | صافي دخل الفوائد (يوان) | الدخل من غير الفوائد (يوان) | إجمالي القروض (يوان) | نسبة القروض المتعثرة (%) |
|---|---|---|---|---|
| 2020 | 2.3 مليار يوان | 450 مليون يوان | 120 مليار يوان | 1.6% |
| 2021 | 2.5 مليار يوان | 480 مليون يوان | 125 مليار يوان | 1.7% |
| 2022 | 2.8 مليار يوان | 500 مليون يوان | 130 مليار يوان | 1.5% |
| الربع الثاني 2023 | 1.5 مليار يوان صيني (سنويًا) | 250 مليون يوان (سنويًا) | 135 مليار يوان | 1.4% |
كما قام بنك قوييانغ بتوسيع عروضه الرقمية. في عام 2023، أطلق البنك منصة جديدة للخدمات المصرفية عبر الإنترنت، مما أدى إلى 20% زيادة في حجم المعاملات. ومن المتوقع أن يساهم هذا التحول بمبلغ إضافي 100 مليون يوان إلى الدخل غير الفائدة المضي قدما.
مصدر آخر مهم للإيرادات هو إدارة الثروات وخدمات الاستثمار. أبلغ البنك عن أصول تحت الإدارة (AUM) بحوالي 50 مليار يوان في قطاع إدارة الثروات، مما يساهم في دخل الرسوم. للنصف الأول من عام 2023، وصلت رسوم إدارة الثروات للبنك 150 مليون يوان، وإظهار فعالية عروض منتجاتها في سوق تنافسية.
وعلى صعيد الكفاءة التشغيلية، حافظ بنك قوييانغ على نسبة تكلفة إلى دخل تبلغ حوالي 40%مما يشير إلى أنها تدير نفقاتها بشكل فعال مقارنة بتوليد دخلها. وقد أتاح التركيز على إدارة التكاليف للبنك زيادة الربحية، مع وصول صافي الربح لعام 2022 1 مليار يوان، من 900 مليون يوان في عام 2021.
باختصار، يعتمد بنك قوييانغ المحدودة على نهج متوازن لتوليد الإيرادات، وتشابك الممارسات المصرفية التقليدية مع التركيز المتزايد على الخدمات الرقمية وإدارة الثروات، والاستفادة بشكل فعال من محفظة القروض والخدمات المدرة للرسوم لدفع النمو والربحية.
Bank of Guiyang Co.,Ltd. (601997.SS) DCF Excel Template
5-Year Financial Model
40+ Charts & Metrics
DCF & Multiple Valuation
Free Email Support
Disclaimer
All information, articles, and product details provided on this website are for general informational and educational purposes only. We do not claim any ownership over, nor do we intend to infringe upon, any trademarks, copyrights, logos, brand names, or other intellectual property mentioned or depicted on this site. Such intellectual property remains the property of its respective owners, and any references here are made solely for identification or informational purposes, without implying any affiliation, endorsement, or partnership.
We make no representations or warranties, express or implied, regarding the accuracy, completeness, or suitability of any content or products presented. Nothing on this website should be construed as legal, tax, investment, financial, medical, or other professional advice. In addition, no part of this site—including articles or product references—constitutes a solicitation, recommendation, endorsement, advertisement, or offer to buy or sell any securities, franchises, or other financial instruments, particularly in jurisdictions where such activity would be unlawful.
All content is of a general nature and may not address the specific circumstances of any individual or entity. It is not a substitute for professional advice or services. Any actions you take based on the information provided here are strictly at your own risk. You accept full responsibility for any decisions or outcomes arising from your use of this website and agree to release us from any liability in connection with your use of, or reliance upon, the content or products found herein.